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Top 7 Funds
निधि का कोष उसमे से एकशीर्ष म्युचुअल फंड उन निवेशकों के लिए जिनकी निवेश राशि बहुत बड़ी नहीं है और एक फंड (फंड का एक फंड) का प्रबंधन करना आसान है, न कि कई फंडों के लिए।म्यूचुअल फंड्स. म्यूचुअल फंड निवेश रणनीति के इस रूप में, निवेशकों को एक ही फंड की छतरी के नीचे कई फंड रखने को मिलते हैं, इसलिए फंड का नाम।
अक्सर बहु-प्रबंधक निवेश के नाम से जाना जाता है; इसे म्यूचुअल फंड श्रेणियों में से एक माना जाता है। बहु-प्रबंधक निवेश के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि कम टिकट आकार पर,इन्वेस्टर म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक श्रृंखला में खुद को विविधता प्रदान कर सकते हैं। तो आइए हम फंड ऑफ फंड्स के कई पहलुओं जैसे कि फंड ऑफ फंड में निवेश क्यों करें, फंड ऑफ फंड्स के फायदे, भारत में फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्स का प्रदर्शन और अन्य महत्वपूर्ण पहलुओं के बारे में जानें।
सरल शब्दों में, एम्यूचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में इसके एकत्रित धन को फंड ऑफ फंड के रूप में संदर्भित किया जाता है। निवेशक अपने पोर्टफोलियो में अलग-अलग फंड में निवेश करते हैं और उन पर अलग से नजर रखते हैं। हालांकि, द्वारानिवेश मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो बदले में इसके भीतर कई म्यूचुअल फंड रखता है। मान लें कि किसी व्यक्ति ने 10 अलग-अलग फंडों में निवेश किया है, जो विभिन्न वित्तीय परिसंपत्तियों जैसे स्टॉक में निवेश करते हैं,बांड, सरकारी प्रतिभूतियां, सोना, आदि। हालांकि, उन्हें उन फंडों का प्रबंधन करने में मुश्किल होती है क्योंकि उन्हें प्रत्येक फंड का अलग से ट्रैक रखने की आवश्यकता होती है। इसलिए, इस तरह की परेशानियों से बचने के लिए, निवेशक एक बहु-प्रबंधन निवेश (या फंड की रणनीति के एक एकल फंड) में पैसा निवेश करता है, जिसका अलग-अलग म्यूचुअल फंड में दांव होता है।
इन फंडों में एक विविध परिसंपत्ति पूल होता है - जिसमें इक्विटी, डेट इंस्ट्रूमेंट, कीमती धातु आदि शामिल होती हैं। यह अनुमति देता हैपरिसंपत्ति आवंटन पोर्टफोलियो में मौजूद अपेक्षाकृत स्थिर प्रतिभूतियों द्वारा गारंटीकृत कम जोखिम स्तर पर सर्वोत्तम प्रदर्शन करने वाले साधन के माध्यम से उच्च रिटर्न उत्पन्न करने के लिए फंड।
विभिन्न म्युचुअल फंडों में निवेश करना, मुख्य रूप से सोने की प्रतिभूतियों में व्यापार करना गोल्ड फंड हैं। संबंधित परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी के आधार पर, इस श्रेणी से संबंधित फंडों के फंड में म्यूचुअल फंड या स्वयं गोल्ड ट्रेडिंग कंपनियों का एक पोर्टफोलियो हो सकता है।
विदेशों में कार्यरत म्युचुअल फंड किसके द्वारा लक्षित होते हैं?अंतरराष्ट्रीय कोष धन की। यह निवेशकों को संबंधित देश के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले स्टॉक और बॉन्ड के माध्यम से संभावित रूप से उच्च रिटर्न प्राप्त करने की अनुमति देता है।
यह म्युचुअल फंड में उपलब्ध फंडों का सबसे सामान्य प्रकार का फंड हैमंडी. ऐसे फंड के एसेट बेस में विभिन्न पेशेवर रूप से प्रबंधित म्युचुअल फंड शामिल होते हैं, जिनमें से सभी में एक अलग पोर्टफोलियो एकाग्रता होती है। एक मल्टी-मैनेजर फंड ऑफ फंड्स में आमतौर पर कई पोर्टफोलियो मैनेजर होते हैं, जिनमें से प्रत्येक म्यूचुअल फंड में मौजूद एक विशिष्ट एसेट से संबंधित होता है।
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निधियों का कोष जिसमें शामिल हैंविनिमय व्यापार फंड उनके पोर्टफोलियो में देश में एक लोकप्रिय निवेश उपकरण है। इस साधन में प्रत्यक्ष निवेश की तुलना में फंड ऑफ फंड्स के माध्यम से ईटीएफ में निवेश करना अधिक सुलभ है। ऐसा इसलिए है क्योंकि ईटीएफ को डीमैट की आवश्यकता होती हैट्रेडिंग खाते जबकि ईटीएफ फंड ऑफ फंड्स में निवेश करने की ऐसी कोई सीमा नहीं है।
हालांकि, ईटीएफ में थोड़ा अधिक जोखिम होता हैफ़ैक्टर उनके साथ जुड़ा हुआ है क्योंकि उनका शेयर बाजार में शेयरों की तरह कारोबार होता है, जिससे ये फंड ऑफ फंड्स बाजार की अस्थिरता के प्रति अधिक संवेदनशील हो जाते हैं।
फंड के शीर्ष फंड का मुख्य उद्देश्य न्यूनतम जोखिम वाले विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके अधिकतम रिटर्न प्राप्त करना है। वित्तीय संसाधनों के एक छोटे से पूल तक पहुंच वाले व्यक्ति, जिसे वे अधिक विस्तारित अवधि के लिए छोड़ सकते हैं, ऐसा म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं। चूंकि ऐसे फंडों के पोर्टफोलियो में अलग-अलग होते हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार, यह उच्च तक पहुंच सुनिश्चित करता है-मूल्य निधि भी।
आदर्श रूप से, अपेक्षाकृत कम संसाधनों वाले निवेशक और कमलिक्विडिटी जरूरतें बाजार में उपलब्ध फंडों के शीर्ष फंड में निवेश करना चुन सकती हैं। यह उन्हें न्यूनतम जोखिम पर अधिकतम रिटर्न अर्जित करने में सक्षम बनाता है।
विभिन्न हैंनिवेश के लाभ निधियों के एक कोष में म्युचुअल फंड -
फंड ऑफ फंड्स टारगेट विभिन्नसर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड बाजार में, प्रत्येक एक विशेष संपत्ति या फंड के क्षेत्र में विशेषज्ञता। यह विविधीकरण के माध्यम से लाभ सुनिश्चित करता है, क्योंकि अंतर्निहित पोर्टफोलियो विविधता के कारण रिटर्न और जोखिम दोनों को अनुकूलित किया जाता है।
फंड ऑफ फंड्स का प्रबंधन उच्च प्रशिक्षित लोगों द्वारा किया जाता है जिनके पास वर्षों का अनुभव है। ऐसे पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा किए गए उचित विश्लेषण और परिकलित बाजार पूर्वानुमान जटिल निवेश रणनीतियों के माध्यम से उच्च प्रतिफल सुनिश्चित करते हैं।
सीमित वित्तीय संसाधनों वाला व्यक्ति उच्च लाभ अर्जित करने के लिए उपलब्ध फंड के शीर्ष फंड में आसानी से निवेश कर सकता है। निवेश करने के लिए फंड का फंड चुनते समय मासिक निवेश योजनाओं का भी लाभ उठाया जा सकता है।
फंड के फंड का प्रबंधन करने के लिए व्यय अनुपातम्यूचुअल फंड मानक म्यूचुअल फंड से अधिक हैं, क्योंकि इसका प्रबंधन व्यय अधिक है। अतिरिक्त खर्चों में मुख्य रूप से निवेश करने के लिए सही संपत्ति का चयन करना शामिल है, जिसमें समय-समय पर उतार-चढ़ाव होता रहता है।
किसी फंड ऑफ फंड पर लगाया गया कर एक निवेशक द्वारा देय होता है, केवल के दौरानमोचन मूल राशि का। हालांकि, वसूली के दौरान, अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनोंराजधानी वार्षिक के आधार पर लाभ कर कटौती के अधीन हैंआय निवेशक की और निवेश की समय अवधि।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹52.7009
↑ 0.08 ₹4,208 13.8 32.4 60.3 20.8 16.6 26.3 IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹44.5173
↑ 0.07 ₹71 13.6 32 59.4 20.7 16.4 25.7 Principal Nifty 100 Equal Weight Fund Growth ₹154.197
↓ -0.14 ₹69 8.8 23.8 51.5 20.2 16.6 29 PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Growth ₹40.33
↓ -0.21 ₹1,439 15.7 33.7 43.2 8.9 17.6 39.5 ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth ₹137.985
↑ 0.38 ₹151 4 15.6 39.1 19.4 15.8 29.3 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹196.152
↑ 0.29 ₹1,333 6.6 14.4 32.7 20 19.6 23.4 Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth ₹44.6659
↑ 0.09 ₹196 3.6 12.5 31.3 15.7 14.8 24.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Mar 24 संपत्ति>= 50 करोड़
के आधार पर छाँटे गए1 साल का रिटर्न
.
The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme. IDBI Nifty Junior Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 20 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Index Fund - Nifty) The Scheme plans to invest principally in securities that comprise S&P CNX Nifty (NSE) and subject to tracking errors endeavour to attain results commensurate with the Nifty. Principal Nifty 100 Equal Weight Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 27 Jul 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth by investing predominantly in units of overseas mutual funds, focusing on
agriculture and/or would be direct and indirect beneficiaries of the anticipated growth in the agriculture and/or affiliated/allied sectors. PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 14 May 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in
specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Kotak Asset Allocator Fund - FOF is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 Aug 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 May 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
CAGR/Annualized
return of 12.8% since its launch. Ranked 5 in Index Fund
category. Return for 2023 was 26.3% , 2022 was 0.1% and 2021 was 29.5% . ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (27 Mar 24) ₹52.7009 ↑ 0.08 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹4,208 on 29 Feb 24 Category Others - Index Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.7 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio -10.39 Alpha Ratio -0.68 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹10,004 28 Feb 21 ₹12,842 28 Feb 22 ₹14,994 28 Feb 23 ₹13,973 29 Feb 24 ₹22,109 Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 27 Mar 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 13.8% 6 Month 32.4% 1 Year 60.3% 3 Year 20.8% 5 Year 16.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 26.3% 2022 0.1% 2021 29.5% 2020 14.3% 2019 0.6% 2018 -8.8% 2017 45.7% 2016 7.6% 2015 6.2% 2014 43.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Name Since Tenure Nishit Patel 18 Jan 21 3.12 Yr. Priya Sridhar 1 Feb 24 0.08 Yr. Ajaykumar Solanki 1 Feb 24 0.08 Yr. Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.02% Equity 99.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | SHRIRAMFIN4% ₹160 Cr 648,132
↑ 13,755 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5002514% ₹159 Cr 514,030
↑ 10,908 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | BEL4% ₹155 Cr 8,353,614
↑ 177,287 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5004004% ₹154 Cr 3,949,726
↑ 83,825 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹131 Cr 436,728
↑ 9,268 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | IOC3% ₹126 Cr 8,562,887
↑ 181,729 DLF Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Apr 16 | 5328683% ₹120 Cr 1,500,989
↑ 31,854 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | CHOLAFIN3% ₹111 Cr 939,948
↑ 19,945 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5323433% ₹109 Cr 542,927
↑ 11,520 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321553% ₹109 Cr 6,287,243
↑ 133,432 2. IDBI Nifty Junior Index Fund
CAGR/Annualized
return of 11.7% since its launch. Ranked 8 in Index Fund
category. Return for 2023 was 25.7% , 2022 was 0.4% and 2021 was 29.6% . IDBI Nifty Junior Index Fund
Growth Launch Date 20 Sep 10 NAV (27 Mar 24) ₹44.5173 ↑ 0.07 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹71 on 29 Feb 24 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.73 Sharpe Ratio 2.9 Information Ratio -6.79 Alpha Ratio -1.16 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹9,991 28 Feb 21 ₹12,755 28 Feb 22 ₹14,920 28 Feb 23 ₹13,939 29 Feb 24 ₹21,928 Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 27 Mar 24 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 13.6% 6 Month 32% 1 Year 59.4% 3 Year 20.7% 5 Year 16.4% 10 Year 15 Year Since launch 11.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.7% 2022 0.4% 2021 29.6% 2020 13.7% 2019 0.5% 2018 -9.3% 2017 43.6% 2016 6.9% 2015 5.8% 2014 42.8% Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 3 Oct 23 0.41 Yr. Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.24% Equity 99.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5002515% ₹3 Cr 8,901
↑ 112 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | BEL4% ₹3 Cr 144,564
↑ 1,403 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | SHRIRAMFIN4% ₹3 Cr 11,101
↑ 18 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5004004% ₹3 Cr 67,809
↓ -18 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | IOC3% ₹2 Cr 146,756
↑ 359 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 7,556
↑ 73 DLF Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Apr 16 | 5328683% ₹2 Cr 25,693
↓ -56 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5323433% ₹2 Cr 9,357
↑ 72 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5321343% ₹2 Cr 74,702
↑ 25 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321553% ₹2 Cr 107,527
↓ -350 3. Principal Nifty 100 Equal Weight Fund
CAGR/Annualized
return of since its launch. Ranked 72 in Index Fund
category. Return for 2023 was 29% , 2022 was 1.5% and 2021 was 32.2% . Principal Nifty 100 Equal Weight Fund
Growth Launch Date 27 Jul 99 NAV (27 Mar 24) ₹154.197 ↓ -0.14 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹69 on 29 Feb 24 Category Others - Index Fund AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 2.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-90 Days (1%),90 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹9,711 28 Feb 21 ₹13,145 28 Feb 22 ₹15,486 28 Feb 23 ₹15,152 29 Feb 24 ₹22,604 Returns for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 27 Mar 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 8.8% 6 Month 23.8% 1 Year 51.5% 3 Year 20.2% 5 Year 16.6% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29% 2022 1.5% 2021 32.2% 2020 14.1% 2019 2.8% 2018 -3.4% 2017 28.9% 2016 3.4% 2015 -3.9% 2014 31.2% Fund Manager information for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund
Name Since Tenure Rohit Seksaria 1 Jan 22 2.16 Yr. Ashish Aggarwal 1 Jan 22 2.16 Yr. Data below for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.58% Equity 97.42% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Adani Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 20 | ADANIGREEN1% ₹1 Cr 5,307
↓ -655 Adani Total Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | ATGL1% ₹1 Cr 8,454
↓ -1,043 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 17 | IOC1% ₹1 Cr 58,208
↓ -7,187 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 22 | HAL1% ₹1 Cr 2,752
↓ -339 DLF Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 May 18 | 5328681% ₹1 Cr 10,232
↓ -1,263 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 11 | HEROMOTOCO1% ₹1 Cr 1,745
↓ -215 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 12 | 5329771% ₹1 Cr 1,049
↓ -129 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5004001% ₹1 Cr 20,529
↓ -2,534 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 15 | ADANIPORTS1% ₹1 Cr 6,531
↓ -806 Life Insurance Corporation of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5435261% ₹1 Cr 8,292
↓ -1,023 4. PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
CAGR/Annualized
return of 10.6% since its launch. Ranked 33 in Fund of Fund
category. Return for 2023 was 39.5% , 2022 was -33.8% and 2021 was 7% . PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
Growth Launch Date 14 May 10 NAV (26 Mar 24) ₹40.33 ↓ -0.21 (-0.52 %) Net Assets (Cr) ₹1,439 on 29 Feb 24 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆ Risk High Expense Ratio 1.61 Sharpe Ratio 1.87 Information Ratio -0.43 Alpha Ratio 15.97 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹11,280 28 Feb 21 ₹18,807 28 Feb 22 ₹16,890 28 Feb 23 ₹14,907 29 Feb 24 ₹21,514 Returns for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 27 Mar 24 Duration Returns 1 Month 2.3% 3 Month 15.7% 6 Month 33.7% 1 Year 43.2% 3 Year 8.9% 5 Year 17.6% 10 Year 15 Year Since launch 10.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 39.5% 2022 -33.8% 2021 7% 2020 72.4% 2019 30.9% 2018 0.3% 2017 11.9% 2016 0.8% 2015 -14.7% 2014 0.9% Fund Manager information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
Name Since Tenure Ojasvi Khicha 1 Apr 23 0.92 Yr. Data below for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.95% Equity 98.05% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Global Eq Opps USD I Acc
Investment Fund | -99% ₹1,348 Cr 599,866
↓ -28,071 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹24 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -1% -₹10 Cr 5. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
CAGR/Annualized
return of 13.8% since its launch. Return for 2023 was 29.3% , 2022 was 4.2% and 2021 was 30.3% . ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (27 Mar 24) ₹137.985 ↑ 0.38 (0.28 %) Net Assets (Cr) ₹151 on 29 Feb 24 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 2.4 Information Ratio 0.24 Alpha Ratio 1.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹10,199 28 Feb 21 ₹13,030 28 Feb 22 ₹15,070 28 Feb 23 ₹16,129 29 Feb 24 ₹22,029 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 27 Mar 24 Duration Returns 1 Month -1% 3 Month 4% 6 Month 15.6% 1 Year 39.1% 3 Year 19.4% 5 Year 15.8% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.3% 2022 4.2% 2021 30.3% 2020 10.7% 2019 6.7% 2018 4% 2017 19.2% 2016 11.2% 2015 1.2% 2014 29.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 5 Sep 18 5.49 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 5.76 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.41% Equity 95.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Nifty Bank ETF
- | -16% ₹23 Cr 4,909,440 ICICI Prudential Nifty Infra ETF
- | -14% ₹20 Cr 2,549,892 ICICI Pru Nifty Healthcare ETF
- | -13% ₹19 Cr 1,654,961 ICICI Pru Nifty Private Banks ETF
- | -12% ₹18 Cr 762,327 ICICI Pru Nifty IT ETF
- | -11% ₹16 Cr 4,195,640
↓ -375,000 ICICI Pru Nifty India Consumption ETF
- | -10% ₹14 Cr 1,425,530 ICICI Pru Nifty FMCG ETF
- | -8% ₹12 Cr 211,030
↑ 25,000 CPSE ETF
- | -7% ₹11 Cr 1,435,000
↓ -600,000 ICICI Pru Nifty Financial Svcs Ex-Bk ETF
- | -4% ₹5 Cr 2,284,345
↑ 2,284,345 Treps
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹7 Cr 6. Kotak Asset Allocator Fund - FOF
CAGR/Annualized
return of 16.4% since its launch. Ranked 17 in Fund of Fund
category. Return for 2023 was 23.4% , 2022 was 11.3% and 2021 was 25% . Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Growth Launch Date 9 Aug 04 NAV (26 Mar 24) ₹196.152 ↑ 0.29 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹1,333 on 29 Feb 24 Category Others - Fund of Fund AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.76 Sharpe Ratio 3.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹11,088 28 Feb 21 ₹14,324 28 Feb 22 ₹16,697 28 Feb 23 ₹18,630 29 Feb 24 ₹24,471 Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 27 Mar 24 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 6.6% 6 Month 14.4% 1 Year 32.7% 3 Year 20% 5 Year 19.6% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 23.4% 2022 11.3% 2021 25% 2020 25% 2019 10.3% 2018 4.4% 2017 13.7% 2016 8.8% 2015 5.4% 2014 40.4% Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Name Since Tenure Abhishek Bisen 15 Nov 21 2.29 Yr. Devender Singhal 9 May 19 4.82 Yr. Arjun Khanna 9 May 19 4.82 Yr. Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.91% Equity 62.55% Debt 26.24% Other 7.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gilt-Investment Growth - Direct
Investment Fund | -14% ₹189 Cr 19,261,359 Kotak Bond Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹164 Cr 21,279,938 Kotak Flexicap Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹163 Cr 20,933,168 iShares NASDAQ 100 ETF USD Acc
- | -10% ₹131 Cr 15,440 Kotak Bluechip Dir Gr
Investment Fund | -9% ₹126 Cr 2,296,393 Kotak Equity Arbitrage Dir Gr
Investment Fund | -9% ₹119 Cr 33,047,303
↑ 33,047,303 Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr
Investment Fund | -9% ₹117 Cr 18,399,092 Kotak Gold ETF
- | -7% ₹96 Cr 18,045,000 Kotak Consumption Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹93 Cr 87,079,332 Kotak Manufacture in India Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹66 Cr 41,081,682 7. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
CAGR/Annualized
return of 12.3% since its launch. Ranked 54 in Fund of Fund
category. Return for 2023 was 24.5% , 2022 was 3.6% and 2021 was 21.1% . Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Growth Launch Date 9 May 11 NAV (26 Mar 24) ₹44.6659 ↑ 0.09 (0.21 %) Net Assets (Cr) ₹196 on 29 Feb 24 Category Others - Fund of Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.07 Sharpe Ratio 2.98 Information Ratio 0.63 Alpha Ratio 5.62 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹10,719 28 Feb 21 ₹13,461 28 Feb 22 ₹15,220 28 Feb 23 ₹15,894 29 Feb 24 ₹20,894 Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 27 Mar 24 Duration Returns 1 Month -1.4% 3 Month 3.6% 6 Month 12.5% 1 Year 31.3% 3 Year 15.7% 5 Year 14.8% 10 Year 15 Year Since launch 12.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.5% 2022 3.6% 2021 21.1% 2020 19.2% 2019 6.9% 2018 -2.6% 2017 26.5% 2016 7.5% 2015 4.4% 2014 37.1% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Name Since Tenure Vinod Bhat 16 Aug 19 4.55 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.28 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.4% Equity 77.8% Debt 11.35% Other 3.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Multicap Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹23 Cr 13,424,109 HDFC Large and Mid Cap Dir Gr
Investment Fund | -11% ₹21 Cr 710,538 ICICI Pru Bluechip Dir Gr
Investment Fund | -10% ₹19 Cr 1,878,468 Kotak Emerging Equity Dir Gr
Investment Fund | -8% ₹16 Cr 1,350,300 Nippon India Growth Dir Gr
Investment Fund | -8% ₹15 Cr 42,222 Aditya BSL Small Cap Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹14 Cr 1,745,770 Nippon India Small Cap Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹13 Cr 842,450 Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹13 Cr 79,861 Aditya BSL Frontline Equity Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹12 Cr 251,781 Mirae Asset Midcap Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹12 Cr 3,587,135
हर म्यूचुअल फंड की तरह, फंड ऑफ फंड्स के भी कई फायदे हैं। उनमें से कुछ हैं:
प्रमुख प्राथमिक लाभों में से एक पोर्टफोलियो विविधीकरण है। यहां, एक ही फंड में निवेश करने के बावजूद, कई म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश किया जाता है, जहां जोखिम के एक निश्चित स्तर पर अधिकतम रिटर्न अर्जित करने के उद्देश्य से फंड को इष्टतम तरीके से आवंटित किया जाता है।
बहु-प्रबंधन निवेश खुदरा निवेशकों को उन फंडों तक पहुंच प्राप्त करने में मदद करता है जो निवेश के लिए आसानी से उपलब्ध नहीं होते हैं। फंड का एक एकल फंड बदले में एक्सपोजर ले सकता हैइक्विटी फ़ंड,डेट फंड या कमोडिटी आधारित म्यूचुअल फंड भी। यह केवल एक म्यूचुअल फंड में शामिल होकर खुदरा निवेशक के लिए विविधीकरण सुनिश्चित करता है।
इस श्रेणी के तहत सभी फंडों से फंड मैनेजर द्वारा संचालित एक उचित परिश्रम प्रक्रिया का पालन करने की उम्मीद की जाती है, जहां उन्हें निवेश करने से पहले अंतर्निहित फंड मैनेजरों की पृष्ठभूमि और क्रेडेंशियल्स की जांच करने की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि रणनीति अपेक्षाओं के अनुरूप है।
यह उन खुदरा निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम टिकट आकार के साथ इस निवेश मार्ग में उद्यम करना चाहते हैं।
बहु-प्रबंधक निवेश कैसे कार्य करता है, इसके तौर-तरीकों को समझने के लिए, बंधन और मुक्त प्रबंधन की अवधारणाओं को समझना महत्वपूर्ण है। फेटेड मैनेजमेंट एक ऐसी स्थिति है जब म्यूचुअल फंड अपने पैसे को एक पोर्टफोलियो में निवेश करता है जिसमें संपत्ति और फंड अपनी कंपनी द्वारा प्रबंधित होते हैं। दूसरे शब्दों में, पैसा उसी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी के फंड में निवेश किया जाता है। इसके विपरीत, निरंकुश प्रबंधन एक ऐसी स्थिति है जहां म्यूचुअल फंड दूसरे द्वारा प्रबंधित बाहरी फंड में निवेश करता हैसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां. निरंकुश फंडों का लाभ बंधुआ फंडों पर होता है क्योंकि वे खुद को एक ही परिवार के फंड तक सीमित रखने के बजाय कई फंडों और अन्य योजनाओं के अवसरों का फायदा उठा सकते हैं।
निम्नलिखित छवि स्पष्ट करती है कि कैसे बहु-प्रबंधन निवेश एक साधारण म्यूचुअल फंड के बजाय किसी व्यक्ति को अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद कर सकता है।
हालांकि बहु-प्रबंधन निवेश से जुड़े बहुत सारे लाभ हैं, लेकिन एक महत्वपूर्ण कारक जिसके बारे में किसी को पता होना चाहिए, वह है इससे जुड़ा शुल्क। निवेशकों को किसी भी शुल्क या खर्च के बारे में पता होना चाहिए जो एक म्यूचुअल फंड आकर्षित करेगा और उसी के अनुसार अपना निवेश करेगा। इसलिए, संक्षेप में, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि फंड ऑफ फंड्स उन निवेशकों के लिए एक आदर्श निवेश विकल्प है जो म्यूचुअल फंड में परेशानी मुक्त निवेश का आनंद लेना चाहते हैं।
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ए: एफओएफ का सबसे महत्वपूर्ण लाभ यह है कि यह आपके निवेश में विविधता लाता है और अच्छा रिटर्न सुनिश्चित करता है। यदि आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने की योजना बना रहे हैं, तो एफओएफ में निवेश करना अच्छा है। यह आपके जोखिम को कम करता है और यह सुनिश्चित करता है कि आप अपने निवेश पर अच्छे रिटर्न का आनंद लें।
ए: एफओएफ पांच अलग-अलग प्रकार के होते हैं, और ये इस प्रकार हैं:
प्रत्येक एफओएफ में अनूठी विशेषताएं हैं। उदाहरण के लिए, गोल्ड फंड में आप निवेश करेंगेगोल्ड ईटीएफ और मल्टी-मैनेजर एफओएफ में आप विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड में निवेश करेंगे।
ए: एफओएफ म्यूचुअल फंड हैं, इसलिए, जब आप निवेश करते हैं तो आपको अपनी जोखिम लेने की क्षमता और आप कितना पैसा निवेश करना चाहते हैं, इस पर विचार करना चाहिए। दिए गए समय में आपके द्वारा अपेक्षित रिटर्न का प्रतिशत आपको जोखिम लेने की आपकी क्षमता का अंदाजा देगा। उसके आधार पर, आपको उस पैसे का मूल्यांकन करना चाहिए जिसे आप निवेश करना चाहते हैं। आपकी वित्तीय स्थिति से आपको यह तय करने में भी मदद मिलनी चाहिए कि आपको एफओएफ में कितना पैसा निवेश करना चाहिए।
एक बार जब आप इन दो कारकों का आकलन कर लेते हैं, तो एक विशेष एफओएफ का चयन करें और निवेश करना शुरू करें।
ए: गोल्ड एफओएफ को सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक माना जाता है। ये गोल्ड ईटीएफ की तरह होते हैं, और जब आपसोने में निवेश करें एफओएफ, यह भुगतान करने जैसे अतिरिक्त मुद्दों के बिना भौतिक सोने में निवेश करने जैसा हैGST,बिक्री कर, या धन कर। यह निवेश सुरक्षित है क्योंकि बाजार की तुलना में सोने की कीमत कभी ज्यादा नहीं गिरती है और इसलिए अच्छा रिटर्न देती है। इस प्रकार, अक्सर गोल्ड एफओएफ को सबसे अच्छे और सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक माना जाता है।
ए: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या ईटीएफ सबसे लोकप्रिय एफओएफ हैं क्योंकि इन फंडों में निवेश करना सबसे आसान है। आपको बस इतना करना है कि खुला है aडीमैट खाता ईटीएफ में व्यापार करने के लिए, और ईटीएफ में आप कितना पैसा निवेश कर सकते हैं, इसकी कोई सीमा नहीं है।
ए: यह कर योग्य है। एक निवेशक के रूप में, जब आप अपना निवेश भुनाते हैं तो आपको मूल राशि पर कर का भुगतान करना होगा। अगर आप छोटी अवधि के लिए एफओएफ में निवेश करते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों मूलधन और रिटर्न पर। हालांकि, अर्जित लाभांश कर योग्य नहीं है क्योंकि फंड हाउस करों को वहन करता है।
ए: अलग-अलग एफओएफ में अलग-अलग निवेश अवधि होती है। हालांकि, अगर आप अधिकतम रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं, तो आपको एफओएफ में काफी लंबे समय के लिए निवेश करना चाहिए।
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