+91-22-48913909भारत में 7 सर्वश्रेष्ठ फंड ऑफ फंड्स 2022
निधि का कोष उसमे से एकशीर्ष म्युचुअल फंड उन निवेशकों के लिए जिनकी निवेश राशि बहुत बड़ी नहीं है और एक फंड (फंड का एक फंड) का प्रबंधन करना आसान है, न कि कई फंडों के लिए।म्यूचुअल फंड्स. म्यूचुअल फंड निवेश रणनीति के इस रूप में, निवेशकों को एक ही फंड की छतरी के नीचे कई फंड रखने को मिलते हैं, इसलिए फंड का नाम।
अक्सर बहु-प्रबंधक निवेश के नाम से जाना जाता है; इसे म्यूचुअल फंड श्रेणियों में से एक माना जाता है। बहु-प्रबंधक निवेश के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि कम टिकट आकार पर,इन्वेस्टर म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक श्रृंखला में खुद को विविधता प्रदान कर सकते हैं। तो आइए हम फंड ऑफ फंड्स के कई पहलुओं जैसे कि फंड ऑफ फंड में निवेश क्यों करें, फंड ऑफ फंड्स के फायदे, भारत में फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्स का प्रदर्शन और अन्य महत्वपूर्ण पहलुओं के बारे में जानें।
फंड ऑफ फंड्स क्या हैं?
सरल शब्दों में, एम्यूचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में इसके एकत्रित धन को फंड ऑफ फंड के रूप में संदर्भित किया जाता है। निवेशक अपने पोर्टफोलियो में अलग-अलग फंड में निवेश करते हैं और उन पर अलग से नजर रखते हैं। हालांकि, द्वारानिवेश मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो बदले में इसके भीतर कई म्यूचुअल फंड रखता है। मान लें कि किसी व्यक्ति ने 10 अलग-अलग फंडों में निवेश किया है, जो विभिन्न वित्तीय परिसंपत्तियों जैसे स्टॉक में निवेश करते हैं,बांड, सरकारी प्रतिभूतियां, सोना, आदि। हालांकि, उन्हें उन फंडों का प्रबंधन करने में मुश्किल होती है क्योंकि उन्हें प्रत्येक फंड का अलग से ट्रैक रखने की आवश्यकता होती है। इसलिए, इस तरह की परेशानियों से बचने के लिए, निवेशक एक बहु-प्रबंधन निवेश (या फंड की रणनीति के एक एकल फंड) में पैसा निवेश करता है, जिसका अलग-अलग म्यूचुअल फंड में दांव होता है।
फंड ऑफ फंड्स के प्रकार क्या हैं?
1. एसेट एलोकेशन फंड्स
इन फंडों में एक विविध परिसंपत्ति पूल होता है - जिसमें इक्विटी, डेट इंस्ट्रूमेंट, कीमती धातु आदि शामिल होती हैं। यह अनुमति देता हैपरिसंपत्ति आवंटन पोर्टफोलियो में मौजूद अपेक्षाकृत स्थिर प्रतिभूतियों द्वारा गारंटीकृत कम जोखिम स्तर पर सर्वोत्तम प्रदर्शन करने वाले साधन के माध्यम से उच्च रिटर्न उत्पन्न करने के लिए फंड।
2. गोल्ड फंड
विभिन्न म्युचुअल फंडों में निवेश करना, मुख्य रूप से सोने की प्रतिभूतियों में व्यापार करना गोल्ड फंड हैं। संबंधित परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी के आधार पर, इस श्रेणी से संबंधित फंडों के फंड में म्यूचुअल फंड या स्वयं गोल्ड ट्रेडिंग कंपनियों का एक पोर्टफोलियो हो सकता है।
3. इंटरनेशनल फंड ऑफ फंड्स
विदेशों में कार्यरत म्युचुअल फंड किसके द्वारा लक्षित होते हैं?अंतरराष्ट्रीय कोष धन की। यह निवेशकों को संबंधित देश के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले स्टॉक और बॉन्ड के माध्यम से संभावित रूप से उच्च रिटर्न प्राप्त करने की अनुमति देता है।
4. मल्टी-मैनेजर फंड ऑफ फंड्स
यह म्युचुअल फंड में उपलब्ध फंडों का सबसे सामान्य प्रकार का फंड हैमंडी. ऐसे फंड के एसेट बेस में विभिन्न पेशेवर रूप से प्रबंधित म्युचुअल फंड शामिल होते हैं, जिनमें से सभी में एक अलग पोर्टफोलियो एकाग्रता होती है। एक मल्टी-मैनेजर फंड ऑफ फंड्स में आमतौर पर कई पोर्टफोलियो मैनेजर होते हैं, जिनमें से प्रत्येक म्यूचुअल फंड में मौजूद एक विशिष्ट एसेट से संबंधित होता है।
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5. ईटीएफ फंड ऑफ फंड्स
निधियों का कोष जिसमें शामिल हैंविनिमय व्यापार फंड उनके पोर्टफोलियो में देश में एक लोकप्रिय निवेश उपकरण है। इस साधन में प्रत्यक्ष निवेश की तुलना में फंड ऑफ फंड्स के माध्यम से ईटीएफ में निवेश करना अधिक सुलभ है। ऐसा इसलिए है क्योंकि ईटीएफ को डीमैट की आवश्यकता होती हैट्रेडिंग खाते जबकि ईटीएफ फंड ऑफ फंड्स में निवेश करने की ऐसी कोई सीमा नहीं है।
हालांकि, ईटीएफ में थोड़ा अधिक जोखिम होता हैफ़ैक्टर उनके साथ जुड़ा हुआ है क्योंकि उनका शेयर बाजार में शेयरों की तरह कारोबार होता है, जिससे ये फंड ऑफ फंड्स बाजार की अस्थिरता के प्रति अधिक संवेदनशील हो जाते हैं।
फंड ऑफ फंड्स में किसे निवेश करना चाहिए?
फंड के शीर्ष फंड का मुख्य उद्देश्य न्यूनतम जोखिम वाले विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके अधिकतम रिटर्न प्राप्त करना है। वित्तीय संसाधनों के एक छोटे से पूल तक पहुंच वाले व्यक्ति, जिसे वे अधिक विस्तारित अवधि के लिए छोड़ सकते हैं, ऐसा म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं। चूंकि ऐसे फंडों के पोर्टफोलियो में अलग-अलग होते हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार, यह उच्च तक पहुंच सुनिश्चित करता है-मूल्य निधि भी।
आदर्श रूप से, अपेक्षाकृत कम संसाधनों वाले निवेशक और कमलिक्विडिटी जरूरतें बाजार में उपलब्ध फंडों के शीर्ष फंड में निवेश करना चुन सकती हैं। यह उन्हें न्यूनतम जोखिम पर अधिकतम रिटर्न अर्जित करने में सक्षम बनाता है।
फंड ऑफ फंड्स में निवेश के फायदे
विभिन्न हैंनिवेश के लाभ निधियों के एक कोष में म्युचुअल फंड -
1. विविधीकरण
फंड ऑफ फंड्स टारगेट विभिन्नसर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड बाजार में, प्रत्येक एक विशेष संपत्ति या फंड के क्षेत्र में विशेषज्ञता। यह विविधीकरण के माध्यम से लाभ सुनिश्चित करता है, क्योंकि अंतर्निहित पोर्टफोलियो विविधता के कारण रिटर्न और जोखिम दोनों को अनुकूलित किया जाता है।
2. व्यावसायिक रूप से प्रशिक्षित प्रबंधक
फंड ऑफ फंड्स का प्रबंधन उच्च प्रशिक्षित लोगों द्वारा किया जाता है जिनके पास वर्षों का अनुभव है। ऐसे पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा किए गए उचित विश्लेषण और परिकलित बाजार पूर्वानुमान जटिल निवेश रणनीतियों के माध्यम से उच्च प्रतिफल सुनिश्चित करते हैं।
3. कम संसाधन आवश्यकताएं
सीमित वित्तीय संसाधनों वाला व्यक्ति उच्च लाभ अर्जित करने के लिए उपलब्ध फंड के शीर्ष फंड में आसानी से निवेश कर सकता है। निवेश करने के लिए फंड का फंड चुनते समय मासिक निवेश योजनाओं का भी लाभ उठाया जा सकता है।
निधियों की निधि की सीमाएं
1. व्यय अनुपात
फंड के फंड का प्रबंधन करने के लिए व्यय अनुपातम्यूचुअल फंड मानक म्यूचुअल फंड से अधिक हैं, क्योंकि इसका प्रबंधन व्यय अधिक है। अतिरिक्त खर्चों में मुख्य रूप से निवेश करने के लिए सही संपत्ति का चयन करना शामिल है, जिसमें समय-समय पर उतार-चढ़ाव होता रहता है।
2. टैक्स
किसी फंड ऑफ फंड पर लगाया गया कर एक निवेशक द्वारा देय होता है, केवल के दौरानमोचन मूल राशि का। हालांकि, वसूली के दौरान, अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनोंराजधानी वार्षिक के आधार पर लाभ कर कटौती के अधीन हैंआय निवेशक की और निवेश की समय अवधि।
2022 में निवेश करने के लिए फंड का सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाला फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) PGIM India Euro Equity Fund Growth ₹21.75
↓ -0.07 ₹1,187 20.4 23.6 38.9 23.2 2.3 18.3 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹263.887
↑ 1.66 ₹2,398 4 12.6 27.4 21.3 18.2 15.4 ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹60.278
↓ -0.93 ₹8,103 -0.8 2.3 20.3 22.1 14.3 2.1 IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹50.8476
↓ -0.79 ₹98 -0.8 2.2 20.2 21.7 14.2 2 ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth ₹167.247
↓ -1.78 ₹218 -1.5 4.6 17.1 18.2 14.9 11 Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth ₹54.2031
↓ -0.53 ₹230 -1.8 2 16.3 16.4 13 8.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary PGIM India Euro Equity Fund Kotak Asset Allocator Fund - FOF ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund IDBI Nifty Junior Index Fund ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan IDBI Nifty Index Fund Point 1 Upper mid AUM (₹1,187 Cr). Upper mid AUM (₹2,398 Cr). Highest AUM (₹8,103 Cr). Bottom quartile AUM (₹98 Cr). Lower mid AUM (₹218 Cr). Lower mid AUM (₹230 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 2.32% (bottom quartile). 5Y return: 18.22% (top quartile). 5Y return: 14.26% (upper mid). 5Y return: 14.19% (lower mid). 5Y return: 14.92% (upper mid). 5Y return: 12.96% (lower mid). 5Y return: 11.74% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.17% (top quartile). 3Y return: 21.29% (lower mid). 3Y return: 22.05% (upper mid). 3Y return: 21.75% (upper mid). 3Y return: 18.17% (bottom quartile). 3Y return: 16.43% (bottom quartile). 3Y return: 20.28% (lower mid). Point 7 1Y return: 38.89% (top quartile). 1Y return: 27.44% (upper mid). 1Y return: 20.34% (upper mid). 1Y return: 20.22% (lower mid). 1Y return: 17.12% (lower mid). 1Y return: 16.26% (bottom quartile). 1Y return: 16.16% (bottom quartile). Point 8 1M return: 4.62% (top quartile). 1M return: 4.61% (upper mid). 1M return: 2.39% (lower mid). 1M return: 2.37% (lower mid). 1M return: -0.04% (bottom quartile). 1M return: 0.64% (bottom quartile). 1M return: 3.68% (upper mid). Point 9 Alpha: -14.91 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.79 (lower mid). Alpha: -0.88 (lower mid). Alpha: 2.63 (top quartile). Alpha: 1.25 (upper mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 1.57 (top quartile). Sharpe: 1.38 (upper mid). Sharpe: 0.17 (bottom quartile). Sharpe: 0.16 (bottom quartile). Sharpe: 0.49 (lower mid). Sharpe: 0.34 (lower mid). Sharpe: 1.04 (upper mid). PGIM India Euro Equity Fund
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
IDBI Nifty Junior Index Fund
ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
IDBI Nifty Index Fund
संपत्ति>= 50 करोड़ के आधार पर छाँटे गए1 साल का रिटर्न.
(Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds. Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in
specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Research Highlights for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Returns up to 1 year are on The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error. Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme. Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme. Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on 1. PGIM India Euro Equity Fund
PGIM India Euro Equity Fund
Growth Launch Date 11 Sep 07 NAV (02 Mar 26) ₹21.75 ↓ -0.07 (-0.32 %) Net Assets (Cr) ₹1,187 on 31 Jan 26 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 1.57 Information Ratio -0.14 Alpha Ratio -14.91 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹7,917 28 Feb 23 ₹5,992 29 Feb 24 ₹6,936 28 Feb 25 ₹8,216 28 Feb 26 ₹11,448 Returns for PGIM India Euro Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26 Duration Returns 1 Month 4.6% 3 Month 20.4% 6 Month 23.6% 1 Year 38.9% 3 Year 23.2% 5 Year 2.3% 10 Year 15 Year Since launch 4.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.3% 2023 20.6% 2022 14.6% 2021 -35.6% 2020 -1.9% 2019 20.5% 2018 21.4% 2017 -10.3% 2016 14.6% 2015 -6.7% Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund
Name Since Tenure Anandha Padmanabhan Anjeneyan 15 Feb 25 0.96 Yr. Vivek Sharma 15 Feb 25 0.96 Yr. Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.93% Equity 98.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc
Investment Fund | -99% ₹1,171 Cr 934,875
↓ -3,115 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹15 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% ₹1 Cr 2. Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Growth Launch Date 9 Aug 04 NAV (02 Mar 26) ₹263.887 ↑ 1.66 (0.63 %) Net Assets (Cr) ₹2,398 on 31 Jan 26 Category Others - Fund of Fund AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1 Sharpe Ratio 1.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,656 28 Feb 23 ₹13,006 29 Feb 24 ₹17,084 28 Feb 25 ₹18,281 28 Feb 26 ₹23,152 Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26 Duration Returns 1 Month 4.6% 3 Month 4% 6 Month 12.6% 1 Year 27.4% 3 Year 21.3% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.4% 2023 19% 2022 23.4% 2021 11.3% 2020 25% 2019 25% 2018 10.3% 2017 4.4% 2016 13.7% 2015 8.8% Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Name Since Tenure Abhishek Bisen 15 Nov 21 4.22 Yr. Devender Singhal 9 May 19 6.74 Yr. Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.38% Equity 56.71% Debt 11.24% Other 27.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -20% ₹470 Cr 36,077,481
↑ 4,130,000 Kotak Nifty PSU Bank ETF
- | -9% ₹225 Cr 2,497,000
↓ -1,200,000 Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr
Investment Fund | -9% ₹214 Cr 28,411,378 Kotak Nifty IT ETF
- | -9% ₹210 Cr 50,200,000 Kotak Silver ETF
- | -8% ₹201 Cr 7,000,000
↑ 7,000,000 Kotak Consumption Dir Gr
Investment Fund | -8% ₹200 Cr 146,659,548 Kotak Gilt Inv Growth - Direct
Investment Fund | -6% ₹137 Cr 12,634,309 Kotak Bond Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹113 Cr 12,869,186 Kotak Trsptn & Lgstcs Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹109 Cr 95,899,303 Kotak Quant Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹107 Cr 70,592,506 3. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (02 Mar 26) ₹60.278 ↓ -0.93 (-1.53 %) Net Assets (Cr) ₹8,103 on 31 Jan 26 Category Others - Index Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio -6.81 Alpha Ratio -0.79 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,675 28 Feb 23 ₹10,881 29 Feb 24 ₹17,215 28 Feb 25 ₹16,621 28 Feb 26 ₹20,311 Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month -0.8% 6 Month 2.3% 1 Year 20.3% 3 Year 22.1% 5 Year 14.3% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2.1% 2023 27.2% 2022 26.3% 2021 0.1% 2020 29.5% 2019 14.3% 2018 0.6% 2017 -8.8% 2016 45.7% 2015 7.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Name Since Tenure Nishit Patel 18 Jan 21 5.04 Yr. Ajaykumar Solanki 1 Feb 24 2 Yr. Ashwini Shinde 18 Dec 24 1.12 Yr. Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.08% Equity 99.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | VEDL5% ₹413 Cr 6,063,111
↑ 66,403 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL4% ₹313 Cr 678,121
↑ 7,419 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | TVSMOTOR4% ₹309 Cr 839,152
↑ 9,183 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 24 | DIVISLAB3% ₹275 Cr 454,113
↑ 4,968 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 25 | BPCL3% ₹253 Cr 6,927,526
↑ 75,869 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 25 | BRITANNIA3% ₹247 Cr 421,515
↑ 4,611 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | CHOLAFIN3% ₹247 Cr 1,511,537
↑ 16,549 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 23 | VBL3% ₹230 Cr 4,891,051
↑ 53,565 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | TATAPOWER3% ₹220 Cr 6,001,759
↑ 65,730 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | IOC3% ₹218 Cr 13,354,177
↑ 146,260 4. IDBI Nifty Junior Index Fund
IDBI Nifty Junior Index Fund
Growth Launch Date 20 Sep 10 NAV (02 Mar 26) ₹50.8476 ↓ -0.79 (-1.53 %) Net Assets (Cr) ₹98 on 31 Jan 26 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.16 Information Ratio -7.59 Alpha Ratio -0.88 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,697 28 Feb 23 ₹10,928 29 Feb 24 ₹17,191 28 Feb 25 ₹16,582 28 Feb 26 ₹20,243 Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month -0.8% 6 Month 2.2% 1 Year 20.2% 3 Year 21.7% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 11.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2% 2023 26.9% 2022 25.7% 2021 0.4% 2020 29.6% 2019 13.7% 2018 0.5% 2017 -9.3% 2016 43.6% 2015 6.9% Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 3 Oct 23 2.33 Yr. Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.2% Equity 99.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | VEDL5% ₹5 Cr 73,349
↑ 323 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL4% ₹4 Cr 8,220
↑ 28 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | TVSMOTOR4% ₹4 Cr 10,179
↑ 78 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 24 | DIVISLAB3% ₹3 Cr 5,483
↓ -10 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 25 | BPCL3% ₹3 Cr 83,789
↑ 583 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | CHOLAFIN3% ₹3 Cr 18,293
↑ 139 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 25 | BRITANNIA3% ₹3 Cr 5,086
↓ -10 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 23 | VBL3% ₹3 Cr 59,223
↑ 921 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | TATAPOWER3% ₹3 Cr 72,891
↑ 465 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | IOC3% ₹3 Cr 161,388
↑ 1,060 5. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (02 Mar 26) ₹167.247 ↓ -1.78 (-1.05 %) Net Assets (Cr) ₹218 on 31 Jan 26 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.42 Sharpe Ratio 0.49 Information Ratio 0.69 Alpha Ratio 2.63 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,566 28 Feb 23 ₹12,379 29 Feb 24 ₹16,907 28 Feb 25 ₹17,475 28 Feb 26 ₹20,683 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month -1.5% 6 Month 4.6% 1 Year 17.1% 3 Year 18.2% 5 Year 14.9% 10 Year 15 Year Since launch 13.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11% 2023 15.9% 2022 29.3% 2021 4.2% 2020 30.3% 2019 10.7% 2018 6.7% 2017 4% 2016 19.2% 2015 11.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 5 Sep 18 7.41 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 7.69 Yr. Sharmila D'Silva 13 May 24 1.72 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 1.24 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.05% Equity 94.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Nifty Private Banks ETF
- | -19% ₹42 Cr 14,607,963
↑ 750,000 ICICI Pru Nifty Bank ETF
- | -14% ₹31 Cr 5,073,440 ICICI Pru Nifty FMCG ETF
- | -12% ₹26 Cr 4,719,300
↑ 380,000 ICICI Pru Nifty IT ETF
- | -11% ₹25 Cr 5,871,290
↓ -262,000 Nippon India Nifty Pharma ETF
- | -8% ₹18 Cr 8,035,000
↑ 785,000 ICICI Prudential Nifty Oil & Gas ETF
- | -8% ₹18 Cr 14,916,960
↑ 1,060,000 ICICI Prudential Nifty Metal ETF
- | -7% ₹16 Cr 13,253,493
↓ -5,500,000 ICICI Prudential Nifty Auto ETF
- | -7% ₹15 Cr 5,281,500
↑ 200,000 Groww BSE Power ETF
- | -6% ₹12 Cr 12,500,000
↑ 3,100,000 Motilal Oswal Nifty Realty ETF
- | -3% ₹6 Cr 725,000 6. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Growth Launch Date 9 May 11 NAV (02 Mar 26) ₹54.2031 ↓ -0.53 (-0.96 %) Net Assets (Cr) ₹230 on 31 Jan 26 Category Others - Fund of Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio 0.34 Information Ratio 1.01 Alpha Ratio 1.25 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,307 28 Feb 23 ₹11,808 29 Feb 24 ₹15,522 28 Feb 25 ₹16,091 28 Feb 26 ₹18,889 Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month -1.8% 6 Month 2% 1 Year 16.3% 3 Year 16.4% 5 Year 13% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 16.9% 2022 24.5% 2021 3.6% 2020 21.1% 2019 19.2% 2018 6.9% 2017 -2.6% 2016 26.5% 2015 7.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Name Since Tenure Vinod Bhat 16 Aug 19 6.47 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 3.2 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.48% Equity 59.75% Debt 36.65% Other 0.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Corporate Bond Dir Gr
Investment Fund | -20% ₹46 Cr 13,497,845
↑ 4,399,994 Aditya BSL Short Term Dir Gr
Investment Fund | -18% ₹41 Cr 7,783,726
↑ 1,220,794 Nippon India Growth Mid Cap Dir Gr
Investment Fund | -13% ₹30 Cr 66,254 Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr
Investment Fund | -13% ₹29 Cr 139,592 ICICI Prudential Large Cap Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹28 Cr 2,299,601 Kotak Multicap Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹28 Cr 13,582,933 Aditya BSL Large Cap Dir Gr
Investment Fund | -11% ₹25 Cr 416,293 Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹3 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹1 Cr Aditya BSL Gov Sec Dir Gr
Investment Fund | -₹0 Cr 00
↓ -759,409 7. IDBI Nifty Index Fund
IDBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (28 Jul 23) ₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹208 on 30 Jun 23 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.9 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio -3.93 Alpha Ratio -1.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,512 28 Feb 23 ₹11,889 Returns for IDBI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Mar 26 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 9.1% 6 Month 11.9% 1 Year 16.2% 3 Year 20.3% 5 Year 11.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
फंड ऑफ फंड्स के लाभ
हर म्यूचुअल फंड की तरह, फंड ऑफ फंड्स के भी कई फायदे हैं। उनमें से कुछ हैं:
1. पोर्टफोलियो विविधीकरण और फंड आवंटन
प्रमुख प्राथमिक लाभों में से एक पोर्टफोलियो विविधीकरण है। यहां, एक ही फंड में निवेश करने के बावजूद, कई म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश किया जाता है, जहां जोखिम के एक निश्चित स्तर पर अधिकतम रिटर्न अर्जित करने के उद्देश्य से फंड को इष्टतम तरीके से आवंटित किया जाता है।
2. विविध आस्तियों के लिए प्रवेश द्वार
बहु-प्रबंधन निवेश खुदरा निवेशकों को उन फंडों तक पहुंच प्राप्त करने में मदद करता है जो निवेश के लिए आसानी से उपलब्ध नहीं होते हैं। फंड का एक एकल फंड बदले में एक्सपोजर ले सकता हैइक्विटी फ़ंड,डेट फंड या कमोडिटी आधारित म्यूचुअल फंड भी। यह केवल एक म्यूचुअल फंड में शामिल होकर खुदरा निवेशक के लिए विविधीकरण सुनिश्चित करता है।
3. उचित परिश्रम प्रक्रिया
इस श्रेणी के तहत सभी फंडों से फंड मैनेजर द्वारा संचालित एक उचित परिश्रम प्रक्रिया का पालन करने की उम्मीद की जाती है, जहां उन्हें निवेश करने से पहले अंतर्निहित फंड मैनेजरों की पृष्ठभूमि और क्रेडेंशियल्स की जांच करने की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि रणनीति अपेक्षाओं के अनुरूप है।
4. कम निवेश राशि
यह उन खुदरा निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम टिकट आकार के साथ इस निवेश मार्ग में उद्यम करना चाहते हैं।
फंड का फंड कैसे काम करता है?
बहु-प्रबंधक निवेश कैसे कार्य करता है, इसके तौर-तरीकों को समझने के लिए, बंधन और मुक्त प्रबंधन की अवधारणाओं को समझना महत्वपूर्ण है। फेटेड मैनेजमेंट एक ऐसी स्थिति है जब म्यूचुअल फंड अपने पैसे को एक पोर्टफोलियो में निवेश करता है जिसमें संपत्ति और फंड अपनी कंपनी द्वारा प्रबंधित होते हैं। दूसरे शब्दों में, पैसा उसी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी के फंड में निवेश किया जाता है। इसके विपरीत, निरंकुश प्रबंधन एक ऐसी स्थिति है जहां म्यूचुअल फंड दूसरे द्वारा प्रबंधित बाहरी फंड में निवेश करता हैसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां. निरंकुश फंडों का लाभ बंधुआ फंडों पर होता है क्योंकि वे खुद को एक ही परिवार के फंड तक सीमित रखने के बजाय कई फंडों और अन्य योजनाओं के अवसरों का फायदा उठा सकते हैं।
फंड ऑफ फंड्स क्यों चुनें?
निम्नलिखित छवि स्पष्ट करती है कि कैसे बहु-प्रबंधन निवेश एक साधारण म्यूचुअल फंड के बजाय किसी व्यक्ति को अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद कर सकता है।
हालांकि बहु-प्रबंधन निवेश से जुड़े बहुत सारे लाभ हैं, लेकिन एक महत्वपूर्ण कारक जिसके बारे में किसी को पता होना चाहिए, वह है इससे जुड़ा शुल्क। निवेशकों को किसी भी शुल्क या खर्च के बारे में पता होना चाहिए जो एक म्यूचुअल फंड आकर्षित करेगा और उसी के अनुसार अपना निवेश करेगा। इसलिए, संक्षेप में, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि फंड ऑफ फंड्स उन निवेशकों के लिए एक आदर्श निवेश विकल्प है जो म्यूचुअल फंड में परेशानी मुक्त निवेश का आनंद लेना चाहते हैं।
एफओएफ म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
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Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. एफओएफ का सबसे महत्वपूर्ण लाभ क्या है?
ए: एफओएफ का सबसे महत्वपूर्ण लाभ यह है कि यह आपके निवेश में विविधता लाता है और अच्छा रिटर्न सुनिश्चित करता है। यदि आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने की योजना बना रहे हैं, तो एफओएफ में निवेश करना अच्छा है। यह आपके जोखिम को कम करता है और यह सुनिश्चित करता है कि आप अपने निवेश पर अच्छे रिटर्न का आनंद लें।
2. एफओएफ के विभिन्न प्रकार क्या हैं?
ए: एफओएफ पांच अलग-अलग प्रकार के होते हैं, और ये इस प्रकार हैं:
- एसेट एलोकेशन फंड
- गोल्ड फंड
- अंतर्राष्ट्रीय एफओएफ
- एफओएफ ईटीएफ
- बहु-प्रबंधक एफओएफ
प्रत्येक एफओएफ में अनूठी विशेषताएं हैं। उदाहरण के लिए, गोल्ड फंड में आप निवेश करेंगेगोल्ड ईटीएफ और मल्टी-मैनेजर एफओएफ में आप विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड में निवेश करेंगे।
3. एफओएफ में निवेश करते समय किन मापदंडों पर विचार करना चाहिए?
ए: एफओएफ म्यूचुअल फंड हैं, इसलिए, जब आप निवेश करते हैं तो आपको अपनी जोखिम लेने की क्षमता और आप कितना पैसा निवेश करना चाहते हैं, इस पर विचार करना चाहिए। दिए गए समय में आपके द्वारा अपेक्षित रिटर्न का प्रतिशत आपको जोखिम लेने की आपकी क्षमता का अंदाजा देगा। उसके आधार पर, आपको उस पैसे का मूल्यांकन करना चाहिए जिसे आप निवेश करना चाहते हैं। आपकी वित्तीय स्थिति से आपको यह तय करने में भी मदद मिलनी चाहिए कि आपको एफओएफ में कितना पैसा निवेश करना चाहिए।
एक बार जब आप इन दो कारकों का आकलन कर लेते हैं, तो एक विशेष एफओएफ का चयन करें और निवेश करना शुरू करें।
4. किस एफओएफ ने सबसे अच्छा रिटर्न दिखाया है?
ए: गोल्ड एफओएफ को सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक माना जाता है। ये गोल्ड ईटीएफ की तरह होते हैं, और जब आपसोने में निवेश करें एफओएफ, यह भुगतान करने जैसे अतिरिक्त मुद्दों के बिना भौतिक सोने में निवेश करने जैसा हैGST,बिक्री कर, या धन कर। यह निवेश सुरक्षित है क्योंकि बाजार की तुलना में सोने की कीमत कभी ज्यादा नहीं गिरती है और इसलिए अच्छा रिटर्न देती है। इस प्रकार, अक्सर गोल्ड एफओएफ को सबसे अच्छे और सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक माना जाता है।
5. क्या कोई सामान्य एफओएफ है?
ए: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या ईटीएफ सबसे लोकप्रिय एफओएफ हैं क्योंकि इन फंडों में निवेश करना सबसे आसान है। आपको बस इतना करना है कि खुला है aडीमैट खाता ईटीएफ में व्यापार करने के लिए, और ईटीएफ में आप कितना पैसा निवेश कर सकते हैं, इसकी कोई सीमा नहीं है।
6. एफओएफ की सबसे महत्वपूर्ण सीमाओं में से एक क्या है?
ए: यह कर योग्य है। एक निवेशक के रूप में, जब आप अपना निवेश भुनाते हैं तो आपको मूल राशि पर कर का भुगतान करना होगा। अगर आप छोटी अवधि के लिए एफओएफ में निवेश करते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों मूलधन और रिटर्न पर। हालांकि, अर्जित लाभांश कर योग्य नहीं है क्योंकि फंड हाउस करों को वहन करता है।
7. क्या एफओएफ में लंबी लॉक-इन अवधि होती है?
ए: अलग-अलग एफओएफ में अलग-अलग निवेश अवधि होती है। हालांकि, अगर आप अधिकतम रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं, तो आपको एफओएफ में काफी लंबे समय के लिए निवेश करना चाहिए।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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