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Table of Contents
- फंड ऑफ फंड्स क्या हैं?
- फंड ऑफ फंड्स के प्रकार क्या हैं?
- फंड ऑफ फंड्स में किसे निवेश करना चाहिए?
- फंड ऑफ फंड्स में निवेश के फायदे
- निधियों की निधि की सीमाएं
- 2022 में निवेश करने के लिए फंड का सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाला फंड
- फंड ऑफ फंड्स के लाभ
- फंड का फंड कैसे काम करता है?
- फंड ऑफ फंड्स क्यों चुनें?
- एफओएफ म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
- पूछे जाने वाले प्रश्न
- 1. एफओएफ का सबसे महत्वपूर्ण लाभ क्या है?
- 2. एफओएफ के विभिन्न प्रकार क्या हैं?
- 3. एफओएफ में निवेश करते समय किन मापदंडों पर विचार करना चाहिए?
- 4. किस एफओएफ ने सबसे अच्छा रिटर्न दिखाया है?
- 5. क्या कोई सामान्य एफओएफ है?
- 6. एफओएफ की सबसे महत्वपूर्ण सीमाओं में से एक क्या है?
- 7. क्या एफओएफ में लंबी लॉक-इन अवधि होती है?
Top 7 Funds
भारत में 7 सर्वश्रेष्ठ फंड ऑफ फंड्स 2022
निधि का कोष उसमे से एकशीर्ष म्युचुअल फंड उन निवेशकों के लिए जिनकी निवेश राशि बहुत बड़ी नहीं है और एक फंड (फंड का एक फंड) का प्रबंधन करना आसान है, न कि कई फंडों के लिए।म्यूचुअल फंड्स. म्यूचुअल फंड निवेश रणनीति के इस रूप में, निवेशकों को एक ही फंड की छतरी के नीचे कई फंड रखने को मिलते हैं, इसलिए फंड का नाम।
अक्सर बहु-प्रबंधक निवेश के नाम से जाना जाता है; इसे म्यूचुअल फंड श्रेणियों में से एक माना जाता है। बहु-प्रबंधक निवेश के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि कम टिकट आकार पर,इन्वेस्टर म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक श्रृंखला में खुद को विविधता प्रदान कर सकते हैं। तो आइए हम फंड ऑफ फंड्स के कई पहलुओं जैसे कि फंड ऑफ फंड में निवेश क्यों करें, फंड ऑफ फंड्स के फायदे, भारत में फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्स का प्रदर्शन और अन्य महत्वपूर्ण पहलुओं के बारे में जानें।
फंड ऑफ फंड्स क्या हैं?
सरल शब्दों में, एम्यूचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में इसके एकत्रित धन को फंड ऑफ फंड के रूप में संदर्भित किया जाता है। निवेशक अपने पोर्टफोलियो में अलग-अलग फंड में निवेश करते हैं और उन पर अलग से नजर रखते हैं। हालांकि, द्वारानिवेश मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो बदले में इसके भीतर कई म्यूचुअल फंड रखता है। मान लें कि किसी व्यक्ति ने 10 अलग-अलग फंडों में निवेश किया है, जो विभिन्न वित्तीय परिसंपत्तियों जैसे स्टॉक में निवेश करते हैं,बांड, सरकारी प्रतिभूतियां, सोना, आदि। हालांकि, उन्हें उन फंडों का प्रबंधन करने में मुश्किल होती है क्योंकि उन्हें प्रत्येक फंड का अलग से ट्रैक रखने की आवश्यकता होती है। इसलिए, इस तरह की परेशानियों से बचने के लिए, निवेशक एक बहु-प्रबंधन निवेश (या फंड की रणनीति के एक एकल फंड) में पैसा निवेश करता है, जिसका अलग-अलग म्यूचुअल फंड में दांव होता है।
फंड ऑफ फंड्स के प्रकार क्या हैं?
1. एसेट एलोकेशन फंड्स
इन फंडों में एक विविध परिसंपत्ति पूल होता है - जिसमें इक्विटी, डेट इंस्ट्रूमेंट, कीमती धातु आदि शामिल होती हैं। यह अनुमति देता हैपरिसंपत्ति आवंटन पोर्टफोलियो में मौजूद अपेक्षाकृत स्थिर प्रतिभूतियों द्वारा गारंटीकृत कम जोखिम स्तर पर सर्वोत्तम प्रदर्शन करने वाले साधन के माध्यम से उच्च रिटर्न उत्पन्न करने के लिए फंड।
2. गोल्ड फंड
विभिन्न म्युचुअल फंडों में निवेश करना, मुख्य रूप से सोने की प्रतिभूतियों में व्यापार करना गोल्ड फंड हैं। संबंधित परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी के आधार पर, इस श्रेणी से संबंधित फंडों के फंड में म्यूचुअल फंड या स्वयं गोल्ड ट्रेडिंग कंपनियों का एक पोर्टफोलियो हो सकता है।
3. इंटरनेशनल फंड ऑफ फंड्स
विदेशों में कार्यरत म्युचुअल फंड किसके द्वारा लक्षित होते हैं?अंतरराष्ट्रीय कोष धन की। यह निवेशकों को संबंधित देश के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले स्टॉक और बॉन्ड के माध्यम से संभावित रूप से उच्च रिटर्न प्राप्त करने की अनुमति देता है।
4. मल्टी-मैनेजर फंड ऑफ फंड्स
यह म्युचुअल फंड में उपलब्ध फंडों का सबसे सामान्य प्रकार का फंड हैमंडी. ऐसे फंड के एसेट बेस में विभिन्न पेशेवर रूप से प्रबंधित म्युचुअल फंड शामिल होते हैं, जिनमें से सभी में एक अलग पोर्टफोलियो एकाग्रता होती है। एक मल्टी-मैनेजर फंड ऑफ फंड्स में आमतौर पर कई पोर्टफोलियो मैनेजर होते हैं, जिनमें से प्रत्येक म्यूचुअल फंड में मौजूद एक विशिष्ट एसेट से संबंधित होता है।
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5. ईटीएफ फंड ऑफ फंड्स
निधियों का कोष जिसमें शामिल हैंविनिमय व्यापार फंड उनके पोर्टफोलियो में देश में एक लोकप्रिय निवेश उपकरण है। इस साधन में प्रत्यक्ष निवेश की तुलना में फंड ऑफ फंड्स के माध्यम से ईटीएफ में निवेश करना अधिक सुलभ है। ऐसा इसलिए है क्योंकि ईटीएफ को डीमैट की आवश्यकता होती हैट्रेडिंग खाते जबकि ईटीएफ फंड ऑफ फंड्स में निवेश करने की ऐसी कोई सीमा नहीं है।
हालांकि, ईटीएफ में थोड़ा अधिक जोखिम होता हैफ़ैक्टर उनके साथ जुड़ा हुआ है क्योंकि उनका शेयर बाजार में शेयरों की तरह कारोबार होता है, जिससे ये फंड ऑफ फंड्स बाजार की अस्थिरता के प्रति अधिक संवेदनशील हो जाते हैं।
फंड ऑफ फंड्स में किसे निवेश करना चाहिए?
फंड के शीर्ष फंड का मुख्य उद्देश्य न्यूनतम जोखिम वाले विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके अधिकतम रिटर्न प्राप्त करना है। वित्तीय संसाधनों के एक छोटे से पूल तक पहुंच वाले व्यक्ति, जिसे वे अधिक विस्तारित अवधि के लिए छोड़ सकते हैं, ऐसा म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं। चूंकि ऐसे फंडों के पोर्टफोलियो में अलग-अलग होते हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार, यह उच्च तक पहुंच सुनिश्चित करता है-मूल्य निधि भी।
आदर्श रूप से, अपेक्षाकृत कम संसाधनों वाले निवेशक और कमलिक्विडिटी जरूरतें बाजार में उपलब्ध फंडों के शीर्ष फंड में निवेश करना चुन सकती हैं। यह उन्हें न्यूनतम जोखिम पर अधिकतम रिटर्न अर्जित करने में सक्षम बनाता है।
फंड ऑफ फंड्स में निवेश के फायदे
विभिन्न हैंनिवेश के लाभ निधियों के एक कोष में म्युचुअल फंड -
1. विविधीकरण
फंड ऑफ फंड्स टारगेट विभिन्नसर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड बाजार में, प्रत्येक एक विशेष संपत्ति या फंड के क्षेत्र में विशेषज्ञता। यह विविधीकरण के माध्यम से लाभ सुनिश्चित करता है, क्योंकि अंतर्निहित पोर्टफोलियो विविधता के कारण रिटर्न और जोखिम दोनों को अनुकूलित किया जाता है।
2. व्यावसायिक रूप से प्रशिक्षित प्रबंधक
फंड ऑफ फंड्स का प्रबंधन उच्च प्रशिक्षित लोगों द्वारा किया जाता है जिनके पास वर्षों का अनुभव है। ऐसे पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा किए गए उचित विश्लेषण और परिकलित बाजार पूर्वानुमान जटिल निवेश रणनीतियों के माध्यम से उच्च प्रतिफल सुनिश्चित करते हैं।
3. कम संसाधन आवश्यकताएं
सीमित वित्तीय संसाधनों वाला व्यक्ति उच्च लाभ अर्जित करने के लिए उपलब्ध फंड के शीर्ष फंड में आसानी से निवेश कर सकता है। निवेश करने के लिए फंड का फंड चुनते समय मासिक निवेश योजनाओं का भी लाभ उठाया जा सकता है।
निधियों की निधि की सीमाएं
1. व्यय अनुपात
फंड के फंड का प्रबंधन करने के लिए व्यय अनुपातम्यूचुअल फंड मानक म्यूचुअल फंड से अधिक हैं, क्योंकि इसका प्रबंधन व्यय अधिक है। अतिरिक्त खर्चों में मुख्य रूप से निवेश करने के लिए सही संपत्ति का चयन करना शामिल है, जिसमें समय-समय पर उतार-चढ़ाव होता रहता है।
2. टैक्स
किसी फंड ऑफ फंड पर लगाया गया कर एक निवेशक द्वारा देय होता है, केवल के दौरानमोचन मूल राशि का। हालांकि, वसूली के दौरान, अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनोंराजधानी वार्षिक के आधार पर लाभ कर कटौती के अधीन हैंआय निवेशक की और निवेश की समय अवधि।
2022 में निवेश करने के लिए फंड का सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाला फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth ₹161.684
↑ 0.30 ₹181 10 6.4 14.4 21.6 26.5 15.9 UTI Nifty Index Fund Growth ₹171.005
↓ -0.20 ₹21,356 9.1 6.5 12.5 17.4 23.3 9.6 ICICI Prudential Nifty Index Fund Growth ₹250.324
↓ -0.29 ₹12,619 9.1 6.4 12.4 17.3 23.1 9.6 Aditya Birla Sun Life Index Fund Growth ₹251.913
↓ -0.29 ₹995 9.1 6.4 12.3 17.1 22.8 9.5 SBI Nifty Index Fund Growth ₹219.938
↓ -0.26 ₹9,192 9.1 6.4 12.3 17.2 23 9.5 Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹41.6609
↓ -0.08 ₹839 8.4 6.1 12.3 16.5 22.1 8.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 संपत्ति>= 50 करोड़ के आधार पर छाँटे गए1 साल का रिटर्न.
The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme. IDBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Returns up to 1 year are on The principal investment objective of the scheme is to invest in stocks of companies comprising Nifty 50 Index and endeavour to achieve return equivalent to Nifty 50 by “passive” investment. The scheme will be managed
by replicating the index in the same weightage as in the Nifty 50 Index with the intention of minimising the performance differences between the scheme and the Nifty 50 Index in capital terms, subject to market liquidity, costs of trading, management expenses and other factors which may cause tracking error. The
scheme would alter the scrips/weights as and when the same are altered in the Nifty 50 Index. UTI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 6 Mar 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Nifty Index Fund) An open-ended index linked growth scheme seeking to track the returns of the S&P CNX Nifty index through investment in a basket of stocks drawn from the constituents of the Nifty. ICICI Prudential Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 26 Feb 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on An Open-ended index-linked growth scheme with the objective to generate returns commensurate with the performance of Nifty subject to tracking errors. Aditya Birla Sun Life Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 18 Sep 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Index Fund Returns up to 1 year are on The scheme will adopt a passive investment strategy. The scheme will
invest in stocks comprising the Nifty 50 Index in the same proportion as in the
index with the objective of achieving returns equivalent to the Total Returns
Index of Nifty 50 Index by minimizing the performance difference between the
benchmark index and the scheme. The Total Returns Index is an index that
reflects the returns on the index from index gain/loss plus dividend payments
by the constituent stocks. SBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 17 Jan 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for SBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors. Nippon India Index Fund - Sensex Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 28 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan Returns up to 1 year are on 1. IDBI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 83 in Index Fund category. . IDBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (28 Jul 23) ₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹208 on 30 Jun 23 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.9 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio -3.93 Alpha Ratio -1.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,726 30 Apr 22 ₹17,249 30 Apr 23 ₹18,264 Returns for IDBI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 9.1% 6 Month 11.9% 1 Year 16.2% 3 Year 20.3% 5 Year 11.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
CAGR/Annualized return of 13.9% since its launch. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 29.3% and 2022 was 4.2% . ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (16 May 25) ₹161.684 ↑ 0.30 (0.19 %) Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Mar 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0.99 Alpha Ratio 2.55 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹15,379 30 Apr 22 ₹17,932 30 Apr 23 ₹19,578 30 Apr 24 ₹26,495 30 Apr 25 ₹29,599 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 5.2% 3 Month 10% 6 Month 6.4% 1 Year 14.4% 3 Year 21.6% 5 Year 26.5% 10 Year 15 Year Since launch 13.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 29.3% 2022 4.2% 2021 30.3% 2020 10.7% 2019 6.7% 2018 4% 2017 19.2% 2016 11.2% 2015 1.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 5 Sep 18 6.66 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 6.93 Yr. Sharmila D’mello 13 May 24 0.97 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0.49 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.53% Equity 95.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Nifty Private Banks ETF
- | -20% ₹36 Cr 14,020,963
↓ -520,000 ICICI Pru Nifty Bank ETF
- | -17% ₹31 Cr 5,929,440 ICICI Pru Nifty FMCG ETF
- | -10% ₹18 Cr 3,156,300 ICICI Pru Nifty Healthcare ETF
- | -9% ₹16 Cr 1,136,801 ICICI Pru Nifty India Consumption ETF
- | -9% ₹16 Cr 1,450,930 ICICI Prudential Nifty Oil & Gas ETF
- | -7% ₹13 Cr 12,551,960
↓ -755,000 ICICI Pru Nifty IT ETF
- | -7% ₹12 Cr 3,031,290
↑ 200,000 CPSE ETF
- | -6% ₹10 Cr 1,158,200
↓ -40,000 ICICI Prudential Nifty Infra ETF
- | -5% ₹9 Cr 1,068,642 ICICI Prudential Nifty Commodities ETF
- | -4% ₹7 Cr 778,000
↓ -42,000 3. UTI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized return of 11.9% since its launch. Ranked 68 in Index Fund category. Return for 2024 was 9.6% , 2023 was 20.9% and 2022 was 5.3% . UTI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 6 Mar 00 NAV (16 May 25) ₹171.005 ↓ -0.20 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹21,356 on 31 Mar 25 Category Others - Index Fund AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.36 Sharpe Ratio 0.02 Information Ratio -9.22 Alpha Ratio -0.37 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,953 30 Apr 22 ₹17,617 30 Apr 23 ₹18,768 30 Apr 24 ₹23,654 30 Apr 25 ₹25,695 Returns for UTI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 6.8% 3 Month 9.1% 6 Month 6.5% 1 Year 12.5% 3 Year 17.4% 5 Year 23.3% 10 Year 15 Year Since launch 11.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.6% 2023 20.9% 2022 5.3% 2021 25.2% 2020 15.5% 2019 13.2% 2018 4.3% 2017 29.7% 2016 4% 2015 -3.3% Fund Manager information for UTI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 31 Jul 18 6.75 Yr. Ayush Jain 2 May 22 3 Yr. Data below for UTI Nifty Index Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0% Equity 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK13% ₹2,996 Cr 15,564,086
↑ 292,990 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | ICICIBANK9% ₹2,061 Cr 14,440,951
↑ 271,848 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 03 | RELIANCE9% ₹1,948 Cr 13,861,895
↑ 260,947 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹1,105 Cr 7,365,109
↑ 138,647 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 29 Feb 04 | BHARTIARTL5% ₹1,023 Cr 5,488,721
↑ 103,324 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC4% ₹811 Cr 19,044,877
↑ 358,515 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 04 | LT4% ₹802 Cr 2,401,776
↑ 45,213 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 05 | TCS3% ₹722 Cr 2,089,550
↑ 39,336 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5322153% ₹693 Cr 5,846,316
↑ 110,055 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | KOTAKBANK3% ₹664 Cr 3,008,309
↑ 56,631 4. ICICI Prudential Nifty Index Fund
CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch. Ranked 71 in Index Fund category. Return for 2024 was 9.6% , 2023 was 20.7% and 2022 was 5.2% . ICICI Prudential Nifty Index Fund
Growth Launch Date 26 Feb 02 NAV (16 May 25) ₹250.324 ↓ -0.29 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹12,619 on 31 Mar 25 Category Others - Index Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.01 Information Ratio -9.39 Alpha Ratio -0.5 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,857 30 Apr 22 ₹17,479 30 Apr 23 ₹18,597 30 Apr 24 ₹23,431 30 Apr 25 ₹25,418 Returns for ICICI Prudential Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 6.8% 3 Month 9.1% 6 Month 6.4% 1 Year 12.4% 3 Year 17.3% 5 Year 23.1% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.6% 2023 20.7% 2022 5.2% 2021 24.9% 2020 15.2% 2019 12.8% 2018 3.4% 2017 28.7% 2016 3.6% 2015 -3.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Index Fund
Name Since Tenure Nishit Patel 18 Jan 21 4.28 Yr. Ajaykumar Solanki 1 Feb 24 1.24 Yr. Ashwini Shinde 18 Dec 24 0.37 Yr. Data below for ICICI Prudential Nifty Index Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.16% Equity 99.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 05 | HDFCBANK13% ₹1,647 Cr 9,008,006
↑ 200,365 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 05 | ICICIBANK9% ₹1,127 Cr 8,357,970
↑ 185,400 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 05 | RELIANCE8% ₹1,023 Cr 8,022,830
↑ 160,083 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 05 | INFY5% ₹670 Cr 4,262,695
↑ 90,559 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 09 | BHARTIARTL4% ₹551 Cr 3,176,701
↑ 70,277 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹485 Cr 1,390,072
↑ 26,565 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹452 Cr 11,022,578
↑ 253,908 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 05 | TCS3% ₹436 Cr 1,209,364
↑ 25,688 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 12 | KOTAKBANK3% ₹378 Cr 1,741,113
↑ 42,962 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5322153% ₹373 Cr 3,383,665
↑ 85,605 5. Aditya Birla Sun Life Index Fund
CAGR/Annualized return of 15.3% since its launch. Ranked 77 in Index Fund category. Return for 2024 was 9.5% , 2023 was 20.6% and 2022 was 5% . Aditya Birla Sun Life Index Fund
Growth Launch Date 18 Sep 02 NAV (16 May 25) ₹251.913 ↓ -0.29 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹995 on 31 Mar 25 Category Others - Index Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 0.01 Information Ratio -14.18 Alpha Ratio -0.54 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,843 30 Apr 22 ₹17,431 30 Apr 23 ₹18,502 30 Apr 24 ₹23,281 30 Apr 25 ₹25,243 Returns for Aditya Birla Sun Life Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 6.8% 3 Month 9.1% 6 Month 6.4% 1 Year 12.3% 3 Year 17.1% 5 Year 22.8% 10 Year 15 Year Since launch 15.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.5% 2023 20.6% 2022 5% 2021 24.6% 2020 15.2% 2019 12.4% 2018 3.2% 2017 28.5% 2016 3.1% 2015 -3.8% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Index Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 0.33 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Index Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.04% Equity 99.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 07 | HDFCBANK13% ₹130 Cr 710,969
↑ 5,442 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK9% ₹89 Cr 659,664
↑ 5,008 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 07 | RELIANCE8% ₹81 Cr 633,213
↑ 3,375 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 07 | INFY5% ₹53 Cr 336,438
↑ 2,233 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 07 | BHARTIARTL4% ₹43 Cr 250,725
↑ 1,888 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 07 | LT4% ₹38 Cr 109,713
↑ 490 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 07 | ITC4% ₹36 Cr 869,973
↑ 7,359 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 07 | TCS3% ₹34 Cr 95,450
↑ 632 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 10 | KOTAKBANK3% ₹30 Cr 137,419
↑ 1,181 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5322153% ₹29 Cr 267,059
↑ 2,465 6. SBI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized return of 14.3% since its launch. Ranked 75 in Index Fund category. Return for 2024 was 9.5% , 2023 was 20.7% and 2022 was 5.1% . SBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 17 Jan 02 NAV (16 May 25) ₹219.938 ↓ -0.26 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹9,192 on 31 Mar 25 Category Others - Index Fund AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 0.01 Information Ratio -20.98 Alpha Ratio -0.54 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.2%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,875 30 Apr 22 ₹17,477 30 Apr 23 ₹18,577 30 Apr 24 ₹23,375 30 Apr 25 ₹25,345 Returns for SBI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 6.8% 3 Month 9.1% 6 Month 6.4% 1 Year 12.3% 3 Year 17.2% 5 Year 23% 10 Year 15 Year Since launch 14.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.5% 2023 20.7% 2022 5.1% 2021 24.7% 2020 14.6% 2019 12.5% 2018 3.8% 2017 29.1% 2016 3.4% 2015 -4.2% Fund Manager information for SBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Raviprakash Sharma 1 Feb 11 14.25 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1.41 Yr. Data below for SBI Nifty Index Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.05% Equity 99.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 03 | HDFCBANK13% ₹1,273 Cr 6,611,547
↑ 43,102 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | ICICIBANK9% ₹875 Cr 6,134,446
↑ 39,992 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 03 | RELIANCE9% ₹827 Cr 5,888,464
↑ 38,388 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹469 Cr 3,128,660
↑ 20,395 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 29 Feb 04 | BHARTIARTL5% ₹435 Cr 2,331,581
↑ 15,199 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹344 Cr 8,090,173
↑ 52,744 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 04 | LT4% ₹341 Cr 1,020,262
↑ 6,650 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 05 | TCS3% ₹307 Cr 887,631
↑ 5,787 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | 5322153% ₹294 Cr 2,483,484
↑ 16,189 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | KOTAKBANK3% ₹282 Cr 1,277,916
↑ 8,332 7. Nippon India Index Fund - Sensex Plan
CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Ranked 74 in Index Fund category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 19.5% and 2022 was 5% . Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Growth Launch Date 28 Sep 10 NAV (16 May 25) ₹41.6609 ↓ -0.08 (-0.18 %) Net Assets (Cr) ₹839 on 31 Mar 25 Category Others - Index Fund AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.58 Sharpe Ratio -0.02 Information Ratio -9.57 Alpha Ratio -0.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,511 30 Apr 22 ₹17,056 30 Apr 23 ₹18,350 30 Apr 24 ₹22,515 30 Apr 25 ₹24,417 Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 6.9% 3 Month 8.4% 6 Month 6.1% 1 Year 12.3% 3 Year 16.5% 5 Year 22.1% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 19.5% 2022 5% 2021 22.4% 2020 16.6% 2019 14.2% 2018 6.2% 2017 27.9% 2016 2% 2015 -4.7% Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 1.35 Yr. Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.03% Equity 99.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | HDFCBANK16% ₹136 Cr 707,527
↑ 2,248 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | 53217411% ₹95 Cr 664,857
↑ 2,112 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 10 | RELIANCE10% ₹89 Cr 632,050
↑ 2,009 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | INFY6% ₹50 Cr 333,574
↑ 1,060 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | BHARTIARTL5% ₹47 Cr 250,343
↑ 795 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹37 Cr 864,933
↑ 2,748 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹36 Cr 109,190
↑ 347 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | TCS4% ₹32 Cr 94,633
↑ 300 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5322154% ₹32 Cr 266,096
↑ 846 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 17 | KOTAKBANK3% ₹30 Cr 137,435
↑ 437
फंड ऑफ फंड्स के लाभ
हर म्यूचुअल फंड की तरह, फंड ऑफ फंड्स के भी कई फायदे हैं। उनमें से कुछ हैं:
1. पोर्टफोलियो विविधीकरण और फंड आवंटन
प्रमुख प्राथमिक लाभों में से एक पोर्टफोलियो विविधीकरण है। यहां, एक ही फंड में निवेश करने के बावजूद, कई म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश किया जाता है, जहां जोखिम के एक निश्चित स्तर पर अधिकतम रिटर्न अर्जित करने के उद्देश्य से फंड को इष्टतम तरीके से आवंटित किया जाता है।
2. विविध आस्तियों के लिए प्रवेश द्वार
बहु-प्रबंधन निवेश खुदरा निवेशकों को उन फंडों तक पहुंच प्राप्त करने में मदद करता है जो निवेश के लिए आसानी से उपलब्ध नहीं होते हैं। फंड का एक एकल फंड बदले में एक्सपोजर ले सकता हैइक्विटी फ़ंड,डेट फंड या कमोडिटी आधारित म्यूचुअल फंड भी। यह केवल एक म्यूचुअल फंड में शामिल होकर खुदरा निवेशक के लिए विविधीकरण सुनिश्चित करता है।
3. उचित परिश्रम प्रक्रिया
इस श्रेणी के तहत सभी फंडों से फंड मैनेजर द्वारा संचालित एक उचित परिश्रम प्रक्रिया का पालन करने की उम्मीद की जाती है, जहां उन्हें निवेश करने से पहले अंतर्निहित फंड मैनेजरों की पृष्ठभूमि और क्रेडेंशियल्स की जांच करने की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि रणनीति अपेक्षाओं के अनुरूप है।
4. कम निवेश राशि
यह उन खुदरा निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम टिकट आकार के साथ इस निवेश मार्ग में उद्यम करना चाहते हैं।
फंड का फंड कैसे काम करता है?
बहु-प्रबंधक निवेश कैसे कार्य करता है, इसके तौर-तरीकों को समझने के लिए, बंधन और मुक्त प्रबंधन की अवधारणाओं को समझना महत्वपूर्ण है। फेटेड मैनेजमेंट एक ऐसी स्थिति है जब म्यूचुअल फंड अपने पैसे को एक पोर्टफोलियो में निवेश करता है जिसमें संपत्ति और फंड अपनी कंपनी द्वारा प्रबंधित होते हैं। दूसरे शब्दों में, पैसा उसी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी के फंड में निवेश किया जाता है। इसके विपरीत, निरंकुश प्रबंधन एक ऐसी स्थिति है जहां म्यूचुअल फंड दूसरे द्वारा प्रबंधित बाहरी फंड में निवेश करता हैसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां. निरंकुश फंडों का लाभ बंधुआ फंडों पर होता है क्योंकि वे खुद को एक ही परिवार के फंड तक सीमित रखने के बजाय कई फंडों और अन्य योजनाओं के अवसरों का फायदा उठा सकते हैं।
फंड ऑफ फंड्स क्यों चुनें?
निम्नलिखित छवि स्पष्ट करती है कि कैसे बहु-प्रबंधन निवेश एक साधारण म्यूचुअल फंड के बजाय किसी व्यक्ति को अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद कर सकता है।
हालांकि बहु-प्रबंधन निवेश से जुड़े बहुत सारे लाभ हैं, लेकिन एक महत्वपूर्ण कारक जिसके बारे में किसी को पता होना चाहिए, वह है इससे जुड़ा शुल्क। निवेशकों को किसी भी शुल्क या खर्च के बारे में पता होना चाहिए जो एक म्यूचुअल फंड आकर्षित करेगा और उसी के अनुसार अपना निवेश करेगा। इसलिए, संक्षेप में, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि फंड ऑफ फंड्स उन निवेशकों के लिए एक आदर्श निवेश विकल्प है जो म्यूचुअल फंड में परेशानी मुक्त निवेश का आनंद लेना चाहते हैं।
एफओएफ म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
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Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. एफओएफ का सबसे महत्वपूर्ण लाभ क्या है?
ए: एफओएफ का सबसे महत्वपूर्ण लाभ यह है कि यह आपके निवेश में विविधता लाता है और अच्छा रिटर्न सुनिश्चित करता है। यदि आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने की योजना बना रहे हैं, तो एफओएफ में निवेश करना अच्छा है। यह आपके जोखिम को कम करता है और यह सुनिश्चित करता है कि आप अपने निवेश पर अच्छे रिटर्न का आनंद लें।
2. एफओएफ के विभिन्न प्रकार क्या हैं?
ए: एफओएफ पांच अलग-अलग प्रकार के होते हैं, और ये इस प्रकार हैं:
- एसेट एलोकेशन फंड
- गोल्ड फंड
- अंतर्राष्ट्रीय एफओएफ
- एफओएफ ईटीएफ
- बहु-प्रबंधक एफओएफ
प्रत्येक एफओएफ में अनूठी विशेषताएं हैं। उदाहरण के लिए, गोल्ड फंड में आप निवेश करेंगेगोल्ड ईटीएफ और मल्टी-मैनेजर एफओएफ में आप विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड में निवेश करेंगे।
3. एफओएफ में निवेश करते समय किन मापदंडों पर विचार करना चाहिए?
ए: एफओएफ म्यूचुअल फंड हैं, इसलिए, जब आप निवेश करते हैं तो आपको अपनी जोखिम लेने की क्षमता और आप कितना पैसा निवेश करना चाहते हैं, इस पर विचार करना चाहिए। दिए गए समय में आपके द्वारा अपेक्षित रिटर्न का प्रतिशत आपको जोखिम लेने की आपकी क्षमता का अंदाजा देगा। उसके आधार पर, आपको उस पैसे का मूल्यांकन करना चाहिए जिसे आप निवेश करना चाहते हैं। आपकी वित्तीय स्थिति से आपको यह तय करने में भी मदद मिलनी चाहिए कि आपको एफओएफ में कितना पैसा निवेश करना चाहिए।
एक बार जब आप इन दो कारकों का आकलन कर लेते हैं, तो एक विशेष एफओएफ का चयन करें और निवेश करना शुरू करें।
4. किस एफओएफ ने सबसे अच्छा रिटर्न दिखाया है?
ए: गोल्ड एफओएफ को सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक माना जाता है। ये गोल्ड ईटीएफ की तरह होते हैं, और जब आपसोने में निवेश करें एफओएफ, यह भुगतान करने जैसे अतिरिक्त मुद्दों के बिना भौतिक सोने में निवेश करने जैसा हैGST,बिक्री कर, या धन कर। यह निवेश सुरक्षित है क्योंकि बाजार की तुलना में सोने की कीमत कभी ज्यादा नहीं गिरती है और इसलिए अच्छा रिटर्न देती है। इस प्रकार, अक्सर गोल्ड एफओएफ को सबसे अच्छे और सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक माना जाता है।
5. क्या कोई सामान्य एफओएफ है?
ए: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या ईटीएफ सबसे लोकप्रिय एफओएफ हैं क्योंकि इन फंडों में निवेश करना सबसे आसान है। आपको बस इतना करना है कि खुला है aडीमैट खाता ईटीएफ में व्यापार करने के लिए, और ईटीएफ में आप कितना पैसा निवेश कर सकते हैं, इसकी कोई सीमा नहीं है।
6. एफओएफ की सबसे महत्वपूर्ण सीमाओं में से एक क्या है?
ए: यह कर योग्य है। एक निवेशक के रूप में, जब आप अपना निवेश भुनाते हैं तो आपको मूल राशि पर कर का भुगतान करना होगा। अगर आप छोटी अवधि के लिए एफओएफ में निवेश करते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों मूलधन और रिटर्न पर। हालांकि, अर्जित लाभांश कर योग्य नहीं है क्योंकि फंड हाउस करों को वहन करता है।
7. क्या एफओएफ में लंबी लॉक-इन अवधि होती है?
ए: अलग-अलग एफओएफ में अलग-अलग निवेश अवधि होती है। हालांकि, अगर आप अधिकतम रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं, तो आपको एफओएफ में काफी लंबे समय के लिए निवेश करना चाहिए।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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