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Table of Contents
- फंड ऑफ फंड्स क्या हैं?
- फंड ऑफ फंड्स के प्रकार क्या हैं?
- फंड ऑफ फंड्स में किसे निवेश करना चाहिए?
- फंड ऑफ फंड्स में निवेश के फायदे
- निधियों की निधि की सीमाएं
- 2022 में निवेश करने के लिए फंड का सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाला फंड
- फंड ऑफ फंड्स के लाभ
- फंड का फंड कैसे काम करता है?
- फंड ऑफ फंड्स क्यों चुनें?
- एफओएफ म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
- पूछे जाने वाले प्रश्न
- 1. एफओएफ का सबसे महत्वपूर्ण लाभ क्या है?
- 2. एफओएफ के विभिन्न प्रकार क्या हैं?
- 3. एफओएफ में निवेश करते समय किन मापदंडों पर विचार करना चाहिए?
- 4. किस एफओएफ ने सबसे अच्छा रिटर्न दिखाया है?
- 5. क्या कोई सामान्य एफओएफ है?
- 6. एफओएफ की सबसे महत्वपूर्ण सीमाओं में से एक क्या है?
- 7. क्या एफओएफ में लंबी लॉक-इन अवधि होती है?
Top 7 Funds
भारत में 7 सर्वश्रेष्ठ फंड ऑफ फंड्स 2022
निधि का कोष उसमे से एकशीर्ष म्युचुअल फंड उन निवेशकों के लिए जिनकी निवेश राशि बहुत बड़ी नहीं है और एक फंड (फंड का एक फंड) का प्रबंधन करना आसान है, न कि कई फंडों के लिए।म्यूचुअल फंड्स. म्यूचुअल फंड निवेश रणनीति के इस रूप में, निवेशकों को एक ही फंड की छतरी के नीचे कई फंड रखने को मिलते हैं, इसलिए फंड का नाम।
अक्सर बहु-प्रबंधक निवेश के नाम से जाना जाता है; इसे म्यूचुअल फंड श्रेणियों में से एक माना जाता है। बहु-प्रबंधक निवेश के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि कम टिकट आकार पर,इन्वेस्टर म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक श्रृंखला में खुद को विविधता प्रदान कर सकते हैं। तो आइए हम फंड ऑफ फंड्स के कई पहलुओं जैसे कि फंड ऑफ फंड में निवेश क्यों करें, फंड ऑफ फंड्स के फायदे, भारत में फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्स का प्रदर्शन और अन्य महत्वपूर्ण पहलुओं के बारे में जानें।
फंड ऑफ फंड्स क्या हैं?
सरल शब्दों में, एम्यूचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में इसके एकत्रित धन को फंड ऑफ फंड के रूप में संदर्भित किया जाता है। निवेशक अपने पोर्टफोलियो में अलग-अलग फंड में निवेश करते हैं और उन पर अलग से नजर रखते हैं। हालांकि, द्वारानिवेश मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो बदले में इसके भीतर कई म्यूचुअल फंड रखता है। मान लें कि किसी व्यक्ति ने 10 अलग-अलग फंडों में निवेश किया है, जो विभिन्न वित्तीय परिसंपत्तियों जैसे स्टॉक में निवेश करते हैं,बांड, सरकारी प्रतिभूतियां, सोना, आदि। हालांकि, उन्हें उन फंडों का प्रबंधन करने में मुश्किल होती है क्योंकि उन्हें प्रत्येक फंड का अलग से ट्रैक रखने की आवश्यकता होती है। इसलिए, इस तरह की परेशानियों से बचने के लिए, निवेशक एक बहु-प्रबंधन निवेश (या फंड की रणनीति के एक एकल फंड) में पैसा निवेश करता है, जिसका अलग-अलग म्यूचुअल फंड में दांव होता है।
फंड ऑफ फंड्स के प्रकार क्या हैं?
1. एसेट एलोकेशन फंड्स
इन फंडों में एक विविध परिसंपत्ति पूल होता है - जिसमें इक्विटी, डेट इंस्ट्रूमेंट, कीमती धातु आदि शामिल होती हैं। यह अनुमति देता हैपरिसंपत्ति आवंटन पोर्टफोलियो में मौजूद अपेक्षाकृत स्थिर प्रतिभूतियों द्वारा गारंटीकृत कम जोखिम स्तर पर सर्वोत्तम प्रदर्शन करने वाले साधन के माध्यम से उच्च रिटर्न उत्पन्न करने के लिए फंड।
2. गोल्ड फंड
विभिन्न म्युचुअल फंडों में निवेश करना, मुख्य रूप से सोने की प्रतिभूतियों में व्यापार करना गोल्ड फंड हैं। संबंधित परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी के आधार पर, इस श्रेणी से संबंधित फंडों के फंड में म्यूचुअल फंड या स्वयं गोल्ड ट्रेडिंग कंपनियों का एक पोर्टफोलियो हो सकता है।
3. इंटरनेशनल फंड ऑफ फंड्स
विदेशों में कार्यरत म्युचुअल फंड किसके द्वारा लक्षित होते हैं?अंतरराष्ट्रीय कोष धन की। यह निवेशकों को संबंधित देश के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले स्टॉक और बॉन्ड के माध्यम से संभावित रूप से उच्च रिटर्न प्राप्त करने की अनुमति देता है।
4. मल्टी-मैनेजर फंड ऑफ फंड्स
यह म्युचुअल फंड में उपलब्ध फंडों का सबसे सामान्य प्रकार का फंड हैमंडी. ऐसे फंड के एसेट बेस में विभिन्न पेशेवर रूप से प्रबंधित म्युचुअल फंड शामिल होते हैं, जिनमें से सभी में एक अलग पोर्टफोलियो एकाग्रता होती है। एक मल्टी-मैनेजर फंड ऑफ फंड्स में आमतौर पर कई पोर्टफोलियो मैनेजर होते हैं, जिनमें से प्रत्येक म्यूचुअल फंड में मौजूद एक विशिष्ट एसेट से संबंधित होता है।
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5. ईटीएफ फंड ऑफ फंड्स
निधियों का कोष जिसमें शामिल हैंविनिमय व्यापार फंड उनके पोर्टफोलियो में देश में एक लोकप्रिय निवेश उपकरण है। इस साधन में प्रत्यक्ष निवेश की तुलना में फंड ऑफ फंड्स के माध्यम से ईटीएफ में निवेश करना अधिक सुलभ है। ऐसा इसलिए है क्योंकि ईटीएफ को डीमैट की आवश्यकता होती हैट्रेडिंग खाते जबकि ईटीएफ फंड ऑफ फंड्स में निवेश करने की ऐसी कोई सीमा नहीं है।
हालांकि, ईटीएफ में थोड़ा अधिक जोखिम होता हैफ़ैक्टर उनके साथ जुड़ा हुआ है क्योंकि उनका शेयर बाजार में शेयरों की तरह कारोबार होता है, जिससे ये फंड ऑफ फंड्स बाजार की अस्थिरता के प्रति अधिक संवेदनशील हो जाते हैं।
फंड ऑफ फंड्स में किसे निवेश करना चाहिए?
फंड के शीर्ष फंड का मुख्य उद्देश्य न्यूनतम जोखिम वाले विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके अधिकतम रिटर्न प्राप्त करना है। वित्तीय संसाधनों के एक छोटे से पूल तक पहुंच वाले व्यक्ति, जिसे वे अधिक विस्तारित अवधि के लिए छोड़ सकते हैं, ऐसा म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं। चूंकि ऐसे फंडों के पोर्टफोलियो में अलग-अलग होते हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार, यह उच्च तक पहुंच सुनिश्चित करता है-मूल्य निधि भी।
आदर्श रूप से, अपेक्षाकृत कम संसाधनों वाले निवेशक और कमलिक्विडिटी जरूरतें बाजार में उपलब्ध फंडों के शीर्ष फंड में निवेश करना चुन सकती हैं। यह उन्हें न्यूनतम जोखिम पर अधिकतम रिटर्न अर्जित करने में सक्षम बनाता है।
फंड ऑफ फंड्स में निवेश के फायदे
विभिन्न हैंनिवेश के लाभ निधियों के एक कोष में म्युचुअल फंड -
1. विविधीकरण
फंड ऑफ फंड्स टारगेट विभिन्नसर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड बाजार में, प्रत्येक एक विशेष संपत्ति या फंड के क्षेत्र में विशेषज्ञता। यह विविधीकरण के माध्यम से लाभ सुनिश्चित करता है, क्योंकि अंतर्निहित पोर्टफोलियो विविधता के कारण रिटर्न और जोखिम दोनों को अनुकूलित किया जाता है।
2. व्यावसायिक रूप से प्रशिक्षित प्रबंधक
फंड ऑफ फंड्स का प्रबंधन उच्च प्रशिक्षित लोगों द्वारा किया जाता है जिनके पास वर्षों का अनुभव है। ऐसे पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा किए गए उचित विश्लेषण और परिकलित बाजार पूर्वानुमान जटिल निवेश रणनीतियों के माध्यम से उच्च प्रतिफल सुनिश्चित करते हैं।
3. कम संसाधन आवश्यकताएं
सीमित वित्तीय संसाधनों वाला व्यक्ति उच्च लाभ अर्जित करने के लिए उपलब्ध फंड के शीर्ष फंड में आसानी से निवेश कर सकता है। निवेश करने के लिए फंड का फंड चुनते समय मासिक निवेश योजनाओं का भी लाभ उठाया जा सकता है।
निधियों की निधि की सीमाएं
1. व्यय अनुपात
फंड के फंड का प्रबंधन करने के लिए व्यय अनुपातम्यूचुअल फंड मानक म्यूचुअल फंड से अधिक हैं, क्योंकि इसका प्रबंधन व्यय अधिक है। अतिरिक्त खर्चों में मुख्य रूप से निवेश करने के लिए सही संपत्ति का चयन करना शामिल है, जिसमें समय-समय पर उतार-चढ़ाव होता रहता है।
2. टैक्स
किसी फंड ऑफ फंड पर लगाया गया कर एक निवेशक द्वारा देय होता है, केवल के दौरानमोचन मूल राशि का। हालांकि, वसूली के दौरान, अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनोंराजधानी वार्षिक के आधार पर लाभ कर कटौती के अधीन हैंआय निवेशक की और निवेश की समय अवधि।
2022 में निवेश करने के लिए फंड का सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाला फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2022 (%) Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹159.55
↑ 0.04 ₹908 7.5 5.4 20.3 23.8 16 11.3 PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Growth ₹30.93
↑ 0.28 ₹1,403 13.7 16.8 18.9 9 14.2 -33.8 ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth ₹109.52
↑ 0.39 ₹100 8.1 2.9 17.6 26.6 11.9 4.2 Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹31.3439
↑ 0.09 ₹426 6.5 -0.3 12.6 23.4 12.6 5 Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth ₹36.5965
↑ 0.15 ₹163 5.8 2 12.5 19.3 10.7 3.6 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹116.715
↑ 0.33 ₹72 6.4 -0.2 12.4 22.9 12.3 4.6 UTI Nifty Index Fund Growth ₹124.981
↑ 0.42 ₹10,615 7.3 -0.6 12.4 24 12.6 5.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Jun 23 संपत्ति>= 50 करोड़ के आधार पर छाँटे गए1 साल का रिटर्न.
The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in
specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Kotak Asset Allocator Fund - FOF is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 Aug 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth by investing predominantly in units of overseas mutual funds, focusing on
agriculture and/or would be direct and indirect beneficiaries of the anticipated growth in the agriculture and/or affiliated/allied sectors. PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 14 May 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors. Nippon India Index Fund - Sensex Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 28 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 May 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Returns up to 1 year are on The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors. LIC MF Index Fund Sensex is a Others - Index Fund fund was launched on 14 Nov 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex Returns up to 1 year are on The principal investment objective of the scheme is to invest in stocks of companies comprising Nifty 50 Index and endeavour to achieve return equivalent to Nifty 50 by “passive” investment. The scheme will be managed
by replicating the index in the same weightage as in the Nifty 50 Index with the intention of minimising the performance differences between the scheme and the Nifty 50 Index in capital terms, subject to market liquidity, costs of trading, management expenses and other factors which may cause tracking error. The
scheme would alter the scrips/weights as and when the same are altered in the Nifty 50 Index. UTI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 6 Mar 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on 1. Kotak Asset Allocator Fund - FOF
CAGR/Annualized return of 15.9% since its launch. Ranked 17 in Fund of Fund category. Return for 2022 was 11.3% , 2021 was 25% and 2020 was 25% . Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Growth Launch Date 9 Aug 04 NAV (01 Jun 23) ₹159.55 ↑ 0.04 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹908 on 30 Apr 23 Category Others - Fund of Fund AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.85 Sharpe Ratio 0.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹10,731 31 May 20 ₹10,828 31 May 21 ₹15,875 31 May 22 ₹17,443 31 May 23 ₹20,950 Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jun 23 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 7.5% 6 Month 5.4% 1 Year 20.3% 3 Year 23.8% 5 Year 16% 10 Year 15 Year Since launch 15.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 11.3% 2021 25% 2020 25% 2019 10.3% 2018 4.4% 2017 13.7% 2016 8.8% 2015 5.4% 2014 40.4% 2013 6.1% Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Name Since Tenure Abhishek Bisen 15 Nov 21 1.45 Yr. Devender Singhal 9 May 19 3.98 Yr. Arjun Khanna 9 May 19 3.98 Yr. Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.54% Equity 74.12% Debt 11.73% Other 5.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Nifty 50 ETF
- | -18% ₹160 Cr 8,300,000
↑ 500,000 Kotak Bond Dir Gr
Investment Fund | -13% ₹118 Cr 16,334,104 Kotak Nifty MNC ETF
- | -11% ₹104 Cr 52,500,000
↑ 12,000,000 Kotak Bluechip Dir Gr
Investment Fund | -11% ₹99 Cr 2,296,393 Kotak Flexicap Dir Gr
Investment Fund | -10% ₹88 Cr 14,541,557 Kotak Nifty PSU Bank ETF
- | -9% ₹82 Cr 2,000,000 iShares NASDAQ 100 ETF USD Acc
- | -8% ₹76 Cr 12,365 Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹64 Cr 14,220,358 Kotak Equity Arbitrage Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹55 Cr 16,376,877
↑ 7,419,445 Kotak Gold ETF
- | -6% ₹52 Cr 10,100,000
↓ -3,450,000 2. PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
CAGR/Annualized return of 9% since its launch. Ranked 33 in Fund of Fund category. Return for 2022 was -33.8% , 2021 was 7% and 2020 was 72.4% . PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
Growth Launch Date 14 May 10 NAV (01 Jun 23) ₹30.93 ↑ 0.28 (0.91 %) Net Assets (Cr) ₹1,403 on 30 Apr 23 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆ Risk High Expense Ratio 1.61 Sharpe Ratio 0.04 Information Ratio -0.32 Alpha Ratio -4.09 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹11,272 31 May 20 ₹14,987 31 May 21 ₹20,783 31 May 22 ₹16,529 31 May 23 ₹19,204 Returns for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jun 23 Duration Returns 1 Month 5.9% 3 Month 13.7% 6 Month 16.8% 1 Year 18.9% 3 Year 9% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 -33.8% 2021 7% 2020 72.4% 2019 30.9% 2018 0.3% 2017 11.9% 2016 0.8% 2015 -14.7% 2014 0.9% 2013 13.4% Fund Manager information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
Name Since Tenure Ojasvi Khicha 1 Apr 23 0.08 Yr. Data below for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.19% Equity 95.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Global Eq Opps USD I Acc
Investment Fund | -99% ₹1,385 Cr 783,319
↓ -2,798 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹21 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% -₹4 Cr 3. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Return for 2022 was 4.2% , 2021 was 30.3% and 2020 was 10.7% . ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (02 Jun 23) ₹109.52 ↑ 0.39 (0.35 %) Net Assets (Cr) ₹100 on 30 Apr 23 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.33 Sharpe Ratio 0.29 Information Ratio 0.26 Alpha Ratio 4.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹10,804 31 May 20 ₹8,285 31 May 21 ₹14,083 31 May 22 ₹14,932 31 May 23 ₹17,482 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jun 23 Duration Returns 1 Month 4% 3 Month 8.1% 6 Month 2.9% 1 Year 17.6% 3 Year 26.6% 5 Year 11.9% 10 Year 15 Year Since launch 13.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.2% 2021 30.3% 2020 10.7% 2019 6.7% 2018 4% 2017 19.2% 2016 11.2% 2015 1.2% 2014 29.6% 2013 0.3% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 5 Sep 18 4.65 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 4.93 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.6% Equity 95.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Nifty IT ETF
- | -20% ₹20 Cr 6,845,640
↑ 1,600,000 ICICI Pru Nifty Bank ETF
- | -14% ₹14 Cr 3,259,440 ICICI Pru Nifty Private Banks ETF
- | -14% ₹14 Cr 637,327
↓ -45,000 ICICI Prudential Nifty Infra ETF
- | -14% ₹13 Cr 2,474,892 ICICI Pru Nifty Healthcare ETF
- | -11% ₹11 Cr 1,404,961
↓ -1,325,000 ICICI Pru Nifty India Consumption ETF
- | -9% ₹9 Cr 1,150,530
↑ 820,000 ICICI Pru Nifty FMCG ETF
- | -7% ₹7 Cr 149,030 ICICI Prudential Nifty Auto ETF
- | -7% ₹7 Cr 491,542
↓ -75,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹4 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 4. Nippon India Index Fund - Sensex Plan
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 74 in Index Fund category. Return for 2022 was 5% , 2021 was 22.4% and 2020 was 16.6% . Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Growth Launch Date 28 Sep 10 NAV (02 Jun 23) ₹31.3439 ↑ 0.09 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹426 on 30 Apr 23 Category Others - Index Fund AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio -7.3 Alpha Ratio -0.83 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹11,226 31 May 20 ₹9,212 31 May 21 ₹14,800 31 May 22 ₹15,957 31 May 23 ₹18,045 Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jun 23 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month 6.5% 6 Month -0.3% 1 Year 12.6% 3 Year 23.4% 5 Year 12.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5% 2021 22.4% 2020 16.6% 2019 14.2% 2018 6.2% 2017 27.9% 2016 2% 2015 -4.7% 2014 28.7% 2013 9.8% Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan
Name Since Tenure Mehul Dama 6 Nov 18 4.48 Yr. Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.17% Equity 99.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 10 | 50032512% ₹51 Cr 210,851
↑ 5,099 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | 50018011% ₹45 Cr 269,288
↑ 6,513 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | 5321749% ₹39 Cr 426,539
↑ 10,315 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | 5000107% ₹31 Cr 111,637
↑ 2,699 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | 5002096% ₹28 Cr 220,817
↑ 5,340 ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5008755% ₹23 Cr 538,639
↑ 13,027 Tata Consultancy Services Ltd Shs Dematerialised (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | 5325405% ₹20 Cr 62,611
↑ 1,514 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5005104% ₹17 Cr 73,861
↑ 1,786 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 17 | 5002474% ₹17 Cr 87,389
↑ 2,113 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5322153% ₹15 Cr 169,160
↑ 4,091 5. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
CAGR/Annualized return of 11.3% since its launch. Ranked 54 in Fund of Fund category. Return for 2022 was 3.6% , 2021 was 21.1% and 2020 was 19.2% . Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Growth Launch Date 9 May 11 NAV (02 Jun 23) ₹36.5965 ↑ 0.15 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹163 on 30 Apr 23 Category Others - Fund of Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio -0.13 Alpha Ratio 0.41 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹10,436 31 May 20 ₹9,606 31 May 21 ₹13,976 31 May 22 ₹14,731 31 May 23 ₹16,561 Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jun 23 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 5.8% 6 Month 2% 1 Year 12.5% 3 Year 19.3% 5 Year 10.7% 10 Year 15 Year Since launch 11.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 3.6% 2021 21.1% 2020 19.2% 2019 6.9% 2018 -2.6% 2017 26.5% 2016 7.5% 2015 4.4% 2014 37.1% 2013 1.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Name Since Tenure Vinod Bhat 16 Aug 19 3.71 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 0.44 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.29% Equity 70.66% Debt 10.64% Other 9.41% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Flexicap Dir Gr
Investment Fund | -11% ₹18 Cr 3,034,243 ICICI Pru Bluechip Dir Gr
Investment Fund | -11% ₹18 Cr 2,351,499 HDFC Flexi Cap Dir Gr
Investment Fund | -10% ₹16 Cr 129,493 Aditya BSL Gold ETF
- | -10% ₹16 Cr 2,901,004
↑ 149,114 Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr
Investment Fund | -10% ₹16 Cr 126,312
↓ -6,589 Kotak Emerging Equity Dir Gr
Investment Fund | -9% ₹15 Cr 1,730,110
↑ 58,918 Nippon India Small Cap Dir Gr
Investment Fund | -8% ₹13 Cr 1,251,113
↑ 68,651 Aditya BSL Nifty 50 ETF
- | BSLNIFTY8% ₹12 Cr 6,157,069
↓ -176,411 Aditya BSL Frontline Equity Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹12 Cr 309,819 HDFC Low Duration Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹10 Cr 1,867,137 6. LIC MF Index Fund Sensex
CAGR/Annualized return of 13.2% since its launch. Ranked 79 in Index Fund category. Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 21.9% and 2020 was 15.9% . LIC MF Index Fund Sensex
Growth Launch Date 14 Nov 02 NAV (02 Jun 23) ₹116.715 ↑ 0.33 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹72 on 30 Apr 23 Category Others - Index Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.99 Sharpe Ratio 0.16 Information Ratio -7.4 Alpha Ratio -0.98 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹11,201 31 May 20 ₹9,218 31 May 21 ₹14,723 31 May 22 ₹15,780 31 May 23 ₹17,825 Returns for LIC MF Index Fund Sensex
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jun 23 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month 6.4% 6 Month -0.2% 1 Year 12.4% 3 Year 22.9% 5 Year 12.3% 10 Year 15 Year Since launch 13.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.6% 2021 21.9% 2020 15.9% 2019 14.6% 2018 5.6% 2017 27.4% 2016 1.6% 2015 -5.4% 2014 29.3% 2013 9.2% Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex
Name Since Tenure Jaiprakash Toshniwal 6 Sep 21 1.65 Yr. Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.33% Equity 99.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 09 | 50032512% ₹9 Cr 35,582
↑ 258 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 50018011% ₹8 Cr 45,606
↓ -584 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 09 | 5321749% ₹7 Cr 72,733
↑ 708 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5000107% ₹5 Cr 18,875
↓ -400 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5002096% ₹5 Cr 37,583
↓ -169 ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 11 | 5008755% ₹4 Cr 91,628
↓ -1,981 Tata Consultancy Services Ltd Shs Dematerialised (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5325405% ₹3 Cr 10,632
↓ -127 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5005104% ₹3 Cr 12,509
↓ -179 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 17 | 5002474% ₹3 Cr 14,886
↓ -149 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5322153% ₹3 Cr 29,346
↑ 368 7. UTI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized return of 11.5% since its launch. Ranked 68 in Index Fund category. Return for 2022 was 5.3% , 2021 was 25.2% and 2020 was 15.5% . UTI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 6 Mar 00 NAV (02 Jun 23) ₹124.981 ↑ 0.42 (0.34 %) Net Assets (Cr) ₹10,615 on 30 Apr 23 Category Others - Index Fund AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.29 Sharpe Ratio 0.11 Information Ratio -12.34 Alpha Ratio -0.34 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹11,211 31 May 20 ₹9,081 31 May 21 ₹14,896 31 May 22 ₹16,014 31 May 23 ₹18,026 Returns for UTI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jun 23 Duration Returns 1 Month 2.5% 3 Month 7.3% 6 Month -0.6% 1 Year 12.4% 3 Year 24% 5 Year 12.6% 10 Year 15 Year Since launch 11.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5.3% 2021 25.2% 2020 15.5% 2019 13.2% 2018 4.3% 2017 29.7% 2016 4% 2015 -3.3% 2014 31.8% 2013 6.9% Fund Manager information for UTI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 31 Jul 18 4.75 Yr. Ayush Jain 2 May 22 0.99 Yr. Data below for UTI Nifty Index Fund as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Equity 100.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 03 | RELIANCE10% ₹1,096 Cr 4,528,246
↑ 71,482 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK9% ₹996 Cr 5,900,680
↑ 93,146 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | ICICIBANK8% ₹858 Cr 9,346,115
↑ 147,535 Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFC6% ₹673 Cr 2,425,282
↑ 38,284 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY6% ₹598 Cr 4,775,915
↑ 75,390 ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC5% ₹502 Cr 11,804,686
↑ 186,346 Tata Consultancy Services Ltd Shs Dematerialised (Technology)
Equity, Since 28 Feb 05 | TCS4% ₹442 Cr 1,371,473
↑ 21,649 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 04 | LT4% ₹383 Cr 1,617,970
↑ 25,541 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | KOTAKBANK4% ₹381 Cr 1,967,805
↑ 31,063 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5322153% ₹315 Cr 3,665,333
↑ 57,860
फंड ऑफ फंड्स के लाभ
हर म्यूचुअल फंड की तरह, फंड ऑफ फंड्स के भी कई फायदे हैं। उनमें से कुछ हैं:
1. पोर्टफोलियो विविधीकरण और फंड आवंटन
प्रमुख प्राथमिक लाभों में से एक पोर्टफोलियो विविधीकरण है। यहां, एक ही फंड में निवेश करने के बावजूद, कई म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश किया जाता है, जहां जोखिम के एक निश्चित स्तर पर अधिकतम रिटर्न अर्जित करने के उद्देश्य से फंड को इष्टतम तरीके से आवंटित किया जाता है।
2. विविध आस्तियों के लिए प्रवेश द्वार
बहु-प्रबंधन निवेश खुदरा निवेशकों को उन फंडों तक पहुंच प्राप्त करने में मदद करता है जो निवेश के लिए आसानी से उपलब्ध नहीं होते हैं। फंड का एक एकल फंड बदले में एक्सपोजर ले सकता हैइक्विटी फ़ंड,डेट फंड या कमोडिटी आधारित म्यूचुअल फंड भी। यह केवल एक म्यूचुअल फंड में शामिल होकर खुदरा निवेशक के लिए विविधीकरण सुनिश्चित करता है।
3. उचित परिश्रम प्रक्रिया
इस श्रेणी के तहत सभी फंडों से फंड मैनेजर द्वारा संचालित एक उचित परिश्रम प्रक्रिया का पालन करने की उम्मीद की जाती है, जहां उन्हें निवेश करने से पहले अंतर्निहित फंड मैनेजरों की पृष्ठभूमि और क्रेडेंशियल्स की जांच करने की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि रणनीति अपेक्षाओं के अनुरूप है।
4. कम निवेश राशि
यह उन खुदरा निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम टिकट आकार के साथ इस निवेश मार्ग में उद्यम करना चाहते हैं।
फंड का फंड कैसे काम करता है?
बहु-प्रबंधक निवेश कैसे कार्य करता है, इसके तौर-तरीकों को समझने के लिए, बंधन और मुक्त प्रबंधन की अवधारणाओं को समझना महत्वपूर्ण है। फेटेड मैनेजमेंट एक ऐसी स्थिति है जब म्यूचुअल फंड अपने पैसे को एक पोर्टफोलियो में निवेश करता है जिसमें संपत्ति और फंड अपनी कंपनी द्वारा प्रबंधित होते हैं। दूसरे शब्दों में, पैसा उसी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी के फंड में निवेश किया जाता है। इसके विपरीत, निरंकुश प्रबंधन एक ऐसी स्थिति है जहां म्यूचुअल फंड दूसरे द्वारा प्रबंधित बाहरी फंड में निवेश करता हैसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां. निरंकुश फंडों का लाभ बंधुआ फंडों पर होता है क्योंकि वे खुद को एक ही परिवार के फंड तक सीमित रखने के बजाय कई फंडों और अन्य योजनाओं के अवसरों का फायदा उठा सकते हैं।
फंड ऑफ फंड्स क्यों चुनें?
निम्नलिखित छवि स्पष्ट करती है कि कैसे बहु-प्रबंधन निवेश एक साधारण म्यूचुअल फंड के बजाय किसी व्यक्ति को अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद कर सकता है।
हालांकि बहु-प्रबंधन निवेश से जुड़े बहुत सारे लाभ हैं, लेकिन एक महत्वपूर्ण कारक जिसके बारे में किसी को पता होना चाहिए, वह है इससे जुड़ा शुल्क। निवेशकों को किसी भी शुल्क या खर्च के बारे में पता होना चाहिए जो एक म्यूचुअल फंड आकर्षित करेगा और उसी के अनुसार अपना निवेश करेगा। इसलिए, संक्षेप में, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि फंड ऑफ फंड्स उन निवेशकों के लिए एक आदर्श निवेश विकल्प है जो म्यूचुअल फंड में परेशानी मुक्त निवेश का आनंद लेना चाहते हैं।
एफओएफ म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
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Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. एफओएफ का सबसे महत्वपूर्ण लाभ क्या है?
ए: एफओएफ का सबसे महत्वपूर्ण लाभ यह है कि यह आपके निवेश में विविधता लाता है और अच्छा रिटर्न सुनिश्चित करता है। यदि आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने की योजना बना रहे हैं, तो एफओएफ में निवेश करना अच्छा है। यह आपके जोखिम को कम करता है और यह सुनिश्चित करता है कि आप अपने निवेश पर अच्छे रिटर्न का आनंद लें।
2. एफओएफ के विभिन्न प्रकार क्या हैं?
ए: एफओएफ पांच अलग-अलग प्रकार के होते हैं, और ये इस प्रकार हैं:
- एसेट एलोकेशन फंड
- गोल्ड फंड
- अंतर्राष्ट्रीय एफओएफ
- एफओएफ ईटीएफ
- बहु-प्रबंधक एफओएफ
प्रत्येक एफओएफ में अनूठी विशेषताएं हैं। उदाहरण के लिए, गोल्ड फंड में आप निवेश करेंगेगोल्ड ईटीएफ और मल्टी-मैनेजर एफओएफ में आप विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड में निवेश करेंगे।
3. एफओएफ में निवेश करते समय किन मापदंडों पर विचार करना चाहिए?
ए: एफओएफ म्यूचुअल फंड हैं, इसलिए, जब आप निवेश करते हैं तो आपको अपनी जोखिम लेने की क्षमता और आप कितना पैसा निवेश करना चाहते हैं, इस पर विचार करना चाहिए। दिए गए समय में आपके द्वारा अपेक्षित रिटर्न का प्रतिशत आपको जोखिम लेने की आपकी क्षमता का अंदाजा देगा। उसके आधार पर, आपको उस पैसे का मूल्यांकन करना चाहिए जिसे आप निवेश करना चाहते हैं। आपकी वित्तीय स्थिति से आपको यह तय करने में भी मदद मिलनी चाहिए कि आपको एफओएफ में कितना पैसा निवेश करना चाहिए।
एक बार जब आप इन दो कारकों का आकलन कर लेते हैं, तो एक विशेष एफओएफ का चयन करें और निवेश करना शुरू करें।
4. किस एफओएफ ने सबसे अच्छा रिटर्न दिखाया है?
ए: गोल्ड एफओएफ को सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक माना जाता है। ये गोल्ड ईटीएफ की तरह होते हैं, और जब आपसोने में निवेश करें एफओएफ, यह भुगतान करने जैसे अतिरिक्त मुद्दों के बिना भौतिक सोने में निवेश करने जैसा हैGST,बिक्री कर, या धन कर। यह निवेश सुरक्षित है क्योंकि बाजार की तुलना में सोने की कीमत कभी ज्यादा नहीं गिरती है और इसलिए अच्छा रिटर्न देती है। इस प्रकार, अक्सर गोल्ड एफओएफ को सबसे अच्छे और सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक माना जाता है।
5. क्या कोई सामान्य एफओएफ है?
ए: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या ईटीएफ सबसे लोकप्रिय एफओएफ हैं क्योंकि इन फंडों में निवेश करना सबसे आसान है। आपको बस इतना करना है कि खुला है aडीमैट खाता ईटीएफ में व्यापार करने के लिए, और ईटीएफ में आप कितना पैसा निवेश कर सकते हैं, इसकी कोई सीमा नहीं है।
6. एफओएफ की सबसे महत्वपूर्ण सीमाओं में से एक क्या है?
ए: यह कर योग्य है। एक निवेशक के रूप में, जब आप अपना निवेश भुनाते हैं तो आपको मूल राशि पर कर का भुगतान करना होगा। अगर आप छोटी अवधि के लिए एफओएफ में निवेश करते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों मूलधन और रिटर्न पर। हालांकि, अर्जित लाभांश कर योग्य नहीं है क्योंकि फंड हाउस करों को वहन करता है।
7. क्या एफओएफ में लंबी लॉक-इन अवधि होती है?
ए: अलग-अलग एफओएफ में अलग-अलग निवेश अवधि होती है। हालांकि, अगर आप अधिकतम रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं, तो आपको एफओएफ में काफी लंबे समय के लिए निवेश करना चाहिए।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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