+91-22-48913909स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड
स्मॉल कैप फंड क्या हैं?
स्मॉल कैप फंड के सबसे निचले सिरे पर एक्सपोजर लेते हैंमंडी पूंजीकरण। स्मॉल कैप कंपनियों में वे स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने शुरुआती चरण में हैं। कई सफल स्मॉल कैप फर्म अंततः लार्ज कैप कंपनियों में विकसित हुई हैं। चूंकि, स्मॉल कैप स्टॉक उच्च विकास क्षमता देते हैं, इसलिए कंपनियां अपने विकास के शुरुआती चरण में उच्च विकास की काफी गुंजाइश रखती हैं।
हाल ही मेंसेबी ने वर्गीकृत किया है कैसेएएमसीलार्जकैप और मिडकैप का वर्गीकरण करने के लिए.
| बाजार पूंजीकरण | विवरण |
|---|---|
| लार्ज कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में पहली से 100वीं कंपनी |
| मिड कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101वीं से 250वीं कंपनी |
| स्मॉल कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251वीं कंपनी आगे |
स्मॉल कैप फंड (स्मॉल कैप स्टॉक में निवेश)
स्मॉल कैप को आम तौर पर 500 करोड़ रुपये से कम के बाजार पूंजीकरण (कंपनी एक्स बाजार मूल्य प्रति शेयर द्वारा जारी किए गए शेयरों की संख्या) के साथ फर्मों के रूप में परिभाषित किया जाता है। उनका बाजार पूंजीकरण बड़े की तुलना में काफी कम है औरमध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर. कई स्मॉल कैप युवा फर्म हैं जिनमें पर्याप्त विकास क्षमता है। लेकिन, लार्ज और मिड कैप की तुलना में स्मॉल कैप में फेल होने का रिस्क ज्यादा होता है।
कई स्मॉल कैप कंपनियां अपने उत्पादों और सेवाओं के लिए अच्छी उपभोक्ता मांग के साथ एक आला बाजार की सेवा करती हैं। वे उभरते उद्योगों को भविष्य में पर्याप्त विकास की संभावना के साथ सेवा प्रदान करते हैं। स्मॉल कैप फर्मों में अच्छा रिटर्न देने की क्षमता होती है। हालांकि, इसमें शामिल जोखिम बहुत अधिक हैं। लेकिन, अगर स्मॉल कैप की निवेश अवधि अधिक है, तो जोखिम कम हो जाता है।
स्मॉल कैप की सबसे छोटी इक्विटी माइक्रो-कैप और नैनो-कैप स्टॉक हैं। वहीं, माइक्रो कैप 100 से 500 करोड़ रुपये के मार्केट कैप वाली कंपनियां हैं और नैनो-कैप 100 करोड़ रुपये से कम मार्केट कैप वाली कंपनियां हैं। बीएसई स्मॉल कैप इंडेक्स ने दर्ज किया है कि प्रत्येक 10 में से चार शेयरों के शुद्ध लाभ में 30% से अधिक की वृद्धि हुई हैवित्तीय वर्ष 2014-16 की।
भारत में कुछ सबसे उभरती हुई स्मॉल कैप कंपनियां हैं:इंडियाबुल्स रियल, जस्ट डायल, पीएनबी गिल्ट्स, फेडरलबैंक लिमिटेड, गीतांजलि जेम्स लिमिटेड, इंडियन सीमेंट्स लिमिटेड, इंडियन ओवरसीज बैंक, ओरिएंटल बैंक ऑफ कॉमर्स, पीवीआर लिमिटेड, आदि।
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें?
यहाँ कुछ पेशेवरों और विपक्ष हैंनिवेश स्मॉल-कैप फंडों में जो आपको फंड को समझने में मार्गदर्शन करेंगे।
पेशेवरों
- मिड कैप और लार्ज कैप शेयरों की तुलना में स्मॉल कैप शेयरों की कीमत कम होती है।
- स्मॉल कैप फंड आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करते हैं। एक व्यापारी अन्य कैप की तुलना में कई शेयरों में व्यापार कर सकता है।
- स्मॉल कैप शेयरों में ग्रोथ की अच्छी संभावनाएं हैं। चूंकि ये कंपनियां अपने विकास के शुरुआती चरण में हैं, इसलिए उनके पास उच्च विकास की काफी गुंजाइश है।
- कभी-कभी, स्मॉल कैप फंड से बेहतर प्रदर्शन करते हैंलार्ज कैप फंड. चूंकि बड़ी कंपनियां स्थिरता की ओर झुकती हैं, इसलिए कभी-कभी छोटे कैप इसे बेहतर प्रदर्शन करने का बेहतर मौका दे सकते हैं।
दोष
- स्मॉल कैप स्टॉक जोखिम भरा होता है क्योंकि उनका कारोबार कम समय तक चलने वाला होता है। उदाहरण के लिए, एक कंपनी के पास एक अनूठी सेवा/उत्पाद हो सकता है, लेकिन उसके पास इसे बेचने के लिए पर्याप्त वित्त नहीं हो सकता है। इसलिए, कभी-कभी धन की कमी एक व्यवसाय को विफल कर देती है
- लार्ज कैप शेयरों की तुलना में स्मॉल कैप स्टॉक अधिक अस्थिर प्रकृति के होते हैं।
- स्टॉक की अपनी प्रकृति के कारण, स्मॉल कैप बढ़ते बाजार में बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं और यहां तक कि कर सकते हैंकमजोर प्रदर्शन एक मंदी के दौरान।
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स्मॉल कैप फंड में निवेश कैसे करें
स्मॉल-कैप फंड में निवेश करने से पहले आपको जिन महत्वपूर्ण कारकों पर ध्यान देना चाहिए, वे निम्नलिखित हैं:
पिछले प्रदर्शन
एकइन्वेस्टर समय की अवधि के लिए निधियों के प्रदर्शन का निष्पक्ष मूल्यांकन करना चाहिए। साथ ही, एक ऐसे फंड के लिए जाने का सुझाव दिया जाता है जो लगातार 4-5 वर्षों में अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ता है, साथ ही, प्रत्येक अवधि को देखना चाहिए और देखना चाहिए कि फंड बेंचमार्क को मात देने में सक्षम है या नहीं।
पोर्टफोलियो निर्माण
जिस योजना में आप निवेश कर रहे हैं, उसके पोर्टफोलियो निर्माण की जांच करना आवश्यक है। चूंकि, स्मॉल-कैप एक जोखिम भरा फंड है, इसलिए स्कीम के पोर्टफोलियो में एक छोटा हिस्सा लार्ज-कैप के लिए समर्पित होना चाहिए और साथ ही डेट/मुद्रा बाजार उपकरण ताकि यह नियमित उत्पन्न करेआय.
फ़ंड प्रबंधक
एक फंड मैनेजर योजना के समग्र प्रदर्शन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। फंड के पोर्टफोलियो के लिए निवेश निर्णय लेने के लिए एक फंड मैनेजर जिम्मेदार होता है। इसलिए, स्मॉल-कैप में निवेश करने से पहले निवेशकों को आदर्श रूप से उस विशेष फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित फंड के पिछले प्रदर्शन की जांच करनी चाहिए, खासकर कठिन बाजार चरण में।
फंड हाउस प्रतिष्ठा
निवेश करने के लिए स्मॉल कैप फंड चुनते समय, हमेशा फंड हाउस की गुणवत्ता और प्रतिष्ठा को देखें। एक लंबे समय से रिकॉर्ड के साथ एक फंड हाउस, प्रबंधन के तहत बड़ी संपत्ति (एयूएम), स्टार फंड या अच्छा प्रदर्शन करने वाला फंड इत्यादि। एक फंड हाउस को लगातार ट्रैक के साथ उद्योग में एक मजबूत उपस्थिति होनी चाहिए। रिकॉर्ड।
इक्विटी फंड कराधान
बजट 2018 के भाषण के अनुसार, एक नया दीर्घकालिकराजधानी इक्विटी उन्मुख पर लाभ (LTCG) करम्यूचुअल फंड्स और स्टॉक 1 अप्रैल से लागू होंगे। वित्त विधेयक 2018 को 14 मार्च 2018 को लोकसभा में ध्वनि मत से पारित किया गया था। यहां बताया गया है कि कितना नया हैआयकर परिवर्तन 1 अप्रैल 2018 से इक्विटी निवेश को प्रभावित करेंगे।
1. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स
INR 1 लाख से अधिक का LTCG से उत्पन्न होता हैमोचन 1 अप्रैल 2018 को या उसके बाद म्यूचुअल फंड इकाइयों या इक्विटी पर 10 प्रतिशत (प्लस सेस) या 10.4 प्रतिशत पर कर लगाया जाएगा। दीर्घावधिपूंजीगत लाभ INR 1 लाख तक की छूट दी जाएगी। उदाहरण के लिए, यदि आप एक वित्तीय वर्ष में स्टॉक या म्यूचुअल फंड निवेश से संयुक्त दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ में INR 3 लाख कमाते हैं। कर योग्य LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) होंगे औरवित्त दायित्व INR 20 होगा,000 (INR 2 लाख का 10 प्रतिशत)।
लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ बिक्री या मोचन से उत्पन्न होने वाले लाभ हैंइक्विटी फ़ंड एक वर्ष से अधिक समय तक आयोजित किया गया।
2. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स
यदि म्युचुअल फंड इकाइयां होल्डिंग के एक वर्ष से पहले बेची जाती हैं, तो शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCGs) कर लागू होगा। STCGs कर को 15 प्रतिशत पर अपरिवर्तित रखा गया है।
| इक्विटी योजनाएं | इंतेज़ार की अवधि | कर की दर |
|---|---|---|
| लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG .)) | 1 वर्ष से अधिक | 10% (बिना इंडेक्सेशन के)***** |
| शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG) | एक वर्ष से कम या उसके बराबर | 15% |
| वितरित लाभांश पर कर | - | 10%# |
* INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है। पहले की दर 0% लागत की गणना 31 जनवरी, 2018 को समापन मूल्य के रूप में की गई थी। # 10% का लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3 . था%.
बेस्ट परफॉर्मिंग स्मॉल कैप फंड्स 2022
100 करोड़ से ऊपर के एयूएम वाले कुछ बेहतरीन प्रदर्शन करने वाले स्मॉल कैप फंड इस प्रकार हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹165.581
↑ 0.91 ₹66,602 7.8 4.1 -4.8 24 34 26.1 HDFC Small Cap Fund Growth ₹138.664
↑ 0.28 ₹35,781 13.6 7.8 2.5 24.1 31.5 20.4 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹166.243
↑ 0.54 ₹13,995 4.8 0.9 -7.1 23.1 31.3 23.2 ICICI Prudential Smallcap Fund Growth ₹86.22
↑ 0.07 ₹8,566 10 5.6 -2 17.9 30.1 15.6 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹250.877
↑ 0.83 ₹3,439 8 3.4 0.1 20.6 29 19.1 Kotak Small Cap Fund Growth ₹254.627
↑ 1.56 ₹18,031 7.2 0.2 -5.9 16.1 28.9 25.5 IDBI Small Cap Fund Growth ₹29.1818
↓ -0.06 ₹605 7.4 -2.8 -7.7 17.8 28.7 40 DSP Small Cap Fund Growth ₹191.533
↑ 0.47 ₹17,126 12.1 5.2 -0.9 19.8 28.6 25.6 SBI Small Cap Fund Growth ₹168.7
↑ 1.04 ₹35,696 5.7 2.4 -5.4 15.6 25.8 24.1 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹83.1874
↑ 0.36 ₹5,134 7.6 4.7 -3.9 17.8 25.2 21.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund ICICI Prudential Smallcap Fund Sundaram Small Cap Fund Kotak Small Cap Fund IDBI Small Cap Fund DSP Small Cap Fund SBI Small Cap Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹66,602 Cr). Top quartile AUM (₹35,781 Cr). Lower mid AUM (₹13,995 Cr). Lower mid AUM (₹8,566 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,439 Cr). Upper mid AUM (₹18,031 Cr). Bottom quartile AUM (₹605 Cr). Upper mid AUM (₹17,126 Cr). Upper mid AUM (₹35,696 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,134 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (8+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (lower mid). Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 34.05% (top quartile). 5Y return: 31.53% (top quartile). 5Y return: 31.31% (upper mid). 5Y return: 30.06% (upper mid). 5Y return: 28.99% (upper mid). 5Y return: 28.90% (lower mid). 5Y return: 28.68% (lower mid). 5Y return: 28.64% (bottom quartile). 5Y return: 25.80% (bottom quartile). 5Y return: 25.15% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.96% (top quartile). 3Y return: 24.13% (top quartile). 3Y return: 23.08% (upper mid). 3Y return: 17.89% (lower mid). 3Y return: 20.58% (upper mid). 3Y return: 16.15% (bottom quartile). 3Y return: 17.76% (bottom quartile). 3Y return: 19.85% (upper mid). 3Y return: 15.55% (bottom quartile). 3Y return: 17.80% (lower mid). Point 7 1Y return: -4.79% (lower mid). 1Y return: 2.46% (top quartile). 1Y return: -7.14% (bottom quartile). 1Y return: -1.98% (upper mid). 1Y return: 0.09% (top quartile). 1Y return: -5.88% (bottom quartile). 1Y return: -7.71% (bottom quartile). 1Y return: -0.92% (upper mid). 1Y return: -5.37% (lower mid). 1Y return: -3.92% (upper mid). Point 8 Alpha: -2.86 (lower mid). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -7.46 (bottom quartile). Alpha: -4.06 (lower mid). Alpha: 0.16 (top quartile). Alpha: -4.09 (bottom quartile). Alpha: -7.27 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.10 (upper mid). Sharpe: 0.07 (top quartile). Sharpe: -0.33 (bottom quartile). Sharpe: -0.18 (lower mid). Sharpe: 0.04 (upper mid). Sharpe: -0.16 (lower mid). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Sharpe: 0.22 (top quartile). Sharpe: -0.24 (bottom quartile). Sharpe: -0.12 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.10 (upper mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.13 (lower mid). Information ratio: -1.16 (bottom quartile). Information ratio: -0.76 (lower mid). Information ratio: -1.31 (bottom quartile). Information ratio: -0.92 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
ICICI Prudential Smallcap Fund
Sundaram Small Cap Fund
Kotak Small Cap Fund
IDBI Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
निष्कर्ष
किसी भी निवेश के विपरीत, स्मॉल कैप फंड के अपने फायदे और नुकसान होते हैं। यदि आप ऐसे जोखिम उठाने के लिए तैयार हैं और स्मॉल कैप में निवेश करना चाहते हैं, तो वे आपके लिए सही क्षेत्र हैं! आपको और अधिक एक्सप्लोर करना चाहिए!
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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