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बड़ी टोपीम्यूचुअल फंड्स एक प्रकार की इक्विटी है जहां बड़ी कंपनियों के साथ बड़े हिस्से में धन का निवेश किया जाता हैमंडी पूंजीकरण। ये अनिवार्य रूप से बड़े व्यवसायों और बड़ी टीमों वाली बड़ी कंपनियां हैं। लार्ज कैप शेयरों को आमतौर पर ब्लू चिप स्टॉक कहा जाता है। लार्ज कैप के बारे में एक आवश्यक तथ्य यह है कि ऐसी बड़ी कंपनियों के बारे में जानकारी प्रकाशनों (पत्रिका/समाचार पत्र) में आसानी से उपलब्ध है।
लार्ज कैप म्यूचुअल फंड उन फर्मों में निवेश करते हैं जिनमें साल दर साल स्थिर वृद्धि और उच्च लाभ दिखाने की अधिक संभावना होती है, जो बदले में एक समय के साथ स्थिरता भी प्रदान करता है। ये शेयर लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देते हैं। ये अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों के शेयर हैं जिनकी बाजार पर मजबूत पकड़ है और आमतौर पर इन्हें सुरक्षित निवेश माना जाता है।
लार्ज कैप फंड को सुरक्षित माना जाता है, इनका रिटर्न अच्छा होता है और ये अन्य की तुलना में बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रति कम अस्थिर होते हैंइक्विटी फ़ंड (मध्य औरस्मॉल कैप फंड) इसलिए, ब्लू चिप कंपनियों के शेयर की कीमत अधिक होने के बावजूद, निवेशक अपने फंड को लार्ज-कैप में निवेश करने के लिए अधिक इच्छुक हैं।
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लार्ज कैप फंड का निवेश उन कंपनियों में किया जाता है जिनका बाजार पूंजीकरण (एमसी = कंपनी द्वारा जारी किए गए शेयरों की संख्या X बाजार मूल्य प्रति शेयर) INR 1000 करोड़ से अधिक है। लार्ज कैप कंपनियां ऐसी फर्में हैं जिन्होंने भारतीय बाजार में खुद को अच्छी तरह से स्थापित कर लिया है और अपने उद्योग क्षेत्रों में अग्रणी खिलाड़ी फर्म हैं। इसके अलावा, उनके पास नियमित रूप से लाभांश का भुगतान करने का एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड है।
अधिकांश ब्लू-चिप कंपनियां बीएसई पर सूचीबद्ध हैं (बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज) 100 सूचकांक। इंफोसिस,विप्रो, यूनिलीवर, रिलायंस इंडस्ट्रीज, आईटीसी, एसबीआई, आईसीआईसीआई, एलएंडटी, बिड़ला, आदि भारत की कुछ लार्ज कैप कंपनियां हैं।
इक्विटी फंड में निवेश का बेहतर निर्णय लेने के लिए, इसके प्रकारों के बीच मूलभूत अंतर को समझना चाहिए, अर्थात- लार्ज कैप,मिड कैप फंड, और स्मॉल कैप फंड। इसलिए, नीचे चर्चा की गई है-
लार्ज कैप उन कंपनियों में निवेश करता है जिनमें उच्च मुनाफे के साथ साल दर साल स्थिर विकास दिखाने की क्षमता होती है। मिड कैप फंड मिड साइज कंपनियों में निवेश करते हैं। मिड-कैप में निवेश करने वाले निवेशक आमतौर पर उन कंपनियों को पसंद करते हैं जो भविष्य में सफल होती हैं। जबकि, स्मॉल कैप कंपनियां आम तौर पर युवा कंपनियां या स्टार्टअप होती हैं, जिनके पास बढ़ने के लिए बहुत सारे स्कोप होते हैं।
लार्ज कैप कंपनियों का बाजार पूंजीकरण INR 1000 करोड़ से अधिक है, जबकि मिड कैप INR 500 Cr से INR 1000 Cr की मार्केट कैप वाली कंपनियां हो सकती हैं, और स्मॉल कैप का मार्केट कैप INR 500 Cr से कम हो सकता है।
इंफोसिस, यूनिलीवर, रिलायंस इंडस्ट्रीज, बिड़ला, आदि भारत में कुछ प्रसिद्ध लार्ज कैप कंपनियां हैं। भारत में कुछ सबसे उभरती हुई, यानी मिड-कैप कंपनियां बाटा इंडिया लिमिटेड, सिटी यूनियन हैंबैंक, पीसी ज्वैलर लिमिटेड, आदि। और भारत में कुछ प्रसिद्ध स्मॉल-कैप कंपनियां हैंइंडियाबुल्स, इंडियन ओवरसीज बैंक, जस्ट डायल, आदि।
लार्ज-कैप फंडों की तुलना में मिड कैप और स्मॉल कैप फंड अधिक अस्थिर होते हैं। बुल मार्केट के दौरान लार्ज कैप म्यूचुअल फंड मिड और स्मॉल कैप फंड दोनों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।
निवेशक जो लंबी अवधि की तलाश में हैंराजधानी प्रशंसा लार्ज कैप फंड को निवेश के लिए आदर्श विकल्प मान सकती है। चूंकि ब्लू चिप कंपनियां आर्थिक रूप से मजबूत हैं, इसलिए ये फंड अन्य इक्विटी फंडों की तुलना में स्थिर रिटर्न देते हैं। लार्ज कैप म्यूचुअल फंड पर रिटर्न मामूली रूप से कम हो सकता है, लेकिन उनके प्रदर्शन में निरंतरता की संभावना अधिक होती है।
जब एकइन्वेस्टर इन फंडों में निवेश करता है, तो अन्य इक्विटी म्यूचुअल फंडों की तुलना में उनके कोष के नष्ट होने की संभावना बहुत कम होती है। इसके अलावा, लार्ज कैप कंपनियां आर्थिक संकटों का सामना कर सकती हैं और तेजी से ठीक हो सकती हैं। इस प्रकार, जो निवेशक मध्यम रिटर्न और कम जोखिम वाले निवेश की तलाश में हैं, वे लार्ज कैप म्यूचुअल फंड को निवेश के सर्वोत्तम तरीकों में से एक मान सकते हैं।
जिस फंड में आप निवेश करने जा रहे हैं, उसके बारे में जानना हमेशा महत्वपूर्ण होता है। कबम्यूचुअल फंड में निवेशविशेष रूप से लार्ज-कैप फंड जैसे जोखिम भरे फंडों में, निवेशकों को कुछ प्रमुख मापदंडों को ध्यान में रखना होगा जैसे-
फंड मैनेजर फंड के पोर्टफोलियो के सभी निवेश निर्णय लेने के लिए जिम्मेदार होता है। इसलिए वर्षों से फंड मैनेजर के प्रदर्शन की समीक्षा करना महत्वपूर्ण है, खासकर कठिन बाजार चरण में। अपने प्रदर्शन में सबसे अधिक सुसंगत रहने वाले फंड मैनेजर को पसंदीदा विकल्प होना चाहिए।
व्यय अनुपात प्रबंधन शुल्क, ऑपरेशन चार्जर आदि जैसे चार्जर हैं, जो फंड हाउस द्वारा निवेशकों द्वारा लिए जाते हैं। कुछ फंड हाउस ज्यादा फीस ले सकते हैं, जबकि कुछ कम। हालांकि, व्यय अनुपात कुछ ऐसा है जो अन्य महत्वपूर्ण कारकों जैसे कि फंड प्रदर्शन आदि को प्रभावित नहीं करना चाहिए।
पहलेनिवेश, एक निवेशक को उस फंड के प्रदर्शन का निष्पक्ष मूल्यांकन करने की आवश्यकता होती है जिसमें वे निवेश करना चाहते हैं। एक फंड जो लगातार 4-5 वर्षों से अपने बेंचमार्क को मात देता है, वह है।
फंड हाउस की गुणवत्ता और प्रतिष्ठा बहुत मायने रखती है। निवेशकों को जांच करनी चाहिए कि क्याएएमसी एक लंबे समय से रिकॉर्ड है, प्रबंधन के तहत बड़ी संपत्ति (एयूएम), स्टार्ड फंड। एक फंड हाउस की वित्तीय उद्योग में लगातार ट्रैक रिकॉर्ड के साथ मजबूत उपस्थिति होनी चाहिए।
बजट 2018 के भाषण के अनुसार, एक नया दीर्घकालिकपूंजीगत लाभ (LTCG) इक्विटी ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड और स्टॉक पर टैक्स 1 अप्रैल से लागू होगा। वित्त विधेयक 2018 को 14 मार्च 2018 को लोकसभा में ध्वनि मत से पारित किया गया था। यहां बताया गया है कि कितना नया हैआयकर परिवर्तन 1 अप्रैल 2018 से इक्विटी निवेश को प्रभावित करेंगे।
INR 1 लाख से अधिक का LTCG से उत्पन्न होता हैमोचन 1 अप्रैल 2018 को या उसके बाद म्यूचुअल फंड इकाइयों या इक्विटी पर 10 प्रतिशत (प्लस सेस) या 10.4 प्रतिशत पर कर लगाया जाएगा। INR 1 लाख तक के दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर छूट दी जाएगी। उदाहरण के लिए, यदि आप एक वित्तीय वर्ष में स्टॉक या म्यूचुअल फंड निवेश से संयुक्त दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ में INR 3 लाख कमाते हैं। कर योग्य LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) होंगे औरवित्त दायित्व INR 20 होगा,000 (INR 2 लाख का 10 प्रतिशत)।
लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ एक वर्ष से अधिक समय तक रखे गए इक्विटी फंडों की बिक्री या मोचन से होने वाला लाभ है।
यदि म्युचुअल फंड इकाइयां होल्डिंग के एक वर्ष से पहले बेची जाती हैं, तो शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCGs) कर लागू होगा। STCGs कर को 15 प्रतिशत पर अपरिवर्तित रखा गया है।
इक्विटी योजनाएं | इंतेज़ार की अवधि | कर की दर |
---|---|---|
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG .)) | 1 वर्ष से अधिक | 10% (बिना इंडेक्सेशन के)***** |
शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG) | एक वर्ष से कम या उसके बराबर | 15% |
वितरित लाभांश पर कर | - | 10%# |
* INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है। पहले की दर 0% लागत की गणना 31 जनवरी, 2018 को समापन मूल्य के रूप में की गई थी। # 10% का लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3 . था%.
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कुछ केबेस्ट लार्ज कैप फंड भारत में निवेश करने के लिए इस प्रकार हैं-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹87.4928
↑ 0.19 ₹29,534 10 21.2 36.6 24.9 20.7 32.1 JM Core 11 Fund Growth ₹20.2621
↑ 0.29 ₹132 10.9 20.1 47.3 24 19.3 32.9 IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 JM Large Cap Fund Growth ₹162.702
↑ 0.22 ₹234 11.8 20.1 45.1 21.9 19.9 29.6 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹105.73
↑ 0.28 ₹59,364 9.7 18.2 37 21.5 20.5 27.4 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,130
↓ -0.26 ₹35,435 9.4 14.9 33.9 21.5 18.3 30 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹222.23
↑ 0.76 ₹2,120 10.9 22.1 40.1 19.9 20.2 24.8 IDFC Large Cap Fund Growth ₹74.796
↓ -0.03 ₹1,515 11.8 20.3 35 18.1 18.8 26.8 Invesco India Largecap Fund Growth ₹67.18
↑ 0.40 ₹1,146 12 20.4 36.8 18.1 19.3 27.8 TATA Large Cap Fund Growth ₹501.147
↑ 0.14 ₹2,316 10.9 18.8 33.4 18.1 18.2 24.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jul 24
*ऊपर सर्वश्रेष्ठ की सूची हैबड़ी टोपी
ऊपर एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले फंड100 करोड़
. पर छाँटा गयापिछले 3 साल का रिटर्न
.
ब्लू चिप कंपनियों का प्रदर्शन आम तौर पर आर्थिक परिदृश्य का प्रतिनिधित्व करता है। ऐसी कंपनियों में पूर्वानुमान लगाने की क्षमता होती हैअर्थव्यवस्था. इसके अलावा, लार्ज कैप कंपनियां बाजार की अस्थिरता से शायद ही कभी प्रभावित होती हैं, इसलिए, उन्हें जोखिम-मुक्त निवेश माना जाता है। भले ही लार्ज कैप शेयरों की कीमत अधिक है, वे लंबी अवधि के निवेश के लिए बढ़ती अर्थव्यवस्था में मूल्यवान हैं। इस प्रकार, निवेशक लंबी अवधि की तलाश में हैंनिवेश योजना लार्ज कैप म्युचुअल फंड को निवेश करने का एक आदर्श अवसर मान सकते हैं!