+91-22-48913909लार्ज-कैप बनाम मिड-कैप म्यूचुअल फंड
लार्ज-कैप और मिड-कैप फंडों के बारे में सुना है? लेकिन, वे एक दूसरे से (लार्ज-कैप बनाम मिड-कैप) कैसे भिन्न हैं? यह अक्सर किसी के लिए एक भ्रमित करने वाली श्रेणी होती हैइन्वेस्टर में निवेश करने की योजना बनाते समयइक्विटी फ़ंड. फिर भी, एक अच्छी बात यह है कि हम यहाँ आपके भ्रम को दूर करने के लिए हैं! तो, आइए पहले इन शब्दों को अलग-अलग और थोड़ा विस्तार से समझें।
लार्ज कैप फंड
लार्ज कैप फंड एक प्रकार का फंड होता है, जिसमें बड़ी कंपनियों के साथ प्रमुख रूप से निवेश किया जाता हैमंडी पूंजीकरण। ये अनिवार्य रूप से बड़े व्यवसायों वाली बड़ी कंपनियां हैं। लार्ज कैप स्टॉक को आमतौर पर ब्लू चिप स्टॉक के रूप में भी जाना जाता है। लार्ज कैप के बारे में एक आवश्यक तथ्य यह है कि ऐसी बड़ी कंपनियों के बारे में जानकारी प्रकाशनों (पत्रिकाओं/समाचार पत्रों) में आसानी से उपलब्ध है।
मिड कैप फंड
मिड कैप फंड मिड साइज कंपनियों में निवेश करते हैं। मिड-कैप फंड में रखे गए स्टॉक वे कंपनियां हैं जो अभी भी विकसित हो रही हैं। ये मध्यम आकार के कॉरपोरेट हैं जो बड़े और के बीच स्थित हैंछोटी टोपी स्टॉक। वे कंपनी के आकार, ग्राहक आधार, राजस्व, टीम के आकार आदि जैसे सभी महत्वपूर्ण मापदंडों पर दो चरम सीमाओं के बीच रैंक करते हैं।
लार्ज-कैप बनाम मिड-कैप
बाजार पूंजीकरण
लार्ज कैप अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों के शेयर होते हैं जिनकी बाजार पर मजबूत पकड़ होती है और आमतौर पर इन्हें सुरक्षित निवेश माना जाता है। वे ऐसी कंपनियां हैं जिनका बाजार पूंजीकरण (एमसी = कंपनी द्वारा जारी किए गए शेयरों की संख्या एक्स बाजार मूल्य प्रति शेयर) INR 10 से अधिक है,000 करोड़। मिड कैप 500 करोड़ रुपये से 10,00 करोड़ रुपये के बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां हो सकती हैं।
निवेशक के दृष्टिकोण से,निवेश कंपनियों की प्रकृति के कारण मिड-कैप फंड की अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।
हाल ही मेंसेबी ने वर्गीकृत किया है कैसेएएमसीलार्जकैप और मिडकैप का वर्गीकरण करने के लिए.
| बाजार पूंजीकरण | विवरण |
|---|---|
| लार्ज कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में पहली से 100वीं कंपनी |
| मिड कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101वीं से 250वीं कंपनी |
| स्मॉल कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251वीं कंपनी आगे |
निवेश अवधि
लार्ज-कैप फंड उन फर्मों में निवेश करते हैं जिनमें साल-दर-साल स्थिर वृद्धि और उच्च लाभ दिखाने की अधिक संभावना होती है, जो बदले में एक समय के साथ स्थिरता भी प्रदान करता है। ये शेयर लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देते हैं। जब कोई निवेशक लंबी अवधि के लिए मिड कैप में निवेश करता है, तो वे उन कंपनियों को पसंद करते हैं जो उन्हें लगता है कि कल की सफलताएं होंगी। साथ ही, मिड-कैप शेयरों में निवेशकों की संख्या जितनी अधिक होती है, उतना ही यह आकार में बढ़ता है। जब से लार्ज कैप की कीमत बढ़ी है, बड़े संस्थागत निवेशक पसंद करते हैंम्यूचुअल फंड्स और विदेशी संस्थागत निवेशक (FIIS) इन दिनों मिड-कैप में तेजी से निवेश कर रहे हैं।
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कंपनियों
इंफोसिस,विप्रो, यूनिलीवर, रिलायंस इंडस्ट्रीज, आईटीसी, एसबीआई, आईसीआईसीआई, एलएंडटी, बिड़ला, आदि, भारत में कुछ ब्लू चिप कंपनियां हैं। ये वे फर्में हैं जिन्होंने भारतीय बाजार में खुद को अच्छी तरह से स्थापित किया है और अग्रणी खिलाड़ी हैं।
भारत में कुछ सबसे उभरती हुई, मिड-कैप कंपनियां हैं- ब्लू स्टार लिमिटेड, बाटा इंडिया लिमिटेड, सिटी यूनियनबैंक, आईडीएफसी लिमिटेड, पीसी ज्वैलर लिमिटेड, आदि।
| लार्ज कैप फंड | मिड कैप फंड |
|---|---|
| अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों के शेयरों में निवेश करें | विकासशील कंपनियों के शेयरों में निवेश |
| बाजार पूंजीकरण- INR 1000 करोड़ | बाजार पूंजीकरण- INR 500- 1000 करोड़ |
| कम अस्थिर | उच्च वाष्पशील |
| कंपनियां जैसे- विप्रो, इंफोसिस। यूनिलीवर, रिलायंस इंडस्ट्रीज, आदि। | कंपनियां जैसे- बाटा इंडिया, पीसी ज्वैलर, सिटी यूनियन बैंक, ब्लू स्टार, आदि। |
निवेश लाभ: लार्ज कैप बनाम मिड कैप
- मिड-कैप में निवेश करने वाली कंपनियों में लार्ज-कैप की तुलना में वृद्धि की अधिक संभावना होती है
- मिड कैप फंड अक्सर लार्ज कैप फंड से बेहतर प्रदर्शन करते हैं
- बड़ी कंपनियां अच्छी तरह से स्थापित हैं, जिसका अर्थ है कि उनके पास अधिक सुसंगत हैआय. यही कारण है कि लार्ज कैप शेयरों का उनके पक्ष में सबसे बड़ा लाभ वह स्थिरता है जो वे किसी के निवेश को प्रदान कर सकते हैं।
- लार्ज कैप फंड मिड कैप फंड की तुलना में कम अस्थिर होते हैं
- बाजार/व्यवसाय में मंदी के दौरान, निवेशक लार्ज कैप फर्मों में आते हैं क्योंकि वे एक सुरक्षित निवेश हैं।
बेस्ट लार्ज कैप फंड FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 JM Core 11 Fund Growth ₹20.2349
↓ -0.09 ₹283 5.6 10.2 -3.2 19.3 20.7 24.3 DSP TOP 100 Equity Growth ₹478.411
↓ -1.21 ₹6,398 1.8 9.1 1 17.9 18.8 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹71.11
↓ -0.16 ₹1,555 4.2 15.4 0.7 17.4 19.3 20 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹78.619
↓ -0.15 ₹1,893 4.7 13 -0.7 16.5 17.9 18.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund JM Core 11 Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund Bandhan Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Bottom quartile AUM (₹283 Cr). Highest AUM (₹6,398 Cr). Lower mid AUM (₹1,555 Cr). Upper mid AUM (₹1,893 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 20.72% (top quartile). 5Y return: 18.84% (lower mid). 5Y return: 19.26% (upper mid). 5Y return: 17.87% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 19.31% (upper mid). 3Y return: 17.89% (lower mid). 3Y return: 17.36% (bottom quartile). 3Y return: 16.50% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: -3.19% (bottom quartile). 1Y return: 0.96% (upper mid). 1Y return: 0.65% (lower mid). 1Y return: -0.65% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (top quartile). Alpha: -5.21 (bottom quartile). Alpha: -0.52 (bottom quartile). Alpha: 1.96 (upper mid). Alpha: 0.28 (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.92 (bottom quartile). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: -0.50 (upper mid). Sharpe: -0.56 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.54 (lower mid). Information ratio: 0.83 (top quartile). Information ratio: 0.70 (upper mid). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). IDBI India Top 100 Equity Fund
JM Core 11 Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
Bandhan Large Cap Fund
बेस्ट मिड कैप फंड FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹102.458
↓ -0.03 ₹2,157 3.8 13 -2.4 19.3 24.1 28.5 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹439.32
↓ -0.38 ₹4,946 5 14.7 -2.6 20.7 24 22.7 IDBI Midcap Fund Growth ₹29.6289
↓ -0.09 ₹330 2.5 11.9 -3.4 19.6 22.1 29.1 Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹124.6
↓ -0.06 ₹128 4.9 17.2 -2 18.1 20.6 11.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary BNP Paribas Mid Cap Fund TATA Mid Cap Growth Fund IDBI Midcap Fund Taurus Discovery (Midcap) Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,157 Cr). Highest AUM (₹4,946 Cr). Lower mid AUM (₹330 Cr). Bottom quartile AUM (₹128 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (8+ yrs). Established history (31+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.06% (top quartile). 5Y return: 24.04% (upper mid). 5Y return: 22.05% (lower mid). 5Y return: 20.59% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.27% (lower mid). 3Y return: 20.70% (top quartile). 3Y return: 19.62% (upper mid). 3Y return: 18.12% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -2.45% (upper mid). 1Y return: -2.58% (lower mid). 1Y return: -3.40% (bottom quartile). 1Y return: -1.95% (top quartile). Point 8 Alpha: -3.80 (lower mid). Alpha: -3.10 (top quartile). Alpha: -3.43 (upper mid). Alpha: -4.47 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.72 (bottom quartile). Sharpe: -0.66 (top quartile). Sharpe: -0.66 (upper mid). Sharpe: -0.71 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.66 (upper mid). Information ratio: -0.56 (top quartile). Information ratio: -0.80 (lower mid). Information ratio: -0.84 (bottom quartile). BNP Paribas Mid Cap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
IDBI Midcap Fund
Taurus Discovery (Midcap) Fund
निष्कर्ष
निवेशकों को अपने मध्य-अवधि और बड़े-अवधि के लक्ष्यों को निर्धारित करने और उसी के अनुसार अपने पोर्टफोलियो का निर्माण करने की आवश्यकता है। आपकावित्तीय लक्ष्यों आप जिस तरह के निवेश करते हैं, उस पर बड़ा प्रभाव डालते हैं। इसलिए,समझदारी से निवेश करें!
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