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म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें

Updated on August 8, 2025 , 23860 views

भारत में म्युचुअल फंड में निवेश लोकप्रियता प्राप्त कर रहा है। निवेशक अब ऐसे सवाल पूछ रहे हैं जैसे "शेयर बाजार में निवेश कैसे करें?", "कौन से हैंशीर्ष म्युचुअल फंड भारत में कंपनियां?", या "कौन सी हैंसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड भारत में?"। आम आदमी के लिए म्यूचुअल फंड अभी भी एक जटिल विषय है, विभिन्न कैलकुलेटर हैं, विभिन्नम्यूचुअल फंड के प्रकार, 44 म्यूचुअल फंड कंपनियां, आदि, हालांकि, निवेशक अक्सर यह सवाल पूछते हैं, "भारत में म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?"। भारत में म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए कुछ सामान्य रूप से उपलब्ध मार्ग नीचे दिए गए हैं।

how-to-invest-in-mutual-funds

1. म्युचुअल फंड में सीधे निवेश करें

44 म्यूचुअल फंड कंपनियां हैं (जिन्हें भी कहा जाता है)संपत्ति प्रबंधन कंपनियां(एएमसी)) भारत में, निवेशक सीधे एएमसी से संपर्क कर सकते हैं, उनकी वेबसाइट पर जा सकते हैं या निवेश करने के लिए एएमसी के कार्यालय जा सकते हैं। संदर्भ के लिए 44 एएमसी की सूची नीचे है:

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2. वितरकों के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करें

निवेशक a . की सेवाओं का भी उपयोग कर सकते हैंवितरक. आज वितरक जैसे बैंक, एनबीएफसी और अन्य संस्थाएं म्यूचुअल फंड के वितरण के लिए सेवाएं प्रदान करती हैं। भारत में ऐसी कई संस्थाएं हैं जो म्यूचुअल फंड के लिए वितरण सेवाएं प्रदान करती हैं।

3. आईएफएएस के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करें

आज भारत में 90,000 से अधिक IFA हैं। निवेशक इन व्यक्तियों से संपर्क कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार और इन व्यक्तियों के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करें। IFA पूरे देश में फैले हुए हैं, IFA को एक विशेष आसपास के क्षेत्र में जानने के लिए (पिन कोड डालकर) कोई भी यहां जा सकता हैएम्फी वेबसाइट और यह जानकारी प्राप्त करें।

4. दलालों के माध्यम से म्युचुअल फंड में निवेश

कई ब्रोकरों (जैसे आईसीआईसीआई डायरेक्ट, कोटक सिक्योरिटीज आदि) द्वारा म्युचुअल फंड को ऑफलाइन और ऑनलाइन मोड के माध्यम से पेश किया जाता है। ऑफलाइन मोड (जिसे फिजिकल मोड भी कहा जाता है) वह जगह है जहां ग्राहक एक पेपर फॉर्म भरता है। कुछ ब्रोकर निवेश के लिए "डीमैट मोड" का उपयोग करते हैं, डीमैट मोड में म्यूचुअल फंड की इकाइयां निवेशक के डीमैट खाते में जमा हो जाती हैं।

5. ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से म्युचुअल फंड

आज कई ऑनलाइन पोर्टल हैं जो कागज रहित सेवाएं प्रदान करते हैं जहां निवेशक घर या कार्यालय में बैठकर अपनी मेहनत की कमाई का निवेश कर सकते हैं। इन पोर्टलों को "रोबो-सलाहकार" भी कहा जाता है और ये केवल लेनदेन सेवाओं के अलावा कई सेवाएं प्रदान करते हैं।

म्युचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने के लिए कदम

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

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सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 		₹1041.53.36.34.51.3
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹95.4618
↓ -1.18 		₹1,5961.81.20.115.618.920.1
Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund Growth ₹1,600.39
↑ 0.30 		₹280.71.23.7-9.5-3.2
UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹31.1076
↓ -0.01 		₹4730.74.17.87.38.38.6
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.3929
↓ -0.25 		₹26311.29.71683.614.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary PGIM India Low Duration FundSundaram Rural and Consumption FundBaroda Pioneer Treasury Advantage FundUTI Dynamic Bond FundFranklin Asian Equity Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹104 Cr).Highest AUM (₹1,596 Cr).Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Upper mid AUM (₹473 Cr).Lower mid AUM (₹263 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: High.
Point 51Y return: 6.30% (lower mid).5Y return: 18.95% (top quartile).1Y return: 3.74% (bottom quartile).1Y return: 7.76% (upper mid).5Y return: 3.64% (lower mid).
Point 61M return: 0.47% (upper mid).3Y return: 15.57% (top quartile).1M return: 0.21% (lower mid).1M return: -0.10% (bottom quartile).3Y return: 7.95% (upper mid).
Point 7Sharpe: -1.66 (bottom quartile).1Y return: 0.09% (bottom quartile).Sharpe: 0.37 (lower mid).Sharpe: 0.90 (top quartile).1Y return: 16.03% (top quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.89 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).Sharpe: 0.17 (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 4.07% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid).Sharpe: 0.42 (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.53 yrs (lower mid).Information ratio: 0.07 (top quartile).Modified duration: 0.63 yrs (bottom quartile).Modified duration: 7.20 yrs (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

PGIM India Low Duration Fund

  • Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.30% (lower mid).
  • 1M return: 0.47% (upper mid).
  • Sharpe: -1.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).
  • Modified duration: 0.53 yrs (lower mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Highest AUM (₹1,596 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.95% (top quartile).
  • 3Y return: 15.57% (top quartile).
  • 1Y return: 0.09% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.89 (top quartile).
  • Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.07 (top quartile).

Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 3.74% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.21% (lower mid).
  • Sharpe: 0.37 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 4.07% (lower mid).
  • Modified duration: 0.63 yrs (bottom quartile).

UTI Dynamic Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹473 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.76% (upper mid).
  • 1M return: -0.10% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.90 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid).
  • Modified duration: 7.20 yrs (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹263 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 3.64% (lower mid).
  • 3Y return: 7.95% (upper mid).
  • 1Y return: 16.03% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

निष्कर्ष

इसलिए ग्राहकों के लिए म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए कई मार्ग उपलब्ध हैं। एक निवेशक के रूप में, किसी को एक ऐसा मार्ग चुनना चाहिए जो सबसे सुविधाजनक लगता है लेकिन निवेशक को सही निर्णय लेने की अनुमति भी देता है। जबकि निवेशक कोई भी मार्ग चुन सकते हैं जो निवेश करने के लिए सुविधाजनक हो, लक्ष्य पर विचार करना महत्वपूर्ण है,जोखिम उठाने का माद्दा तथापरिसंपत्ति आवंटन निवेश करते समय। इसके अतिरिक्त, किसी को यह जांचने की आवश्यकता है कि सेवाओं की पेशकश करने वालों के पास प्रासंगिक लाइसेंस/पंजीकरण आदि हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि इन सेवाओं के लिए उपयोग की जा रही संस्था/व्यक्ति ध्वनि और गुणवत्ता इनपुट प्रदान करने में सक्षम है।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।

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