म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें: परेशानी मुक्त निवेश करें

Updated on December 9, 2025 , 30621 views

प्रौद्योगिकी में प्रगति ने निवेश प्रक्रिया को सरल बना दिया है:म्यूचुअल फंड्स. ऑनलाइन चैनल के जरिए लोग म्युचुअल फंड में पेपरलेस माध्यम से निवेश कर सकते हैं। प्रौद्योगिकी में प्रगति को देखते हुए, लोग अपनी सुविधा के अनुसार कहीं से भी और किसी भी समय विभिन्न योजनाओं में निवेश कर सकते हैं। ऑनलाइन चैनल के माध्यम से, लोग म्यूचुअल फंड में म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश कर सकते हैंवितरक या सीधे फंड हाउस के माध्यम से। इतना ही नहीं, लोग विभिन्न योजनाओं का विश्लेषण पा सकते हैं, aसिप, ऑनलाइन के माध्यम से अपनी सुविधा के अनुसार अपने निवेश को भुनाएं।

तो, आइए हम इसकी प्रक्रिया को समझते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें ऑनलाइन चैनलों के माध्यम से।

म्यूचुअल फंड ऑनलाइन कैसे खरीदें?

म्युचुअल फंड वितरकों और से खरीद के मामले में ऑनलाइन मोड के माध्यम से म्यूचुअल फंड खरीदने की प्रक्रिया भिन्न होती हैसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां (एएमसी)। तो, आइए इन दोनों चैनलों से म्यूचुअल फंड खरीदने की प्रक्रिया को समझते हैं।

म्यूचुअल फंड वितरकों के माध्यम से ऑनलाइन निवेश करें

म्यूचुअल फंड वितरक के रूप में कार्य करते हैंएग्रीगेटर, जो एक छत के नीचे विभिन्न फंड हाउस की कई म्यूचुअल फंड योजनाएं प्रदान करते हैं। इन वितरकों की एक खास बात यह है कि वे ग्राहकों से कोई शुल्क नहीं लेते हैं। नतीजतन, व्यक्तियों को निवेश के समय पूरी राशि मिलती है औरमोचन. इसके अलावा, ये ऑनलाइन पोर्टल विभिन्न योजनाओं का गहन विश्लेषण भी प्रदान करते हैं। के लियेनिवेश एक वितरक के माध्यम से आपके पास एक सक्रिय मोबाइल नंबर, पैन नंबर और आधार नंबर होना चाहिए। तो, आइए देखें कि म्यूचुअल फंड वितरकों के माध्यम से ऑनलाइन म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें।

म्युचुअल फंड वितरक के माध्यम से ऑनलाइन म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए कदम

स्टेप 1: वितरक की वेबसाइट पर लॉग ऑन करें और अपने क्रेडेंशियल्स का उपयोग करके साइन अप करें
चरण दो: केवाईसी नहीं होने पर केवाईसी की औपचारिकताएं पूरी करें। यह प्रक्रिया के माध्यम से ऑनलाइन की जा सकती हैईकेवाईसी प्रक्रिया।
चरण 3: ऑनलाइन आवश्यक फॉर्म भरकर पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा करें।
चरण 4: आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें और सुनिश्चित करें कि पंजीकरण हो गया है।

इस प्रकार, इन सरल चरणों का पालन करके, एक म्यूचुअल फंड वितरक के माध्यम से पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा किया जा सकता है। पंजीकरण पूरा करने पर, लोग विभिन्न कंपनियों के म्यूचुअल फंड में निवेश करना शुरू कर सकते हैं।

एएमसी के माध्यम से ऑनलाइन निवेश करें

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश का एक अन्य स्रोत सीधे फंड हाउस या एएमसी के माध्यम से हो सकता है। ऑनलाइन मोड के जरिए लोग इस मामले में भी कुछ ही क्लिक में निवेश कर सकते हैं।हालांकि, फंड हाउस के जरिए सीधे निवेश करने का एक नुकसान यह है कि लोग सिर्फ एक कंपनी की योजनाओं में निवेश कर सकते हैं, अन्य फंड हाउसों में नहीं।. यहां, यदि व्यक्ति अन्य फंड हाउस की योजनाओं में निवेश करना चाहते हैं, तो उन्हें फंड हाउस की वेबसाइट पर अलग से पंजीकरण करना होगा। हालांकि, लोगों को केवाईसी औपचारिकताओं को दोहराने की जरूरत है। तो, आइए ऑनलाइन मोड का उपयोग करके एएमसी के माध्यम से निवेश करने के चरणों को देखें।

एएमसी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने के चरण

स्टेप 1: एएमसी की वेबसाइट पर लॉग ऑन करें और ऑनलाइन निवेश विकल्प चुनें
चरण दो: पंजीकरण फॉर्म भरें और सभी आवश्यक विवरण ऑनलाइन दें
चरण 3: अपना देंबैंक विवरण और अन्य आवश्यक विवरण
चरण 4: आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें और अपना पंजीकरण पूरा करें

इस प्रकार, इस मामले में भी, हम देख सकते हैं कि पंजीकरण प्रक्रिया काफी सरल है। एक बार पंजीकरण पूरा हो जाने के बाद, आप अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप योजनाओं में निवेश कर सकते हैं। हालांकि, यह फिर से दोहराया जाएगा कि एएमसी के माध्यम से लोग केवल संबंधित म्यूचुअल फंड कंपनी की योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।

इसलिए, उपरोक्त दो तरीकों से, हम कह सकते हैं कि म्युचुअल फंड में निवेश करना आसान है। हालांकि, लोगों को FATCA और PMLA से संबंधित अपनी कुछ जानकारी देनी चाहिए। FATCA संदर्भित करता हैविदेशी खाता टैक्स अनुपालन अधिनियम जिसका मकसद टैक्स चोरी पर लगाम लगाना है। इस अधिनियम का पालन करने के लिए, व्यक्तियों को स्व-प्रमाणित FATCA फॉर्म भरना होगा। उन्हें के दिशानिर्देशों का भी पालन करने की आवश्यकता हैधन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए). इसके अनुसार, लोगों को बैंक की सॉफ्ट कॉपी के साथ अपना बैंक विवरण देना होगाबयान या पासबुक या रद्द चेक कॉपी।

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SIP ऑनलाइन: निवेश करने का स्मार्ट तरीका

पिछले खंड में, हमने देखा कि लोग विभिन्न योजनाओं में ऑनलाइन मोड के माध्यम से निवेश कर सकते हैं। इसी तरह, वे ऑनलाइन मोड के माध्यम से भी एसआईपी कर सकते हैं। ऑनलाइन चैनलों के माध्यम से, लोग एक एसआईपी शुरू कर सकते हैं, जांच सकते हैं कि कितनी एसआईपी किस्तों में कटौती की गई है, एसआईपी के प्रदर्शन की जांच कर सकते हैं, और कई अन्य संबंधित कार्रवाइयां कर सकते हैं।चूंकि निवेश का तरीका ऑनलाइन है, लोग NEFT/ के माध्यम से भुगतान का ऑनलाइन तरीका भी चुन सकते हैं।आरटीजीएस या नेट बैंकिंग. इसके अतिरिक्त, नेट बैंकिंग के माध्यम से, लोग यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आवश्यक बिलर सेट करके उनका एसआईपी भुगतान अपने आप कट जाए।

ऑनलाइन म्युचुअल फंड कैलकुलेटर

म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर के रूप में भी जाना जाता हैघूंट कैलकुलेटर. यह कैलकुलेटर व्यक्तियों को यह जांचने में मदद करता है कि उन्हें अपने उद्देश्यों को पूरा करने के लिए वर्तमान तिथि में कितना पैसा निवेश करने की आवश्यकता है। यह यह भी दिखाता है कि किसी निश्चित समय सीमा में SIP कैसे बढ़ता है। वर्तमान की गणना करने के लिएएसआईपी निवेश राशि, कुछ इनपुट डेटा जो आपको दर्ज करने की आवश्यकता है, उनमें आपका वर्तमान शामिल हैआय, आपके वर्तमान खर्चे, आपके निवेश पर प्रतिफल की अपेक्षित दर, और भी बहुत कुछ।

2022 के लिए निवेश करने के लिए शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹75.4781 ↓ -0.10	₹1,091	7.8	24.8	30.5	22.8	17.2	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹35.1381 ↑ 0.13	₹297	7.1	16.2	20.4	11.1	2.9	14.4
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹138.76 ↑ 0.46	₹10,593	4.9	3.2	11.2	14.6	16.5	11.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹63.89 ↑ 0.22	₹3,606	6.7	4.1	10.1	14.9	15.8	8.7
Axis Credit Risk Fund Growth	₹22.1926 ↑ 0.01	₹367	2.1	3.7	8.6	7.9	6.8	8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	Axis Credit Risk Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,091 Cr).	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).	Highest AUM (₹10,593 Cr).	Upper mid AUM (₹3,606 Cr).	Bottom quartile AUM (₹367 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (17 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 17.17% (top quartile).	5Y return: 2.92% (bottom quartile).	5Y return: 16.52% (upper mid).	5Y return: 15.76% (lower mid).	1Y return: 8.63% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 22.77% (top quartile).	3Y return: 11.09% (bottom quartile).	3Y return: 14.58% (lower mid).	3Y return: 14.91% (upper mid).	1M return: 0.43% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 30.48% (top quartile).	1Y return: 20.40% (upper mid).	1Y return: 11.19% (lower mid).	1Y return: 10.10% (bottom quartile).	Sharpe: 2.49 (top quartile).
Point 8	Alpha: 3.17 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.18 (bottom quartile).	Alpha: -3.75 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.31 (lower mid).	Sharpe: 1.41 (upper mid).	Sharpe: 0.44 (bottom quartile).	Sharpe: 0.38 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.08% (top quartile).
Point 10	Information ratio: -0.28 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.26 (top quartile).	Information ratio: 0.26 (upper mid).	Modified duration: 2.15 yrs (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,091 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.17% (top quartile).
3Y return: 22.77% (top quartile).
1Y return: 30.48% (top quartile).
Alpha: 3.17 (top quartile).
Sharpe: 1.31 (lower mid).
Information ratio: -0.28 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Oldest track record among peers (17 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 2.92% (bottom quartile).
3Y return: 11.09% (bottom quartile).
1Y return: 20.40% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.41 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Highest AUM (₹10,593 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.52% (upper mid).
3Y return: 14.58% (lower mid).
1Y return: 11.19% (lower mid).
Alpha: -2.18 (bottom quartile).
Sharpe: 0.44 (bottom quartile).
Information ratio: 0.26 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹3,606 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 15.76% (lower mid).
3Y return: 14.91% (upper mid).
1Y return: 10.10% (bottom quartile).
Alpha: -3.75 (bottom quartile).
Sharpe: 0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.26 (upper mid).

Axis Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹367 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.63% (bottom quartile).
1M return: 0.43% (bottom quartile).
Sharpe: 2.49 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.08% (top quartile).
Modified duration: 2.15 yrs (bottom quartile).

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निष्कर्ष

निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि इसमें निवेश करना आसान हैम्यूचुअल फंड ऑनलाइन. हालांकि, लोगों को हमेशा उसी माध्यम से निवेश करना चाहिए जिसमें वे सहज हों। इसके अलावा, एक की राय भी परामर्श कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश उन्हें आवश्यक परिणाम देता है.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।