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म्यूचुअल फंड निवेश गाइड
क्या आप म्यूचुअल फंड निवेश में नए हैं? फिर म्यूचुअल फंड के बारे में समग्र समझ रखने के लिए म्यूचुअल फंड निवेश गाइड का संदर्भ लें।एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (एएमसी) लोगों के बीच म्यूचुअल फंड की अवधारणा के बारे में जागरूकता पैदा करने के लिए म्यूचुअल फंड निवेश गाइड तैयार करते हैं।
एक म्यूचुअल फंड शेयरों और जैसे वित्तीय साधनों में व्यक्तियों से एकत्र धन का निवेश करता हैबांड। म्यूचुअल फंड की कई श्रेणियां हैं जैसेईएलएसएस धन,सूचकांक निधि, और टैक्स सेविंग फंड।
म्यूचुअल फंड निवेश गाइड भी व्यक्तियों को अपने उद्देश्यों को पूरा करने के लिए आवश्यक धनराशि निर्धारित करने में मदद करता है। इसलिए म्यूचुअल फंड निवेश गाइड की मदद से हमें म्यूचुअल फंड के विभिन्न पहलुओं को समझने देंम्युचुअल फंड क्या है,म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें, विभिन्नम्यूचुअल फंड के प्रकार जैसे इंडेक्स फंड, ईएलएसएस फंड, टैक्स सेविंग फंड, का चयन करनासबसे अच्छा म्यूचुअल फंड, म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर और म्यूचुअल फंड के अन्य पहलू।
म्यूचुअल फंड निवेश गाइड: म्यूचुअल फंड का परिचय
अधिकांश म्यूचुअल फंड निवेश गाइड म्यूचुअल फंड के बारे में एक संक्षिप्त परिचय देकर शुरू करते हैं। जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, म्यूचुअल फंड एक निवेश एवेन्यू है जो शेयरों, बांडों और अन्य वित्तीय प्रतिभूतियों में व्यापार के एक सामान्य उद्देश्य को साझा करने वाले विभिन्न व्यक्तियों से धन एकत्र करता है। भारत में म्यूचुअल फंड एएमसी या फंड हाउस द्वारा चलाए जाते हैं। म्यूचुअल फंड इकाइयों के मालिक व्यक्ति फंड के प्रदर्शन के आधार पर लाभ और हानि के आनुपातिक हिस्से के हकदार होते हैं। भारत में म्यूचुअल फंड का नियामक प्राधिकरण भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड है (सेबी)। भारत में म्यूचुअल फंड्स की एसोसिएशन (एम्फी) एक और निकाय है जो भारत में म्यूचुअल फंड उद्योग के विकास के लिए जिम्मेदार है।
म्यूचुअल फंड की श्रेणियाँ
म्यूचुअल फंड की श्रेणियां या प्रकार भी म्यूचुअल फंड निवेश गाइड में शामिल विषयों में से एक है। चूंकि म्यूचुअल फंड स्कीम को ग्राहकों की आवश्यकताओं के अनुरूप बनाया गया है, इसलिए विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं। मिसाल के तौर पर, एक ऐसा व्यक्ति जो किसी ऐसे फंड में निवेश करना चाहता है, जो ऐसे फंड में निवेश करेगा, जिनका इक्विटी मार्केट में स्टेक ज्यादा है। इसके विपरीत, एक व्यक्ति जो जोखिम का सामना कर रहा है, वह ऐसी योजना में निवेश करेगा जिसमें ऋण और निश्चित जोखिम अधिक होगाआय उपकरणों। इन आवश्यकताओं के आधार पर, म्यूचुअल फंड को विभिन्न श्रेणियों में वर्गीकृत किया जाता है जैसेइक्विटी फंड,ऋण निधि, इंडेक्स फंड, इत्यादि। म्यूचुअल फंड एक सबसे अच्छा टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड स्कीम- ELSS भी प्रदान करता है, जो एक प्रकार का इक्विटी फंड है।
इक्विटी फंड
इक्विटी फंड्स म्यूचुअल फंड योजनाओं को संदर्भित करते हैं जो विभिन्न कंपनियों के इक्विटी शेयरों में अपनी कॉर्पस राशि का एक प्रमुख हिस्सा निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम निश्चित रिटर्न नहीं देती हैं क्योंकि उनका प्रदर्शन अंतर्निहित इक्विटी शेयरों के प्रदर्शन पर निर्भर होता है। इन फंडों को दीर्घकालिक निवेश उद्देश्यों के लिए एक अच्छा विकल्प माना जा सकता है। इक्विटी फंडों की विभिन्न श्रेणियों में शामिल हैंलार्ज कैप फंड,स्माल कैप फंड, ईएलएसएस, सेक्टोरल फंड इत्यादि।
2021 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹131.81
↑ 0.22 ₹9,008 12 10.3 20.2 20.8 25.9 11.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹94.88
↑ 0.34 ₹6,432 13.8 5.7 18.8 27.5 27 37.5 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.1363
↑ 0.13 ₹12,267 9.8 2.8 18 26.1 24.2 45.7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.86
↑ 0.09 ₹3,248 14.6 9.8 15.9 21.3 26.1 8.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21
डेट फंड
इसे फिक्स्ड इनकम फंड के रूप में भी जाना जाता है, इन फंडों के कॉर्पस को ज्यादातर फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है। डेट फंड का हिस्सा बनने वाली कुछ संपत्तियों में ट्रेजरी बिल, कमर्शियल पेपर, डिपॉजिट का सर्टिफिकेट, गवर्नमेंट बॉन्ड, कॉरपोरेट बॉन्ड आदि शामिल हैं। डेट फंड को वर्गीकृत किया जाता हैआधार उदाहरण के लिए, अंतर्निहित परिसंपत्तियों की परिपक्वता प्रोफ़ाइल,तरल धन जिनके पोर्टफोलियो में 90 दिनों से कम या उसके बराबर की परिपक्वता अवधि की संपत्ति होती है। इन फंडों को जोखिम वाले निवेशकों द्वारा माना जाता है जिनकेजोखिम लेने की क्षमता कम है।
2021 में निवेश करने के लिए बेस्ट डेट म्यूचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹36.9727
↑ 0.03 ₹14,363 3.7 5.7 10.1 8.5 7.3 8.2 Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹112.93
↑ 0.12 ₹24,570 3.6 5.5 10.1 8.2 7.2 8.5 UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹31.118
↑ 0.03 ₹447 4.1 5.8 10.1 7.5 8.9 8.6 HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.541
↑ 0.05 ₹32,527 3.6 5.3 10 8.1 6.9 8.6 HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.982
↑ 0.04 ₹5,996 3.5 5.3 9.5 7.5 6.6 7.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 May 25
सूचकांक निधि
इंडेक्स फंड को इंडेक्स ट्रैकर फंड के रूप में भी जाना जाता है, म्यूचुअल फंड को दर्शाता है जिसका प्रदर्शन इंडेक्स के प्रदर्शन पर आधारित होता है। एक इंडेक्स फंड की अंतर्निहित परिसंपत्तियां उसी के समान हैं, जो किसी विशेष इंडेक्स द्वारा उसी अनुपात में आयोजित की जाती हैं।
2021 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ सूचकांक निधि
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹58.8202
↑ 0.75 ₹6,760 12.5 -0.7 0.9 20.6 23.5 27.2 IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹49.5987
↑ 0.63 ₹91 12.4 -0.7 0.8 20.4 23.1 26.9 Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹521.49
↑ 0.51 ₹28,106 10 5.2 12.9 19.3 24.2 15.6 SBI Bluechip Fund Growth ₹91.499
↑ 0.27 ₹49,394 9.1 5 12 18.2 23.6 12.5 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.0774
↑ 0.25 ₹37,546 10.5 5.1 10.9 24.3 28.9 18.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 May 25
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म्यूचुअल फंड निवेश गाइड: सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन
सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करना उन चुनौतियों में से एक है, जिनका व्यक्ति सामना करता हैनिवेश म्यूचुअल फंड में। इस चुनौती को दूर करने के लिए म्यूचुअल फंड निवेश गाइड बताते हैंसबसे अच्छा म्यूचुअल फंड का चयन कैसे करें व्यक्ति की आवश्यकता के अनुसार। व्यक्तियों की प्राथमिक चिंता यह है कि क्या मेरा म्यूचुअल फंड निवेश मुझे सबसे अच्छा रिटर्न देगा। अधिकांश व्यक्ति आम तौर पर केवल अपनी रैंकिंग पर विचार करके म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं जो एक मिथ्या नाम है।
म्यूचुअल फंड का चयन करने से पहले, व्यक्तियों को अपने उद्देश्यों को पहले निर्दिष्ट करना चाहिए। अपने उद्देश्य या लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए निर्धारित किए बिना, व्यक्ति एक म्यूचुअल फंड का चयन करने में सक्षम नहीं होंगे जो उनके उद्देश्यों के अनुरूप हो। अपने उद्देश्य, व्यक्तियों को निर्धारित करने के बाद अपनी आवश्यकताओं के अनुसार म्यूचुअल फंड की खोज करें। म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, व्यक्तियों को फंड के पिछले प्रदर्शन, इसकी उचित परिश्रम प्रक्रिया, फंड मैनेजर के फंड के प्रभारी, फंड से जुड़े एंट्री और एग्जिट लोड, फंड के व्यय अनुपात, जैसे विभिन्न मापदंडों पर विचार करना चाहिए। और कई अन्य संबंधित कारक। इसके अलावा, उन्हें फंड हाउस के प्रदर्शन का भी आकलन करना चाहिए।
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर उन क्षेत्रों में से एक है जिसे इस म्यूचुअल फंड निवेश गाइड में समझाया गया है। के रूप में भी जाना जाता हैसिप कैलकुलेटर, म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर व्यक्तियों को यह समझने में मदद करता है कि अपने उद्देश्यों को पूरा करने के लिए उन्हें अब कितनी राशि की आवश्यकता है। नियोजन के संबंध में विभिन्न कैलकुलेटर उपलब्ध हैंनिवृत्तिघर खरीदना, वाहन खरीदना, उच्च शिक्षा की योजना बनाना, और ऐसे अन्य लक्ष्य जो व्यक्ति प्राप्त करना चाहते हैं।
म्यूचुअल फंड निवेश के लाभ
कोई भी म्यूचुअल फंड निवेश गाइड हमेशा दिखाता हैनिवेश के लाभ म्यूचुअल फंड स्कीम में। म्यूचुअल फंड के कुछ फायदों में शामिल हैं:
- विविधीकरण जिसमें एकत्र किए गए धन को एकल परिसंपत्ति के बजाय संपत्ति के समूह में निवेश किया जाता है।
- व्यावसायिक प्रबंधन जिसका अर्थ है कि म्यूचुअल फंड का प्रबंधन पेशेवर प्रबंधकों द्वारा किया जाता है जिसे फंड मैनेजर के रूप में भी जाना जाता है। ये पेशेवर कंपनी के गहन शोध के बाद ही पैसा लगाते हैं।
- लिक्विडिटी जिसका अर्थ है कि म्यूचुअल फंड आसानी से नकदी में परिवर्तित हो सकते हैं। दूसरे शब्दों में, व्यक्ति आसानी से म्यूचुअल फंड से बाहर आ सकते हैं और निकल सकते हैं।
म्युचुअल फंड में निवेश
म्यूचुअल फंड निवेश गाइड भी बात करता है कि कैसे म्यूचुअल फंड में भी निवेश किया जाए। म्यूचुअल फंड में निवेश विभिन्न चैनलों के माध्यम से किया जा सकता है। म्यूचुअल फंड निवेश के कुछ प्रमुख चैनलों में म्यूचुअल फंड कंपनी के माध्यम से सीधे स्वतंत्र शामिल हैंवित्तीय सलाहकार, म्यूचुअल फंड ब्रोकर्स, ऑनलाइन पोर्टल्स और अन्य चैनल।
म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
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निष्कर्ष
इसके अलावा, म्यूचुअल फंड निवेश गाइड में कुछ अतिरिक्त जानकारी भी शामिल होती है जैसे निवेश करने के लिए सबसे अच्छी म्यूचुअल फंड योजनाएं, भारत में म्यूचुअल फंड उद्योग का भविष्य, म्यूचुअल फंड उद्योग का प्रदर्शन और अन्य पहलू। म्यूचुअल फंड निवेश गाइड एक साथी के रूप में कार्य करता है, जो म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, हालांकि, निवेश प्रक्रिया से ज्यादा परिचित नहीं हैं। इस प्रकार, व्यक्तियों को म्यूचुअल फंड निवेश गाइड के माध्यम से जाना चाहिए ताकि उनके निवेश की प्रक्रिया आसान हो जाए और वे म्यूचुअल फंड निवेश से अधिकतम लाभ प्राप्त कर सकें।
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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