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म्यूचुअल फंड निवेश के लिए eKYC

Updated on February 27, 2024 , 178493 views

भारतीय विशिष्ट पहचान प्राधिकरण (यूआईडीएआई) ग्राहक सेवाओं में सुधार करने के लिए ईकेवाईसी लेकर आया है। ईकेवाईसी म्युचुअल फंड निवेश के लिए केवाईसी के मानदंडों को पूरा करने के लिए एक कागज रहित, आधार आधारित प्रक्रिया है। आधार ईकेवाईसी केवाईसी पंजीकरण को सरल बनाता है, जिसमें ग्राहकों को अपना विवरण डिजिटल रूप से जमा करने की आवश्यकता होती है, जैसे- आधार नंबर, पैन, आधार-पंजीकृत मोबाइल नंबर औरबैंक विवरण। के लिए ईकेवाईसीम्यूचुअल फंड्स टर्नअराउंड पेपर वर्क और समय को समाप्त करके उपयोगकर्ताओं के लिए निवेश प्रक्रिया को आसान और सुविधाजनक बना दिया है। केवाईसी प्रक्रिया के दौरान, आपको अपनी जांच करने की आवश्यकता हो सकती हैकेवाईसी स्थिति, केवाईसी सत्यापन करें, आदि, जैसा कि इस लेख में बताया गया है।

Check KYC Status For Aadhaar eKYC

निवेशक नीचे दिए गए लिंक पर क्लिक करके अपना पैन विवरण दर्ज करके अपनी केवाईसी स्थिति की जांच कर सकते हैं।

ध्यान दें:ई-केवाईसी, जिसे सितंबर 2018 को सुप्रीम कोर्ट के अनुसार बंद कर दिया गया था, 5 नवंबर,19 से फिर से जारी रखा गया है।

आप घर बैठे सभी म्यूचुअल फंड निवेश के लिए FINCASH का उपयोग करके अपना eKYC कर सकते हैं। आप यहां क्लिक करके शुरुआत कर सकते हैं अपनी केवाईसी स्थिति जांचें.

ईकेवाईसी पंजीकरण प्रक्रिया

यदि आप भारत के निवासी हैं, तो आप इनमें से किसी के माध्यम से अपना ईकेवाईसी करवा सकते हैंसेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड) - बैंक, म्यूचुअल फंड या केआरए जैसे पंजीकृत मध्यस्थ। सभी एकइन्वेस्टर आधार कार्ड होना चाहिए। यदि किसी के पास आधार नहीं है, तो आपको इन-पर्सनल वेरिफिकेशन (आईपीवी) करना होगा या तो बिचौलिए के साथ लाइव वीडियो के जरिए या उनके कार्यालय में जाकर। लेकिन, आधार के साथ ईकेवाईसी के लिए पालन करने की प्रक्रिया काफी आसान और सुविधाजनक है:

1. आधार और पैन के साथ तैयार हो जाएं

इंटरमीडियरी (फिनकैश डॉट कॉम) (जो आधार आधारित केवाईसी प्रदान करता है) की साइट पर जाएं और ईकेवाईसी का विकल्प चुनें। ईकेवाईसी . से

2. पैन विवरण दर्ज करें

किसी निवेशक के नाम आदि के सत्यापन के लिए पैन विवरण दर्ज करें।

3. अपना आधार नंबर दर्ज करें

अपने आधार आधारित पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक ओटीपी प्राप्त करने के लिए अपना आधार नंबर दर्ज करें

4. ओटीपी दर्ज करें

आधार UADAI सिस्टम से केवाईसी विवरण प्राप्त करने के लिए आधार से प्राप्त ओटीपी दर्ज करें। एक बार मान्य होने के बाद आप नेस्ट स्टेप पर चले जाएंगे।

5. अतिरिक्त विवरण भरें

आपका व्यक्तिगत विवरण आधार डेटाबेस से प्राप्त किया जाएगा और आपको उन विवरणों की पुष्टि करने और अन्य अतिरिक्त विवरण प्रदान करने के लिए कहा जाएगा

6. अपना केवाईसी पूरा करने के लिए सबमिट करें

अंतिम चरण यदि एक बार जमा करने के लिए विवरण जमा करने के लिए आम तौर पर एक ईकेवाईसी नंबर प्रदान किया जाता है जिसे आप अपने मध्यस्थ को प्रदान करने के लिए कह सकते हैं।

eKYC-Process

एक उपयोगकर्ता INR 50 तक निवेश कर सकता है,000 एक सफल eKYC के बाद p.a./फंड हाउस। अगर कोई बिना किसी सीमा के लेन-देन करना चाहता है, तो उसे बायोमेट्रिक पहचान के लिए जाना होगा।

इन KYC Status को समझें

यदि आप किसी फंड में निवेश करने में सक्षम नहीं हैं, तो पंजीकरण प्रक्रिया में कुछ समस्या हो सकती है, इस प्रकार आपको अपनी केवाईसी स्थिति की जांच करने की आवश्यकता है। बेहतर समझ के लिए, हमने नीचे सूचीबद्ध किया है कि प्रत्येक केवाईसी स्थिति का क्या अर्थ है:

प्रक्रिया के तहत केवाईसी: आपके केवाईसी दस्तावेज स्वीकार किए जा रहे हैंKRA और यह प्रक्रियाधीन है।

होल्ड पर केवाईसी: केवाईसी दस्तावेजों में विसंगति के कारण आपकी केवाईसी प्रक्रिया रुकी हुई है। जो दस्तावेज/विवरण गलत हैं उन्हें फिर से जमा करने की जरूरत है।

केवाईसी अस्वीकृत: आपका केवाईसी पैन विवरण और अन्य केवाईसी दस्तावेजों के सत्यापन के बाद केआरए द्वारा अस्वीकार कर दिया गया है। इसका मतलब है कि आपको एक नया सबमिट करना होगाकेवाईसी फॉर्म प्रासंगिक दस्तावेजों के साथ।

उपलब्ध नहीं है: आपका केवाईसी रिकॉर्ड किसी भी केआरए में उपलब्ध नहीं है।

उपरोक्त 5 केवाईसी स्थितियां अपूर्ण/मौजूदा/पुरानी केवाईसी के रूप में भी दिखाई दे सकती हैं। ऐसी स्थिति के तहत, आपको अपने केवाईसी रिकॉर्ड को अपडेट करने के लिए नए केवाईसी दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता हो सकती है।

Know your KYC status here

बॉयोमीट्रिक प्रमाणीकरण के माध्यम से म्यूचुअल फंड के लिए ईकेवाईसी

जो निवेशक अपना केवाईसी बायोमेट्रिक तरीके से करवाना चाहते हैं, उन्हें एएमसी की किसी एक शाखा में जाना होगा। बायोमेट्रिक सिस्टम (केवाईसी पूरा होने पर) का मुख्य लाभ यह है कि कोई निवेशक किसी फंड में कितना निवेश करना चाहता है, इसकी कोई ऊपरी सीमा नहीं होगी। यह इस तरह काम करता है:

  • मशीन आपके अंगूठे को स्कैन करती हैप्रभाव
  • एक बार सत्यापित हो जाने पर, स्क्रीन पर एक बायो-की प्रदर्शित होती है
  • केवाईसी पूरा करने के लिए आपको आधार नंबर और बायो-हे दर्ज करना होगा

ईकेवाईसी बनाम म्यूचुअल फंड केवाईसी

निम्न तालिका म्युचुअल फंड निवेश के लिए आधार का उपयोग करते हुए सामान्य केवाईसी और ईकेवाईसी के बीच अंतर को दर्शाती है।

चलो देखते हैं:

विवरण सामान्य केवाईसी ईकेवाईसी केवाईसी बॉयोमीट्रिक
Aadhaar Card आवश्यक आवश्यक आवश्यक
*पैन कार्ड * आवश्यक आवश्यक आवश्यक
आईडी और एड्रेस प्रूफ का सत्यापन आवश्यक आवश्यक नहीं आवश्यक नहीं
व्यक्तिगत सत्यापन आवश्यक आवश्यक नहीं आवश्यक नहीं
शाखा का दौरा आवश्यक आवश्यक नहीं आवश्यक नहीं
खरीद की राशि कोई सीमा नहीं INR 50,000 प्रति वर्ष/एएमसी कोई ऊपरी सीमा नहीं

प्रभाव और लाभ

भारत में 900 मिलियन से अधिक आधार कार्ड पंजीकृत उपयोगकर्ता हैं और 170 मिलियन से अधिक पैन कार्ड धारक हैं। आधार ईकेवाईसी प्रक्रिया से आधार कार्ड और पैन कार्ड दोनों रखने वाले लोगों तक पहुंचना बहुत आसान हो गया है। एक डिजिटल प्रक्रिया के कारण, दस्तावेजों का प्रबंधन समाप्त हो गया है। यह लेनदेन को गति देता है और विस्तृत कागजी कार्रवाई के लिए आवश्यक समय में कटौती करता है। साथ ही, ग्राहक सुविधा और सेवाओं को बढ़ाया जाता है जो अधिक लोगों को आकर्षित कर सकता हैम्युचुअल फंड में निवेश. एक केंद्रीकृत प्रक्रिया और डिजिटल रूप से संग्रहीत जानकारी के कारण, यह ग्राहक और ग्राहक दोनों के लिए किफायती हैसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां(एएमसी)। साथ ही, डिजिटलीकरण के कारण, प्रक्रिया में पारदर्शिता है और कुछ जालसाजी या कदाचार की संभावना कम है।

Aadhaar-eKYC

आधार ईकेवाईसी के लाभ

  • eKYC कागजी कार्रवाई की प्रक्रिया को खत्म कर देता है, जिससे पूरी प्रक्रिया में पारदर्शिता आती है। ग्राहकों को अपने दस्तावेज़ों की एक से अधिक प्रतियां जमा करने की आवश्यकता नहीं है। इससे धोखाधड़ी और चोरी की संभावना भी कम हो जाती है।
  • यूआईडीएआई नंबर के साथ, एक उपयोगकर्ता एक बैंक खाता खोलने में सक्षम होगा क्योंकि यह एक पहचान दस्तावेज के रूप में काम करेगा और ऋण तक आसान पहुंच में मदद करेगा।
  • जबकि भौतिक केवाईसी प्रक्रिया में पांच-सात कार्यदिवस लगते हैं, ईकेवाईसी कुछ ऐसा है जो तात्कालिक है।
  • म्यूचुअल फंड एजेंटों या संस्थानों द्वारा उपयोगकर्ता का बायोमेट्रिक सत्यापन करने के लिए उपयोग किया जाने वाला बायोमेट्रिक स्कैनर निवेशकों को किसी भी राशि के लेनदेन की अनुमति देता है। बायोमेट्रिक पहचान के बिना ईकेवाईसी प्रति वर्ष प्रति परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी INR 50,000 तक सीमित है।

ईकेवाईसी की वर्तमान सीमाएं

ईकेवाईसी पर एकमात्र मौजूदा सीमा यह है कि एक निवेशक 50,000 रुपये प्रति वर्ष तक निवेश कर सकता है। प्रति फंड हाउस। इससे अधिक निवेश करने के योग्य होने के लिए, एक निवेशक को व्यक्तिगत सत्यापन (आईपीवी) पूरा करने या बायोमेट्रिक पहचान करने की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, किसी को ऑफ़लाइन लेनदेन के लिए भौतिक रूप से हस्ताक्षर करने की आवश्यकता होती है।

ईकेवाईसी निहितार्थ

यह कदम व्यक्ति, एएमसी और आधार कार्ड की ताकत को बढ़ावा देता है। म्यूचुअल फंड में निवेश करने के इच्छुक व्यक्ति अब पंजीकरण के लिए आवश्यक कई कठोर प्रक्रियाओं से गुजरने के बजाय अब केवल एक एसएमएस भेजकर ऐसा कर सकते हैं। ईकेवाईसी भी एएमसी के लिए एक बढ़ावा है क्योंकि यह केवाईसी के लिए एक नया मार्ग है। इस वजह से, नए उपयोगकर्ताओं के एक आसान प्रक्रिया के साथ साइन अप होने के कारण एएमसी डेटाबेस अपने आप बढ़ जाएगा। यह आधार कार्ड के मूल्य को भी बढ़ाता है क्योंकि अगर किसी के पास म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आधार कार्ड है तो एक अत्यंत कठोर प्रक्रिया सरल हो जाती है। परिणामस्वरूप, सेबी के ई-केवाईसी दिशानिर्देशों ने की प्रक्रिया बना दी हैनिवेश पहले की तुलना में बहुत आसान।

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. What is Aadhaar eKYC?

आधार आधारित ई-केवाईसी पहली बार म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले निवेशकों के लिए अपने आधार नंबर का उपयोग करके केवाईसी औपचारिकता पूरी करने के लिए एक इलेक्ट्रॉनिक और 100% पेपरलेस प्रक्रिया है।

2. अगर मैंने केवाईसी किया है, तो क्या मुझे भी ईकेवाईसी करने की जरूरत है?

यदि आपने अपना केवाईसी पहले ही कर लिया है, तो आपको इलेक्ट्रॉनिक केवाईसी (ईकेवाईसी) करने की आवश्यकता नहीं है। उन लोगों के लिए जिन्होंने पहले ही अपना केवाईसी शुरू कर दिया है और एक पावती है और उनके केआरए (केवाईसी पंजीकरण एजेंसी) से स्थिति है, उनके लिए ईकेवाईसी लागू नहीं है। एक पहली बार निवेशक (भारतीय निवासी) जिसने अपना केवाईसी नहीं किया है, और उसके पास आधार और पैन कार्ड है, वह ईकेवाईसी कर सकता है।

3. अगर मेरे पास पैन नहीं है तो क्या होगा?

फिलहाल ई-केवाईसी प्रक्रिया सिर्फ उन्हीं के लिए काम करती है जिनके पास पैन कार्ड है। ईकेवाईसी की जांच करें

4. मुझे अभी तक अपना ओटीपी प्राप्त नहीं हुआ है

यूआईडीएआई द्वारा भेजे गए ओटीपी में नेटवर्क की भीड़ के कारण देरी हो सकती है। न होने की स्थिति में-रसीद, आप ओटीपी पुन: उत्पन्न कर सकते हैं या यहां क्लिक करके प्रक्रिया को फिर से शुरू कर सकते हैं Re - EKYC

याद रखने योग्य महत्वपूर्ण बिंदु:

  • केवाईसी अनिवार्य है।
  • केवाईसी एक बार की प्रक्रिया है।
  • जो लोग केवाईसी का पालन नहीं कर रहे हैं, उन्हें खरीद/अतिरिक्त खरीद पर अस्वीकृति का सामना करना पड़ेगा।सिप पंजीकरण/एसआईपी नवीनीकरण।
Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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RAM BILAS AGARWAL, posted on 2 Nov 20 8:53 PM

very helpful

Ankit singh , posted on 3 Jul 20 4:38 PM

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