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Fincash »म्यूचुअल फंड्स »म्युचुअल फंड योजना

म्युचुअल फंड निवेश योजना

Updated on June 19, 2025 , 9968 views

भारत में म्यूचुअल फंड विभिन्न उद्देश्यों और निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न निवेश योजनाओं में लाते हैं। यह सभी प्रकार के निवेशकों के लिए निवेश के विकल्प प्रदान करता है, चाहे वह जोखिम-जोखिम हो, उच्च-जोखिम या मध्यम-जोखिम लेने वाला हो, म्यूचुअल फंड में योजनाओं को लेकर विभिन्न जोखिम होते हैं। इसकी न्यूनतम निवेश राशि, यानी, INR 500 मासिक, यहां तक कि युवाओं, छात्रों, हाउस वाइफ को भी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आकर्षित करती है। इसलिए, यदि आप म्युचुअल फंड के लिए नए हैं, तो यहां आपको इसके बारे में जानना होगा।

म्यूचुअल फंड क्या हैं?

एक म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए दिए गए धन का एक सामूहिक पूल है। यहां निवेश विभिन्न प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक में किया जाता है,बांड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, कीमती धातुएं, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड्स का प्रबंधन पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो यह तय करते हैं कि बाजार की गतिविधियों पर पैनी नजर रखकर पैसा कैसे निवेश किया जाए।

भारत में म्युचुअल फंड को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)। सभी म्युचुअल फंड दिशानिर्देश, नियम और विनियम, नीतियां सेबी द्वारा निर्धारित की जाती हैं। निवेशकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सेबी द्वारा 36 म्यूचुअल फंड योजनाएं शुरू की गई हैं।

Mutual-funds

म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार

6 अक्टूबर 2017 को, सेबी ने भारत में म्यूचुअल फंड के पुन: वर्गीकरण का एक नोटिस पारित किया था। यह विभिन्न म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए किया जाता है। सेबी यह सुनिश्चित करना चाहता है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकें। ताकि निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और के अनुसार निवेश कर सकेंजोखिम लेने की क्षमता

सेबी ने म्यूचुअल फंड योजनाओं को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत किया है। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी मौजूदा और भविष्य की योजनाओं में बदलाव करना। यहां, भारत में विभिन्न प्रकार की एमएफ योजनाओं की सूची।

1. इक्विटी म्यूचुअल फंड

एक इक्विटी फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, पैसा विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है। ये फंड उच्च जोखिम वाले, उच्च रिटर्न वाले फंड हैं, जिसका अर्थ है कि एक निवेशक जो जोखिम को सहन कर सकता है, उसे केवल इक्विटी में निवेश करना पसंद करना चाहिए। आइए विभिन्न प्रकारों को देखेंइक्विटी फंड:

ए। लार्ज कैप फंड

ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 1 से 100 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं।लार्ज कैप फंड उन फर्मों में निवेश करें जिनकी साल दर साल स्थिर विकास और मुनाफे को दिखाने की संभावना है, जो निवेशकों को समय की अवधि में स्थिरता प्रदान करते हैं। ये स्टॉक लंबे समय तक स्थिर रिटर्न देते हैं।

बी मिड कैप फंड

ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101 वीं से 250 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं। निवेशक के दृष्टिकोण से, शेयरों की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव (या अस्थिरता) के कारण मिड-कैप की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।

सी। लार्ज और मिड कैप फंड

सेबी ने बड़े और का कॉम्बो पेश किया हैमिड कैप फंड, जिसका मतलब है कि ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। यहां, फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में प्रत्येक पर न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेगा।

डी स्माल कैप फंड

छोटी टोपी कंपनियों में स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने प्रारंभिक चरण में हैं। ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251 वीं कंपनी के बाद आती हैं। लघु-कैप में मूल्य की खोज करने की एक बड़ी क्षमता है और यह अच्छे रिटर्न उत्पन्न कर सकता है। हालांकि, छोटे आकार को देखते हुए, जोखिम बहुत अधिक हैं, इसलिए छोटे-कैप की निवेश अवधि सबसे अधिक होने की उम्मीद है।

इ। मल्टी कैप फंड

के रूप में भी जाना जाता हैविविध निधि, ये बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में। वे आमतौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60%, मिडकैप शेयरों में 10–40% और स्मॉल कैप शेयरों में लगभग 10% निवेश करते हैं। जबकि विविध इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, इक्विटी के जोखिम अभी भी निवेश में बने रहते हैं।

एफ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)

ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो आपके कर को एक योग्य कर छूट के रूप में बचाते हैंधारा 80 सी आयकर अधिनियम की। वे पूंजीगत लाभ और कर लाभ के दोहरे लाभ की पेशकश करते हैं।ईएलएसएस योजनाएं तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आती हैं। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।

जी डिविडेंड यील्ड फंड

डिविडेंड यील्ड फंड वे हैं जहां एक फंड मैनेजर डिविडेंड यील्ड स्ट्रैटेजी के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को डिग्न करता है। यह योजना उन निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है जो नियमित आय के विचार के साथ-साथ पूंजीगत प्रशंसा भी पसंद करते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश उपज रणनीति प्रदान करते हैं। इस फंड का उद्देश्य अच्छे अंतर्निहित व्यवसायों को खरीदना है जो आकर्षक वैल्यूएशन पर नियमित लाभांश का भुगतान करते हैं। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।

एच। वेल्यू फंड

मूल्य निधि उन कंपनियों में निवेश करें जो पक्ष से बाहर हो गए हैं लेकिन उनके पास अच्छे सिद्धांत हैं। इसके पीछे विचार एक ऐसे शेयर का चयन करना है जो बाजार में कम होता दिखाई देता है। एक मूल्य निवेशक सौदेबाजी के लिए बाहर दिखता है और निवेश का चयन करता है जिसकी कमाई, शुद्ध वर्तमान संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत होती है।

मैं। कॉन्ट्रा फंड

निधियों के खिलाफ समानता पर एक विपरीत विचार रखना। यह हवा की तरह की निवेश शैली के खिलाफ है। फंड मैनेजर उस समय में अंडरपरफॉर्मिंग शेयरों को चुनता है, जो लंबे समय में सस्ते वैल्यूएशन पर अच्छा प्रदर्शन करते हैं। यहां विचार लंबे समय में अपने मौलिक मूल्य से कम कीमत पर संपत्ति खरीदने का है। यह इस विश्वास के साथ किया जाता है कि परिसंपत्तियां स्थिर हो जाएंगी और दीर्घकालिक में अपने वास्तविक मूल्य पर आ जाएंगी।मूल्य / कॉन्ट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो वैल्यू फंड या एक कॉन्ट्रा फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों नहीं।

जे। फोकस्ड फंड्स

फोकस्ड फंड्स में इक्विटी फंड्स का मिश्रण होता है, यानी बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप स्टॉक, लेकिन सीमित संख्या में स्टॉक होते हैं। सेबी के अनुसार, एफ़ोकस फ़ंड अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं। इन फंडों को सावधानीपूर्वक शोधित प्रतिभूतियों की सीमित संख्या के बीच उनकी होल्डिंग आवंटित की जाती है। फोकस्ड फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।

क। सेक्टर फंड और थीमेटिक इक्विटी फंड

एक सेक्टर फंड एक इक्विटी स्कीम है जो उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में व्यापार करते हैं, उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल दवा कंपनियों में निवेश करेगा।विषयगत धन व्यापक क्षेत्र में हो सकता है, उदाहरण के लिए, मीडिया और मनोरंजन के लिए एक बहुत ही संकीर्ण ध्यान रखें। इस थीम में, फंड विभिन्न कंपनियों में प्रकाशन, ऑनलाइन, मीडिया या ब्रॉडकास्टिंग में निवेश कर सकता है। विषयगत निधि के साथ जोखिम सबसे अधिक है क्योंकि वस्तुतः बहुत कम विविधीकरण है। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।

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2. डेट म्यूचुअल फंड

ऋण निधि सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल्स, कॉर्पोरेट बॉन्ड्स आदि जैसे एक निश्चित आय साधन में निवेश करता है। डेट फंड उन लोगों द्वारा पसंद किए जाते हैं, जो अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश में हैं, क्योंकि वे इक्विटी से तुलनात्मक रूप से कम अस्थिर हैं। डेट फंड में 16 व्यापक श्रेणियां हैं जो इस प्रकार हैं:

ए। रात भर का फंडा

ये एक ऋण योजना है जो एक दिन में परिपक्व होने वाले बांड का निवेश करेगी। दूसरे शब्दों में, एक दिन की परिपक्वता के साथ रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। यह उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो जोखिम और रिटर्न की चिंता किए बिना पैसा पार्क करना चाहते हैं।

बी लिक्विड फंड

तरल धन अल्पकालिक मुद्रा बाजार के साधनों जैसे कि ट्रेजरी बिल, वाणिज्यिक पत्र, सावधि जमा, आदि में निवेश करें। वे प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनकी परिपक्वता अवधि कम होती है, आमतौर पर यह 91 दिनों से कम होती है। लिक्विड फंड आसान तरलता प्रदान करते हैं और अन्य प्रकार के ऋण उपकरणों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं। इसके अलावा, लिक्विड फंड का निवेश रिटर्न उससे बेहतर हैबचत खाता

सी। अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड

अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जिनकी अवधि तीन से छह महीने के बीच होती है। अत्यंतअल्पकालिक धन निवेशकों को ब्याज दरों के जोखिम से बचने और तरल ऋण फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है। मैकाले की अवधि यह मापती है कि निवेश को वापस लेने में स्कीम को कितना समय लगेगा

डी कम अवधि के फंड

यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।

इ। मुद्रा बाजार फंड

मुद्रा बाज़ार निधि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा निर्दिष्ट वाणिज्यिक / राजकोष बिल, वाणिज्यिक पत्र, जमा प्रमाणपत्र और अन्य उपकरणों जैसे कई बाजारों में निवेश करता है। ये निवेश जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम अवधि में अच्छा लाभ अर्जित करना चाहते हैं। यह ऋण योजना एक वर्ष तक की परिपक्वता वाले मुद्रा बाजार साधनों में निवेश करेगी।

एफ लघु अवधि निधि

लघु अवधि के फंड मुख्य रूप से एक से तीन साल की मैकाले अवधि के साथ कमर्शियल पेपर्स, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स आदि में निवेश करते हैं। वे अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म और लिक्विड फंडों की तुलना में उच्च स्तर का रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन उच्च जोखिमों के संपर्क में होंगे।

जी मध्यम अवधि के फंड

यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी। इन फंडों की औसत परिपक्वता अवधि होती है जो कि तरल, अति लघु और लघु अवधि के ऋण कोषों से अधिक लंबी होती है।

एच मध्यम से लंबी अवधि के फंड

यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।

मैं। लंबी अवधि के फंड

यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।

जे। डायनेमिक बॉन्ड फंड

डायनेमिक बॉन्ड फंड निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिसमें अलग-अलग परिपक्वता अवधि होती है। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।

क। कॉर्पोरेट बांड फंड

कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। निवेशक एक नियमित आय अर्जित कर सकते हैं जो आमतौर पर आपके फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) पर ब्याज से अधिक होती है।

एल क्रेडिट जोखिम फंड

यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।

म। बैंकिंग और पीएसयू फंड

यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों जैसी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए प्रतिभूतियों से युक्त ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करती है। इस विकल्प को तरलता, सुरक्षा और उपज का एक इष्टतम संतुलन बनाए रखने के लिए माना जाता है।

एन गिल्ट फंड

यह योजना आरबीआई द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करती है। सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में जी-सेक, ट्रेजरी बिल आदि शामिल हैं। सरकार द्वारा समर्थित कागजात के रूप में ये योजनाएं अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। उनकी परिपक्वता प्रोफ़ाइल के आधार पर, दीर्घकालिकगिल्ट फंड ब्याज दर जोखिम ले। उदाहरण के लिए, योजना की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम उतनी ही अधिक होगी। गिल्ट फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।

ओ 10 साल की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड

यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 15. 10 साल की लगातार अवधि वाला गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत निवेश करेगा।

पी फ्लोटर फंड

यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जहां ऋण बाजार में बदलती ब्याज दर परिदृश्य के साथ ब्याज का भुगतान किया जाता है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।

3. हाइब्रिड म्युचुअल फंड

हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट फंड के संयोजन के रूप में कार्य करते हैं। यह फंड एक निवेशक को कुछ अनुपातों में इक्विटी और डेट मार्केट में निवेश करने की अनुमति देता है।

ए। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड

यह योजना प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश की जाएगी। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। इस योजना को रूढ़िवादी के रूप में नामित किया गया है क्योंकि यह उन लोगों के लिए है जो जोखिम-से-प्रभावित हैं। जो निवेशक अपने निवेश में अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, वे इस योजना में निवेश करना पसंद कर सकते हैं।

बी संतुलित हाइब्रिड फंड

यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा। के लाभदायक कारक एबैलेंस्ड फंड यह है कि वे कम जोखिम कारक के साथ इक्विटी तुलनीय रिटर्न प्रदान करते हैं।

सी। आक्रामक संकर धन

यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।

डी डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड बेनिफिट फंड

यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी। ये फंड ऋण के लिए आवंटन को बढ़ाते हैं और बाजार में महंगा होने पर इक्विटी को वेटेज को कम करते हैं। इसके अलावा, ये फंड कम जोखिम पर स्थिरता प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

इ। मल्टी एसेट एलोकेशन

यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।

एफ आर्बिट्राज फंड्स

यह कोष मध्यस्थता की रणनीति का पालन करेगा और अपनी कम से कम 65 प्रतिशत संपत्ति इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करेगा। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं।

जी इक्विटी बचत

यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।

4. समाधान उन्मुख योजनाएं

ए। सेवानिवृत्ति कोष

यह है एकनिवृत्ति समाधान उन्मुख योजना जिसमें पांच साल की लॉक-इन या सेवानिवृत्ति की आयु तक होगी।

बी बच्चों का फंडा

यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।

5. अन्य योजनाएँ

ए। इंडेक्स फंड / ईटीएफ

ये फंड अपने कॉर्पस को उन शेयरों में निवेश करते हैं जो किसी विशेष इंडेक्स का हिस्सा होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये योजनाएँ एक सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करती हैं। इन योजनाओं को एक विशेष बाजार सूचकांक के रिटर्न को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इन योजनाओं को म्यूचुअल फंड या के रूप में खरीदा जा सकता हैविनिमय व्यापार फंड (ETFs)। इंडेक्स ट्रैकर फंड के रूप में भी जाना जाता है, इन योजनाओं के कॉर्पस को उसी अनुपात में निवेश किया जाता है जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। एक परिणाम के रूप में, जब भी, व्यक्तियों की इकाइयों की खरीदसूचकांक निधि, वे अप्रत्यक्ष रूप से पोर्टफोलियो में एक हिस्सा रखते हैं जिसमें एक विशेष सूचकांक के उपकरण होते हैं। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।

बी FoFs (प्रवासी घरेलू)

म्युचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में धन का संग्रहित धन को निधि के रूप में संदर्भित किया जाता है। उनके पोर्टफोलियो में निवेशक अलग-अलग फंड के लिए जोखिम लेते हैं और अलग से उनका ध्यान रखते हैं। हालांकि, मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में निवेश करने से यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो इसके भीतर कई म्यूचुअल फंडों को रखता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।

15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03
₹3,124 5,000 2.913.638.921.919.2 Large & Mid Cap
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.94
↑ 1.43
₹9,812 5,000 11.911.714.422.723.211.6 Sectoral
DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Growth ₹61.5136
↑ 0.07
₹866 1,000 13.15.913.918.916.317.8 Global
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹98.6
↑ 1.66
₹7,274 5,000 14.82.212.330.625.737.5 Large & Mid Cap
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.8833
↑ 1.12
₹13,023 5,000 8.3-311.228.521.845.7 Multi Cap
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹60.78
↑ 0.68
₹3,515 1,000 12.110.810.223.523.48.7 Sectoral
SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹108.786
↑ 0.03
₹127 5,000 3.219.713.814.217.4 Childrens Fund
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.6233
↓ 0.00
₹35,493 5,000 3.159.48.16.68.6 Corporate Bond
ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹37.0106
↑ 0.02
₹14,981 5,000 2.859.48.66.98.2 Dynamic Bond
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.077
↓ -0.03
₹28,436 1,000 2.94.99.38.16.88.5 Corporate Bond
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹66.6202
↑ 0.23
₹1,385 1,000 4.34.49.110.61210.5 Hybrid Debt
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.0617
↓ 0.00
₹6,114 5,000 3.259.17.56.37.9 Banking & PSU Debt
Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.4164
↑ 0.01
₹361 5,000 34.99.17.778 Credit Risk
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹21.9734
↓ -0.01
₹800 5,000 3.1597.77.17.6 Banking & PSU Debt
ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹75.2244
↑ 0.08
₹3,188 5,000 44.5911.310.611.4 Hybrid Debt
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

1. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch.  Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund
Growth
Launch Date 12 Nov 08
NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03   (1.12 %)
Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21
Category Equity - Large & Mid Cap
AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.08
Sharpe Ratio 2.74
Information Ratio 0.22
Alpha Ratio 2.18
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹17,195

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 2.9%
3 Month 2.9%
6 Month 13.6%
1 Year 38.9%
3 Year 21.9%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 24.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
NameSinceTenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch.  Return for 2024 was 11.6% , 2023 was 17.9% and 2022 was 11.9% .

Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth
Launch Date 22 Aug 08
NAV (20 Jun 25) ₹133.94 ↑ 1.43   (1.08 %)
Net Assets (Cr) ₹9,812 on 31 May 25
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.98
Sharpe Ratio 1.02
Information Ratio 0.17
Alpha Ratio -0.66
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹19,209
31 May 22₹18,963
31 May 23₹22,595
31 May 24₹26,342
31 May 25₹31,859

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 2.4%
3 Month 11.9%
6 Month 11.7%
1 Year 14.4%
3 Year 22.7%
5 Year 23.2%
10 Year
15 Year
Since launch 16.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 11.6%
2023 17.9%
2022 11.9%
2021 23.5%
2020 -5.5%
2019 14.5%
2018 -0.4%
2017 45.1%
2016 21.1%
2015 -7.2%
Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
NameSinceTenure
Roshan Chutkey29 Jan 187.34 Yr.
Sharmila D’mello30 Jun 222.92 Yr.

Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services89.22%
Industrials0.26%
Technology0.06%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.35%
Equity89.65%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK
20%₹1,907 Cr13,361,620
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK
16%₹1,456 Cr7,561,051
↓ -1,790,076
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 532215
9%₹852 Cr7,188,596
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN
8%₹748 Cr9,489,675
↑ 1,244,761
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE
5%₹508 Cr2,875,302
↓ -157,500
HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE
4%₹391 Cr5,262,946
↓ -160,600
IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | INDUSINDBK
4%₹363 Cr4,331,593
ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI
3%₹298 Cr1,586,237
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK
3%₹259 Cr1,171,184
Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 500271
3%₹248 Cr1,902,703
↑ 205,306

3. DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

DSP BlackRock US Flexible Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 3 Aug 12. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch.  Ranked 3 in Global category.  Return for 2024 was 17.8% , 2023 was 22% and 2022 was -5.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
Growth
Launch Date 3 Aug 12
NAV (18 Jun 25) ₹61.5136 ↑ 0.07   (0.12 %)
Net Assets (Cr) ₹866 on 31 May 25
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.54
Sharpe Ratio 0.28
Information Ratio -0.7
Alpha Ratio -6.37
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat. Global

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹13,949
31 May 22₹14,457
31 May 23₹15,546
31 May 24₹18,855
31 May 25₹20,914

DSP BlackRock US Flexible Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 4.8%
3 Month 13.1%
6 Month 5.9%
1 Year 13.9%
3 Year 18.9%
5 Year 16.3%
10 Year
15 Year
Since launch 15.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 17.8%
2023 22%
2022 -5.9%
2021 24.2%
2020 22.6%
2019 27.5%
2018 -1.1%
2017 15.5%
2016 9.8%
2015 2.5%
Fund Manager information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
NameSinceTenure
Jay Kothari1 Mar 1312.26 Yr.

Data below for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Technology28.22%
Financial Services20.08%
Health Care15.02%
Communication Services11.49%
Consumer Cyclical9.51%
Industrials6.16%
Energy3.9%
Basic Materials3.79%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.82%
Equity98.17%
Debt0.01%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BGF US Flexible Equity I2
Investment Fund | -
99%₹758 Cr2,052,864
↓ -13,756
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹11 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
1%-₹4 Cr

4. Invesco India Growth Opportunities Fund

(Erstwhile Invesco India Growth Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved.

Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.7% since its launch.  Ranked 6 in Large & Mid Cap category.  Return for 2024 was 37.5% , 2023 was 31.6% and 2022 was -0.4% .

Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth
Launch Date 9 Aug 07
NAV (20 Jun 25) ₹98.6 ↑ 1.66   (1.71 %)
Net Assets (Cr) ₹7,274 on 31 May 25
Category Equity - Large & Mid Cap
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.88
Sharpe Ratio 0.63
Information Ratio 0.84
Alpha Ratio 8.7
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹15,628
31 May 22₹16,358
31 May 23₹18,714
31 May 24₹27,251
31 May 25₹32,512

Invesco India Growth Opportunities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326
Invest Now

Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 5.2%
3 Month 14.8%
6 Month 2.2%
1 Year 12.3%
3 Year 30.6%
5 Year 25.7%
10 Year
15 Year
Since launch 13.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 37.5%
2023 31.6%
2022 -0.4%
2021 29.7%
2020 13.3%
2019 10.7%
2018 -0.2%
2017 39.6%
2016 3.3%
2015 3.8%
Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
NameSinceTenure
Aditya Khemani9 Nov 231.56 Yr.
Amit Ganatra21 Jan 223.36 Yr.

Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27.55%
Consumer Cyclical22.11%
Health Care15.77%
Industrials12.73%
Real Estate7.5%
Technology6.55%
Basic Materials4.49%
Communication Services1.98%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.32%
Equity98.68%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 500251
5%₹354 Cr683,586
↑ 140,897
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO
5%₹321 Cr612,171
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN
4%₹287 Cr1,921,954
BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE
4%₹286 Cr449,447
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE
4%₹263 Cr1,914,877
↑ 339,521
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH
3%₹236 Cr2,146,168
L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF
3%₹220 Cr13,404,597
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 22 | DIXON
3%₹214 Cr130,340
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | 543320
3%₹213 Cr9,152,597
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY
3%₹211 Cr6,673,912

5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch.  Ranked 5 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 45.7% , 2023 was 31% and 2022 was -3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth
Launch Date 28 Apr 14
NAV (20 Jun 25) ₹60.8833 ↑ 1.12   (1.88 %)
Net Assets (Cr) ₹13,023 on 31 May 25
Category Equity - Multi Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 0.6
Information Ratio 0.67
Alpha Ratio 9.7
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Multi Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹15,277
31 May 22₹14,553
31 May 23₹16,190
31 May 24₹23,601
31 May 25₹28,151

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 2.3%
3 Month 8.3%
6 Month -3%
1 Year 11.2%
3 Year 28.5%
5 Year 21.8%
10 Year
15 Year
Since launch 17.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 45.7%
2023 31%
2022 -3%
2021 15.3%
2020 10.3%
2019 7.9%
2018 -7.8%
2017 43.1%
2016 8.5%
2015 14.6%
Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal1 Oct 240.66 Yr.
Niket Shah1 Jul 222.92 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 222.52 Yr.
Atul Mehra1 Oct 240.66 Yr.
Sunil Sawant1 Jul 240.92 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Technology22.43%
Industrials18.22%
Consumer Cyclical17.08%
Financial Services8.53%
Communication Services8.52%
Health Care1.73%
Consumer Defensive0.54%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash23.56%
Equity76.44%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE
11%₹1,389 Cr1,625,000
↓ -100,000
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT
10%₹1,240 Cr2,200,000
Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB
9%₹1,164 Cr1,942,305
↓ -57,570
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL
8%₹1,009 Cr18,000,000
↑ 114,380
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | CGPOWER
6%₹841 Cr12,250,000
↑ 175,830
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | TRENT
6%₹787 Cr1,394,889
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN
6%₹720 Cr4,500,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 890157
5%₹701 Cr4,999,500
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 25 | 543320
3%₹413 Cr17,331,906
↑ 17,331,906
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 25 | BHARTIARTL
3%₹409 Cr2,200,826
↑ 2,200,826

6. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 14 Dec 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17% since its launch.  Ranked 3 in Sectoral category.  Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 21.7% and 2022 was 11.5% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth
Launch Date 14 Dec 13
NAV (20 Jun 25) ₹60.78 ↑ 0.68   (1.13 %)
Net Assets (Cr) ₹3,515 on 31 May 25
Category Equity - Sectoral
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.99
Sharpe Ratio 0.62
Information Ratio 0.22
Alpha Ratio -7.33
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat. Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹19,183
31 May 22₹18,820
31 May 23₹22,963
31 May 24₹27,704
31 May 25₹32,040

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 2.5%
3 Month 12.1%
6 Month 10.8%
1 Year 10.2%
3 Year 23.5%
5 Year 23.4%
10 Year
15 Year
Since launch 17%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.7%
2023 21.7%
2022 11.5%
2021 16.8%
2020 1.1%
2019 14.9%
2018 -2.4%
2017 47.6%
2016 15.7%
2015 -0.5%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
NameSinceTenure
Dhaval Gala26 Aug 159.77 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 222.53 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services93.65%
Technology1.19%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.03%
Equity94.97%
Other0%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK
21%₹713 Cr4,993,129
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK
19%₹642 Cr3,336,948
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 532215
7%₹228 Cr1,927,100
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 500034
6%₹215 Cr248,725
↑ 15,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN
5%₹185 Cr2,351,492
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG
4%₹125 Cr667,972
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK
3%₹104 Cr469,972
Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN
3%₹96 Cr1,577,227
↓ -473
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 540611
3%₹89 Cr1,308,861
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE
2%₹61 Cr344,402

7. SBI Magnum Children's Benefit Plan

To provide attractive returns to the Magnum holders / Unit holders by means of capital appreciation through an actively managed portfolio of debt, equity and money market instruments. Income generated through the receipt of coupon payments, the amortization of the discount on the debt instruments, receipt of dividends or purchase and sale of securities in the underlying portfolio, will be reinvested.

SBI Magnum Children's Benefit Plan is a Solutions - Childrens Fund fund was launched on 21 Feb 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch.  Ranked 1 in Childrens Fund category.  Return for 2024 was 17.4% , 2023 was 16.9% and 2022 was 1.9% .

Below is the key information for SBI Magnum Children's Benefit Plan

SBI Magnum Children's Benefit Plan
Growth
Launch Date 21 Feb 02
NAV (20 Jun 25) ₹108.786 ↑ 0.03   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹127 on 31 May 25
Category Solutions - Childrens Fund
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.2
Sharpe Ratio 1.05
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (3%),1-2 Years (2%),2-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)
Sub Cat. Childrens Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹12,588
31 May 22₹13,808
31 May 23₹15,092
31 May 24₹17,734
31 May 25₹20,113

SBI Magnum Children's Benefit Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710
Invest Now

Purchase not allowed

Returns for SBI Magnum Children's Benefit Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month -0.4%
3 Month 3.2%
6 Month 1%
1 Year 9.7%
3 Year 13.8%
5 Year 14.2%
10 Year
15 Year
Since launch
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 17.4%
2023 16.9%
2022 1.9%
2021 18.3%
2020 14.8%
2019 2.6%
2018 0.1%
2017 24.3%
2016 16.1%
2015 7%
Fund Manager information for SBI Magnum Children's Benefit Plan
NameSinceTenure
R. Srinivasan13 Jan 214.38 Yr.
Rajeev Radhakrishnan9 Jun 0816.99 Yr.

Data below for SBI Magnum Children's Benefit Plan as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.17%
Equity21.99%
Debt71.83%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.38% State Government Of Uttar Pradesh 2036
Sovereign Bonds | -
12%₹16 Cr1,500,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹11 Cr1,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
8%₹10 Cr1,000,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
8%₹10 Cr1,000,000
Rajasthan (Government of ) 7.49%
- | -
4%₹5 Cr500,000
Sundaram Finance Limited
Debentures | -
4%₹5 Cr500
7.58% LIC Housing Finance Limited (23/03/2035)
Debentures | -
4%₹5 Cr500
Nexus Select Trust
Debentures | -
4%₹5 Cr500
Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd
Debentures | -
4%₹5 Cr500
Gs CG 16/12/2026 - (Strips) Tb
Sovereign Bonds | -
3%₹3 Cr375,000

8. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 2 in Corporate Bond category.  Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 29 Jun 10
NAV (20 Jun 25) ₹32.6233 ↓ 0.00   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹35,493 on 31 May 25
Category Debt - Corporate Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.59
Sharpe Ratio 2.38
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.83%
Effective Maturity 6 Years 3 Months 18 Days
Modified Duration 4 Years 2 Months 5 Days
Sub Cat. Corporate Bond

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹10,759
31 May 22₹11,006
31 May 23₹11,784
31 May 24₹12,646
31 May 25₹13,927

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.1%
3 Month 3.1%
6 Month 5%
1 Year 9.4%
3 Year 8.1%
5 Year 6.6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.6%
2023 7.2%
2022 3.3%
2021 3.9%
2020 11.8%
2019 10.3%
2018 6.5%
2017 6.5%
2016 10.6%
2015 8.6%
Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Anupam Joshi27 Oct 159.6 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.94 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.83%
Debt96.9%
Other0.27%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate60.94%
Government35.96%
Cash Equivalent2.83%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
4%₹1,423 Cr132,500,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
4%₹1,179 Cr112,500,000
↑ 2,500,000
Bajaj Finance Ltd.
Debentures | -
3%₹1,131 Cr112,500
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹1,039 Cr100,000,000
State Bank Of India
Debentures | -
2%₹809 Cr800
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹518 Cr50,000
Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹509 Cr50,000
6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹509 Cr50,000,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹509 Cr5,000
Reliance Industries Limited
Debentures | -
1%₹480 Cr4,500

9. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch.  Ranked 1 in Dynamic Bond category.  Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan
Growth
Launch Date 20 Jan 10
NAV (20 Jun 25) ₹37.0106 ↑ 0.02   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹14,981 on 31 May 25
Category Debt - Dynamic Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.36
Sharpe Ratio 2.18
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.18%
Effective Maturity 8 Years 7 Days
Modified Duration 3 Years 6 Months 18 Days
Sub Cat. Dynamic Bond

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹10,701
31 May 22₹10,944
31 May 23₹11,882
31 May 24₹12,738
31 May 25₹14,004

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0%
3 Month 2.8%
6 Month 5%
1 Year 9.4%
3 Year 8.6%
5 Year 6.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.2%
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 4.3%
2020 11.8%
2019 10.2%
2018 6.2%
2017 5.1%
2016 16.9%
2015 5.7%
Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
NameSinceTenure
Manish Banthia28 Sep 1212.68 Yr.
Nikhil Kabra22 Jan 241.36 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.73%
Debt89.02%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government47.51%
Corporate41.68%
Cash Equivalent10.56%
Credit Quality
RatingValue
AA33.97%
AAA66.03%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
19%₹2,787 Cr264,519,690
↓ -63,768,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
9%₹1,264 Cr118,212,000
7.58% LIC Housing Finance Limited (23/03/2035)
Debentures | -
6%₹958 Cr94,000
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
5%₹695 Cr66,848,050
6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹463 Cr45,460,800
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹438 Cr42,263,200
↓ -27,921,800
Vedanta Limited
Debentures | -
3%₹401 Cr40,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
2%₹312 Cr30,000,000
7.12% Maharashtra SDL 2038
Sovereign Bonds | -
2%₹273 Cr26,457,100
7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -
2%₹248 Cr24,000,000

10. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch.  Ranked 1 in Corporate Bond category.  Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.3% and 2022 was 4.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 3 Mar 97
NAV (20 Jun 25) ₹113.077 ↓ -0.03   (-0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹28,436 on 31 May 25
Category Debt - Corporate Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 2.58
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.84%
Effective Maturity 6 Years 1 Month 20 Days
Modified Duration 4 Years 18 Days
Sub Cat. Corporate Bond

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹10,801
31 May 22₹11,104
31 May 23₹11,892
31 May 24₹12,772
31 May 25₹14,070

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0%
3 Month 2.9%
6 Month 4.9%
1 Year 9.3%
3 Year 8.1%
5 Year 6.8%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.5%
2023 7.3%
2022 4.1%
2021 4%
2020 11.9%
2019 9.6%
2018 7%
2017 6.5%
2016 10.2%
2015 8.9%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta12 Apr 214.14 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.59%
Debt96.15%
Other0.26%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate64.91%
Government31.24%
Cash Equivalent3.59%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
7%₹1,864 Cr177,661,700
↑ 8,500,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹834 Cr81,000,000
↑ 60,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹749 Cr74,550
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹637 Cr60,500,000
↓ -22,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹602 Cr6,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹566 Cr55,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
2%₹560 Cr52,824,100
↓ -22,500,000
7.48% National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹508 Cr50,000
↓ -5,000
Bajaj Finance Limited
Debentures | -
2%₹459 Cr45,000
Reliance Utilities And Power Private Limited
Debentures | -
2%₹445 Cr44,000

11. Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life MIP II - Wealth 25 Plan)

An Open-ended income scheme with the objective to generate regular income so as to make monthly payment or distribution to unit holders with the secondary objective being growth of capital. Monthly Income is not assured and is subject to availability of distributable surplus.

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 22 May 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch.  Ranked 4 in Hybrid Debt category.  Return for 2024 was 10.5% , 2023 was 9.6% and 2022 was 5.3% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Growth
Launch Date 22 May 04
NAV (20 Jun 25) ₹66.6202 ↑ 0.23   (0.34 %)
Net Assets (Cr) ₹1,385 on 31 May 25
Category Hybrid - Hybrid Debt
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 0.89
Information Ratio -0.25
Alpha Ratio 0.06
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat. Hybrid Debt

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹12,756
31 May 22₹13,611
31 May 23₹14,706
31 May 24₹16,282
31 May 25₹17,970

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 4.3%
6 Month 4.4%
1 Year 9.1%
3 Year 10.6%
5 Year 12%
10 Year
15 Year
Since launch 9.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 10.5%
2023 9.6%
2022 5.3%
2021 13.4%
2020 9.2%
2019 5.8%
2018 -2.2%
2017 15.5%
2016 13.1%
2015 5.4%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
NameSinceTenure
Mohit Sharma31 Oct 240.58 Yr.
Harshil Suvarnkar22 Mar 214.2 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.15%
Equity21.04%
Debt74.47%
Other0.34%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services7.62%
Basic Materials1.95%
Industrials1.89%
Technology1.82%
Consumer Cyclical1.61%
Health Care1.51%
Real Estate1.27%
Communication Services1.22%
Consumer Defensive1.04%
Energy0.77%
Utility0.34%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate44.74%
Government30.43%
Cash Equivalent3.45%
Credit Quality
RatingValue
AA17.11%
AAA82.89%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -
4%₹61 Cr6,000
↑ 6,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹36 Cr3,500,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
2%₹31 Cr3,000,000
↑ 500,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹31 Cr300
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹31 Cr3,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | HDFCBANK
2%₹31 Cr159,000
Nuvama Wealth Finance Ltd
Debentures | -
2%₹30 Cr3,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹29 Cr2,800,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK
2%₹29 Cr200,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹26 Cr250

12. HDFC Banking and PSU Debt Fund

To generate regular income through investments in debt and money market instruments consisting predominantly of securities issued by entities such as Scheduled Commercial Banks and Public Sector undertakings. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

HDFC Banking and PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 26 Mar 14. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch.  Ranked 6 in Banking & PSU Debt category.  Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 6.8% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for HDFC Banking and PSU Debt Fund

HDFC Banking and PSU Debt Fund
Growth
Launch Date 26 Mar 14
NAV (20 Jun 25) ₹23.0617 ↓ 0.00   (-0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹6,114 on 15 Jun 25
Category Debt - Banking & PSU Debt
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.79
Sharpe Ratio 2.03
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.72%
Effective Maturity 5 Years 5 Months 16 Days
Modified Duration 3 Years 10 Months 17 Days
Sub Cat. Banking & PSU Debt

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹10,733
31 May 22₹11,015
31 May 23₹11,714
31 May 24₹12,511
31 May 25₹13,726

HDFC Banking and PSU Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Banking and PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 3.2%
6 Month 5%
1 Year 9.1%
3 Year 7.5%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.9%
2023 6.8%
2022 3.3%
2021 3.7%
2020 10.6%
2019 10.2%
2018 5.9%
2017 6.3%
2016 10.8%
2015 9.8%
Fund Manager information for HDFC Banking and PSU Debt Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli26 Mar 1411.19 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.94 Yr.

Data below for HDFC Banking and PSU Debt Fund as on 15 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.24%
Debt96.48%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate52.68%
Government43.8%
Cash Equivalent3.24%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
5%₹282 Cr27,500
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
4%₹226 Cr22,500
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
3%₹205 Cr20,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹201 Cr19,000,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹180 Cr17,000,000
State Bank Of India
Debentures | -
3%₹177 Cr175
Housing And Urban Development Corporation Ltd.
Debentures | -
3%₹154 Cr15,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
3%₹153 Cr15,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
3%₹153 Cr1,500
Housing And Urban Development Corporation Limited
Debentures | -
2%₹132 Cr1,250

13. Axis Credit Risk Fund

(Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund)

To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns

Axis Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 15 Jul 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 4 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 8% , 2023 was 7% and 2022 was 4% .

Below is the key information for Axis Credit Risk Fund

Axis Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 15 Jul 14
NAV (20 Jun 25) ₹21.4164 ↑ 0.01   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹361 on 31 May 25
Category Debt - Credit Risk
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.58
Sharpe Ratio 2.59
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.7%
Effective Maturity 2 Years 11 Months 23 Days
Modified Duration 2 Years 3 Months 7 Days
Sub Cat. Credit Risk

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹10,883
31 May 22₹11,270
31 May 23₹12,038
31 May 24₹12,872
31 May 25₹14,063

Axis Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for Axis Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 3%
6 Month 4.9%
1 Year 9.1%
3 Year 7.7%
5 Year 7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8%
2023 7%
2022 4%
2021 6%
2020 8.2%
2019 4.4%
2018 5.9%
2017 6.4%
2016 9.8%
2015 8.7%
Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Devang Shah15 Jul 1410.89 Yr.
Akhil Thakker9 Nov 213.56 Yr.

Data below for Axis Credit Risk Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.1%
Equity0.73%
Debt94.69%
Other0.48%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate76.32%
Government18.37%
Cash Equivalent4.1%
Credit Quality
RatingValue
A13.95%
AA49.7%
AAA36.35%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
6%₹21 Cr2,000,000
↑ 2,000,000
Kohima Mariani Transmission Limited
Debentures | -
5%₹20 Cr2,000
Birla Corporation Limited
Debentures | -
4%₹16 Cr230
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹16 Cr1,500,000
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
↑ 1,500
Altius Telecom Infrastructure Trust 7.45%
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
Infopark Properties Ltd.
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500
Century Textiles And Industried Limited
Debentures | -
4%₹15 Cr1,500

14. UTI Banking & PSU Debt Fund

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs).

UTI Banking & PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 3 Feb 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 3 in Banking & PSU Debt category.  Return for 2024 was 7.6% , 2023 was 6.7% and 2022 was 10.3% .

Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund

UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth
Launch Date 3 Feb 14
NAV (20 Jun 25) ₹21.9734 ↓ -0.01   (-0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹800 on 31 May 25
Category Debt - Banking & PSU Debt
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.55
Sharpe Ratio 2.2
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.44%
Effective Maturity 2 Years 2 Months 23 Days
Modified Duration 1 Year 11 Months 12 Days
Sub Cat. Banking & PSU Debt

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹10,510
31 May 22₹11,376
31 May 23₹12,215
31 May 24₹12,975
31 May 25₹14,168

UTI Banking & PSU Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 3.1%
6 Month 5%
1 Year 9%
3 Year 7.7%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.6%
2023 6.7%
2022 10.3%
2021 2.8%
2020 8.9%
2019 -1%
2018 6.8%
2017 6.4%
2016 11.7%
2015 8.6%
Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
NameSinceTenure
Anurag Mittal1 Dec 213.5 Yr.

Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.52%
Debt96.15%
Other0.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate52.89%
Government43.26%
Cash Equivalent3.52%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
12%₹93 Cr900,000,000
Axis Bank Limited
Debentures | -
7%₹56 Cr550
Export-Import Bank Of India
Debentures | -
6%₹51 Cr5,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
6%₹51 Cr5,000
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
5%₹41 Cr400
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
5%₹36 Cr3,500
HDFC Bank Limited
Debentures | -
4%₹35 Cr350
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
4%₹31 Cr300
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹31 Cr3,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹26 Cr250

15. ICICI Prudential MIP 25

The Scheme seeks to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential MIP 25 is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 30 Mar 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10% since its launch.  Ranked 2 in Hybrid Debt category.  Return for 2024 was 11.4% , 2023 was 11.4% and 2022 was 5.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential MIP 25

ICICI Prudential MIP 25
Growth
Launch Date 30 Mar 04
NAV (20 Jun 25) ₹75.2244 ↑ 0.08   (0.11 %)
Net Assets (Cr) ₹3,188 on 31 May 25
Category Hybrid - Hybrid Debt
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.74
Sharpe Ratio 0.88
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Hybrid Debt

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 20₹10,000
31 May 21₹11,691
31 May 22₹12,425
31 May 23₹13,415
31 May 24₹15,224
31 May 25₹16,813

ICICI Prudential MIP 25 SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578
Invest Now

Returns for ICICI Prudential MIP 25

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 4%
6 Month 4.5%
1 Year 9%
3 Year 11.3%
5 Year 10.6%
10 Year
15 Year
Since launch 10%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 11.4%
2023 11.4%
2022 5.1%
2021 9.9%
2020 10.9%
2019 9.6%
2018 5.1%
2017 12.9%
2016 10.9%
2015 6.4%
Fund Manager information for ICICI Prudential MIP 25
NameSinceTenure
Manish Banthia19 Sep 1311.7 Yr.
Akhil Kakkar22 Jan 241.36 Yr.
Roshan Chutkey2 May 223.08 Yr.
Sharmila D’mello31 Jul 222.84 Yr.

Data below for ICICI Prudential MIP 25 as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash12.12%
Equity23.79%
Debt63.79%
Other0.29%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services7.42%
Health Care3.53%
Consumer Cyclical3.45%
Real Estate1.85%
Communication Services1.74%
Basic Materials1.56%
Consumer Defensive1.29%
Energy0.88%
Utility0.88%
Technology0.73%
Industrials0.46%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate45.77%
Government24%
Cash Equivalent6.15%
Credit Quality
RatingValue
A8.48%
AA36.57%
AAA54.95%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
9%₹275 Cr26,577,300
↑ 5,860,300
6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹169 Cr16,574,750
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹114 Cr10,775,880
State Bank Of India
Debentures | -
3%₹99 Cr1,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -
3%₹80 Cr800
360 One Prime Limited
Debentures | -
2%₹76 Cr7,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 19 | ICICIBANK
2%₹67 Cr459,880
Yes Bank Limited
Debentures | -
2%₹65 Cr650
Godrej Industries Limited
Debentures | -
2%₹51 Cr5,000
Godrej Properties Limited
Debentures | -
2%₹51 Cr5,000

म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प

आदर्श रूप से, दो विकल्प हैंम्यूचुअल फंड में निवेश करें-सिप और एकमुश्त राशि। एक एसआईपी में, एक निवेशक समय-समय पर, यानी, मासिक, त्रैमासिक आदि निवेश कर सकता है, जबकि एकमुश्त में, निवेशकों को निवेश के रूप में एकमुश्त भुगतान करना पड़ता है। यहां, कई बार जमा नहीं होता है।

एक एसआईपी में, निवेशक केवल INR 500 के साथ अपना मासिक निवेश शुरू कर सकते हैं, और एकमुश्त राशि में, एक INR 5000 के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं। यदि आप पहली बार निवेशक हैं, तो आप या तो एक का उपयोग कर सकते हैंसिप कैलकुलेटर या निवेश करने से पहले अपने निवेश को पूर्व-निर्धारित करने के लिए एकमुश्त कैलकुलेटर।

एसआईपी कैलकुलेटर

SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, किसी को कुछ चर भरने होते हैं, जिसमें शामिल हैं-

  • वांछित निवेश की अवधि
  • अनुमानित मासिक एसआईपी राशि
  • आने वाले वर्षों के लिए अपेक्षित मुद्रास्फीति दर (वार्षिक)
  • निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर

एक बार जब आप उपर्युक्त सभी जानकारी को फीड कर देंगे, तो कैलकुलेटर आपको उन राशि को समाप्त कर देगा जो आपको (आपके एसआईपी रिटर्न) प्राप्त हुए वर्षों की संख्या के बाद मिलेगी। आपके शुद्ध लाभ को भी उजागर किया जाएगा ताकि आप अपने लक्ष्य पूर्ति का अनुमान लगा सकें।

गांठ योग कैलकुलेटर

ऐसे व्यक्ति जो निवेश के लिए नए हैं, उन्हें लैंपस कैलकुलेटर और इसकी कार्यप्रणाली की अवधारणा को समझना मुश्किल है। इसलिए, जटिलताओं को कम करने के लिए, गणना के बारे में विस्तृत जानकारी दी गई है। इस जानकारी के माध्यम से प्रक्रिया को समझने के लिए जाओ। इनपुट डेटा जिसे लैंपस कैलकुलेटर में फीड करना होता है, उसमें शामिल हैं:

  • गांठ निवेश का कार्यकाल
  • राशि का निवेश एकमुश्त मोड के माध्यम से किया जा रहा है
  • इक्विटी बाजारों से दीर्घावधि में प्रतिफल की अपेक्षित दर
  • अपेक्षित वार्षिक मुद्रास्फीति दर

म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर लाइफटाइम के लिए मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपनी पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

Disclaimer:
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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