+91-22-48913909म्युचुअल फंड निवेश योजना
भारत में म्यूचुअल फंड विभिन्न उद्देश्यों और निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न निवेश योजनाओं में लाते हैं। यह सभी प्रकार के निवेशकों के लिए निवेश के विकल्प प्रदान करता है, चाहे वह जोखिम-जोखिम हो, उच्च-जोखिम या मध्यम-जोखिम लेने वाला हो, म्यूचुअल फंड में योजनाओं को लेकर विभिन्न जोखिम होते हैं। इसकी न्यूनतम निवेश राशि, यानी, INR 500 मासिक, यहां तक कि युवाओं, छात्रों, हाउस वाइफ को भी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आकर्षित करती है। इसलिए, यदि आप म्युचुअल फंड के लिए नए हैं, तो यहां आपको इसके बारे में जानना होगा।
म्यूचुअल फंड क्या हैं?
एक म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए दिए गए धन का एक सामूहिक पूल है। यहां निवेश विभिन्न प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक में किया जाता है,बांड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, कीमती धातुएं, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड्स का प्रबंधन पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो यह तय करते हैं कि बाजार की गतिविधियों पर पैनी नजर रखकर पैसा कैसे निवेश किया जाए।
भारत में म्युचुअल फंड को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)। सभी म्युचुअल फंड दिशानिर्देश, नियम और विनियम, नीतियां सेबी द्वारा निर्धारित की जाती हैं। निवेशकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सेबी द्वारा 36 म्यूचुअल फंड योजनाएं शुरू की गई हैं।
म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार
6 अक्टूबर 2017 को, सेबी ने भारत में म्यूचुअल फंड के पुन: वर्गीकरण का एक नोटिस पारित किया था। यह विभिन्न म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए किया जाता है। सेबी यह सुनिश्चित करना चाहता है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकें। ताकि निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और के अनुसार निवेश कर सकेंजोखिम लेने की क्षमता।
सेबी ने म्यूचुअल फंड योजनाओं को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत किया है। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी मौजूदा और भविष्य की योजनाओं में बदलाव करना। यहां, भारत में विभिन्न प्रकार की एमएफ योजनाओं की सूची।
1. इक्विटी म्यूचुअल फंड
एक इक्विटी फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, पैसा विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है। ये फंड उच्च जोखिम वाले, उच्च रिटर्न वाले फंड हैं, जिसका अर्थ है कि एक निवेशक जो जोखिम को सहन कर सकता है, उसे केवल इक्विटी में निवेश करना पसंद करना चाहिए। आइए विभिन्न प्रकारों को देखेंइक्विटी फंड:
ए। लार्ज कैप फंड
ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 1 से 100 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं।लार्ज कैप फंड उन फर्मों में निवेश करें जिनकी साल दर साल स्थिर विकास और मुनाफे को दिखाने की संभावना है, जो निवेशकों को समय की अवधि में स्थिरता प्रदान करते हैं। ये स्टॉक लंबे समय तक स्थिर रिटर्न देते हैं।
बी मिड कैप फंड
ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101 वीं से 250 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं। निवेशक के दृष्टिकोण से, शेयरों की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव (या अस्थिरता) के कारण मिड-कैप की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।
सी। लार्ज और मिड कैप फंड
सेबी ने बड़े और का कॉम्बो पेश किया हैमिड कैप फंड, जिसका मतलब है कि ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। यहां, फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में प्रत्येक पर न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेगा।
डी स्माल कैप फंड
छोटी टोपी कंपनियों में स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने प्रारंभिक चरण में हैं। ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251 वीं कंपनी के बाद आती हैं। लघु-कैप में मूल्य की खोज करने की एक बड़ी क्षमता है और यह अच्छे रिटर्न उत्पन्न कर सकता है। हालांकि, छोटे आकार को देखते हुए, जोखिम बहुत अधिक हैं, इसलिए छोटे-कैप की निवेश अवधि सबसे अधिक होने की उम्मीद है।
इ। मल्टी कैप फंड
के रूप में भी जाना जाता हैविविध निधि, ये बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में। वे आमतौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60%, मिडकैप शेयरों में 10–40% और स्मॉल कैप शेयरों में लगभग 10% निवेश करते हैं। जबकि विविध इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, इक्विटी के जोखिम अभी भी निवेश में बने रहते हैं।
एफ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)
ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो आपके कर को एक योग्य कर छूट के रूप में बचाते हैंधारा 80 सी आयकर अधिनियम की। वे पूंजीगत लाभ और कर लाभ के दोहरे लाभ की पेशकश करते हैं।ईएलएसएस योजनाएं तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आती हैं। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।
जी डिविडेंड यील्ड फंड
डिविडेंड यील्ड फंड वे हैं जहां एक फंड मैनेजर डिविडेंड यील्ड स्ट्रैटेजी के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को डिग्न करता है। यह योजना उन निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है जो नियमित आय के विचार के साथ-साथ पूंजीगत प्रशंसा भी पसंद करते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश उपज रणनीति प्रदान करते हैं। इस फंड का उद्देश्य अच्छे अंतर्निहित व्यवसायों को खरीदना है जो आकर्षक वैल्यूएशन पर नियमित लाभांश का भुगतान करते हैं। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।
एच। वेल्यू फंड
मूल्य निधि उन कंपनियों में निवेश करें जो पक्ष से बाहर हो गए हैं लेकिन उनके पास अच्छे सिद्धांत हैं। इसके पीछे विचार एक ऐसे शेयर का चयन करना है जो बाजार में कम होता दिखाई देता है। एक मूल्य निवेशक सौदेबाजी के लिए बाहर दिखता है और निवेश का चयन करता है जिसकी कमाई, शुद्ध वर्तमान संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत होती है।
मैं। कॉन्ट्रा फंड
निधियों के खिलाफ समानता पर एक विपरीत विचार रखना। यह हवा की तरह की निवेश शैली के खिलाफ है। फंड मैनेजर उस समय में अंडरपरफॉर्मिंग शेयरों को चुनता है, जो लंबे समय में सस्ते वैल्यूएशन पर अच्छा प्रदर्शन करते हैं। यहां विचार लंबे समय में अपने मौलिक मूल्य से कम कीमत पर संपत्ति खरीदने का है। यह इस विश्वास के साथ किया जाता है कि परिसंपत्तियां स्थिर हो जाएंगी और दीर्घकालिक में अपने वास्तविक मूल्य पर आ जाएंगी।मूल्य / कॉन्ट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो वैल्यू फंड या एक कॉन्ट्रा फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों नहीं।
जे। फोकस्ड फंड्स
फोकस्ड फंड्स में इक्विटी फंड्स का मिश्रण होता है, यानी बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप स्टॉक, लेकिन सीमित संख्या में स्टॉक होते हैं। सेबी के अनुसार, एफ़ोकस फ़ंड अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं। इन फंडों को सावधानीपूर्वक शोधित प्रतिभूतियों की सीमित संख्या के बीच उनकी होल्डिंग आवंटित की जाती है। फोकस्ड फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।
क। सेक्टर फंड और थीमेटिक इक्विटी फंड
एक सेक्टर फंड एक इक्विटी स्कीम है जो उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में व्यापार करते हैं, उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल दवा कंपनियों में निवेश करेगा।विषयगत धन व्यापक क्षेत्र में हो सकता है, उदाहरण के लिए, मीडिया और मनोरंजन के लिए एक बहुत ही संकीर्ण ध्यान रखें। इस थीम में, फंड विभिन्न कंपनियों में प्रकाशन, ऑनलाइन, मीडिया या ब्रॉडकास्टिंग में निवेश कर सकता है। विषयगत निधि के साथ जोखिम सबसे अधिक है क्योंकि वस्तुतः बहुत कम विविधीकरण है। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।
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2. डेट म्यूचुअल फंड
एऋण निधि सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल्स, कॉर्पोरेट बॉन्ड्स आदि जैसे एक निश्चित आय साधन में निवेश करता है। डेट फंड उन लोगों द्वारा पसंद किए जाते हैं, जो अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश में हैं, क्योंकि वे इक्विटी से तुलनात्मक रूप से कम अस्थिर हैं। डेट फंड में 16 व्यापक श्रेणियां हैं जो इस प्रकार हैं:
ए। रात भर का फंडा
ये एक ऋण योजना है जो एक दिन में परिपक्व होने वाले बांड का निवेश करेगी। दूसरे शब्दों में, एक दिन की परिपक्वता के साथ रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। यह उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो जोखिम और रिटर्न की चिंता किए बिना पैसा पार्क करना चाहते हैं।
बी लिक्विड फंड
तरल धन अल्पकालिक मुद्रा बाजार के साधनों जैसे कि ट्रेजरी बिल, वाणिज्यिक पत्र, सावधि जमा, आदि में निवेश करें। वे प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनकी परिपक्वता अवधि कम होती है, आमतौर पर यह 91 दिनों से कम होती है। लिक्विड फंड आसान तरलता प्रदान करते हैं और अन्य प्रकार के ऋण उपकरणों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं। इसके अलावा, लिक्विड फंड का निवेश रिटर्न उससे बेहतर हैबचत खाता।
सी। अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड
अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जिनकी अवधि तीन से छह महीने के बीच होती है। अत्यंतअल्पकालिक धन निवेशकों को ब्याज दरों के जोखिम से बचने और तरल ऋण फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है। मैकाले की अवधि यह मापती है कि निवेश को वापस लेने में स्कीम को कितना समय लगेगा
डी कम अवधि के फंड
यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।
इ। मुद्रा बाजार फंड
मुद्रा बाज़ार निधि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा निर्दिष्ट वाणिज्यिक / राजकोष बिल, वाणिज्यिक पत्र, जमा प्रमाणपत्र और अन्य उपकरणों जैसे कई बाजारों में निवेश करता है। ये निवेश जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम अवधि में अच्छा लाभ अर्जित करना चाहते हैं। यह ऋण योजना एक वर्ष तक की परिपक्वता वाले मुद्रा बाजार साधनों में निवेश करेगी।
एफ लघु अवधि निधि
लघु अवधि के फंड मुख्य रूप से एक से तीन साल की मैकाले अवधि के साथ कमर्शियल पेपर्स, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स आदि में निवेश करते हैं। वे अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म और लिक्विड फंडों की तुलना में उच्च स्तर का रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन उच्च जोखिमों के संपर्क में होंगे।
जी मध्यम अवधि के फंड
यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी। इन फंडों की औसत परिपक्वता अवधि होती है जो कि तरल, अति लघु और लघु अवधि के ऋण कोषों से अधिक लंबी होती है।
एच मध्यम से लंबी अवधि के फंड
यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।
मैं। लंबी अवधि के फंड
यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।
जे। डायनेमिक बॉन्ड फंड
डायनेमिक बॉन्ड फंड निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिसमें अलग-अलग परिपक्वता अवधि होती है। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।
क। कॉर्पोरेट बांड फंड
कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। निवेशक एक नियमित आय अर्जित कर सकते हैं जो आमतौर पर आपके फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) पर ब्याज से अधिक होती है।
एल क्रेडिट जोखिम फंड
यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।
म। बैंकिंग और पीएसयू फंड
यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों जैसी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए प्रतिभूतियों से युक्त ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करती है। इस विकल्प को तरलता, सुरक्षा और उपज का एक इष्टतम संतुलन बनाए रखने के लिए माना जाता है।
एन गिल्ट फंड
यह योजना आरबीआई द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करती है। सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में जी-सेक, ट्रेजरी बिल आदि शामिल हैं। सरकार द्वारा समर्थित कागजात के रूप में ये योजनाएं अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। उनकी परिपक्वता प्रोफ़ाइल के आधार पर, दीर्घकालिकगिल्ट फंड ब्याज दर जोखिम ले। उदाहरण के लिए, योजना की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम उतनी ही अधिक होगी। गिल्ट फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।
ओ 10 साल की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड
यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 15. 10 साल की लगातार अवधि वाला गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत निवेश करेगा।
पी फ्लोटर फंड
यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जहां ऋण बाजार में बदलती ब्याज दर परिदृश्य के साथ ब्याज का भुगतान किया जाता है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।
3. हाइब्रिड म्युचुअल फंड
हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट फंड के संयोजन के रूप में कार्य करते हैं। यह फंड एक निवेशक को कुछ अनुपातों में इक्विटी और डेट मार्केट में निवेश करने की अनुमति देता है।
ए। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड
यह योजना प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश की जाएगी। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। इस योजना को रूढ़िवादी के रूप में नामित किया गया है क्योंकि यह उन लोगों के लिए है जो जोखिम-से-प्रभावित हैं। जो निवेशक अपने निवेश में अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, वे इस योजना में निवेश करना पसंद कर सकते हैं।
बी संतुलित हाइब्रिड फंड
यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा। के लाभदायक कारक एबैलेंस्ड फंड यह है कि वे कम जोखिम कारक के साथ इक्विटी तुलनीय रिटर्न प्रदान करते हैं।
सी। आक्रामक संकर धन
यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।
डी डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड बेनिफिट फंड
यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी। ये फंड ऋण के लिए आवंटन को बढ़ाते हैं और बाजार में महंगा होने पर इक्विटी को वेटेज को कम करते हैं। इसके अलावा, ये फंड कम जोखिम पर स्थिरता प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
इ। मल्टी एसेट एलोकेशन
यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।
एफ आर्बिट्राज फंड्स
यह कोष मध्यस्थता की रणनीति का पालन करेगा और अपनी कम से कम 65 प्रतिशत संपत्ति इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करेगा। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं।
जी इक्विटी बचत
यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।
4. समाधान उन्मुख योजनाएं
ए। सेवानिवृत्ति कोष
यह है एकनिवृत्ति समाधान उन्मुख योजना जिसमें पांच साल की लॉक-इन या सेवानिवृत्ति की आयु तक होगी।
बी बच्चों का फंडा
यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।
5. अन्य योजनाएँ
ए। इंडेक्स फंड / ईटीएफ
ये फंड अपने कॉर्पस को उन शेयरों में निवेश करते हैं जो किसी विशेष इंडेक्स का हिस्सा होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये योजनाएँ एक सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करती हैं। इन योजनाओं को एक विशेष बाजार सूचकांक के रिटर्न को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इन योजनाओं को म्यूचुअल फंड या के रूप में खरीदा जा सकता हैविनिमय व्यापार फंड (ETFs)। इंडेक्स ट्रैकर फंड के रूप में भी जाना जाता है, इन योजनाओं के कॉर्पस को उसी अनुपात में निवेश किया जाता है जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। एक परिणाम के रूप में, जब भी, व्यक्तियों की इकाइयों की खरीदसूचकांक निधि, वे अप्रत्यक्ष रूप से पोर्टफोलियो में एक हिस्सा रखते हैं जिसमें एक विशेष सूचकांक के उपकरण होते हैं। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।
बी FoFs (प्रवासी घरेलू)
एम्युचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में धन का संग्रहित धन को निधि के रूप में संदर्भित किया जाता है। उनके पोर्टफोलियो में निवेशक अलग-अलग फंड के लिए जोखिम लेते हैं और अलग से उनका ध्यान रखते हैं। हालांकि, मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में निवेश करने से यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो इसके भीतर कई म्यूचुअल फंडों को रखता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।
15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹79.223
↑ 1.74 ₹1,080 1,000 3.6 10.5 44.4 24.3 16.7 33.8 Global Franklin Asian Equity Fund Growth ₹35.9619
↓ -1.29 ₹427 5,000 2.5 6.7 24.4 12.2 2.5 23.7 Global DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹101.796
↓ -2.98 ₹1,990 1,000 3.7 9.1 19.2 21.8 19.8 17.5 Sectoral PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 5,000 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Credit Risk Axis Credit Risk Fund Growth ₹22.4733
↑ 0.05 ₹367 5,000 1.1 3 7.9 7.7 6.7 8.7 Credit Risk Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹572.35
↓ -0.16 ₹21,467 1,000 1.2 2.8 6.8 7.3 6.3 7.4 Ultrashort Bond UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.7838
↑ 0.00 ₹1,099 5,000 0.9 2.3 6.8 7.2 7.2 7.8 Banking & PSU Debt Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹385.93
↓ -0.11 ₹30,778 1,000 1.1 2.6 6.6 7.3 6.3 7.4 Money Market PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 ₹104 5,000 1.5 3.3 6.3 4.5 1.3 Low Duration Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,632.37
↑ 0.32 ₹193 500 1.4 2.9 6.2 6.8 5.8 6.6 Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹354.269
↑ 0.02 ₹677 5,000 1.4 2.8 6.2 6.9 5.9 6.5 Liquid Fund Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹20.1998
↓ -0.01 ₹15,452 5,000 1.5 3 6.1 7 6 6.3 Arbitrage JM Liquid Fund Growth ₹74.2173
↑ 0.01 ₹2,524 5,000 1.4 2.8 6.1 6.8 5.9 6.4 Liquid Fund PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 5,000 1.2 3.1 6.1 4.2 4 Short term Bond HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.6877
↓ -0.01 ₹5,599 5,000 0.2 1.7 5.9 7 5.9 7.5 Banking & PSU Debt Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 15 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund PGIM India Credit Risk Fund Axis Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Banking & PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund PGIM India Low Duration Fund Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Edelweiss Arbitrage Fund JM Liquid Fund PGIM India Short Maturity Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,080 Cr). Lower mid AUM (₹427 Cr). Upper mid AUM (₹1,990 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹367 Cr). Top quartile AUM (₹21,467 Cr). Upper mid AUM (₹1,099 Cr). Highest AUM (₹30,778 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Bottom quartile AUM (₹193 Cr). Lower mid AUM (₹677 Cr). Top quartile AUM (₹15,452 Cr). Upper mid AUM (₹2,524 Cr). Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Upper mid AUM (₹5,599 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (12+ yrs). Point 3 Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Top rated. Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 5Y return: 16.74% (top quartile). 5Y return: 2.49% (bottom quartile). 5Y return: 19.78% (top quartile). 1Y return: 8.43% (upper mid). 1Y return: 7.91% (upper mid). 1Y return: 6.80% (upper mid). 1Y return: 6.79% (upper mid). 1Y return: 6.60% (lower mid). 1Y return: 6.30% (lower mid). 1Y return: 6.22% (lower mid). 1Y return: 6.20% (lower mid). 5Y return: 5.98% (upper mid). 1Y return: 6.09% (bottom quartile). 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 5.86% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.30% (top quartile). 3Y return: 12.21% (top quartile). 3Y return: 21.81% (top quartile). 1M return: 0.27% (lower mid). 1M return: -0.08% (bottom quartile). 1M return: 0.29% (lower mid). 1M return: 0.08% (lower mid). 1M return: 0.21% (lower mid). 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.40% (upper mid). 1M return: 0.39% (upper mid). 3Y return: 6.98% (lower mid). 1M return: 0.39% (upper mid). 1M return: 0.43% (upper mid). 1M return: -0.40% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 44.38% (top quartile). 1Y return: 24.41% (top quartile). 1Y return: 19.24% (top quartile). Sharpe: 1.73 (lower mid). Sharpe: 2.62 (upper mid). Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 1.24 (lower mid). Sharpe: 2.09 (lower mid). Sharpe: -1.66 (bottom quartile). Sharpe: 2.65 (top quartile). Sharpe: 2.84 (top quartile). 1Y return: 6.12% (bottom quartile). Sharpe: 2.20 (upper mid). Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 0.66 (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.93 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.47 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). 1M return: 0.48% (top quartile). Information ratio: -1.44 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.23 (lower mid). Sharpe: 2.74 (top quartile). Sharpe: 2.40 (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.35% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.14% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.02% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.55% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.43% (lower mid). Alpha: -0.43 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.07% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.14% (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.34 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Modified duration: 0.54 yrs (lower mid). Modified duration: 2.95 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.48 yrs (lower mid). Modified duration: 1.05 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.63 yrs (lower mid). Modified duration: 0.53 yrs (lower mid). Modified duration: 0.05 yrs (upper mid). Modified duration: 0.07 yrs (upper mid). Sharpe: 1.00 (bottom quartile). Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 1.66 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.10 yrs (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
PGIM India Low Duration Fund
Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
Edelweiss Arbitrage Fund
JM Liquid Fund
PGIM India Short Maturity Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF. Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund Returns up to 1 year are on An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation. Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term) The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate income through investment primarily in low duration debt & money market securities. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for PGIM India Low Duration Fund Below is the key information for PGIM India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on To provide a high level of liquidity with returns commensurate with low risk through a portfolio of money market and debt securities with maturity of up to 91days. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Indiabulls Liquid Fund Below is the key information for Indiabulls Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Insta Cash Plus Fund) To generate steady returns along with high liquidity by investing in a portfolio of short-term, high quality money market and debt instruments. Research Highlights for PGIM India Insta Cash Fund Below is the key information for PGIM India Insta Cash Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate income by predominantly investing in arbitrage opportunities in the cash and the derivative segments of the equity markets and the arbitrage opportunities available within the derivative segment and by investing the balance in debt and money market instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Edelweiss Arbitrage Fund Below is the key information for Edelweiss Arbitrage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM High Liquidity Fund) To provide income by way of dividend (dividend plans) and capital gains (growth plan) through investing in debt and money market instruments. Research Highlights for JM Liquid Fund Below is the key information for JM Liquid Fund Returns up to 1 year are on To generate steady returns with low to medium market risk for investors by investing in a portfolio of short -medium term debt and money market securities. Research Highlights for PGIM India Short Maturity Fund Below is the key information for PGIM India Short Maturity Fund Returns up to 1 year are on To generate regular income through investments in debt and money market instruments consisting predominantly of securities issued by entities such as Scheduled Commercial Banks and Public Sector undertakings. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for HDFC Banking and PSU Debt Fund Below is the key information for HDFC Banking and PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP US Flexible Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Growth Launch Date 3 Aug 12 NAV (23 Mar 26) ₹79.223 ↑ 1.74 (2.24 %) Net Assets (Cr) ₹1,080 on 28 Feb 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.23 Information Ratio -0.34 Alpha Ratio 4.93 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,278 28 Feb 23 ₹11,792 29 Feb 24 ₹14,474 28 Feb 25 ₹16,363 28 Feb 26 ₹21,901 Returns for DSP US Flexible Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 3.6% 6 Month 10.5% 1 Year 44.4% 3 Year 24.3% 5 Year 16.7% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 33.8% 2023 17.8% 2022 22% 2021 -5.9% 2020 24.2% 2019 22.6% 2018 27.5% 2017 -1.1% 2016 15.5% 2015 9.8% Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 13.01 Yr. Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 32.69% Financial Services 13.47% Communication Services 12.33% Industrials 10.34% Health Care 9.95% Consumer Cyclical 9.53% Basic Materials 2.42% Energy 2.41% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.84% Equity 93.14% Debt 0.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF US Flexible Equity I2
Investment Fund | -96% ₹1,034 Cr 1,817,053
↓ -64,696 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹49 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹4 Cr 2. Franklin Asian Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Growth Launch Date 16 Jan 08 NAV (23 Mar 26) ₹35.9619 ↓ -1.29 (-3.46 %) Net Assets (Cr) ₹427 on 28 Feb 26 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹8,504 28 Feb 23 ₹7,614 29 Feb 24 ₹7,584 28 Feb 25 ₹8,556 28 Feb 26 ₹12,188 Returns for Franklin Asian Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month -8.7% 3 Month 2.5% 6 Month 6.7% 1 Year 24.4% 3 Year 12.2% 5 Year 2.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.7% 2023 14.4% 2022 0.7% 2021 -14.5% 2020 -5.9% 2019 25.8% 2018 28.2% 2017 -13.6% 2016 35.5% 2015 7.2% Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 4.37 Yr. Shyam Sriram 26 Sep 24 1.42 Yr. Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 27.67% Consumer Cyclical 22.22% Financial Services 16.78% Industrials 8.6% Health Care 5.42% Communication Services 4.6% Real Estate 3.06% Basic Materials 2.68% Utility 1.81% Energy 1.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.8% Equity 94.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | 233010% ₹41 Cr 70,000 Samsung Electronics Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 08 | 0059306% ₹25 Cr 18,255
↓ -2,656 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | HDFCBANK5% ₹20 Cr 229,214
↑ 41,772 SK Hynix Inc (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | 0006604% ₹17 Cr 2,567
↓ -1,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | ICICIBANK4% ₹17 Cr 124,273
↑ 30,718 Tencent Holdings Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 14 | 007004% ₹16 Cr 26,500
↑ 1,300 Hyundai Motor Co (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 0053803% ₹14 Cr 3,275 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | LT3% ₹14 Cr 31,555
↑ 7,084 MediaTek Inc (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | 24543% ₹11 Cr 19,000 Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | TORNTPHARM2% ₹10 Cr 23,997
↑ 9,570 3. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (23 Mar 26) ₹101.796 ↓ -2.98 (-2.85 %) Net Assets (Cr) ₹1,990 on 28 Feb 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 2.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹12,942 28 Feb 23 ₹13,335 29 Feb 24 ₹19,096 28 Feb 25 ₹18,712 28 Feb 26 ₹26,378 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month -6.1% 3 Month 3.7% 6 Month 9.1% 1 Year 19.2% 3 Year 21.8% 5 Year 19.8% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.5% 2023 13.9% 2022 31.2% 2021 9.8% 2020 42.8% 2019 11.5% 2018 4.4% 2017 -15.3% 2016 43.1% 2015 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 13.67 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 42.75% Basic Materials 34.63% Utility 7.31% Industrials 1.48% Technology 1.04% Consumer Cyclical 0.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.69% Equity 88.31% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Energy I2
Investment Fund | -10% ₹208 Cr 602,478 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | JINDALSTEL9% ₹188 Cr 1,511,761
↑ 155,095 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL9% ₹187 Cr 8,808,711
↑ 912,125 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | ONGC8% ₹165 Cr 5,905,732 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | PETRONET6% ₹112 Cr 3,461,007
↑ 1,280,641 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 24 | OIL4% ₹87 Cr 1,801,812
↓ -152,617 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 25 | IOC4% ₹82 Cr 4,371,802
↑ 1,061,923 BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -4% ₹82 Cr 330,203 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 22 | NATIONALUM3% ₹68 Cr 1,928,199
↓ -510,856 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA3% ₹66 Cr 1,533,115 4. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Sub Cat. Credit Risk Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (24 Mar 26) ₹22.4733 ↑ 0.05 (0.21 %) Net Assets (Cr) ₹367 on 28 Feb 26 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.35% Effective Maturity 4 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 2 Years 11 Months 12 Days Sub Cat. Credit Risk Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,610 28 Feb 23 ₹11,056 29 Feb 24 ₹11,870 28 Feb 25 ₹12,802 28 Feb 26 ₹13,945 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1.1% 6 Month 3% 1 Year 7.9% 3 Year 7.7% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 8% 2022 7% 2021 4% 2020 6% 2019 8.2% 2018 4.4% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 9.8% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 11.63 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 4.31 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.8% Equity 5.37% Debt 91.33% Other 0.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.48% Government 14.85% Cash Equivalent 2.8% Credit Quality
Rating Value A 19.02% AA 61.51% AAA 19.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bihar (Government of) 7.72%
- | -6% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 1,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 1,500 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Altius Telecom Infrastructure Trust
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Infopark Properties Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -4% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹12 Cr 1,200 6. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (24 Mar 26) ₹572.35 ↓ -0.16 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹21,467 on 28 Feb 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 2.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.14% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Sub Cat. Ultrashort Bond Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,424 28 Feb 23 ₹10,957 29 Feb 24 ₹11,766 28 Feb 25 ₹12,673 28 Feb 26 ₹13,576 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.2% 6 Month 2.8% 1 Year 6.8% 3 Year 7.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.7 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.64 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.94 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 42.74% Debt 56.94% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.02% Cash Equivalent 26.95% Government 15.71% Credit Quality
Rating Value AA 30.53% AAA 69.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Money Mgr Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,101 Cr 28,181,297
↑ 28,181,297 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹612 Cr 60,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹545 Cr 54,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹399 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -1% ₹321 Cr 32,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹303 Cr 30,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹297 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹286 Cr 28,500
↑ 3,500 7. UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (24 Mar 26) ₹22.7838 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,099 on 28 Feb 26 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 1 Year 1 Month 20 Days Modified Duration 1 Year 18 Days Sub Cat. Banking & PSU Debt Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,389 28 Feb 23 ₹11,440 29 Feb 24 ₹12,307 28 Feb 25 ₹13,219 28 Feb 26 ₹14,200 Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 0.9% 6 Month 2.3% 1 Year 6.8% 3 Year 7.2% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 7.6% 2022 6.7% 2021 10.3% 2020 2.8% 2019 8.9% 2018 -1% 2017 6.8% 2016 6.4% 2015 11.7% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 1 Dec 21 4.25 Yr. Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 25.29% Debt 74.44% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.4% Government 27.89% Cash Equivalent 9.44% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -6% ₹71 Cr 750,000,000 National Housing Bank
Debentures | -6% ₹61 Cr 6,000 Axis Bank Limited
Debentures | -5% ₹55 Cr 550 7.38% Gs 2027
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 500,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -5% ₹51 Cr 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹50 Cr 5,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 400 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 350 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹30 Cr 300 8. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth Launch Date 13 Oct 05 NAV (24 Mar 26) ₹385.93 ↓ -0.11 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹30,778 on 28 Feb 26 Category Debt - Money Market AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.02% Effective Maturity 7 Months 20 Days Modified Duration 7 Months 17 Days Sub Cat. Money Market Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,400 28 Feb 23 ₹10,944 29 Feb 24 ₹11,784 28 Feb 25 ₹12,686 28 Feb 26 ₹13,580 Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.1% 6 Month 2.6% 1 Year 6.6% 3 Year 7.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.8% 2022 7.4% 2021 4.8% 2020 3.8% 2019 6.6% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.8% 2015 7.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.64 Yr. Anuj Jain 22 Mar 21 4.94 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 8.92 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.14% Debt 41.6% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.61% Cash Equivalent 36.34% Government 12.79% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indusind Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹1,405 Cr 30,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹947 Cr 20,000
↑ 10,000 Federal Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹937 Cr 20,000
↑ 20,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹562 Cr 12,000
↑ 12,000 5.63% Gs 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹470 Cr 47,000,000 Federal Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹470 Cr 10,000
↑ 10,000 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -2% ₹469 Cr 10,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹468 Cr 10,000
↑ 10,000 Karur Vysya Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹467 Cr 10,000
↑ 10,000 02/10/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -1% ₹388 Cr 40,000,000 9. PGIM India Low Duration Fund
PGIM India Low Duration Fund
Growth Launch Date 22 Jun 07 NAV (29 Sep 23) ₹26.0337 ↑ 0.01 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹104 on 31 Aug 23 Category Debt - Low Duration AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.18 Sharpe Ratio -1.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.34% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 6 Months 11 Days Sub Cat. Low Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,335 28 Feb 23 ₹10,786 Returns for PGIM India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 4.5% 5 Year 1.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Low Duration Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Low Duration Fund as on 31 Aug 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 10. Indiabulls Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund
Growth Launch Date 27 Oct 11 NAV (24 Mar 26) ₹2,632.37 ↑ 0.32 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹193 on 15 Mar 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Indiabulls Asset Management Company Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.2 Sharpe Ratio 2.65 Information Ratio -0.47 Alpha Ratio -0.02 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 5.55% Effective Maturity 17 Days Modified Duration 17 Days Sub Cat. Liquid Fund Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,302 28 Feb 23 ₹10,826 29 Feb 24 ₹11,581 28 Feb 25 ₹12,425 28 Feb 26 ₹13,214 Returns for Indiabulls Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.4% 6 Month 2.9% 1 Year 6.2% 3 Year 6.8% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.4% 2022 6.8% 2021 4.6% 2020 3.1% 2019 3.9% 2018 6.6% 2017 7.3% 2016 6.7% 2015 7.8% Fund Manager information for Indiabulls Liquid Fund
Name Since Tenure Kaustubh Sule 11 May 23 2.81 Yr. Data below for Indiabulls Liquid Fund as on 15 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.57% Debt 0.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 49.42% Corporate 35.43% Government 15.15% Credit Quality
Rating Value AAA 99.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -11% ₹17 Cr 1,750,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -9% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -9% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -9% ₹15 Cr 1,500,000 Aditya Birla Capital Limited
Commercial Paper | -9% ₹15 Cr 1,500,000 Export-Import Bank Of India
Certificate of Deposit | -9% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 500,000 HDFC Securities Ltd
Commercial Paper | -9% ₹15 Cr 1,500,000 Reverse Repo 02-Mar-26
CBLO/Reverse Repo | -7% ₹12 Cr Net Receivable/Payable
Net Current Assets | -6% ₹10 Cr India (Republic of)
- | -6% ₹10 Cr 1,000,000
↑ 1,000,000 11. PGIM India Insta Cash Fund
PGIM India Insta Cash Fund
Growth Launch Date 5 Sep 07 NAV (24 Mar 26) ₹354.269 ↑ 0.02 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹677 on 28 Feb 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.25 Sharpe Ratio 2.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0.02 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.43% Effective Maturity 29 Days Modified Duration 26 Days Sub Cat. Liquid Fund Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,334 28 Feb 23 ₹10,881 29 Feb 24 ₹11,660 28 Feb 25 ₹12,508 28 Feb 26 ₹13,299 Returns for PGIM India Insta Cash Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.4% 6 Month 2.8% 1 Year 6.2% 3 Year 6.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.3% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.2% 2018 6.7% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.7% Fund Manager information for PGIM India Insta Cash Fund
Name Since Tenure Puneet Pal 16 Jul 22 3.63 Yr. Akhil Dhar 25 Feb 26 0.01 Yr. Data below for PGIM India Insta Cash Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.66% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 80.11% Corporate 17.34% Government 2.21% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -19% ₹130 Cr Bank of Baroda
Debentures | -7% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -7% ₹45 Cr 4,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Reliance Retail Ventures Ltd
Commercial Paper | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Toyota Financial Services India Limited
Commercial Paper | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Small Industries Dev Bank Of India
Commercial Paper | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹25 Cr 2,500,000 12. Edelweiss Arbitrage Fund
Edelweiss Arbitrage Fund
Growth Launch Date 27 Jun 14 NAV (24 Mar 26) ₹20.1998 ↓ -0.01 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹15,452 on 28 Feb 26 Category Hybrid - Arbitrage AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.07 Sharpe Ratio 1 Information Ratio -1.8 Alpha Ratio -0.43 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-30 Days (0.25%),30 Days and above(NIL) Sub Cat. Arbitrage Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,420 28 Feb 23 ₹10,900 29 Feb 24 ₹11,726 28 Feb 25 ₹12,581 28 Feb 26 ₹13,360 Returns for Edelweiss Arbitrage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3% 1 Year 6.1% 3 Year 7% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.3% 2023 7.7% 2022 7.1% 2021 4.4% 2020 3.8% 2019 4.5% 2018 6.2% 2017 6.1% 2016 5.8% 2015 6.7% Fund Manager information for Edelweiss Arbitrage Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 27 Jun 14 11.68 Yr. Rahul Dedhia 15 Jan 26 0.12 Yr. Amit Vora 6 Nov 24 1.31 Yr. Hetul Raval 22 Sep 25 0.44 Yr. Data below for Edelweiss Arbitrage Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 93.75% Debt 6.89% Other 0.03% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.34% Basic Materials 11.76% Consumer Cyclical 6.71% Industrials 5.06% Energy 4.91% Consumer Defensive 4.58% Communication Services 4.19% Health Care 4.04% Utility 3.16% Real Estate 1.13% Technology 0.78% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 84.91% Corporate 11.98% Government 3.74% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Edelweiss Liquid Dir Gr
Investment Fund | -9% ₹1,404 Cr 3,961,996
↑ 141,412 Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -6% -₹964 Cr 10,779,450
↑ 1,706,100 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | HDFCBANK6% ₹957 Cr 10,779,450
↑ 1,706,100 Edelweiss Money Market Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹559 Cr 171,039,989
↑ 38,374,934 Future on ICICI Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹478 Cr 3,444,000
↑ 398,300 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | ICICIBANK3% ₹475 Cr 3,444,000
↑ 398,300 Future on Vodafone Idea Ltd
Derivatives | -3% -₹394 Cr 370,240,500
↑ 14,938,275 Vodafone Idea Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | IDEA3% ₹392 Cr 370,240,500
↑ 14,938,275 Future on Eternal Ltd
Derivatives | -2% -₹356 Cr 14,404,500
↑ 3,790,275 Future on JSW Steel Ltd
Derivatives | -2% -₹355 Cr 2,792,475
↓ -20,250 13. JM Liquid Fund
JM Liquid Fund
Growth Launch Date 31 Dec 97 NAV (24 Mar 26) ₹74.2173 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹2,524 on 15 Mar 26 Category Debt - Liquid Fund AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.22 Sharpe Ratio 2.2 Information Ratio -1.44 Alpha Ratio -0.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.07% Effective Maturity 1 Month 8 Days Modified Duration 1 Month 5 Days Sub Cat. Liquid Fund Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,338 28 Feb 23 ₹10,886 29 Feb 24 ₹11,663 28 Feb 25 ₹12,500 28 Feb 26 ₹13,277 Returns for JM Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.4% 6 Month 2.8% 1 Year 6.1% 3 Year 6.8% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.4% 2023 7.2% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4% 2018 6.6% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.7% Fund Manager information for JM Liquid Fund
Name Since Tenure Killol Pandya 5 Nov 24 1.32 Yr. Ruchi Fozdar 3 Apr 24 1.91 Yr. Jayant Dhoot 1 Aug 25 0.58 Yr. Data below for JM Liquid Fund as on 15 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.68% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 62.28% Corporate 37.4% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -5% ₹125 Cr 12,500,000
↑ 2,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹114 Cr 11,500,000 Indian Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹105 Cr 10,500,000 ICICI Securities Limited
Commercial Paper | -4% ₹100 Cr 10,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹100 Cr 10,000,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹100 Cr 10,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Certificate of Deposit | -4% ₹100 Cr 10,000,000 Indian Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Axis Bank Ltd.
Certificate of Deposit | -4% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Export Import Bank Of India
Commercial Paper | -4% ₹98 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 14. PGIM India Short Maturity Fund
PGIM India Short Maturity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 03 NAV (29 Sep 23) ₹39.3202 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹28 on 15 Sep 23 Category Debt - Short term Bond AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio -0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (0.5%),6 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.18% Effective Maturity 1 Year 11 Months 1 Day Modified Duration 1 Year 7 Months 28 Days Sub Cat. Short term Bond Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,390 28 Feb 23 ₹10,754 Returns for PGIM India Short Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.2% 6 Month 3.1% 1 Year 6.1% 3 Year 4.2% 5 Year 4% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Short Maturity Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Short Maturity Fund as on 15 Sep 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 15. HDFC Banking and PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Growth Launch Date 26 Mar 14 NAV (24 Mar 26) ₹23.6877 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹5,599 on 28 Feb 26 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.78 Sharpe Ratio 0.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.14% Effective Maturity 4 Years 4 Months 2 Days Modified Duration 3 Years 1 Month 6 Days Sub Cat. Banking & PSU Debt Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,484 28 Feb 23 ₹10,857 29 Feb 24 ₹11,674 28 Feb 25 ₹12,532 28 Feb 26 ₹13,430 Returns for HDFC Banking and PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 26 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month 0.2% 6 Month 1.7% 1 Year 5.9% 3 Year 7% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 7.9% 2022 6.8% 2021 3.3% 2020 3.7% 2019 10.6% 2018 10.2% 2017 5.9% 2016 6.3% 2015 10.8% Fund Manager information for HDFC Banking and PSU Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 26 Mar 14 11.94 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.69 Yr. Data below for HDFC Banking and PSU Debt Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.06% Debt 92.62% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.64% Government 37.53% Cash Equivalent 4.51% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -5% ₹279 Cr 27,500 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹203 Cr 20,000 7.18% Gs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹170 Cr 16,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹152 Cr 15,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹152 Cr 1,500 7.26% Gs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹150 Cr 14,500,000 Housing And Urban Development Corporation Limited
Debentures | -2% ₹130 Cr 1,250 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹129 Cr 12,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹126 Cr 12,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500
म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प
आदर्श रूप से, दो विकल्प हैंम्यूचुअल फंड में निवेश करें-सिप और एकमुश्त राशि। एक एसआईपी में, एक निवेशक समय-समय पर, यानी, मासिक, त्रैमासिक आदि निवेश कर सकता है, जबकि एकमुश्त में, निवेशकों को निवेश के रूप में एकमुश्त भुगतान करना पड़ता है। यहां, कई बार जमा नहीं होता है।
एक एसआईपी में, निवेशक केवल INR 500 के साथ अपना मासिक निवेश शुरू कर सकते हैं, और एकमुश्त राशि में, एक INR 5000 के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं। यदि आप पहली बार निवेशक हैं, तो आप या तो एक का उपयोग कर सकते हैंसिप कैलकुलेटर या निवेश करने से पहले अपने निवेश को पूर्व-निर्धारित करने के लिए एकमुश्त कैलकुलेटर।
एसआईपी कैलकुलेटर
SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, किसी को कुछ चर भरने होते हैं, जिसमें शामिल हैं-
- वांछित निवेश की अवधि
- अनुमानित मासिक एसआईपी राशि
- आने वाले वर्षों के लिए अपेक्षित मुद्रास्फीति दर (वार्षिक)
- निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर
एक बार जब आप उपर्युक्त सभी जानकारी को फीड कर देंगे, तो कैलकुलेटर आपको उन राशि को समाप्त कर देगा जो आपको (आपके एसआईपी रिटर्न) प्राप्त हुए वर्षों की संख्या के बाद मिलेगी। आपके शुद्ध लाभ को भी उजागर किया जाएगा ताकि आप अपने लक्ष्य पूर्ति का अनुमान लगा सकें।
गांठ योग कैलकुलेटर
ऐसे व्यक्ति जो निवेश के लिए नए हैं, उन्हें लैंपस कैलकुलेटर और इसकी कार्यप्रणाली की अवधारणा को समझना मुश्किल है। इसलिए, जटिलताओं को कम करने के लिए, गणना के बारे में विस्तृत जानकारी दी गई है। इस जानकारी के माध्यम से प्रक्रिया को समझने के लिए जाओ। इनपुट डेटा जिसे लैंपस कैलकुलेटर में फीड करना होता है, उसमें शामिल हैं:
- गांठ निवेश का कार्यकाल
- राशि का निवेश एकमुश्त मोड के माध्यम से किया जा रहा है
- इक्विटी बाजारों से दीर्घावधि में प्रतिफल की अपेक्षित दर
- अपेक्षित वार्षिक मुद्रास्फीति दर
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अपनी पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश के लिए तैयार हैं!
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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