+91-22-48913909म्युचुअल फंड निवेश योजना
भारत में म्यूचुअल फंड विभिन्न उद्देश्यों और निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न निवेश योजनाओं में लाते हैं। यह सभी प्रकार के निवेशकों के लिए निवेश के विकल्प प्रदान करता है, चाहे वह जोखिम-जोखिम हो, उच्च-जोखिम या मध्यम-जोखिम लेने वाला हो, म्यूचुअल फंड में योजनाओं को लेकर विभिन्न जोखिम होते हैं। इसकी न्यूनतम निवेश राशि, यानी, INR 500 मासिक, यहां तक कि युवाओं, छात्रों, हाउस वाइफ को भी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आकर्षित करती है। इसलिए, यदि आप म्युचुअल फंड के लिए नए हैं, तो यहां आपको इसके बारे में जानना होगा।
म्यूचुअल फंड क्या हैं?
एक म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए दिए गए धन का एक सामूहिक पूल है। यहां निवेश विभिन्न प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक में किया जाता है,बांड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, कीमती धातुएं, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड्स का प्रबंधन पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो यह तय करते हैं कि बाजार की गतिविधियों पर पैनी नजर रखकर पैसा कैसे निवेश किया जाए।
भारत में म्युचुअल फंड को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)। सभी म्युचुअल फंड दिशानिर्देश, नियम और विनियम, नीतियां सेबी द्वारा निर्धारित की जाती हैं। निवेशकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सेबी द्वारा 36 म्यूचुअल फंड योजनाएं शुरू की गई हैं।
म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार
6 अक्टूबर 2017 को, सेबी ने भारत में म्यूचुअल फंड के पुन: वर्गीकरण का एक नोटिस पारित किया था। यह विभिन्न म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए किया जाता है। सेबी यह सुनिश्चित करना चाहता है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकें। ताकि निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और के अनुसार निवेश कर सकेंजोखिम लेने की क्षमता।
सेबी ने म्यूचुअल फंड योजनाओं को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत किया है। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी मौजूदा और भविष्य की योजनाओं में बदलाव करना। यहां, भारत में विभिन्न प्रकार की एमएफ योजनाओं की सूची।
1. इक्विटी म्यूचुअल फंड
एक इक्विटी फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, पैसा विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है। ये फंड उच्च जोखिम वाले, उच्च रिटर्न वाले फंड हैं, जिसका अर्थ है कि एक निवेशक जो जोखिम को सहन कर सकता है, उसे केवल इक्विटी में निवेश करना पसंद करना चाहिए। आइए विभिन्न प्रकारों को देखेंइक्विटी फंड:
ए। लार्ज कैप फंड
ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 1 से 100 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं।लार्ज कैप फंड उन फर्मों में निवेश करें जिनकी साल दर साल स्थिर विकास और मुनाफे को दिखाने की संभावना है, जो निवेशकों को समय की अवधि में स्थिरता प्रदान करते हैं। ये स्टॉक लंबे समय तक स्थिर रिटर्न देते हैं।
बी मिड कैप फंड
ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101 वीं से 250 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं। निवेशक के दृष्टिकोण से, शेयरों की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव (या अस्थिरता) के कारण मिड-कैप की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।
सी। लार्ज और मिड कैप फंड
सेबी ने बड़े और का कॉम्बो पेश किया हैमिड कैप फंड, जिसका मतलब है कि ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। यहां, फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में प्रत्येक पर न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेगा।
डी स्माल कैप फंड
छोटी टोपी कंपनियों में स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने प्रारंभिक चरण में हैं। ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251 वीं कंपनी के बाद आती हैं। लघु-कैप में मूल्य की खोज करने की एक बड़ी क्षमता है और यह अच्छे रिटर्न उत्पन्न कर सकता है। हालांकि, छोटे आकार को देखते हुए, जोखिम बहुत अधिक हैं, इसलिए छोटे-कैप की निवेश अवधि सबसे अधिक होने की उम्मीद है।
इ। मल्टी कैप फंड
के रूप में भी जाना जाता हैविविध निधि, ये बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में। वे आमतौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60%, मिडकैप शेयरों में 10–40% और स्मॉल कैप शेयरों में लगभग 10% निवेश करते हैं। जबकि विविध इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, इक्विटी के जोखिम अभी भी निवेश में बने रहते हैं।
एफ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)
ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो आपके कर को एक योग्य कर छूट के रूप में बचाते हैंधारा 80 सी आयकर अधिनियम की। वे पूंजीगत लाभ और कर लाभ के दोहरे लाभ की पेशकश करते हैं।ईएलएसएस योजनाएं तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आती हैं। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।
जी डिविडेंड यील्ड फंड
डिविडेंड यील्ड फंड वे हैं जहां एक फंड मैनेजर डिविडेंड यील्ड स्ट्रैटेजी के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को डिग्न करता है। यह योजना उन निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है जो नियमित आय के विचार के साथ-साथ पूंजीगत प्रशंसा भी पसंद करते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश उपज रणनीति प्रदान करते हैं। इस फंड का उद्देश्य अच्छे अंतर्निहित व्यवसायों को खरीदना है जो आकर्षक वैल्यूएशन पर नियमित लाभांश का भुगतान करते हैं। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।
एच। वेल्यू फंड
मूल्य निधि उन कंपनियों में निवेश करें जो पक्ष से बाहर हो गए हैं लेकिन उनके पास अच्छे सिद्धांत हैं। इसके पीछे विचार एक ऐसे शेयर का चयन करना है जो बाजार में कम होता दिखाई देता है। एक मूल्य निवेशक सौदेबाजी के लिए बाहर दिखता है और निवेश का चयन करता है जिसकी कमाई, शुद्ध वर्तमान संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत होती है।
मैं। कॉन्ट्रा फंड
निधियों के खिलाफ समानता पर एक विपरीत विचार रखना। यह हवा की तरह की निवेश शैली के खिलाफ है। फंड मैनेजर उस समय में अंडरपरफॉर्मिंग शेयरों को चुनता है, जो लंबे समय में सस्ते वैल्यूएशन पर अच्छा प्रदर्शन करते हैं। यहां विचार लंबे समय में अपने मौलिक मूल्य से कम कीमत पर संपत्ति खरीदने का है। यह इस विश्वास के साथ किया जाता है कि परिसंपत्तियां स्थिर हो जाएंगी और दीर्घकालिक में अपने वास्तविक मूल्य पर आ जाएंगी।मूल्य / कॉन्ट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो वैल्यू फंड या एक कॉन्ट्रा फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों नहीं।
जे। फोकस्ड फंड्स
फोकस्ड फंड्स में इक्विटी फंड्स का मिश्रण होता है, यानी बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप स्टॉक, लेकिन सीमित संख्या में स्टॉक होते हैं। सेबी के अनुसार, एफ़ोकस फ़ंड अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं। इन फंडों को सावधानीपूर्वक शोधित प्रतिभूतियों की सीमित संख्या के बीच उनकी होल्डिंग आवंटित की जाती है। फोकस्ड फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।
क। सेक्टर फंड और थीमेटिक इक्विटी फंड
एक सेक्टर फंड एक इक्विटी स्कीम है जो उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में व्यापार करते हैं, उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल दवा कंपनियों में निवेश करेगा।विषयगत धन व्यापक क्षेत्र में हो सकता है, उदाहरण के लिए, मीडिया और मनोरंजन के लिए एक बहुत ही संकीर्ण ध्यान रखें। इस थीम में, फंड विभिन्न कंपनियों में प्रकाशन, ऑनलाइन, मीडिया या ब्रॉडकास्टिंग में निवेश कर सकता है। विषयगत निधि के साथ जोखिम सबसे अधिक है क्योंकि वस्तुतः बहुत कम विविधीकरण है। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।
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2. डेट म्यूचुअल फंड
एऋण निधि सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल्स, कॉर्पोरेट बॉन्ड्स आदि जैसे एक निश्चित आय साधन में निवेश करता है। डेट फंड उन लोगों द्वारा पसंद किए जाते हैं, जो अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश में हैं, क्योंकि वे इक्विटी से तुलनात्मक रूप से कम अस्थिर हैं। डेट फंड में 16 व्यापक श्रेणियां हैं जो इस प्रकार हैं:
ए। रात भर का फंडा
ये एक ऋण योजना है जो एक दिन में परिपक्व होने वाले बांड का निवेश करेगी। दूसरे शब्दों में, एक दिन की परिपक्वता के साथ रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। यह उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो जोखिम और रिटर्न की चिंता किए बिना पैसा पार्क करना चाहते हैं।
बी लिक्विड फंड
तरल धन अल्पकालिक मुद्रा बाजार के साधनों जैसे कि ट्रेजरी बिल, वाणिज्यिक पत्र, सावधि जमा, आदि में निवेश करें। वे प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनकी परिपक्वता अवधि कम होती है, आमतौर पर यह 91 दिनों से कम होती है। लिक्विड फंड आसान तरलता प्रदान करते हैं और अन्य प्रकार के ऋण उपकरणों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं। इसके अलावा, लिक्विड फंड का निवेश रिटर्न उससे बेहतर हैबचत खाता।
सी। अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड
अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जिनकी अवधि तीन से छह महीने के बीच होती है। अत्यंतअल्पकालिक धन निवेशकों को ब्याज दरों के जोखिम से बचने और तरल ऋण फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है। मैकाले की अवधि यह मापती है कि निवेश को वापस लेने में स्कीम को कितना समय लगेगा
डी कम अवधि के फंड
यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।
इ। मुद्रा बाजार फंड
मुद्रा बाज़ार निधि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा निर्दिष्ट वाणिज्यिक / राजकोष बिल, वाणिज्यिक पत्र, जमा प्रमाणपत्र और अन्य उपकरणों जैसे कई बाजारों में निवेश करता है। ये निवेश जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम अवधि में अच्छा लाभ अर्जित करना चाहते हैं। यह ऋण योजना एक वर्ष तक की परिपक्वता वाले मुद्रा बाजार साधनों में निवेश करेगी।
एफ लघु अवधि निधि
लघु अवधि के फंड मुख्य रूप से एक से तीन साल की मैकाले अवधि के साथ कमर्शियल पेपर्स, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स आदि में निवेश करते हैं। वे अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म और लिक्विड फंडों की तुलना में उच्च स्तर का रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन उच्च जोखिमों के संपर्क में होंगे।
जी मध्यम अवधि के फंड
यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी। इन फंडों की औसत परिपक्वता अवधि होती है जो कि तरल, अति लघु और लघु अवधि के ऋण कोषों से अधिक लंबी होती है।
एच मध्यम से लंबी अवधि के फंड
यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।
मैं। लंबी अवधि के फंड
यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।
जे। डायनेमिक बॉन्ड फंड
डायनेमिक बॉन्ड फंड निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिसमें अलग-अलग परिपक्वता अवधि होती है। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।
क। कॉर्पोरेट बांड फंड
कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। निवेशक एक नियमित आय अर्जित कर सकते हैं जो आमतौर पर आपके फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) पर ब्याज से अधिक होती है।
एल क्रेडिट जोखिम फंड
यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।
म। बैंकिंग और पीएसयू फंड
यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों जैसी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए प्रतिभूतियों से युक्त ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करती है। इस विकल्प को तरलता, सुरक्षा और उपज का एक इष्टतम संतुलन बनाए रखने के लिए माना जाता है।
एन गिल्ट फंड
यह योजना आरबीआई द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करती है। सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में जी-सेक, ट्रेजरी बिल आदि शामिल हैं। सरकार द्वारा समर्थित कागजात के रूप में ये योजनाएं अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। उनकी परिपक्वता प्रोफ़ाइल के आधार पर, दीर्घकालिकगिल्ट फंड ब्याज दर जोखिम ले। उदाहरण के लिए, योजना की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम उतनी ही अधिक होगी। गिल्ट फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।
ओ 10 साल की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड
यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 15. 10 साल की लगातार अवधि वाला गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत निवेश करेगा।
पी फ्लोटर फंड
यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जहां ऋण बाजार में बदलती ब्याज दर परिदृश्य के साथ ब्याज का भुगतान किया जाता है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।
3. हाइब्रिड म्युचुअल फंड
हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट फंड के संयोजन के रूप में कार्य करते हैं। यह फंड एक निवेशक को कुछ अनुपातों में इक्विटी और डेट मार्केट में निवेश करने की अनुमति देता है।
ए। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड
यह योजना प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश की जाएगी। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। इस योजना को रूढ़िवादी के रूप में नामित किया गया है क्योंकि यह उन लोगों के लिए है जो जोखिम-से-प्रभावित हैं। जो निवेशक अपने निवेश में अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, वे इस योजना में निवेश करना पसंद कर सकते हैं।
बी संतुलित हाइब्रिड फंड
यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा। के लाभदायक कारक एबैलेंस्ड फंड यह है कि वे कम जोखिम कारक के साथ इक्विटी तुलनीय रिटर्न प्रदान करते हैं।
सी। आक्रामक संकर धन
यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।
डी डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड बेनिफिट फंड
यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी। ये फंड ऋण के लिए आवंटन को बढ़ाते हैं और बाजार में महंगा होने पर इक्विटी को वेटेज को कम करते हैं। इसके अलावा, ये फंड कम जोखिम पर स्थिरता प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
इ। मल्टी एसेट एलोकेशन
यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।
एफ आर्बिट्राज फंड्स
यह कोष मध्यस्थता की रणनीति का पालन करेगा और अपनी कम से कम 65 प्रतिशत संपत्ति इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करेगा। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं।
जी इक्विटी बचत
यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।
4. समाधान उन्मुख योजनाएं
ए। सेवानिवृत्ति कोष
यह है एकनिवृत्ति समाधान उन्मुख योजना जिसमें पांच साल की लॉक-इन या सेवानिवृत्ति की आयु तक होगी।
बी बच्चों का फंडा
यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।
5. अन्य योजनाएँ
ए। इंडेक्स फंड / ईटीएफ
ये फंड अपने कॉर्पस को उन शेयरों में निवेश करते हैं जो किसी विशेष इंडेक्स का हिस्सा होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये योजनाएँ एक सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करती हैं। इन योजनाओं को एक विशेष बाजार सूचकांक के रिटर्न को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इन योजनाओं को म्यूचुअल फंड या के रूप में खरीदा जा सकता हैविनिमय व्यापार फंड (ETFs)। इंडेक्स ट्रैकर फंड के रूप में भी जाना जाता है, इन योजनाओं के कॉर्पस को उसी अनुपात में निवेश किया जाता है जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। एक परिणाम के रूप में, जब भी, व्यक्तियों की इकाइयों की खरीदसूचकांक निधि, वे अप्रत्यक्ष रूप से पोर्टफोलियो में एक हिस्सा रखते हैं जिसमें एक विशेष सूचकांक के उपकरण होते हैं। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।
बी FoFs (प्रवासी घरेलू)
एम्युचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में धन का संग्रहित धन को निधि के रूप में संदर्भित किया जाता है। उनके पोर्टफोलियो में निवेशक अलग-अलग फंड के लिए जोखिम लेते हैं और अलग से उनका ध्यान रखते हैं। हालांकि, मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में निवेश करने से यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो इसके भीतर कई म्यूचुअल फंडों को रखता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।
15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹83.9015
↑ 1.71 ₹1,080 1,000 7.6 18.5 63.7 25.6 16.1 33.8 Global Franklin Asian Equity Fund Growth ₹39.3047
↑ 1.06 ₹427 5,000 5.5 15.4 43.8 15.4 3.7 23.7 Global DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹108.792
↑ 0.89 ₹1,990 1,000 6 15.7 33.3 23.6 19.2 17.5 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹146.429
↑ 0.54 ₹3,174 5,000 4.1 2.1 13 26.7 24.6 3.7 Sectoral Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹343.598
↑ 0.71 ₹30,712 5,000 -2.4 -1.8 10.7 18.2 16.1 5.6 Large & Mid Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹84.8954
↑ 0.59 ₹4,882 1,000 2 -1.2 10.3 18.6 14.7 -3.7 Small Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹97.66
↑ 0.55 ₹9,392 5,000 -0.5 -6.6 10.1 23.7 17.9 4.7 Large & Mid Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹84.736
↑ 0.14 ₹56,853 5,000 -2.4 -2.5 9.8 16.1 13.6 9.5 Multi Cap Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.8219
↑ 0.14 ₹4,674 500 -1.3 -0.5 9.4 16 14.4 4.9 ELSS ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹60.898
↑ 0.64 ₹8,396 5,000 0.8 -0.2 8.8 21.6 14.9 2.1 Index Fund IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹51.3826
↑ 0.54 ₹101 5,000 0.8 -0.2 8.8 21.3 14.8 2 Index Fund PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 5,000 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Credit Risk Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹61.72
↑ 0.14 ₹3,673 1,000 -4.4 -1.1 7.7 15.7 14.1 17.5 Sectoral Axis Credit Risk Fund Growth ₹22.6627
↓ -0.01 ₹367 5,000 1.8 3.2 7.5 7.8 6.8 8.7 Credit Risk Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹576.082
↑ 0.24 ₹21,467 1,000 1.7 3 6.7 7.4 6.4 7.4 Ultrashort Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 15 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 15 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Franklin Build India Fund Kotak Equity Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Kotak Standard Multicap Fund Tata India Tax Savings Fund ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund IDBI Nifty Junior Index Fund PGIM India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Axis Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,080 Cr). Bottom quartile AUM (₹427 Cr). Lower mid AUM (₹1,990 Cr). Lower mid AUM (₹3,174 Cr). Top quartile AUM (₹30,712 Cr). Upper mid AUM (₹4,882 Cr). Upper mid AUM (₹9,392 Cr). Highest AUM (₹56,853 Cr). Upper mid AUM (₹4,674 Cr). Upper mid AUM (₹8,396 Cr). Bottom quartile AUM (₹101 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹3,673 Cr). Bottom quartile AUM (₹367 Cr). Top quartile AUM (₹21,467 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Top rated. Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 5Y return: 16.11% (upper mid). 5Y return: 3.74% (bottom quartile). 5Y return: 19.23% (top quartile). 5Y return: 24.61% (top quartile). 5Y return: 16.06% (upper mid). 5Y return: 14.66% (lower mid). 5Y return: 17.91% (top quartile). 5Y return: 13.63% (lower mid). 5Y return: 14.36% (lower mid). 5Y return: 14.86% (upper mid). 5Y return: 14.76% (upper mid). 1Y return: 8.43% (bottom quartile). 5Y return: 14.07% (lower mid). 1Y return: 7.54% (bottom quartile). 1Y return: 6.67% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 25.56% (top quartile). 3Y return: 15.36% (bottom quartile). 3Y return: 23.61% (upper mid). 3Y return: 26.72% (top quartile). 3Y return: 18.24% (lower mid). 3Y return: 18.57% (upper mid). 3Y return: 23.70% (top quartile). 3Y return: 16.10% (lower mid). 3Y return: 16.03% (lower mid). 3Y return: 21.59% (upper mid). 3Y return: 21.33% (upper mid). 1M return: 0.27% (bottom quartile). 3Y return: 15.75% (lower mid). 1M return: 0.77% (bottom quartile). 1M return: 0.70% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 63.72% (top quartile). 1Y return: 43.81% (top quartile). 1Y return: 33.34% (top quartile). 1Y return: 12.97% (upper mid). 1Y return: 10.71% (upper mid). 1Y return: 10.29% (upper mid). 1Y return: 10.09% (upper mid). 1Y return: 9.78% (lower mid). 1Y return: 9.44% (lower mid). 1Y return: 8.83% (lower mid). 1Y return: 8.77% (lower mid). Sharpe: 1.73 (upper mid). 1Y return: 7.69% (bottom quartile). Sharpe: 2.62 (top quartile). Sharpe: 2.39 (upper mid). Point 8 Alpha: 4.93 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 4.65 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -0.77 (bottom quartile). Alpha: 3.98 (top quartile). Alpha: 2.29 (upper mid). 1M return: 7.56% (upper mid). 1M return: 7.59% (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Alpha: 1.16 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: 1.23 (lower mid). Sharpe: 2.74 (top quartile). Sharpe: 2.40 (top quartile). Sharpe: 1.51 (upper mid). Sharpe: 1.60 (upper mid). Sharpe: 0.95 (bottom quartile). Sharpe: 1.02 (bottom quartile). Sharpe: 1.34 (lower mid). Sharpe: 1.18 (bottom quartile). Alpha: -0.74 (bottom quartile). Alpha: -0.85 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (top quartile). Sharpe: 1.34 (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.35% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.14% (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.34 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.01 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.70 (top quartile). Information ratio: 0.11 (top quartile). Information ratio: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: 1.22 (lower mid). Sharpe: 1.22 (bottom quartile). Modified duration: 0.54 yrs (bottom quartile). Information ratio: 0.24 (top quartile). Modified duration: 2.95 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.48 yrs (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Franklin Build India Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Tata India Tax Savings Fund
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
IDBI Nifty Junior Index Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Axis Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF. Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund Returns up to 1 year are on An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation. Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Research Highlights for Franklin Build India Fund Below is the key information for Franklin Build India Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Opportunities Scheme) To generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity
related securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Kotak Equity Opportunities Fund Below is the key information for Kotak Equity Opportunities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Small & Midcap Fund) An Open ended Small and Mid Cap Equity Scheme with an objective to generate consistent long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies considered to be small and midcap. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in fixed income securities including money market instruments, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on To provide medium to long term capital gains along with income tax relief to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital appreciation.. Research Highlights for Tata India Tax Savings Fund Below is the key information for Tata India Tax Savings Fund Returns up to 1 year are on The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error. Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme. Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP US Flexible Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Growth Launch Date 3 Aug 12 NAV (15 Apr 26) ₹83.9015 ↑ 1.71 (2.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,080 on 28 Feb 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.23 Information Ratio -0.34 Alpha Ratio 4.93 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for DSP US Flexible Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 8.5% 3 Month 7.6% 6 Month 18.5% 1 Year 63.7% 3 Year 25.6% 5 Year 16.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 33.8% 2024 17.8% 2023 22% 2022 -5.9% 2021 24.2% 2020 22.6% 2019 27.5% 2018 -1.1% 2017 15.5% 2016 9.8% Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund
Name Since Tenure Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Franklin Asian Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Growth Launch Date 16 Jan 08 NAV (15 Apr 26) ₹39.3047 ↑ 1.06 (2.78 %) Net Assets (Cr) ₹427 on 28 Feb 26 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Franklin Asian Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 6.1% 3 Month 5.5% 6 Month 15.4% 1 Year 43.8% 3 Year 15.4% 5 Year 3.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 23.7% 2024 14.4% 2023 0.7% 2022 -14.5% 2021 -5.9% 2020 25.8% 2019 28.2% 2018 -13.6% 2017 35.5% 2016 7.2% Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund
Name Since Tenure Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (15 Apr 26) ₹108.792 ↑ 0.89 (0.82 %) Net Assets (Cr) ₹1,990 on 28 Feb 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 2.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 6% 6 Month 15.7% 1 Year 33.3% 3 Year 23.6% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 13.9% 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Franklin Build India Fund
Franklin Build India Fund
Growth Launch Date 4 Sep 09 NAV (16 Apr 26) ₹146.429 ↑ 0.54 (0.37 %) Net Assets (Cr) ₹3,174 on 28 Feb 26 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.01 Sharpe Ratio 1.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Franklin Build India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 7.1% 3 Month 4.1% 6 Month 2.1% 1 Year 13% 3 Year 26.7% 5 Year 24.6% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 3.7% 2024 27.8% 2023 51.1% 2022 11.2% 2021 45.9% 2020 5.4% 2019 6% 2018 -10.7% 2017 43.3% 2016 8.4% Fund Manager information for Franklin Build India Fund
Name Since Tenure Data below for Franklin Build India Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Kotak Equity Opportunities Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Sep 04 NAV (16 Apr 26) ₹343.598 ↑ 0.71 (0.21 %) Net Assets (Cr) ₹30,712 on 28 Feb 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.6 Sharpe Ratio 1.6 Information Ratio 0.01 Alpha Ratio 4.65 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Sub Cat. Large & Mid Cap Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Kotak Equity Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 5% 3 Month -2.4% 6 Month -1.8% 1 Year 10.7% 3 Year 18.2% 5 Year 16.1% 10 Year 15 Year Since launch 17.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 5.6% 2024 24.2% 2023 29.3% 2022 7% 2021 30.4% 2020 16.5% 2019 13.2% 2018 -5.6% 2017 34.9% 2016 9.6% Fund Manager information for Kotak Equity Opportunities Fund
Name Since Tenure Data below for Kotak Equity Opportunities Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth Launch Date 31 May 07 NAV (16 Apr 26) ₹84.8954 ↑ 0.59 (0.70 %) Net Assets (Cr) ₹4,882 on 28 Feb 26 Category Equity - Small Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.95 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Sub Cat. Small Cap Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 8.9% 3 Month 2% 6 Month -1.2% 1 Year 10.3% 3 Year 18.6% 5 Year 14.7% 10 Year 15 Year Since launch 11.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 21.5% 2023 39.4% 2022 -6.5% 2021 51.4% 2020 19.8% 2019 -11.5% 2018 -22.6% 2017 56.7% 2016 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (16 Apr 26) ₹97.66 ↑ 0.55 (0.57 %) Net Assets (Cr) ₹9,392 on 28 Feb 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 1.03 Information Ratio 0.7 Alpha Ratio -0.77 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Sub Cat. Large & Mid Cap Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 8.2% 3 Month -0.5% 6 Month -6.6% 1 Year 10.1% 3 Year 23.7% 5 Year 17.9% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.7% 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (16 Apr 26) ₹84.736 ↑ 0.14 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹56,853 on 28 Feb 26 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio 1.34 Information Ratio 0.11 Alpha Ratio 3.98 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Sub Cat. Multi Cap Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 5.3% 3 Month -2.4% 6 Month -2.5% 1 Year 9.8% 3 Year 16.1% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 13.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 9.5% 2024 16.5% 2023 24.2% 2022 5% 2021 25.4% 2020 11.8% 2019 12.3% 2018 -0.9% 2017 34.3% 2016 9.4% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 9. Tata India Tax Savings Fund
Tata India Tax Savings Fund
Growth Launch Date 13 Oct 14 NAV (16 Apr 26) ₹44.8219 ↑ 0.14 (0.31 %) Net Assets (Cr) ₹4,674 on 28 Feb 26 Category Equity - ELSS AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio -0.21 Alpha Ratio 2.29 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Sub Cat. ELSS Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Tata India Tax Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 6.1% 3 Month -1.3% 6 Month -0.5% 1 Year 9.4% 3 Year 16% 5 Year 14.4% 10 Year 15 Year Since launch 13.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.9% 2024 19.5% 2023 24% 2022 5.9% 2021 30.4% 2020 11.9% 2019 13.6% 2018 -8.4% 2017 46% 2016 2.1% Fund Manager information for Tata India Tax Savings Fund
Name Since Tenure Data below for Tata India Tax Savings Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 10. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (16 Apr 26) ₹60.898 ↑ 0.64 (1.06 %) Net Assets (Cr) ₹8,396 on 28 Feb 26 Category Others - Index Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio -7.1 Alpha Ratio -0.74 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Sub Cat. Index Fund Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 7.6% 3 Month 0.8% 6 Month -0.2% 1 Year 8.8% 3 Year 21.6% 5 Year 14.9% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2.1% 2024 27.2% 2023 26.3% 2022 0.1% 2021 29.5% 2020 14.3% 2019 0.6% 2018 -8.8% 2017 45.7% 2016 7.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Name Since Tenure Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 11. IDBI Nifty Junior Index Fund
IDBI Nifty Junior Index Fund
Growth Launch Date 20 Sep 10 NAV (16 Apr 26) ₹51.3826 ↑ 0.54 (1.06 %) Net Assets (Cr) ₹101 on 28 Feb 26 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio -8.08 Alpha Ratio -0.85 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Sub Cat. Index Fund Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 7.6% 3 Month 0.8% 6 Month -0.2% 1 Year 8.8% 3 Year 21.3% 5 Year 14.8% 10 Year 15 Year Since launch 11.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2% 2024 26.9% 2023 25.7% 2022 0.4% 2021 29.6% 2020 13.7% 2019 0.5% 2018 -9.3% 2017 43.6% 2016 6.9% Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 12. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Sub Cat. Credit Risk Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 13. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (16 Apr 26) ₹61.72 ↑ 0.14 (0.23 %) Net Assets (Cr) ₹3,673 on 28 Feb 26 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 1.34 Information Ratio 0.24 Alpha Ratio 1.16 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 5% 3 Month -4.4% 6 Month -1.1% 1 Year 7.7% 3 Year 15.7% 5 Year 14.1% 10 Year 15 Year Since launch 15.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 14. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (16 Apr 26) ₹22.6627 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹367 on 28 Feb 26 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.35% Effective Maturity 4 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 2 Years 11 Months 12 Days Sub Cat. Credit Risk Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.8% 6 Month 3.2% 1 Year 7.5% 3 Year 7.8% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 8.7% 2024 8% 2023 7% 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for Axis Credit Risk Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 15. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (16 Apr 26) ₹576.082 ↑ 0.24 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹21,467 on 28 Feb 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 2.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.14% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Sub Cat. Ultrashort Bond Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Apr 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.7% 6 Month 3% 1 Year 6.7% 3 Year 7.4% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प
आदर्श रूप से, दो विकल्प हैंम्यूचुअल फंड में निवेश करें-सिप और एकमुश्त राशि। एक एसआईपी में, एक निवेशक समय-समय पर, यानी, मासिक, त्रैमासिक आदि निवेश कर सकता है, जबकि एकमुश्त में, निवेशकों को निवेश के रूप में एकमुश्त भुगतान करना पड़ता है। यहां, कई बार जमा नहीं होता है।
एक एसआईपी में, निवेशक केवल INR 500 के साथ अपना मासिक निवेश शुरू कर सकते हैं, और एकमुश्त राशि में, एक INR 5000 के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं। यदि आप पहली बार निवेशक हैं, तो आप या तो एक का उपयोग कर सकते हैंसिप कैलकुलेटर या निवेश करने से पहले अपने निवेश को पूर्व-निर्धारित करने के लिए एकमुश्त कैलकुलेटर।
एसआईपी कैलकुलेटर
SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, किसी को कुछ चर भरने होते हैं, जिसमें शामिल हैं-
- वांछित निवेश की अवधि
- अनुमानित मासिक एसआईपी राशि
- आने वाले वर्षों के लिए अपेक्षित मुद्रास्फीति दर (वार्षिक)
- निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर
एक बार जब आप उपर्युक्त सभी जानकारी को फीड कर देंगे, तो कैलकुलेटर आपको उन राशि को समाप्त कर देगा जो आपको (आपके एसआईपी रिटर्न) प्राप्त हुए वर्षों की संख्या के बाद मिलेगी। आपके शुद्ध लाभ को भी उजागर किया जाएगा ताकि आप अपने लक्ष्य पूर्ति का अनुमान लगा सकें।
गांठ योग कैलकुलेटर
ऐसे व्यक्ति जो निवेश के लिए नए हैं, उन्हें लैंपस कैलकुलेटर और इसकी कार्यप्रणाली की अवधारणा को समझना मुश्किल है। इसलिए, जटिलताओं को कम करने के लिए, गणना के बारे में विस्तृत जानकारी दी गई है। इस जानकारी के माध्यम से प्रक्रिया को समझने के लिए जाओ। इनपुट डेटा जिसे लैंपस कैलकुलेटर में फीड करना होता है, उसमें शामिल हैं:
- गांठ निवेश का कार्यकाल
- राशि का निवेश एकमुश्त मोड के माध्यम से किया जा रहा है
- इक्विटी बाजारों से दीर्घावधि में प्रतिफल की अपेक्षित दर
- अपेक्षित वार्षिक मुद्रास्फीति दर
म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
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अपनी पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश के लिए तैयार हैं!
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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