Table of Contents

म्यूचुअल फंड क्या हैं?
म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार
15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार
म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प
- एसआईपी कैलकुलेटर
- गांठ योग कैलकुलेटर
म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
Top 15 Funds

म्युचुअल फंड निवेश योजना

Updated on June 19, 2025 , 9968 views

भारत में म्यूचुअल फंड विभिन्न उद्देश्यों और निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न निवेश योजनाओं में लाते हैं। यह सभी प्रकार के निवेशकों के लिए निवेश के विकल्प प्रदान करता है, चाहे वह जोखिम-जोखिम हो, उच्च-जोखिम या मध्यम-जोखिम लेने वाला हो, म्यूचुअल फंड में योजनाओं को लेकर विभिन्न जोखिम होते हैं। इसकी न्यूनतम निवेश राशि, यानी, INR 500 मासिक, यहां तक कि युवाओं, छात्रों, हाउस वाइफ को भी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आकर्षित करती है। इसलिए, यदि आप म्युचुअल फंड के लिए नए हैं, तो यहां आपको इसके बारे में जानना होगा।

म्यूचुअल फंड क्या हैं?

एक म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए दिए गए धन का एक सामूहिक पूल है। यहां निवेश विभिन्न प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक में किया जाता है,बांड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, कीमती धातुएं, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड्स का प्रबंधन पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो यह तय करते हैं कि बाजार की गतिविधियों पर पैनी नजर रखकर पैसा कैसे निवेश किया जाए।

भारत में म्युचुअल फंड को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)। सभी म्युचुअल फंड दिशानिर्देश, नियम और विनियम, नीतियां सेबी द्वारा निर्धारित की जाती हैं। निवेशकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सेबी द्वारा 36 म्यूचुअल फंड योजनाएं शुरू की गई हैं।

म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार

6 अक्टूबर 2017 को, सेबी ने भारत में म्यूचुअल फंड के पुन: वर्गीकरण का एक नोटिस पारित किया था। यह विभिन्न म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए किया जाता है। सेबी यह सुनिश्चित करना चाहता है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकें। ताकि निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और के अनुसार निवेश कर सकेंजोखिम लेने की क्षमता।

सेबी ने म्यूचुअल फंड योजनाओं को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत किया है। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी मौजूदा और भविष्य की योजनाओं में बदलाव करना। यहां, भारत में विभिन्न प्रकार की एमएफ योजनाओं की सूची।

1. इक्विटी म्यूचुअल फंड

एक इक्विटी फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, पैसा विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है। ये फंड उच्च जोखिम वाले, उच्च रिटर्न वाले फंड हैं, जिसका अर्थ है कि एक निवेशक जो जोखिम को सहन कर सकता है, उसे केवल इक्विटी में निवेश करना पसंद करना चाहिए। आइए विभिन्न प्रकारों को देखेंइक्विटी फंड:

ए। लार्ज कैप फंड

ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 1 से 100 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं।लार्ज कैप फंड उन फर्मों में निवेश करें जिनकी साल दर साल स्थिर विकास और मुनाफे को दिखाने की संभावना है, जो निवेशकों को समय की अवधि में स्थिरता प्रदान करते हैं। ये स्टॉक लंबे समय तक स्थिर रिटर्न देते हैं।

बी मिड कैप फंड

ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101 वीं से 250 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं। निवेशक के दृष्टिकोण से, शेयरों की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव (या अस्थिरता) के कारण मिड-कैप की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।

सी। लार्ज और मिड कैप फंड

सेबी ने बड़े और का कॉम्बो पेश किया हैमिड कैप फंड, जिसका मतलब है कि ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। यहां, फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में प्रत्येक पर न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेगा।

डी स्माल कैप फंड

छोटी टोपी कंपनियों में स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने प्रारंभिक चरण में हैं। ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251 वीं कंपनी के बाद आती हैं। लघु-कैप में मूल्य की खोज करने की एक बड़ी क्षमता है और यह अच्छे रिटर्न उत्पन्न कर सकता है। हालांकि, छोटे आकार को देखते हुए, जोखिम बहुत अधिक हैं, इसलिए छोटे-कैप की निवेश अवधि सबसे अधिक होने की उम्मीद है।

इ। मल्टी कैप फंड

के रूप में भी जाना जाता हैविविध निधि, ये बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में। वे आमतौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60%, मिडकैप शेयरों में 10–40% और स्मॉल कैप शेयरों में लगभग 10% निवेश करते हैं। जबकि विविध इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, इक्विटी के जोखिम अभी भी निवेश में बने रहते हैं।

एफ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)

ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो आपके कर को एक योग्य कर छूट के रूप में बचाते हैंधारा 80 सी आयकर अधिनियम की। वे पूंजीगत लाभ और कर लाभ के दोहरे लाभ की पेशकश करते हैं।ईएलएसएस योजनाएं तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आती हैं। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।

जी डिविडेंड यील्ड फंड

डिविडेंड यील्ड फंड वे हैं जहां एक फंड मैनेजर डिविडेंड यील्ड स्ट्रैटेजी के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को डिग्न करता है। यह योजना उन निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है जो नियमित आय के विचार के साथ-साथ पूंजीगत प्रशंसा भी पसंद करते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश उपज रणनीति प्रदान करते हैं। इस फंड का उद्देश्य अच्छे अंतर्निहित व्यवसायों को खरीदना है जो आकर्षक वैल्यूएशन पर नियमित लाभांश का भुगतान करते हैं। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।

एच। वेल्यू फंड

मूल्य निधि उन कंपनियों में निवेश करें जो पक्ष से बाहर हो गए हैं लेकिन उनके पास अच्छे सिद्धांत हैं। इसके पीछे विचार एक ऐसे शेयर का चयन करना है जो बाजार में कम होता दिखाई देता है। एक मूल्य निवेशक सौदेबाजी के लिए बाहर दिखता है और निवेश का चयन करता है जिसकी कमाई, शुद्ध वर्तमान संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत होती है।

मैं। कॉन्ट्रा फंड

निधियों के खिलाफ समानता पर एक विपरीत विचार रखना। यह हवा की तरह की निवेश शैली के खिलाफ है। फंड मैनेजर उस समय में अंडरपरफॉर्मिंग शेयरों को चुनता है, जो लंबे समय में सस्ते वैल्यूएशन पर अच्छा प्रदर्शन करते हैं। यहां विचार लंबे समय में अपने मौलिक मूल्य से कम कीमत पर संपत्ति खरीदने का है। यह इस विश्वास के साथ किया जाता है कि परिसंपत्तियां स्थिर हो जाएंगी और दीर्घकालिक में अपने वास्तविक मूल्य पर आ जाएंगी।मूल्य / कॉन्ट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो वैल्यू फंड या एक कॉन्ट्रा फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों नहीं।

जे। फोकस्ड फंड्स

फोकस्ड फंड्स में इक्विटी फंड्स का मिश्रण होता है, यानी बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप स्टॉक, लेकिन सीमित संख्या में स्टॉक होते हैं। सेबी के अनुसार, एफ़ोकस फ़ंड अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं। इन फंडों को सावधानीपूर्वक शोधित प्रतिभूतियों की सीमित संख्या के बीच उनकी होल्डिंग आवंटित की जाती है। फोकस्ड फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।

क। सेक्टर फंड और थीमेटिक इक्विटी फंड

एक सेक्टर फंड एक इक्विटी स्कीम है जो उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में व्यापार करते हैं, उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल दवा कंपनियों में निवेश करेगा।विषयगत धन व्यापक क्षेत्र में हो सकता है, उदाहरण के लिए, मीडिया और मनोरंजन के लिए एक बहुत ही संकीर्ण ध्यान रखें। इस थीम में, फंड विभिन्न कंपनियों में प्रकाशन, ऑनलाइन, मीडिया या ब्रॉडकास्टिंग में निवेश कर सकता है। विषयगत निधि के साथ जोखिम सबसे अधिक है क्योंकि वस्तुतः बहुत कम विविधीकरण है। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।

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2. डेट म्यूचुअल फंड

एऋण निधि सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल्स, कॉर्पोरेट बॉन्ड्स आदि जैसे एक निश्चित आय साधन में निवेश करता है। डेट फंड उन लोगों द्वारा पसंद किए जाते हैं, जो अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश में हैं, क्योंकि वे इक्विटी से तुलनात्मक रूप से कम अस्थिर हैं। डेट फंड में 16 व्यापक श्रेणियां हैं जो इस प्रकार हैं:

ए। रात भर का फंडा

ये एक ऋण योजना है जो एक दिन में परिपक्व होने वाले बांड का निवेश करेगी। दूसरे शब्दों में, एक दिन की परिपक्वता के साथ रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। यह उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो जोखिम और रिटर्न की चिंता किए बिना पैसा पार्क करना चाहते हैं।

बी लिक्विड फंड

तरल धन अल्पकालिक मुद्रा बाजार के साधनों जैसे कि ट्रेजरी बिल, वाणिज्यिक पत्र, सावधि जमा, आदि में निवेश करें। वे प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनकी परिपक्वता अवधि कम होती है, आमतौर पर यह 91 दिनों से कम होती है। लिक्विड फंड आसान तरलता प्रदान करते हैं और अन्य प्रकार के ऋण उपकरणों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं। इसके अलावा, लिक्विड फंड का निवेश रिटर्न उससे बेहतर हैबचत खाता।

सी। अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड

अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जिनकी अवधि तीन से छह महीने के बीच होती है। अत्यंतअल्पकालिक धन निवेशकों को ब्याज दरों के जोखिम से बचने और तरल ऋण फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है। मैकाले की अवधि यह मापती है कि निवेश को वापस लेने में स्कीम को कितना समय लगेगा

डी कम अवधि के फंड

यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।

इ। मुद्रा बाजार फंड

मुद्रा बाज़ार निधि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा निर्दिष्ट वाणिज्यिक / राजकोष बिल, वाणिज्यिक पत्र, जमा प्रमाणपत्र और अन्य उपकरणों जैसे कई बाजारों में निवेश करता है। ये निवेश जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम अवधि में अच्छा लाभ अर्जित करना चाहते हैं। यह ऋण योजना एक वर्ष तक की परिपक्वता वाले मुद्रा बाजार साधनों में निवेश करेगी।

एफ लघु अवधि निधि

लघु अवधि के फंड मुख्य रूप से एक से तीन साल की मैकाले अवधि के साथ कमर्शियल पेपर्स, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स आदि में निवेश करते हैं। वे अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म और लिक्विड फंडों की तुलना में उच्च स्तर का रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन उच्च जोखिमों के संपर्क में होंगे।

जी मध्यम अवधि के फंड

यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी। इन फंडों की औसत परिपक्वता अवधि होती है जो कि तरल, अति लघु और लघु अवधि के ऋण कोषों से अधिक लंबी होती है।

एच मध्यम से लंबी अवधि के फंड

यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।

मैं। लंबी अवधि के फंड

यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।

जे। डायनेमिक बॉन्ड फंड

डायनेमिक बॉन्ड फंड निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिसमें अलग-अलग परिपक्वता अवधि होती है। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।

क। कॉर्पोरेट बांड फंड

कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। निवेशक एक नियमित आय अर्जित कर सकते हैं जो आमतौर पर आपके फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) पर ब्याज से अधिक होती है।

एल क्रेडिट जोखिम फंड

यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।

म। बैंकिंग और पीएसयू फंड

यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों जैसी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए प्रतिभूतियों से युक्त ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करती है। इस विकल्प को तरलता, सुरक्षा और उपज का एक इष्टतम संतुलन बनाए रखने के लिए माना जाता है।

एन गिल्ट फंड

यह योजना आरबीआई द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करती है। सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में जी-सेक, ट्रेजरी बिल आदि शामिल हैं। सरकार द्वारा समर्थित कागजात के रूप में ये योजनाएं अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। उनकी परिपक्वता प्रोफ़ाइल के आधार पर, दीर्घकालिकगिल्ट फंड ब्याज दर जोखिम ले। उदाहरण के लिए, योजना की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम उतनी ही अधिक होगी। गिल्ट फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।

ओ 10 साल की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड

यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 15. 10 साल की लगातार अवधि वाला गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत निवेश करेगा।

पी फ्लोटर फंड

यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जहां ऋण बाजार में बदलती ब्याज दर परिदृश्य के साथ ब्याज का भुगतान किया जाता है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।

3. हाइब्रिड म्युचुअल फंड

हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट फंड के संयोजन के रूप में कार्य करते हैं। यह फंड एक निवेशक को कुछ अनुपातों में इक्विटी और डेट मार्केट में निवेश करने की अनुमति देता है।

ए। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड

यह योजना प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश की जाएगी। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। इस योजना को रूढ़िवादी के रूप में नामित किया गया है क्योंकि यह उन लोगों के लिए है जो जोखिम-से-प्रभावित हैं। जो निवेशक अपने निवेश में अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, वे इस योजना में निवेश करना पसंद कर सकते हैं।

बी संतुलित हाइब्रिड फंड

यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा। के लाभदायक कारक एबैलेंस्ड फंड यह है कि वे कम जोखिम कारक के साथ इक्विटी तुलनीय रिटर्न प्रदान करते हैं।

सी। आक्रामक संकर धन

यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।

डी डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड बेनिफिट फंड

यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी। ये फंड ऋण के लिए आवंटन को बढ़ाते हैं और बाजार में महंगा होने पर इक्विटी को वेटेज को कम करते हैं। इसके अलावा, ये फंड कम जोखिम पर स्थिरता प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

इ। मल्टी एसेट एलोकेशन

यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।

एफ आर्बिट्राज फंड्स

यह कोष मध्यस्थता की रणनीति का पालन करेगा और अपनी कम से कम 65 प्रतिशत संपत्ति इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करेगा। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं।

जी इक्विटी बचत

यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।

4. समाधान उन्मुख योजनाएं

ए। सेवानिवृत्ति कोष

यह है एकनिवृत्ति समाधान उन्मुख योजना जिसमें पांच साल की लॉक-इन या सेवानिवृत्ति की आयु तक होगी।

बी बच्चों का फंडा

यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।

5. अन्य योजनाएँ

ए। इंडेक्स फंड / ईटीएफ

ये फंड अपने कॉर्पस को उन शेयरों में निवेश करते हैं जो किसी विशेष इंडेक्स का हिस्सा होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये योजनाएँ एक सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करती हैं। इन योजनाओं को एक विशेष बाजार सूचकांक के रिटर्न को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इन योजनाओं को म्यूचुअल फंड या के रूप में खरीदा जा सकता हैविनिमय व्यापार फंड (ETFs)। इंडेक्स ट्रैकर फंड के रूप में भी जाना जाता है, इन योजनाओं के कॉर्पस को उसी अनुपात में निवेश किया जाता है जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। एक परिणाम के रूप में, जब भी, व्यक्तियों की इकाइयों की खरीदसूचकांक निधि, वे अप्रत्यक्ष रूप से पोर्टफोलियो में एक हिस्सा रखते हैं जिसमें एक विशेष सूचकांक के उपकरण होते हैं। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।

बी FoFs (प्रवासी घरेलू)

एम्युचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में धन का संग्रहित धन को निधि के रूप में संदर्भित किया जाता है। उनके पोर्टफोलियो में निवेशक अलग-अलग फंड के लिए जोखिम लेते हैं और अलग से उनका ध्यान रखते हैं। हालांकि, मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में निवेश करने से यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो इसके भीतर कई म्यूचुअल फंडों को रखता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।

15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	5,000	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2		Large & Mid Cap
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹133.94 ↑ 1.43	₹9,812	5,000	11.9	11.7	14.4	22.7	23.2	11.6	Sectoral
DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Growth	₹61.5136 ↑ 0.07	₹866	1,000	13.1	5.9	13.9	18.9	16.3	17.8	Global
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹98.6 ↑ 1.66	₹7,274	5,000	14.8	2.2	12.3	30.6	25.7	37.5	Large & Mid Cap
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹60.8833 ↑ 1.12	₹13,023	5,000	8.3	-3	11.2	28.5	21.8	45.7	Multi Cap
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹60.78 ↑ 0.68	₹3,515	1,000	12.1	10.8	10.2	23.5	23.4	8.7	Sectoral
SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth	₹108.786 ↑ 0.03	₹127	5,000	3.2	1	9.7	13.8	14.2	17.4	Childrens Fund
HDFC Corporate Bond Fund Growth	₹32.6233 ↓ 0.00	₹35,493	5,000	3.1	5	9.4	8.1	6.6	8.6	Corporate Bond
ICICI Prudential Long Term Plan Growth	₹37.0106 ↑ 0.02	₹14,981	5,000	2.8	5	9.4	8.6	6.9	8.2	Dynamic Bond
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth	₹113.077 ↓ -0.03	₹28,436	1,000	2.9	4.9	9.3	8.1	6.8	8.5	Corporate Bond
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth	₹66.6202 ↑ 0.23	₹1,385	1,000	4.3	4.4	9.1	10.6	12	10.5	Hybrid Debt
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth	₹23.0617 ↓ 0.00	₹6,114	5,000	3.2	5	9.1	7.5	6.3	7.9	Banking & PSU Debt
Axis Credit Risk Fund Growth	₹21.4164 ↑ 0.01	₹361	5,000	3	4.9	9.1	7.7	7	8	Credit Risk
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹21.9734 ↓ -0.01	₹800	5,000	3.1	5	9	7.7	7.1	7.6	Banking & PSU Debt
ICICI Prudential MIP 25 Growth	₹75.2244 ↑ 0.08	₹3,188	5,000	4	4.5	9	11.3	10.6	11.4	Hybrid Debt
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

1. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹17,195

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Return for 2024 was 11.6% , 2023 was 17.9% and 2022 was 11.9% .

Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth
Launch Date	22 Aug 08
NAV (20 Jun 25)	₹133.94 ↑ 1.43 (1.08 %)
Net Assets (Cr)	₹9,812 on 31 May 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.98
Sharpe Ratio	1.02
Information Ratio	0.17
Alpha Ratio	-0.66
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹19,209
31 May 22	₹18,963
31 May 23	₹22,595
31 May 24	₹26,342
31 May 25	₹31,859

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2.4%
3 Month	11.9%
6 Month	11.7%
1 Year	14.4%
3 Year	22.7%
5 Year	23.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.6%
2023	17.9%
2022	11.9%
2021	23.5%
2020	-5.5%
2019	14.5%
2018	-0.4%
2017	45.1%
2016	21.1%
2015	-7.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Name	Since	Tenure
Roshan Chutkey	29 Jan 18	7.34 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.92 Yr.

Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	89.22%
Industrials	0.26%
Technology	0.06%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.35%
Equity	89.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 08 \| ICICIBANK	20%	₹1,907 Cr	13,361,620
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 08 \| HDFCBANK	16%	₹1,456 Cr	7,561,051 ↓ -1,790,076
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 19 \| 532215	9%	₹852 Cr	7,188,596
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 08 \| SBIN	8%	₹748 Cr	9,489,675 ↑ 1,244,761
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	5%	₹508 Cr	2,875,302 ↓ -157,500
HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| HDFCLIFE	4%	₹391 Cr	5,262,946 ↓ -160,600
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| INDUSINDBK	4%	₹363 Cr	4,331,593
ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| ICICIGI	3%	₹298 Cr	1,586,237
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 23 \| KOTAKBANK	3%	₹259 Cr	1,171,184
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 19 \| 500271	3%	₹248 Cr	1,902,703 ↑ 205,306

3. DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

DSP BlackRock US Flexible Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 3 Aug 12. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 3 in Global category. Return for 2024 was 17.8% , 2023 was 22% and 2022 was -5.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (18 Jun 25)	₹61.5136 ↑ 0.07 (0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹866 on 31 May 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	0.28
Information Ratio	-0.7
Alpha Ratio	-6.37
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Global

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹13,949
31 May 22	₹14,457
31 May 23	₹15,546
31 May 24	₹18,855
31 May 25	₹20,914

DSP BlackRock US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	4.8%
3 Month	13.1%
6 Month	5.9%
1 Year	13.9%
3 Year	18.9%
5 Year	16.3%
10 Year
15 Year
Since launch	15.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%
2015	2.5%

Fund Manager information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.26 Yr.

Data below for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	28.22%
Financial Services	20.08%
Health Care	15.02%
Communication Services	11.49%
Consumer Cyclical	9.51%
Industrials	6.16%
Energy	3.9%
Basic Materials	3.79%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.82%
Equity	98.17%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	99%	₹758 Cr	2,052,864 ↓ -13,756
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹11 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	1%	-₹4 Cr

4. Invesco India Growth Opportunities Fund

(Erstwhile Invesco India Growth Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved.

Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.7% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2024 was 37.5% , 2023 was 31.6% and 2022 was -0.4% .

Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Invesco India Growth Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Aug 07
NAV (20 Jun 25)	₹98.6 ↑ 1.66 (1.71 %)
Net Assets (Cr)	₹7,274 on 31 May 25
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	0.63
Information Ratio	0.84
Alpha Ratio	8.7
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹15,628
31 May 22	₹16,358
31 May 23	₹18,714
31 May 24	₹27,251
31 May 25	₹32,512

Invesco India Growth Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	5.2%
3 Month	14.8%
6 Month	2.2%
1 Year	12.3%
3 Year	30.6%
5 Year	25.7%
10 Year
15 Year
Since launch	13.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.5%
2023	31.6%
2022	-0.4%
2021	29.7%
2020	13.3%
2019	10.7%
2018	-0.2%
2017	39.6%
2016	3.3%
2015	3.8%

Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	1.56 Yr.
Amit Ganatra	21 Jan 22	3.36 Yr.

Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.55%
Consumer Cyclical	22.11%
Health Care	15.77%
Industrials	12.73%
Real Estate	7.5%
Technology	6.55%
Basic Materials	4.49%
Communication Services	1.98%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.32%
Equity	98.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 500251	5%	₹354 Cr	683,586 ↑ 140,897
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| INDIGO	5%	₹321 Cr	612,171
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 23 \| CHOLAFIN	4%	₹287 Cr	1,921,954
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BSE	4%	₹286 Cr	449,447
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Dec 23 \| PRESTIGE	4%	₹263 Cr	1,914,877 ↑ 339,521
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| MAXHEALTH	3%	₹236 Cr	2,146,168
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| LTF	3%	₹220 Cr	13,404,597
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 22 \| DIXON	3%	₹214 Cr	130,340
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543320	3%	₹213 Cr	9,152,597
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| SWIGGY	3%	₹211 Cr	6,673,912

5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2024 was 45.7% , 2023 was 31% and 2022 was -3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth
Launch Date	28 Apr 14
NAV (20 Jun 25)	₹60.8833 ↑ 1.12 (1.88 %)
Net Assets (Cr)	₹13,023 on 31 May 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.6
Information Ratio	0.67
Alpha Ratio	9.7
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Multi Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹15,277
31 May 22	₹14,553
31 May 23	₹16,190
31 May 24	₹23,601
31 May 25	₹28,151

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	8.3%
6 Month	-3%
1 Year	11.2%
3 Year	28.5%
5 Year	21.8%
10 Year
15 Year
Since launch	17.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	45.7%
2023	31%
2022	-3%
2021	15.3%
2020	10.3%
2019	7.9%
2018	-7.8%
2017	43.1%
2016	8.5%
2015	14.6%

Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.66 Yr.
Niket Shah	1 Jul 22	2.92 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.52 Yr.
Atul Mehra	1 Oct 24	0.66 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.92 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	22.43%
Industrials	18.22%
Consumer Cyclical	17.08%
Financial Services	8.53%
Communication Services	8.52%
Health Care	1.73%
Consumer Defensive	0.54%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	23.56%
Equity	76.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| COFORGE	11%	₹1,389 Cr	1,625,000 ↓ -100,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| PERSISTENT	10%	₹1,240 Cr	2,200,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| POLYCAB	9%	₹1,164 Cr	1,942,305 ↓ -57,570
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| KALYANKJIL	8%	₹1,009 Cr	18,000,000 ↑ 114,380
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 25 \| CGPOWER	6%	₹841 Cr	12,250,000 ↑ 175,830
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 23 \| TRENT	6%	₹787 Cr	1,394,889
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| CHOLAFIN	6%	₹720 Cr	4,500,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 890157	5%	₹701 Cr	4,999,500
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 25 \| 543320	3%	₹413 Cr	17,331,906 ↑ 17,331,906
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 25 \| BHARTIARTL	3%	₹409 Cr	2,200,826 ↑ 2,200,826

6. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 14 Dec 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17% since its launch. Ranked 3 in Sectoral category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 21.7% and 2022 was 11.5% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth
Launch Date	14 Dec 13
NAV (20 Jun 25)	₹60.78 ↑ 0.68 (1.13 %)
Net Assets (Cr)	₹3,515 on 31 May 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.99
Sharpe Ratio	0.62
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	-7.33
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹19,183
31 May 22	₹18,820
31 May 23	₹22,963
31 May 24	₹27,704
31 May 25	₹32,040

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	12.1%
6 Month	10.8%
1 Year	10.2%
3 Year	23.5%
5 Year	23.4%
10 Year
15 Year
Since launch	17%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.7%
2023	21.7%
2022	11.5%
2021	16.8%
2020	1.1%
2019	14.9%
2018	-2.4%
2017	47.6%
2016	15.7%
2015	-0.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Name	Since	Tenure
Dhaval Gala	26 Aug 15	9.77 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.53 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	93.65%
Technology	1.19%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.03%
Equity	94.97%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| ICICIBANK	21%	₹713 Cr	4,993,129
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| HDFCBANK	19%	₹642 Cr	3,336,948
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| 532215	7%	₹228 Cr	1,927,100
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| 500034	6%	₹215 Cr	248,725 ↑ 15,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| SBIN	5%	₹185 Cr	2,351,492
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| CHOLAHLDNG	4%	₹125 Cr	667,972
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 19 \| KOTAKBANK	3%	₹104 Cr	469,972
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 23 \| SHRIRAMFIN	3%	₹96 Cr	1,577,227 ↓ -473
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| 540611	3%	₹89 Cr	1,308,861
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| SBILIFE	2%	₹61 Cr	344,402

7. SBI Magnum Children's Benefit Plan

To provide attractive returns to the Magnum holders / Unit holders by means of capital appreciation through an actively managed portfolio of debt, equity and money market instruments. Income generated through the receipt of coupon payments, the amortization of the discount on the debt instruments, receipt of dividends or purchase and sale of securities in the underlying portfolio, will be reinvested.

SBI Magnum Children's Benefit Plan is a Solutions - Childrens Fund fund was launched on 21 Feb 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 1 in Childrens Fund category. Return for 2024 was 17.4% , 2023 was 16.9% and 2022 was 1.9% .

Below is the key information for SBI Magnum Children's Benefit Plan

SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth
Launch Date	21 Feb 02
NAV (20 Jun 25)	₹108.786 ↑ 0.03 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹127 on 31 May 25
Category	Solutions - Childrens Fund
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.2
Sharpe Ratio	1.05
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (3%),1-2 Years (2%),2-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Childrens Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹12,588
31 May 22	₹13,808
31 May 23	₹15,092
31 May 24	₹17,734
31 May 25	₹20,113

SBI Magnum Children's Benefit Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for SBI Magnum Children's Benefit Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	-0.4%
3 Month	3.2%
6 Month	1%
1 Year	9.7%
3 Year	13.8%
5 Year	14.2%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.4%
2023	16.9%
2022	1.9%
2021	18.3%
2020	14.8%
2019	2.6%
2018	0.1%
2017	24.3%
2016	16.1%
2015	7%

Fund Manager information for SBI Magnum Children's Benefit Plan

Name	Since	Tenure
R. Srinivasan	13 Jan 21	4.38 Yr.
Rajeev Radhakrishnan	9 Jun 08	16.99 Yr.

Data below for SBI Magnum Children's Benefit Plan as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.17%
Equity	21.99%
Debt	71.83%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.38% State Government Of Uttar Pradesh 2036 Sovereign Bonds \| -	12%	₹16 Cr	1,500,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹11 Cr	1,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	8%	₹10 Cr	1,000,000
6.9% Govt Stock 2065 Sovereign Bonds \| -	8%	₹10 Cr	1,000,000
Rajasthan (Government of ) 7.49% - \| -	4%	₹5 Cr	500,000
Sundaram Finance Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
7.58% LIC Housing Finance Limited (23/03/2035) Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Nexus Select Trust Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500
Gs CG 16/12/2026 - (Strips) Tb Sovereign Bonds \| -	3%	₹3 Cr	375,000

8. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	29 Jun 10
NAV (20 Jun 25)	₹32.6233 ↓ 0.00 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹35,493 on 31 May 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.59
Sharpe Ratio	2.38
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.83%
Effective Maturity	6 Years 3 Months 18 Days
Modified Duration	4 Years 2 Months 5 Days
Sub Cat.	Corporate Bond

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,759
31 May 22	₹11,006
31 May 23	₹11,784
31 May 24	₹12,646
31 May 25	₹13,927

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	3.1%
6 Month	5%
1 Year	9.4%
3 Year	8.1%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.6%
2023	7.2%
2022	3.3%
2021	3.9%
2020	11.8%
2019	10.3%
2018	6.5%
2017	6.5%
2016	10.6%
2015	8.6%

Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Anupam Joshi	27 Oct 15	9.6 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.94 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.83%
Debt	96.9%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.94%
Government	35.96%
Cash Equivalent	2.83%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	4%	₹1,423 Cr	132,500,000
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	4%	₹1,179 Cr	112,500,000 ↑ 2,500,000
Bajaj Finance Ltd. Debentures \| -	3%	₹1,131 Cr	112,500
7.81% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹1,039 Cr	100,000,000
State Bank Of India Debentures \| -	2%	₹809 Cr	800
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹518 Cr	50,000
Ncd Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹509 Cr	50,000
6.99% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	2%	₹509 Cr	50,000,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹509 Cr	5,000
Reliance Industries Limited Debentures \| -	1%	₹480 Cr	4,500

9. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan Growth
Launch Date	20 Jan 10
NAV (20 Jun 25)	₹37.0106 ↑ 0.02 (0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹14,981 on 31 May 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	2.18
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.18%
Effective Maturity	8 Years 7 Days
Modified Duration	3 Years 6 Months 18 Days
Sub Cat.	Dynamic Bond

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,701
31 May 22	₹10,944
31 May 23	₹11,882
31 May 24	₹12,738
31 May 25	₹14,004

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	2.8%
6 Month	5%
1 Year	9.4%
3 Year	8.6%
5 Year	6.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	7.6%
2022	4.5%
2021	4.3%
2020	11.8%
2019	10.2%
2018	6.2%
2017	5.1%
2016	16.9%
2015	5.7%

Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	28 Sep 12	12.68 Yr.
Nikhil Kabra	22 Jan 24	1.36 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.73%
Debt	89.02%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	47.51%
Corporate	41.68%
Cash Equivalent	10.56%

Credit Quality

Rating	Value
AA	33.97%
AAA	66.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	19%	₹2,787 Cr	264,519,690 ↓ -63,768,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	9%	₹1,264 Cr	118,212,000
7.58% LIC Housing Finance Limited (23/03/2035) Debentures \| -	6%	₹958 Cr	94,000
7.81% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹695 Cr	66,848,050
6.99% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹463 Cr	45,460,800
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹438 Cr	42,263,200 ↓ -27,921,800
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹401 Cr	40,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	2%	₹312 Cr	30,000,000
7.12% Maharashtra SDL 2038 Sovereign Bonds \| -	2%	₹273 Cr	26,457,100
7.14% Maharashtra SDL 2039 Sovereign Bonds \| -	2%	₹248 Cr	24,000,000

10. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.3% and 2022 was 4.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	3 Mar 97
NAV (20 Jun 25)	₹113.077 ↓ -0.03 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹28,436 on 31 May 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	2.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.84%
Effective Maturity	6 Years 1 Month 20 Days
Modified Duration	4 Years 18 Days
Sub Cat.	Corporate Bond

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,801
31 May 22	₹11,104
31 May 23	₹11,892
31 May 24	₹12,772
31 May 25	₹14,070

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	2.9%
6 Month	4.9%
1 Year	9.3%
3 Year	8.1%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.5%
2023	7.3%
2022	4.1%
2021	4%
2020	11.9%
2019	9.6%
2018	7%
2017	6.5%
2016	10.2%
2015	8.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	12 Apr 21	4.14 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.59%
Debt	96.15%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	64.91%
Government	31.24%
Cash Equivalent	3.59%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	7%	₹1,864 Cr	177,661,700 ↑ 8,500,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹834 Cr	81,000,000 ↑ 60,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹749 Cr	74,550
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹637 Cr	60,500,000 ↓ -22,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹602 Cr	6,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹566 Cr	55,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	2%	₹560 Cr	52,824,100 ↓ -22,500,000
7.48% National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹508 Cr	50,000 ↓ -5,000
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	2%	₹459 Cr	45,000
Reliance Utilities And Power Private Limited Debentures \| -	2%	₹445 Cr	44,000

11. Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life MIP II - Wealth 25 Plan)

An Open-ended income scheme with the objective to generate regular income so as to make monthly payment or distribution to unit holders with the secondary objective being growth of capital. Monthly Income is not assured and is subject to availability of distributable surplus.

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 22 May 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 4 in Hybrid Debt category. Return for 2024 was 10.5% , 2023 was 9.6% and 2022 was 5.3% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth
Launch Date	22 May 04
NAV (20 Jun 25)	₹66.6202 ↑ 0.23 (0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹1,385 on 31 May 25
Category	Hybrid - Hybrid Debt
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.89
Information Ratio	-0.25
Alpha Ratio	0.06
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat.	Hybrid Debt

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹12,756
31 May 22	₹13,611
31 May 23	₹14,706
31 May 24	₹16,282
31 May 25	₹17,970

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	4.3%
6 Month	4.4%
1 Year	9.1%
3 Year	10.6%
5 Year	12%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.5%
2023	9.6%
2022	5.3%
2021	13.4%
2020	9.2%
2019	5.8%
2018	-2.2%
2017	15.5%
2016	13.1%
2015	5.4%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

Name	Since	Tenure
Mohit Sharma	31 Oct 24	0.58 Yr.
Harshil Suvarnkar	22 Mar 21	4.2 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.15%
Equity	21.04%
Debt	74.47%
Other	0.34%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	7.62%
Basic Materials	1.95%
Industrials	1.89%
Technology	1.82%
Consumer Cyclical	1.61%
Health Care	1.51%
Real Estate	1.27%
Communication Services	1.22%
Consumer Defensive	1.04%
Energy	0.77%
Utility	0.34%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	44.74%
Government	30.43%
Cash Equivalent	3.45%

Credit Quality

Rating	Value
AA	17.11%
AAA	82.89%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd Debentures \| -	4%	₹61 Cr	6,000 ↑ 6,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹36 Cr	3,500,000
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	2%	₹31 Cr	3,000,000 ↑ 500,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹31 Cr	300
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹31 Cr	3,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| HDFCBANK	2%	₹31 Cr	159,000
Nuvama Wealth Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹30 Cr	3,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	2%	₹29 Cr	2,800,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	2%	₹29 Cr	200,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹26 Cr	250

12. HDFC Banking and PSU Debt Fund

To generate regular income through investments in debt and money market instruments consisting predominantly of securities issued by entities such as Scheduled Commercial Banks and Public Sector undertakings. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

HDFC Banking and PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 26 Mar 14. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 6 in Banking & PSU Debt category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 6.8% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for HDFC Banking and PSU Debt Fund

HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth
Launch Date	26 Mar 14
NAV (20 Jun 25)	₹23.0617 ↓ 0.00 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹6,114 on 15 Jun 25
Category	Debt - Banking & PSU Debt
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.79
Sharpe Ratio	2.03
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.72%
Effective Maturity	5 Years 5 Months 16 Days
Modified Duration	3 Years 10 Months 17 Days
Sub Cat.	Banking & PSU Debt

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,733
31 May 22	₹11,015
31 May 23	₹11,714
31 May 24	₹12,511
31 May 25	₹13,726

HDFC Banking and PSU Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Banking and PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	3.2%
6 Month	5%
1 Year	9.1%
3 Year	7.5%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	6.8%
2022	3.3%
2021	3.7%
2020	10.6%
2019	10.2%
2018	5.9%
2017	6.3%
2016	10.8%
2015	9.8%

Fund Manager information for HDFC Banking and PSU Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	26 Mar 14	11.19 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.94 Yr.

Data below for HDFC Banking and PSU Debt Fund as on 15 Jun 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.24%
Debt	96.48%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.68%
Government	43.8%
Cash Equivalent	3.24%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹282 Cr	27,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	4%	₹226 Cr	22,500
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹205 Cr	20,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹201 Cr	19,000,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹180 Cr	17,000,000
State Bank Of India Debentures \| -	3%	₹177 Cr	175
Housing And Urban Development Corporation Ltd. Debentures \| -	3%	₹154 Cr	15,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹153 Cr	15,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹153 Cr	1,500
Housing And Urban Development Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹132 Cr	1,250

13. Axis Credit Risk Fund

(Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund)

To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns

Axis Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 15 Jul 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 4 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7% and 2022 was 4% .

Below is the key information for Axis Credit Risk Fund

Axis Credit Risk Fund Growth
Launch Date	15 Jul 14
NAV (20 Jun 25)	₹21.4164 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹361 on 31 May 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.58
Sharpe Ratio	2.59
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.7%
Effective Maturity	2 Years 11 Months 23 Days
Modified Duration	2 Years 3 Months 7 Days
Sub Cat.	Credit Risk

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,883
31 May 22	₹11,270
31 May 23	₹12,038
31 May 24	₹12,872
31 May 25	₹14,063

Axis Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Axis Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	3%
6 Month	4.9%
1 Year	9.1%
3 Year	7.7%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8%
2023	7%
2022	4%
2021	6%
2020	8.2%
2019	4.4%
2018	5.9%
2017	6.4%
2016	9.8%
2015	8.7%

Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	15 Jul 14	10.89 Yr.
Akhil Thakker	9 Nov 21	3.56 Yr.

Data below for Axis Credit Risk Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.1%
Equity	0.73%
Debt	94.69%
Other	0.48%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	76.32%
Government	18.37%
Cash Equivalent	4.1%

Credit Quality

Rating	Value
A	13.95%
AA	49.7%
AAA	36.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	6%	₹21 Cr	2,000,000 ↑ 2,000,000
Kohima Mariani Transmission Limited Debentures \| -	5%	₹20 Cr	2,000
Birla Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹16 Cr	230
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹16 Cr	1,500,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500
Narayana Hrudayalaya Limited Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500 ↑ 1,500
Altius Telecom Infrastructure Trust 7.45% Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500
Infopark Properties Ltd. Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500
Century Textiles And Industried Limited Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500

14. UTI Banking & PSU Debt Fund

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs).

UTI Banking & PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 3 Feb 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 3 in Banking & PSU Debt category. Return for 2024 was 7.6% , 2023 was 6.7% and 2022 was 10.3% .

Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund

UTI Banking & PSU Debt Fund Growth
Launch Date	3 Feb 14
NAV (20 Jun 25)	₹21.9734 ↓ -0.01 (-0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹800 on 31 May 25
Category	Debt - Banking & PSU Debt
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	2.2
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.44%
Effective Maturity	2 Years 2 Months 23 Days
Modified Duration	1 Year 11 Months 12 Days
Sub Cat.	Banking & PSU Debt

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,510
31 May 22	₹11,376
31 May 23	₹12,215
31 May 24	₹12,975
31 May 25	₹14,168

UTI Banking & PSU Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	3.1%
6 Month	5%
1 Year	9%
3 Year	7.7%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.6%
2023	6.7%
2022	10.3%
2021	2.8%
2020	8.9%
2019	-1%
2018	6.8%
2017	6.4%
2016	11.7%
2015	8.6%

Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anurag Mittal	1 Dec 21	3.5 Yr.

Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.52%
Debt	96.15%
Other	0.33%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.89%
Government	43.26%
Cash Equivalent	3.52%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	12%	₹93 Cr	900,000,000
Axis Bank Limited Debentures \| -	7%	₹56 Cr	550
Export-Import Bank Of India Debentures \| -	6%	₹51 Cr	5,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	6%	₹51 Cr	5,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹41 Cr	400
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹36 Cr	3,500
HDFC Bank Limited Debentures \| -	4%	₹35 Cr	350
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹31 Cr	300
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹31 Cr	3,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹26 Cr	250

15. ICICI Prudential MIP 25

The Scheme seeks to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential MIP 25 is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 30 Mar 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10% since its launch. Ranked 2 in Hybrid Debt category. Return for 2024 was 11.4% , 2023 was 11.4% and 2022 was 5.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential MIP 25

ICICI Prudential MIP 25 Growth
Launch Date	30 Mar 04
NAV (20 Jun 25)	₹75.2244 ↑ 0.08 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹3,188 on 31 May 25
Category	Hybrid - Hybrid Debt
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.74
Sharpe Ratio	0.88
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Hybrid Debt

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹11,691
31 May 22	₹12,425
31 May 23	₹13,415
31 May 24	₹15,224
31 May 25	₹16,813

ICICI Prudential MIP 25 SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for ICICI Prudential MIP 25

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	4%
6 Month	4.5%
1 Year	9%
3 Year	11.3%
5 Year	10.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.4%
2023	11.4%
2022	5.1%
2021	9.9%
2020	10.9%
2019	9.6%
2018	5.1%
2017	12.9%
2016	10.9%
2015	6.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential MIP 25

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	19 Sep 13	11.7 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.36 Yr.
Roshan Chutkey	2 May 22	3.08 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	2.84 Yr.

Data below for ICICI Prudential MIP 25 as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.12%
Equity	23.79%
Debt	63.79%
Other	0.29%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	7.42%
Health Care	3.53%
Consumer Cyclical	3.45%
Real Estate	1.85%
Communication Services	1.74%
Basic Materials	1.56%
Consumer Defensive	1.29%
Energy	0.88%
Utility	0.88%
Technology	0.73%
Industrials	0.46%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	45.77%
Government	24%
Cash Equivalent	6.15%

Credit Quality

Rating	Value
A	8.48%
AA	36.57%
AAA	54.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	9%	₹275 Cr	26,577,300 ↑ 5,860,300
6.99% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹169 Cr	16,574,750
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹114 Cr	10,775,880
State Bank Of India Debentures \| -	3%	₹99 Cr	1,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	3%	₹80 Cr	800
360 One Prime Limited Debentures \| -	2%	₹76 Cr	7,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 19 \| ICICIBANK	2%	₹67 Cr	459,880
Yes Bank Limited Debentures \| -	2%	₹65 Cr	650
Godrej Industries Limited Debentures \| -	2%	₹51 Cr	5,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	2%	₹51 Cr	5,000

म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प

आदर्श रूप से, दो विकल्प हैंम्यूचुअल फंड में निवेश करें-सिप और एकमुश्त राशि। एक एसआईपी में, एक निवेशक समय-समय पर, यानी, मासिक, त्रैमासिक आदि निवेश कर सकता है, जबकि एकमुश्त में, निवेशकों को निवेश के रूप में एकमुश्त भुगतान करना पड़ता है। यहां, कई बार जमा नहीं होता है।

एक एसआईपी में, निवेशक केवल INR 500 के साथ अपना मासिक निवेश शुरू कर सकते हैं, और एकमुश्त राशि में, एक INR 5000 के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं। यदि आप पहली बार निवेशक हैं, तो आप या तो एक का उपयोग कर सकते हैंसिप कैलकुलेटर या निवेश करने से पहले अपने निवेश को पूर्व-निर्धारित करने के लिए एकमुश्त कैलकुलेटर।

एसआईपी कैलकुलेटर

SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, किसी को कुछ चर भरने होते हैं, जिसमें शामिल हैं-

वांछित निवेश की अवधि
अनुमानित मासिक एसआईपी राशि
आने वाले वर्षों के लिए अपेक्षित मुद्रास्फीति दर (वार्षिक)
निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर

एक बार जब आप उपर्युक्त सभी जानकारी को फीड कर देंगे, तो कैलकुलेटर आपको उन राशि को समाप्त कर देगा जो आपको (आपके एसआईपी रिटर्न) प्राप्त हुए वर्षों की संख्या के बाद मिलेगी। आपके शुद्ध लाभ को भी उजागर किया जाएगा ताकि आप अपने लक्ष्य पूर्ति का अनुमान लगा सकें।

गांठ योग कैलकुलेटर

ऐसे व्यक्ति जो निवेश के लिए नए हैं, उन्हें लैंपस कैलकुलेटर और इसकी कार्यप्रणाली की अवधारणा को समझना मुश्किल है। इसलिए, जटिलताओं को कम करने के लिए, गणना के बारे में विस्तृत जानकारी दी गई है। इस जानकारी के माध्यम से प्रक्रिया को समझने के लिए जाओ। इनपुट डेटा जिसे लैंपस कैलकुलेटर में फीड करना होता है, उसमें शामिल हैं:

गांठ निवेश का कार्यकाल
राशि का निवेश एकमुश्त मोड के माध्यम से किया जा रहा है
इक्विटी बाजारों से दीर्घावधि में प्रतिफल की अपेक्षित दर
अपेक्षित वार्षिक मुद्रास्फीति दर

म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

Fincash.com पर लाइफटाइम के लिए मुफ्त निवेश खाता खोलें।

अपनी पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें

Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश के लिए तैयार हैं!

शुरू हो जाओ

Disclaimer:
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।