+91-22-48913909म्युचुअल फंड निवेश योजना
भारत में म्यूचुअल फंड विभिन्न उद्देश्यों और निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न निवेश योजनाओं में लाते हैं। यह सभी प्रकार के निवेशकों के लिए निवेश के विकल्प प्रदान करता है, चाहे वह जोखिम-जोखिम हो, उच्च-जोखिम या मध्यम-जोखिम लेने वाला हो, म्यूचुअल फंड में योजनाओं को लेकर विभिन्न जोखिम होते हैं। इसकी न्यूनतम निवेश राशि, यानी, INR 500 मासिक, यहां तक कि युवाओं, छात्रों, हाउस वाइफ को भी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आकर्षित करती है। इसलिए, यदि आप म्युचुअल फंड के लिए नए हैं, तो यहां आपको इसके बारे में जानना होगा।
म्यूचुअल फंड क्या हैं?
एक म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए दिए गए धन का एक सामूहिक पूल है। यहां निवेश विभिन्न प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक में किया जाता है,बांड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, कीमती धातुएं, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड्स का प्रबंधन पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो यह तय करते हैं कि बाजार की गतिविधियों पर पैनी नजर रखकर पैसा कैसे निवेश किया जाए।
भारत में म्युचुअल फंड को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)। सभी म्युचुअल फंड दिशानिर्देश, नियम और विनियम, नीतियां सेबी द्वारा निर्धारित की जाती हैं। निवेशकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सेबी द्वारा 36 म्यूचुअल फंड योजनाएं शुरू की गई हैं।
म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार
6 अक्टूबर 2017 को, सेबी ने भारत में म्यूचुअल फंड के पुन: वर्गीकरण का एक नोटिस पारित किया था। यह विभिन्न म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए किया जाता है। सेबी यह सुनिश्चित करना चाहता है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकें। ताकि निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और के अनुसार निवेश कर सकेंजोखिम लेने की क्षमता।
सेबी ने म्यूचुअल फंड योजनाओं को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत किया है। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी मौजूदा और भविष्य की योजनाओं में बदलाव करना। यहां, भारत में विभिन्न प्रकार की एमएफ योजनाओं की सूची।
1. इक्विटी म्यूचुअल फंड
एक इक्विटी फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, पैसा विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है। ये फंड उच्च जोखिम वाले, उच्च रिटर्न वाले फंड हैं, जिसका अर्थ है कि एक निवेशक जो जोखिम को सहन कर सकता है, उसे केवल इक्विटी में निवेश करना पसंद करना चाहिए। आइए विभिन्न प्रकारों को देखेंइक्विटी फंड:
ए। लार्ज कैप फंड
ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 1 से 100 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं।लार्ज कैप फंड उन फर्मों में निवेश करें जिनकी साल दर साल स्थिर विकास और मुनाफे को दिखाने की संभावना है, जो निवेशकों को समय की अवधि में स्थिरता प्रदान करते हैं। ये स्टॉक लंबे समय तक स्थिर रिटर्न देते हैं।
बी मिड कैप फंड
ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101 वीं से 250 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं। निवेशक के दृष्टिकोण से, शेयरों की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव (या अस्थिरता) के कारण मिड-कैप की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।
सी। लार्ज और मिड कैप फंड
सेबी ने बड़े और का कॉम्बो पेश किया हैमिड कैप फंड, जिसका मतलब है कि ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। यहां, फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में प्रत्येक पर न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेगा।
डी स्माल कैप फंड
छोटी टोपी कंपनियों में स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने प्रारंभिक चरण में हैं। ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251 वीं कंपनी के बाद आती हैं। लघु-कैप में मूल्य की खोज करने की एक बड़ी क्षमता है और यह अच्छे रिटर्न उत्पन्न कर सकता है। हालांकि, छोटे आकार को देखते हुए, जोखिम बहुत अधिक हैं, इसलिए छोटे-कैप की निवेश अवधि सबसे अधिक होने की उम्मीद है।
इ। मल्टी कैप फंड
के रूप में भी जाना जाता हैविविध निधि, ये बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में। वे आमतौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60%, मिडकैप शेयरों में 10–40% और स्मॉल कैप शेयरों में लगभग 10% निवेश करते हैं। जबकि विविध इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, इक्विटी के जोखिम अभी भी निवेश में बने रहते हैं।
एफ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)
ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो आपके कर को एक योग्य कर छूट के रूप में बचाते हैंधारा 80 सी आयकर अधिनियम की। वे पूंजीगत लाभ और कर लाभ के दोहरे लाभ की पेशकश करते हैं।ईएलएसएस योजनाएं तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आती हैं। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।
जी डिविडेंड यील्ड फंड
डिविडेंड यील्ड फंड वे हैं जहां एक फंड मैनेजर डिविडेंड यील्ड स्ट्रैटेजी के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को डिग्न करता है। यह योजना उन निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है जो नियमित आय के विचार के साथ-साथ पूंजीगत प्रशंसा भी पसंद करते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश उपज रणनीति प्रदान करते हैं। इस फंड का उद्देश्य अच्छे अंतर्निहित व्यवसायों को खरीदना है जो आकर्षक वैल्यूएशन पर नियमित लाभांश का भुगतान करते हैं। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।
एच। वेल्यू फंड
मूल्य निधि उन कंपनियों में निवेश करें जो पक्ष से बाहर हो गए हैं लेकिन उनके पास अच्छे सिद्धांत हैं। इसके पीछे विचार एक ऐसे शेयर का चयन करना है जो बाजार में कम होता दिखाई देता है। एक मूल्य निवेशक सौदेबाजी के लिए बाहर दिखता है और निवेश का चयन करता है जिसकी कमाई, शुद्ध वर्तमान संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत होती है।
मैं। कॉन्ट्रा फंड
निधियों के खिलाफ समानता पर एक विपरीत विचार रखना। यह हवा की तरह की निवेश शैली के खिलाफ है। फंड मैनेजर उस समय में अंडरपरफॉर्मिंग शेयरों को चुनता है, जो लंबे समय में सस्ते वैल्यूएशन पर अच्छा प्रदर्शन करते हैं। यहां विचार लंबे समय में अपने मौलिक मूल्य से कम कीमत पर संपत्ति खरीदने का है। यह इस विश्वास के साथ किया जाता है कि परिसंपत्तियां स्थिर हो जाएंगी और दीर्घकालिक में अपने वास्तविक मूल्य पर आ जाएंगी।मूल्य / कॉन्ट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो वैल्यू फंड या एक कॉन्ट्रा फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों नहीं।
जे। फोकस्ड फंड्स
फोकस्ड फंड्स में इक्विटी फंड्स का मिश्रण होता है, यानी बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप स्टॉक, लेकिन सीमित संख्या में स्टॉक होते हैं। सेबी के अनुसार, एफ़ोकस फ़ंड अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं। इन फंडों को सावधानीपूर्वक शोधित प्रतिभूतियों की सीमित संख्या के बीच उनकी होल्डिंग आवंटित की जाती है। फोकस्ड फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।
क। सेक्टर फंड और थीमेटिक इक्विटी फंड
एक सेक्टर फंड एक इक्विटी स्कीम है जो उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में व्यापार करते हैं, उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल दवा कंपनियों में निवेश करेगा।विषयगत धन व्यापक क्षेत्र में हो सकता है, उदाहरण के लिए, मीडिया और मनोरंजन के लिए एक बहुत ही संकीर्ण ध्यान रखें। इस थीम में, फंड विभिन्न कंपनियों में प्रकाशन, ऑनलाइन, मीडिया या ब्रॉडकास्टिंग में निवेश कर सकता है। विषयगत निधि के साथ जोखिम सबसे अधिक है क्योंकि वस्तुतः बहुत कम विविधीकरण है। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।
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2. डेट म्यूचुअल फंड
एऋण निधि सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल्स, कॉर्पोरेट बॉन्ड्स आदि जैसे एक निश्चित आय साधन में निवेश करता है। डेट फंड उन लोगों द्वारा पसंद किए जाते हैं, जो अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश में हैं, क्योंकि वे इक्विटी से तुलनात्मक रूप से कम अस्थिर हैं। डेट फंड में 16 व्यापक श्रेणियां हैं जो इस प्रकार हैं:
ए। रात भर का फंडा
ये एक ऋण योजना है जो एक दिन में परिपक्व होने वाले बांड का निवेश करेगी। दूसरे शब्दों में, एक दिन की परिपक्वता के साथ रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। यह उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो जोखिम और रिटर्न की चिंता किए बिना पैसा पार्क करना चाहते हैं।
बी लिक्विड फंड
तरल धन अल्पकालिक मुद्रा बाजार के साधनों जैसे कि ट्रेजरी बिल, वाणिज्यिक पत्र, सावधि जमा, आदि में निवेश करें। वे प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनकी परिपक्वता अवधि कम होती है, आमतौर पर यह 91 दिनों से कम होती है। लिक्विड फंड आसान तरलता प्रदान करते हैं और अन्य प्रकार के ऋण उपकरणों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं। इसके अलावा, लिक्विड फंड का निवेश रिटर्न उससे बेहतर हैबचत खाता।
सी। अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड
अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जिनकी अवधि तीन से छह महीने के बीच होती है। अत्यंतअल्पकालिक धन निवेशकों को ब्याज दरों के जोखिम से बचने और तरल ऋण फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है। मैकाले की अवधि यह मापती है कि निवेश को वापस लेने में स्कीम को कितना समय लगेगा
डी कम अवधि के फंड
यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।
इ। मुद्रा बाजार फंड
मुद्रा बाज़ार निधि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा निर्दिष्ट वाणिज्यिक / राजकोष बिल, वाणिज्यिक पत्र, जमा प्रमाणपत्र और अन्य उपकरणों जैसे कई बाजारों में निवेश करता है। ये निवेश जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम अवधि में अच्छा लाभ अर्जित करना चाहते हैं। यह ऋण योजना एक वर्ष तक की परिपक्वता वाले मुद्रा बाजार साधनों में निवेश करेगी।
एफ लघु अवधि निधि
लघु अवधि के फंड मुख्य रूप से एक से तीन साल की मैकाले अवधि के साथ कमर्शियल पेपर्स, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स आदि में निवेश करते हैं। वे अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म और लिक्विड फंडों की तुलना में उच्च स्तर का रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन उच्च जोखिमों के संपर्क में होंगे।
जी मध्यम अवधि के फंड
यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी। इन फंडों की औसत परिपक्वता अवधि होती है जो कि तरल, अति लघु और लघु अवधि के ऋण कोषों से अधिक लंबी होती है।
एच मध्यम से लंबी अवधि के फंड
यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।
मैं। लंबी अवधि के फंड
यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।
जे। डायनेमिक बॉन्ड फंड
डायनेमिक बॉन्ड फंड निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिसमें अलग-अलग परिपक्वता अवधि होती है। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।
क। कॉर्पोरेट बांड फंड
कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। निवेशक एक नियमित आय अर्जित कर सकते हैं जो आमतौर पर आपके फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) पर ब्याज से अधिक होती है।
एल क्रेडिट जोखिम फंड
यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।
म। बैंकिंग और पीएसयू फंड
यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों जैसी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए प्रतिभूतियों से युक्त ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करती है। इस विकल्प को तरलता, सुरक्षा और उपज का एक इष्टतम संतुलन बनाए रखने के लिए माना जाता है।
एन गिल्ट फंड
यह योजना आरबीआई द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करती है। सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में जी-सेक, ट्रेजरी बिल आदि शामिल हैं। सरकार द्वारा समर्थित कागजात के रूप में ये योजनाएं अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। उनकी परिपक्वता प्रोफ़ाइल के आधार पर, दीर्घकालिकगिल्ट फंड ब्याज दर जोखिम ले। उदाहरण के लिए, योजना की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम उतनी ही अधिक होगी। गिल्ट फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।
ओ 10 साल की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड
यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 15. 10 साल की लगातार अवधि वाला गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत निवेश करेगा।
पी फ्लोटर फंड
यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जहां ऋण बाजार में बदलती ब्याज दर परिदृश्य के साथ ब्याज का भुगतान किया जाता है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।
3. हाइब्रिड म्युचुअल फंड
हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट फंड के संयोजन के रूप में कार्य करते हैं। यह फंड एक निवेशक को कुछ अनुपातों में इक्विटी और डेट मार्केट में निवेश करने की अनुमति देता है।
ए। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड
यह योजना प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश की जाएगी। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। इस योजना को रूढ़िवादी के रूप में नामित किया गया है क्योंकि यह उन लोगों के लिए है जो जोखिम-से-प्रभावित हैं। जो निवेशक अपने निवेश में अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, वे इस योजना में निवेश करना पसंद कर सकते हैं।
बी संतुलित हाइब्रिड फंड
यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा। के लाभदायक कारक एबैलेंस्ड फंड यह है कि वे कम जोखिम कारक के साथ इक्विटी तुलनीय रिटर्न प्रदान करते हैं।
सी। आक्रामक संकर धन
यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।
डी डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड बेनिफिट फंड
यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी। ये फंड ऋण के लिए आवंटन को बढ़ाते हैं और बाजार में महंगा होने पर इक्विटी को वेटेज को कम करते हैं। इसके अलावा, ये फंड कम जोखिम पर स्थिरता प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
इ। मल्टी एसेट एलोकेशन
यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।
एफ आर्बिट्राज फंड्स
यह कोष मध्यस्थता की रणनीति का पालन करेगा और अपनी कम से कम 65 प्रतिशत संपत्ति इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करेगा। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं।
जी इक्विटी बचत
यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।
4. समाधान उन्मुख योजनाएं
ए। सेवानिवृत्ति कोष
यह है एकनिवृत्ति समाधान उन्मुख योजना जिसमें पांच साल की लॉक-इन या सेवानिवृत्ति की आयु तक होगी।
बी बच्चों का फंडा
यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।
5. अन्य योजनाएँ
ए। इंडेक्स फंड / ईटीएफ
ये फंड अपने कॉर्पस को उन शेयरों में निवेश करते हैं जो किसी विशेष इंडेक्स का हिस्सा होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये योजनाएँ एक सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करती हैं। इन योजनाओं को एक विशेष बाजार सूचकांक के रिटर्न को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इन योजनाओं को म्यूचुअल फंड या के रूप में खरीदा जा सकता हैविनिमय व्यापार फंड (ETFs)। इंडेक्स ट्रैकर फंड के रूप में भी जाना जाता है, इन योजनाओं के कॉर्पस को उसी अनुपात में निवेश किया जाता है जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। एक परिणाम के रूप में, जब भी, व्यक्तियों की इकाइयों की खरीदसूचकांक निधि, वे अप्रत्यक्ष रूप से पोर्टफोलियो में एक हिस्सा रखते हैं जिसमें एक विशेष सूचकांक के उपकरण होते हैं। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।
बी FoFs (प्रवासी घरेलू)
एम्युचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में धन का संग्रहित धन को निधि के रूप में संदर्भित किया जाता है। उनके पोर्टफोलियो में निवेशक अलग-अलग फंड के लिए जोखिम लेते हैं और अलग से उनका ध्यान रखते हैं। हालांकि, मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में निवेश करने से यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो इसके भीतर कई म्यूचुअल फंडों को रखता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।
15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹93.7161
↑ 1.39 ₹1,323 1,000 15.8 19.8 47.3 27.4 18.2 33.8 Global Franklin Asian Equity Fund Growth ₹44.9329
↑ 0.28 ₹870 5,000 17.2 22.3 46.3 21.1 7.6 23.7 Global DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹105.124
↑ 0.39 ₹2,457 1,000 -2.5 5.9 16.8 20.3 15.5 17.5 Sectoral Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹96.2577
↑ 1.14 ₹5,453 1,000 15.6 15.6 9.8 16.9 13.1 -3.7 Small Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹110.01
↑ 0.93 ₹10,153 5,000 14.9 11.4 9 24.2 17.9 4.7 Large & Mid Cap PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 5,000 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Credit Risk Axis Credit Risk Fund Growth ₹23.1961
↑ 0.02 ₹354 5,000 2.6 4.2 7.8 8.1 6.9 8.7 Credit Risk SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹118.348
↑ 0.28 ₹139 5,000 5.7 7.1 7.2 12.3 10.9 3.2 Childrens Fund PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 ₹104 5,000 1.5 3.3 6.3 4.5 1.3 Low Duration PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹361.961
↑ 0.11 ₹612 5,000 1.6 3.3 6.3 6.9 6.1 6.5 Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,688.24
↑ 0.84 ₹262 500 1.6 3.3 6.3 6.9 6 6.6 Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹584.676
↑ 0.20 ₹19,611 1,000 1.6 3.2 6.2 7.3 6.5 7.4 Ultrashort Bond Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹394.729
↑ 0.07 ₹27,550 1,000 1.6 3.3 6.2 7.3 6.5 7.4 Money Market JM Liquid Fund Growth ₹75.7603
↑ 0.02 ₹2,147 5,000 1.6 3.2 6.1 6.8 6.1 6.4 Liquid Fund PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 5,000 1.2 3.1 6.1 4.2 4 Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 15 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund PGIM India Credit Risk Fund Axis Credit Risk Fund SBI Magnum Children's Benefit Plan PGIM India Low Duration Fund PGIM India Insta Cash Fund Indiabulls Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund JM Liquid Fund PGIM India Short Maturity Fund Point 1 Upper mid AUM (₹1,323 Cr). Lower mid AUM (₹870 Cr). Upper mid AUM (₹2,457 Cr). Upper mid AUM (₹5,453 Cr). Top quartile AUM (₹10,153 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹354 Cr). Bottom quartile AUM (₹139 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Lower mid AUM (₹612 Cr). Lower mid AUM (₹262 Cr). Top quartile AUM (₹19,611 Cr). Highest AUM (₹27,550 Cr). Upper mid AUM (₹2,147 Cr). Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Top rated. Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 5Y return: 18.23% (top quartile). 5Y return: 7.64% (upper mid). 5Y return: 15.52% (top quartile). 5Y return: 13.06% (upper mid). 5Y return: 17.87% (top quartile). 1Y return: 8.43% (upper mid). 1Y return: 7.81% (upper mid). 5Y return: 10.89% (upper mid). 1Y return: 6.30% (lower mid). 1Y return: 6.29% (lower mid). 1Y return: 6.26% (lower mid). 1Y return: 6.23% (bottom quartile). 1Y return: 6.16% (bottom quartile). 1Y return: 6.15% (bottom quartile). 1Y return: 6.08% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 27.37% (top quartile). 3Y return: 21.06% (top quartile). 3Y return: 20.26% (upper mid). 3Y return: 16.93% (upper mid). 3Y return: 24.15% (top quartile). 1M return: 0.27% (bottom quartile). 1M return: 1.22% (upper mid). 3Y return: 12.27% (upper mid). 1M return: 0.47% (lower mid). 1M return: 0.59% (lower mid). 1M return: 0.59% (lower mid). 1M return: 0.64% (upper mid). 1M return: 0.79% (upper mid). 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.43% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 47.32% (top quartile). 1Y return: 46.30% (top quartile). 1Y return: 16.80% (top quartile). 1Y return: 9.77% (upper mid). 1Y return: 8.97% (upper mid). Sharpe: 1.73 (upper mid). Sharpe: 0.68 (lower mid). 1Y return: 7.23% (lower mid). Sharpe: -1.66 (bottom quartile). Sharpe: 2.23 (top quartile). Sharpe: 2.32 (top quartile). Sharpe: 0.52 (lower mid). Sharpe: 0.19 (lower mid). Sharpe: 1.80 (upper mid). Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Point 8 Alpha: -3.23 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 2.71 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). 1M return: 3.43% (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.62 (top quartile). Information ratio: 0.76 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.49 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: 1.73 (upper mid). Sharpe: 1.33 (upper mid). Sharpe: 0.23 (lower mid). Sharpe: 0.07 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.63% (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.57% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.13% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.94% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.43% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.13 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.87 (top quartile). Modified duration: 0.54 yrs (lower mid). Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile). Sharpe: -0.32 (bottom quartile). Modified duration: 0.53 yrs (lower mid). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Modified duration: 0.09 yrs (upper mid). Modified duration: 0.46 yrs (lower mid). Modified duration: 0.66 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.07 yrs (upper mid). Modified duration: 1.66 yrs (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
SBI Magnum Children's Benefit Plan
PGIM India Low Duration Fund
PGIM India Insta Cash Fund
Indiabulls Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
JM Liquid Fund
PGIM India Short Maturity Fund
The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF. Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund Returns up to 1 year are on An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation. Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Small & Midcap Fund) An Open ended Small and Mid Cap Equity Scheme with an objective to generate consistent long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies considered to be small and midcap. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in fixed income securities including money market instruments, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on To provide attractive returns to the Magnum holders / Unit holders by means
of capital appreciation through an actively managed portfolio of debt, equity
and money market instruments. Income generated through the receipt of coupon payments, the amortization of the discount on the debt instruments, receipt of dividends or purchase and sale of securities in the underlying portfolio, will be reinvested. Research Highlights for SBI Magnum Children's Benefit Plan Below is the key information for SBI Magnum Children's Benefit Plan Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate income through investment primarily in low duration debt & money market securities. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for PGIM India Low Duration Fund Below is the key information for PGIM India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Insta Cash Plus Fund) To generate steady returns along with high liquidity by investing in a portfolio of short-term, high quality money market and debt instruments. Research Highlights for PGIM India Insta Cash Fund Below is the key information for PGIM India Insta Cash Fund Returns up to 1 year are on To provide a high level of liquidity with returns commensurate with low risk through a portfolio of money market and debt securities with maturity of up to 91days. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Indiabulls Liquid Fund Below is the key information for Indiabulls Liquid Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term) The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM High Liquidity Fund) To provide income by way of dividend (dividend plans) and capital gains (growth plan) through investing in debt and money market instruments. Research Highlights for JM Liquid Fund Below is the key information for JM Liquid Fund Returns up to 1 year are on To generate steady returns with low to medium market risk for investors by investing in a portfolio of short -medium term debt and money market securities. Research Highlights for PGIM India Short Maturity Fund Below is the key information for PGIM India Short Maturity Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP US Flexible Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Growth Launch Date 3 Aug 12 NAV (09 Jul 26) ₹93.7161 ↑ 1.39 (1.50 %) Net Assets (Cr) ₹1,323 on 31 May 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0.13 Alpha Ratio -3.23 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,273 30 Jun 23 ₹11,265 30 Jun 24 ₹13,557 30 Jun 25 ₹15,785 30 Jun 26 ₹23,371 Returns for DSP US Flexible Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 15.8% 6 Month 19.8% 1 Year 47.3% 3 Year 27.4% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch 17.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 33.8% 2024 17.8% 2023 22% 2022 -5.9% 2021 24.2% 2020 22.6% 2019 27.5% 2018 -1.1% 2017 15.5% 2016 9.8% Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.17 Yr. Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 33.05% Industrials 13.62% Financial Services 12.17% Communication Services 12.05% Consumer Cyclical 9.62% Health Care 7.65% Basic Materials 2.45% Energy 2.43% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.96% Equity 93.02% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF US Flexible Equity I2
Investment Fund | -96% ₹1,265 Cr 1,784,131
↓ -32,921 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹59 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹2 Cr 2. Franklin Asian Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Growth Launch Date 16 Jan 08 NAV (10 Jul 26) ₹44.9329 ↑ 0.28 (0.62 %) Net Assets (Cr) ₹870 on 31 May 26 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹7,878 30 Jun 23 ₹7,912 30 Jun 24 ₹8,612 30 Jun 25 ₹9,560 30 Jun 26 ₹14,112 Returns for Franklin Asian Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 3.6% 3 Month 17.2% 6 Month 22.3% 1 Year 46.3% 3 Year 21.1% 5 Year 7.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 23.7% 2024 14.4% 2023 0.7% 2022 -14.5% 2021 -5.9% 2020 25.8% 2019 28.2% 2018 -13.6% 2017 35.5% 2016 7.2% Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 4.7 Yr. Shyam Sriram 26 Sep 24 1.76 Yr. Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 32.45% Consumer Cyclical 15.53% Financial Services 11.03% Industrials 10.11% Health Care 5.7% Real Estate 4.83% Energy 3.46% Basic Materials 3.42% Communication Services 2.83% Utility 2.24% Consumer Defensive 1.74% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.65% Equity 93.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | 23309% ₹81 Cr 114,000
↑ 41,000 Samsung Electronics Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 08 | 0059307% ₹62 Cr 30,867
↑ 8,934 SK Hynix Inc (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | 0006605% ₹47 Cr 3,222
↑ 655 MediaTek Inc (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | 24543% ₹25 Cr 19,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | ICICIBANK3% ₹24 Cr 191,115
↑ 43,880 Yageo Corp (Technology)
Equity, Since 30 Jun 25 | 23272% ₹19 Cr 86,000 Tencent Holdings Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 14 | NNND2% ₹18 Cr 34,400
↑ 5,200 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | HDFCBANK2% ₹17 Cr 224,505
↑ 71,852 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | LT2% ₹16 Cr 39,999
↑ 5,662 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | ETERNAL2% ₹16 Cr 639,163
↑ 237,879 3. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (09 Jul 26) ₹105.124 ↑ 0.39 (0.38 %) Net Assets (Cr) ₹2,457 on 31 May 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 1.33 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,075 30 Jun 23 ₹11,543 30 Jun 24 ₹18,057 30 Jun 25 ₹17,551 30 Jun 26 ₹20,524 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month -3% 3 Month -2.5% 6 Month 5.9% 1 Year 16.8% 3 Year 20.3% 5 Year 15.5% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 13.9% 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 14.01 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 48.2% Basic Materials 31.91% Utility 6.09% Industrials 1.57% Technology 0.89% Consumer Cyclical 0.03% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.3% Equity 88.7% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Energy I2
Investment Fund | -9% ₹226 Cr 602,478 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | JINDALSTEL7% ₹182 Cr 1,511,761 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL7% ₹177 Cr 8,510,930
↓ -1,145,482 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | BPCL7% ₹176 Cr 5,912,435
↑ 2,432,211 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 13 | HINDPETRO6% ₹142 Cr 3,602,448
↑ 2,042,352 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 25 | IOC6% ₹140 Cr 9,973,891
↑ 3,105,589 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | ONGC6% ₹136 Cr 5,107,299
↓ -798,433 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | HINDZINC5% ₹118 Cr 1,866,806 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO5% ₹114 Cr 1,008,716 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | RELIANCE4% ₹106 Cr 800,748
↑ 442,666 4. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth Launch Date 31 May 07 NAV (10 Jul 26) ₹96.2577 ↑ 1.14 (1.20 %) Net Assets (Cr) ₹5,453 on 31 May 26 Category Equity - Small Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Sub Cat. Small Cap Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,211 30 Jun 23 ₹11,875 30 Jun 24 ₹17,289 30 Jun 25 ₹17,534 30 Jun 26 ₹19,028 Returns for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 7% 3 Month 15.6% 6 Month 15.6% 1 Year 9.8% 3 Year 16.9% 5 Year 13.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 21.5% 2023 39.4% 2022 -6.5% 2021 51.4% 2020 19.8% 2019 -11.5% 2018 -22.6% 2017 56.7% 2016 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Name Since Tenure Abhinav Khandelwal 31 Oct 24 1.67 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 3.61 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.62% Consumer Cyclical 17.55% Industrials 14.54% Health Care 12.54% Basic Materials 12.37% Consumer Defensive 8.35% Real Estate 3.63% Technology 3.07% Utility 1.47% Communication Services 0.77% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.08% Equity 94.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 20 | NAVINFLUOR3% ₹164 Cr 230,000 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | SAILIFE3% ₹149 Cr 1,286,665 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | TDPOWERSYS3% ₹145 Cr 1,096,068
↓ -216,876 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 24 | MCX3% ₹141 Cr 478,000 Arvind Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | ARVIND2% ₹129 Cr 2,726,165
↑ 84,152 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | RADICO2% ₹115 Cr 327,373 CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | CCL2% ₹112 Cr 1,060,480 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | PNBHOUSING2% ₹111 Cr 1,081,130 Shaily Engineering Plastics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 25 | 5014232% ₹108 Cr 361,012
↑ 1,012 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5429042% ₹103 Cr 18,907,129
↑ 1,800,000 5. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (10 Jul 26) ₹110.01 ↑ 0.93 (0.85 %) Net Assets (Cr) ₹10,153 on 31 May 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0.87 Alpha Ratio 2.71 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Sub Cat. Large & Mid Cap Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,616 30 Jun 23 ₹12,058 30 Jun 24 ₹18,524 30 Jun 25 ₹21,406 30 Jun 26 ₹22,689 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 10.3% 3 Month 14.9% 6 Month 11.4% 1 Year 9% 3 Year 24.2% 5 Year 17.9% 10 Year 15 Year Since launch 13.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.7% 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 2.64 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.21% Health Care 18.9% Industrials 18.79% Consumer Cyclical 17.87% Real Estate 7.6% Basic Materials 4.07% Technology 2.71% Communication Services 1.71% Utility 1.37% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.76% Equity 99.23% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH7% ₹687 Cr 7,118,724
↑ 170,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | ETERNAL7% ₹684 Cr 27,307,479
↑ 2,577,787 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO6% ₹654 Cr 1,484,863
↑ 95,086 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK6% ₹646 Cr 5,141,398
↑ 511,565 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE5% ₹497 Cr 4,283,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | TRENT5% ₹460 Cr 1,089,122 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE4% ₹452 Cr 3,304,450
↑ 174,545 ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | ABB4% ₹441 Cr 608,622
↑ 143,577 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE4% ₹396 Cr 955,364
↓ -149,234 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF3% ₹325 Cr 11,339,315 6. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Sub Cat. Credit Risk Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (10 Jul 26) ₹23.1961 ↑ 0.02 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹354 on 31 May 26 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 0.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.63% Effective Maturity 2 Years 5 Months 23 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 28 Days Sub Cat. Credit Risk Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,361 30 Jun 23 ₹11,079 30 Jun 24 ₹11,871 30 Jun 25 ₹12,950 30 Jun 26 ₹13,972 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 2.6% 6 Month 4.2% 1 Year 7.8% 3 Year 8.1% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 8.7% 2024 8% 2023 7% 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 11.97 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 4.64 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.06% Equity 7.7% Debt 85.73% Other 0.51% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.29% Government 9.44% Cash Equivalent 6.06% Credit Quality
Rating Value A 18.98% AA 63.6% AAA 17.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Bevco Limited
Debentures | -5% ₹17 Cr 1,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 1,500 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Infopark Properties Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Altius Telecom Infrastructure Trust
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹12 Cr 1,200 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹10 Cr 1,000 GMR Hyderabad International Airport Ltd
Debentures | -3% ₹10 Cr 1,000 Jsw Kalinga Steel Limited
Debentures | -3% ₹10 Cr 1,000 8. SBI Magnum Children's Benefit Plan
SBI Magnum Children's Benefit Plan
Growth Launch Date 21 Feb 02 NAV (10 Jul 26) ₹118.348 ↑ 0.28 (0.24 %) Net Assets (Cr) ₹139 on 31 May 26 Category Solutions - Childrens Fund AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.21 Sharpe Ratio -0.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (3%),1-2 Years (2%),2-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Sub Cat. Childrens Fund Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,630 30 Jun 23 ₹11,912 30 Jun 24 ₹14,175 30 Jun 25 ₹15,641 30 Jun 26 ₹16,802
Purchase not allowed Returns for SBI Magnum Children's Benefit Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 3.4% 3 Month 5.7% 6 Month 7.1% 1 Year 7.2% 3 Year 12.3% 5 Year 10.9% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 3.2% 2024 17.4% 2023 16.9% 2022 1.9% 2021 18.3% 2020 14.8% 2019 2.6% 2018 0.1% 2017 24.3% 2016 16.1% Fund Manager information for SBI Magnum Children's Benefit Plan
Name Since Tenure R. Srinivasan 13 Jan 21 5.47 Yr. Lokesh Mallya 1 Jul 25 1 Yr. Data below for SBI Magnum Children's Benefit Plan as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 20.79% Equity 20.64% Debt 58.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -10% ₹14 Cr 1,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹10 Cr 1,000,000 Jsw Kalinga Steel Limited
Debentures | -4% ₹5 Cr 500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹5 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹5 Cr 500 Lodha Developers Limited
Debentures | -4% ₹5 Cr 500
↑ 500 Rec Limited
Debentures | -4% ₹5 Cr 500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹5 Cr 500 State Government Of Rajasthan
Sovereign Bonds | -4% ₹5 Cr 500,000 State Government Of Karnataka
Sovereign Bonds | -4% ₹5 Cr 500,000 9. PGIM India Low Duration Fund
PGIM India Low Duration Fund
Growth Launch Date 22 Jun 07 NAV (29 Sep 23) ₹26.0337 ↑ 0.01 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹104 on 31 Aug 23 Category Debt - Low Duration AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.18 Sharpe Ratio -1.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.34% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 6 Months 11 Days Sub Cat. Low Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,290 30 Jun 23 ₹10,897 Returns for PGIM India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 4.5% 5 Year 1.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for PGIM India Low Duration Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Low Duration Fund as on 31 Aug 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 10. PGIM India Insta Cash Fund
PGIM India Insta Cash Fund
Growth Launch Date 5 Sep 07 NAV (10 Jul 26) ₹361.961 ↑ 0.11 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹612 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.25 Sharpe Ratio 2.23 Information Ratio 0.62 Alpha Ratio -0.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.57% Effective Maturity 1 Month 10 Days Modified Duration 1 Month 10 Days Sub Cat. Liquid Fund Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,356 30 Jun 23 ₹11,018 30 Jun 24 ₹11,815 30 Jun 25 ₹12,665 30 Jun 26 ₹13,462 Returns for PGIM India Insta Cash Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.5% 2024 7.3% 2023 7% 2022 4.8% 2021 3.3% 2020 4.2% 2019 6.7% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.7% Fund Manager information for PGIM India Insta Cash Fund
Name Since Tenure Puneet Pal 16 Jul 22 3.96 Yr. Akhil Dhar 25 Feb 26 0.34 Yr. Data below for PGIM India Insta Cash Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 93.34% Debt 6.36% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 80.48% Government 9.72% Corporate 9.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -12% ₹96 Cr Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -7% ₹55 Cr 5,500,000
↑ 5,500,000 Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -6% ₹50 Cr Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -6% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -6% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Housing And Urban Development Corporation Limited
Debentures | -6% ₹47 Cr 4,700,000 Aditya Birla Money Ltd.
Commercial Paper | -5% ₹39 Cr 4,000,000
↑ 4,000,000 Icici Securities Limited
Commercial Paper | -4% ₹34 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 India (Republic of)
- | -3% ₹27 Cr 2,700,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 11. Indiabulls Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund
Growth Launch Date 27 Oct 11 NAV (10 Jul 26) ₹2,688.24 ↑ 0.84 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹262 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Indiabulls Asset Management Company Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.2 Sharpe Ratio 2.32 Information Ratio 0.76 Alpha Ratio 0.04 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.13% Effective Maturity 1 Month 1 Day Modified Duration 1 Month 1 Day Sub Cat. Liquid Fund Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,329 30 Jun 23 ₹10,957 30 Jun 24 ₹11,753 30 Jun 25 ₹12,601 30 Jun 26 ₹13,392 Returns for Indiabulls Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.6% 2024 7.4% 2023 6.8% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.9% 2019 6.6% 2018 7.3% 2017 6.7% 2016 7.8% Fund Manager information for Indiabulls Liquid Fund
Name Since Tenure Kaustubh Sule 11 May 23 3.14 Yr. Wilfred Gonsalves 4 May 26 0.16 Yr. Data below for Indiabulls Liquid Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.71% Debt 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 70.54% Corporate 26.3% Government 3.16% Credit Quality
Rating Value AAA 99.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo 16-Jun-26
CBLO/Reverse Repo | -18% ₹44 Cr Canara Bank
Domestic Bonds | -10% ₹25 Cr 2,500,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -10% ₹25 Cr 2,500,000 Hindustan Petroleum Corp Ltd.
Commercial Paper | -10% ₹24 Cr 2,400,000
↑ 2,400,000 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -10% ₹24 Cr 2,400,000
↑ 2,400,000 Bajaj Finance Ltd.
Commercial Paper | -9% ₹22 Cr 2,200,000
↑ 2,200,000 Kotak Mahindra Prime Limited
Commercial Paper | -8% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 Punjab National Bank
Debentures | -6% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -6% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Small Industries Development Bank of India
Commercial Paper | -6% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 12. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (10 Jul 26) ₹584.676 ↑ 0.20 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹19,611 on 31 May 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.98% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Sub Cat. Ultrashort Bond Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,384 30 Jun 23 ₹11,065 30 Jun 24 ₹11,889 30 Jun 25 ₹12,852 30 Jun 26 ₹13,668 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.2% 3 Year 7.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 12.04 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.97 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.28 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 30.43% Debt 69.22% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.02% Government 17.43% Cash Equivalent 14.18% Credit Quality
Rating Value AA 29.9% AAA 70.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹987 Cr 100,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹748 Cr 15,800 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹607 Cr 60,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹540 Cr 11,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹396 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹348 Cr 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹329 Cr 32,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹320 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 30,000 13. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth Launch Date 13 Oct 05 NAV (10 Jul 26) ₹394.729 ↑ 0.07 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹27,550 on 31 May 26 Category Debt - Money Market AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 0.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.94% Effective Maturity 8 Months 1 Day Modified Duration 7 Months 28 Days Sub Cat. Money Market Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,373 30 Jun 23 ₹11,087 30 Jun 24 ₹11,925 30 Jun 25 ₹12,891 30 Jun 26 ₹13,700 Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.2% 3 Year 7.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.8% 2023 7.4% 2022 4.8% 2021 3.8% 2020 6.6% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.8% 2016 7.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.97 Yr. Anuj Jain 22 Mar 21 5.28 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 9.25 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 69.19% Debt 30.52% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.26% Cash Equivalent 33.61% Government 14.84% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indusind Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹1,383 Cr 29,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹917 Cr 19,000 Federal Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹905 Cr 19,000 Gujarat State Development Loans
Sovereign Bonds | -3% ₹797 Cr 79,327,600 Karur Vysya Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹475 Cr 10,000 Tbill
Sovereign Bonds | -1% ₹394 Cr 40,000,000 7.49% Gujarat Sgs 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹327 Cr 32,500,000 7.43% Gujarat Sgs 2027
Sovereign Bonds | -1% ₹247 Cr 24,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -1% ₹245 Cr 25,000,000 Karur Vysya Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹242 Cr 5,000 14. JM Liquid Fund
JM Liquid Fund
Growth Launch Date 31 Dec 97 NAV (10 Jul 26) ₹75.7603 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹2,147 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.22 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio -0.49 Alpha Ratio -0.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.43% Effective Maturity 27 Days Modified Duration 26 Days Sub Cat. Liquid Fund Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,361 30 Jun 23 ₹11,018 30 Jun 24 ₹11,814 30 Jun 25 ₹12,650 30 Jun 26 ₹13,429 Returns for JM Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.1% 3 Year 6.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.4% 2024 7.2% 2023 7% 2022 4.8% 2021 3.3% 2020 4% 2019 6.6% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.7% Fund Manager information for JM Liquid Fund
Name Since Tenure Killol Pandya 5 Nov 24 1.65 Yr. Ruchi Fozdar 3 Apr 24 2.24 Yr. Jayant Dhoot 1 Aug 25 0.91 Yr. Data below for JM Liquid Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.56% Other 0.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 74.72% Corporate 16.99% Government 7.85% Credit Quality
Rating Value AA 1.18% AAA 98.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tbill
Sovereign Bonds | -5% ₹100 Cr 10,000,000 Export-Import Bank of India
Commercial Paper | -5% ₹98 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Ccil
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹76 Cr 76,061
↑ 76,061 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹75 Cr 7,500,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Net Receivable/Payable
CBLO | -3% ₹56 Cr HDFC Securities Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹50 Cr 5,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Bajaj Finance Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 15. PGIM India Short Maturity Fund
PGIM India Short Maturity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 03 NAV (29 Sep 23) ₹39.3202 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹28 on 15 Sep 23 Category Debt - Short term Bond AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio -0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (0.5%),6 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.18% Effective Maturity 1 Year 11 Months 1 Day Modified Duration 1 Year 7 Months 28 Days Sub Cat. Short term Bond Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,213 30 Jun 23 ₹10,832 Returns for PGIM India Short Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.2% 6 Month 3.1% 1 Year 6.1% 3 Year 4.2% 5 Year 4% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for PGIM India Short Maturity Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Short Maturity Fund as on 15 Sep 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प
आदर्श रूप से, दो विकल्प हैंम्यूचुअल फंड में निवेश करें-सिप और एकमुश्त राशि। एक एसआईपी में, एक निवेशक समय-समय पर, यानी, मासिक, त्रैमासिक आदि निवेश कर सकता है, जबकि एकमुश्त में, निवेशकों को निवेश के रूप में एकमुश्त भुगतान करना पड़ता है। यहां, कई बार जमा नहीं होता है।
एक एसआईपी में, निवेशक केवल INR 500 के साथ अपना मासिक निवेश शुरू कर सकते हैं, और एकमुश्त राशि में, एक INR 5000 के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं। यदि आप पहली बार निवेशक हैं, तो आप या तो एक का उपयोग कर सकते हैंसिप कैलकुलेटर या निवेश करने से पहले अपने निवेश को पूर्व-निर्धारित करने के लिए एकमुश्त कैलकुलेटर।
एसआईपी कैलकुलेटर
SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, किसी को कुछ चर भरने होते हैं, जिसमें शामिल हैं-
- वांछित निवेश की अवधि
- अनुमानित मासिक एसआईपी राशि
- आने वाले वर्षों के लिए अपेक्षित मुद्रास्फीति दर (वार्षिक)
- निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर
एक बार जब आप उपर्युक्त सभी जानकारी को फीड कर देंगे, तो कैलकुलेटर आपको उन राशि को समाप्त कर देगा जो आपको (आपके एसआईपी रिटर्न) प्राप्त हुए वर्षों की संख्या के बाद मिलेगी। आपके शुद्ध लाभ को भी उजागर किया जाएगा ताकि आप अपने लक्ष्य पूर्ति का अनुमान लगा सकें।
गांठ योग कैलकुलेटर
ऐसे व्यक्ति जो निवेश के लिए नए हैं, उन्हें लैंपस कैलकुलेटर और इसकी कार्यप्रणाली की अवधारणा को समझना मुश्किल है। इसलिए, जटिलताओं को कम करने के लिए, गणना के बारे में विस्तृत जानकारी दी गई है। इस जानकारी के माध्यम से प्रक्रिया को समझने के लिए जाओ। इनपुट डेटा जिसे लैंपस कैलकुलेटर में फीड करना होता है, उसमें शामिल हैं:
- गांठ निवेश का कार्यकाल
- राशि का निवेश एकमुश्त मोड के माध्यम से किया जा रहा है
- इक्विटी बाजारों से दीर्घावधि में प्रतिफल की अपेक्षित दर
- अपेक्षित वार्षिक मुद्रास्फीति दर
म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
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अपनी पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश के लिए तैयार हैं!
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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