म्युचुअल फंड निवेश योजना
भारत में म्यूचुअल फंड विभिन्न उद्देश्यों और निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न निवेश योजनाओं में लाते हैं। यह सभी प्रकार के निवेशकों के लिए निवेश के विकल्प प्रदान करता है, चाहे वह जोखिम-जोखिम हो, उच्च-जोखिम या मध्यम-जोखिम लेने वाला हो, म्यूचुअल फंड में योजनाओं को लेकर विभिन्न जोखिम होते हैं। इसकी न्यूनतम निवेश राशि, यानी, INR 500 मासिक, यहां तक कि युवाओं, छात्रों, हाउस वाइफ को भी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आकर्षित करती है। इसलिए, यदि आप म्युचुअल फंड के लिए नए हैं, तो यहां आपको इसके बारे में जानना होगा।
म्यूचुअल फंड क्या हैं?
एक म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए दिए गए धन का एक सामूहिक पूल है। यहां निवेश विभिन्न प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक में किया जाता है,बांड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, कीमती धातुएं, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड्स का प्रबंधन पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो यह तय करते हैं कि बाजार की गतिविधियों पर पैनी नजर रखकर पैसा कैसे निवेश किया जाए।
भारत में म्युचुअल फंड को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)। सभी म्युचुअल फंड दिशानिर्देश, नियम और विनियम, नीतियां सेबी द्वारा निर्धारित की जाती हैं। निवेशकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सेबी द्वारा 36 म्यूचुअल फंड योजनाएं शुरू की गई हैं।
म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार
6 अक्टूबर 2017 को, सेबी ने भारत में म्यूचुअल फंड के पुन: वर्गीकरण का एक नोटिस पारित किया था। यह विभिन्न म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए किया जाता है। सेबी यह सुनिश्चित करना चाहता है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकें। ताकि निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और के अनुसार निवेश कर सकेंजोखिम लेने की क्षमता।
सेबी ने म्यूचुअल फंड योजनाओं को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत किया है। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी मौजूदा और भविष्य की योजनाओं में बदलाव करना। यहां, भारत में विभिन्न प्रकार की एमएफ योजनाओं की सूची।
1. इक्विटी म्यूचुअल फंड
एक इक्विटी फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, पैसा विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है। ये फंड उच्च जोखिम वाले, उच्च रिटर्न वाले फंड हैं, जिसका अर्थ है कि एक निवेशक जो जोखिम को सहन कर सकता है, उसे केवल इक्विटी में निवेश करना पसंद करना चाहिए। आइए विभिन्न प्रकारों को देखेंइक्विटी फंड:
ए। लार्ज कैप फंड
ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 1 से 100 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं।लार्ज कैप फंड उन फर्मों में निवेश करें जिनकी साल दर साल स्थिर विकास और मुनाफे को दिखाने की संभावना है, जो निवेशकों को समय की अवधि में स्थिरता प्रदान करते हैं। ये स्टॉक लंबे समय तक स्थिर रिटर्न देते हैं।
बी मिड कैप फंड
ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101 वीं से 250 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं। निवेशक के दृष्टिकोण से, शेयरों की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव (या अस्थिरता) के कारण मिड-कैप की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।
सी। लार्ज और मिड कैप फंड
सेबी ने बड़े और का कॉम्बो पेश किया हैमिड कैप फंड, जिसका मतलब है कि ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। यहां, फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में प्रत्येक पर न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेगा।
डी स्माल कैप फंड
छोटी टोपी कंपनियों में स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने प्रारंभिक चरण में हैं। ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251 वीं कंपनी के बाद आती हैं। लघु-कैप में मूल्य की खोज करने की एक बड़ी क्षमता है और यह अच्छे रिटर्न उत्पन्न कर सकता है। हालांकि, छोटे आकार को देखते हुए, जोखिम बहुत अधिक हैं, इसलिए छोटे-कैप की निवेश अवधि सबसे अधिक होने की उम्मीद है।
इ। मल्टी कैप फंड
के रूप में भी जाना जाता हैविविध निधि, ये बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में। वे आमतौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60%, मिडकैप शेयरों में 10–40% और स्मॉल कैप शेयरों में लगभग 10% निवेश करते हैं। जबकि विविध इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, इक्विटी के जोखिम अभी भी निवेश में बने रहते हैं।
एफ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)
ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो आपके कर को एक योग्य कर छूट के रूप में बचाते हैंधारा 80 सी आयकर अधिनियम की। वे पूंजीगत लाभ और कर लाभ के दोहरे लाभ की पेशकश करते हैं।ईएलएसएस योजनाएं तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आती हैं। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।
जी डिविडेंड यील्ड फंड
डिविडेंड यील्ड फंड वे हैं जहां एक फंड मैनेजर डिविडेंड यील्ड स्ट्रैटेजी के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को डिग्न करता है। यह योजना उन निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है जो नियमित आय के विचार के साथ-साथ पूंजीगत प्रशंसा भी पसंद करते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश उपज रणनीति प्रदान करते हैं। इस फंड का उद्देश्य अच्छे अंतर्निहित व्यवसायों को खरीदना है जो आकर्षक वैल्यूएशन पर नियमित लाभांश का भुगतान करते हैं। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।
एच। वेल्यू फंड
मूल्य निधि उन कंपनियों में निवेश करें जो पक्ष से बाहर हो गए हैं लेकिन उनके पास अच्छे सिद्धांत हैं। इसके पीछे विचार एक ऐसे शेयर का चयन करना है जो बाजार में कम होता दिखाई देता है। एक मूल्य निवेशक सौदेबाजी के लिए बाहर दिखता है और निवेश का चयन करता है जिसकी कमाई, शुद्ध वर्तमान संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत होती है।
मैं। कॉन्ट्रा फंड
निधियों के खिलाफ समानता पर एक विपरीत विचार रखना। यह हवा की तरह की निवेश शैली के खिलाफ है। फंड मैनेजर उस समय में अंडरपरफॉर्मिंग शेयरों को चुनता है, जो लंबे समय में सस्ते वैल्यूएशन पर अच्छा प्रदर्शन करते हैं। यहां विचार लंबे समय में अपने मौलिक मूल्य से कम कीमत पर संपत्ति खरीदने का है। यह इस विश्वास के साथ किया जाता है कि परिसंपत्तियां स्थिर हो जाएंगी और दीर्घकालिक में अपने वास्तविक मूल्य पर आ जाएंगी।मूल्य / कॉन्ट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो वैल्यू फंड या एक कॉन्ट्रा फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों नहीं।
जे। फोकस्ड फंड्स
फोकस्ड फंड्स में इक्विटी फंड्स का मिश्रण होता है, यानी बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप स्टॉक, लेकिन सीमित संख्या में स्टॉक होते हैं। सेबी के अनुसार, एफ़ोकस फ़ंड अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं। इन फंडों को सावधानीपूर्वक शोधित प्रतिभूतियों की सीमित संख्या के बीच उनकी होल्डिंग आवंटित की जाती है। फोकस्ड फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।
क। सेक्टर फंड और थीमेटिक इक्विटी फंड
एक सेक्टर फंड एक इक्विटी स्कीम है जो उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में व्यापार करते हैं, उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल दवा कंपनियों में निवेश करेगा।विषयगत धन व्यापक क्षेत्र में हो सकता है, उदाहरण के लिए, मीडिया और मनोरंजन के लिए एक बहुत ही संकीर्ण ध्यान रखें। इस थीम में, फंड विभिन्न कंपनियों में प्रकाशन, ऑनलाइन, मीडिया या ब्रॉडकास्टिंग में निवेश कर सकता है। विषयगत निधि के साथ जोखिम सबसे अधिक है क्योंकि वस्तुतः बहुत कम विविधीकरण है। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।
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2. डेट म्यूचुअल फंड
एऋण निधि सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल्स, कॉर्पोरेट बॉन्ड्स आदि जैसे एक निश्चित आय साधन में निवेश करता है। डेट फंड उन लोगों द्वारा पसंद किए जाते हैं, जो अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश में हैं, क्योंकि वे इक्विटी से तुलनात्मक रूप से कम अस्थिर हैं। डेट फंड में 16 व्यापक श्रेणियां हैं जो इस प्रकार हैं:
ए। रात भर का फंडा
ये एक ऋण योजना है जो एक दिन में परिपक्व होने वाले बांड का निवेश करेगी। दूसरे शब्दों में, एक दिन की परिपक्वता के साथ रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। यह उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो जोखिम और रिटर्न की चिंता किए बिना पैसा पार्क करना चाहते हैं।
बी लिक्विड फंड
तरल धन अल्पकालिक मुद्रा बाजार के साधनों जैसे कि ट्रेजरी बिल, वाणिज्यिक पत्र, सावधि जमा, आदि में निवेश करें। वे प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनकी परिपक्वता अवधि कम होती है, आमतौर पर यह 91 दिनों से कम होती है। लिक्विड फंड आसान तरलता प्रदान करते हैं और अन्य प्रकार के ऋण उपकरणों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं। इसके अलावा, लिक्विड फंड का निवेश रिटर्न उससे बेहतर हैबचत खाता।
सी। अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड
अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जिनकी अवधि तीन से छह महीने के बीच होती है। अत्यंतअल्पकालिक धन निवेशकों को ब्याज दरों के जोखिम से बचने और तरल ऋण फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है। मैकाले की अवधि यह मापती है कि निवेश को वापस लेने में स्कीम को कितना समय लगेगा
डी कम अवधि के फंड
यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।
इ। मुद्रा बाजार फंड
मुद्रा बाज़ार निधि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा निर्दिष्ट वाणिज्यिक / राजकोष बिल, वाणिज्यिक पत्र, जमा प्रमाणपत्र और अन्य उपकरणों जैसे कई बाजारों में निवेश करता है। ये निवेश जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम अवधि में अच्छा लाभ अर्जित करना चाहते हैं। यह ऋण योजना एक वर्ष तक की परिपक्वता वाले मुद्रा बाजार साधनों में निवेश करेगी।
एफ लघु अवधि निधि
लघु अवधि के फंड मुख्य रूप से एक से तीन साल की मैकाले अवधि के साथ कमर्शियल पेपर्स, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स आदि में निवेश करते हैं। वे अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म और लिक्विड फंडों की तुलना में उच्च स्तर का रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन उच्च जोखिमों के संपर्क में होंगे।
जी मध्यम अवधि के फंड
यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी। इन फंडों की औसत परिपक्वता अवधि होती है जो कि तरल, अति लघु और लघु अवधि के ऋण कोषों से अधिक लंबी होती है।
एच मध्यम से लंबी अवधि के फंड
यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।
मैं। लंबी अवधि के फंड
यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।
जे। डायनेमिक बॉन्ड फंड
डायनेमिक बॉन्ड फंड निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिसमें अलग-अलग परिपक्वता अवधि होती है। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।
क। कॉर्पोरेट बांड फंड
कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। निवेशक एक नियमित आय अर्जित कर सकते हैं जो आमतौर पर आपके फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) पर ब्याज से अधिक होती है।
एल क्रेडिट जोखिम फंड
यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।
म। बैंकिंग और पीएसयू फंड
यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों जैसी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए प्रतिभूतियों से युक्त ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करती है। इस विकल्प को तरलता, सुरक्षा और उपज का एक इष्टतम संतुलन बनाए रखने के लिए माना जाता है।
एन गिल्ट फंड
यह योजना आरबीआई द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करती है। सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में जी-सेक, ट्रेजरी बिल आदि शामिल हैं। सरकार द्वारा समर्थित कागजात के रूप में ये योजनाएं अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। उनकी परिपक्वता प्रोफ़ाइल के आधार पर, दीर्घकालिकगिल्ट फंड ब्याज दर जोखिम ले। उदाहरण के लिए, योजना की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम उतनी ही अधिक होगी। गिल्ट फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।
ओ 10 साल की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड
यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 15. 10 साल की लगातार अवधि वाला गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत निवेश करेगा।
पी फ्लोटर फंड
यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जहां ऋण बाजार में बदलती ब्याज दर परिदृश्य के साथ ब्याज का भुगतान किया जाता है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।
3. हाइब्रिड म्युचुअल फंड
हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट फंड के संयोजन के रूप में कार्य करते हैं। यह फंड एक निवेशक को कुछ अनुपातों में इक्विटी और डेट मार्केट में निवेश करने की अनुमति देता है।
ए। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड
यह योजना प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश की जाएगी। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। इस योजना को रूढ़िवादी के रूप में नामित किया गया है क्योंकि यह उन लोगों के लिए है जो जोखिम-से-प्रभावित हैं। जो निवेशक अपने निवेश में अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, वे इस योजना में निवेश करना पसंद कर सकते हैं।
बी संतुलित हाइब्रिड फंड
यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा। के लाभदायक कारक एबैलेंस्ड फंड यह है कि वे कम जोखिम कारक के साथ इक्विटी तुलनीय रिटर्न प्रदान करते हैं।
सी। आक्रामक संकर धन
यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।
डी डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड बेनिफिट फंड
यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी। ये फंड ऋण के लिए आवंटन को बढ़ाते हैं और बाजार में महंगा होने पर इक्विटी को वेटेज को कम करते हैं। इसके अलावा, ये फंड कम जोखिम पर स्थिरता प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
इ। मल्टी एसेट एलोकेशन
यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।
एफ आर्बिट्राज फंड्स
यह कोष मध्यस्थता की रणनीति का पालन करेगा और अपनी कम से कम 65 प्रतिशत संपत्ति इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करेगा। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं।
जी इक्विटी बचत
यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।
4. समाधान उन्मुख योजनाएं
ए। सेवानिवृत्ति कोष
यह है एकनिवृत्ति समाधान उन्मुख योजना जिसमें पांच साल की लॉक-इन या सेवानिवृत्ति की आयु तक होगी।
बी बच्चों का फंडा
यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।
5. अन्य योजनाएँ
ए। इंडेक्स फंड / ईटीएफ
ये फंड अपने कॉर्पस को उन शेयरों में निवेश करते हैं जो किसी विशेष इंडेक्स का हिस्सा होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये योजनाएँ एक सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करती हैं। इन योजनाओं को एक विशेष बाजार सूचकांक के रिटर्न को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इन योजनाओं को म्यूचुअल फंड या के रूप में खरीदा जा सकता हैविनिमय व्यापार फंड (ETFs)। इंडेक्स ट्रैकर फंड के रूप में भी जाना जाता है, इन योजनाओं के कॉर्पस को उसी अनुपात में निवेश किया जाता है जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। एक परिणाम के रूप में, जब भी, व्यक्तियों की इकाइयों की खरीदसूचकांक निधि, वे अप्रत्यक्ष रूप से पोर्टफोलियो में एक हिस्सा रखते हैं जिसमें एक विशेष सूचकांक के उपकरण होते हैं। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।
बी FoFs (प्रवासी घरेलू)
एम्युचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में धन का संग्रहित धन को निधि के रूप में संदर्भित किया जाता है। उनके पोर्टफोलियो में निवेशक अलग-अलग फंड के लिए जोखिम लेते हैं और अलग से उनका ध्यान रखते हैं। हालांकि, मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में निवेश करने से यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो इसके भीतर कई म्यूचुअल फंडों को रखता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।
15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.3209
↑ 0.94 ₹935 1,000 23.3 8.5 28.6 18.1 16.9 17.8 Global Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.3929
↓ -0.25 ₹263 5,000 11.2 9.7 16 8 3.6 14.4 Global Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹99.2
↓ -1.06 ₹7,887 5,000 10.6 11.4 12.2 24.5 24 37.5 Large & Mid Cap ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹132.18
↓ -0.80 ₹10,088 5,000 2.8 10 11.4 16.2 21.6 11.6 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.47
↓ -0.35 ₹3,625 1,000 2.2 10.7 9.9 16.3 21.5 8.7 Sectoral HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.8518
↓ 0.00 ₹35,686 5,000 1.7 4.6 8.7 8 6.3 8.6 Corporate Bond Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.6019
↑ 0.01 ₹367 5,000 2.1 4.7 8.7 7.6 6.8 8 Credit Risk Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.869
↓ -0.02 ₹28,675 1,000 1.5 4.5 8.6 7.9 6.5 8.5 Corporate Bond UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.1544
↑ 0.01 ₹805 5,000 2.1 4.7 8.5 7.3 7 7.6 Banking & PSU Debt HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.228
↓ 0.00 ₹6,094 5,000 1.8 4.6 8.5 7.5 6.1 7.9 Banking & PSU Debt ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹37.2035
↓ -0.02 ₹14,952 5,000 1.3 4.5 8.5 8.1 6.6 8.2 Dynamic Bond PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 5,000 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Credit Risk Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹553.023
↑ 0.11 ₹20,228 1,000 2 4.1 8.1 7.4 6.1 7.9 Ultrashort Bond Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹66.8618
↓ -0.15 ₹1,450 1,000 2.2 5.2 8 9 11.1 10.5 Hybrid Debt Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹373.468
↑ 0.05 ₹29,909 1,000 1.9 4.2 8 7.5 6.1 7.8 Money Market Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 15 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund HDFC Corporate Bond Fund Axis Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund ICICI Prudential Long Term Plan PGIM India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Point 1 Lower mid AUM (₹935 Cr). Bottom quartile AUM (₹263 Cr). Upper mid AUM (₹7,887 Cr). Upper mid AUM (₹10,088 Cr). Lower mid AUM (₹3,625 Cr). Highest AUM (₹35,686 Cr). Bottom quartile AUM (₹367 Cr). Top quartile AUM (₹28,675 Cr). Bottom quartile AUM (₹805 Cr). Lower mid AUM (₹6,094 Cr). Upper mid AUM (₹14,952 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Upper mid AUM (₹20,228 Cr). Lower mid AUM (₹1,450 Cr). Top quartile AUM (₹29,909 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Top rated. Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Low. Point 5 5Y return: 16.91% (upper mid). 5Y return: 3.64% (bottom quartile). 5Y return: 24.05% (top quartile). 5Y return: 21.65% (top quartile). 5Y return: 21.47% (top quartile). 1Y return: 8.73% (upper mid). 1Y return: 8.71% (upper mid). 1Y return: 8.65% (lower mid). 1Y return: 8.53% (lower mid). 1Y return: 8.51% (lower mid). 1Y return: 8.48% (lower mid). 1Y return: 8.43% (bottom quartile). 1Y return: 8.07% (bottom quartile). 5Y return: 11.07% (upper mid). 1Y return: 7.98% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.11% (top quartile). 3Y return: 7.95% (lower mid). 3Y return: 24.53% (top quartile). 3Y return: 16.23% (upper mid). 3Y return: 16.33% (top quartile). 1M return: 0.30% (upper mid). 1M return: 0.38% (upper mid). 1M return: 0.26% (lower mid). 1M return: 0.38% (upper mid). 1M return: 0.28% (lower mid). 1M return: 0.16% (lower mid). 1M return: 0.27% (lower mid). 1M return: 0.50% (top quartile). 3Y return: 9.03% (upper mid). 1M return: 0.48% (upper mid). Point 7 1Y return: 28.64% (top quartile). 1Y return: 16.03% (top quartile). 1Y return: 12.20% (top quartile). 1Y return: 11.38% (upper mid). 1Y return: 9.93% (upper mid). Sharpe: 1.57 (lower mid). Sharpe: 2.51 (top quartile). Sharpe: 1.66 (upper mid). Sharpe: 2.05 (upper mid). Sharpe: 1.45 (lower mid). Sharpe: 1.66 (upper mid). Sharpe: 1.73 (upper mid). Sharpe: 3.55 (top quartile). 1Y return: 7.99% (bottom quartile). Sharpe: 3.32 (top quartile). Point 8 Alpha: -4.34 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 9.12 (top quartile). Alpha: -0.92 (bottom quartile). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). 1M return: -0.51% (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.51 (bottom quartile). Sharpe: 0.42 (bottom quartile). Sharpe: 0.50 (bottom quartile). Sharpe: 0.72 (lower mid). Sharpe: 0.38 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.90% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.53% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.82% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.31% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid). Alpha: 0.78 (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.67% (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.49 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.03 (top quartile). Information ratio: 0.11 (top quartile). Information ratio: 0.35 (top quartile). Modified duration: 4.29 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.26 yrs (lower mid). Modified duration: 4.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.86 yrs (lower mid). Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.97 yrs (lower mid). Modified duration: 0.54 yrs (upper mid). Modified duration: 0.49 yrs (upper mid). Sharpe: 0.71 (lower mid). Modified duration: 0.57 yrs (lower mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
HDFC Corporate Bond Fund
Axis Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
ICICI Prudential Long Term Plan
PGIM India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF. Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund Returns up to 1 year are on An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation. Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/
Money Market Instruments and Government Securities with
maturities not exceeding 60 months. Research Highlights for HDFC Corporate Bond Fund Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate regular income through investments in debt and money market instruments consisting predominantly of securities issued by entities such as Scheduled Commercial Banks and Public Sector undertakings. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for HDFC Banking and PSU Debt Fund Below is the key information for HDFC Banking and PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Long Term Plan Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life MIP II - Wealth 25 Plan) An Open-ended income scheme with the objective to generate regular income so as to make monthly payment or distribution to unit holders with the secondary objective being growth of capital. Monthly Income is not assured and is subject to availability of distributable surplus. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term) The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP US Flexible Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Growth Launch Date 3 Aug 12 NAV (07 Aug 25) ₹67.3209 ↑ 0.94 (1.41 %) Net Assets (Cr) ₹935 on 30 Jun 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 0.51 Information Ratio -0.49 Alpha Ratio -4.34 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹13,573 31 Jul 22 ₹13,604 31 Jul 23 ₹15,552 31 Jul 24 ₹18,096 31 Jul 25 ₹22,334 Returns for DSP US Flexible Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 6.1% 3 Month 23.3% 6 Month 8.5% 1 Year 28.6% 3 Year 18.1% 5 Year 16.9% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.8% 2023 22% 2022 -5.9% 2021 24.2% 2020 22.6% 2019 27.5% 2018 -1.1% 2017 15.5% 2016 9.8% 2015 2.5% Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.43 Yr. Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 29.89% Financial Services 18.33% Communication Services 15.27% Health Care 11.49% Consumer Cyclical 8.28% Industrials 7.34% Basic Materials 3.19% Energy 2.87% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.31% Equity 96.66% Debt 0.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF US Flexible Equity I2
Investment Fund | -99% ₹925 Cr 2,024,037
↓ -14,352 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹12 Cr Net Receivables/Payables
CBLO | -0% -₹2 Cr 2. Franklin Asian Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Growth Launch Date 16 Jan 08 NAV (08 Aug 25) ₹31.3929 ↓ -0.25 (-0.79 %) Net Assets (Cr) ₹263 on 30 Jun 25 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.5 Sharpe Ratio 0.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹11,474 31 Jul 22 ₹9,575 31 Jul 23 ₹10,196 31 Jul 24 ₹10,734 31 Jul 25 ₹12,118 Returns for Franklin Asian Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 3.3% 3 Month 11.2% 6 Month 9.7% 1 Year 16% 3 Year 8% 5 Year 3.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 14.4% 2023 0.7% 2022 -14.5% 2021 -5.9% 2020 25.8% 2019 28.2% 2018 -13.6% 2017 35.5% 2016 7.2% 2015 -4.6% Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 3.79 Yr. Shyam Sriram 26 Sep 24 0.85 Yr. Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 25.02% Consumer Cyclical 24.16% Financial Services 23.12% Industrials 6.3% Communication Services 4.66% Consumer Defensive 4.46% Health Care 4.4% Real Estate 2.35% Basic Materials 1.93% Utility 1.34% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.25% Equity 97.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | 233013% ₹34 Cr 111,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | HDFCBANK5% ₹14 Cr 68,247
↑ 3,997 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5321745% ₹13 Cr 87,497 Tencent Holdings Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 14 | 007005% ₹12 Cr 22,300
↑ 700 Alibaba Group Holding Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 20 | 099883% ₹8 Cr 70,404
↑ 5,200 SK Hynix Inc (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | 0006603% ₹8 Cr 4,247 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433203% ₹8 Cr 287,506 AIA Group Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | 012993% ₹7 Cr 95,600 MediaTek Inc (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | 24543% ₹7 Cr 19,000
↑ 4,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | LT3% ₹7 Cr 18,306 3. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (08 Aug 25) ₹99.2 ↓ -1.06 (-1.06 %) Net Assets (Cr) ₹7,887 on 30 Jun 25 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio 0.5 Information Ratio 1.03 Alpha Ratio 9.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Sub Cat. Large & Mid Cap Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹14,928 31 Jul 22 ₹15,084 31 Jul 23 ₹17,810 31 Jul 24 ₹27,473 31 Jul 25 ₹30,358 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month -1.4% 3 Month 10.6% 6 Month 11.4% 1 Year 12.2% 3 Year 24.5% 5 Year 24% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.73 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 3.53 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.31% Consumer Cyclical 20.78% Health Care 16.54% Industrials 13.02% Real Estate 7.29% Technology 5.99% Basic Materials 4.12% Communication Services 1.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.07% Equity 97.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO5% ₹427 Cr 714,831
↑ 51,673 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹425 Cr 683,586 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE5% ₹374 Cr 1,348,341 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY5% ₹357 Cr 8,909,867 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE4% ₹317 Cr 1,914,877 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433204% ₹316 Cr 11,968,438
↑ 2,815,841 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN4% ₹313 Cr 1,921,954 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH4% ₹295 Cr 2,311,411
↑ 113,569 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF4% ₹276 Cr 13,404,597 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 29 Feb 24 | JKCEMENT3% ₹253 Cr 411,308 4. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (08 Aug 25) ₹132.18 ↓ -0.80 (-0.60 %) Net Assets (Cr) ₹10,088 on 30 Jun 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.98 Sharpe Ratio 0.72 Information Ratio 0.11 Alpha Ratio -0.92 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹16,665 31 Jul 22 ₹16,999 31 Jul 23 ₹20,501 31 Jul 24 ₹24,682 31 Jul 25 ₹27,282 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month -2.7% 3 Month 2.8% 6 Month 10% 1 Year 11.4% 3 Year 16.2% 5 Year 21.6% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 17.9% 2022 11.9% 2021 23.5% 2020 -5.5% 2019 14.5% 2018 -0.4% 2017 45.1% 2016 21.1% 2015 -7.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.51 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.09 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 92.47% Health Care 0.81% Industrials 0.33% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.39% Equity 93.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | 53217420% ₹2,037 Cr 14,088,220
↑ 726,600 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK17% ₹1,737 Cr 8,680,861
↑ 20,493 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5322159% ₹862 Cr 7,188,596 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹778 Cr 9,489,675 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE5% ₹505 Cr 2,744,980
↑ 279,361 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹347 Cr 1,701,240
↑ 47,478 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK3% ₹313 Cr 1,448,500 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE3% ₹305 Cr 3,744,946 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5002713% ₹304 Cr 1,848,226
↓ -54,477 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | INDUSINDBK2% ₹213 Cr 2,445,009
↓ -1,784,000 5. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (08 Aug 25) ₹59.47 ↓ -0.35 (-0.59 %) Net Assets (Cr) ₹3,625 on 30 Jun 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.38 Information Ratio 0.35 Alpha Ratio -6.15 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹16,451 31 Jul 22 ₹16,698 31 Jul 23 ₹21,140 31 Jul 24 ₹25,240 31 Jul 25 ₹27,017 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month -4.2% 3 Month 2.2% 6 Month 10.7% 1 Year 9.9% 3 Year 16.3% 5 Year 21.5% 10 Year 15 Year Since launch 16.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% 2015 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 9.94 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.69 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 96.8% Technology 1.24% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.96% Equity 98.04% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 53217420% ₹722 Cr 4,993,129 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK18% ₹668 Cr 3,336,948 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹276 Cr 2,302,100
↑ 375,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹200 Cr 2,137,250
↑ 1,639,800 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN5% ₹193 Cr 2,351,492 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG4% ₹145 Cr 667,972 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406113% ₹118 Cr 1,446,861
↑ 138,000 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹115 Cr 565,076 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK3% ₹102 Cr 469,972 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN3% ₹95 Cr 1,348,382
↓ -228,845 6. HDFC Corporate Bond Fund
HDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 29 Jun 10 NAV (08 Aug 25) ₹32.8518 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹35,686 on 30 Jun 25 Category Debt - Corporate Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 1.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.94% Effective Maturity 6 Years 10 Months 20 Days Modified Duration 4 Years 3 Months 14 Days Sub Cat. Corporate Bond Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,504 31 Jul 22 ₹10,766 31 Jul 23 ₹11,542 31 Jul 24 ₹12,441 31 Jul 25 ₹13,564 Returns for HDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.7% 6 Month 4.6% 1 Year 8.7% 3 Year 8% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.6% 2023 7.2% 2022 3.3% 2021 3.9% 2020 11.8% 2019 10.3% 2018 6.5% 2017 6.5% 2016 10.6% 2015 8.6% Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.77 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.11 Yr. Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.75% Debt 96.98% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.43% Government 38.55% Cash Equivalent 2.75% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -7% ₹2,409 Cr 235,000,000
↑ 11,500,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -3% ₹1,127 Cr 112,500 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹925 Cr 89,000,000 State Bank Of India
Debentures | -2% ₹804 Cr 800 India (Republic of) 6.68%
Sovereign Bonds | -2% ₹753 Cr 75,000,000
↑ 75,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹531 Cr 50,500,000
↓ -39,500,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -1% ₹519 Cr 50,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹511 Cr 50,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹510 Cr 5,000 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹486 Cr 47,500,000 7. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (08 Aug 25) ₹21.6019 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹367 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.58 Sharpe Ratio 2.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.9% Effective Maturity 2 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 2 Years 3 Months 4 Days Sub Cat. Credit Risk Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,746 31 Jul 22 ₹11,149 31 Jul 23 ₹11,893 31 Jul 24 ₹12,769 31 Jul 25 ₹13,909 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 4.7% 1 Year 8.7% 3 Year 7.6% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7% 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% 2015 8.7% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 11.05 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 3.73 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.52% Equity 0.43% Debt 92.58% Other 0.48% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 84.2% Government 8.37% Cash Equivalent 6.52% Credit Quality
Rating Value A 10.9% AA 64.72% AAA 24.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kohima-Mariani Transmission Limited
Debentures | -5% ₹20 Cr 2,000 Birla Corporation Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 230 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Infopark Properties Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Altius Telecom Infrastructure Trust
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 8. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (08 Aug 25) ₹113.869 ↓ -0.02 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹28,675 on 15 Jul 25 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.94% Effective Maturity 6 Years 11 Months 23 Days Modified Duration 4 Years 5 Months 26 Days Sub Cat. Corporate Bond Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,559 31 Jul 22 ₹10,887 31 Jul 23 ₹11,654 31 Jul 24 ₹12,572 31 Jul 25 ₹13,703 Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.5% 6 Month 4.5% 1 Year 8.6% 3 Year 7.9% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.3% 2022 4.1% 2021 4% 2020 11.9% 2019 9.6% 2018 7% 2017 6.5% 2016 10.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 12 Apr 21 4.31 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 15 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.72% Debt 97% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.25% Government 36.75% Cash Equivalent 2.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -9% ₹2,703 Cr 263,736,200
↑ 1,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹1,995 Cr 194,000,000
↑ 5,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹1,134 Cr 111,000
↑ 50,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹838 Cr 80,161,700
↑ 5,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹751 Cr 74,550 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -2% ₹696 Cr 67,000,000
↓ -11,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹604 Cr 6,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹594 Cr 59,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹589 Cr 60,000
↑ 7,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹564 Cr 55,000 9. UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (08 Aug 25) ₹22.1544 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹805 on 30 Jun 25 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 2.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.53% Effective Maturity 2 Years 1 Month 13 Days Modified Duration 1 Year 10 Months 10 Days Sub Cat. Banking & PSU Debt Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,349 31 Jul 22 ₹11,315 31 Jul 23 ₹12,023 31 Jul 24 ₹12,884 31 Jul 25 ₹13,997 Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 4.7% 1 Year 8.5% 3 Year 7.3% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.6% 2023 6.7% 2022 10.3% 2021 2.8% 2020 8.9% 2019 -1% 2018 6.8% 2017 6.4% 2016 11.7% 2015 8.6% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 1 Dec 21 3.67 Yr. Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.47% Debt 95.2% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.2% Government 40.01% Cash Equivalent 4.47% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -11% ₹93 Cr 900,000,000 Axis Bank Limited
Debentures | -7% ₹56 Cr 550 Export Import Bank Of India
Debentures | -6% ₹51 Cr 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -6% ₹51 Cr 5,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -5% ₹41 Cr 400 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 National Housing Bank
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 HDFC Bank Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 350 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹31 Cr 300 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹31 Cr 3,000 10. HDFC Banking and PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Growth Launch Date 26 Mar 14 NAV (08 Aug 25) ₹23.228 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹6,094 on 30 Jun 25 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.82% Effective Maturity 5 Years 4 Months 10 Days Modified Duration 3 Years 8 Months 23 Days Sub Cat. Banking & PSU Debt Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,509 31 Jul 22 ₹10,789 31 Jul 23 ₹11,500 31 Jul 24 ₹12,340 31 Jul 25 ₹13,416 Returns for HDFC Banking and PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.8% 6 Month 4.6% 1 Year 8.5% 3 Year 7.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 6.8% 2022 3.3% 2021 3.7% 2020 10.6% 2019 10.2% 2018 5.9% 2017 6.3% 2016 10.8% 2015 9.8% Fund Manager information for HDFC Banking and PSU Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 26 Mar 14 11.36 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.11 Yr. Data below for HDFC Banking and PSU Debt Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.79% Debt 95.92% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.07% Government 41.85% Cash Equivalent 3.79% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -5% ₹283 Cr 27,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹227 Cr 22,500 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹206 Cr 20,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹199 Cr 19,000,000 State Bank Of India
Debentures | -3% ₹176 Cr 175 Rec Limited
Debentures | -3% ₹154 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹153 Cr 15,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹153 Cr 14,500,000
↓ -2,500,000 Housing And Urban Development Corporation Limited
Debentures | -3% ₹152 Cr 15,000 Housing And Urban Development Corporation Limited
Debentures | -2% ₹132 Cr 1,250 11. ICICI Prudential Long Term Plan
ICICI Prudential Long Term Plan
Growth Launch Date 20 Jan 10 NAV (08 Aug 25) ₹37.2035 ↓ -0.02 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹14,952 on 30 Jun 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.36 Sharpe Ratio 1.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.31% Effective Maturity 7 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 2 Years 11 Months 19 Days Sub Cat. Dynamic Bond Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,526 31 Jul 22 ₹10,877 31 Jul 23 ₹11,727 31 Jul 24 ₹12,640 31 Jul 25 ₹13,783 Returns for ICICI Prudential Long Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.3% 6 Month 4.5% 1 Year 8.5% 3 Year 8.1% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.3% 2020 11.8% 2019 10.2% 2018 6.2% 2017 5.1% 2016 16.9% 2015 5.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
Name Since Tenure Manish Banthia 28 Sep 12 12.85 Yr. Nikhil Kabra 22 Jan 24 1.52 Yr. Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.24% Debt 88.49% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.95% Government 40.87% Cash Equivalent 5.91% Credit Quality
Rating Value AA 34.21% AAA 65.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹1,227 Cr 118,212,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -6% ₹956 Cr 94,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -5% ₹709 Cr 70,000,000 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹695 Cr 66,848,050 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -5% ₹688 Cr 70,000,000
↑ 50,000,000 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹465 Cr 45,460,800 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹403 Cr 40,000 Maharashtra (Government of)
- | -2% ₹301 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -2% ₹301 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -2% ₹292 Cr 29,159,500
↑ 29,159,500 12. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Sub Cat. Credit Risk Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,885 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 13. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (08 Aug 25) ₹553.023 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹20,228 on 15 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 6 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Sub Cat. Ultrashort Bond Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,459 31 Jul 22 ₹10,860 31 Jul 23 ₹11,598 31 Jul 24 ₹12,461 31 Jul 25 ₹13,467 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 4.1% 1 Year 8.1% 3 Year 7.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.12 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.06 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.33% Debt 63.4% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.44% Cash Equivalent 20.11% Government 15.18% Credit Quality
Rating Value AA 36.06% AAA 64.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹489 Cr 48,500 Gujarat (Government of)
- | -2% ₹378 Cr 37,500,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹366 Cr 7,500
↑ 500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹362 Cr 3,600 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 34,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹322 Cr 3,200
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹317 Cr 3,150 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹302 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹270 Cr 27,000 14. Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Growth Launch Date 22 May 04 NAV (08 Aug 25) ₹66.8618 ↓ -0.15 (-0.23 %) Net Assets (Cr) ₹1,450 on 15 Jul 25 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.71 Information Ratio 0.1 Alpha Ratio 0.78 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Sub Cat. Hybrid Debt Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹12,266 31 Jul 22 ₹13,083 31 Jul 23 ₹14,152 31 Jul 24 ₹15,830 31 Jul 25 ₹17,094 Returns for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month -0.5% 3 Month 2.2% 6 Month 5.2% 1 Year 8% 3 Year 9% 5 Year 11.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.5% 2023 9.6% 2022 5.3% 2021 13.4% 2020 9.2% 2019 5.8% 2018 -2.2% 2017 15.5% 2016 13.1% 2015 5.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Name Since Tenure Mohit Sharma 31 Oct 24 0.75 Yr. Harshil Suvarnkar 22 Mar 21 4.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund as on 15 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.44% Equity 23.64% Debt 69.59% Other 0.33% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 7.66% Health Care 2.7% Industrials 2.37% Technology 2.35% Basic Materials 1.8% Consumer Cyclical 1.73% Real Estate 1.7% Communication Services 1.2% Consumer Defensive 1.1% Energy 0.77% Utility 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 43.51% Government 28.44% Cash Equivalent 4.08% Credit Quality
Rating Value AA 19.6% AAA 80.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹56 Cr 5,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹31 Cr 300 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹31 Cr 3,000 Nuvama Wealth Finance Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | HDFCBANK2% ₹30 Cr 150,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK2% ₹26 Cr 185,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹26 Cr 250 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹26 Cr 2,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹26 Cr 2,500 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -2% ₹26 Cr 2,500 15. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth Launch Date 13 Oct 05 NAV (08 Aug 25) ₹373.468 ↑ 0.05 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹29,909 on 15 Jul 25 Category Debt - Money Market AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.34 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.67% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 6 Months 25 Days Sub Cat. Money Market Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,411 31 Jul 22 ₹10,808 31 Jul 23 ₹11,574 31 Jul 24 ₹12,452 31 Jul 25 ₹13,449 Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 4.2% 1 Year 8% 3 Year 7.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 7.4% 2022 4.8% 2021 3.8% 2020 6.6% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.8% 2016 7.7% 2015 8.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.06 Yr. Anuj Jain 22 Mar 21 4.36 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 8.34 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 15 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 85.67% Debt 14.09% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 43.61% Corporate 39.43% Government 16.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5.15% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -3% ₹749 Cr 75,000,000
↑ 75,000,000 182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -2% ₹502 Cr 50,500,000
↓ -64,500,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -1% ₹336 Cr 7,000
↑ 7,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -1% ₹298 Cr 30,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹244 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 7.59% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹242 Cr 24,000,000
↑ 1,000,000 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹240 Cr 24,000,000
↑ 24,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹237 Cr 5,000
↑ 5,000 REC Ltd.
Debentures | -1% ₹189 Cr 4,000
↑ 4,000 Gs CG 12/12/2025 - (Strips) Tb
Sovereign Bonds | -1% ₹186 Cr 19,009,500
↑ 19,009,500
म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प
आदर्श रूप से, दो विकल्प हैंम्यूचुअल फंड में निवेश करें-सिप और एकमुश्त राशि। एक एसआईपी में, एक निवेशक समय-समय पर, यानी, मासिक, त्रैमासिक आदि निवेश कर सकता है, जबकि एकमुश्त में, निवेशकों को निवेश के रूप में एकमुश्त भुगतान करना पड़ता है। यहां, कई बार जमा नहीं होता है।
एक एसआईपी में, निवेशक केवल INR 500 के साथ अपना मासिक निवेश शुरू कर सकते हैं, और एकमुश्त राशि में, एक INR 5000 के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं। यदि आप पहली बार निवेशक हैं, तो आप या तो एक का उपयोग कर सकते हैंसिप कैलकुलेटर या निवेश करने से पहले अपने निवेश को पूर्व-निर्धारित करने के लिए एकमुश्त कैलकुलेटर।
एसआईपी कैलकुलेटर
SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, किसी को कुछ चर भरने होते हैं, जिसमें शामिल हैं-
- वांछित निवेश की अवधि
- अनुमानित मासिक एसआईपी राशि
- आने वाले वर्षों के लिए अपेक्षित मुद्रास्फीति दर (वार्षिक)
- निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर
एक बार जब आप उपर्युक्त सभी जानकारी को फीड कर देंगे, तो कैलकुलेटर आपको उन राशि को समाप्त कर देगा जो आपको (आपके एसआईपी रिटर्न) प्राप्त हुए वर्षों की संख्या के बाद मिलेगी। आपके शुद्ध लाभ को भी उजागर किया जाएगा ताकि आप अपने लक्ष्य पूर्ति का अनुमान लगा सकें।
गांठ योग कैलकुलेटर
ऐसे व्यक्ति जो निवेश के लिए नए हैं, उन्हें लैंपस कैलकुलेटर और इसकी कार्यप्रणाली की अवधारणा को समझना मुश्किल है। इसलिए, जटिलताओं को कम करने के लिए, गणना के बारे में विस्तृत जानकारी दी गई है। इस जानकारी के माध्यम से प्रक्रिया को समझने के लिए जाओ। इनपुट डेटा जिसे लैंपस कैलकुलेटर में फीड करना होता है, उसमें शामिल हैं:
- गांठ निवेश का कार्यकाल
- राशि का निवेश एकमुश्त मोड के माध्यम से किया जा रहा है
- इक्विटी बाजारों से दीर्घावधि में प्रतिफल की अपेक्षित दर
- अपेक्षित वार्षिक मुद्रास्फीति दर
म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
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अपनी पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश के लिए तैयार हैं!
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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