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Fincash »म्यूचुअल फंड्स »म्युचुअल फंड योजना

म्युचुअल फंड निवेश योजना

Updated on June 3, 2023 , 8714 views

भारत में म्यूचुअल फंड विभिन्न उद्देश्यों और निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न निवेश योजनाओं में लाते हैं। यह सभी प्रकार के निवेशकों के लिए निवेश के विकल्प प्रदान करता है, चाहे वह जोखिम-जोखिम हो, उच्च-जोखिम या मध्यम-जोखिम लेने वाला हो, म्यूचुअल फंड में योजनाओं को लेकर विभिन्न जोखिम होते हैं। इसकी न्यूनतम निवेश राशि, यानी, INR 500 मासिक, यहां तक कि युवाओं, छात्रों, हाउस वाइफ को भी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आकर्षित करती है। इसलिए, यदि आप म्युचुअल फंड के लिए नए हैं, तो यहां आपको इसके बारे में जानना होगा।

म्यूचुअल फंड क्या हैं?

एक म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए दिए गए धन का एक सामूहिक पूल है। यहां निवेश विभिन्न प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक में किया जाता है,बांड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, कीमती धातुएं, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड्स का प्रबंधन पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो यह तय करते हैं कि बाजार की गतिविधियों पर पैनी नजर रखकर पैसा कैसे निवेश किया जाए।

भारत में म्युचुअल फंड को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)। सभी म्युचुअल फंड दिशानिर्देश, नियम और विनियम, नीतियां सेबी द्वारा निर्धारित की जाती हैं। निवेशकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सेबी द्वारा 36 म्यूचुअल फंड योजनाएं शुरू की गई हैं।

Mutual-funds

म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार

6 अक्टूबर 2017 को, सेबी ने भारत में म्यूचुअल फंड के पुन: वर्गीकरण का एक नोटिस पारित किया था। यह विभिन्न म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए किया जाता है। सेबी यह सुनिश्चित करना चाहता है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकें। ताकि निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और के अनुसार निवेश कर सकेंजोखिम लेने की क्षमता

सेबी ने म्यूचुअल फंड योजनाओं को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत किया है। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी मौजूदा और भविष्य की योजनाओं में बदलाव करना। यहां, भारत में विभिन्न प्रकार की एमएफ योजनाओं की सूची।

1. इक्विटी म्यूचुअल फंड

एक इक्विटी फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, पैसा विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है। ये फंड उच्च जोखिम वाले, उच्च रिटर्न वाले फंड हैं, जिसका अर्थ है कि एक निवेशक जो जोखिम को सहन कर सकता है, उसे केवल इक्विटी में निवेश करना पसंद करना चाहिए। आइए विभिन्न प्रकारों को देखेंइक्विटी फंड:

ए। लार्ज कैप फंड

ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 1 से 100 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं।लार्ज कैप फंड उन फर्मों में निवेश करें जिनकी साल दर साल स्थिर विकास और मुनाफे को दिखाने की संभावना है, जो निवेशकों को समय की अवधि में स्थिरता प्रदान करते हैं। ये स्टॉक लंबे समय तक स्थिर रिटर्न देते हैं।

बी मिड कैप फंड

ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101 वीं से 250 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं। निवेशक के दृष्टिकोण से, शेयरों की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव (या अस्थिरता) के कारण मिड-कैप की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।

सी। लार्ज और मिड कैप फंड

सेबी ने बड़े और का कॉम्बो पेश किया हैमिड कैप फंड, जिसका मतलब है कि ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। यहां, फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में प्रत्येक पर न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेगा।

डी स्माल कैप फंड

छोटी टोपी कंपनियों में स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने प्रारंभिक चरण में हैं। ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251 वीं कंपनी के बाद आती हैं। लघु-कैप में मूल्य की खोज करने की एक बड़ी क्षमता है और यह अच्छे रिटर्न उत्पन्न कर सकता है। हालांकि, छोटे आकार को देखते हुए, जोखिम बहुत अधिक हैं, इसलिए छोटे-कैप की निवेश अवधि सबसे अधिक होने की उम्मीद है।

इ। मल्टी कैप फंड

के रूप में भी जाना जाता हैविविध निधि, ये बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में। वे आमतौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60%, मिडकैप शेयरों में 10–40% और स्मॉल कैप शेयरों में लगभग 10% निवेश करते हैं। जबकि विविध इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, इक्विटी के जोखिम अभी भी निवेश में बने रहते हैं।

एफ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)

ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो आपके कर को एक योग्य कर छूट के रूप में बचाते हैंधारा 80 सी आयकर अधिनियम की। वे पूंजीगत लाभ और कर लाभ के दोहरे लाभ की पेशकश करते हैं।ईएलएसएस योजनाएं तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आती हैं। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।

जी डिविडेंड यील्ड फंड

डिविडेंड यील्ड फंड वे हैं जहां एक फंड मैनेजर डिविडेंड यील्ड स्ट्रैटेजी के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को डिग्न करता है। यह योजना उन निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है जो नियमित आय के विचार के साथ-साथ पूंजीगत प्रशंसा भी पसंद करते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश उपज रणनीति प्रदान करते हैं। इस फंड का उद्देश्य अच्छे अंतर्निहित व्यवसायों को खरीदना है जो आकर्षक वैल्यूएशन पर नियमित लाभांश का भुगतान करते हैं। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।

एच। वेल्यू फंड

मूल्य निधि उन कंपनियों में निवेश करें जो पक्ष से बाहर हो गए हैं लेकिन उनके पास अच्छे सिद्धांत हैं। इसके पीछे विचार एक ऐसे शेयर का चयन करना है जो बाजार में कम होता दिखाई देता है। एक मूल्य निवेशक सौदेबाजी के लिए बाहर दिखता है और निवेश का चयन करता है जिसकी कमाई, शुद्ध वर्तमान संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत होती है।

मैं। कॉन्ट्रा फंड

निधियों के खिलाफ समानता पर एक विपरीत विचार रखना। यह हवा की तरह की निवेश शैली के खिलाफ है। फंड मैनेजर उस समय में अंडरपरफॉर्मिंग शेयरों को चुनता है, जो लंबे समय में सस्ते वैल्यूएशन पर अच्छा प्रदर्शन करते हैं। यहां विचार लंबे समय में अपने मौलिक मूल्य से कम कीमत पर संपत्ति खरीदने का है। यह इस विश्वास के साथ किया जाता है कि परिसंपत्तियां स्थिर हो जाएंगी और दीर्घकालिक में अपने वास्तविक मूल्य पर आ जाएंगी।मूल्य / कॉन्ट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो वैल्यू फंड या एक कॉन्ट्रा फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों नहीं।

जे। फोकस्ड फंड्स

फोकस्ड फंड्स में इक्विटी फंड्स का मिश्रण होता है, यानी बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप स्टॉक, लेकिन सीमित संख्या में स्टॉक होते हैं। सेबी के अनुसार, एफ़ोकस फ़ंड अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं। इन फंडों को सावधानीपूर्वक शोधित प्रतिभूतियों की सीमित संख्या के बीच उनकी होल्डिंग आवंटित की जाती है। फोकस्ड फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।

क। सेक्टर फंड और थीमेटिक इक्विटी फंड

एक सेक्टर फंड एक इक्विटी स्कीम है जो उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में व्यापार करते हैं, उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल दवा कंपनियों में निवेश करेगा।विषयगत धन व्यापक क्षेत्र में हो सकता है, उदाहरण के लिए, मीडिया और मनोरंजन के लिए एक बहुत ही संकीर्ण ध्यान रखें। इस थीम में, फंड विभिन्न कंपनियों में प्रकाशन, ऑनलाइन, मीडिया या ब्रॉडकास्टिंग में निवेश कर सकता है। विषयगत निधि के साथ जोखिम सबसे अधिक है क्योंकि वस्तुतः बहुत कम विविधीकरण है। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।

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2. डेट म्यूचुअल फंड

ऋण निधि सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल्स, कॉर्पोरेट बॉन्ड्स आदि जैसे एक निश्चित आय साधन में निवेश करता है। डेट फंड उन लोगों द्वारा पसंद किए जाते हैं, जो अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश में हैं, क्योंकि वे इक्विटी से तुलनात्मक रूप से कम अस्थिर हैं। डेट फंड में 16 व्यापक श्रेणियां हैं जो इस प्रकार हैं:

ए। रात भर का फंडा

ये एक ऋण योजना है जो एक दिन में परिपक्व होने वाले बांड का निवेश करेगी। दूसरे शब्दों में, एक दिन की परिपक्वता के साथ रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। यह उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो जोखिम और रिटर्न की चिंता किए बिना पैसा पार्क करना चाहते हैं।

बी लिक्विड फंड

तरल धन अल्पकालिक मुद्रा बाजार के साधनों जैसे कि ट्रेजरी बिल, वाणिज्यिक पत्र, सावधि जमा, आदि में निवेश करें। वे प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनकी परिपक्वता अवधि कम होती है, आमतौर पर यह 91 दिनों से कम होती है। लिक्विड फंड आसान तरलता प्रदान करते हैं और अन्य प्रकार के ऋण उपकरणों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं। इसके अलावा, लिक्विड फंड का निवेश रिटर्न उससे बेहतर हैबचत खाता

सी। अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड

अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जिनकी अवधि तीन से छह महीने के बीच होती है। अत्यंतअल्पकालिक धन निवेशकों को ब्याज दरों के जोखिम से बचने और तरल ऋण फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है। मैकाले की अवधि यह मापती है कि निवेश को वापस लेने में स्कीम को कितना समय लगेगा

डी कम अवधि के फंड

यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।

इ। मुद्रा बाजार फंड

मुद्रा बाज़ार निधि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा निर्दिष्ट वाणिज्यिक / राजकोष बिल, वाणिज्यिक पत्र, जमा प्रमाणपत्र और अन्य उपकरणों जैसे कई बाजारों में निवेश करता है। ये निवेश जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम अवधि में अच्छा लाभ अर्जित करना चाहते हैं। यह ऋण योजना एक वर्ष तक की परिपक्वता वाले मुद्रा बाजार साधनों में निवेश करेगी।

एफ लघु अवधि निधि

लघु अवधि के फंड मुख्य रूप से एक से तीन साल की मैकाले अवधि के साथ कमर्शियल पेपर्स, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स आदि में निवेश करते हैं। वे अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म और लिक्विड फंडों की तुलना में उच्च स्तर का रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन उच्च जोखिमों के संपर्क में होंगे।

जी मध्यम अवधि के फंड

यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी। इन फंडों की औसत परिपक्वता अवधि होती है जो कि तरल, अति लघु और लघु अवधि के ऋण कोषों से अधिक लंबी होती है।

एच मध्यम से लंबी अवधि के फंड

यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।

मैं। लंबी अवधि के फंड

यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।

जे। डायनेमिक बॉन्ड फंड

डायनेमिक बॉन्ड फंड निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिसमें अलग-अलग परिपक्वता अवधि होती है। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।

क। कॉर्पोरेट बांड फंड

कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। निवेशक एक नियमित आय अर्जित कर सकते हैं जो आमतौर पर आपके फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) पर ब्याज से अधिक होती है।

एल क्रेडिट जोखिम फंड

यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।

म। बैंकिंग और पीएसयू फंड

यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों जैसी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए प्रतिभूतियों से युक्त ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करती है। इस विकल्प को तरलता, सुरक्षा और उपज का एक इष्टतम संतुलन बनाए रखने के लिए माना जाता है।

एन गिल्ट फंड

यह योजना आरबीआई द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करती है। सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में जी-सेक, ट्रेजरी बिल आदि शामिल हैं। सरकार द्वारा समर्थित कागजात के रूप में ये योजनाएं अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। उनकी परिपक्वता प्रोफ़ाइल के आधार पर, दीर्घकालिकगिल्ट फंड ब्याज दर जोखिम ले। उदाहरण के लिए, योजना की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम उतनी ही अधिक होगी। गिल्ट फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।

ओ 10 साल की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड

यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 15. 10 साल की लगातार अवधि वाला गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत निवेश करेगा।

पी फ्लोटर फंड

यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जहां ऋण बाजार में बदलती ब्याज दर परिदृश्य के साथ ब्याज का भुगतान किया जाता है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।

3. हाइब्रिड म्युचुअल फंड

हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट फंड के संयोजन के रूप में कार्य करते हैं। यह फंड एक निवेशक को कुछ अनुपातों में इक्विटी और डेट मार्केट में निवेश करने की अनुमति देता है।

ए। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड

यह योजना प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश की जाएगी। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। इस योजना को रूढ़िवादी के रूप में नामित किया गया है क्योंकि यह उन लोगों के लिए है जो जोखिम-से-प्रभावित हैं। जो निवेशक अपने निवेश में अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, वे इस योजना में निवेश करना पसंद कर सकते हैं।

बी संतुलित हाइब्रिड फंड

यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा। के लाभदायक कारक एबैलेंस्ड फंड यह है कि वे कम जोखिम कारक के साथ इक्विटी तुलनीय रिटर्न प्रदान करते हैं।

सी। आक्रामक संकर धन

यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।

डी डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड बेनिफिट फंड

यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी। ये फंड ऋण के लिए आवंटन को बढ़ाते हैं और बाजार में महंगा होने पर इक्विटी को वेटेज को कम करते हैं। इसके अलावा, ये फंड कम जोखिम पर स्थिरता प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

इ। मल्टी एसेट एलोकेशन

यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।

एफ आर्बिट्राज फंड्स

यह कोष मध्यस्थता की रणनीति का पालन करेगा और अपनी कम से कम 65 प्रतिशत संपत्ति इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करेगा। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं।

जी इक्विटी बचत

यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।

4. समाधान उन्मुख योजनाएं

ए। सेवानिवृत्ति कोष

यह है एकनिवृत्ति समाधान उन्मुख योजना जिसमें पांच साल की लॉक-इन या सेवानिवृत्ति की आयु तक होगी।

बी बच्चों का फंडा

यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।

5. अन्य योजनाएँ

ए। इंडेक्स फंड / ईटीएफ

ये फंड अपने कॉर्पस को उन शेयरों में निवेश करते हैं जो किसी विशेष इंडेक्स का हिस्सा होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये योजनाएँ एक सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करती हैं। इन योजनाओं को एक विशेष बाजार सूचकांक के रिटर्न को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इन योजनाओं को म्यूचुअल फंड या के रूप में खरीदा जा सकता हैविनिमय व्यापार फंड (ETFs)। इंडेक्स ट्रैकर फंड के रूप में भी जाना जाता है, इन योजनाओं के कॉर्पस को उसी अनुपात में निवेश किया जाता है जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। एक परिणाम के रूप में, जब भी, व्यक्तियों की इकाइयों की खरीदसूचकांक निधि, वे अप्रत्यक्ष रूप से पोर्टफोलियो में एक हिस्सा रखते हैं जिसमें एक विशेष सूचकांक के उपकरण होते हैं। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।

बी FoFs (प्रवासी घरेलू)

म्युचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में धन का संग्रहित धन को निधि के रूप में संदर्भित किया जाता है। उनके पोर्टफोलियो में निवेशक अलग-अलग फंड के लिए जोखिम लेते हैं और अलग से उनका ध्यान रखते हैं। हालांकि, मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में निवेश करने से यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो इसके भीतर कई म्यूचुअल फंडों को रखता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।

15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2022 (%)Sub Cat.
Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03
₹3,124 5,000 2.913.638.921.919.2 Large & Mid Cap
IDFC Infrastructure Fund Growth ₹28.329
↑ 0.16
₹651 5,000 13.29.828.535.911.11.7 Sectoral
Franklin Build India Fund Growth ₹77.4683
↑ 0.33
₹1,242 5,000 8.6425.532.214.611.2 Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹43.41
↑ 0.10
₹2,524 1,000 9.33.724299.211.5 Sectoral
L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹52.6362
↑ 0.11
₹8,672 5,000 10.17.323.443.315.21 Small Cap
L&T India Value Fund Growth ₹64.9157
↑ 0.11
₹8,088 5,000 6.23.921.629.512.95.2 Value
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹57.5019
↑ 0.30
₹3,034 1,000 11.87.220.933.87.9-6.5 Small Cap
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹94.88
↑ 0.14
₹6,313 5,000 8.13.420.828.19.911.9 Sectoral
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹65.9146
↓ -0.03
₹1,124 5,000 92.220.521.69.39.3 Sectoral
Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹221.723
↑ 0.61
₹12,514 5,000 74.619.925.814.57 Large & Mid Cap
Tata Equity PE Fund Growth ₹224.679
↑ 0.61
₹5,360 5,000 83.318.923.710.35.9 Value
SBI Small Cap Fund Growth ₹119.031
↑ 0.40
₹16,592 5,000 7.1117.93617.98.1 Small Cap
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹108.437
↑ 0.05
₹4,333 500 9.13.817.733.814.14.2 ELSS
DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹381.296
↑ 0.51
₹7,326 1,000 5.51.717.424.412.44.4 Large & Mid Cap
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹57.201
↑ 0.12
₹37,217 5,000 6.6216.421.911.85 Multi Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

1. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch.  Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund
Growth
Launch Date 12 Nov 08
NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03   (1.12 %)
Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21
Category Equity - Large & Mid Cap
AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.08
Sharpe Ratio 2.74
Information Ratio 0.22
Alpha Ratio 2.18
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹9,693
31 May 20₹8,295
31 May 21₹14,264

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 2.9%
3 Month 2.9%
6 Month 13.6%
1 Year 38.9%
3 Year 21.9%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 24.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
NameSinceTenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch.  Ranked 1 in Sectoral category.  Return for 2022 was 1.7% , 2021 was 64.8% and 2020 was 6.3% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 8 Mar 11
NAV (06 Jun 23) ₹28.329 ↑ 0.16   (0.57 %)
Net Assets (Cr) ₹651 on 30 Apr 23
Category Equity - Sectoral
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.47
Sharpe Ratio 0.33
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat. Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹9,200
31 May 20₹5,942
31 May 21₹11,889
31 May 22₹12,753
31 May 23₹16,026

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518
Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 5.9%
3 Month 13.2%
6 Month 9.8%
1 Year 28.5%
3 Year 35.9%
5 Year 11.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 1.7%
2021 64.8%
2020 6.3%
2019 -5.3%
2018 -25.9%
2017 58.7%
2016 10.7%
2015 -0.2%
2014 43.2%
2013 -10.8%
Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Sachin Relekar8 Dec 202.39 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials58.53%
Basic Materials23.46%
Utility8.81%
Communication Services5.21%
Real Estate1.14%
Energy0.97%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.88%
Equity98.12%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
11%₹71 Cr300,428
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | ULTRACEMCO
8%₹54 Cr72,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL
5%₹33 Cr408,700
ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 21 | ABB
5%₹32 Cr93,811
JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 17 | JKCEMENT
4%₹29 Cr96,880
Jindal Steel & Power Ltd Shs Dematerialised (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | JINDALSTEL
4%₹28 Cr482,100
Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 19 | THERMAX
4%₹28 Cr120,975
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 19 | BEL
4%₹28 Cr2,664,600
H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA
4%₹26 Cr290,014
Transport Corp of India Ltd Shs Dematerialised (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 18 | TCI
4%₹25 Cr398,262

3. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch.  Ranked 4 in Sectoral category.  Return for 2022 was 11.2% , 2021 was 45.9% and 2020 was 5.4% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund
Growth
Launch Date 4 Sep 09
NAV (06 Jun 23) ₹77.4683 ↑ 0.33   (0.43 %)
Net Assets (Cr) ₹1,242 on 30 Apr 23
Category Equity - Sectoral
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.31
Sharpe Ratio 0.69
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹11,085
31 May 20₹7,568
31 May 21₹13,762
31 May 22₹15,284
31 May 23₹18,805

Franklin Build India Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710
Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 4.1%
3 Month 8.6%
6 Month 4%
1 Year 25.5%
3 Year 32.2%
5 Year 14.6%
10 Year
15 Year
Since launch 16%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 11.2%
2021 45.9%
2020 5.4%
2019 6%
2018 -10.7%
2017 43.3%
2016 8.4%
2015 2.1%
2014 93.8%
2013 6.1%
Fund Manager information for Franklin Build India Fund
NameSinceTenure
Ajay Argal18 Oct 211.53 Yr.
Kiran Sebastian7 Feb 221.23 Yr.
Sandeep Manam18 Oct 211.53 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials42.69%
Financial Services14.76%
Utility12.39%
Energy6.91%
Consumer Cyclical6.14%
Communication Services4.83%
Basic Materials4.4%
Real Estate2.2%
Technology0.69%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5%
Equity95%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT
10%₹130 Cr550,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK
7%₹83 Cr900,000
↓ -25,000
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | NTPC
6%₹69 Cr4,000,000
↑ 400,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | POWERGRID
5%₹65 Cr2,750,000
↑ 125,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL
5%₹60 Cr750,000
KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 15 | KEI
5%₹59 Cr311,000
↓ -29,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE
5%₹59 Cr243,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 21 | KIRLOSENG
4%₹45 Cr1,150,000
↓ -62,983
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | AXISBANK
3%₹41 Cr475,000
↓ -25,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | INDIGO
3%₹37 Cr185,000

4. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 14 Dec 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.8% since its launch.  Ranked 3 in Sectoral category.  Return for 2022 was 11.5% , 2021 was 16.8% and 2020 was 1.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth
Launch Date 14 Dec 13
NAV (06 Jun 23) ₹43.41 ↑ 0.10   (0.23 %)
Net Assets (Cr) ₹2,524 on 30 Apr 23
Category Equity - Sectoral
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.21
Sharpe Ratio 0.37
Information Ratio 0.51
Alpha Ratio -3.63
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat. Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,848
31 May 20₹6,621
31 May 21₹12,701
31 May 22₹12,460
31 May 23₹15,203

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 5.8%
3 Month 9.3%
6 Month 3.7%
1 Year 24%
3 Year 29%
5 Year 9.2%
10 Year
15 Year
Since launch 16.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 11.5%
2021 16.8%
2020 1.1%
2019 14.9%
2018 -2.4%
2017 47.6%
2016 15.7%
2015 -0.5%
2014 65.8%
2013
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
NameSinceTenure
Dhaval Gala26 Aug 157.68 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 220.44 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services94.84%
Technology0.5%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.66%
Equity97.34%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK
16%₹414 Cr4,515,975
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK
11%₹282 Cr1,672,322
↓ -150,081
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | AXISBANK
8%₹204 Cr2,372,499
↓ -100,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN
7%₹182 Cr3,151,492
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | BAJFINANCE
5%₹132 Cr209,611
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | BANKBARODA
5%₹115 Cr6,147,307
Poonawalla Fincorp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 21 | POONAWALLA
4%₹108 Cr3,357,221
↑ 357,221
Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | HDFC
4%₹90 Cr323,254
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK
3%₹75 Cr386,891
SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE
3%₹65 Cr568,179

5. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.1% since its launch.  Ranked 2 in Small Cap category.  Return for 2022 was 1% , 2021 was 77.4% and 2020 was 15.5% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Launch Date 12 May 14
NAV (06 Jun 23) ₹52.6362 ↑ 0.11   (0.21 %)
Net Assets (Cr) ₹8,672 on 31 Jan 23
Category Equity - Small Cap
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.87
Sharpe Ratio -0.15
Information Ratio 0.61
Alpha Ratio 3.77
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Small Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹8,939
31 May 20₹6,056
31 May 21₹12,883
31 May 22₹15,567
31 May 23₹18,968

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579
Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 4.5%
3 Month 10.1%
6 Month 7.3%
1 Year 23.4%
3 Year 43.3%
5 Year 15.2%
10 Year
15 Year
Since launch 20.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 1%
2021 77.4%
2020 15.5%
2019 -8.1%
2018 -13.7%
2017 66.5%
2016 10.2%
2015 12.3%
2014
2013
Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund
NameSinceTenure
Venugopal Manghat17 Dec 193.37 Yr.
Vihang Naik17 Dec 193.37 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 31 Jan 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials34.81%
Basic Materials17.04%
Consumer Cyclical15.6%
Financial Services9.15%
Technology7.18%
Real Estate5.69%
Consumer Defensive4.82%
Health Care2.66%
Energy1.27%
Communication Services0.08%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.7%
Equity98.3%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | KPRMILL
3%₹269 Cr5,081,639
RHI Magnesita India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 18 | RHIM
3%₹235 Cr3,018,479
Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | 532814
3%₹230 Cr7,556,600
Grindwell Norton Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 17 | 506076
3%₹225 Cr1,127,322
Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 16 | CARBORUNIV
3%₹219 Cr2,249,700
KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 20 | KEI
2%₹215 Cr1,329,400
JK Lakshmi Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 20 | JKLAKSHMI
2%₹209 Cr2,845,600
E I D Parry India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 20 | EIDPARRY
2%₹207 Cr3,804,620
Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS
2%₹200 Cr1,184,900
Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 17 | RATNAMANI
2%₹195 Cr880,422

6. L&T India Value Fund

To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets.

L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15% since its launch.  Ranked 4 in Value category.  Return for 2022 was 5.2% , 2021 was 40.3% and 2020 was 14.6% .

Below is the key information for L&T India Value Fund

L&T India Value Fund
Growth
Launch Date 8 Jan 10
NAV (06 Jun 23) ₹64.9157 ↑ 0.11   (0.18 %)
Net Assets (Cr) ₹8,088 on 30 Apr 23
Category Equity - Value
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.85
Sharpe Ratio 0.3
Information Ratio 0.89
Alpha Ratio 5.31
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Value

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,098
31 May 20₹7,763
31 May 21₹13,555
31 May 22₹14,722
31 May 23₹17,492

L&T India Value Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684
Invest Now

Returns for L&T India Value Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 3.2%
3 Month 6.2%
6 Month 3.9%
1 Year 21.6%
3 Year 29.5%
5 Year 12.9%
10 Year
15 Year
Since launch 15%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 5.2%
2021 40.3%
2020 14.6%
2019 4.6%
2018 -11.4%
2017 41.3%
2016 8.1%
2015 12.9%
2014 74.1%
2013 6.6%
Fund Manager information for L&T India Value Fund
NameSinceTenure
Venugopal Manghat24 Nov 1210.44 Yr.
Vihang Naik17 Dec 193.37 Yr.

Data below for L&T India Value Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27.93%
Basic Materials15.3%
Industrials13.84%
Consumer Cyclical9.81%
Technology8.15%
Consumer Defensive6.68%
Health Care4.75%
Utility4.44%
Real Estate2.78%
Energy2.59%
Communication Services2.28%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.46%
Equity98.54%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 11 | ICICIBANK
7%₹562 Cr6,121,000
↓ -354,000
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | NTPC
4%₹359 Cr20,864,600
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN
4%₹333 Cr5,766,900
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 18 | HDFCBANK
4%₹300 Cr1,777,300
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 17 | SUNPHARMA
4%₹299 Cr3,023,400
ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 15 | ITC
4%₹291 Cr6,827,170
The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 20 | FEDERALBNK
4%₹290 Cr21,478,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 10 | INFY
3%₹252 Cr2,010,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 20 | M&M
3%₹218 Cr1,778,800
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 16 | LT
3%₹216 Cr913,137

7. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Small & Midcap Fund)

An Open ended Small and Mid Cap Equity Scheme with an objective to generate consistent long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies considered to be small and midcap. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in fixed income securities including money market instruments, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 31 May 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.5% since its launch.  Ranked 1 in Small Cap category.  Return for 2022 was -6.5% , 2021 was 51.4% and 2020 was 19.8% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth
Launch Date 31 May 07
NAV (06 Jun 23) ₹57.5019 ↑ 0.30   (0.53 %)
Net Assets (Cr) ₹3,034 on 30 Apr 23
Category Equity - Small Cap
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.13
Sharpe Ratio -0.25
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat. Small Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹8,656
31 May 20₹5,423
31 May 21₹11,724
31 May 22₹11,804
31 May 23₹13,842

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 8%
3 Month 11.8%
6 Month 7.2%
1 Year 20.9%
3 Year 33.8%
5 Year 7.9%
10 Year
15 Year
Since launch 11.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 -6.5%
2021 51.4%
2020 19.8%
2019 -11.5%
2018 -22.6%
2017 56.7%
2016 9.7%
2015 13.4%
2014 66.3%
2013 4.8%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
NameSinceTenure
Vishal Gajwani1 Apr 221.08 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 220.44 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Consumer Cyclical23.26%
Industrials20.79%
Financial Services15.48%
Basic Materials11.32%
Technology7.5%
Consumer Defensive6.85%
Health Care4.82%
Real Estate2.56%
Communication Services2.16%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.9%
Equity95.1%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | JKCEMENT
3%₹104 Cr346,400
Go Fashion (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 543401
2%₹75 Cr696,280
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | POWERINDIA
2%₹74 Cr223,165
Campus Activewear Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | 543523
2%₹66 Cr1,839,542
Cholamandalam Financial Holdings Ltd Shs Dematerialised (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | CHOLAHLDNG
2%₹65 Cr1,072,811
VIP Industries Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 21 | VIPIND
2%₹63 Cr1,060,836
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | 532215
2%₹60 Cr693,565
Triveni Turbine Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | TRITURBINE
2%₹55 Cr1,492,744
Endurance Technologies Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 20 | ENDURANCE
2%₹53 Cr395,581
↓ -3,928
Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | CRAFTSMAN
2%₹53 Cr170,002

8. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.4% since its launch.  Return for 2022 was 11.9% , 2021 was 23.5% and 2020 was -5.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth
Launch Date 22 Aug 08
NAV (06 Jun 23) ₹94.88 ↑ 0.14   (0.15 %)
Net Assets (Cr) ₹6,313 on 30 Apr 23
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.05
Sharpe Ratio 0.38
Information Ratio 0.34
Alpha Ratio -3.06
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹11,476
31 May 20₹6,928
31 May 21₹13,308
31 May 22₹13,137
31 May 23₹15,653

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 4.9%
3 Month 8.1%
6 Month 3.4%
1 Year 20.8%
3 Year 28.1%
5 Year 9.9%
10 Year
15 Year
Since launch 16.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 11.9%
2021 23.5%
2020 -5.5%
2019 14.5%
2018 -0.4%
2017 45.1%
2016 21.1%
2015 -7.2%
2014 69%
2013 -2.6%
Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
NameSinceTenure
Roshan Chutkey29 Jan 185.25 Yr.
Sharmila D’mello30 Jun 220.84 Yr.

Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services92.67%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.36%
Equity93.64%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK
17%₹1,099 Cr6,512,990
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK
17%₹1,083 Cr11,803,996
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN
9%₹590 Cr10,194,805
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | AXISBANK
8%₹511 Cr5,939,391
SBI Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE
5%₹332 Cr2,911,241
↓ -79,778
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK
4%₹275 Cr1,416,664
↓ -290,953
Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | HDFC
4%₹271 Cr976,958
↑ 72,447
ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI
4%₹256 Cr2,368,342
Muthoot Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | MUTHOOTFIN
3%₹215 Cr2,108,630
↑ 267,029
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBICARD
3%₹214 Cr2,770,643

9. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.7% since its launch.  Ranked 2 in Sectoral category.  Return for 2022 was 9.3% , 2021 was 19.3% and 2020 was 13.5% .

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund
Growth
Launch Date 12 May 06
NAV (06 Jun 23) ₹65.9146 ↓ -0.03   (-0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹1,124 on 30 Apr 23
Category Equity - Sectoral
AMC Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.24
Sharpe Ratio 0.21
Information Ratio 0.06
Alpha Ratio 1.12
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat. Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹9,693
31 May 20₹8,158
31 May 21₹11,929
31 May 22₹12,879
31 May 23₹15,078

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 5.5%
3 Month 9%
6 Month 2.2%
1 Year 20.5%
3 Year 21.6%
5 Year 9.3%
10 Year
15 Year
Since launch 11.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 9.3%
2021 19.3%
2020 13.5%
2019 2.7%
2018 -7.8%
2017 38.7%
2016 21.1%
2015 6.3%
2014 47.4%
2013 -0.6%
Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund
NameSinceTenure
Ratish Varier1 Jan 221.33 Yr.
Ashish Aggarwal1 Jan 221.33 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Consumer Cyclical37.9%
Consumer Defensive33.18%
Communication Services10.73%
Financial Services4.46%
Basic Materials3.26%
Health Care2.45%
Real Estate2.06%
Industrials0.55%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.41%
Equity94.59%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 16 | HINDUNILVR
9%₹102 Cr416,782
↑ 18,726
ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 13 | ITC
7%₹77 Cr1,820,266
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | BHARTIARTL
6%₹72 Cr901,929
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 20 | TITAN
6%₹67 Cr255,389
↓ -12,472
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 12 | MARUTI
5%₹55 Cr63,703
↓ -7,097
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 523025
4%₹44 Cr179,924
↓ -4,420
United Spirits Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 18 | 532432
4%₹44 Cr564,432
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | SBIN
3%₹38 Cr662,265
↑ 29,599
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M
3%₹37 Cr304,016
Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | EICHERMOT
3%₹37 Cr110,762

10. Kotak Equity Opportunities Fund

(Erstwhile Kotak Opportunities Scheme)

To generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized.

Kotak Equity Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Sep 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18% since its launch.  Ranked 2 in Large & Mid Cap category.  Return for 2022 was 7% , 2021 was 30.4% and 2020 was 16.5% .

Below is the key information for Kotak Equity Opportunities Fund

Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Launch Date 9 Sep 04
NAV (06 Jun 23) ₹221.723 ↑ 0.61   (0.28 %)
Net Assets (Cr) ₹12,514 on 30 Apr 23
Category Equity - Large & Mid Cap
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.69
Sharpe Ratio 0.21
Information Ratio -0.68
Alpha Ratio 2.27
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,806
31 May 20₹9,313
31 May 21₹15,127
31 May 22₹16,376
31 May 23₹19,234

Kotak Equity Opportunities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710
Invest Now

Returns for Kotak Equity Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 4.5%
3 Month 7%
6 Month 4.6%
1 Year 19.9%
3 Year 25.8%
5 Year 14.5%
10 Year
15 Year
Since launch 18%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 7%
2021 30.4%
2020 16.5%
2019 13.2%
2018 -5.6%
2017 34.9%
2016 9.6%
2015 3.3%
2014 49.9%
2013 4.2%
Fund Manager information for Kotak Equity Opportunities Fund
NameSinceTenure
Harsha Upadhyaya4 Aug 1210.74 Yr.
Arjun Khanna30 Apr 221 Yr.

Data below for Kotak Equity Opportunities Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services21.88%
Industrials20.32%
Basic Materials16.65%
Consumer Cyclical14.22%
Consumer Defensive6.1%
Health Care4.5%
Technology4.08%
Energy3.76%
Utility2.54%
Communication Services1.61%
Real Estate1.13%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.04%
Equity97.96%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK
5%₹638 Cr6,950,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN
5%₹636 Cr11,000,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | AXISBANK
4%₹533 Cr6,200,000
ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 21 | ITC
4%₹468 Cr11,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT
4%₹449 Cr1,900,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 22 | MARUTI
3%₹421 Cr490,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 16 | RELIANCE
3%₹387 Cr1,600,000
SRF Ltd Shs Dematerialised (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 16 | SRF
3%₹381 Cr1,498,607
Bharat Forge Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 20 | BHARATFORG
3%₹353 Cr4,400,000
Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 18 | CUMMINSIND
3%₹331 Cr2,100,000

11. Tata Equity PE Fund

To provide reasonable and regular income and/ or possible capital appreciation to its Unitholder.

Tata Equity PE Fund is a Equity - Value fund was launched on 29 Jun 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.8% since its launch.  Ranked 7 in Value category.  Return for 2022 was 5.9% , 2021 was 28% and 2020 was 12.5% .

Below is the key information for Tata Equity PE Fund

Tata Equity PE Fund
Growth
Launch Date 29 Jun 04
NAV (06 Jun 23) ₹224.679 ↑ 0.61   (0.27 %)
Net Assets (Cr) ₹5,360 on 30 Apr 23
Category Equity - Value
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0
Sharpe Ratio 0.35
Information Ratio -0.35
Alpha Ratio 5.42
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 150
Exit Load 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
Sub Cat. Value

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹9,830
31 May 20₹8,106
31 May 21₹12,466
31 May 22₹13,652
31 May 23₹15,991

Tata Equity PE Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578
Invest Now

Returns for Tata Equity PE Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 4%
3 Month 8%
6 Month 3.3%
1 Year 18.9%
3 Year 23.7%
5 Year 10.3%
10 Year
15 Year
Since launch 17.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 5.9%
2021 28%
2020 12.5%
2019 5.3%
2018 -7.1%
2017 39.4%
2016 16.2%
2015 0.3%
2014 69.5%
2013 1.8%
Fund Manager information for Tata Equity PE Fund
NameSinceTenure
Sonam Udasi1 Apr 167.08 Yr.
Amey Sathe18 Jun 184.87 Yr.

Data below for Tata Equity PE Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services33.9%
Consumer Defensive9.86%
Basic Materials9.57%
Energy9.15%
Industrials8.4%
Consumer Cyclical7.7%
Technology6.65%
Utility6.48%
Communication Services1.39%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.89%
Equity93.11%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | HDFCBANK
9%₹482 Cr2,859,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK
8%₹411 Cr4,480,000
↓ -400,000
ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 18 | ITC
7%₹363 Cr8,530,000
↓ -470,000
Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 18 | HDFC
6%₹323 Cr1,165,300
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 17 | RELIANCE
5%₹281 Cr1,160,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | HAL
4%₹227 Cr776,600
↓ -201,400
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | POWERGRID
4%₹206 Cr8,701,666
↓ -955,000
Grasim Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 22 | GRASIM
3%₹184 Cr1,068,000
↑ 76,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO
3%₹166 Cr1,470,000
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 22 | HEROMOTOCO
3%₹158 Cr616,400
↑ 72,000

12. SBI Small Cap Fund

(Erstwhile SBI Small & Midcap Fund)

The Scheme seeks to generate income and long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of predominantly in equity and equity related securities of small & midcap Companies

SBI Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 9 Sep 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.7% since its launch.  Ranked 4 in Small Cap category.  Return for 2022 was 8.1% , 2021 was 47.6% and 2020 was 33.6% .

Below is the key information for SBI Small Cap Fund

SBI Small Cap Fund
Growth
Launch Date 9 Sep 09
NAV (06 Jun 23) ₹119.031 ↑ 0.40   (0.34 %)
Net Assets (Cr) ₹16,592 on 30 Apr 23
Category Equity - Small Cap
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.84
Sharpe Ratio 0.21
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Small Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹9,455
31 May 20₹7,916
31 May 21₹15,926
31 May 22₹18,029
31 May 23₹21,185

SBI Small Cap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047
Invest Now

Returns for SBI Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 4.1%
3 Month 7.1%
6 Month 1%
1 Year 17.9%
3 Year 36%
5 Year 17.9%
10 Year
15 Year
Since launch 19.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 8.1%
2021 47.6%
2020 33.6%
2019 6.1%
2018 -19.6%
2017 78.7%
2016 1.3%
2015 20.6%
2014 110.7%
2013 7.8%
Fund Manager information for SBI Small Cap Fund
NameSinceTenure
R. Srinivasan16 Nov 139.46 Yr.
Mohit Jain25 Aug 220.68 Yr.

Data below for SBI Small Cap Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials34.16%
Consumer Cyclical20.86%
Basic Materials11.72%
Financial Services5.86%
Consumer Defensive4.11%
Health Care2.96%
Utility2.15%
Communication Services2.09%
Real Estate1.04%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash14.94%
Equity84.96%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 18 | BLUESTARCO
4%₹696 Cr4,700,000
Triveni Turbine Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TRITURBINE
3%₹556 Cr15,208,431
Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 19 | CARBORUNIV
3%₹532 Cr4,939,842
Kalpataru Power Transmission Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 20 | KALPATPOWR
3%₹486 Cr9,000,000
Elgi Equipments Ltd Shs Dematerialised (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 13 | ELGIEQUIP
3%₹465 Cr10,000,000
Vedant Fashions Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 543463
3%₹445 Cr3,500,000
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | LEMONTREE
3%₹440 Cr50,000,000
V-Guard Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 20 | VGUARD
3%₹433 Cr17,000,000
TTK Prestige Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 21 | TTKPRESTIG
3%₹432 Cr5,900,000
Finolex Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 20 | FINPIPE
2%₹392 Cr23,395,569

13. IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to generate long term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities. There can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realised.

IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 26 Dec 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.9% since its launch.  Ranked 3 in ELSS category.  Return for 2022 was 4.2% , 2021 was 49.2% and 2020 was 18.7% .

Below is the key information for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund
Growth
Launch Date 26 Dec 08
NAV (06 Jun 23) ₹108.437 ↑ 0.05   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹4,333 on 30 Apr 23
Category Equity - ELSS
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.95
Sharpe Ratio -0.07
Information Ratio 1.16
Alpha Ratio -0.58
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Sub Cat. ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹9,909
31 May 20₹7,293
31 May 21₹14,346
31 May 22₹15,924
31 May 23₹18,396

IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710
Invest Now

Returns for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 5.7%
3 Month 9.1%
6 Month 3.8%
1 Year 17.7%
3 Year 33.8%
5 Year 14.1%
10 Year
15 Year
Since launch 17.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.2%
2021 49.2%
2020 18.7%
2019 1.9%
2018 -9.4%
2017 53.4%
2016 0.4%
2015 6.9%
2014 42.2%
2013 15%
Fund Manager information for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund
NameSinceTenure
Daylynn Pinto20 Oct 166.53 Yr.

Data below for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27.23%
Industrials13.77%
Consumer Cyclical13.37%
Basic Materials10.49%
Technology8.41%
Health Care6.4%
Consumer Defensive6.35%
Energy3.91%
Communication Services2.44%
Utility1.47%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.16%
Equity93.84%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 16 | ICICIBANK
8%₹349 Cr3,800,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 14 | HDFCBANK
4%₹177 Cr1,050,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 18 | RELIANCE
4%₹169 Cr700,000
↑ 25,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 15 | INFY
4%₹169 Cr1,350,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | AXISBANK
4%₹168 Cr1,950,000
↑ 100,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN
3%₹145 Cr2,500,000
↓ -500,000
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 20 | TATAMOTORS
3%₹126 Cr2,600,000
Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFC
3%₹118 Cr425,000
↑ 75,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL
2%₹106 Cr1,325,000
NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 19 | NCC
2%₹104 Cr8,700,000
↓ -300,000

14. DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

(Erstwhile DSP BlackRock Opportunities Fund)

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of large and midcap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Equity Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 16 May 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch.  Ranked 4 in Large & Mid Cap category.  Return for 2022 was 4.4% , 2021 was 31.2% and 2020 was 14.2% .

Below is the key information for DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

DSP BlackRock Equity Opportunities Fund
Growth
Launch Date 16 May 00
NAV (06 Jun 23) ₹381.296 ↑ 0.51   (0.13 %)
Net Assets (Cr) ₹7,326 on 30 Apr 23
Category Equity - Large & Mid Cap
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.9
Sharpe Ratio 0.15
Information Ratio -0.96
Alpha Ratio 1.34
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat. Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,373
31 May 20₹8,664
31 May 21₹14,933
31 May 22₹15,194
31 May 23₹17,427

DSP BlackRock Equity Opportunities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684
Invest Now

Returns for DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 4.7%
3 Month 5.5%
6 Month 1.7%
1 Year 17.4%
3 Year 24.4%
5 Year 12.4%
10 Year
15 Year
Since launch 17.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.4%
2021 31.2%
2020 14.2%
2019 11.4%
2018 -9.2%
2017 40.1%
2016 11.2%
2015 6.1%
2014 45.4%
2013 6.5%
Fund Manager information for DSP BlackRock Equity Opportunities Fund
NameSinceTenure
Rohit Singhania1 Jun 157.92 Yr.
Jay Kothari1 May 230 Yr.
Charanjit Singh1 May 230 Yr.

Data below for DSP BlackRock Equity Opportunities Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services35.35%
Consumer Cyclical11.56%
Basic Materials10.44%
Health Care9.44%
Industrials9.05%
Technology7.83%
Utility5.08%
Consumer Defensive4.05%
Energy2.55%
Real Estate1.98%
Communication Services1.52%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.16%
Equity98.84%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK
8%₹556 Cr6,064,081
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK
6%₹476 Cr2,820,761
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN
5%₹356 Cr6,147,956
↑ 1,054,356
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | 532215
3%₹254 Cr2,949,926
↑ 163,928
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 18 | INFY
3%₹248 Cr1,979,774
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 21 | HCLTECH
2%₹153 Cr1,441,573
↓ -206,398
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 20 | DRREDDY
2%₹146 Cr295,412
↓ -36,995
Phoenix Mills Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jan 19 | PHOENIXLTD
2%₹145 Cr1,000,892
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | TATAMOTORS
2%₹143 Cr2,952,658
↑ 228,496
Alkem Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | ALKEM
2%₹140 Cr400,251

15. Kotak Standard Multicap Fund

(Erstwhile Kotak Select Focus Fund)

The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors.

Kotak Standard Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 11 Sep 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.5% since its launch.  Ranked 3 in Multi Cap category.  Return for 2022 was 5% , 2021 was 25.4% and 2020 was 11.8% .

Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund

Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Launch Date 11 Sep 09
NAV (06 Jun 23) ₹57.201 ↑ 0.12   (0.20 %)
Net Assets (Cr) ₹37,217 on 30 Apr 23
Category Equity - Multi Cap
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.34
Sharpe Ratio 0.12
Information Ratio -1
Alpha Ratio 2.44
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat. Multi Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹11,138
31 May 20₹9,075
31 May 21₹14,385
31 May 22₹15,019
31 May 23₹17,142

Kotak Standard Multicap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518
Invest Now

Returns for Kotak Standard Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 3.6%
3 Month 6.6%
6 Month 2%
1 Year 16.4%
3 Year 21.9%
5 Year 11.8%
10 Year
15 Year
Since launch 13.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 5%
2021 25.4%
2020 11.8%
2019 12.3%
2018 -0.9%
2017 34.3%
2016 9.4%
2015 3%
2014 57.9%
2013 6.1%
Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
NameSinceTenure
Harsha Upadhyaya4 Aug 1210.74 Yr.
Arjun Khanna1 Mar 221.17 Yr.

Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 30 Apr 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services30.42%
Basic Materials18.88%
Industrials16.2%
Consumer Cyclical9.92%
Technology7.37%
Energy6.08%
Consumer Defensive4.27%
Health Care2.66%
Communication Services2.1%
Utility1.13%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.75%
Equity99.25%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK
10%₹3,634 Cr39,600,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT
6%₹2,081 Cr8,800,000
SRF Ltd Shs Dematerialised (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF
5%₹1,969 Cr7,750,000
↓ -50,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK
5%₹1,941 Cr11,500,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN
5%₹1,908 Cr33,000,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | ULTRACEMCO
5%₹1,795 Cr2,375,000
↓ -25,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY
5%₹1,754 Cr14,000,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | AXISBANK
5%₹1,703 Cr19,800,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 16 | RELIANCE
4%₹1,646 Cr6,800,000
↓ -350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | 500049
4%₹1,374 Cr133,000,000

म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प

आदर्श रूप से, दो विकल्प हैंम्यूचुअल फंड में निवेश करें-सिप और एकमुश्त राशि। एक एसआईपी में, एक निवेशक समय-समय पर, यानी, मासिक, त्रैमासिक आदि निवेश कर सकता है, जबकि एकमुश्त में, निवेशकों को निवेश के रूप में एकमुश्त भुगतान करना पड़ता है। यहां, कई बार जमा नहीं होता है।

एक एसआईपी में, निवेशक केवल INR 500 के साथ अपना मासिक निवेश शुरू कर सकते हैं, और एकमुश्त राशि में, एक INR 5000 के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं। यदि आप पहली बार निवेशक हैं, तो आप या तो एक का उपयोग कर सकते हैंसिप कैलकुलेटर या निवेश करने से पहले अपने निवेश को पूर्व-निर्धारित करने के लिए एकमुश्त कैलकुलेटर।

एसआईपी कैलकुलेटर

SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, किसी को कुछ चर भरने होते हैं, जिसमें शामिल हैं-

  • वांछित निवेश की अवधि
  • अनुमानित मासिक एसआईपी राशि
  • आने वाले वर्षों के लिए अपेक्षित मुद्रास्फीति दर (वार्षिक)
  • निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर

एक बार जब आप उपर्युक्त सभी जानकारी को फीड कर देंगे, तो कैलकुलेटर आपको उन राशि को समाप्त कर देगा जो आपको (आपके एसआईपी रिटर्न) प्राप्त हुए वर्षों की संख्या के बाद मिलेगी। आपके शुद्ध लाभ को भी उजागर किया जाएगा ताकि आप अपने लक्ष्य पूर्ति का अनुमान लगा सकें।

गांठ योग कैलकुलेटर

ऐसे व्यक्ति जो निवेश के लिए नए हैं, उन्हें लैंपस कैलकुलेटर और इसकी कार्यप्रणाली की अवधारणा को समझना मुश्किल है। इसलिए, जटिलताओं को कम करने के लिए, गणना के बारे में विस्तृत जानकारी दी गई है। इस जानकारी के माध्यम से प्रक्रिया को समझने के लिए जाओ। इनपुट डेटा जिसे लैंपस कैलकुलेटर में फीड करना होता है, उसमें शामिल हैं:

  • गांठ निवेश का कार्यकाल
  • राशि का निवेश एकमुश्त मोड के माध्यम से किया जा रहा है
  • इक्विटी बाजारों से दीर्घावधि में प्रतिफल की अपेक्षित दर
  • अपेक्षित वार्षिक मुद्रास्फीति दर

म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर लाइफटाइम के लिए मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपनी पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

Disclaimer:
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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