Table of Contents

म्यूचुअल फंड क्या हैं?
म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार
15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार
म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प
- एसआईपी कैलकुलेटर
- गांठ योग कैलकुलेटर
म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
Top 15 Funds

म्युचुअल फंड निवेश योजना

Updated on December 1, 2023 , 9218 views

भारत में म्यूचुअल फंड विभिन्न उद्देश्यों और निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न निवेश योजनाओं में लाते हैं। यह सभी प्रकार के निवेशकों के लिए निवेश के विकल्प प्रदान करता है, चाहे वह जोखिम-जोखिम हो, उच्च-जोखिम या मध्यम-जोखिम लेने वाला हो, म्यूचुअल फंड में योजनाओं को लेकर विभिन्न जोखिम होते हैं। इसकी न्यूनतम निवेश राशि, यानी, INR 500 मासिक, यहां तक कि युवाओं, छात्रों, हाउस वाइफ को भी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आकर्षित करती है। इसलिए, यदि आप म्युचुअल फंड के लिए नए हैं, तो यहां आपको इसके बारे में जानना होगा।

म्यूचुअल फंड क्या हैं?

एक म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए दिए गए धन का एक सामूहिक पूल है। यहां निवेश विभिन्न प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक में किया जाता है,बांड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, कीमती धातुएं, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड्स का प्रबंधन पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जो यह तय करते हैं कि बाजार की गतिविधियों पर पैनी नजर रखकर पैसा कैसे निवेश किया जाए।

भारत में म्युचुअल फंड को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)। सभी म्युचुअल फंड दिशानिर्देश, नियम और विनियम, नीतियां सेबी द्वारा निर्धारित की जाती हैं। निवेशकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सेबी द्वारा 36 म्यूचुअल फंड योजनाएं शुरू की गई हैं।

म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं के प्रकार

6 अक्टूबर 2017 को, सेबी ने भारत में म्यूचुअल फंड के पुन: वर्गीकरण का एक नोटिस पारित किया था। यह विभिन्न म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए किया जाता है। सेबी यह सुनिश्चित करना चाहता है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकें। ताकि निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और के अनुसार निवेश कर सकेंजोखिम लेने की क्षमता।

सेबी ने म्यूचुअल फंड योजनाओं को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत किया है। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी मौजूदा और भविष्य की योजनाओं में बदलाव करना। यहां, भारत में विभिन्न प्रकार की एमएफ योजनाओं की सूची।

1. इक्विटी म्यूचुअल फंड

एक इक्विटी फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, पैसा विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है। ये फंड उच्च जोखिम वाले, उच्च रिटर्न वाले फंड हैं, जिसका अर्थ है कि एक निवेशक जो जोखिम को सहन कर सकता है, उसे केवल इक्विटी में निवेश करना पसंद करना चाहिए। आइए विभिन्न प्रकारों को देखेंइक्विटी फंड:

ए। लार्ज कैप फंड

ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 1 से 100 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं।लार्ज कैप फंड उन फर्मों में निवेश करें जिनकी साल दर साल स्थिर विकास और मुनाफे को दिखाने की संभावना है, जो निवेशकों को समय की अवधि में स्थिरता प्रदान करते हैं। ये स्टॉक लंबे समय तक स्थिर रिटर्न देते हैं।

बी मिड कैप फंड

ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 101 वीं से 250 वीं कंपनी के अंतर्गत आती हैं। निवेशक के दृष्टिकोण से, शेयरों की कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव (या अस्थिरता) के कारण मिड-कैप की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।

सी। लार्ज और मिड कैप फंड

सेबी ने बड़े और का कॉम्बो पेश किया हैमिड कैप फंड, जिसका मतलब है कि ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। यहां, फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में प्रत्येक पर न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेगा।

डी स्माल कैप फंड

छोटी टोपी कंपनियों में स्टार्टअप या फर्म शामिल हैं जो छोटे राजस्व के साथ विकास के अपने प्रारंभिक चरण में हैं। ये फंड उन कंपनियों में निवेश करेंगे जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 251 वीं कंपनी के बाद आती हैं। लघु-कैप में मूल्य की खोज करने की एक बड़ी क्षमता है और यह अच्छे रिटर्न उत्पन्न कर सकता है। हालांकि, छोटे आकार को देखते हुए, जोखिम बहुत अधिक हैं, इसलिए छोटे-कैप की निवेश अवधि सबसे अधिक होने की उम्मीद है।

इ। मल्टी कैप फंड

के रूप में भी जाना जाता हैविविध निधि, ये बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में। वे आमतौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60%, मिडकैप शेयरों में 10–40% और स्मॉल कैप शेयरों में लगभग 10% निवेश करते हैं। जबकि विविध इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, इक्विटी के जोखिम अभी भी निवेश में बने रहते हैं।

एफ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)

ये इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो आपके कर को एक योग्य कर छूट के रूप में बचाते हैंधारा 80 सी आयकर अधिनियम की। वे पूंजीगत लाभ और कर लाभ के दोहरे लाभ की पेशकश करते हैं।ईएलएसएस योजनाएं तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आती हैं। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।

जी डिविडेंड यील्ड फंड

डिविडेंड यील्ड फंड वे हैं जहां एक फंड मैनेजर डिविडेंड यील्ड स्ट्रैटेजी के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को डिग्न करता है। यह योजना उन निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है जो नियमित आय के विचार के साथ-साथ पूंजीगत प्रशंसा भी पसंद करते हैं। यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो उच्च लाभांश उपज रणनीति प्रदान करते हैं। इस फंड का उद्देश्य अच्छे अंतर्निहित व्यवसायों को खरीदना है जो आकर्षक वैल्यूएशन पर नियमित लाभांश का भुगतान करते हैं। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।

एच। वेल्यू फंड

मूल्य निधि उन कंपनियों में निवेश करें जो पक्ष से बाहर हो गए हैं लेकिन उनके पास अच्छे सिद्धांत हैं। इसके पीछे विचार एक ऐसे शेयर का चयन करना है जो बाजार में कम होता दिखाई देता है। एक मूल्य निवेशक सौदेबाजी के लिए बाहर दिखता है और निवेश का चयन करता है जिसकी कमाई, शुद्ध वर्तमान संपत्ति और बिक्री जैसे कारकों पर कम कीमत होती है।

मैं। कॉन्ट्रा फंड

निधियों के खिलाफ समानता पर एक विपरीत विचार रखना। यह हवा की तरह की निवेश शैली के खिलाफ है। फंड मैनेजर उस समय में अंडरपरफॉर्मिंग शेयरों को चुनता है, जो लंबे समय में सस्ते वैल्यूएशन पर अच्छा प्रदर्शन करते हैं। यहां विचार लंबे समय में अपने मौलिक मूल्य से कम कीमत पर संपत्ति खरीदने का है। यह इस विश्वास के साथ किया जाता है कि परिसंपत्तियां स्थिर हो जाएंगी और दीर्घकालिक में अपने वास्तविक मूल्य पर आ जाएंगी।मूल्य / कॉन्ट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो वैल्यू फंड या एक कॉन्ट्रा फंड की पेशकश कर सकता है, लेकिन दोनों नहीं।

जे। फोकस्ड फंड्स

फोकस्ड फंड्स में इक्विटी फंड्स का मिश्रण होता है, यानी बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप स्टॉक, लेकिन सीमित संख्या में स्टॉक होते हैं। सेबी के अनुसार, एफ़ोकस फ़ंड अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं। इन फंडों को सावधानीपूर्वक शोधित प्रतिभूतियों की सीमित संख्या के बीच उनकी होल्डिंग आवंटित की जाती है। फोकस्ड फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।

क। सेक्टर फंड और थीमेटिक इक्विटी फंड

एक सेक्टर फंड एक इक्विटी स्कीम है जो उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में व्यापार करते हैं, उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल दवा कंपनियों में निवेश करेगा।विषयगत धन व्यापक क्षेत्र में हो सकता है, उदाहरण के लिए, मीडिया और मनोरंजन के लिए एक बहुत ही संकीर्ण ध्यान रखें। इस थीम में, फंड विभिन्न कंपनियों में प्रकाशन, ऑनलाइन, मीडिया या ब्रॉडकास्टिंग में निवेश कर सकता है। विषयगत निधि के साथ जोखिम सबसे अधिक है क्योंकि वस्तुतः बहुत कम विविधीकरण है। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।

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2. डेट म्यूचुअल फंड

एऋण निधि सरकारी प्रतिभूतियों, ट्रेजरी बिल्स, कॉर्पोरेट बॉन्ड्स आदि जैसे एक निश्चित आय साधन में निवेश करता है। डेट फंड उन लोगों द्वारा पसंद किए जाते हैं, जो अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश में हैं, क्योंकि वे इक्विटी से तुलनात्मक रूप से कम अस्थिर हैं। डेट फंड में 16 व्यापक श्रेणियां हैं जो इस प्रकार हैं:

ए। रात भर का फंडा

ये एक ऋण योजना है जो एक दिन में परिपक्व होने वाले बांड का निवेश करेगी। दूसरे शब्दों में, एक दिन की परिपक्वता के साथ रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। यह उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो जोखिम और रिटर्न की चिंता किए बिना पैसा पार्क करना चाहते हैं।

बी लिक्विड फंड

तरल धन अल्पकालिक मुद्रा बाजार के साधनों जैसे कि ट्रेजरी बिल, वाणिज्यिक पत्र, सावधि जमा, आदि में निवेश करें। वे प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनकी परिपक्वता अवधि कम होती है, आमतौर पर यह 91 दिनों से कम होती है। लिक्विड फंड आसान तरलता प्रदान करते हैं और अन्य प्रकार के ऋण उपकरणों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं। इसके अलावा, लिक्विड फंड का निवेश रिटर्न उससे बेहतर हैबचत खाता।

सी। अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड

अल्ट्रा छोटी अवधि के फंड फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जिनकी अवधि तीन से छह महीने के बीच होती है। अत्यंतअल्पकालिक धन निवेशकों को ब्याज दरों के जोखिम से बचने और तरल ऋण फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है। मैकाले की अवधि यह मापती है कि निवेश को वापस लेने में स्कीम को कितना समय लगेगा

डी कम अवधि के फंड

यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।

इ। मुद्रा बाजार फंड

मुद्रा बाज़ार निधि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा निर्दिष्ट वाणिज्यिक / राजकोष बिल, वाणिज्यिक पत्र, जमा प्रमाणपत्र और अन्य उपकरणों जैसे कई बाजारों में निवेश करता है। ये निवेश जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम अवधि में अच्छा लाभ अर्जित करना चाहते हैं। यह ऋण योजना एक वर्ष तक की परिपक्वता वाले मुद्रा बाजार साधनों में निवेश करेगी।

एफ लघु अवधि निधि

लघु अवधि के फंड मुख्य रूप से एक से तीन साल की मैकाले अवधि के साथ कमर्शियल पेपर्स, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स आदि में निवेश करते हैं। वे अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म और लिक्विड फंडों की तुलना में उच्च स्तर का रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन उच्च जोखिमों के संपर्क में होंगे।

जी मध्यम अवधि के फंड

यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी। इन फंडों की औसत परिपक्वता अवधि होती है जो कि तरल, अति लघु और लघु अवधि के ऋण कोषों से अधिक लंबी होती है।

एच मध्यम से लंबी अवधि के फंड

यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।

मैं। लंबी अवधि के फंड

यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।

जे। डायनेमिक बॉन्ड फंड

डायनेमिक बॉन्ड फंड निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिसमें अलग-अलग परिपक्वता अवधि होती है। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।

क। कॉर्पोरेट बांड फंड

कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। निवेशक एक नियमित आय अर्जित कर सकते हैं जो आमतौर पर आपके फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) पर ब्याज से अधिक होती है।

एल क्रेडिट जोखिम फंड

यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।

म। बैंकिंग और पीएसयू फंड

यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों जैसी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए प्रतिभूतियों से युक्त ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करती है। इस विकल्प को तरलता, सुरक्षा और उपज का एक इष्टतम संतुलन बनाए रखने के लिए माना जाता है।

एन गिल्ट फंड

यह योजना आरबीआई द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करती है। सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में जी-सेक, ट्रेजरी बिल आदि शामिल हैं। सरकार द्वारा समर्थित कागजात के रूप में ये योजनाएं अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। उनकी परिपक्वता प्रोफ़ाइल के आधार पर, दीर्घकालिकगिल्ट फंड ब्याज दर जोखिम ले। उदाहरण के लिए, योजना की परिपक्वता जितनी अधिक होगी, ब्याज दर जोखिम उतनी ही अधिक होगी। गिल्ट फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।

ओ 10 साल की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड

यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 15. 10 साल की लगातार अवधि वाला गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत निवेश करेगा।

पी फ्लोटर फंड

यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जहां ऋण बाजार में बदलती ब्याज दर परिदृश्य के साथ ब्याज का भुगतान किया जाता है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।

3. हाइब्रिड म्युचुअल फंड

हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट फंड के संयोजन के रूप में कार्य करते हैं। यह फंड एक निवेशक को कुछ अनुपातों में इक्विटी और डेट मार्केट में निवेश करने की अनुमति देता है।

ए। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड

यह योजना प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश की जाएगी। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। इस योजना को रूढ़िवादी के रूप में नामित किया गया है क्योंकि यह उन लोगों के लिए है जो जोखिम-से-प्रभावित हैं। जो निवेशक अपने निवेश में अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, वे इस योजना में निवेश करना पसंद कर सकते हैं।

बी संतुलित हाइब्रिड फंड

यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा। के लाभदायक कारक एबैलेंस्ड फंड यह है कि वे कम जोखिम कारक के साथ इक्विटी तुलनीय रिटर्न प्रदान करते हैं।

सी। आक्रामक संकर धन

यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।

डी डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड बेनिफिट फंड

यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी। ये फंड ऋण के लिए आवंटन को बढ़ाते हैं और बाजार में महंगा होने पर इक्विटी को वेटेज को कम करते हैं। इसके अलावा, ये फंड कम जोखिम पर स्थिरता प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

इ। मल्टी एसेट एलोकेशन

यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।

एफ आर्बिट्राज फंड्स

यह कोष मध्यस्थता की रणनीति का पालन करेगा और अपनी कम से कम 65 प्रतिशत संपत्ति इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करेगा। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं।

जी इक्विटी बचत

यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।

4. समाधान उन्मुख योजनाएं

ए। सेवानिवृत्ति कोष

यह है एकनिवृत्ति समाधान उन्मुख योजना जिसमें पांच साल की लॉक-इन या सेवानिवृत्ति की आयु तक होगी।

बी बच्चों का फंडा

यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।

5. अन्य योजनाएँ

ए। इंडेक्स फंड / ईटीएफ

ये फंड अपने कॉर्पस को उन शेयरों में निवेश करते हैं जो किसी विशेष इंडेक्स का हिस्सा होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये योजनाएँ एक सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करती हैं। इन योजनाओं को एक विशेष बाजार सूचकांक के रिटर्न को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इन योजनाओं को म्यूचुअल फंड या के रूप में खरीदा जा सकता हैविनिमय व्यापार फंड (ETFs)। इंडेक्स ट्रैकर फंड के रूप में भी जाना जाता है, इन योजनाओं के कॉर्पस को उसी अनुपात में निवेश किया जाता है जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। एक परिणाम के रूप में, जब भी, व्यक्तियों की इकाइयों की खरीदसूचकांक निधि, वे अप्रत्यक्ष रूप से पोर्टफोलियो में एक हिस्सा रखते हैं जिसमें एक विशेष सूचकांक के उपकरण होते हैं। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।

बी FoFs (प्रवासी घरेलू)

एम्युचुअल फंड निवेश किसी अन्य म्यूचुअल फंड (एक या शायद अधिक) में धन का संग्रहित धन को निधि के रूप में संदर्भित किया जाता है। उनके पोर्टफोलियो में निवेशक अलग-अलग फंड के लिए जोखिम लेते हैं और अलग से उनका ध्यान रखते हैं। हालांकि, मल्टी-मैनेजर म्यूचुअल फंड में निवेश करने से यह प्रक्रिया और अधिक सरल हो जाती है क्योंकि निवेशकों को केवल एक फंड को ट्रैक करने की आवश्यकता होती है, जो इसके भीतर कई म्यूचुअल फंडों को रखता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।

15 सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के पार

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)	Sub Cat.
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹67.2916 ↑ 0.34	₹11,552	5,000	8.4	29.3	39.4	39.1	22.5	1	Small Cap
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	5,000	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2		Large & Mid Cap
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹34.994 ↑ 0.17	₹762	5,000	9.5	25.9	36.7	36.1	19.4	1.7	Sectoral
Franklin Build India Fund Growth	₹100.724 ↑ 0.80	₹1,558	5,000	12	32.8	36.7	35.1	21.3	11.2	Sectoral
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹70.3201 ↑ 0.52	₹4,580	1,000	5.8	24.2	32	26.1	16	-6.5	Small Cap
L&T India Value Fund Growth	₹81.2163 ↑ 1.11	₹9,289	5,000	10.6	27	30.8	27.1	18.6	5.2	Value
Tata Equity PE Fund Growth	₹268.744 ↑ 2.99	₹5,973	5,000	9.9	21	24.1	21.9	15.7	5.9	Value
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹78.8893 ↑ 0.52	₹1,282	5,000	8	20.9	22.1	20.3	14.5	9.3	Sectoral
DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth	₹456.093 ↑ 3.99	₹8,850	1,000	7.4	20.9	21	21.3	17.1	4.4	Large & Mid Cap
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹66.49 ↑ 0.60	₹4,034	5,000	9.7	21	20.8	19.8	15.3	-0.4	Large & Mid Cap
DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹68.311 ↑ 0.40	₹727	1,000	9.1	18.8	20.2	26.2	17.3	9.8	Sectoral
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth	₹52.0925 ↑ 0.38	₹1,512	5,000	6.3	17.9	19.8	15.7	13.5	-3.9	Retirement Fund
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹254.923 ↑ 2.29	₹15,261	5,000	4.8	16.4	19.6	21.2	18	7	Large & Mid Cap
SBI Small Cap Fund Growth	₹139.596 ↓ -0.02	₹21,140	5,000	4.4	18.4	19.6	27.3	23.1	8.1	Small Cap
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹123.906 ↑ 0.73	₹5,040	500	4	15.5	18.6	26.2	18.2	4.2	ELSS
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Dec 23

1. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.1% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2022 was 1% , 2021 was 77.4% and 2020 was 15.5% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund Growth
Launch Date	12 May 14
NAV (01 Dec 23)	₹67.2916 ↑ 0.34 (0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹11,552 on 31 Oct 23
Category	Equity - Small Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.84
Sharpe Ratio	1.86
Information Ratio	0.94
Alpha Ratio	6.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Small Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹9,347
30 Nov 20	₹10,183
30 Nov 21	₹17,984
30 Nov 22	₹19,650
30 Nov 23	₹27,449

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	10.7%
3 Month	8.4%
6 Month	29.3%
1 Year	39.4%
3 Year	39.1%
5 Year	22.5%
10 Year
15 Year
Since launch	22.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	1%
2021	77.4%
2020	15.5%
2019	-8.1%
2018	-13.7%
2017	66.5%
2016	10.2%
2015	12.3%
2014
2013

Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	3.88 Yr.
Cheenu Gupta	1 Oct 23	0.08 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	0.08 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.17%
Consumer Cyclical	15.41%
Basic Materials	14.64%
Technology	9.73%
Financial Services	8.2%
Real Estate	5.55%
Health Care	4.65%
Consumer Defensive	3.32%
Energy	0.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.52%
Equity	98.48%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 15 \| KPRMILL	3%	₹401 Cr	4,981,639
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	3%	₹370 Cr	713,601 ↓ -29,953
Sonata Software Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 18 \| SONATSOFTW	2%	₹282 Cr	2,448,245
KPIT Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 21 \| KPITTECH	2%	₹266 Cr	2,188,200
Cera Sanitaryware Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 19 \| CERA	2%	₹258 Cr	304,220
Birlasoft Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| BSOFT	2%	₹252 Cr	4,596,200
Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Nov 17 \| RATNAMANI	2%	₹241 Cr	870,422
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 20 \| KEI	2%	₹237 Cr	985,358
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jul 19 \| 532929	2%	₹233 Cr	3,791,618
EIH Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 17 \| 500840	2%	₹225 Cr	10,023,622

2. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹10,627
30 Nov 20	₹12,346
30 Nov 21	₹17,750

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2022 was 1.7% , 2021 was 64.8% and 2020 was 6.3% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (01 Dec 23)	₹34.994 ↑ 0.17 (0.49 %)
Net Assets (Cr)	₹762 on 31 Oct 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.44
Sharpe Ratio	1.62
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹9,716
30 Nov 20	₹9,452
30 Nov 21	₹16,623
30 Nov 22	₹17,596
30 Nov 23	₹24,150

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	11.6%
3 Month	9.5%
6 Month	25.9%
1 Year	36.7%
3 Year	36.1%
5 Year	19.4%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%
2013	-10.8%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sachin Relekar	8 Dec 20	2.9 Yr.
Nishita Shah	31 Jul 23	0.25 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	60.43%
Basic Materials	16.91%
Utility	11.88%
Communication Services	5.12%
Real Estate	1.28%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.37%
Equity	95.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	9%	₹70 Cr	239,119
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| ULTRACEMCO	6%	₹45 Cr	53,859
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	6%	₹42 Cr	466,186
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	5%	₹37 Cr	408,700
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	5%	₹36 Cr	2,664,600
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| ABB	5%	₹35 Cr	84,622
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 18 \| 532779	4%	₹32 Cr	442,900
Thermax Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 19 \| THERMAX	4%	₹32 Cr	112,443
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 17 \| JKCEMENT	4%	₹31 Cr	96,880
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	4%	₹29 Cr	431,238

4. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2022 was 11.2% , 2021 was 45.9% and 2020 was 5.4% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (01 Dec 23)	₹100.724 ↑ 0.80 (0.80 %)
Net Assets (Cr)	₹1,558 on 31 Oct 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.29
Sharpe Ratio	1.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹11,033
30 Nov 20	₹10,449
30 Nov 21	₹16,674
30 Nov 22	₹19,122
30 Nov 23	₹26,047

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	11.4%
3 Month	12%
6 Month	32.8%
1 Year	36.7%
3 Year	35.1%
5 Year	21.3%
10 Year
15 Year
Since launch	17.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%
2014	93.8%
2013	6.1%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	2.04 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	1.73 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.04 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	40.82%
Utility	13.59%
Financial Services	13.28%
Energy	8.94%
Consumer Cyclical	5.23%
Basic Materials	5.2%
Communication Services	4.17%
Real Estate	2.33%
Technology	0.03%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.41%
Equity	93.59%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	10%	₹150 Cr	513,211
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	7%	₹108 Cr	4,600,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	6%	₹89 Cr	4,800,000 ↑ 1,100,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	5%	₹78 Cr	3,866,666
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	5%	₹73 Cr	800,000 ↓ -45,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹65 Cr	710,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| KIRLOSENG	4%	₹61 Cr	1,119,847
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 15 \| KEI	4%	₹55 Cr	229,407
Ion Exchange (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| IONEXCHANG	3%	₹51 Cr	950,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	3%	₹50 Cr	218,000

5. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Small & Midcap Fund)

An Open ended Small and Mid Cap Equity Scheme with an objective to generate consistent long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies considered to be small and midcap. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in fixed income securities including money market instruments, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 31 May 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 1 in Small Cap category. Return for 2022 was -6.5% , 2021 was 51.4% and 2020 was 19.8% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth
Launch Date	31 May 07
NAV (01 Dec 23)	₹70.3201 ↑ 0.52 (0.75 %)
Net Assets (Cr)	₹4,580 on 31 Oct 23
Category	Equity - Small Cap
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	1.12
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat.	Small Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹9,129
30 Nov 20	₹10,341
30 Nov 21	₹16,085
30 Nov 22	₹15,825
30 Nov 23	₹20,856

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	8.6%
3 Month	5.8%
6 Month	24.2%
1 Year	32%
3 Year	26.1%
5 Year	16%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	-6.5%
2021	51.4%
2020	19.8%
2019	-11.5%
2018	-22.6%
2017	56.7%
2016	9.7%
2015	13.4%
2014	66.3%
2013	4.8%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Gajwani	4 Oct 22	1.08 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	0.94 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.37%
Consumer Cyclical	20.34%
Financial Services	19.46%
Technology	9.2%
Basic Materials	6.03%
Health Care	5.07%
Consumer Defensive	4.73%
Real Estate	3.22%
Communication Services	0.96%
Utility	0.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.59%
Equity	92.41%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| CHOLAHLDNG	3%	₹122 Cr	1,072,811
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 18 \| JKCEMENT	2%	₹109 Cr	346,400
Go Fashion (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543401	2%	₹97 Cr	784,280
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology) Equity, Since 30 Sep 20 \| POWERINDIA	2%	₹92 Cr	223,165
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 22 \| FEDERALBNK	2%	₹85 Cr	6,076,131
Star Health and Allied Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543412	2%	₹85 Cr	1,460,521
TD Power Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| TDPOWERSYS	2%	₹82 Cr	3,384,616
Gokaldas Exports Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 23 \| GOKEX	2%	₹80 Cr	954,708 ↓ -78,449
Campus Activewear Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| 543523	2%	₹79 Cr	2,952,962
Sanofi India Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 21 \| SANOFI	2%	₹78 Cr	102,840 ↑ 19,875

6. L&T India Value Fund

To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets.

L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Ranked 4 in Value category. Return for 2022 was 5.2% , 2021 was 40.3% and 2020 was 14.6% .

Below is the key information for L&T India Value Fund

L&T India Value Fund Growth
Launch Date	8 Jan 10
NAV (01 Dec 23)	₹81.2163 ↑ 1.11 (1.38 %)
Net Assets (Cr)	₹9,289 on 31 Oct 23
Category	Equity - Value
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.84
Sharpe Ratio	1.52
Information Ratio	1.18
Alpha Ratio	11.72
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Value

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹10,373
30 Nov 20	₹11,282
30 Nov 21	₹16,080
30 Nov 22	₹17,862
30 Nov 23	₹23,158

L&T India Value Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for L&T India Value Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	10.6%
3 Month	10.6%
6 Month	27%
1 Year	30.8%
3 Year	27.1%
5 Year	18.6%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	5.2%
2021	40.3%
2020	14.6%
2019	4.6%
2018	-11.4%
2017	41.3%
2016	8.1%
2015	12.9%
2014	74.1%
2013	6.6%

Fund Manager information for L&T India Value Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	24 Nov 12	10.94 Yr.
Gautam Bhupal	1 Oct 23	0.08 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	0.08 Yr.

Data below for L&T India Value Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.2%
Industrials	16.81%
Basic Materials	15.38%
Consumer Cyclical	10.02%
Technology	9.4%
Consumer Defensive	4.4%
Utility	4.27%
Real Estate	3.67%
Health Care	3.31%
Communication Services	2.88%
Energy	2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.67%
Equity	99.33%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 11 \| ICICIBANK	4%	₹401 Cr	4,382,100 ↓ -250,100
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532555	4%	₹397 Cr	16,821,000
Jindal Stainless Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 21 \| JSL	4%	₹327 Cr	7,379,629
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	4%	₹326 Cr	5,766,900
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| FEDERALBNK	3%	₹302 Cr	21,478,000
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532714	3%	₹244 Cr	3,887,970
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 15 \| ITC	3%	₹236 Cr	5,518,200
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 16 \| LT	3%	₹234 Cr	797,700 ↓ -30,891
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 21 \| 532215	2%	₹228 Cr	2,325,400
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 20 \| M&M	2%	₹217 Cr	1,489,400

7. Tata Equity PE Fund

To provide reasonable and regular income and/ or possible capital appreciation to its Unitholder.

Tata Equity PE Fund is a Equity - Value fund was launched on 29 Jun 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Ranked 7 in Value category. Return for 2022 was 5.9% , 2021 was 28% and 2020 was 12.5% .

Below is the key information for Tata Equity PE Fund

Tata Equity PE Fund Growth
Launch Date	29 Jun 04
NAV (01 Dec 23)	₹268.744 ↑ 2.99 (1.13 %)
Net Assets (Cr)	₹5,973 on 31 Oct 23
Category	Equity - Value
AMC	Tata Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.72
Sharpe Ratio	0.92
Information Ratio	-0.02
Alpha Ratio	6.36
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	150
Exit Load	0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Value

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹10,661
30 Nov 20	₹11,340
30 Nov 21	₹15,031
30 Nov 22	₹16,683
30 Nov 23	₹20,507

Tata Equity PE Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Tata Equity PE Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	10.7%
3 Month	9.9%
6 Month	21%
1 Year	24.1%
3 Year	21.9%
5 Year	15.7%
10 Year
15 Year
Since launch	18.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	5.9%
2021	28%
2020	12.5%
2019	5.3%
2018	-7.1%
2017	39.4%
2016	16.2%
2015	0.3%
2014	69.5%
2013	1.8%

Fund Manager information for Tata Equity PE Fund

Name	Since	Tenure
Sonam Udasi	1 Apr 16	7.59 Yr.
Amey Sathe	18 Jun 18	5.38 Yr.

Data below for Tata Equity PE Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	26.5%
Consumer Cyclical	15.41%
Basic Materials	9.44%
Consumer Defensive	8.79%
Energy	8.5%
Utility	7.48%
Industrials	6.42%
Technology	5.37%
Health Care	3.63%
Communication Services	2.06%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.39%
Equity	93.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| HDFCBANK	6%	₹361 Cr	2,441,704
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 18 \| ITC	6%	₹346 Cr	8,080,000
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 22 \| HEROMOTOCO	5%	₹280 Cr	907,855
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 17 \| RELIANCE	4%	₹262 Cr	1,145,000 ↓ -130,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532555	4%	₹257 Cr	10,900,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	4%	₹246 Cr	7,818,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| ICICIBANK	4%	₹232 Cr	2,530,000 ↓ -500,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| HAL	4%	₹228 Cr	1,250,000 ↑ 50,000
Grasim Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 22 \| GRASIM	4%	₹215 Cr	1,140,000
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 22 \| PNBHOUSING	3%	₹194 Cr	2,631,166

8. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2022 was 9.3% , 2021 was 19.3% and 2020 was 13.5% .

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund Growth
Launch Date	12 May 06
NAV (01 Dec 23)	₹78.8893 ↑ 0.52 (0.66 %)
Net Assets (Cr)	₹1,282 on 31 Oct 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.27
Sharpe Ratio	0.69
Information Ratio	0.31
Alpha Ratio	7.79
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹10,574
30 Nov 20	₹11,290
30 Nov 21	₹14,141
30 Nov 22	₹16,080
30 Nov 23	₹19,538

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	7.2%
3 Month	8%
6 Month	20.9%
1 Year	22.1%
3 Year	20.3%
5 Year	14.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	9.3%
2021	19.3%
2020	13.5%
2019	2.7%
2018	-7.8%
2017	38.7%
2016	21.1%
2015	6.3%
2014	47.4%
2013	-0.6%

Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	1.83 Yr.
Ashish Aggarwal	1 Jan 22	1.83 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	42.82%
Consumer Defensive	32.06%
Communication Services	10.71%
Basic Materials	2.83%
Health Care	2.56%
Financial Services	2.28%
Real Estate	1.26%
Technology	0.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.9%
Equity	95.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 13 \| ITC	8%	₹96 Cr	2,249,660 ↑ 146,000
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 16 \| HINDUNILVR	7%	₹92 Cr	371,782
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| BHARTIARTL	6%	₹82 Cr	901,929
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 20 \| TITAN	6%	₹81 Cr	255,389
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| KALYANKJIL	6%	₹74 Cr	2,570,913 ↓ -750,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 12 \| MARUTI	5%	₹66 Cr	63,703
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	5%	₹66 Cr	451,736 ↑ 46,117
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 18 \| MCDOWELL-N	4%	₹52 Cr	499,998
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 523025	4%	₹51 Cr	123,246
Nestle India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 16 \| NESTLEIND	4%	₹47 Cr	19,417

9. DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

(Erstwhile DSP BlackRock Opportunities Fund)

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of large and midcap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Equity Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 16 May 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 4 in Large & Mid Cap category. Return for 2022 was 4.4% , 2021 was 31.2% and 2020 was 14.2% .

Below is the key information for DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth
Launch Date	16 May 00
NAV (01 Dec 23)	₹456.093 ↑ 3.99 (0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹8,850 on 31 Oct 23
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	0.7
Information Ratio	-0.52
Alpha Ratio	0.69
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹11,262
30 Nov 20	₹12,169
30 Nov 21	₹16,726
30 Nov 22	₹18,106
30 Nov 23	₹21,801

DSP BlackRock Equity Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	10%
3 Month	7.4%
6 Month	20.9%
1 Year	21%
3 Year	21.3%
5 Year	17.1%
10 Year
15 Year
Since launch	17.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	4.4%
2021	31.2%
2020	14.2%
2019	11.4%
2018	-9.2%
2017	40.1%
2016	11.2%
2015	6.1%
2014	45.4%
2013	6.5%

Fund Manager information for DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	1 Jun 15	8.42 Yr.
Jay Kothari	16 Mar 18	5.63 Yr.
Charanjit Singh	1 May 23	0.5 Yr.

Data below for DSP BlackRock Equity Opportunities Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.77%
Consumer Cyclical	13.42%
Basic Materials	11.61%
Health Care	9.08%
Technology	6.42%
Industrials	6.3%
Utility	5.01%
Consumer Defensive	4.86%
Energy	2.54%
Real Estate	2.05%
Communication Services	1.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.37%
Equity	94.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 16 \| ICICIBANK	5%	₹480 Cr	5,247,221 ↓ -97,660
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 08 \| HDFCBANK	4%	₹353 Cr	2,391,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| 532215	4%	₹351 Cr	3,570,893 ↓ -92,461
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| SBIN	3%	₹268 Cr	4,744,611 ↓ -241,685
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| M&M	3%	₹238 Cr	1,634,455
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| 532810	3%	₹224 Cr	9,081,497 ↓ -2,001,494
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 22 \| HINDUNILVR	2%	₹205 Cr	827,028
Phoenix Mills Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jan 19 \| 503100	2%	₹182 Cr	1,000,892
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 19 \| 532555	2%	₹170 Cr	7,221,754
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 21 \| HCLTECH	2%	₹168 Cr	1,317,960

10. Invesco India Growth Opportunities Fund

(Erstwhile Invesco India Growth Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved.

Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.3% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2022 was -0.4% , 2021 was 29.7% and 2020 was 13.3% .

Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Invesco India Growth Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Aug 07
NAV (01 Dec 23)	₹66.49 ↑ 0.60 (0.91 %)
Net Assets (Cr)	₹4,034 on 31 Oct 23
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.91
Sharpe Ratio	0.61
Information Ratio	-1.22
Alpha Ratio	-0.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹11,115
30 Nov 20	₹11,787
30 Nov 21	₹15,728
30 Nov 22	₹16,797
30 Nov 23	₹20,236

Invesco India Growth Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	10.1%
3 Month	9.7%
6 Month	21%
1 Year	20.8%
3 Year	19.8%
5 Year	15.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	-0.4%
2021	29.7%
2020	13.3%
2019	10.7%
2018	-0.2%
2017	39.6%
2016	3.3%
2015	3.8%
2014	43.7%
2013	11.5%

Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	0 Yr.
Amit Ganatra	21 Jan 22	1.78 Yr.

Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	25.4%
Consumer Cyclical	19.56%
Industrials	15.64%
Technology	9.01%
Health Care	8.43%
Basic Materials	7.24%
Utility	4.26%
Consumer Defensive	4.23%
Real Estate	2.21%
Energy	1.67%
Communication Services	1.48%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.87%
Equity	99.13%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 15 \| ICICIBANK	5%	₹218 Cr	2,380,621 ↑ 667,497
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 21 \| 532555	3%	₹106 Cr	4,475,116
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 500251	2%	₹83 Cr	386,965
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 21 \| PERSISTENT	2%	₹81 Cr	131,412
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	2%	₹81 Cr	554,521
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 23 \| 500034	2%	₹79 Cr	105,516
Nestle India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 22 \| NESTLEIND	2%	₹78 Cr	32,091 ↑ 4,515
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	2%	₹75 Cr	1,322,330
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 532343	2%	₹75 Cr	470,089
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| TITAN	2%	₹71 Cr	222,720

11. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes.

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 25 Apr 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2022 was 9.8% , 2021 was 42.8% and 2020 was 11.5% .

Below is the key information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth
Launch Date	25 Apr 08
NAV (30 Nov 23)	₹68.311 ↑ 0.40 (0.58 %)
Net Assets (Cr)	₹727 on 31 Oct 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹10,363
30 Nov 20	₹11,070
30 Nov 21	₹16,599
30 Nov 22	₹18,504
30 Nov 23	₹22,240

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	9.2%
3 Month	9.1%
6 Month	18.8%
1 Year	20.2%
3 Year	26.2%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch	13.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	9.8%
2021	42.8%
2020	11.5%
2019	4.4%
2018	-15.3%
2017	43.1%
2016	43.1%
2015	-1.7%
2014	46.8%
2013	-5.7%

Fund Manager information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	1 Jul 12	11.34 Yr.
Jay Kothari	1 Mar 13	10.68 Yr.

Data below for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	38.25%
Energy	37.17%
Utility	10.72%
Technology	2.55%
Industrials	2.01%
Consumer Defensive	0.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.14%
Equity	90.85%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 15 \| HINDALCO	10%	₹70 Cr	1,519,608
BGF World Energy I2 Investment Fund \| -	9%	₹68 Cr	297,196
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	9%	₹62 Cr	1,974,770 ↑ 241,112
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	8%	₹56 Cr	413,047
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 16 \| TATASTEEL	8%	₹55 Cr	4,623,621
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 20 \| 532286	7%	₹53 Cr	829,983
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 08 \| RELIANCE	6%	₹41 Cr	179,041
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	5%	₹39 Cr	2,108,202
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 08 \| 500547	4%	₹32 Cr	923,178
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 18 \| 526371	4%	₹30 Cr	1,969,396 ↓ -576,825

12. Tata Retirement Savings Fund - Progressive

To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.6% since its launch. Ranked 6 in Retirement Fund category. Return for 2022 was -3.9% , 2021 was 23.3% and 2020 was 14.4% .

Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth
Launch Date	1 Nov 11
NAV (01 Dec 23)	₹52.0925 ↑ 0.38 (0.74 %)
Net Assets (Cr)	₹1,512 on 31 Oct 23
Category	Solutions - Retirement Fund
AMC	Tata Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.01
Sharpe Ratio	0.54
Information Ratio	-1.2
Alpha Ratio	2.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	150
Exit Load	0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Retirement Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹11,219
30 Nov 20	₹12,086
30 Nov 21	₹15,602
30 Nov 22	₹15,663
30 Nov 23	₹18,675

Tata Retirement Savings Fund - Progressive SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Tata Retirement Savings Fund - Progressive

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	8.7%
3 Month	6.3%
6 Month	17.9%
1 Year	19.8%
3 Year	15.7%
5 Year	13.5%
10 Year
15 Year
Since launch	14.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	-3.9%
2021	23.3%
2020	14.4%
2019	11.5%
2018	-6.1%
2017	49.1%
2016	3.1%
2015	7.8%
2014	47.4%
2013	1.5%

Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive

Name	Since	Tenure
Murthy Nagarajan	1 Apr 17	6.59 Yr.
Sonam Udasi	1 Apr 16	7.59 Yr.

Data below for Tata Retirement Savings Fund - Progressive as on 31 Oct 23

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.61%
Equity	93.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 11 \| HDFCBANK	6%	₹89 Cr	601,000 ↑ 18,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 18 \| ITC	4%	₹66 Cr	1,545,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 18 \| RELIANCE	4%	₹65 Cr	284,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| ICICIBANK	4%	₹61 Cr	667,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| SOLARINDS	3%	₹53 Cr	95,500
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| TCS	3%	₹48 Cr	143,000
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 23 \| 543390	3%	₹42 Cr	603,000
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| APLAPOLLO	3%	₹41 Cr	261,000 ↑ 9,000
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| 590003	2%	₹36 Cr	2,490,742
Nestle India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 22 \| NESTLEIND	2%	₹36 Cr	14,700

13. Kotak Equity Opportunities Fund

(Erstwhile Kotak Opportunities Scheme)

To generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized.

Kotak Equity Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Sep 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.3% since its launch. Ranked 2 in Large & Mid Cap category. Return for 2022 was 7% , 2021 was 30.4% and 2020 was 16.5% .

Below is the key information for Kotak Equity Opportunities Fund

Kotak Equity Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Sep 04
NAV (01 Dec 23)	₹254.923 ↑ 2.29 (0.91 %)
Net Assets (Cr)	₹15,261 on 31 Oct 23
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.6
Sharpe Ratio	0.7
Information Ratio	-0.62
Alpha Ratio	0.69
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Large & Mid Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹11,340
30 Nov 20	₹12,773
30 Nov 21	₹16,981
30 Nov 22	₹19,056
30 Nov 23	₹22,701

Kotak Equity Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Kotak Equity Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	7.7%
3 Month	4.8%
6 Month	16.4%
1 Year	19.6%
3 Year	21.2%
5 Year	18%
10 Year
15 Year
Since launch	18.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	7%
2021	30.4%
2020	16.5%
2019	13.2%
2018	-5.6%
2017	34.9%
2016	9.6%
2015	3.3%
2014	49.9%
2013	4.2%

Fund Manager information for Kotak Equity Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Harsha Upadhyaya	4 Aug 12	11.25 Yr.
Arjun Khanna	30 Apr 22	1.5 Yr.

Data below for Kotak Equity Opportunities Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.72%
Industrials	18.43%
Consumer Cyclical	16.42%
Basic Materials	15.45%
Consumer Defensive	5.84%
Health Care	5.78%
Technology	4.69%
Energy	3.25%
Communication Services	2.24%
Utility	2.02%
Real Estate	1.19%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.33%
Equity	96.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 10 \| ICICIBANK	4%	₹636 Cr	6,950,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 22 \| MARUTI	4%	₹624 Cr	600,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	4%	₹622 Cr	11,000,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| 532215	4%	₹609 Cr	6,200,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 13 \| LT	4%	₹546 Cr	1,863,584
Linde India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 16 \| 523457	3%	₹488 Cr	814,736
Bharat Forge Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 20 \| 500493	3%	₹479 Cr	4,700,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 21 \| ITC	3%	₹471 Cr	11,000,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 18 \| BEL	2%	₹380 Cr	28,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 16 \| RELIANCE	2%	₹366 Cr	1,600,000

14. SBI Small Cap Fund

(Erstwhile SBI Small & Midcap Fund)

The Scheme seeks to generate income and long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of predominantly in equity and equity related securities of small & midcap Companies

SBI Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 9 Sep 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.4% since its launch. Ranked 4 in Small Cap category. Return for 2022 was 8.1% , 2021 was 47.6% and 2020 was 33.6% .

Below is the key information for SBI Small Cap Fund

SBI Small Cap Fund Growth
Launch Date	9 Sep 09
NAV (01 Dec 23)	₹139.596 ↓ -0.02 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹21,140 on 31 Oct 23
Category	Equity - Small Cap
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.8
Sharpe Ratio	0.72
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Small Cap

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹10,862
30 Nov 20	₹13,536
30 Nov 21	₹20,996
30 Nov 22	₹23,480
30 Nov 23	₹28,240

SBI Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	6.9%
3 Month	4.4%
6 Month	18.4%
1 Year	19.6%
3 Year	27.3%
5 Year	23.1%
10 Year
15 Year
Since launch	20.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	8.1%
2021	47.6%
2020	33.6%
2019	6.1%
2018	-19.6%
2017	78.7%
2016	1.3%
2015	20.6%
2014	110.7%
2013	7.8%

Fund Manager information for SBI Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
R. Srinivasan	16 Nov 13	9.96 Yr.
Mohit Jain	25 Aug 22	1.19 Yr.

Data below for SBI Small Cap Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	30.6%
Consumer Cyclical	19.07%
Basic Materials	9.51%
Financial Services	8.71%
Consumer Defensive	4.12%
Utility	2.82%
Health Care	2.82%
Communication Services	1.79%
Real Estate	1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	19.49%
Equity	80.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| BLUESTARCO	4%	₹832 Cr	9,400,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 20 \| KPIL	3%	₹597 Cr	9,000,000
SBFC Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543959	3%	₹579 Cr	69,999,999
CMS Info Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| 543441	3%	₹563 Cr	15,000,000
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 19 \| LEMONTREE	3%	₹549 Cr	50,000,000
Chalet Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 19 \| CHALET	3%	₹532 Cr	9,716,991
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 19 \| CARBORUNIV	3%	₹530 Cr	4,939,842
Esab India Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| ESABINDIA	2%	₹521 Cr	900,000
V-Guard Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 20 \| VGUARD	2%	₹509 Cr	17,000,000
Elgi Equipments Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 13 \| ELGIEQUIP	2%	₹505 Cr	10,000,000

15. IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to generate long term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities. There can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realised.

IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 26 Dec 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 3 in ELSS category. Return for 2022 was 4.2% , 2021 was 49.2% and 2020 was 18.7% .

Below is the key information for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth
Launch Date	26 Dec 08
NAV (01 Dec 23)	₹123.906 ↑ 0.73 (0.59 %)
Net Assets (Cr)	₹5,040 on 31 Oct 23
Category	Equity - ELSS
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.95
Sharpe Ratio	0.67
Information Ratio	1.22
Alpha Ratio	4.16
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 18	₹10,000
30 Nov 19	₹10,276
30 Nov 20	₹11,305
30 Nov 21	₹17,317
30 Nov 22	₹19,405
30 Nov 23	₹22,938

IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Dec 23

Duration	Returns
1 Month	7.5%
3 Month	4%
6 Month	15.5%
1 Year	18.6%
3 Year	26.2%
5 Year	18.2%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	4.2%
2021	49.2%
2020	18.7%
2019	1.9%
2018	-9.4%
2017	53.4%
2016	0.4%
2015	6.9%
2014	42.2%
2013	15%

Fund Manager information for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

Name	Since	Tenure
Daylynn Pinto	20 Oct 16	7.04 Yr.
Nishita Shah	31 Jul 23	0.25 Yr.

Data below for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund as on 31 Oct 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	26.91%
Consumer Cyclical	12.98%
Industrials	12.36%
Basic Materials	9.87%
Technology	9.18%
Consumer Defensive	7.13%
Health Care	6.97%
Energy	4.31%
Communication Services	2.31%
Utility	1.87%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.11%
Equity	93.89%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 16 \| ICICIBANK	7%	₹348 Cr	3,800,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 14 \| HDFCBANK	6%	₹281 Cr	1,900,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 18 \| RELIANCE	4%	₹217 Cr	950,000 ↑ 50,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| 532215	4%	₹196 Cr	2,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 15 \| INFY	4%	₹192 Cr	1,400,000
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 20 \| TATAMOTORS	3%	₹157 Cr	2,500,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| SBIN	3%	₹153 Cr	2,700,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| BHARTIARTL	2%	₹117 Cr	1,275,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 21 \| TCS	2%	₹109 Cr	325,000
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 15 \| 532714	2%	₹99 Cr	1,575,000 ↓ -105,049

म्यूचुअल फंड निवेश विकल्प

आदर्श रूप से, दो विकल्प हैंम्यूचुअल फंड में निवेश करें-सिप और एकमुश्त राशि। एक एसआईपी में, एक निवेशक समय-समय पर, यानी, मासिक, त्रैमासिक आदि निवेश कर सकता है, जबकि एकमुश्त में, निवेशकों को निवेश के रूप में एकमुश्त भुगतान करना पड़ता है। यहां, कई बार जमा नहीं होता है।

एक एसआईपी में, निवेशक केवल INR 500 के साथ अपना मासिक निवेश शुरू कर सकते हैं, और एकमुश्त राशि में, एक INR 5000 के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं। यदि आप पहली बार निवेशक हैं, तो आप या तो एक का उपयोग कर सकते हैंसिप कैलकुलेटर या निवेश करने से पहले अपने निवेश को पूर्व-निर्धारित करने के लिए एकमुश्त कैलकुलेटर।

एसआईपी कैलकुलेटर

SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, किसी को कुछ चर भरने होते हैं, जिसमें शामिल हैं-

वांछित निवेश की अवधि
अनुमानित मासिक एसआईपी राशि
आने वाले वर्षों के लिए अपेक्षित मुद्रास्फीति दर (वार्षिक)
निवेश पर दीर्घकालिक विकास दर

एक बार जब आप उपर्युक्त सभी जानकारी को फीड कर देंगे, तो कैलकुलेटर आपको उन राशि को समाप्त कर देगा जो आपको (आपके एसआईपी रिटर्न) प्राप्त हुए वर्षों की संख्या के बाद मिलेगी। आपके शुद्ध लाभ को भी उजागर किया जाएगा ताकि आप अपने लक्ष्य पूर्ति का अनुमान लगा सकें।

गांठ योग कैलकुलेटर

ऐसे व्यक्ति जो निवेश के लिए नए हैं, उन्हें लैंपस कैलकुलेटर और इसकी कार्यप्रणाली की अवधारणा को समझना मुश्किल है। इसलिए, जटिलताओं को कम करने के लिए, गणना के बारे में विस्तृत जानकारी दी गई है। इस जानकारी के माध्यम से प्रक्रिया को समझने के लिए जाओ। इनपुट डेटा जिसे लैंपस कैलकुलेटर में फीड करना होता है, उसमें शामिल हैं:

गांठ निवेश का कार्यकाल
राशि का निवेश एकमुश्त मोड के माध्यम से किया जा रहा है
इक्विटी बाजारों से दीर्घावधि में प्रतिफल की अपेक्षित दर
अपेक्षित वार्षिक मुद्रास्फीति दर

म्यूचुअल फंड ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

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अपनी पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें

Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश के लिए तैयार हैं!

शुरू हो जाओ

Disclaimer:
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।