+91-22-48913909प्रत्यक्ष बनाम नियमित म्युचुअल फंड निवेश योजनाएं
जबकि अधिकांश निवेशकम्युचुअल फंड में निवेश नियमित योजनाओं के माध्यम से, लेकिन नए निवेशकों के बीच प्रत्यक्ष योजनाओं की बढ़ती लोकप्रियता ने मांग में वृद्धि की है। निवेशकों के लिए रेगुलर प्लान डायरेक्ट की तुलना में काफी लंबे समय से उपलब्ध हैंनिवेश योजना. पहला डायरेक्ट म्यूचुअल फंड प्लान 1 जनवरी 2013 को पेश किया गया था।
तो, नियमित बनाम प्रत्यक्ष के बीच एक उचित समझ के लिएम्यूचुअल फंड्स, यहां एक तुलनात्मक लेख दिया गया है जो आपकी निवेश आवश्यकताओं के अनुसार सही योजना चुनने में आपका मार्गदर्शन करेगा।
नियमित बनाम प्रत्यक्ष: अंतर जानें
नियमित योजनाएँ और प्रत्यक्ष योजनाएँ दो अलग-अलग योजनाएँ नहीं हैं, बल्कि वास्तव में, वे एक ही मूल योजना के रूपांतर हैं जो द्वारा प्रदान की जाती हैंएएमसी. दोनों योजनाएं- प्रत्यक्ष और नियमित, कुछ मापदंडों में प्रमुख रूप से भिन्न हैं जो हैं:
ए। वितरण
एकइन्वेस्टर दलालों, आरटीए जैसे विभिन्न मार्गों के माध्यम से एक नियमित योजना के साथ एक म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैंसीएएमएस, कार्वी, तृतीय-पक्ष प्रतिभूतियांमंडी बिचौलियों, सीधे एएमसी के माध्यम से और साथ ही फंड हाउस के विभिन्न प्रतिनिधि कार्यालयों के माध्यम से। जबकि, प्रत्यक्ष योजनाओं को सीमित प्लेटफार्मों के माध्यम से खरीदा जा सकता है - बहुत कम तृतीय-पक्ष प्रतिभूति मध्यस्थ, आरटीए जैसे सीएएमएस / कार्वी, और फंड हाउस के अधिकृत स्थानीय प्रतिनिधि। लेकिन, चूंकि कई लोग खरीदने पर विचार करना पसंद करते हैंम्यूचुअल फंड ऑनलाइन, दोनों प्रत्यक्ष और नियमित योजनाएँ ऑनलाइन मोड के साथ-साथ भौतिक / कागज-आधारित मोड के माध्यम से उपलब्ध हैं।
बी। खर्चे की दर
प्रत्यक्ष योजनाओं के आकर्षक दिखने का एक मुख्य कारण इसका कम व्यय अनुपात है। डायरेक्ट प्लान की तुलना में रेगुलर प्लान वाले म्यूचुअल फंड का एक्सपेंस रेशियो ज्यादा होता है। कम व्यय अनुपात का परिणाम इस तथ्य से होता है कि प्रत्यक्ष योजनाओं में कोई एजेंट कमीशन नहीं होता है यावितरक फीस जो नियमित म्यूचुअल फंड योजनाओं के दलालों या वितरण एजेंटों को देय होती है। जिसके कारण, डायरेक्ट म्यूचुअल फंड योजनाओं द्वारा दिए जाने वाले संभावित रिटर्न नियमित योजनाओं वाले म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक होते हैं। डायरेक्ट प्लान का कम एक्सपेंस रेशियो निवेशकों का आकर्षण बढ़ा रहा है, खासकर नए निवेशकों के बीच।
सी। एनएवी
म्यूचुअल फंड निवेश में, निवेश के मूल्य को फंड के एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) के रूप में व्यक्त किया जाता है। चूंकि डायरेक्ट म्यूचुअल प्लान का एक्सपेंस रेश्यो कम होता है, कमीशन में होने वाली बचत को स्कीम के रिटर्न में जोड़ा जाता है।नहीं हैं (शुद्ध संपत्ति मूल्य) प्रत्येक दिन।
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इसलिए, रेगुलर प्लान की तुलना में डायरेक्ट प्लान का एनएवी अपेक्षाकृत अधिक होता है।
| मापदंडों | नियमित योजनाएं | प्रत्यक्ष योजनाएं |
|---|---|---|
| सुविधा | अधिक | कम |
| नहीं हैं | कम | उच्चतर |
| खर्चे की दर | उच्च (मध्यस्थ के लिए आयोग) | कम |
| रिटर्न | कम क्योंकि एएमसी शुल्क अधिक है | जितना अधिक व्यय अनुपात कम होता है |
सर्वश्रेष्ठ प्रत्यक्ष म्युचुअल फंड योजनाएं
निवेशक जो प्रत्यक्ष योजनाओं के साथ म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, यहां उच्चतम एयूएम के अनुसार कुछ बेहतरीन प्रदर्शन करने वाले प्रत्यक्ष म्यूचुअल फंड हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth ₹290.699
↑ 0.23 ₹8,724 15 0 4.5 25 20.2 4.4 Franklin Build India Fund - Direct Growth ₹171.574
↓ -0.48 ₹3,160 9.7 1.8 4.3 23.5 22.2 4.8 Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth ₹104.295
↓ -1.22 ₹5,939 18.6 13.7 22.6 22.8 10.6 12.4 Franklin Asian Equity Fund - Direct Growth ₹50.1505
↑ 0.81 ₹870 27.7 25.6 49.1 21.8 8.3 24.7 Sundaram SMILE Fund - Direct Growth ₹321.788
↓ -1.31 ₹3,681 22.7 10.1 10.8 19.9 18.4 1.5 DSP Micro Cap Fund - Direct Growth ₹242.743
↓ -0.83 ₹18,358 21.2 11.1 9.4 19.9 19.1 -1.9 IDBI Small Cap Fund - Direct Growth ₹38.1599
↓ -0.17 ₹695 25.2 13.8 11.9 19.4 19.3 -12.1 Franklin India Prima Fund - Direct Growth ₹3,162.33
↑ 7.57 ₹12,231 15 -0.8 -0.1 18.8 15.7 2.4 Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth ₹202.15
↓ -0.69 ₹13,847 18.7 7 1.4 17.2 18.5 -7.6 Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth ₹45.417
↓ -0.02 ₹3,374 10.7 -3.1 2 16.4 15.3 7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin India Opportunities Fund - Direct Franklin Build India Fund - Direct Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Franklin Asian Equity Fund - Direct Sundaram SMILE Fund - Direct DSP Micro Cap Fund - Direct IDBI Small Cap Fund - Direct Franklin India Prima Fund - Direct Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Point 1 Upper mid AUM (₹8,724 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,160 Cr). Upper mid AUM (₹5,939 Cr). Bottom quartile AUM (₹870 Cr). Lower mid AUM (₹3,681 Cr). Highest AUM (₹18,358 Cr). Bottom quartile AUM (₹695 Cr). Upper mid AUM (₹12,231 Cr). Top quartile AUM (₹13,847 Cr). Lower mid AUM (₹3,374 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (13 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 20.18% (top quartile). 5Y return: 22.21% (top quartile). 5Y return: 10.58% (bottom quartile). 5Y return: 8.35% (bottom quartile). 5Y return: 18.37% (lower mid). 5Y return: 19.09% (upper mid). 5Y return: 19.29% (upper mid). 5Y return: 15.71% (lower mid). 5Y return: 18.55% (upper mid). 5Y return: 15.25% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 25.03% (top quartile). 3Y return: 23.52% (top quartile). 3Y return: 22.77% (upper mid). 3Y return: 21.82% (upper mid). 3Y return: 19.95% (upper mid). 3Y return: 19.87% (lower mid). 3Y return: 19.43% (lower mid). 3Y return: 18.82% (bottom quartile). 3Y return: 17.16% (bottom quartile). 3Y return: 16.44% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 4.55% (lower mid). 1Y return: 4.31% (lower mid). 1Y return: 22.64% (top quartile). 1Y return: 49.10% (top quartile). 1Y return: 10.84% (upper mid). 1Y return: 9.42% (upper mid). 1Y return: 11.94% (upper mid). 1Y return: -0.14% (bottom quartile). 1Y return: 1.36% (bottom quartile). 1Y return: 2.04% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 1.96 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -8.33 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 8.86 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 6.79 (top quartile). Alpha: -6.71 (bottom quartile). Alpha: -1.28 (bottom quartile). Alpha: 2.41 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.09 (bottom quartile). Sharpe: 0.07 (lower mid). Sharpe: 1.41 (top quartile). Sharpe: 1.76 (top quartile). Sharpe: 0.31 (upper mid). Sharpe: 0.18 (upper mid). Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: -0.18 (bottom quartile). Sharpe: -0.12 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (lower mid). Point 10 Information ratio: 1.64 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -1.46 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.05 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.14 (lower mid). Information ratio: -0.67 (bottom quartile). Information ratio: -0.45 (bottom quartile). Information ratio: 1.09 (top quartile). Franklin India Opportunities Fund - Direct
Franklin Build India Fund - Direct
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Franklin Asian Equity Fund - Direct
Sundaram SMILE Fund - Direct
DSP Micro Cap Fund - Direct
IDBI Small Cap Fund - Direct
Franklin India Prima Fund - Direct
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
सर्वश्रेष्ठ नियमित म्युचुअल फंड योजनाएं
जो निवेशक नियमित योजनाओं के साथ म्युचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, उनमें निवेश करने के लिए कुछ बेहतरीन प्रदर्शन करने वाली नियमित योजनाएं हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹51.9493
↑ 2.15 ₹1,679 -12.9 -1.5 70 46.5 23.4 167.1 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹94.5096
↑ 0.54 ₹1,323 22.9 22.6 50.7 27.8 18.4 33.8 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.1231
↓ -0.27 ₹1,099 18.3 9.7 8.9 26.9 23.8 -3.7 SBI PSU Fund Growth ₹34.5279
↓ -0.17 ₹6,594 3.9 -0.2 6.6 26.8 23.1 11.3 Kotak Global Emerging Market Fund Growth ₹39.708
↓ -1.12 ₹1,793 22.1 26.5 55.8 26.4 10.6 39.1 UTI Healthcare Fund Growth ₹329.489
↑ 2.86 ₹1,217 22 14.8 14.2 26.3 14.4 -3.1 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹198.58
↑ 0.61 ₹12,397 24.4 7.2 9.6 25.7 20.2 6.3 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹362.628
↓ -0.70 ₹6,019 19.5 13.8 13.4 25 23.2 -2.5 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹496.249
↑ 4.65 ₹4,566 21.3 16.9 14.9 24.4 16.2 -3.5 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹66.11
↑ 0.02 ₹789 17.6 9.3 14.8 24.3 21 7.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund DSP US Flexible Equity Fund LIC MF Infrastructure Fund SBI PSU Fund Kotak Global Emerging Market Fund UTI Healthcare Fund Invesco India Mid Cap Fund DSP India T.I.G.E.R Fund SBI Healthcare Opportunities Fund BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,679 Cr). Lower mid AUM (₹1,323 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr). Top quartile AUM (₹6,594 Cr). Upper mid AUM (₹1,793 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr). Highest AUM (₹12,397 Cr). Upper mid AUM (₹6,019 Cr). Upper mid AUM (₹4,566 Cr). Bottom quartile AUM (₹789 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Not Rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (top quartile). Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 23.39% (top quartile). 5Y return: 18.38% (lower mid). 5Y return: 23.85% (top quartile). 5Y return: 23.08% (upper mid). 5Y return: 10.61% (bottom quartile). 5Y return: 14.43% (bottom quartile). 5Y return: 20.25% (lower mid). 5Y return: 23.19% (upper mid). 5Y return: 16.17% (bottom quartile). 5Y return: 21.04% (upper mid). Point 6 3Y return: 46.46% (top quartile). 3Y return: 27.82% (top quartile). 3Y return: 26.93% (upper mid). 3Y return: 26.84% (upper mid). 3Y return: 26.40% (upper mid). 3Y return: 26.28% (lower mid). 3Y return: 25.72% (lower mid). 3Y return: 24.99% (bottom quartile). 3Y return: 24.42% (bottom quartile). 3Y return: 24.28% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 70.04% (top quartile). 1Y return: 50.73% (upper mid). 1Y return: 8.90% (bottom quartile). 1Y return: 6.61% (bottom quartile). 1Y return: 55.83% (top quartile). 1Y return: 14.23% (lower mid). 1Y return: 9.64% (bottom quartile). 1Y return: 13.36% (lower mid). 1Y return: 14.88% (upper mid). 1Y return: 14.83% (upper mid). Point 8 Alpha: -0.46 (bottom quartile). Alpha: -3.23 (bottom quartile). Alpha: 4.51 (top quartile). Alpha: 0.16 (upper mid). Alpha: -1.76 (bottom quartile). Alpha: 0.91 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.04 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.77 (upper mid). Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 2.29 (top quartile). Sharpe: 0.42 (lower mid). Sharpe: 0.21 (bottom quartile). Sharpe: 0.48 (upper mid). Sharpe: 0.36 (lower mid). Sharpe: 0.60 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.78 (bottom quartile). Information ratio: 0.13 (top quartile). Information ratio: 0.55 (top quartile). Information ratio: -0.02 (lower mid). Information ratio: -0.25 (bottom quartile). Information ratio: 0.08 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
DSP US Flexible Equity Fund
LIC MF Infrastructure Fund
SBI PSU Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
UTI Healthcare Fund
Invesco India Mid Cap Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
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