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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »डेट फंड में सर्वश्रेष्ठ प्रत्यक्ष योजनाएं

डेट म्यूचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ डायरेक्ट प्लान

Updated on September 28, 2023 , 575 views

म्यूचुअल फंड दो प्लान पेश करता है- रेगुलर और डायरेक्ट। जबकि नियमित योजनाएँ कई वर्षों से विकल्प में हैं, पहली प्रत्यक्ष योजना वर्ष 2013 में पेश की गई थी। लेकिन, प्रत्यक्ष योजनाएँ अपनी अनूठी विशेषताओं और लाभों के कारण नए निवेशकों के बीच भारी लोकप्रियता प्राप्त कर रही हैं। हालांकि फिलहाल डायरेक्ट प्लान्स एक लिमिटेड प्लेटफॉर्म के जरिए ही उपलब्ध हैं, लेकिन इसकी डिमांड को देखते हुए कई चैनल डायरेक्ट प्लान पेश कर रहे हैं। निवेशक जो निवेश करना चाहते हैंडेट फंड डायरेक्ट प्लान चुनकर, यहां डायरेक्ट फंड क्या हैं, डेट फंड की एक संक्षिप्त समझ के साथ-साथ कुछ बेहतरीन डायरेक्ट पैन डेट फंड की एक झलक है।

Direct-debt-Funds

डायरेक्ट फंड आपके लिए क्यों हैं?

नियमित फंडों के विपरीत, म्यूचुअल फंड कंपनी, आरटीए जैसे कार्वी/सीएएमएस, सीमित तृतीय पक्ष प्रतिभूति मध्यस्थ, और फंड हाउस के अधिकृत स्थानीय प्रतिनिधि। निवेशक जो स्वतंत्र रूप से निवेश कर सकते हैं और अपने निवेश को किसी सलाहकार या मध्यस्थ की मदद के बिना ट्रैक कर सकते हैं, वे फंड हाउस से सीधे योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।

डायरेक्ट फंड्स में रेगुलर फंड्स की तरह कोई एक्सपेंस चार्ज नहीं होता है। के रूप में वहाँ नहीं हैंवितरक शुल्क/लेनदेन चार्जर, आदि, प्रत्यक्ष योजनाओं का व्यय अनुपात कम है। इसका असर रिटर्न पर भी पड़ता है। चूंकि डायरेक्ट म्यूचुअल फंड का एक्सपेंस रेशियो कम होता है, इसलिए यह रेगुलर प्लान्स की तुलना में थोड़ा ज्यादा रिटर्न दे सकता है- करीब 0.5 फीसदी से 1.5 फीसदी ज्यादा। यह एक कारण है कि निवेशक डायरेक्ट फंड का विकल्प चुन रहे हैं।

आदर्श रूप से, एकइन्वेस्टर जिसे म्यूचुअल फंड निवेश का अनुभव हो और जिसके बारे में उचित जानकारी होमंडी प्रत्यक्ष योजनाओं के लिए आंदोलनों को प्राथमिकता देनी चाहिए। नए निवेशक जो निश्चित नहीं हैंजोखिम उठाने का माद्दा और बाजार को आदर्श रूप से प्राथमिकता देनी चाहिएम्यूचुअल फंड्स नियमित योजनाओं के साथ।

डेट फंड निवेश को समझना

डेट फंड एक प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं जो मुख्य रूप से फिक्स्ड में निवेश करते हैंआय प्रतिभूतियां जैसेबांड, सरकारी प्रतिभूतियां, ट्रेजरी बिल इत्यादि। यदि हम डेट फंडों के वर्गीकरण को देखते हैं, तो उन्हें परिपक्वता के अनुसार वर्गीकृत किया जाता है- लघु, मध्य और लंबी अवधि की अवधि। यह एक देता हैश्रेणी उन निवेशकों के लिए विकल्प जो डेट फंड में निवेश करना चाहते हैं।

डेट फंड उन लोगों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो निवेश में ज्यादा जोखिम नहीं लेना चाहते या जो बचना चाहते हैंनिवेश अत्यधिक अस्थिर . मेंइक्विटी फंड. ये फंड एक नियमित और स्थिर आय प्रदान करते हैं, हालांकि, इक्विटी फंड की तुलना में रिटर्न कम होता है।

परिपक्वता के अनुसार डेट फंड के प्रकार

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सर्वश्रेष्ठ ऋण म्युचुअल फंड प्रत्यक्ष योजनाएं

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2022 (%)
HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct Growth ₹43.8203
↑ 0.01
₹17,0802.14.37.85.97.14.8
Mahindra Liquid Fund - Direct Growth ₹1,505.11
↑ 0.29
₹6721.73.56.84.75.45
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

1. HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct

The investment objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating & fixed rate debt & money market instruments swapped for floating rate returns and fixed rate debt securities and money market instruments.

HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct is a Debt - Floating Rate fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 4.4% and 2020 was 9.4% .

Below is the key information for HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct

HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct
Growth
Launch Date 1 Jan 13
NAV (22 Aug 23) ₹43.8203 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹17,080 on 31 Jul 23
Category Debt - Floating Rate
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating Not Rated
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.25
Sharpe Ratio 2.32
Information Ratio 0.77
Alpha Ratio 1.22
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.8%
Effective Maturity 3 Years 10 Months 10 Days
Modified Duration 1 Year 1 Month 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 18₹10,000
30 Sep 19₹10,907
30 Sep 20₹11,881
30 Sep 21₹12,617
30 Sep 22₹13,115
30 Sep 23₹14,140

HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 2.1%
6 Month 4.3%
1 Year 7.8%
3 Year 5.9%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.8%
2021 4.4%
2020 9.4%
2019 8.7%
2018 7.4%
2017 7%
2016 9.1%
2015 8.9%
2014 9.5%
2013
Fund Manager information for HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct
NameSinceTenure
Shobhit Mehrotra23 Oct 0715.87 Yr.
Vikas Agrawal7 Jan 203.65 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 230.19 Yr.

Data below for HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash16.01%
Debt83.99%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate47.38%
Government41.63%
Cash Equivalent10.61%
Securitized0.39%
Credit Quality
RatingValue
AA11.46%
AAA88.54%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.93% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
13%₹2,401 Cr241,000,000
8.51% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹1,092 Cr107,641,200
↑ 2,500,000
7.879999999999999% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
4%₹772 Cr77,500,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
4%₹649 Cr6,500
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
3%₹549 Cr5,500
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹424 Cr4,250
Muthoot Finance Limited
Debentures | -
2%₹352 Cr3,500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹349 Cr35,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹303 Cr30,500
Tmf Holdings Limited
Debentures | -
2%₹302 Cr3,000

2. Mahindra Liquid Fund - Direct

The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of money market and debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized and the Scheme does not assure or guarantee any returns.

Mahindra Liquid Fund - Direct is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 4 Jul 16. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch.  Return for 2022 was 5% , 2021 was 3.4% and 2020 was 4.4% .

Below is the key information for Mahindra Liquid Fund - Direct

Mahindra Liquid Fund - Direct
Growth
Launch Date 4 Jul 16
NAV (22 Aug 23) ₹1,505.11 ↑ 0.29   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹672 on 31 Jul 23
Category Debt - Liquid Fund
AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd.
Rating Not Rated
Risk Low
Expense Ratio 0.14
Sharpe Ratio 2.31
Information Ratio -2.08
Alpha Ratio -0.01
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.96%
Effective Maturity 1 Month 5 Days
Modified Duration 1 Month 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 18₹10,000
30 Sep 19₹10,738
30 Sep 20₹11,276
30 Sep 21₹11,655
30 Sep 22₹12,146
30 Sep 23₹12,997

Mahindra Liquid Fund - Direct SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Mahindra Liquid Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 3.5%
1 Year 6.8%
3 Year 4.7%
5 Year 5.4%
10 Year
15 Year
Since launch 5.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 5%
2021 3.4%
2020 4.4%
2019 6.9%
2018 7.5%
2017 6.8%
2016
2015
2014
2013
Fund Manager information for Mahindra Liquid Fund - Direct
NameSinceTenure
Rahul Pal4 Jul 167.16 Yr.
Amit Garg8 Jun 203.23 Yr.

Data below for Mahindra Liquid Fund - Direct as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent79.52%
Corporate10.24%
Government10.24%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -
17%₹122 Cr1,216,587,165
↑ 612,249,145
182 DTB 22092023
Sovereign Bonds | -
12%₹84 Cr8,400,000
↑ 5,900,000
Indusind Bank Limited
Certificate of Deposit | -
7%₹50 Cr5,000,000
↑ 5,000,000
Shree Cement Limited
Commercial Paper | -
7%₹50 Cr5,000,000
↑ 5,000,000
Bank Of Maharashtra
Certificate of Deposit | -
7%₹50 Cr5,000,000
↑ 5,000,000
08.30 FERT BND 2023
Domestic Bonds | -
3%₹25 Cr2,500,000
↑ 2,500,000
Small Industries Development Bank Of India
Commercial Paper | -
3%₹25 Cr2,500,000
Hinduja Leyland Finance Limited
Commercial Paper | -
3%₹25 Cr2,500,000
Nuvama Wealth Management Limited
Commercial Paper | -
3%₹25 Cr2,500,000
↑ 2,500,000
Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -
3%₹25 Cr2,500,000

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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