फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »डेट फंड में सर्वश्रेष्ठ प्रत्यक्ष योजनाएं
Table of Contents
डेट म्यूचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ डायरेक्ट प्लान
म्यूचुअल फंड दो प्लान पेश करता है- रेगुलर और डायरेक्ट। जबकि नियमित योजनाएँ कई वर्षों से विकल्प में हैं, पहली प्रत्यक्ष योजना वर्ष 2013 में पेश की गई थी। लेकिन, प्रत्यक्ष योजनाएँ अपनी अनूठी विशेषताओं और लाभों के कारण नए निवेशकों के बीच भारी लोकप्रियता प्राप्त कर रही हैं। हालांकि फिलहाल डायरेक्ट प्लान्स एक लिमिटेड प्लेटफॉर्म के जरिए ही उपलब्ध हैं, लेकिन इसकी डिमांड को देखते हुए कई चैनल डायरेक्ट प्लान पेश कर रहे हैं। निवेशक जो निवेश करना चाहते हैंडेट फंड डायरेक्ट प्लान चुनकर, यहां डायरेक्ट फंड क्या हैं, डेट फंड की एक संक्षिप्त समझ के साथ-साथ कुछ बेहतरीन डायरेक्ट पैन डेट फंड की एक झलक है।
डायरेक्ट फंड आपके लिए क्यों हैं?
नियमित फंडों के विपरीत, म्यूचुअल फंड कंपनी, आरटीए जैसे कार्वी/सीएएमएस, सीमित तृतीय पक्ष प्रतिभूति मध्यस्थ, और फंड हाउस के अधिकृत स्थानीय प्रतिनिधि। निवेशक जो स्वतंत्र रूप से निवेश कर सकते हैं और अपने निवेश को किसी सलाहकार या मध्यस्थ की मदद के बिना ट्रैक कर सकते हैं, वे फंड हाउस से सीधे योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।
डायरेक्ट फंड्स में रेगुलर फंड्स की तरह कोई एक्सपेंस चार्ज नहीं होता है। के रूप में वहाँ नहीं हैंवितरक शुल्क/लेनदेन चार्जर, आदि, प्रत्यक्ष योजनाओं का व्यय अनुपात कम है। इसका असर रिटर्न पर भी पड़ता है। चूंकि डायरेक्ट म्यूचुअल फंड का एक्सपेंस रेशियो कम होता है, इसलिए यह रेगुलर प्लान्स की तुलना में थोड़ा ज्यादा रिटर्न दे सकता है- करीब 0.5 फीसदी से 1.5 फीसदी ज्यादा। यह एक कारण है कि निवेशक डायरेक्ट फंड का विकल्प चुन रहे हैं।
आदर्श रूप से, एकइन्वेस्टर जिसे म्यूचुअल फंड निवेश का अनुभव हो और जिसके बारे में उचित जानकारी होमंडी प्रत्यक्ष योजनाओं के लिए आंदोलनों को प्राथमिकता देनी चाहिए। नए निवेशक जो निश्चित नहीं हैंजोखिम उठाने का माद्दा और बाजार को आदर्श रूप से प्राथमिकता देनी चाहिएम्यूचुअल फंड्स नियमित योजनाओं के साथ।
डेट फंड निवेश को समझना
डेट फंड एक प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं जो मुख्य रूप से फिक्स्ड में निवेश करते हैंआय प्रतिभूतियां जैसेबांड, सरकारी प्रतिभूतियां, ट्रेजरी बिल इत्यादि। यदि हम डेट फंडों के वर्गीकरण को देखते हैं, तो उन्हें परिपक्वता के अनुसार वर्गीकृत किया जाता है- लघु, मध्य और लंबी अवधि की अवधि। यह एक देता हैश्रेणी उन निवेशकों के लिए विकल्प जो डेट फंड में निवेश करना चाहते हैं।
डेट फंड उन लोगों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो निवेश में ज्यादा जोखिम नहीं लेना चाहते या जो बचना चाहते हैंनिवेश अत्यधिक अस्थिर . मेंइक्विटी फंड. ये फंड एक नियमित और स्थिर आय प्रदान करते हैं, हालांकि, इक्विटी फंड की तुलना में रिटर्न कम होता है।
परिपक्वता के अनुसार डेट फंड के प्रकार
- शॉर्ट टर्म डेट फंड- रातोंरात फंड,लिक्विड फंड, अल्ट्राशॉर्ट टर्म फंड्स, कम अवधि के फंड
- मध्यम अवधि के ऋण कोष- लघु अवधि के फंड, मध्यम अवधि के फंड, मध्यम से लंबी अवधि के फंड
- लॉन्ग टर्म डेट फंड्स- लंबी अवधि के फंड
- बॉन्ड ओरिएंटेड फंड्स-डायनेमिक बॉन्ड फंड, कॉर्पोरेट बांड फंड
Talk to our investment specialist
सर्वश्रेष्ठ ऋण म्युचुअल फंड प्रत्यक्ष योजनाएं
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2022 (%) HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct Growth ₹43.8203
↑ 0.01 ₹17,080 2.1 4.3 7.8 5.9 7.1 4.8 Mahindra Liquid Fund - Direct Growth ₹1,505.11
↑ 0.29 ₹672 1.7 3.5 6.8 4.7 5.4 5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23
The investment objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating & fixed rate debt & money market instruments swapped for floating rate returns and fixed rate debt securities and money market instruments. HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct is a Debt - Floating Rate fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of money market and debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized and the Scheme does not assure or guarantee any returns. Mahindra Liquid Fund - Direct is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 4 Jul 16. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Mahindra Liquid Fund - Direct Returns up to 1 year are on 1. HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 4.4% and 2020 was 9.4% . HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (22 Aug 23) ₹43.8203 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹17,080 on 31 Jul 23 Category Debt - Floating Rate AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately Low Expense Ratio 0.25 Sharpe Ratio 2.32 Information Ratio 0.77 Alpha Ratio 1.22 Min Investment Min SIP Investment Exit Load NIL Yield to Maturity 7.8% Effective Maturity 3 Years 10 Months 10 Days Modified Duration 1 Year 1 Month 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 18 ₹10,000 30 Sep 19 ₹10,907 30 Sep 20 ₹11,881 30 Sep 21 ₹12,617 30 Sep 22 ₹13,115 30 Sep 23 ₹14,140
Purchase not allowed Returns for HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.1% 6 Month 4.3% 1 Year 7.8% 3 Year 5.9% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.8% 2021 4.4% 2020 9.4% 2019 8.7% 2018 7.4% 2017 7% 2016 9.1% 2015 8.9% 2014 9.5% 2013 Fund Manager information for HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 23 Oct 07 15.87 Yr. Vikas Agrawal 7 Jan 20 3.65 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 0.19 Yr. Data below for HDFC Floating Rate Income Fund - Short Term Plan - Direct as on 31 Jul 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.01% Debt 83.99% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.38% Government 41.63% Cash Equivalent 10.61% Securitized 0.39% Credit Quality
Rating Value AA 11.46% AAA 88.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -13% ₹2,401 Cr 241,000,000 8.51% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹1,092 Cr 107,641,200
↑ 2,500,000 7.879999999999999% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹772 Cr 77,500,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -4% ₹649 Cr 6,500 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -3% ₹549 Cr 5,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹424 Cr 4,250 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹352 Cr 3,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹349 Cr 35,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹303 Cr 30,500 Tmf Holdings Limited
Debentures | -2% ₹302 Cr 3,000 2. Mahindra Liquid Fund - Direct
CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch. Return for 2022 was 5% , 2021 was 3.4% and 2020 was 4.4% . Mahindra Liquid Fund - Direct
Growth Launch Date 4 Jul 16 NAV (22 Aug 23) ₹1,505.11 ↑ 0.29 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹672 on 31 Jul 23 Category Debt - Liquid Fund AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd. Rating Risk Low Expense Ratio 0.14 Sharpe Ratio 2.31 Information Ratio -2.08 Alpha Ratio -0.01 Min Investment Min SIP Investment Exit Load NIL Yield to Maturity 6.96% Effective Maturity 1 Month 5 Days Modified Duration 1 Month 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 18 ₹10,000 30 Sep 19 ₹10,738 30 Sep 20 ₹11,276 30 Sep 21 ₹11,655 30 Sep 22 ₹12,146 30 Sep 23 ₹12,997
Purchase not allowed Returns for Mahindra Liquid Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 6.8% 3 Year 4.7% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 5.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5% 2021 3.4% 2020 4.4% 2019 6.9% 2018 7.5% 2017 6.8% 2016 2015 2014 2013 Fund Manager information for Mahindra Liquid Fund - Direct
Name Since Tenure Rahul Pal 4 Jul 16 7.16 Yr. Amit Garg 8 Jun 20 3.23 Yr. Data below for Mahindra Liquid Fund - Direct as on 31 Jul 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 79.52% Corporate 10.24% Government 10.24% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -17% ₹122 Cr 1,216,587,165
↑ 612,249,145 182 DTB 22092023
Sovereign Bonds | -12% ₹84 Cr 8,400,000
↑ 5,900,000 Indusind Bank Limited
Certificate of Deposit | -7% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Shree Cement Limited
Commercial Paper | -7% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Bank Of Maharashtra
Certificate of Deposit | -7% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 08.30 FERT BND 2023
Domestic Bonds | -3% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Commercial Paper | -3% ₹25 Cr 2,500,000 Hinduja Leyland Finance Limited
Commercial Paper | -3% ₹25 Cr 2,500,000 Nuvama Wealth Management Limited
Commercial Paper | -3% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -3% ₹25 Cr 2,500,000
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2023 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved