+91-22-48913909टॉप और बेस्ट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?
सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड कैसे चुनें? यह सवाल हरइन्वेस्टर दिमाग में है जबकिनिवेश उनका धन। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड या निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड प्राप्त करने के लिए हर कोई बहुत अधिक शोध करने में समय व्यतीत करता है! म्यूच्यूअल फण्ड में उत्तर देने के लिए यह सबसे सामान्य लेकिन सबसे कठिन प्रश्न हैमंडी. सीधे शब्दों में कहें, एक सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करना या फिर से लिखना, एक शीर्ष प्रदर्शन करने वाला म्युचुअल फंड किसी भी उद्यम के लिए एक सही साथी का चयन करने जैसा है। कोई भी गलत निर्णय - दोनों तरफ - विनाशकारी परिणाम दे सकता है।
सबसे ज्यादासाधारण गलती सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करने में, जो कि अनुभवी निवेशक भी कभी-कभी करते हैं, पूरी तरह से निर्भर करना हैम्यूचुअल फंड रैंकिंग या रेटिंग। ऐसा नहीं है कि म्यूच्यूअल फण्ड रेटिंग्स भ्रामक हैं, लेकिन इसके लिए और भी बहुत सारे शोध की आवश्यकता है। रैंकिंग पर निर्भर होना एकमात्र मानदंड नहीं होना चाहिए। यह सुनिश्चित करने के लिए कि इसकी अच्छी तरह से निगरानी की जा रही है, हर तीन महीने में किए गए निवेश की समय-समय पर समीक्षा करने की भी आवश्यकता होती है। इसके अलावा, यदि पुनर्संतुलन की आवश्यकता है, तो इसे वर्ष में एक बार किया जा सकता है, जब तक कि अन्यथा तत्काल आवश्यकता न हो।
सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के चयन की प्रक्रिया पर गौर करने से पहले, आइए अपनी बुनियादी बातों का निर्माण करें। यह एक महत्वपूर्ण कदम है जिससे कई निवेशक चूक जाते हैं।
आप म्यूचुअल फंड निवेश क्यों कर रहे हैं?
किसी भी अच्छे निवेश की दिशा में पहला कदम यह जानना और समझना है कि आप क्यों निवेश कर रहे हैं और आप किसमें निवेश कर रहे हैं। अपने म्यूचुअल फंड निवेश के पीछे आपका एक स्पष्ट उद्देश्य होना चाहिए। इससे आपके भविष्य के फैसले आसान हो जाते हैं।
निवेश करने से पहले, आपको अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का स्पष्ट अंदाजा होना चाहिए। यह जानने के लिए कि आपकी जोखिम लेने की क्षमता क्या है, आपको अवश्य करना चाहिए aजोखिम आकलन या जोखिम प्रोफाइलिंग। निवेश करने से पहले जोखिम का आकलन महत्वपूर्ण है क्योंकि इससे आपको स्पष्ट तस्वीर मिलती है कि आप कितना जोखिम उठा सकते हैं। कोई भी इंटरनेट पर उपलब्ध विभिन्न जोखिम रेटिंग पद्धतियों का उपयोग कर सकता है या कोई यहां जा सकता हैवित्तीय सलाहकार वही करने के लिए।
जोखिम प्रोफाइलिंग से गुजरने के बाद, किसी को अपना ध्यान प्रासंगिक निर्णय लेने की ओर लगाना चाहिएपरिसंपत्ति आवंटन. आप अपनी जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर इक्विटी, डेट और अन्य परिसंपत्ति वर्गों जैसी संपत्तियों का मिश्रण तय कर सकते हैं। किसी को अपने जोखिम के स्तर से मेल खाने के लिए अपने परिसंपत्ति आवंटन का चयन करना चाहिए जो वे ले सकते हैं या जो जोखिम वे ले सकते हैं उससे कम हैं। यह सुनिश्चित करेगा कि बाद में कोई नाराज़गी या रातों की नींद हराम न हो। आपकी जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर आपका परिसंपत्ति आवंटन या तो आक्रामक (इक्विटी में निवेश की ओर अधिक झुकाव), मध्यम (इक्विटी और ऋण के बीच संतुलित) या रूढ़िवादी (इक्विटी में कम निवेश) हो सकता है।
आइए एक नमूना परिसंपत्ति आवंटन पर एक नजर डालते हैं-
| आक्रामक | उदारवादी | अपरिवर्तनवादी | |
|---|---|---|---|
| **वार्षिक विवरणी (प्रति वर्ष)** | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| इक्विटी | 50% | 35% | 20% |
| कर्ज़ | 30% | 40% | 40% |
| सोना | 10% | 10% | 10% |
| नकद | 10% | 15% | 30% |
| कुल | 100% | 100% | 100% |
अपने जोखिम प्रोफाइल को पूरा करने और परिसंपत्ति आवंटन का निर्णय लेने के बाद, सही उत्पाद का चयन करना सबसे महत्वपूर्ण शेष कार्य है। नीचे वे कारक हैं जिन पर ध्यान देने की आवश्यकता हैसर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन कैसे करें.
Talk to our investment specialist
सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन कैसे करें?
जैसा कि पहले कहा गया है, सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड का चयन केवलआधार उनकी रेटिंग पर्याप्त नहीं हो सकती है। अन्य कारक हैं - मात्रात्मक और गुणात्मक - जो सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड के चयन की प्रक्रिया को प्रभावित करते हैं। आइए उन कारकों पर एक नजर डालते हैं।
म्यूचुअल फंड रेटिंग
म्यूचुअल फंड रैंकिंग आपको कुछ सर्वश्रेष्ठ चुनने में मदद करती हैम्यूचुअल फंड्स व्यापार में एक निश्चित समय पर। CRISIL, ICRA, MorningStar, आदि कुछ हैंरेटिंग एजेंसी. वे विभिन्न मानकों पर म्यूचुअल फंड योजना का मूल्यांकन करते हैं और अपने परिणाम देते हैं। ये परिणाम आपको अपनी प्राथमिकताओं को कम करने और सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करने में मदद करते हैं।
यहां ध्यान देने वाली बात यह है कि रैंकिंग के साथ-साथ म्यूचुअल फंड योजनाओं के पिछले प्रदर्शनों पर भी शोध करना बुद्धिमानी है। यह केवल आपके जोखिम को कम करेगा और आपके रिटर्न को बढ़ाएगा।सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड पसंदरिलायंस म्यूचुअल फंड,एसबीआई म्यूचुअल फंड,यूटीआई म्यूचुअल फंड, और कई अन्य अतीत में अच्छे परिणाम दे रहे हैं।
खर्चे की दर
निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की तलाश में प्रवेश/निकास भार और व्यय अनुपात की जांच करना बहुत महत्वपूर्ण है। कई निवेशक इन आवर्ती लागतों पर विचार नहीं करते हैं और लंबे समय में पीड़ित होते हैं। निवेश करने से पहले आपको व्यय अनुपात की जांच करनी चाहिए। उच्च व्यय अनुपात योजनाओं के रिटर्न को प्रभावित करते हैं। हालांकि व्यय अनुपात सीमित हैंसेबी, आमतौर पर उच्च रिटर्न के साथ कम व्यय अनुपात योजना रखना बेहतर होता है। हालांकि, हमेशा याद रखें, एक्सपेंस रेशियो एक अपेक्षाकृत छोटा हिस्सा होता है, जो रिटर्न उत्पन्न होता है या एक अच्छे फंड द्वारा उत्पन्न अतिरिक्त रिटर्न इसे पूरी तरह से प्रभावित कर सकता है। केवल व्यय अनुपात के आधार पर एक फंड का चयन करना और बाद में एक अच्छे फंड द्वारा रिटर्न से चूकने पर यह पैसा बुद्धिमान और पाउंड मूर्खता होगी। अन्य कारकों की तरह, इसे अन्य कारकों जैसे कि रेटिंग, रिटर्न आदि के संयोजन के साथ देखा जाना चाहिए और तब कोई व्यक्ति सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करने में सफल होगा।
एक्जिट लोड
एक और बात पर विचार करना एक्जिट लोड है। निवेश की प्रकृति के आधार पर विभिन्न प्रकार के फंडों में परिवर्तनशील निकास भार होते हैं। अगर आप मैच्योरिटी अवधि से पहले स्कीम को लिक्विडेट करते हैं तो आपसे एग्जिट लोड का प्रतिशत ज्यादा लिया जा सकता है। यह स्पष्ट रूप से आपके प्रभावित करेगानिवेश योजना. इसफ़ैक्टर किसी की निवेश अवधि से मेल खाने के लिए विचार किया जाना चाहिए। इससे यह सुनिश्चित होगा कि निवेश पर कोई एक्जिट लोड नहीं है।
फंड आयु
ऐसे फंड में निवेश करना जिसका कम से कम तीन साल या उससे अधिक का ट्रैक रिकॉर्ड हो, एक अच्छा विचार है। यह न्यूनतम समय सीमा आपको वास्तव में फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए कुछ डेटा पॉइंट देती है। एनया फंड ऑफर(एनएफओ), शायद अनुशंसित और अच्छा भी, हालांकि, म्यूचुअल फंड योजना के प्रदर्शन का कोई ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है। नए उत्पादों में प्रवेश करना कभी-कभी एक अच्छा विचार हो सकता है, यह पोर्टफोलियो के एक छोटे से हिस्से तक ही सीमित होना चाहिए। पोर्टफोलियो के एक बड़े हिस्से का निवेश करते समय, उन उत्पादों या योजनाओं के लिए एक ट्रैक रिकॉर्ड जरूरी है। के लियेइक्विटी फ़ंडलिक्विड और अल्ट्रा- के लिए तीन साल का ट्रैक रिकॉर्ड न्यूनतम है।शॉर्ट टर्म फंड्स यहां तक कि एक साल का ट्रैक भी पर्याप्त हो सकता है (हालांकि, इसे कई अन्य कारकों के साथ पूरक करने की आवश्यकता है)।
पिछले रिटर्न और अस्थिरता
अधिकांश निवेशक मौजूदा बाजार परिदृश्य में शीर्ष प्रदर्शन करने वाली म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करना चाहते हैं। हालांकि यह उस समय एक अच्छे निवेश की तरह लग सकता है, यह भविष्य में सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड या शीर्ष प्रदर्शन करने वाला म्यूचुअल फंड हो भी सकता है और नहीं भी। प्रत्येक वर्ष के लिए शीर्ष 5 प्रदर्शन करने वाले इक्विटी फंडों को देखते हुए 2011 से 2015 तक के आंकड़ों पर एक नज़र डालें:
जैसा कि आप ऊपर दी गई तालिका से देख सकते हैं, एसबीआई स्मॉल एंड मिडकैप और बीएनपी के अलावामध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर, सभी योजनाएं प्रत्येक वर्ष के लिए अलग हैं। इसका मतलब है कि वर्ष के शीर्ष कलाकार अगले वर्ष के शीर्ष कलाकार नहीं हैं! इससे आपको अंदाजा हो जाता है कि जो अभी सबसे अच्छा है वह हमेशा भविष्य में सबसे अच्छा हो भी सकता है और नहीं भी। इसलिए सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड की खोज करते समय केवल रिटर्न पर बैंकिंग करना हमेशा एक समझदारी भरा कदम नहीं होता है। इसलिए निवेश करते समय, एक ऐसे फंड पर विचार करें जो एक अवधि के अनुरूप हो और कम अस्थिर हो। साथ ही, निवेश करने के लिए सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने के लिए कई अन्य कारकों को देखना चाहिए।
आइए अब कुछ गुणात्मक कारकों पर नजर डालते हैं कि कैसे सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन किया जाए।
म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।
अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
एसेट मैनेजमेंट कंपनी की प्रतिष्ठा
जहां कई गुणात्मक कारकों को देखा जा सकता है, वहीं फंड हाउस पर भी ध्यान देने की जरूरत हैप्रस्ताव म्युचुअल फंड योजना। एक अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड वाली विश्वसनीय एसेट मैनेजमेंट कंपनी आपकी मदद कर सकती हैसमझदारी से निवेश करें और बुद्धिमानी से। एक अच्छाएएमसी आपके पास निवेश के लिए अच्छे विकल्प प्रदान करने के लिए विभिन्न प्रकार की निवेश योजनाएं हैं। किसी को फंड हाउस की उम्र, समग्र एयूएम, प्रबंधन का ट्रैक रिकॉर्ड, फंड हाउस की निवेश प्रक्रिया, विभिन्न श्रेणियों में ऑफ़र की जाने वाली योजनाओं की संख्या और साथ ही, सभी श्रेणियों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाली योजनाओं की संख्या को देखना चाहिए। इसलिए एक अच्छा एएमसी चुनना भी सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।
| मात्रात्मक कारक | गुणात्मक कारक |
|---|---|
| प्रदर्शन रेटिंग (क्रिसिल, वैल्यू रिसर्च, आदि) | फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड |
| फंड आयु (3+ वर्ष) | फंड हाउस प्रतिष्ठा |
| पिछले रिटर्न और फंड की अस्थिरता | निवेश प्रक्रिया |
| खर्चे की दर | |
| एक्जिट लोड |
फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड
फंड मैनेजर वह पेशेवर होता है जो किसी योजना में निवेश करने के बाद आपके पैसे को संभालता है। इसलिए, यह जानना महत्वपूर्ण है कि आपके पैसे को कौन संभाल रहा है। आपको उनका पिछला रिकॉर्ड पता होना चाहिए और जांचना चाहिए कि क्या उनकी निवेश शैली आप पर सूट करती है। किसी को यह देखने की जरूरत है कि वे कितने वर्षों से धन का प्रबंधन कर रहे हैं, पिछले 5 वर्षों (या अधिक) में उनका ट्रैक रिकॉर्ड और वे कितनी योजनाओं का प्रबंधन करते हैं। यहां कुछ बुनियादी फिल्टर अच्छे प्रदर्शन करने वाली योजनाएं प्राप्त करेंगे।
निवेश प्रक्रिया
केवल फंड मैनेजर के प्रदर्शन पर निर्भर रहने के बजाय, किसी को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि एक निवेश प्रक्रिया मौजूद है। आप की-मैन जोखिम वाले उत्पाद में नहीं आना चाहते। यदि एक संस्थागत निवेश प्रक्रिया मौजूद है, तो यह सुनिश्चित करेगा कि योजना अच्छी तरह से प्रबंधित हो। यहां तक कि फंड मैनेजर में भी बदलाव होता है। तो आपका निवेश सुरक्षित रहेगा।
निगरानी और समीक्षा करें: अनुशासित दृष्टिकोण अपनाएं
यदि आप उपरोक्त सभी कारकों पर विचार करेंगे, तो आपको अपने लिए एक सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड या शीर्ष म्युचुअल फंड मिल सकता है। लेकिन उस बेहतरीन म्युचुअल फंड से सर्वश्रेष्ठ प्राप्त करने के लिए, आपको अनुशासित दृष्टिकोण रखने और निवेश या योजना की निगरानी करने की आवश्यकता है। बाजार अस्थिर हैं और आपके निवेश का मूल्य ऊपर और नीचे जा सकता है। आपको म्यूचुअल फंड के चयन में किए गए शोध और प्रयासों पर भरोसा करना चाहिए और अल्पकालिक नुकसान (विशेषकर इक्विटी में) के शिकार होने से बचना चाहिए। सीधे शब्दों में कहें, अगर आपको लगता है कि आपने सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने में गलती की है, तो आपको कार्रवाई करनी चाहिए और फंड को बदलना चाहिए। हालांकि, पहले के "सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड" को प्रदर्शन करने के लिए पर्याप्त समय देने से पहले कोई बदलाव नहीं किया जाना चाहिए। री-बैलेंसिंग करनी चाहिए, एक साल से पहले नहीं। हमेशा याद रखें, यहां तक कि सबसे अच्छे निवेशक (यहां तक कि वॉरेन बफे) भी निवेश की गलतियाँ करते हैं, हालाँकि, हमें लंबे समय में गलत निर्णयों की तुलना में अधिक सही निर्णय लेने चाहिए। यह सुनिश्चित करेगा कि हमारा पोर्टफोलियो या यहां तक कि सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड समय के साथ प्रदर्शन करें।
निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड 2022 - 2023
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹49.5315
↓ -0.65 ₹1,498 31.7 59.7 133 45.8 21.2 15.9 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹39.6916
↑ 0.31 ₹3,770 20.8 31.1 65.7 32.1 19.5 19.5 IDBI Gold Fund Growth ₹33.3134
↑ 0.40 ₹465 20.2 31 64.7 32.1 19.6 18.7 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹37.2506
↑ 0.26 ₹1,042 20.7 31.1 66 32.1 19.6 18.7 SBI Gold Fund Growth ₹37.4913
↑ 0.20 ₹8,457 20.9 31.3 65.6 32 19.6 19.6 HDFC Gold Fund Growth ₹38.3358
↑ 0.19 ₹7,092 21 31.2 65.6 32 19.5 18.9 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹49.1044
↑ 0.41 ₹4,545 21.1 31.3 65.6 31.9 19.4 19 Axis Gold Fund Growth ₹37.3362
↑ 0.32 ₹1,800 20.5 31.1 65.2 31.9 19.7 19.2 Kotak Gold Fund Growth ₹49.1833
↑ 0.19 ₹4,540 20.6 30.9 64.8 31.8 19.3 18.9 Invesco India Gold Fund Growth ₹35.7953
↑ 0.36 ₹278 19.4 29.6 62.8 31.4 19.2 18.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund IDBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund SBI Gold Fund HDFC Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Axis Gold Fund Kotak Gold Fund Invesco India Gold Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,498 Cr). Upper mid AUM (₹3,770 Cr). Bottom quartile AUM (₹465 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,042 Cr). Highest AUM (₹8,457 Cr). Top quartile AUM (₹7,092 Cr). Upper mid AUM (₹4,545 Cr). Lower mid AUM (₹1,800 Cr). Upper mid AUM (₹4,540 Cr). Bottom quartile AUM (₹278 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (lower mid). Not Rated. Rating: 3★ (top quartile). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.18% (top quartile). 5Y return: 19.49% (lower mid). 5Y return: 19.57% (upper mid). 5Y return: 19.62% (upper mid). 5Y return: 19.60% (upper mid). 5Y return: 19.48% (lower mid). 5Y return: 19.41% (bottom quartile). 5Y return: 19.69% (top quartile). 5Y return: 19.33% (bottom quartile). 5Y return: 19.22% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 45.85% (top quartile). 3Y return: 32.14% (top quartile). 3Y return: 32.10% (upper mid). 3Y return: 32.10% (upper mid). 3Y return: 32.01% (upper mid). 3Y return: 31.96% (lower mid). 3Y return: 31.94% (lower mid). 3Y return: 31.93% (bottom quartile). 3Y return: 31.78% (bottom quartile). 3Y return: 31.42% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 132.96% (top quartile). 1Y return: 65.68% (upper mid). 1Y return: 64.72% (bottom quartile). 1Y return: 66.01% (top quartile). 1Y return: 65.64% (upper mid). 1Y return: 65.57% (lower mid). 1Y return: 65.64% (upper mid). 1Y return: 65.18% (lower mid). 1Y return: 64.76% (bottom quartile). 1Y return: 62.77% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -4.16 (bottom quartile). 1M return: 6.69% (upper mid). 1M return: 6.26% (bottom quartile). 1M return: 6.41% (lower mid). 1M return: 6.31% (lower mid). 1M return: 6.46% (upper mid). 1M return: 6.43% (upper mid). 1M return: 6.73% (top quartile). 1M return: 6.30% (bottom quartile). 1M return: 6.17% (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.83 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -1.04 (bottom quartile). Sharpe: 2.38 (bottom quartile). Sharpe: 2.30 (bottom quartile). Sharpe: 2.45 (top quartile). Sharpe: 2.42 (upper mid). Sharpe: 2.41 (lower mid). Sharpe: 2.41 (upper mid). Sharpe: 2.42 (upper mid). Sharpe: 2.49 (top quartile). Sharpe: 2.40 (lower mid). DSP World Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
IDBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
SBI Gold Fund
HDFC Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Axis Gold Fund
Kotak Gold Fund
Invesco India Gold Fund
*नीचे विस्तृत सूची हैशीर्ष म्युचुअल फंड पिछले 3 साल के आधार परसीएजीआर रिटर्न।
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). Research Highlights for IDBI Gold Fund Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF). Research Highlights for HDFC Gold Fund Below is the key information for HDFC Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES. Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Kotak Gold Fund Below is the key information for Kotak Gold Fund Returns up to 1 year are on To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Invesco India Gold Fund Below is the key information for Invesco India Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (02 Dec 25) ₹49.5315 ↓ -0.65 (-1.29 %) Net Assets (Cr) ₹1,498 on 31 Oct 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.83 Information Ratio -1.04 Alpha Ratio -4.16 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 16.1% 3 Month 31.7% 6 Month 59.7% 1 Year 133% 3 Year 45.8% 5 Year 21.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Oct 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (03 Dec 25) ₹39.6916 ↑ 0.31 (0.79 %) Net Assets (Cr) ₹3,770 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 6.7% 3 Month 20.8% 6 Month 31.1% 1 Year 65.7% 3 Year 32.1% 5 Year 19.5% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.5% 2023 13.5% 2022 12.7% 2021 -5.4% 2020 26.6% 2019 22.7% 2018 7.4% 2017 0.8% 2016 8.9% 2015 -5.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. IDBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (03 Dec 25) ₹33.3134 ↑ 0.40 (1.21 %) Net Assets (Cr) ₹465 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 2.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 6.3% 3 Month 20.2% 6 Month 31% 1 Year 64.7% 3 Year 32.1% 5 Year 19.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.8% 2022 12% 2021 -4% 2020 24.2% 2019 21.6% 2018 5.8% 2017 1.4% 2016 8.3% 2015 -8.7% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (03 Dec 25) ₹37.2506 ↑ 0.26 (0.71 %) Net Assets (Cr) ₹1,042 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 6.4% 3 Month 20.7% 6 Month 31.1% 1 Year 66% 3 Year 32.1% 5 Year 19.6% 10 Year 15 Year Since launch 10.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.5% 2022 12.3% 2021 -5% 2020 26% 2019 21.3% 2018 6.8% 2017 1.6% 2016 11.5% 2015 -7.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (03 Dec 25) ₹37.4913 ↑ 0.20 (0.54 %) Net Assets (Cr) ₹8,457 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 2.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 6.3% 3 Month 20.9% 6 Month 31.3% 1 Year 65.6% 3 Year 32% 5 Year 19.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.6% 2023 14.1% 2022 12.6% 2021 -5.7% 2020 27.4% 2019 22.8% 2018 6.4% 2017 3.5% 2016 10% 2015 -8.1% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Data below for SBI Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. HDFC Gold Fund
HDFC Gold Fund
Growth Launch Date 24 Oct 11 NAV (03 Dec 25) ₹38.3358 ↑ 0.19 (0.51 %) Net Assets (Cr) ₹7,092 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 2.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for HDFC Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 6.5% 3 Month 21% 6 Month 31.2% 1 Year 65.6% 3 Year 32% 5 Year 19.5% 10 Year 15 Year Since launch 10% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.9% 2023 14.1% 2022 12.7% 2021 -5.5% 2020 27.5% 2019 21.7% 2018 6.6% 2017 2.8% 2016 10.1% 2015 -7.3% Fund Manager information for HDFC Gold Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. Nippon India Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Growth Launch Date 7 Mar 11 NAV (03 Dec 25) ₹49.1044 ↑ 0.41 (0.83 %) Net Assets (Cr) ₹4,545 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 2.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Nippon India Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 6.4% 3 Month 21.1% 6 Month 31.3% 1 Year 65.6% 3 Year 31.9% 5 Year 19.4% 10 Year 15 Year Since launch 11.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19% 2023 14.3% 2022 12.3% 2021 -5.5% 2020 26.6% 2019 22.5% 2018 6% 2017 1.7% 2016 11.6% 2015 -8.1% Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
Name Since Tenure Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (03 Dec 25) ₹37.3362 ↑ 0.32 (0.87 %) Net Assets (Cr) ₹1,800 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Axis Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 6.7% 3 Month 20.5% 6 Month 31.1% 1 Year 65.2% 3 Year 31.9% 5 Year 19.7% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.2% 2023 14.7% 2022 12.5% 2021 -4.7% 2020 26.9% 2019 23.1% 2018 8.3% 2017 0.7% 2016 10.7% 2015 -11.9% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Data below for Axis Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 9. Kotak Gold Fund
Kotak Gold Fund
Growth Launch Date 25 Mar 11 NAV (03 Dec 25) ₹49.1833 ↑ 0.19 (0.38 %) Net Assets (Cr) ₹4,540 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Kotak Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 6.3% 3 Month 20.6% 6 Month 30.9% 1 Year 64.8% 3 Year 31.8% 5 Year 19.3% 10 Year 15 Year Since launch 11.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.9% 2023 13.9% 2022 11.7% 2021 -4.7% 2020 26.6% 2019 24.1% 2018 7.3% 2017 2.5% 2016 10.2% 2015 -8.4% Fund Manager information for Kotak Gold Fund
Name Since Tenure Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 10. Invesco India Gold Fund
Invesco India Gold Fund
Growth Launch Date 5 Dec 11 NAV (03 Dec 25) ₹35.7953 ↑ 0.36 (1.02 %) Net Assets (Cr) ₹278 on 31 Oct 25 Category Gold - Gold AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.37 Sharpe Ratio 2.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Invesco India Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25 Duration Returns 1 Month 6.2% 3 Month 19.4% 6 Month 29.6% 1 Year 62.8% 3 Year 31.4% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.8% 2023 14.5% 2022 12.8% 2021 -5.5% 2020 27.2% 2019 21.4% 2018 6.6% 2017 1.3% 2016 21.6% 2015 -15.1% Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
Name Since Tenure Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
जैसा कि ऊपर कहा गया है, सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करना एक कठिन काम है जिसके लिए शोध की आवश्यकता होती है। आपको सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड योजना का चयन करने में सावधानी बरतनी चाहिए, सभी जोखिमों का आकलन करना चाहिए और कई कारकों को ध्यान में रखना चाहिए जो शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करते हैं। नियमित रूप से निवेश करने से अस्थिरता का जोखिम कम होता है और आपको बेहतर रिटर्न मिलता है। अगर कोई समय के साथ लगातार निवेश करता है तो इससे भविष्य में अच्छे परिणाम मिलेंगे। हमेशा याद रखें, यह बाजार का समय नहीं है जो पैसा बनाता है, यह वह समय है जब आप बाजार में खर्च करते हैं!
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Nice post, thanks