टॉप और बेस्ट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?

Updated on June 28, 2026 , 66723 views

सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड कैसे चुनें? यह सवाल हरइन्वेस्टर दिमाग में है जबकिनिवेश उनका धन। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड या निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड प्राप्त करने के लिए हर कोई बहुत अधिक शोध करने में समय व्यतीत करता है! म्यूच्यूअल फण्ड में उत्तर देने के लिए यह सबसे सामान्य लेकिन सबसे कठिन प्रश्न हैमंडी. सीधे शब्दों में कहें, एक सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करना या फिर से लिखना, एक शीर्ष प्रदर्शन करने वाला म्युचुअल फंड किसी भी उद्यम के लिए एक सही साथी का चयन करने जैसा है। कोई भी गलत निर्णय - दोनों तरफ - विनाशकारी परिणाम दे सकता है।

सबसे ज्यादासाधारण गलती सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करने में, जो कि अनुभवी निवेशक भी कभी-कभी करते हैं, पूरी तरह से निर्भर करना हैम्यूचुअल फंड रैंकिंग या रेटिंग। ऐसा नहीं है कि म्यूच्यूअल फण्ड रेटिंग्स भ्रामक हैं, लेकिन इसके लिए और भी बहुत सारे शोध की आवश्यकता है। रैंकिंग पर निर्भर होना एकमात्र मानदंड नहीं होना चाहिए। यह सुनिश्चित करने के लिए कि इसकी अच्छी तरह से निगरानी की जा रही है, हर तीन महीने में किए गए निवेश की समय-समय पर समीक्षा करने की भी आवश्यकता होती है। इसके अलावा, यदि पुनर्संतुलन की आवश्यकता है, तो इसे वर्ष में एक बार किया जा सकता है, जब तक कि अन्यथा तत्काल आवश्यकता न हो।

सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के चयन की प्रक्रिया पर गौर करने से पहले, आइए अपनी बुनियादी बातों का निर्माण करें। यह एक महत्वपूर्ण कदम है जिससे कई निवेशक चूक जाते हैं।

आप म्यूचुअल फंड निवेश क्यों कर रहे हैं?

किसी भी अच्छे निवेश की दिशा में पहला कदम यह जानना और समझना है कि आप क्यों निवेश कर रहे हैं और आप किसमें निवेश कर रहे हैं। अपने म्यूचुअल फंड निवेश के पीछे आपका एक स्पष्ट उद्देश्य होना चाहिए। इससे आपके भविष्य के फैसले आसान हो जाते हैं।

निवेश करने से पहले, आपको अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का स्पष्ट अंदाजा होना चाहिए। यह जानने के लिए कि आपकी जोखिम लेने की क्षमता क्या है, आपको अवश्य करना चाहिए aजोखिम आकलन या जोखिम प्रोफाइलिंग। निवेश करने से पहले जोखिम का आकलन महत्वपूर्ण है क्योंकि इससे आपको स्पष्ट तस्वीर मिलती है कि आप कितना जोखिम उठा सकते हैं। कोई भी इंटरनेट पर उपलब्ध विभिन्न जोखिम रेटिंग पद्धतियों का उपयोग कर सकता है या कोई यहां जा सकता हैवित्तीय सलाहकार वही करने के लिए।

जोखिम प्रोफाइलिंग से गुजरने के बाद, किसी को अपना ध्यान प्रासंगिक निर्णय लेने की ओर लगाना चाहिएपरिसंपत्ति आवंटन. आप अपनी जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर इक्विटी, डेट और अन्य परिसंपत्ति वर्गों जैसी संपत्तियों का मिश्रण तय कर सकते हैं। किसी को अपने जोखिम के स्तर से मेल खाने के लिए अपने परिसंपत्ति आवंटन का चयन करना चाहिए जो वे ले सकते हैं या जो जोखिम वे ले सकते हैं उससे कम हैं। यह सुनिश्चित करेगा कि बाद में कोई नाराज़गी या रातों की नींद हराम न हो। आपकी जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर आपका परिसंपत्ति आवंटन या तो आक्रामक (इक्विटी में निवेश की ओर अधिक झुकाव), मध्यम (इक्विटी और ऋण के बीच संतुलित) या रूढ़िवादी (इक्विटी में कम निवेश) हो सकता है।

आइए एक नमूना परिसंपत्ति आवंटन पर एक नजर डालते हैं-

	आक्रामक	उदारवादी	अपरिवर्तनवादी
वार्षिक विवरणी (प्रति वर्ष)	15.7%	13.4%	10.8%

इक्विटी	50%	35%	20%
कर्ज़	30%	40%	40%
सोना	10%	10%	10%
नकद	10%	15%	30%

कुल	100%	100%	100%

अपने जोखिम प्रोफाइल को पूरा करने और परिसंपत्ति आवंटन का निर्णय लेने के बाद, सही उत्पाद का चयन करना सबसे महत्वपूर्ण शेष कार्य है। नीचे वे कारक हैं जिन पर ध्यान देने की आवश्यकता हैसर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन कैसे करें.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन कैसे करें?

जैसा कि पहले कहा गया है, सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड का चयन केवलआधार उनकी रेटिंग पर्याप्त नहीं हो सकती है। अन्य कारक हैं - मात्रात्मक और गुणात्मक - जो सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड के चयन की प्रक्रिया को प्रभावित करते हैं। आइए उन कारकों पर एक नजर डालते हैं।

म्यूचुअल फंड रेटिंग

म्यूचुअल फंड रैंकिंग आपको कुछ सर्वश्रेष्ठ चुनने में मदद करती हैम्यूचुअल फंड्स व्यापार में एक निश्चित समय पर। CRISIL, ICRA, MorningStar, आदि कुछ हैंरेटिंग एजेंसी. वे विभिन्न मानकों पर म्यूचुअल फंड योजना का मूल्यांकन करते हैं और अपने परिणाम देते हैं। ये परिणाम आपको अपनी प्राथमिकताओं को कम करने और सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करने में मदद करते हैं।

यहां ध्यान देने वाली बात यह है कि रैंकिंग के साथ-साथ म्यूचुअल फंड योजनाओं के पिछले प्रदर्शनों पर भी शोध करना बुद्धिमानी है। यह केवल आपके जोखिम को कम करेगा और आपके रिटर्न को बढ़ाएगा।सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड पसंदरिलायंस म्यूचुअल फंड,एसबीआई म्यूचुअल फंड,यूटीआई म्यूचुअल फंड, और कई अन्य अतीत में अच्छे परिणाम दे रहे हैं।

खर्चे की दर

निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की तलाश में प्रवेश/निकास भार और व्यय अनुपात की जांच करना बहुत महत्वपूर्ण है। कई निवेशक इन आवर्ती लागतों पर विचार नहीं करते हैं और लंबे समय में पीड़ित होते हैं। निवेश करने से पहले आपको व्यय अनुपात की जांच करनी चाहिए। उच्च व्यय अनुपात योजनाओं के रिटर्न को प्रभावित करते हैं। हालांकि व्यय अनुपात सीमित हैंसेबी, आमतौर पर उच्च रिटर्न के साथ कम व्यय अनुपात योजना रखना बेहतर होता है। हालांकि, हमेशा याद रखें, एक्सपेंस रेशियो एक अपेक्षाकृत छोटा हिस्सा होता है, जो रिटर्न उत्पन्न होता है या एक अच्छे फंड द्वारा उत्पन्न अतिरिक्त रिटर्न इसे पूरी तरह से प्रभावित कर सकता है। केवल व्यय अनुपात के आधार पर एक फंड का चयन करना और बाद में एक अच्छे फंड द्वारा रिटर्न से चूकने पर यह पैसा बुद्धिमान और पाउंड मूर्खता होगी। अन्य कारकों की तरह, इसे अन्य कारकों जैसे कि रेटिंग, रिटर्न आदि के संयोजन के साथ देखा जाना चाहिए और तब कोई व्यक्ति सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करने में सफल होगा।

एक्जिट लोड

एक और बात पर विचार करना एक्जिट लोड है। निवेश की प्रकृति के आधार पर विभिन्न प्रकार के फंडों में परिवर्तनशील निकास भार होते हैं। अगर आप मैच्योरिटी अवधि से पहले स्कीम को लिक्विडेट करते हैं तो आपसे एग्जिट लोड का प्रतिशत ज्यादा लिया जा सकता है। यह स्पष्ट रूप से आपके प्रभावित करेगानिवेश योजना. इसफ़ैक्टर किसी की निवेश अवधि से मेल खाने के लिए विचार किया जाना चाहिए। इससे यह सुनिश्चित होगा कि निवेश पर कोई एक्जिट लोड नहीं है।

फंड आयु

ऐसे फंड में निवेश करना जिसका कम से कम तीन साल या उससे अधिक का ट्रैक रिकॉर्ड हो, एक अच्छा विचार है। यह न्यूनतम समय सीमा आपको वास्तव में फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए कुछ डेटा पॉइंट देती है। एनया फंड ऑफर(एनएफओ), शायद अनुशंसित और अच्छा भी, हालांकि, म्यूचुअल फंड योजना के प्रदर्शन का कोई ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है। नए उत्पादों में प्रवेश करना कभी-कभी एक अच्छा विचार हो सकता है, यह पोर्टफोलियो के एक छोटे से हिस्से तक ही सीमित होना चाहिए। पोर्टफोलियो के एक बड़े हिस्से का निवेश करते समय, उन उत्पादों या योजनाओं के लिए एक ट्रैक रिकॉर्ड जरूरी है। के लियेइक्विटी फ़ंडलिक्विड और अल्ट्रा- के लिए तीन साल का ट्रैक रिकॉर्ड न्यूनतम है।शॉर्ट टर्म फंड्स यहां तक कि एक साल का ट्रैक भी पर्याप्त हो सकता है (हालांकि, इसे कई अन्य कारकों के साथ पूरक करने की आवश्यकता है)।

पिछले रिटर्न और अस्थिरता

अधिकांश निवेशक मौजूदा बाजार परिदृश्य में शीर्ष प्रदर्शन करने वाली म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करना चाहते हैं। हालांकि यह उस समय एक अच्छे निवेश की तरह लग सकता है, यह भविष्य में सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड या शीर्ष प्रदर्शन करने वाला म्यूचुअल फंड हो भी सकता है और नहीं भी। प्रत्येक वर्ष के लिए शीर्ष 5 प्रदर्शन करने वाले इक्विटी फंडों को देखते हुए 2011 से 2015 तक के आंकड़ों पर एक नज़र डालें:

जैसा कि आप ऊपर दी गई तालिका से देख सकते हैं, एसबीआई स्मॉल एंड मिडकैप और बीएनपी के अलावामध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर, सभी योजनाएं प्रत्येक वर्ष के लिए अलग हैं। इसका मतलब है कि वर्ष के शीर्ष कलाकार अगले वर्ष के शीर्ष कलाकार नहीं हैं! इससे आपको अंदाजा हो जाता है कि जो अभी सबसे अच्छा है वह हमेशा भविष्य में सबसे अच्छा हो भी सकता है और नहीं भी। इसलिए सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड की खोज करते समय केवल रिटर्न पर बैंकिंग करना हमेशा एक समझदारी भरा कदम नहीं होता है। इसलिए निवेश करते समय, एक ऐसे फंड पर विचार करें जो एक अवधि के अनुरूप हो और कम अस्थिर हो। साथ ही, निवेश करने के लिए सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने के लिए कई अन्य कारकों को देखना चाहिए।

आइए अब कुछ गुणात्मक कारकों पर नजर डालते हैं कि कैसे सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन किया जाए।

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

शुरू हो जाओ

एसेट मैनेजमेंट कंपनी की प्रतिष्ठा

जहां कई गुणात्मक कारकों को देखा जा सकता है, वहीं फंड हाउस पर भी ध्यान देने की जरूरत हैप्रस्ताव म्युचुअल फंड योजना। एक अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड वाली विश्वसनीय एसेट मैनेजमेंट कंपनी आपकी मदद कर सकती हैसमझदारी से निवेश करें और बुद्धिमानी से। एक अच्छाएएमसी आपके पास निवेश के लिए अच्छे विकल्प प्रदान करने के लिए विभिन्न प्रकार की निवेश योजनाएं हैं। किसी को फंड हाउस की उम्र, समग्र एयूएम, प्रबंधन का ट्रैक रिकॉर्ड, फंड हाउस की निवेश प्रक्रिया, विभिन्न श्रेणियों में ऑफ़र की जाने वाली योजनाओं की संख्या और साथ ही, सभी श्रेणियों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाली योजनाओं की संख्या को देखना चाहिए। इसलिए एक अच्छा एएमसी चुनना भी सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।

मात्रात्मक कारक	गुणात्मक कारक
प्रदर्शन रेटिंग (क्रिसिल, वैल्यू रिसर्च, आदि)	फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड
फंड आयु (3+ वर्ष)	फंड हाउस प्रतिष्ठा
पिछले रिटर्न और फंड की अस्थिरता	निवेश प्रक्रिया
खर्चे की दर
एक्जिट लोड

फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड

फंड मैनेजर वह पेशेवर होता है जो किसी योजना में निवेश करने के बाद आपके पैसे को संभालता है। इसलिए, यह जानना महत्वपूर्ण है कि आपके पैसे को कौन संभाल रहा है। आपको उनका पिछला रिकॉर्ड पता होना चाहिए और जांचना चाहिए कि क्या उनकी निवेश शैली आप पर सूट करती है। किसी को यह देखने की जरूरत है कि वे कितने वर्षों से धन का प्रबंधन कर रहे हैं, पिछले 5 वर्षों (या अधिक) में उनका ट्रैक रिकॉर्ड और वे कितनी योजनाओं का प्रबंधन करते हैं। यहां कुछ बुनियादी फिल्टर अच्छे प्रदर्शन करने वाली योजनाएं प्राप्त करेंगे।

निवेश प्रक्रिया

केवल फंड मैनेजर के प्रदर्शन पर निर्भर रहने के बजाय, किसी को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि एक निवेश प्रक्रिया मौजूद है। आप की-मैन जोखिम वाले उत्पाद में नहीं आना चाहते। यदि एक संस्थागत निवेश प्रक्रिया मौजूद है, तो यह सुनिश्चित करेगा कि योजना अच्छी तरह से प्रबंधित हो। यहां तक कि फंड मैनेजर में भी बदलाव होता है। तो आपका निवेश सुरक्षित रहेगा।

निगरानी और समीक्षा करें: अनुशासित दृष्टिकोण अपनाएं

यदि आप उपरोक्त सभी कारकों पर विचार करेंगे, तो आपको अपने लिए एक सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड या शीर्ष म्युचुअल फंड मिल सकता है। लेकिन उस बेहतरीन म्युचुअल फंड से सर्वश्रेष्ठ प्राप्त करने के लिए, आपको अनुशासित दृष्टिकोण रखने और निवेश या योजना की निगरानी करने की आवश्यकता है। बाजार अस्थिर हैं और आपके निवेश का मूल्य ऊपर और नीचे जा सकता है। आपको म्यूचुअल फंड के चयन में किए गए शोध और प्रयासों पर भरोसा करना चाहिए और अल्पकालिक नुकसान (विशेषकर इक्विटी में) के शिकार होने से बचना चाहिए। सीधे शब्दों में कहें, अगर आपको लगता है कि आपने सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने में गलती की है, तो आपको कार्रवाई करनी चाहिए और फंड को बदलना चाहिए। हालांकि, पहले के "सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड" को प्रदर्शन करने के लिए पर्याप्त समय देने से पहले कोई बदलाव नहीं किया जाना चाहिए। री-बैलेंसिंग करनी चाहिए, एक साल से पहले नहीं। हमेशा याद रखें, यहां तक कि सबसे अच्छे निवेशक (यहां तक कि वॉरेन बफे) भी निवेश की गलतियाँ करते हैं, हालाँकि, हमें लंबे समय में गलत निर्णयों की तुलना में अधिक सही निर्णय लेने चाहिए। यह सुनिश्चित करेगा कि हमारा पोर्टफोलियो या यहां तक कि सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड समय के साथ प्रदर्शन करें।

निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड 2022 - 2023

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹49.4958 ↑ 0.31	₹1,679	-9.9	-6.7	66.7	44.6	22.8	167.1
SBI Gold Fund Growth	₹40.8526 ↓ -0.29	₹16,533	-4.5	5.3	44.9	32.8	23.3	71.5
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹43.1906 ↓ -0.20	₹6,856	-4.3	4.9	44.6	32.7	23.1	72
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹40.57 ↓ -0.12	₹1,822	-3.9	4.8	44.8	32.7	22.9	72
Kotak Gold Fund Growth	₹53.5881 ↓ -0.21	₹7,065	-4.2	5.5	44.6	32.6	22.7	70.4
HDFC Gold Fund Growth	₹41.6346 ↓ -0.20	₹12,121	-4.1	5	44.4	32.5	23	71.3
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹53.3494 ↓ -0.21	₹7,553	-4.4	5.1	44.4	32.5	22.9	71.2
IDBI Gold Fund Growth	₹36.1718 ↓ -0.23	₹824	-3.3	0.7	43.6	32.3	23	79
Axis Gold Fund Growth	₹40.5296 ↓ -0.20	₹3,092	-4.1	5.4	44.2	32.3	23	69.8
Invesco India Gold Fund Growth	₹39.125 ↓ -0.22	₹503	-3.9	5.2	43.5	32.1	22.8	69.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Kotak Gold Fund	HDFC Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	IDBI Gold Fund	Axis Gold Fund	Invesco India Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).	Highest AUM (₹16,533 Cr).	Upper mid AUM (₹6,856 Cr).	Lower mid AUM (₹1,822 Cr).	Upper mid AUM (₹7,065 Cr).	Top quartile AUM (₹12,121 Cr).	Upper mid AUM (₹7,553 Cr).	Bottom quartile AUM (₹824 Cr).	Lower mid AUM (₹3,092 Cr).	Bottom quartile AUM (₹503 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 3★ (top quartile).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 22.76% (bottom quartile).	5Y return: 23.26% (top quartile).	5Y return: 23.12% (top quartile).	5Y return: 22.94% (lower mid).	5Y return: 22.73% (bottom quartile).	5Y return: 22.98% (upper mid).	5Y return: 22.95% (lower mid).	5Y return: 23.04% (upper mid).	5Y return: 23.02% (upper mid).	5Y return: 22.77% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 44.62% (top quartile).	3Y return: 32.79% (top quartile).	3Y return: 32.70% (upper mid).	3Y return: 32.67% (upper mid).	3Y return: 32.64% (upper mid).	3Y return: 32.52% (lower mid).	3Y return: 32.50% (lower mid).	3Y return: 32.31% (bottom quartile).	3Y return: 32.27% (bottom quartile).	3Y return: 32.06% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 66.67% (top quartile).	1Y return: 44.85% (top quartile).	1Y return: 44.58% (upper mid).	1Y return: 44.83% (upper mid).	1Y return: 44.59% (upper mid).	1Y return: 44.36% (lower mid).	1Y return: 44.42% (lower mid).	1Y return: 43.59% (bottom quartile).	1Y return: 44.16% (bottom quartile).	1Y return: 43.51% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -0.46 (bottom quartile).	1M return: -9.91% (bottom quartile).	1M return: -9.81% (upper mid).	1M return: -9.87% (lower mid).	1M return: -9.92% (bottom quartile).	1M return: -9.87% (upper mid).	1M return: -9.88% (lower mid).	1M return: -9.77% (top quartile).	1M return: -9.82% (upper mid).	1M return: -9.61% (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.77 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.78 (bottom quartile).	Sharpe: 1.93 (upper mid).	Sharpe: 1.79 (lower mid).	Sharpe: 1.76 (bottom quartile).	Sharpe: 2.12 (top quartile).	Sharpe: 1.92 (upper mid).	Sharpe: 1.74 (bottom quartile).	Sharpe: 1.82 (lower mid).	Sharpe: 2.08 (top quartile).	Sharpe: 1.87 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.76% (bottom quartile).
3Y return: 44.62% (top quartile).
1Y return: 66.67% (top quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (bottom quartile).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹16,533 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.26% (top quartile).
3Y return: 32.79% (top quartile).
1Y return: 44.85% (top quartile).
1M return: -9.91% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.93 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹6,856 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.12% (top quartile).
3Y return: 32.70% (upper mid).
1Y return: 44.58% (upper mid).
1M return: -9.81% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.79 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,822 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.94% (lower mid).
3Y return: 32.67% (upper mid).
1Y return: 44.83% (upper mid).
1M return: -9.87% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.76 (bottom quartile).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹7,065 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.73% (bottom quartile).
3Y return: 32.64% (upper mid).
1Y return: 44.59% (upper mid).
1M return: -9.92% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.12 (top quartile).

HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹12,121 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.98% (upper mid).
3Y return: 32.52% (lower mid).
1Y return: 44.36% (lower mid).
1M return: -9.87% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.92 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹7,553 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.95% (lower mid).
3Y return: 32.50% (lower mid).
1Y return: 44.42% (lower mid).
1M return: -9.88% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.74 (bottom quartile).

IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹824 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.04% (upper mid).
3Y return: 32.31% (bottom quartile).
1Y return: 43.59% (bottom quartile).
1M return: -9.77% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.82 (lower mid).

Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹3,092 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.02% (upper mid).
3Y return: 32.27% (bottom quartile).
1Y return: 44.16% (bottom quartile).
1M return: -9.82% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.08 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹503 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.77% (bottom quartile).
3Y return: 32.06% (bottom quartile).
1Y return: 43.51% (bottom quartile).
1M return: -9.61% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.87 (upper mid).

*नीचे विस्तृत सूची हैशीर्ष म्युचुअल फंड पिछले 3 साल के आधार परसीएजीआर रिटर्न।

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.76% (bottom quartile).
3Y return: 44.62% (top quartile).
1Y return: 66.67% (top quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (bottom quartile).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (29 Jun 26)	₹49.4958 ↑ 0.31 (0.64 %)
Net Assets (Cr)	₹1,679 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.77
Information Ratio	-0.78
Alpha Ratio	-0.46
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹8,181
30 Jun 23	₹9,294
30 Jun 24	₹10,640
30 Jun 25	₹16,808
30 Jun 26	₹27,693

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-13.8%
3 Month	-9.9%
6 Month	-6.7%
1 Year	66.7%
3 Year	44.6%
5 Year	22.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.08 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.97%
Equity	93.13%
Debt	0%
Other	1.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	68%	₹1,155 Cr	1,005,044 ↓ -58,761
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹482 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹72 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

2. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

Highest AUM (₹16,533 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.26% (top quartile).
3Y return: 32.79% (top quartile).
1Y return: 44.85% (top quartile).
1M return: -9.91% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.93 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund Growth
Launch Date	12 Sep 11
NAV (30 Jun 26)	₹40.8526 ↓ -0.29 (-0.70 %)
Net Assets (Cr)	₹16,533 on 31 May 26
Category	Gold - Gold
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.3
Sharpe Ratio	1.93
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,828
30 Jun 23	₹12,154
30 Jun 24	₹14,949
30 Jun 25	₹19,644
30 Jun 26	₹28,455

SBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-9.9%
3 Month	-4.5%
6 Month	5.3%
1 Year	44.9%
3 Year	32.8%
5 Year	23.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	71.5%
2024	19.6%
2023	14.1%
2022	12.6%
2021	-5.7%
2020	27.4%
2019	22.8%
2018	6.4%
2017	3.5%
2016	10%

Fund Manager information for SBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Viral Chhadva	1 Mar 26	0.25 Yr.

Data below for SBI Gold Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.59%
Other	98.41%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	100%	₹15,710 Cr	1,232,736,194 ↑ 33,250,000
Net Receivable / Payable Net Current Assets \| -	0%	-₹52 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹33 Cr

3. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹6,856 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.12% (top quartile).
3Y return: 32.70% (upper mid).
1Y return: 44.58% (upper mid).
1M return: -9.81% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.79 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth
Launch Date	11 Oct 11
NAV (30 Jun 26)	₹43.1906 ↓ -0.20 (-0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹6,856 on 31 May 26
Category	Gold - Gold
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.38
Sharpe Ratio	1.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,811
30 Jun 23	₹12,106
30 Jun 24	₹14,939
30 Jun 25	₹19,567
30 Jun 26	₹28,290

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-9.8%
3 Month	-4.3%
6 Month	4.9%
1 Year	44.6%
3 Year	32.7%
5 Year	23.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	72%
2024	19.5%
2023	13.5%
2022	12.7%
2021	-5.4%
2020	26.6%
2019	22.7%
2018	7.4%
2017	0.8%
2016	8.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	27 Sep 12	13.68 Yr.
Nishit Patel	29 Dec 20	5.42 Yr.
Ashwini Bharucha	1 Nov 25	0.58 Yr.
Venus Ahuja	1 Nov 25	0.58 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.83%
Other	98.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Gold ETF - \| -	100%	₹6,449 Cr	504,008,953 ↑ 12,374,495
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹25 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹23 Cr

4. Aditya Birla Sun Life Gold Fund

An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,822 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.94% (lower mid).
3Y return: 32.67% (upper mid).
1Y return: 44.83% (upper mid).
1M return: -9.87% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.76 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth
Launch Date	20 Mar 12
NAV (30 Jun 26)	₹40.57 ↓ -0.12 (-0.28 %)
Net Assets (Cr)	₹1,822 on 31 May 26
Category	Gold - Gold
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.51
Sharpe Ratio	1.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,697
30 Jun 23	₹12,029
30 Jun 24	₹14,752
30 Jun 25	₹19,394
30 Jun 26	₹28,089

Aditya Birla Sun Life Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-9.9%
3 Month	-3.9%
6 Month	4.8%
1 Year	44.8%
3 Year	32.7%
5 Year	22.9%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	72%
2024	18.7%
2023	14.5%
2022	12.3%
2021	-5%
2020	26%
2019	21.3%
2018	6.8%
2017	1.6%
2016	11.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Name	Since	Tenure
Priya Sridhar	31 Dec 24	1.42 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.6%
Other	98.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya BSL Gold ETF - \| -	100%	₹1,731 Cr	132,137,210 ↑ 1,914,367
Clearing Corporation Of India Limited CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹4 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

5. Kotak Gold Fund

The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹7,065 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.73% (bottom quartile).
3Y return: 32.64% (upper mid).
1Y return: 44.59% (upper mid).
1M return: -9.92% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.12 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Kotak Gold Fund

Kotak Gold Fund Growth
Launch Date	25 Mar 11
NAV (30 Jun 26)	₹53.5881 ↓ -0.21 (-0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹7,065 on 31 May 26
Category	Gold - Gold
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	2.12
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,677
30 Jun 23	₹11,934
30 Jun 24	₹14,710
30 Jun 25	₹19,261
30 Jun 26	₹27,849

Kotak Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Kotak Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-9.9%
3 Month	-4.2%
6 Month	5.5%
1 Year	44.6%
3 Year	32.6%
5 Year	22.7%
10 Year
15 Year
Since launch	11.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	70.4%
2024	18.9%
2023	13.9%
2022	11.7%
2021	-4.7%
2020	26.6%
2019	24.1%
2018	7.3%
2017	2.5%
2016	10.2%

Fund Manager information for Kotak Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	25 Mar 11	15.2 Yr.
Jeetu Sonar	1 Oct 22	3.67 Yr.

Data below for Kotak Gold Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.57%
Other	98.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gold ETF - \| -	100%	₹6,682 Cr	535,830,125 ↑ 9,383,899
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹23 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹11 Cr

6. HDFC Gold Fund

To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF).

Research Highlights for HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹12,121 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.98% (upper mid).
3Y return: 32.52% (lower mid).
1Y return: 44.36% (lower mid).
1M return: -9.87% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.92 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Gold Fund

HDFC Gold Fund Growth
Launch Date	24 Oct 11
NAV (30 Jun 26)	₹41.6346 ↓ -0.20 (-0.48 %)
Net Assets (Cr)	₹12,121 on 31 May 26
Category	Gold - Gold
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	1.92
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,756
30 Jun 23	₹12,087
30 Jun 24	₹14,920
30 Jun 25	₹19,484
30 Jun 26	₹28,127

HDFC Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for HDFC Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-9.9%
3 Month	-4.1%
6 Month	5%
1 Year	44.4%
3 Year	32.5%
5 Year	23%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	71.3%
2024	18.9%
2023	14.1%
2022	12.7%
2021	-5.5%
2020	27.5%
2019	21.7%
2018	6.6%
2017	2.8%
2016	10.1%

Fund Manager information for HDFC Gold Fund

Name	Since	Tenure
Arun Agarwal	15 Feb 23	3.29 Yr.
Nandita Menezes	29 Mar 25	1.18 Yr.

Data below for HDFC Gold Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.37%
Other	98.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	100%	₹11,475 Cr	900,090,937 ↑ 18,630,000
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹29 Cr
Treps - Tri-Party Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹18 Cr

7. Nippon India Gold Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES.

Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹7,553 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.95% (lower mid).
3Y return: 32.50% (lower mid).
1Y return: 44.42% (lower mid).
1M return: -9.88% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.74 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund

Nippon India Gold Savings Fund Growth
Launch Date	7 Mar 11
NAV (30 Jun 26)	₹53.3494 ↓ -0.21 (-0.40 %)
Net Assets (Cr)	₹7,553 on 31 May 26
Category	Gold - Gold
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.35
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,753
30 Jun 23	₹12,075
30 Jun 24	₹14,797
30 Jun 25	₹19,451
30 Jun 26	₹28,091

Nippon India Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Nippon India Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-9.9%
3 Month	-4.4%
6 Month	5.1%
1 Year	44.4%
3 Year	32.5%
5 Year	22.9%
10 Year
15 Year
Since launch	11.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	71.2%
2024	19%
2023	14.3%
2022	12.3%
2021	-5.5%
2020	26.6%
2019	22.5%
2018	6%
2017	1.7%
2016	11.6%

Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.44 Yr.

Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.62%
Other	98.38%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nippon India ETF Gold BeES - \| -	100%	₹7,181 Cr	581,787,572 ↑ 12,095,589
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹15 Cr
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹12 Cr
Cash Margin - Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹0 Cr
Cash Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr	00

8. IDBI Gold Fund

The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF).

Research Highlights for IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹824 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.04% (upper mid).
3Y return: 32.31% (bottom quartile).
1Y return: 43.59% (bottom quartile).
1M return: -9.77% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.82 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for IDBI Gold Fund

IDBI Gold Fund Growth
Launch Date	14 Aug 12
NAV (30 Jun 26)	₹36.1718 ↓ -0.23 (-0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹824 on 31 May 26
Category	Gold - Gold
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	1.82
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,739
30 Jun 23	₹12,175
30 Jun 24	₹14,979
30 Jun 25	₹19,637
30 Jun 26	₹28,198

IDBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for IDBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-9.8%
3 Month	-3.3%
6 Month	0.7%
1 Year	43.6%
3 Year	32.3%
5 Year	23%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	18.7%
2023	14.8%
2022	12%
2021	-4%
2020	24.2%
2019	21.6%
2018	5.8%
2017	1.4%
2016	8.3%

Fund Manager information for IDBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	1 Jun 24	2 Yr.

Data below for IDBI Gold Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.88%
Other	98.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC MF Gold ETF - \| -	100%	₹779 Cr	58,069,200 ↑ 1,415,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹4 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹4 Cr

9. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹3,092 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.02% (upper mid).
3Y return: 32.27% (bottom quartile).
1Y return: 44.16% (bottom quartile).
1M return: -9.82% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.08 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund Growth
Launch Date	20 Oct 11
NAV (30 Jun 26)	₹40.5296 ↓ -0.20 (-0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹3,092 on 31 May 26
Category	Gold - Gold
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	2.08
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,819
30 Jun 23	₹12,177
30 Jun 24	₹14,959
30 Jun 25	₹19,547
30 Jun 26	₹28,179

Axis Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-9.8%
3 Month	-4.1%
6 Month	5.4%
1 Year	44.2%
3 Year	32.3%
5 Year	23%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	69.8%
2024	19.2%
2023	14.7%
2022	12.5%
2021	-4.7%
2020	26.9%
2019	23.1%
2018	8.3%
2017	0.7%
2016	10.7%

Fund Manager information for Axis Gold Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Pagaria	9 Nov 21	4.56 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	1.33 Yr.

Data below for Axis Gold Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.85%
Other	98.15%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	100%	₹2,942 Cr	236,027,486 ↑ 4,237,000
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹6 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹6 Cr

10. Invesco India Gold Fund

To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹503 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.77% (bottom quartile).
3Y return: 32.06% (bottom quartile).
1Y return: 43.51% (bottom quartile).
1M return: -9.61% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.87 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Invesco India Gold Fund

Invesco India Gold Fund Growth
Launch Date	5 Dec 11
NAV (30 Jun 26)	₹39.125 ↓ -0.22 (-0.56 %)
Net Assets (Cr)	₹503 on 31 May 26
Category	Gold - Gold
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.37
Sharpe Ratio	1.87
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,804
30 Jun 23	₹12,110
30 Jun 24	₹14,923
30 Jun 25	₹19,434
30 Jun 26	₹27,889

Invesco India Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Invesco India Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-9.6%
3 Month	-3.9%
6 Month	5.2%
1 Year	43.5%
3 Year	32.1%
5 Year	22.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	69.6%
2024	18.8%
2023	14.5%
2022	12.8%
2021	-5.5%
2020	27.2%
2019	21.4%
2018	6.6%
2017	1.3%
2016	21.6%

Fund Manager information for Invesco India Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhisek Bahinipati	1 Nov 25	0.58 Yr.

Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.35%
Other	96.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Invesco India Gold ETF - \| -	98%	₹472 Cr	36,211,900 ↑ 360,000
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹8 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr

जैसा कि ऊपर कहा गया है, सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करना एक कठिन काम है जिसके लिए शोध की आवश्यकता होती है। आपको सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड योजना का चयन करने में सावधानी बरतनी चाहिए, सभी जोखिमों का आकलन करना चाहिए और कई कारकों को ध्यान में रखना चाहिए जो शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करते हैं। नियमित रूप से निवेश करने से अस्थिरता का जोखिम कम होता है और आपको बेहतर रिटर्न मिलता है। अगर कोई समय के साथ लगातार निवेश करता है तो इससे भविष्य में अच्छे परिणाम मिलेंगे। हमेशा याद रखें, यह बाजार का समय नहीं है जो पैसा बनाता है, यह वह समय है जब आप बाजार में खर्च करते हैं!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।