लाइफ टाइम फ्री म्यूचुअल फंड निवेश खाता

Updated on August 8, 2025 , 7848 views

Fincash.com की दुनिया में आपका स्वागत है!

सबसे पहले, हम आपको अपने म्यूचुअल फंड निवेश चैनल के रूप में चुनने के लिए धन्यवाद देना चाहते हैं।

आप एक शुरुआत कर रहे हैं? क्या आप एक अनुभवी हैंइन्वेस्टर? चिंता न करें, आपकी सभी जरूरतों को पूरा किया जाएगा। निश्चिंत रहें क्योंकि निवेश, उत्पाद चयन, पंजीकरण या किसी अन्य प्रश्न से संबंधित हर कदम पर आपका मार्गदर्शन करने के लिए हम हमेशा मौजूद हैं। तो, चलो आगे बढ़ने की सुविधाओं की बेहतर समझ हैलाइफ टाइम फ्रीम्यूचुअल फंड्स निवेश खाता पंजीकरण प्रक्रिया के साथ।

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Fincash.com निवेश खाता क्यों?

Fincash.com हमेशा "ग्राहक पहले" नीति में विश्वास करता है। हम हमेशा ग्राहक की आवश्यकताओं को ध्यान में रखते हुए और इसे प्रभावी ढंग से कैसे पूरा किया जा सकता है, इसे ध्यान में रखते हुए शीर्ष पायदान ग्राहक सेवा प्रदान करना सुनिश्चित करते हैं। हमारा उद्देश्य आपके पैसे के लिए मूल्य बनाना है ताकि आप समय सीमा के भीतर अपने लक्ष्यों को प्राप्त कर सकें। Fincash.com की कुछ निवेशक-अनुकूल विशेषताओं में शामिल हैं:

उपयोगकर्ता के अनुकूल वेबसाइट ताकि आपको न्यूनतम क्लिक में अधिकतम जानकारी मिल सके
लाइफटाइम एक्टिव और फ्री अकाउंट जहां निवेशकों को लेन-देन करने पर भी कोई पैसा नहीं देना पड़ता है।
आसान पंजीकरण प्रक्रिया जहां लोगों को ज्यादा समय नहीं देना पड़ता है।
केवाईसी अनुपालन जो हमारे ढांचे के माध्यम से किया जा सकता हैeKYC और वास्तव में प्रथम-टाइमर के लिए सहायक है।
सुरक्षा हमेशा हमारी प्राथमिकता में हैं जहां; हम यह सुनिश्चित करते हैं कि ग्राहक का डेटा और उनके सभी लेनदेन दोनों गोपनीय रहें।
योजनाओं की विस्तृत श्रृंखला जिसे लोग अपनी आवश्यकताओं के अनुसार चुन सकते हैं।
अनुकूलित समाधान Fincash.com की मदद से निवेशकों को अपनी उत्पाद चयन प्रक्रिया को आसान बनाने में मदद मिलती हैईएलएसएस, सिप, औरटैक्स सेविंग स्कीम।

Fincash.com के लिए पंजीकरण प्रक्रिया

वैसे, आपके लाइफ टाइम फ्री म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट अकाउंट को खोलने के लिए पंजीकरण प्रक्रिया काफी सरल है। अपना पंजीकरण पूरा करने के लिए, आपको आवश्यक है:

एक सक्रिय मोबाइल नंबर
पैन नंबर
आधार संख्या
स्कैन की गई कॉपी / व्यक्तिगत रद्द किए गए चेक की छवि,बैंक बयान, पासबुक के सामने पृष्ठ
आपके हस्ताक्षर की कॉपी / छवि स्कैन की गई

हमें पंजीकरण प्रक्रिया पर नजर डालते हैं:

आपका लॉगिन बनाने के साथ पहला कदम शुरू होता है। अपनी लॉगिन आईडी बनाने के लिए सबसे पहले आपको वेबसाइट पर जाना होगाwww.fincash.com और पर क्लिक करेंसाइन अप करें स्क्रीन के ऊपरी दाईं ओर बटन इस बटन पर क्लिक करने के बाद, आपको अपना ईमेल पता और पासवर्ड दर्ज करना होगा। इस लॉगिन आईडी का उपयोग आपके द्वारा लेन-देन करते समय जब भी किया जाएगा। इसलिए, सुनिश्चित करें कि आप अपना सही और मान्य ईमेल पता दें। तुम भी फेसबुक या जीमेल आईडी का उपयोग कर सामाजिक पंजीकरण कर सकते हैं। लॉगिन बटन टैब और लॉगिन स्क्रीन दिखाने वाली छवि नीचे दी गई है।

चरण 2: मोबाइल सत्यापन

अपनी लॉगिन आईडी बनाने के बाद, अगला चरण मोबाइल नंबर के सत्यापन से संबंधित है। दूसरे शब्दों में, लॉगिन आईडी के निर्माण के बाद, स्क्रीन मोबाइल नंबर सत्यापन पर पुनर्निर्देशित हो जाती है जहां लोगों को अपना मोबाइल नंबर दर्ज करने की आवश्यकता होती है। मोबाइल नंबर दर्ज करने पर, उन्हें एसएमएस के माध्यम से वन टाइम पासवर्ड (ओटीपी) प्राप्त होता है जिसे फिर से स्क्रीन पर दर्ज करना होता है। इसलिए, सावधान रहें कि आप अपना सही और सक्रिय मोबाइल नंबर दर्ज करें। इसके अलावा, ओटीपी दर्ज करते समय, सुनिश्चित करें कि सभी वर्ण सही ढंग से दर्ज किए गए हैं। दूसरे चरण के लिए चित्र इस प्रकार है।

चरण 3: पैन एमएफ केवाईसी स्थिति की जाँच करें

तीसरा चरण यह सुनिश्चित करता है कि, आप केवाईसी के अनुरूप निवेशक हैं या नहीं। एमएफ केवाईसी या नो-योर-कस्टमर एक बार की प्रक्रिया है जिसे आपको पहले पूरा करना होगानिवेश म्युचुअल फंड में पैसा।केवाईसी स्थिति आपके पैन का उपयोग करके सत्यापित किया गया है। यदि आपने अपनी केवाईसी प्रक्रिया पहले ही पूरी कर ली है, तो आपको उसी के लिए एक पॉप अप मिलेगा और पंजीकरण प्रक्रिया के साथ आगे बढ़ सकते हैं।

चरण 4: पंजीकरण फॉर्म

इस प्रक्रिया को सभी व्यक्तियों को पूरा करने की आवश्यकता है। पंजीकरण उद्देश्यों के लिए, आपको फॉर्म भरने की आवश्यकता है, जो 5 अलग-अलग टैब में फैला हुआ है। इन टैब में व्यक्तिगत जानकारी, पता विवरण, बैंक खाता, FATCA विवरण और नामांकित व्यक्ति शामिल हैं। सभी टैब को भरने और संबंधित दस्तावेजों को अपलोड करके, आप पूरी केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करते हैं और म्यूचुअल फंड में किसी भी राशि तक निवेश कर सकते हैं। सभी विवरण भरने के बाद, आपको अगले चरण पर जाने के लिए, चेक बॉक्स पर क्लिक करने की आवश्यकता है। चेक बॉक्स के साथ पंजीकरण फॉर्म के विभिन्न टैब दिखाने वाली छवि नीचे दी गई है।

4: 1- व्यक्तिगत जानकारी भरें

जब आप व्यक्तिगत सूचना विकल्प पर क्लिक करते हैं, तो आपको विवरण भरना होगा

नाम (पैन कार्ड पर)
पैन नंबर
पिता / पति का नाम
मोबाइल नंबर
ईमेल पता
जन्म तिथि (dd / mm / yyyy प्रारूप)
कर स्थिति (ड्रॉप-डाउन में विकल्प)

सबसे नीचे अगर आपको अपनी मार्शल स्थिति और लिंग चुनना है। सहेजें बटन पर क्लिक करें।

4: 2- पता विवरण भरें

पता विवरण अनुभाग में, निम्नलिखित जानकारी भरें:

पता प्रकार (विकल्प ड्रॉप-डाउन में दिए गए हैं)
पते का विवरण
पिन कोड
सीमा चिन्ह
Faridabad
जिला
राज्य
देश

सबसे नीचे, पीले बटन पर क्लिक करें और विवरण सहेजें।

4: 3- बैंक विवरण

पंजीकरण के लिए, आपको अपना बैंक विवरण भरना होगा:

नाम (बैंक चेक पर)
खाता प्रकार (ड्रॉप-डाउन में विकल्प)
IFSC कोड
बैंक खाता संख्या
बैंक खाता संख्या की पुष्टि करें

एक बार सारी जानकारी भरने के बाद, विवरण को सहेजें।

4: 4- एफएटीसीए

FATCA में, भरने के लिए निम्नलिखित जानकारी दी गई है, नीचे दिए गए ड्रॉप-डाउन हैं:

वार्षिकआय
व्यवसाय
धन के स्रोत
राष्ट्रीयता
जन्म भूमि
जन्म का शहर
कर निवास

तल पर आपको चयन करने की आवश्यकता है कि क्या आप राजनीतिक रूप से उजागर हैं या राजनीतिक रूप से संबंधित हैं।

4: 4- नॉमिनी (वैकल्पिक)

नॉमिनी जोड़ना वैकल्पिक है। यदि आप भरने के लिए चुनते हैं, तो नामांकित नाम जोड़ें और आपके द्वारा साझा किए गए संबंध को चुनें।

भरे जाने के बाद, नियम और शर्तें स्वीकार करें और दस्तावेज़ अपलोड करें।

चरण 5: दस्तावेज़ अपलोड करें

यह आपकी पंजीकरण प्रक्रिया का अंतिम चरण है। यदि आपने केवाईसी प्रक्रिया पूरी कर ली है, तो आपको बस अपलोड करने की आवश्यकता है:

स्कैन की गई प्रति / आपके हस्ताक्षर की छवि और
आपके व्यक्तिगत चेक की स्कैन की गई कॉपी / छवि।

हालाँकि, यदि आपने eKYC पूरा नहीं किया है और आप केवाईसी का अनुपालन नहीं कर रहे हैं, तो उपरोक्त दस्तावेजों के साथ, आपको अपलोड करने की आवश्यकता है

फोटो
पैन कार्ड की स्कैन की हुई कॉपी / छवि और
पता प्रमाण की स्कैन की गई प्रति / छवि

अपलोड दस्तावेजों के मामले में, स्क्रीन का प्रदर्शन निम्नानुसार दिया गया है।

इस प्रकार, हम देख सकते हैं कि पंजीकरण प्रक्रिया काफी सरल है। अब अंतिम भाग जो Fincash.com का अनुकूलित समाधान है। Fincash.com की यूएसपी इसके अनुकूलित समाधान हैं जो उत्पाद चयन प्रक्रिया को आसान बनाने में मदद करते हैं।

फिनकैश सॉल्यूशंस

ये तीन उपाय सामान्य निवेश की जरूरत के लिए हैं:

SavingsPlus

यह समाधान उन लोगों के लिए उपयुक्त है जिनके पास अपने बचत बैंक खाते में निष्क्रिय पैसा है और वे अधिक आय बढ़ाने के लिए रास्ते खोज रहे हैं।savingsplus शीर्ष तीन का एक बंडल हैलिक्विड फंड योजनाओं की तुलना में अधिक रिटर्न की पेशकशबचत खाता। इसके अतिरिक्त, इन निधियों को एक सुरक्षित निवेश एवेन्यू माना जाता है। SavingsPlus की कुछ विशेषताएं हैं:

उच्चतर रिटर्न
त्वरित मोचन
कोई लॉक-इन या एक्जिट लोड नहीं
एक क्लिक में निवेश करें और भुनाएं

चेकआउट सेविंग प्लस

SmartSIP

smartsip शीर्ष तीन इक्विटी फंड योजनाओं का एक बंडल है जिसे स्थिर माना जाता है और समय की अवधि में अच्छा रिटर्न अर्जित किया है। लंबी अवधि के निवेश की अवधि वाले लोगों के लिए इसका उपयुक्त है। जैसा कि नाम सुझाव देता हैसिप, लोग अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए इस योजनाओं में छोटी मात्रा में निवेश कर सकते हैं। स्मार्टएसआईपी की विशेषताओं में शामिल हैं:

पूर्व चयनित शीर्ष 3 एसआईपी योजनाएं
20 के विश्लेषण के बाद चयनित योजनाएं,000 योजनाओं
स्वस्थ रिटर्न अर्जित करें

चेकआउट स्मार्ट एसआईपी

टैक्स सेवर

तीसरा उपायटैक्स सेवर दो का एक बंडल हैइक्विटी म्यूचुअल फंड वह दे दोनिवेश के फायदे और कर लाभ। TaxSaver के माध्यम से, लोग एक कर का दावा कर सकते हैंकटौती INR 1,50,000 के तहतधारा 80 सी काआयकर अधिनियम, 1961 एक विशेष वित्तीय वर्ष के लिए। किया जा रहा हैटैक्स सेविंग इन्वेस्टमेंट, उनके पास तीन साल की लॉक-इन अवधि है। उनकी विशेषताओं में शामिल हैं:

ELSS श्रेणी में विश्लेषण के बाद चयनित
पूर्व चयनित शीर्ष 2 सर्वश्रेष्ठ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)
टैक्स बचाएं और स्वस्थ रिटर्न अर्जित करें

चेकआउट टैक्स सेवर

निवेश शुरू करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

नीचे की सूची हैसबसे अच्छा म्यूचुअल फंड एक बार ऊपर नेट एसेट्स / एयूएम होने पर निवेश कर सकते हैं500 करोड़ रु।

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,202 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 8.19% (bottom quartile).
3Y return: 35.39% (top quartile).
1Y return: 73.50% (top quartile).
Alpha: 1.97 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (top quartile).
Information ratio: -0.35 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~77.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (07 Aug 25)	₹34.0465 ↑ 0.59 (1.76 %)
Net Assets (Cr)	₹1,202 on 30 Jun 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.35
Sharpe Ratio	1.8
Information Ratio	-0.35
Alpha Ratio	1.97
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹8,272
31 Jul 22	₹6,099
31 Jul 23	₹7,748
31 Jul 24	₹9,223
31 Jul 25	₹13,652

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	11.1%
3 Month	17.9%
6 Month	37.7%
1 Year	73.5%
3 Year	35.4%
5 Year	8.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.43 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.29%
Equity	95.12%
Debt	0.02%
Other	2.57%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	78%	₹935 Cr	1,610,898 ↓ -37,716
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	21%	₹255 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹14 Cr
Net Receivables/Payables CBLO \| -	0%	-₹3 Cr

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,427 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.83% (upper mid).
3Y return: 32.01% (upper mid).
1Y return: -7.64% (bottom quartile).
Alpha: 0.60 (lower mid).
Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
Information ratio: -0.28 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~13.0%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (08 Aug 25)	₹31.0237 ↑ 0.07 (0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹5,427 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	-0.28
Alpha Ratio	0.6
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,638
31 Jul 22	₹15,923
31 Jul 23	₹22,376
31 Jul 24	₹41,987
31 Jul 25	₹37,410

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-4.7%
3 Month	3.5%
6 Month	7.1%
1 Year	-7.6%
3 Year	32%
5 Year	29.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.17 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.3%
Utility	27.57%
Energy	15.13%
Industrials	12.97%
Basic Materials	5.37%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.57%
Equity	95.34%
Debt	0.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	13%	₹704 Cr	8,577,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	10%	₹547 Cr	12,975,000 ↓ -600,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹491 Cr	25,750,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹454 Cr	15,135,554
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	7%	₹407 Cr	12,143,244
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹322 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹274 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹195 Cr	27,900,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹167 Cr	3,850,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹160 Cr	4,150,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,439 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.56% (bottom quartile).
3Y return: 31.34% (lower mid).
1Y return: -8.75% (bottom quartile).
Alpha: 0.81 (upper mid).
Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
Information ratio: -0.15 (lower mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Bharat Electronics Ltd (~9.3%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (08 Aug 25)	₹61.19 ↓ -0.29 (-0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹1,439 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	0.81
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,085
31 Jul 22	₹14,778
31 Jul 23	₹20,815
31 Jul 24	₹39,047
31 Jul 25	₹34,468

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-7.4%
3 Month	5.2%
6 Month	10.1%
1 Year	-8.8%
3 Year	31.3%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.08 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.08 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.23%
Utility	27.15%
Financial Services	20.44%
Energy	15.81%
Basic Materials	4.05%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.31%
Equity	96.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹134 Cr	3,178,489
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	8%	₹114 Cr	3,445,961
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹112 Cr	1,365,114
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	8%	₹110 Cr	226,465 ↑ 12,941
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	8%	₹108 Cr	3,599,413
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	7%	₹103 Cr	3,085,790
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 23 \| HINDPETRO	5%	₹69 Cr	1,564,169
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	4%	₹62 Cr	5,911,723
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 23 \| 532155	4%	₹59 Cr	3,089,630
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NHPC	4%	₹58 Cr	6,816,616

4. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

Highest AUM (₹7,200 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.08% (lower mid).
3Y return: 30.21% (bottom quartile).
1Y return: 1.53% (upper mid).
Alpha: -1.73 (bottom quartile).
Sharpe: -0.09 (upper mid).
Information ratio: 1.71 (top quartile).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Reliance Industries Ltd (~6.3%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (08 Aug 25)	₹247.008 ↓ -2.29 (-0.92 %)
Net Assets (Cr)	₹7,200 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.12
Sharpe Ratio	-0.09
Information Ratio	1.71
Alpha Ratio	-1.73
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹16,320
31 Jul 22	₹16,368
31 Jul 23	₹21,841
31 Jul 24	₹36,906
31 Jul 25	₹36,999

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	4.8%
6 Month	4.8%
1 Year	1.5%
3 Year	30.2%
5 Year	29.1%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.3%
2023	53.6%
2022	-1.9%
2021	29.7%
2020	27.3%
2019	5.4%
2018	-10.1%
2017	35.6%
2016	4.2%
2015	2.3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.48 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.34 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.79 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	18.52%
Financial Services	17.94%
Health Care	12.34%
Technology	9.85%
Basic Materials	8.68%
Communication Services	6.9%
Energy	6.33%
Consumer Defensive	4.94%
Industrials	4.27%
Utility	2.95%
Real Estate	2.17%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.1%
Equity	94.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	6%	₹456 Cr	3,038,968
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	6%	₹409 Cr	2,043,971
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| 532215	5%	₹354 Cr	2,950,277 ↑ 1,002,248
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	4%	₹270 Cr	1,342,233
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	4%	₹268 Cr	10,130,262 ↑ 3,731,849
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 24 \| HINDUNILVR	4%	₹257 Cr	1,121,657
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 532555	3%	₹212 Cr	6,333,312 ↑ 3,900,867
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 25 \| MARUTI	3%	₹210 Cr	169,582 ↑ 86,684
HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| HDFCLIFE	3%	₹208 Cr	2,560,258 ↑ 447,066
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹203 Cr	637,966

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,591 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 34.10% (top quartile).
3Y return: 29.80% (bottom quartile).
1Y return: -2.17% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.23 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~7.3%).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (08 Aug 25)	₹46.767 ↓ -0.20 (-0.43 %)
Net Assets (Cr)	₹2,591 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹18,825
31 Jul 22	₹20,454
31 Jul 23	₹29,022
31 Jul 24	₹48,197
31 Jul 25	₹45,754

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-3.2%
3 Month	6.1%
6 Month	7.9%
1 Year	-2.2%
3 Year	29.8%
5 Year	34.1%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.55 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.11 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.21%
Financial Services	19.99%
Basic Materials	10.82%
Utility	6.94%
Energy	6.55%
Communication Services	3.93%
Real Estate	2.13%
Health Care	1.68%
Technology	1.43%
Consumer Cyclical	0.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.83%
Equity	93.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	7%	₹188 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹140 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹139 Cr	380,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	4%	₹101 Cr	1,400,000 ↓ -50,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹93 Cr	758,285
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹90 Cr	150,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹75 Cr	500,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹74 Cr	2,200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹70 Cr	350,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	2%	₹62 Cr	470,000

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1. DSP World Gold Fund

Growth of 10,000 investment over the years.

DSP World Gold Fund SIP Returns

Returns for DSP World Gold Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

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SBI PSU Fund SIP Returns

Returns for SBI PSU Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

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Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

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Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

Top Securities Holdings / Portfolio

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Growth of 10,000 investment over the years.

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

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Equity Sector Allocation

Asset Allocation

Top Securities Holdings / Portfolio

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Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Asset Allocation

Top Securities Holdings / Portfolio