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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »कर निवेश

2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ टैक्स सेविंग निवेश

Updated on February 23, 2024 , 9193 views

सबसे अच्छा टैक्स सेविंग निवेश खोज रहे हैं? पता नहीं कैसे बचाना हैआयकर? अगर सही तरीके से किया जाए तो टैक्स सेविंग आसान हो सकती है। भुगतान करने से दूर रहने के कई स्मार्ट तरीके हैंकरों और जितना हो सके बचत करें। आम तौर पर, लोग लिप्त होते हैंकर योजना जब वित्तीय वर्ष समाप्त होने को है। लेकिन, क्या यह विवेकपूर्ण निवेश योजना सुनिश्चित करता है? नहीं!निवेश वित्तीय वर्ष की शुरुआती तिमाहियों में इसके बजाय एक बेहतर दृष्टिकोण है। यह सुनिश्चित करता है कि आपको अपने निवेश की योजना बनाने और इसका अधिकतम लाभ उठाने का समय मिले। कुछ कर बचत निवेशों में कर बचत शामिल हैम्यूचुअल फंड्स ईएलएसएस,पीपीएफ, कर बचतएफडी,एनपीएस आदि कर बचत निवेश विकल्पों की एक विस्तृत सूची नीचे उल्लिखित है।

कुछ केसर्वश्रेष्ठ निवेश योजना भारत में जो टैक्स सेविंग के लिए फायदेमंद हैं उनमें शामिल हैं-

Tax-saving

टैक्स सेविंग ईएलएसएस फंड या इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम

टैक्स बचत एक आदर्श तरीका हैवित्तीय योजना. ईएलएसएस फंड टैक्स सेविंग स्कीम हैं जो इक्विटी डायवर्सिफाइड हैं और फंड कॉर्पस के बड़े हिस्से को या तो निवेश करती हैंइक्विटीज या इक्विटी से संबंधित उपकरण। हो रहामंडी-लिंक्ड, इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम या ईएलएसएस फंड अच्छा रिटर्न देते हैं। ईएलएसएस फंड टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड हैं जो INR 1,50 तक कर कटौती की पेशकश करते हैं,000 अंतर्गतधारा 80सी काआय कर अधिनियम।

बजट 2018 के अनुसार, ईएलएसएस लंबी अवधि को आकर्षित करेगाराजधानी लाभ (LTCG)। लंबी अवधि के तहत निवेशकों पर 10% (बिना इंडेक्सेशन के) कर लगाया जाएगापूंजी लाभ कर। INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है।

शीर्ष 3 टैक्स सेविंग ईएलएसएस फंड 2022

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹149.24
↑ 0.28
₹1,09020.330.153.824.426.434.8
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹41.1167
↑ 0.43
₹2,92119.829.153.523.12137
JM Tax Gain Fund Growth ₹40.9989
↑ 0.19
₹11516.221.544.820.821.330.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Feb 24
*ऊपर शीर्ष 3 टैक्स सेविंग ईएलएसएस म्यूचुअल फंडों की सूची दी गई है जिन्हें अंतिम क्रम में क्रमबद्ध किया गया है1 साल का प्रदर्शन और के बीच शुद्ध संपत्ति है100 - 5000 करोड़.

1. BOI AXA Tax Advantage Fund

The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.)

BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.8% since its launch.  Ranked 13 in ELSS category.  Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -1.3% and 2021 was 41.5% .

Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund

BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth
Launch Date 25 Feb 09
NAV (23 Feb 24) ₹149.24 ↑ 0.28   (0.19 %)
Net Assets (Cr) ₹1,090 on 31 Jan 24
Category Equity - ELSS
AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.49
Sharpe Ratio 2.25
Information Ratio 0.67
Alpha Ratio 6.21
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹12,367
31 Jan 21₹15,231
31 Jan 22₹21,163
31 Jan 23₹21,103
31 Jan 24₹30,490

BOI AXA Tax Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107
Invest Now

Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Feb 24

DurationReturns
1 Month 9.3%
3 Month 20.3%
6 Month 30.1%
1 Year 53.8%
3 Year 24.4%
5 Year 26.4%
10 Year
15 Year
Since launch 19.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 34.8%
2022 -1.3%
2021 41.5%
2020 31.2%
2019 14.6%
2018 -16.3%
2017 57.7%
2016 -1.2%
2015 2.1%
2014 44%
Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
NameSinceTenure
Alok Singh27 Apr 221.77 Yr.

Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services39.37%
Industrials10.63%
Consumer Cyclical9.9%
Basic Materials7.88%
Health Care6.87%
Technology6.1%
Utility5.26%
Energy4.66%
Consumer Defensive3.33%
Real Estate2.71%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.29%
Equity96.71%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK
6%₹58 Cr340,000
↑ 136,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN
5%₹50 Cr780,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | PFC
5%₹48 Cr1,252,000
↓ -135,500
Canara Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 22 | CANBK
4%₹39 Cr895,000
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | BANKBARODA
4%₹38 Cr1,650,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | NTPC
4%₹38 Cr1,208,000
↓ -52,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE
3%₹34 Cr130,000
↑ 38,991
Union Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | 532477
3%₹32 Cr2,725,875
REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | RECLTD
3%₹29 Cr700,000
↓ -120,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | LT
3%₹28 Cr78,000

2. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.8% since its launch.  Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 15
NAV (23 Feb 24) ₹41.1167 ↑ 0.43   (1.06 %)
Net Assets (Cr) ₹2,921 on 31 Dec 23
Category Equity - ELSS
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.68
Sharpe Ratio 1.98
Information Ratio 0.38
Alpha Ratio 9.96
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹12,183
31 Jan 21₹12,793
31 Jan 22₹16,970
31 Jan 23₹16,857
31 Jan 24₹24,629

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Feb 24

DurationReturns
1 Month 9%
3 Month 19.8%
6 Month 29.1%
1 Year 53.5%
3 Year 23.1%
5 Year 21%
10 Year
15 Year
Since launch 16.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 37%
2022 1.8%
2021 32.1%
2020 8.8%
2019 13.2%
2018 -8.7%
2017 44%
2016 12.5%
2015
2014
Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal11 Dec 230.14 Yr.
Niket Shah17 Oct 230.29 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 221.19 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Dec 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.91%
Industrials21.14%
Consumer Cyclical20.21%
Health Care14.71%
Basic Materials5.21%
Real Estate4.64%
Technology3.7%
Utility2.66%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.81%
Equity95.19%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543940
6%₹172 Cr7,400,000
↑ 900,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543320
6%₹161 Cr13,000,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT
5%₹160 Cr524,799
↓ -175,201
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | INDIGO
5%₹152 Cr511,055
↓ -13,945
Global Health Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MEDANTA
5%₹150 Cr1,560,000
↓ -140,000
IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | INDUSINDBK
5%₹144 Cr900,000
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE
5%₹136 Cr1,150,000
↑ 150,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | ICICIBANK
5%₹135 Cr1,350,000
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 21 | FORTIS
4%₹126 Cr3,000,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | INFY
4%₹108 Cr700,000
↓ -150,000

3. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.3% since its launch.  Ranked 18 in ELSS category.  Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% .

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund
Growth
Launch Date 31 Mar 08
NAV (23 Feb 24) ₹40.9989 ↑ 0.19   (0.46 %)
Net Assets (Cr) ₹115 on 31 Jan 24
Category Equity - ELSS
AMC JM Financial Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.43
Sharpe Ratio 2.49
Information Ratio 0.24
Alpha Ratio 10.02
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jan 19₹10,000
31 Jan 20₹11,915
31 Jan 21₹13,493
31 Jan 22₹18,162
31 Jan 23₹17,858
31 Jan 24₹25,150

JM Tax Gain Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033
Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Feb 24

DurationReturns
1 Month 7.6%
3 Month 16.2%
6 Month 21.5%
1 Year 44.8%
3 Year 20.8%
5 Year 21.3%
10 Year
15 Year
Since launch 9.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 30.9%
2022 0.5%
2021 32.2%
2020 18.3%
2019 14.9%
2018 -4.6%
2017 42.6%
2016 5.2%
2015 -0.6%
2014 54.9%
Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
NameSinceTenure
Asit Bhandarkar31 Dec 212.08 Yr.
Gurvinder Wasan1 Dec 221.17 Yr.
Chaitanya Choksi18 Jul 149.55 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Jan 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services29.07%
Industrials16.28%
Consumer Cyclical13.89%
Technology12.89%
Basic Materials11.55%
Consumer Defensive6.76%
Health Care3.21%
Communication Services1.82%
Real Estate1.55%
Utility1.51%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.47%
Equity98.53%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK
5%₹6 Cr55,475
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT
5%₹5 Cr14,300
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK
4%₹5 Cr27,881
↑ 3,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 14 | ULTRACEMCO
4%₹4 Cr4,150
Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | PFC
4%₹4 Cr111,625
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 19 | TRENT
3%₹3 Cr11,346
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | BANKBARODA
3%₹3 Cr148,000
↑ 50,000
Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | THERMAX
3%₹3 Cr10,500
↑ 10,500
Jyothy Labs Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 23 | JYOTHYLAB
3%₹3 Cr61,750
↓ -9,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN
3%₹3 Cr45,400

पीपीएफ या पब्लिक प्रोविडेंट फंड

पीपीएफ या पब्लिक प्रोविडेंट फंड एक कर-मुक्त निवेश विकल्प है जो भारत की केंद्र सरकार द्वारा समर्थित है। पीपीएफ 1968 में वित्त मंत्रालय द्वारा अस्तित्व में आया। लोक भविष्य निधि का उद्देश्य सेवानिवृत्ति के बाद लोगों को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करना है। भारत सरकार ने लोगों को बचत की आदत डालने में मदद करने के लिए और पहले से ही अपनी सेवानिवृत्ति की योजना बनाने में मदद करने के लिए पीपीएफ की शुरुआत की। पीपीएफ सबसे अच्छे टैक्स सेविंग निवेशों में से एक है क्योंकि जमा पर अर्जित ब्याज कर योग्य नहीं है। इसके अलावा, निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत कर कटौती के लिए उत्तरदायी हैं।

टैक्स सेविंग FD या फिक्स्ड डिपॉजिट

टैक्स सेविंग FD या सावधि जमा वित्तीय साधन हैं जो बैंकों द्वारा एक निश्चित अवधि के लिए प्रदान किए जाते हैं। FD की ब्याज़ दर 4% से 8% (निवेश अवधि के अनुसार) के बीच भिन्न होती है। आमतौर पर, यह देखा गया है कि निवेश की अवधि जितनी अधिक होगी, FD पर ब्याज दर उतनी ही अधिक होगी और इसके विपरीत। हालांकि FD एक टैक्स सेविंग और सुरक्षित निवेश है, लेकिन इन पर मिलने वाला ब्याज इनकम टैक्स एक्ट के मुताबिक पूरी तरह टैक्सेबल है। इसके अलावा, यदि FD पर ब्याज की दर INR 10,000 से अधिक है, तो बैंक 10% प्रति वर्ष की दर से TDS काटते हैं।

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एनपीएस या राष्ट्रीय पेंशन योजना

एनपीएस या राष्ट्रीय पेंशन योजना भारत की केंद्र सरकार द्वारा सेवानिवृत्ति के लिए बचत करते समय लोगों को कर बचाने में मदद करने के लिए एक कर बचत निवेश विकल्प है। राष्ट्रीय पेंशन योजना के अनुसार, कोई व्यक्ति व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता खोल सकता है जहां वे अपने कामकाजी जीवन के दौरान एक पेंशन कोष बचा सकते हैं। के अलावासेवानिवृत्ति योजना, एनपीएस के तहत 50,000 तक का निवेश धारा 80 सीसीडी (1बी) के तहत कटौती के लिए उत्तरदायी है। आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत, राष्ट्रीय पेंशन योजना में निवेश पर 1,50,000 तक की कर कटौती उत्तरदायी है। यह एनपीएस को भारत में सबसे अच्छे टैक्स सेविंग निवेशों में से एक बनाता है।

राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (एनएससी)

राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (एनएससी) एक अच्छा हैटैक्स सेविंग स्कीम निवेश करने के लिए। एनएससी ब्याज दरें हर साल अप्रैल के महीने में निर्धारित की जाती हैं। एनएससी की मौजूदा ब्याज दर 7.9% प्रति वर्ष है। प्रति वर्ष INR 1,00,000 तक के निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत आईटी छूट के लिए पात्र हैं। आप अपने लोकल के माध्यम से एनएससी में निवेश कर सकते हैंडाक बंगला भी।

कर्मचारी भविष्य निधि (ईपीएफ)

कर्मचारी भविष्य निधि याईपीएफ आम तौर पर किसी व्यक्ति के वेतन से कटौती की जाती है जिसमें उनके मूल वेतन का 12% शामिल होता है। नियोक्ता भी समान प्रतिशत का योगदान देता है जिसमें से 3.7% ईपीएफ में जाता है और शेष 8.3% पेंशन फंड में जाता है। यह एक परिभाषित लाभ योजना है जिसमें हर साल ब्याज दरें निर्धारित की जाती हैं। ब्याज दर 8.8% प्रति वर्ष थी। वर्ष 2015-2016 के लिए। ईपीएफ में निवेश करते समय कोई टैक्स नहीं लगता है। साथ ही अर्जित ब्याज भी टैक्स फ्री होता है। सेवानिवृत्ति के समय, व्यक्ति खाते में पूरी राशि निकाल सकते हैं।

यूलिप या यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस पॉलिसी

यूनिट लिंक्डबीमा पॉलिसी एक बीमा पॉलिसी है जो के साथ एक बीमा कवर का काम करती हैप्रस्ताव बाजार से जुड़े रिटर्न। के तहत एकULIP, आपके निवेश का कुछ हिस्सा म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश किया जाता है (इक्विटी, बैलेंस्ड याडेट फंड) और शेष राशि आपके जीवन बीमा के लिए दी जाती है। आयकर अधिनियम की धारा 80C, 80CCC और 80D के तहत ULIP में निवेश करके कोई भी टैक्स बचा सकता है। इसके अलावा, आपके यूलिप निवेश पर अर्जित ब्याज कर-मुक्त हैं। साथ ही, धारा 10 (10D) के तहत, कर-मुक्त परिपक्वता लाभ भी उपलब्ध हैं। निवेश चुनते समय, लोग आमतौर पर इसे केवल कर लाभ प्राप्त करने के लिए चुनते हैं। आदर्श रूप से, निवेशकों को निवेश करने से पहले कुछ कारकों को देखना चाहिए। उनमें से कुछ में अधिकतम कर बचत, कम लागत वाला निवेश, पर्याप्त रिटर्न आदि शामिल हैं। इसलिए, कर बचत निवेश को अच्छी तरह से समझें और फिर निवेश करें।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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