Table of Contents
- टैक्स सेविंग ईएलएसएस फंड या इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम
- भारत में अन्य लोकप्रिय कर बचत योजनाएं
Top 3 Equity - ELSS Funds
2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ टैक्स सेविंग निवेश
सबसे अच्छा टैक्स सेविंग निवेश खोज रहे हैं? पता नहीं कैसे बचाना हैआयकर? अगर सही तरीके से किया जाए तो टैक्स सेविंग आसान हो सकती है। भुगतान करने से दूर रहने के कई स्मार्ट तरीके हैंकरों और जितना हो सके बचत करें। आम तौर पर, लोग लिप्त होते हैंकर योजना जब वित्तीय वर्ष समाप्त होने को है। लेकिन, क्या यह विवेकपूर्ण निवेश योजना सुनिश्चित करता है? नहीं!निवेश वित्तीय वर्ष की शुरुआती तिमाहियों में इसके बजाय एक बेहतर दृष्टिकोण है। यह सुनिश्चित करता है कि आपको अपने निवेश की योजना बनाने और इसका अधिकतम लाभ उठाने का समय मिले। कुछ कर बचत निवेशों में कर बचत शामिल हैम्यूचुअल फंड्स ईएलएसएस,पीपीएफ, कर बचतएफडी,एनपीएस आदि कर बचत निवेश विकल्पों की एक विस्तृत सूची नीचे उल्लिखित है।
कुछ केसर्वश्रेष्ठ निवेश योजना भारत में जो टैक्स सेविंग के लिए फायदेमंद हैं उनमें शामिल हैं-
टैक्स सेविंग ईएलएसएस फंड या इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम
टैक्स बचत एक आदर्श तरीका हैवित्तीय योजना. ईएलएसएस फंड टैक्स सेविंग स्कीम हैं जो इक्विटी डायवर्सिफाइड हैं और फंड कॉर्पस के बड़े हिस्से को या तो निवेश करती हैंइक्विटीज या इक्विटी से संबंधित उपकरण। हो रहामंडी-लिंक्ड, इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम या ईएलएसएस फंड अच्छा रिटर्न देते हैं। ईएलएसएस फंड टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड हैं जो INR 1,50 तक कर कटौती की पेशकश करते हैं,000 अंतर्गतधारा 80सी काआय कर अधिनियम।
बजट 2018 के अनुसार, ईएलएसएस लंबी अवधि को आकर्षित करेगाराजधानी लाभ (LTCG)। लंबी अवधि के तहत निवेशकों पर 10% (बिना इंडेक्सेशन के) कर लगाया जाएगापूंजी लाभ कर। INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है।
शीर्ष 3 टैक्स सेविंग ईएलएसएस फंड 2022
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹54.555
↑ 0.33 ₹3,835 16.5 43.2 66.2 25.7 26.8 37 JM Tax Gain Fund Growth ₹52.2615
↑ 0.19 ₹173 11.9 35.9 51.5 23 25.6 30.9 L&T Tax Advantage Fund Growth ₹137.199
↑ 0.40 ₹4,374 9.3 33.2 48.3 19.5 22 28.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Sep 24 1 साल का प्रदर्शन और के बीच शुद्ध संपत्ति है100 - 5000 करोड़.1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 19.2% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (13 Sep 24) ₹54.555 ↑ 0.33 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹3,835 on 31 Jul 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.45 Information Ratio 0.66 Alpha Ratio 15.46 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,964 31 Aug 21 ₹16,313 31 Aug 22 ₹15,950 31 Aug 23 ₹19,302 31 Aug 24 ₹31,307 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 9.3% 3 Month 16.5% 6 Month 43.2% 1 Year 66.2% 3 Year 25.7% 5 Year 26.8% 10 Year 15 Year Since launch 19.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.64 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 0.79 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.69 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 35.43% Consumer Cyclical 21.53% Financial Services 20.51% Real Estate 8.4% Health Care 5.59% Technology 2.77% Basic Materials 2.73% Communication Services 2.31% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.74% Equity 99.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433208% ₹288 Cr 12,550,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5002517% ₹257 Cr 439,590 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE5% ₹192 Cr 1,055,205 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹191 Cr 3,296,932 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹167 Cr 24,068,813
↑ 3,259,929 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹146 Cr 7,946,960
↑ 894,432 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | BDL4% ₹145 Cr 992,768 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5000934% ₹138 Cr 1,875,000 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹137 Cr 148,305 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES3% ₹133 Cr 298,614
↓ -2,386 2. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized return of 10.6% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (13 Sep 24) ₹52.2615 ↑ 0.19 (0.37 %) Net Assets (Cr) ₹173 on 31 Jul 24 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.4 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0.71 Alpha Ratio 10.16 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,374 31 Aug 21 ₹16,596 31 Aug 22 ₹17,115 31 Aug 23 ₹20,445 31 Aug 24 ₹31,271 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 5.9% 3 Month 11.9% 6 Month 35.9% 1 Year 51.5% 3 Year 23% 5 Year 25.6% 10 Year 15 Year Since launch 10.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% 2014 54.9% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.58 Yr. Gurvinder Wasan 1 Dec 22 1.67 Yr. Chaitanya Choksi 18 Jul 14 10.04 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.28% Financial Services 16.54% Basic Materials 16.4% Consumer Cyclical 13.31% Technology 11.01% Consumer Defensive 6.93% Communication Services 3.85% Health Care 2.45% Real Estate 1.94% Utility 1.92% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.37% Equity 99.63% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY4% ₹7 Cr 35,465
↑ 8,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT4% ₹6 Cr 16,750
↑ 1,250 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK4% ₹6 Cr 50,975 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK4% ₹6 Cr 37,631
↓ -1,500 Tata Motors Ltd Class A (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | TATAMTRDVR3% ₹5 Cr 57,500 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5328102% ₹4 Cr 77,625
↓ -10,000 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SUZLON2% ₹4 Cr 555,000
↑ 50,000 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | VOLTAS2% ₹4 Cr 24,500 Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | HUDCO2% ₹4 Cr 115,000 Jyothy Labs Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5329262% ₹4 Cr 67,038 3. L&T Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% . L&T Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 27 Feb 06 NAV (13 Sep 24) ₹137.199 ↑ 0.40 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹4,374 on 31 Jul 24 Category Equity - ELSS AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.88 Information Ratio -0.05 Alpha Ratio 8.12 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,334 31 Aug 21 ₹15,602 31 Aug 22 ₹15,700 31 Aug 23 ₹17,964 31 Aug 24 ₹26,903 Returns for L&T Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Sep 24 Duration Returns 1 Month 6.1% 3 Month 9.3% 6 Month 33.2% 1 Year 48.3% 3 Year 19.5% 5 Year 22% 10 Year 15 Year Since launch 15.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.4% 2022 -3% 2021 30.3% 2020 13.5% 2019 4.6% 2018 -8.1% 2017 42.3% 2016 8.1% 2015 2.9% 2014 44.8% Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Gautam Bhupal 26 Nov 22 1.68 Yr. Sonal Gupta 21 Jul 21 3.03 Yr. Abhishek Gupta 1 Mar 24 0.42 Yr. Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.11% Industrials 22.11% Consumer Cyclical 16.49% Technology 10.81% Basic Materials 5.83% Energy 5.04% Health Care 4.62% Utility 3.87% Consumer Defensive 3.1% Real Estate 2.86% Communication Services 1.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.57% Equity 99.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK4% ₹188 Cr 1,162,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE4% ₹162 Cr 537,600 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK3% ₹140 Cr 1,155,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY3% ₹131 Cr 703,100
↑ 81,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT3% ₹115 Cr 301,450
↓ -35,855 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT2% ₹98 Cr 202,400
↓ -31,500 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH2% ₹96 Cr 518,700
↓ -34,500 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5328102% ₹92 Cr 1,659,900 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5002512% ₹92 Cr 158,100
↓ -19,720 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5000932% ₹88 Cr 1,201,300
↓ -119,283
भारत में अन्य लोकप्रिय कर बचत योजनाएं
पीपीएफ या पब्लिक प्रोविडेंट फंड
पीपीएफ या पब्लिक प्रोविडेंट फंड एक कर-मुक्त निवेश विकल्प है जो भारत की केंद्र सरकार द्वारा समर्थित है। पीपीएफ 1968 में वित्त मंत्रालय द्वारा अस्तित्व में आया। लोक भविष्य निधि का उद्देश्य सेवानिवृत्ति के बाद लोगों को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करना है। भारत सरकार ने लोगों को बचत की आदत डालने में मदद करने के लिए और पहले से ही अपनी सेवानिवृत्ति की योजना बनाने में मदद करने के लिए पीपीएफ की शुरुआत की। पीपीएफ सबसे अच्छे टैक्स सेविंग निवेशों में से एक है क्योंकि जमा पर अर्जित ब्याज कर योग्य नहीं है। इसके अलावा, निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत कर कटौती के लिए उत्तरदायी हैं।
टैक्स सेविंग FD या फिक्स्ड डिपॉजिट
टैक्स सेविंग FD या सावधि जमा वित्तीय साधन हैं जो बैंकों द्वारा एक निश्चित अवधि के लिए प्रदान किए जाते हैं। FD की ब्याज़ दर 4% से 8% (निवेश अवधि के अनुसार) के बीच भिन्न होती है। आमतौर पर, यह देखा गया है कि निवेश की अवधि जितनी अधिक होगी, FD पर ब्याज दर उतनी ही अधिक होगी और इसके विपरीत। हालांकि FD एक टैक्स सेविंग और सुरक्षित निवेश है, लेकिन इन पर मिलने वाला ब्याज इनकम टैक्स एक्ट के मुताबिक पूरी तरह टैक्सेबल है। इसके अलावा, यदि FD पर ब्याज की दर INR 10,000 से अधिक है, तो बैंक 10% प्रति वर्ष की दर से TDS काटते हैं।
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एनपीएस या राष्ट्रीय पेंशन योजना
एनपीएस या राष्ट्रीय पेंशन योजना भारत की केंद्र सरकार द्वारा सेवानिवृत्ति के लिए बचत करते समय लोगों को कर बचाने में मदद करने के लिए एक कर बचत निवेश विकल्प है। राष्ट्रीय पेंशन योजना के अनुसार, कोई व्यक्ति व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता खोल सकता है जहां वे अपने कामकाजी जीवन के दौरान एक पेंशन कोष बचा सकते हैं। के अलावासेवानिवृत्ति योजना, एनपीएस के तहत 50,000 तक का निवेश धारा 80 सीसीडी (1बी) के तहत कटौती के लिए उत्तरदायी है। आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत, राष्ट्रीय पेंशन योजना में निवेश पर 1,50,000 तक की कर कटौती उत्तरदायी है। यह एनपीएस को भारत में सबसे अच्छे टैक्स सेविंग निवेशों में से एक बनाता है।
राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (एनएससी)
राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (एनएससी) एक अच्छा हैटैक्स सेविंग स्कीम निवेश करने के लिए। एनएससी ब्याज दरें हर साल अप्रैल के महीने में निर्धारित की जाती हैं। एनएससी की मौजूदा ब्याज दर 7.9% प्रति वर्ष है। प्रति वर्ष INR 1,00,000 तक के निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत आईटी छूट के लिए पात्र हैं। आप अपने लोकल के माध्यम से एनएससी में निवेश कर सकते हैंडाक बंगला भी।
कर्मचारी भविष्य निधि (ईपीएफ)
कर्मचारी भविष्य निधि याईपीएफ आम तौर पर किसी व्यक्ति के वेतन से कटौती की जाती है जिसमें उनके मूल वेतन का 12% शामिल होता है। नियोक्ता भी समान प्रतिशत का योगदान देता है जिसमें से 3.7% ईपीएफ में जाता है और शेष 8.3% पेंशन फंड में जाता है। यह एक परिभाषित लाभ योजना है जिसमें हर साल ब्याज दरें निर्धारित की जाती हैं। ब्याज दर 8.8% प्रति वर्ष थी। वर्ष 2015-2016 के लिए। ईपीएफ में निवेश करते समय कोई टैक्स नहीं लगता है। साथ ही अर्जित ब्याज भी टैक्स फ्री होता है। सेवानिवृत्ति के समय, व्यक्ति खाते में पूरी राशि निकाल सकते हैं।
यूलिप या यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस पॉलिसी
यूनिट लिंक्डबीमा पॉलिसी एक बीमा पॉलिसी है जो के साथ एक बीमा कवर का काम करती हैप्रस्ताव बाजार से जुड़े रिटर्न। के तहत एकULIP, आपके निवेश का कुछ हिस्सा म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश किया जाता है (इक्विटी, बैलेंस्ड याडेट फंड) और शेष राशि आपके जीवन बीमा के लिए दी जाती है। आयकर अधिनियम की धारा 80C, 80CCC और 80D के तहत ULIP में निवेश करके कोई भी टैक्स बचा सकता है। इसके अलावा, आपके यूलिप निवेश पर अर्जित ब्याज कर-मुक्त हैं। साथ ही, धारा 10 (10D) के तहत, कर-मुक्त परिपक्वता लाभ भी उपलब्ध हैं। निवेश चुनते समय, लोग आमतौर पर इसे केवल कर लाभ प्राप्त करने के लिए चुनते हैं। आदर्श रूप से, निवेशकों को निवेश करने से पहले कुछ कारकों को देखना चाहिए। उनमें से कुछ में अधिकतम कर बचत, कम लागत वाला निवेश, पर्याप्त रिटर्न आदि शामिल हैं। इसलिए, कर बचत निवेश को अच्छी तरह से समझें और फिर निवेश करें।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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