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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »कर निवेश

2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ टैक्स सेविंग निवेश

Updated on March 16, 2023 , 7683 views

सबसे अच्छा टैक्स सेविंग निवेश खोज रहे हैं? पता नहीं कैसे बचाना हैआयकर? अगर सही तरीके से किया जाए तो टैक्स सेविंग आसान हो सकती है। भुगतान करने से दूर रहने के कई स्मार्ट तरीके हैंकरों और जितना हो सके बचत करें। आम तौर पर, लोग लिप्त होते हैंकर योजना जब वित्तीय वर्ष समाप्त होने को है। लेकिन, क्या यह विवेकपूर्ण निवेश योजना सुनिश्चित करता है? नहीं!निवेश वित्तीय वर्ष की शुरुआती तिमाहियों में इसके बजाय एक बेहतर दृष्टिकोण है। यह सुनिश्चित करता है कि आपको अपने निवेश की योजना बनाने और इसका अधिकतम लाभ उठाने का समय मिले। कुछ कर बचत निवेशों में कर बचत शामिल हैम्यूचुअल फंड्स ईएलएसएस,पीपीएफ, कर बचतएफडी,एनपीएस आदि कर बचत निवेश विकल्पों की एक विस्तृत सूची नीचे उल्लिखित है।

कुछ केसर्वश्रेष्ठ निवेश योजना भारत में जो टैक्स सेविंग के लिए फायदेमंद हैं उनमें शामिल हैं-

Tax-saving

टैक्स सेविंग ईएलएसएस फंड या इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम

टैक्स बचत एक आदर्श तरीका हैवित्तीय योजना. ईएलएसएस फंड टैक्स सेविंग स्कीम हैं जो इक्विटी डायवर्सिफाइड हैं और फंड कॉर्पस के बड़े हिस्से को या तो निवेश करती हैंइक्विटीज या इक्विटी से संबंधित उपकरण। हो रहामंडी-लिंक्ड, इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम या ईएलएसएस फंड अच्छा रिटर्न देते हैं। ईएलएसएस फंड टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड हैं जो INR 1,50 तक कर कटौती की पेशकश करते हैं,000 अंतर्गतधारा 80सी काआय कर अधिनियम।

बजट 2018 के अनुसार, ईएलएसएस लंबी अवधि को आकर्षित करेगाराजधानी लाभ (LTCG)। लंबी अवधि के तहत निवेशकों पर 10% (बिना इंडेक्सेशन के) कर लगाया जाएगापूंजी लाभ कर। INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है।

शीर्ष 3 टैक्स सेविंग ईएलएसएस फंड 2022

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2022 (%)
HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28
₹1,3181.215.435.520.617.4
Baroda Pioneer ELSS 96 Growth ₹68.6676
↑ 0.33
₹210-6.1-3.517.616.711.6
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹26.4642
↑ 0.19
₹2,193-4.6-1.55.720.88.41.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jan 22
*ऊपर शीर्ष 3 टैक्स सेविंग ईएलएसएस म्यूचुअल फंडों की सूची दी गई है जिन्हें अंतिम क्रम में क्रमबद्ध किया गया है1 साल का प्रदर्शन और के बीच शुद्ध संपत्ति है100 - 5000 करोड़.

1. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch.  Ranked 23 in ELSS category. .

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Launch Date 2 Jan 01
NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21
Category Equity - ELSS
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.25
Sharpe Ratio 2.27
Information Ratio -0.15
Alpha Ratio 1.75
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047
Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

DurationReturns
1 Month 4.4%
3 Month 1.2%
6 Month 15.4%
1 Year 35.5%
3 Year 20.6%
5 Year 17.4%
10 Year
15 Year
Since launch 21.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
NameSinceTenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. Baroda Pioneer ELSS 96

The main objective of the scheme is to provide the investor long term capital growth as also tax benefit under section 80C of the Income Tax Act, 1961.

Baroda Pioneer ELSS 96 is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Mar 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. .

Below is the key information for Baroda Pioneer ELSS 96

Baroda Pioneer ELSS 96
Growth
Launch Date 2 Mar 15
NAV (11 Mar 22) ₹68.6676 ↑ 0.33   (0.48 %)
Net Assets (Cr) ₹210 on 31 Jan 22
Category Equity - ELSS
AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd.
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.55
Sharpe Ratio 2.51
Information Ratio -0.09
Alpha Ratio 5.69
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 18₹10,000
28 Feb 19₹9,004
29 Feb 20₹9,310
28 Feb 21₹12,026
28 Feb 22₹14,684

Baroda Pioneer ELSS 96 SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518
Invest Now

Returns for Baroda Pioneer ELSS 96

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

DurationReturns
1 Month -3.9%
3 Month -6.1%
6 Month -3.5%
1 Year 17.6%
3 Year 16.7%
5 Year 11.6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
Fund Manager information for Baroda Pioneer ELSS 96
NameSinceTenure

Data below for Baroda Pioneer ELSS 96 as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch.  Return for 2022 was 1.8% , 2021 was 32.1% and 2020 was 8.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 15
NAV (17 Mar 23) ₹26.4642 ↑ 0.19   (0.74 %)
Net Assets (Cr) ₹2,193 on 31 Jan 23
Category Equity - ELSS
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.68
Sharpe Ratio -0.26
Information Ratio -0.75
Alpha Ratio -1.94
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 18₹10,000
28 Feb 19₹8,903
29 Feb 20₹10,352
28 Feb 21₹12,211
28 Feb 22₹14,112
28 Feb 23₹14,901

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

DurationReturns
1 Month -2.9%
3 Month -4.6%
6 Month -1.5%
1 Year 5.7%
3 Year 20.8%
5 Year 8.4%
10 Year
15 Year
Since launch 12.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 1.8%
2021 32.1%
2020 8.8%
2019 13.2%
2018 -8.7%
2017 44%
2016 12.5%
2015
2014
2013
Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
NameSinceTenure
Aditya Khemani6 Sep 193.41 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 220.19 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Jan 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services32.52%
Consumer Cyclical20.65%
Health Care13.93%
Industrials8.54%
Basic Materials8.39%
Technology7.08%
Consumer Defensive5.86%
Utility2.78%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.25%
Equity99.75%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | INFY
7%₹155 Cr1,013,000
↑ 380,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | ICICIBANK
7%₹154 Cr1,848,000
↑ 450,000
Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | HDFC
6%₹124 Cr472,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 532215
5%₹106 Cr1,212,653
↓ -650,000
Global Health Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MEDANTA
5%₹102 Cr2,303,257
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 21 | 532843
5%₹102 Cr3,617,730
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 500251
4%₹97 Cr814,263
↑ 175,000
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 22 | TITAN
4%₹90 Cr377,000
↑ 58,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 20 | ULTRACEMCO
4%₹88 Cr124,000
↓ -52,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 21 | SBIN
4%₹83 Cr1,495,000
↓ -180,000

पीपीएफ या पब्लिक प्रोविडेंट फंड

पीपीएफ या पब्लिक प्रोविडेंट फंड एक कर-मुक्त निवेश विकल्प है जो भारत की केंद्र सरकार द्वारा समर्थित है। पीपीएफ 1968 में वित्त मंत्रालय द्वारा अस्तित्व में आया। लोक भविष्य निधि का उद्देश्य सेवानिवृत्ति के बाद लोगों को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करना है। भारत सरकार ने लोगों को बचत की आदत डालने में मदद करने के लिए और पहले से ही अपनी सेवानिवृत्ति की योजना बनाने में मदद करने के लिए पीपीएफ की शुरुआत की। पीपीएफ सबसे अच्छे टैक्स सेविंग निवेशों में से एक है क्योंकि जमा पर अर्जित ब्याज कर योग्य नहीं है। इसके अलावा, निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत कर कटौती के लिए उत्तरदायी हैं।

टैक्स सेविंग FD या फिक्स्ड डिपॉजिट

टैक्स सेविंग FD या सावधि जमा वित्तीय साधन हैं जो बैंकों द्वारा एक निश्चित अवधि के लिए प्रदान किए जाते हैं। FD की ब्याज़ दर 4% से 8% (निवेश अवधि के अनुसार) के बीच भिन्न होती है। आमतौर पर, यह देखा गया है कि निवेश की अवधि जितनी अधिक होगी, FD पर ब्याज दर उतनी ही अधिक होगी और इसके विपरीत। हालांकि FD एक टैक्स सेविंग और सुरक्षित निवेश है, लेकिन इन पर मिलने वाला ब्याज इनकम टैक्स एक्ट के मुताबिक पूरी तरह टैक्सेबल है। इसके अलावा, यदि FD पर ब्याज की दर INR 10,000 से अधिक है, तो बैंक 10% प्रति वर्ष की दर से TDS काटते हैं।

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एनपीएस या राष्ट्रीय पेंशन योजना

एनपीएस या राष्ट्रीय पेंशन योजना भारत की केंद्र सरकार द्वारा सेवानिवृत्ति के लिए बचत करते समय लोगों को कर बचाने में मदद करने के लिए एक कर बचत निवेश विकल्प है। राष्ट्रीय पेंशन योजना के अनुसार, कोई व्यक्ति व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता खोल सकता है जहां वे अपने कामकाजी जीवन के दौरान एक पेंशन कोष बचा सकते हैं। के अलावासेवानिवृत्ति योजना, एनपीएस के तहत 50,000 तक का निवेश धारा 80 सीसीडी (1बी) के तहत कटौती के लिए उत्तरदायी है। आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत, राष्ट्रीय पेंशन योजना में निवेश पर 1,50,000 तक की कर कटौती उत्तरदायी है। यह एनपीएस को भारत में सबसे अच्छे टैक्स सेविंग निवेशों में से एक बनाता है।

राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (एनएससी)

राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (एनएससी) एक अच्छा हैटैक्स सेविंग स्कीम निवेश करने के लिए। एनएससी ब्याज दरें हर साल अप्रैल के महीने में निर्धारित की जाती हैं। एनएससी की मौजूदा ब्याज दर 7.9% प्रति वर्ष है। प्रति वर्ष INR 1,00,000 तक के निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत आईटी छूट के लिए पात्र हैं। आप अपने लोकल के माध्यम से एनएससी में निवेश कर सकते हैंडाक बंगला भी।

कर्मचारी भविष्य निधि (ईपीएफ)

कर्मचारी भविष्य निधि याईपीएफ आम तौर पर किसी व्यक्ति के वेतन से कटौती की जाती है जिसमें उनके मूल वेतन का 12% शामिल होता है। नियोक्ता भी समान प्रतिशत का योगदान देता है जिसमें से 3.7% ईपीएफ में जाता है और शेष 8.3% पेंशन फंड में जाता है। यह एक परिभाषित लाभ योजना है जिसमें हर साल ब्याज दरें निर्धारित की जाती हैं। ब्याज दर 8.8% प्रति वर्ष थी। वर्ष 2015-2016 के लिए। ईपीएफ में निवेश करते समय कोई टैक्स नहीं लगता है। साथ ही अर्जित ब्याज भी टैक्स फ्री होता है। सेवानिवृत्ति के समय, व्यक्ति खाते में पूरी राशि निकाल सकते हैं।

यूलिप या यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस पॉलिसी

यूनिट लिंक्डबीमा पॉलिसी एक बीमा पॉलिसी है जो के साथ एक बीमा कवर का काम करती हैप्रस्ताव बाजार से जुड़े रिटर्न। के तहत एकULIP, आपके निवेश का कुछ हिस्सा म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश किया जाता है (इक्विटी, बैलेंस्ड याडेट फंड) और शेष राशि आपके जीवन बीमा के लिए दी जाती है। आयकर अधिनियम की धारा 80C, 80CCC और 80D के तहत ULIP में निवेश करके कोई भी टैक्स बचा सकता है। इसके अलावा, आपके यूलिप निवेश पर अर्जित ब्याज कर-मुक्त हैं। साथ ही, धारा 10 (10D) के तहत, कर-मुक्त परिपक्वता लाभ भी उपलब्ध हैं। निवेश चुनते समय, लोग आमतौर पर इसे केवल कर लाभ प्राप्त करने के लिए चुनते हैं। आदर्श रूप से, निवेशकों को निवेश करने से पहले कुछ कारकों को देखना चाहिए। उनमें से कुछ में अधिकतम कर बचत, कम लागत वाला निवेश, पर्याप्त रिटर्न आदि शामिल हैं। इसलिए, कर बचत निवेश को अच्छी तरह से समझें और फिर निवेश करें।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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