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फिनकैश »सरकारी योजनाएं »राष्ट्रीय पेंशन योजना

एनपीएस (राष्ट्रीय पेंशन योजना) क्या है?

Updated on June 2, 2023 , 142255 views

एनपीएस, जिसे राष्ट्रीय पेंशन योजना के रूप में भी जाना जाता है, को पेंशन फंड नियामक और विकास प्राधिकरण (पीएफआरडीए) द्वारा नियंत्रित किया जाता है। राष्ट्रीय पेंशन योजना एक स्वैच्छिक अंशदायी योजना है जिसे केंद्र सरकार द्वारा प्रदान करने के उद्देश्य से तैयार किया गया हैनिवृत्ति आय भारत के नागरिकों को।

एनपीएस योजना का लक्ष्य पेंशन सुधार स्थापित करना और लोगों में सेवानिवृत्ति के लिए बचत करने की आदत को प्रेरित करना है। राष्ट्रीय पेंशन योजना या एनपीएस के तहत, आप एक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता खोल सकते हैं जिसमें कामकाजी जीवन के दौरान पेंशन राशि को बचाया जा सकता है। एनपीएस योजना सभी के लिए खुली है लेकिन सभी सरकारी कर्मचारियों के लिए अनिवार्य है।

National-Pension-Scheme

राष्ट्रीय पेंशन योजना विवरण

  • एनपीएस योजना विशेष रूप से लोगों की सेवानिवृत्ति के बाद की जरूरतों को पूरा करने के लिए तैयार की गई है। पेंशन योजनाएँ वृद्धावस्था में वित्तीय स्थिरता और सुरक्षा सुनिश्चित करती हैं जब लोगों के पास आमतौर पर नियमित आय नहीं होती है।

  • राष्ट्रीय पेंशन योजना या एनपीएस एक ऐसी योजना है जो हमें पैसा निवेश करने का अवसर देती है और योगदान को वर्षों से बढ़ने देती है, जिससे अच्छा एनपीएस रिटर्न मिलता है। सेवानिवृत्ति पर, आप इन बचत का उपयोग अपने परिवार की जरूरतों और खर्चों के प्रबंधन के लिए कर सकते हैं।

  • आप संचित पेंशन धन का उपयोग जीवन खरीदने के लिए भी कर सकते हैंवार्षिकी जीवन में से किसी से उत्पादबीमा कंपनी भारत में। या आप अपना एक हिस्सा भी निकाल सकते हैंआय आपकी उम्र के आधार पर एकमुश्त राशि के रूप में।

दो प्रकार के पेंशन खाते पेश किए जाते हैं। इसमे शामिल है-

एनपीएस टियर I - यह एक पेंशन खाता है जिसमें निकासी पर प्रतिबंध है।

एनपीएस टियर II - यह है एकबचत खाता जो वित्तीय आकस्मिकताओं को पूरा करने के लिए वापस लेने योग्य है। एनपीएस टियर II खाता खोलने के लिए एक सक्रिय टियर I खाता अनिवार्य है।

एनपीएस योजना में निवेश कैसे करें?

नेशनल पेंशन स्कीम में पॉइंट ऑफ प्रेजेंस (पीओपी) के जरिए निवेश किया जा सकता है। निवेश को 3 प्रकार के पोर्टफोलियो में आवंटित किया जा सकता है:

  • एसेट क्लास ई - मुख्य रूप से इक्विटी में निवेशमंडी उपकरणों
  • एसेट क्लास सी - सरकारी प्रतिभूतियों के अलावा ऋण प्रतिभूतियों में निवेश
  • एसेट क्लास जी - सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश

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राष्ट्रीय पेंशन योजना के लाभ

राष्ट्रीय पेंशन योजना कर लाभ

INR 50 तक का निवेश,000 धारा 80 सीसीडी (1बी) के तहत कटौती के लिए उत्तरदायी हैं। INR 1,50,000 तक के अतिरिक्त निवेश कर हैंघटाया अंतर्गतधारा 80सी काआयकर कार्य। इसलिए, उच्च कर बचत विकल्पों की तलाश करने वाले निवेशक एनपीएस में निवेश कर सकते हैं।

एनपीएस योजना में निधियों का विविधीकरण

एनपीएस योजना की एक और लाभकारी विशेषता यह है कि निवेश को इक्विटी, फिक्स्ड रिटर्न इंस्ट्रूमेंट्स और सरकार सहित संपत्ति के तीन वर्गों में विविधीकृत किया जा सकता है।बांड. इस प्रकार, निवेशकों के पास अपनी पसंद के आधार पर संपत्ति के आवंटन को चुनने का अवसर होता है औरजोखिम उठाने का माद्दा. हालांकि, इक्विटी निवेश की अधिकतम सीमा 50% है।

एनपीएस स्कीम कम खर्चीली है

एनपीएस योजना में निवेश करने के लिए आवश्यक न्यूनतम राशि सालाना 6,000 रुपये है। इसलिए, जिनकी वार्षिक बचत 6,000 रुपये से कम है, वे इस योजना में आसानी से निवेश कर सकते हैं। साथ ही, फंड मैनेजरों द्वारा फंड को संभालने वाली फीस कम है, क्योंकि यह सरकार समर्थित योजना है।

एनपीएस खाता पेशेवरों द्वारा प्रबंधित किया जाता है

एनपीएस के तहत फंड का प्रबंधन अनुभवी फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है जो फंड के बेहतर निवेश प्रबंधन को सुनिश्चित करता है जिससे अच्छा एनपीएस रिटर्न मिलता है।

राष्ट्रीय पेंशन योजना: निकासी पर कर उपचार

बजट 2017 ने निम्नलिखित प्रावधान पेश किए हैं:

सेवानिवृत्ति से पहले निकासी

यदि कोई ग्राहक 60 वर्ष की आयु से पहले या सेवानिवृत्ति से पहले (आंशिक निकासी के लिए निर्दिष्ट उद्देश्य के अलावा) योजना से वापस लेना चाहता है, तो निकाली गई राशि कर योग्य नहीं होगी। हालांकि, निकाली जा सकने वाली राशि संचित धन के केवल 20 प्रतिशत तक ही सीमित है। और शेष 80 प्रतिशत संचित धन का उपयोग ग्राहक को मासिक पेंशन प्रदान करने वाली वार्षिकी की खरीद के लिए किया जाना है। ऐसे मामले में, वार्षिकी आय . के वर्ष में कर योग्य होगीरसीद उपयोगकर्ता के लिए लागू आयकर स्लैब दर के अनुसार।

2017-18 के बजट में, सरकार ने आयकर से मुक्त एक ग्राहक द्वारा किए गए योगदान के 25 प्रतिशत की आंशिक निकासी की अनुमति दी थी।

हालांकि, यह छूट फिलहाल गैर-कर्मचारी ग्राहकों के लिए उपलब्ध नहीं है। लेकिन, बजट 2018 के अनुसार, वित्त मंत्री अरुण जेटली ने गैर-कर्मचारी ग्राहकों को भी एनपीएस से कर-मुक्त निकासी के लाभों का विस्तार करने का प्रस्ताव दिया है। गैर-कर्मचारी ग्राहक अपनी परिपक्वता राशि के 40 प्रतिशत तक कर-मुक्त निकासी भी कर सकते हैंएनपीएस खाता.नया नियम 1 अप्रैल 2019 से प्रभावी होगा।

सेवानिवृत्ति पर या 60 वर्ष की आयु में निकासी

सेवानिवृत्ति के समय संचित धन का 40 प्रतिशत तक निकासी कर से मुक्त होता है। हालांकि, सेवानिवृत्ति पर आप जो अधिकतम राशि निकाल सकते हैं, वह 60 प्रतिशत (संचित धन का) है और शेष राशि, यानी 40 प्रतिशत का उपयोग ग्राहक को मासिक पेंशन प्रदान करने वाली वार्षिकी की खरीद के लिए किया जाना चाहिए।

अभिदाता की मृत्यु पर निकासी

अभिदाता की मृत्यु की स्थिति में निकाली गई राशि को कर से छूट प्राप्त होगी। संपूर्ण संचित धन का भुगतान उपयोगकर्ता के कानूनी नामांकित व्यक्ति को किया जाएगा। हालांकि सरकारी कर्मचारियों के मामले में पूरी रकम नहीं निकाली जा सकती है। नामांकित व्यक्ति द्वारा वार्षिकी योजना की खरीद अनिवार्य है।

सेवानिवृत्ति के समय या 60 प्राप्त करने पर 100% निकासी

यदि सेवानिवृत्ति की तिथि या 60 वर्ष की आयु प्राप्त करने पर एनपीएस खाते में कुल राशि INR 2 लाख से कम है, तो ग्राहक (स्वावलंबन उपयोगकर्ताओं के अलावा) पूर्ण निकासी के विकल्प का लाभ उठा सकता है।

1. Tata Retirement Savings Fund-Moderate

To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.

Tata Retirement Savings Fund-Moderate is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.9% since its launch.  Ranked 2 in Retirement Fund category.  Return for 2022 was -1.9% , 2021 was 20.5% and 2020 was 15.1% .

Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate

Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Growth
Launch Date 1 Nov 11
NAV (02 Jun 23) ₹45.2106 ↑ 0.20   (0.44 %)
Net Assets (Cr) ₹1,595 on 30 Apr 23
Category Solutions - Retirement Fund
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0
Sharpe Ratio -0.14
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 150
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,148
31 May 20₹9,182
31 May 21₹12,982
31 May 22₹13,384
31 May 23₹14,929

Tata Retirement Savings Fund-Moderate SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357
Invest Now

Returns for Tata Retirement Savings Fund-Moderate

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 23

DurationReturns
1 Month 4.7%
3 Month 8.2%
6 Month 2.6%
1 Year 11.7%
3 Year 16.8%
5 Year 8.6%
10 Year
15 Year
Since launch 13.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 -1.9%
2021 20.5%
2020 15.1%
2019 8.6%
2018 -3.6%
2017 38.8%
2016 6.7%
2015 7.7%
2014 55.1%
2013 2.6%
Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
NameSinceTenure
Murthy Nagarajan1 Apr 176.08 Yr.
Sonam Udasi1 Apr 167.08 Yr.

Data below for Tata Retirement Savings Fund-Moderate as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.46%
Equity82.17%
Debt13.37%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK
9%₹137 Cr811,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK
6%₹96 Cr1,042,000
↓ -95,000
ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
5%₹76 Cr1,786,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE
5%₹73 Cr300,000
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | SBICARD
3%₹45 Cr580,000
Tata Consultancy Services Ltd Shs Dematerialised (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS
3%₹43 Cr135,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO
2%₹38 Cr338,300
Cera Sanitaryware Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 22 | CERA
2%₹36 Cr58,056
↓ -744
Metro Brands Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 22 | 543426
2%₹36 Cr413,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 22 | KOTAKBANK
2%₹34 Cr176,000

2. Tata Retirement Savings Fund - Progressive

To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.7% since its launch.  Ranked 6 in Retirement Fund category.  Return for 2022 was -3.9% , 2021 was 23.3% and 2020 was 14.4% .

Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive

Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Launch Date 1 Nov 11
NAV (02 Jun 23) ₹44.3773 ↑ 0.21   (0.48 %)
Net Assets (Cr) ₹1,314 on 30 Apr 23
Category Solutions - Retirement Fund
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0
Sharpe Ratio -0.19
Information Ratio -1.64
Alpha Ratio -1.9
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 150
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹9,962
31 May 20₹8,881
31 May 21₹13,127
31 May 22₹13,374
31 May 23₹14,908

Tata Retirement Savings Fund - Progressive SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357
Invest Now

Returns for Tata Retirement Savings Fund - Progressive

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 23

DurationReturns
1 Month 5.2%
3 Month 8.9%
6 Month 1.9%
1 Year 11.5%
3 Year 17.9%
5 Year 8.6%
10 Year
15 Year
Since launch 13.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 -3.9%
2021 23.3%
2020 14.4%
2019 11.5%
2018 -6.1%
2017 49.1%
2016 3.1%
2015 7.8%
2014 47.4%
2013 1.5%
Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
NameSinceTenure
Murthy Nagarajan1 Apr 176.08 Yr.
Sonam Udasi1 Apr 167.08 Yr.

Data below for Tata Retirement Savings Fund - Progressive as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.5%
Equity93.5%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK
10%₹129 Cr763,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK
7%₹92 Cr1,000,000
↓ -77,000
ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
5%₹70 Cr1,640,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE
5%₹69 Cr284,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 22 | KOTAKBANK
3%₹41 Cr213,539
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | SBICARD
3%₹41 Cr531,800
Tata Consultancy Services Ltd Shs Dematerialised (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS
3%₹41 Cr127,000
Cera Sanitaryware Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 22 | CERA
3%₹33 Cr53,344
↓ -456
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO
2%₹33 Cr289,000
Metro Brands Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 22 | 543426
2%₹32 Cr373,000

3. Tata Retirement Savings Fund - Conservative

To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.

Tata Retirement Savings Fund - Conservative is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch.  Ranked 7 in Retirement Fund category.  Return for 2022 was 0.1% , 2021 was 7.6% and 2020 was 11.8% .

Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative

Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Growth
Launch Date 1 Nov 11
NAV (02 Jun 23) ₹26.0027 ↑ 0.04   (0.16 %)
Net Assets (Cr) ₹163 on 15 May 23
Category Solutions - Retirement Fund
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0
Sharpe Ratio -0.51
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,493
31 May 20₹10,836
31 May 21₹12,522
31 May 22₹12,662
31 May 23₹13,568

Tata Retirement Savings Fund - Conservative SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹357,992.
Net Profit of ₹57,992
Invest Now

Returns for Tata Retirement Savings Fund - Conservative

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 23

DurationReturns
1 Month 2.1%
3 Month 4.5%
6 Month 2.8%
1 Year 7.3%
3 Year 7.6%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 8.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 0.1%
2021 7.6%
2020 11.8%
2019 7.6%
2018 0.8%
2017 15.1%
2016 10.6%
2015 6.4%
2014 20.6%
2013 5.7%
Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
NameSinceTenure
Murthy Nagarajan1 Apr 176.08 Yr.
Sonam Udasi1 Apr 167.08 Yr.

Data below for Tata Retirement Savings Fund - Conservative as on 15 May 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.32%
Equity29.56%
Debt65.13%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.32% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -
15%₹25 Cr2,500,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
9%₹15 Cr1,500,000
7.27% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
6%₹10 Cr1,000,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
6%₹10 Cr100
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
6%₹10 Cr100
Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -
6%₹10 Cr100
Varanasi Sangam Expressway Private Limited
Debentures | -
5%₹7 Cr80
8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹5 Cr500,000
8.1999999999999993% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -
3%₹5 Cr500,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹5 Cr50

4. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments.

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch.  Return for 2022 was 8.6% , 2021 was 42.5% and 2020 was 18.3% .

Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Growth
Launch Date 25 Feb 16
NAV (02 Jun 23) ₹34.111 ↑ 0.11   (0.33 %)
Net Assets (Cr) ₹2,964 on 30 Apr 23
Category Solutions - Retirement Fund
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.17
Sharpe Ratio 0.59
Information Ratio 1.2
Alpha Ratio 7.74
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,241
31 May 20₹8,262
31 May 21₹14,831
31 May 22₹16,460
31 May 23₹20,081

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579
Invest Now

Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 23

DurationReturns
1 Month 3.9%
3 Month 9.3%
6 Month 6.6%
1 Year 21.2%
3 Year 32.9%
5 Year 15.2%
10 Year
15 Year
Since launch 18.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 8.6%
2021 42.5%
2020 18.3%
2019 5.2%
2018 -6%
2017 37.7%
2016
2015
2014
2013
Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
NameSinceTenure
Shobhit Mehrotra25 Feb 167.18 Yr.
Srinivasan Ramamurthy14 Dec 211.38 Yr.
Priya Ranjan1 May 221 Yr.

Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash11.65%
Equity88.35%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK
6%₹165 Cr1,800,000
↑ 100,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | HDFCBANK
5%₹152 Cr900,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 16 | INFY
4%₹106 Cr850,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 16 | RELIANCE
4%₹104 Cr430,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN
3%₹87 Cr1,500,000
↑ 100,000
ITC Ltd Shs Dematerialised (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 20 | ITC
3%₹85 Cr2,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 16 | LT
3%₹83 Cr350,000
Housing Development Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | HDFC
3%₹81 Cr293,271
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 22 | BHARTIARTL
3%₹80 Cr1,000,000
↑ 50,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | AXISBANK
2%₹69 Cr806,662

5. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan

The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments.

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Return for 2022 was 3.7% , 2021 was 8.7% and 2020 was 10.4% .

Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Growth
Launch Date 25 Feb 16
NAV (02 Jun 23) ₹17.8599 ↑ 0.03   (0.17 %)
Net Assets (Cr) ₹145 on 30 Apr 23
Category Solutions - Retirement Fund
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.25
Sharpe Ratio 0.4
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,629
31 May 20₹10,876
31 May 21₹12,637
31 May 22₹12,915
31 May 23₹14,252

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹367,070.
Net Profit of ₹67,070
Invest Now

Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 23

DurationReturns
1 Month 1.7%
3 Month 4.5%
6 Month 3.9%
1 Year 10.4%
3 Year 9.4%
5 Year 7.4%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 3.7%
2021 8.7%
2020 10.4%
2019 7.6%
2018 0.7%
2017 12.4%
2016
2015
2014
2013
Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
NameSinceTenure
Shobhit Mehrotra26 Feb 167.18 Yr.
Srinivasan Ramamurthy14 Dec 211.38 Yr.
Priya Ranjan1 May 221 Yr.

Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash12.58%
Equity22.95%
Debt64.47%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.67% Govt Stock 2050
Sovereign Bonds | -
10%₹14 Cr1,500,000
Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -
7%₹10 Cr100
Tmf Holdings Limited
Debentures | -
7%₹10 Cr100
6.1% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
6%₹9 Cr1,000,000
6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
6%₹9 Cr1,000,000
7.57% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
5%₹8 Cr750,000
8.9700000000000006% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
4%₹6 Cr550,000
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
4%₹5 Cr50
7.5% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹5 Cr500,000
6.79% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
3%₹5 Cr500,000

एनपीएस कैलकुलेटर

लाभों के बाद, आइए जानें कि एनपीएस की गणना कैसे करें।

यहाँ एक दृष्टांत है -

पैरामीटर साख
वर्ष में उम्र 20
मासिक योगदान INR 1,000
निवेश के कुल वर्ष 40 साल
अपेक्षित होनानिवेश पर प्रतिफल 10%
कुल पेंशन धन INR 63.76.781
वार्षिकी में पुनर्निवेशित कोष का प्रतिशत 60%
वार्षिकी योजना की खरीद के लिए राशि INR 38.23.069
अपेक्षित वार्षिकी दर 6%
मासिक पेंशन INR 19, 131
परिपक्वता पर निकासी INR 25, 50,172

बेहतर समझ के लिए नीचे दिए गए सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर का प्रयोग करें-

Know Your Monthly SIP Amount

   
My Goal Amount:
Goal Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment required is ₹6,659/month for 20 Years
to achieve ₹10,000,000
Invest Now

इसलिए, अपने अग्रिम वर्षों में अपने जीवन स्तर से समझौता न करें, राष्ट्रीय पेंशन योजना (एनपीएस) में निवेश करें।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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