fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
सर्वश्रेष्ठ निवेश योजना | सर्वश्रेष्ठ निवेश विकल्प - फिनकैश

फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »सर्वश्रेष्ठ निवेश योजना

सर्वश्रेष्ठ निवेश योजना: वित्तीय योजना कैसे बनाएं?

Updated on April 19, 2024 , 20016 views

सबसे अच्छानिवेश योजना एक हैवित्तीय योजना जो हमें एक मौका देता हैपैसे बचाएं द्वारा हमारी भविष्य की जरूरतों के लिएनिवेश वित्तीय साधनों में। अच्छी निवेश योजना या खराब निवेश योजना जैसी कोई चीज नहीं होती है।

आप अपनी योजना कितनी अच्छी तरह बनाते हैं, इसके आधार पर प्रत्येक योजना अच्छी या बुरी हो सकती हैआधार आपकी ज़रूरतें। आप अपने लक्ष्यों के आधार पर उच्च रिटर्न के साथ सबसे अच्छी निवेश योजना या न्यूनतम रिटर्न के साथ एक अल्पकालिक निवेश योजना चुन सकते हैं। इसलिए जरूरी है कि आप अपनी सोच को ध्यान में रखते हुए समझदारी से निवेश की योजना बनाएंवित्तीय लक्ष्यों. हमने सर्वोत्तम निवेश योजना बनाने के लिए कुछ चरणों को सूचीबद्ध किया है।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

सर्वश्रेष्ठ निवेश योजना: कैसे बनाएं?

एक निवेश योजना बनाने में बुनियादी कदम इस प्रकार हैं:

Investment-Plan

मुझे ऊपर वर्णित प्रत्येक चरण की व्याख्या करने का प्रयास करें:

चरण 1: जोखिम मूल्यांकन

निवेश के लिए यहां अपने जोखिम प्रोफाइल को समझने की जरूरत है। जोखिम प्रोफाइल विभिन्न कारकों पर निर्भर करेगा जैसे:

  • उम्र
  • नकदी प्रवाह (वेतन, आवर्तीआय आदि।)
  • आश्रितों
  • नुकसान सहने की क्षमता
  • निकट भविष्य में नकदी/धन की आवश्यकता
  • बुनियादी प्रश्नावली हैं जो इस प्रक्रिया के माध्यम से किसी व्यक्ति को लेती हैं और अंततः एक संख्या या रेटिंग देती हैं जो किसी व्यक्ति की जोखिम रेटिंग देती हैं। जोखिम रेटिंग इस प्रकार हो सकती है:
जोखिम रेटिंग
आक्रामक
मध्यम रूप से आक्रामक
उदारवादी
मध्यम रूप से रूढ़िवादी
अपरिवर्तनवादी

एक बार जब आप अपनाजोखिम आकलन या रेटिंग के स्थान पर, अगला चरण इसे चुनना हैपरिसंपत्ति आवंटन.

चरण 2: संपत्ति आवंटन

अपने सभी अंडों को एक टोकरी में रखना कभी भी एक अच्छा विचार नहीं है, और इसलिए किसी को अपनी होल्डिंग को परिसंपत्ति वर्गों (इक्विटी, ऋण, नकद, कमोडिटी {गोल्ड}) में विविधता लाने की आवश्यकता है। यह परिसंपत्ति आवंटन यह सुनिश्चित करेगा कि विभिन्न परिसंपत्ति वर्ग समय के साथ प्रदर्शन करें और समग्र पोर्टफोलियो पर अच्छा रिटर्न दें।

एक नमूना परिसंपत्ति आवंटन हो सकता है:

आक्रामक उदारवादी अपरिवर्तनवादी
वार्षिक वापसी 16% 14% 1 1%
वार्षिकमानक विचलन 15% 10% 6%
कर्ज़ 30% 50% 70%
इक्विटी 60% 40% 20%
वस्तु 10% 10% 10%
कुल 100% 100% 100%

जोखिम को देखते हुए जो कोई भी ले सकता है, इक्विटी के लिए अलग-अलग आवंटन प्रस्तावित हैं। जोखिम लेने की क्षमता जितनी अधिक होगी, इक्विटी में आवंटन उतना ही अधिक होगा। विभिन्न नियम भी हैं जैसे इक्विटी आवंटन 100 होना - (वर्षों में व्यक्ति की आयु) और शेष ऋण में होना।

आक्रामक निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)Sub Cat.
DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹519.864
↑ 4.84
₹10,8125.420.143.721.218.332.5 Large & Mid Cap
L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹72.7605
↑ 0.70
₹13,4012.41447.733.323.946.1 Small Cap
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹75.8462
↑ 0.75
₹4,4441.310.946.821.416.439.4 Small Cap
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹72.864
↑ 0.71
₹45,9125.616.834.21815.124.2 Multi Cap
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹49.2326
↑ 0.22
₹9,6607.624.953.71713.531 Multi Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Apr 24

मध्यम आक्रामक निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹92.3461
↑ 0.20
₹4,8651.23.37.45.88.37.51%4Y 11M 5D9Y 6M 11D Government Bond
Axis Strategic Bond Fund Growth ₹25.1881
↑ 0.03
₹1,9851.94.27.15.87.38.31%3Y 8M 5D5Y 1M 28D Medium term Bond
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹59.5183
↑ 0.11
₹7,8841.64.16.95.57.67.26%8Y 15Y 5M 19D Government Bond
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹73.4891
↑ 0.18
₹1,3691.64.76.64.97.17.24%8Y 5M 1D15Y 11M 5D Government Bond
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹34.4498
↑ 0.08
₹1,5471.64.56.44.56.77.27%7Y 4M 13D11Y 4M 24D Government Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Apr 24

मध्यम रूढ़िवादी निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹29.3884
↑ 0.03
₹28,49923.87.45.57.27.73%3Y 8D5Y 2M Corporate Bond
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹101.803
↑ 0.13
₹21,1351.83.97.25.67.37.68%3Y 7M 2D5Y 6M 14D Corporate Bond
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹20.8489
↑ 0.02
₹6,2671.73.66.75.26.87.57%2Y 10M 27D4Y 17D Banking & PSU Debt
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹19.8936
↑ 0.02
₹9471.73.76.37.16.77.51%2Y 8M 8D3Y 2M 19D Banking & PSU Debt
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D Short term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Apr 24

रूढ़िवादी निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹501.329
↑ 0.29
₹10,7482.13.87.55.87.27.95%5M 12D6M 4D Ultrashort Bond
PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹313.095
↑ 0.06
₹3041.93.77.25.577.14%21D23D Liquid Fund
Principal Cash Management Fund Growth ₹2,122.91
↑ 0.40
₹4,9431.93.77.25.577.28%1M 2D1M 2D Liquid Fund
JM Liquid Fund Growth ₹65.6928
↑ 0.01
₹1,5901.83.77.25.577.5%1M 12D1M 16D Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,325.31
↑ 0.43
₹1961.93.77.25.36.87.35%1M 9D1M 13D Liquid Fund
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Apr 24

ऊपर दिए गए प्रकार को दिए गए मार्गदर्शन के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता हैइन्वेस्टर एक है। प्रस्तावित परिसंपत्ति आवंटन प्रति वर्ष अपेक्षित वार्षिक रिटर्न और रिटर्न में अपेक्षित भिन्नता (वार्षिक मानक विचलन) के रूप में एक प्रक्षेपण भी देता है।

चरण 3: उत्पाद चयन

उदाहरण के लिए, मान लें कि यहां व्यक्ति आक्रामक है और इसलिए इक्विटी आवंटन 60% होना चाहिए। तो प्रस्तावित निवेश आवंटन होगा (10 लाख के निवेश के लिए):

इक्विटी (60%) = 6 लाख

कर्ज (30%) = 3 लाख

सोना (10%) = 1 लाख

एक अच्छी योजना पाने के लिए कुछ शोध करने की कोशिश करनी चाहिए। विभिन्नरेटिंग एजेंसी जैसे क्रिसिल, वैल्यू रिसर्च, मॉर्निंगस्टार आदि फंड रेटिंग प्रदान करते हैं। इन रेटिंगों का उपयोग करने और कुछ शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड प्राप्त करने से यह सुनिश्चित होगा कि हम पोर्टफोलियो में अच्छे प्रदर्शन करने वाले फंडों का चयन करने का प्रयास करें।

उदाहरण में,

चरण 4: म्युचुअल फंड की निगरानी और पुनर्संतुलन

अपने निवेश की निगरानी करना एक महत्वपूर्ण कदम है और किसी को तिमाही में कम से कम एक बार पोर्टफोलियो की समीक्षा करनी चाहिए और साल में कम से कम एक बार पुनर्संतुलन करना चाहिए। साथ ही, योजना के प्रदर्शन को देखना भी महत्वपूर्ण है और यदि प्रदर्शन के मुद्दे हैं तो किसी को योजना को बेहतर प्रदर्शन करने वाली योजना से बदलना चाहिए (कर को ध्यान में रखते हुए)।

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

किसी भी राशि के लिए निवेश योजना बनाने के लिए ये बुनियादी कदम हैं। आशा है कि यह एक सुरक्षित भविष्य के लिए एक निवेश योजना बनाने के लिए कुछ दिशा देता है। हैप्पी इन्वेस्टमेंट!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
How helpful was this page ?
Rated 3.8, based on 4 reviews.
POST A COMMENT