+91-22-48913909लंबी अवधि के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं 2022
व्यवस्थित की अवधारणानिवेश योजना (सिप) पिछले कुछ वर्षों से भारतीय निवेशकों के बीच काफी लोकप्रियता हासिल कर रहा है। यह दीर्घकालिक बचत की आदत बनाने का एक शानदार तरीका है। यह भविष्य के लिए एक बड़ा कोष बनाने में मदद करता हैवित्तीय लक्ष्यों. एक एसआईपी में, एक निश्चित राशि को मासिक रूप से एक निश्चित तिथि पर एक फंड में निवेश किया जाता हैइन्वेस्टर. एक बार जब आप शुरू करते हैंनिवेश एक लंबी अवधि के लिए एक एसआईपी में मासिक, आपका पैसा हर दिन बढ़ने लगता है (स्टॉक में निवेश किया जा रहा हैमंडी) सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान आपको अपनी खरीद लागत को औसत करने और रिटर्न को अधिकतम करने में मदद करता है। जब कोई निवेशक एक अवधि में नियमित रूप से निवेश करता है, चाहे बाजार की स्थिति कुछ भी हो, उसे बाजार के कम होने पर अधिक इकाइयाँ और बाज़ार के उच्च होने पर कम इकाइयाँ मिलेंगी। यह आपकी म्यूचुअल फंड इकाइयों की खरीद लागत का औसत निकालता है। इसी तरह, आइए लंबी अवधि में SIP के कुछ सबसे महत्वपूर्ण लाभों की जाँच करें।
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लंबी अवधि के एसआईपी निवेश के लाभ
SIP के कुछ महत्वपूर्ण लाभ हैं:
कंपाउंडिंग की शक्ति
जब आप लंबी अवधि में निवेश करते हैं, तो आपका निवेश शुरू हो जाता हैकंपाउंडिंग. इसका मतलब यह है कि जब आप अपने निवेश से अर्जित रिटर्न पर रिटर्न अर्जित करते हैं, तो आपका पैसा चक्रवृद्धि शुरू हो जाएगा। यह आपको नियमित रूप से छोटे निवेशों के साथ लंबे समय में एक बड़ा कोष बनाने में मदद करता है।
लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करता है
SIP आपके सभी दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने का एक स्मार्ट तरीका है जैसेनिवृत्ति, शादी, घर/कार की खरीद आदि। निवेशक बस शुरू कर सकते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार और निश्चित समय पर उन्हें प्राप्त करें। अगर कोई कम उम्र में निवेश करना शुरू कर देता है, तो उसके पास एसआईपी बढ़ने के लिए पर्याप्त समय होता है। इस तरह उनके सभी लक्ष्यों को समय पर पूरा करना भी आसान हो जाता है।
सस्ती
एक व्यवस्थित निवेश योजना के सबसे आकर्षक भागों में से एक इसकी सामर्थ्य है। कोई भी व्यक्ति कम से कम 500 रुपये की राशि का निवेश कर सकता है, जिससे बड़ी संख्या में भारतीयों को निवेश शुरू करने का रास्ता मिल जाता है। इसलिए, जो एकमुश्त भुगतान नहीं कर सकता, वह SIP के माध्यम से निवेश कर सकता हैम्यूचुअल फंड्स.
लंबी अवधि के निवेश के लिए एसआईपी सर्वश्रेष्ठ क्यों है?
निवेशक अक्सर आश्चर्य करते हैं कि एकमुश्त मोड की तुलना में लंबी अवधि में एसआईपी कैसे अधिक लाभदायक होते हैं। खैर, ऐतिहासिक आंकड़े ऐसा कहते हैं! आइए नजर डालते हैं शेयर बाजार के सबसे खराब दौर के आंकड़ों पर।
निवेश शुरू करने की सबसे खराब अवधि सितंबर 1994 के आसपास थी (यह वह समय था जब शेयर बाजार चरम पर था)। बाजार के आंकड़ों पर नजर डालें तो जिस निवेशक ने एकमुश्त निवेश किया था, वह 59 महीने (करीब 5 साल!) के लिए नकारात्मक रिटर्न पर बैठा रहा। जुलाई 1999 में भी निवेशक टूट गया। अगले साल हालांकि कुछ रिटर्न उत्पन्न हुए, लेकिन बाद में 2000 के शेयर बाजार में गिरावट के कारण ये रिटर्न अल्पकालिक थे। एक और 4 साल (नकारात्मक रिटर्न के साथ) भुगतने के बाद और निवेशक अंततः अक्टूबर 2003 में सकारात्मक हो गया। यह संभवतः एकमुश्त निवेश करने का सबसे खराब समय था।
एसआईपी निवेशक का क्या हुआ? व्यवस्थित निवेश योजना निवेशक केवल 19 महीनों के लिए नकारात्मक था और उसने मुनाफा कमाना शुरू कर दिया, हालांकि, ये अल्पकालिक थे। अंतरिम नुकसान झेलने के बाद मई 1999 तक एसआईपी निवेशक फिर से बढ़ गए। जबकि यात्रा अभी भी अस्थिर रही, एसआईपी निवेशकों ने पोर्टफोलियो में बहुत पहले मुनाफा दिखाया।
तो, किसने बेहतर मुनाफा कमाया? एकमुश्त निवेशक के लिए अधिकतम नुकसान लगभग 40% था, जबकि एसआईपी निवेशक के लिए 23% था। व्यवस्थित निवेश योजना निवेशक के पास तेजी से वसूली की अवधि के साथ-साथ पोर्टफोलियो में कम नुकसान भी था।
लंबी अवधि के एसआईपी निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
कुछ केसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड लंबी अवधि के लिए एसआईपी इस प्रकार हैं-
लॉन्ग टर्म एसआईपी के लिए बेस्ट लार्ज कैप फंड
लार्ज कैप फंड एक प्रकार के हैंइक्विटी म्यूचुअल फंड जहां बड़े बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के शेयरों में कोष का निवेश किया जाता है। ये कंपनियां मुख्य रूप से बड़े व्यवसायों और बड़ी टीमों वाली बड़ी फर्म हैं। इन कंपनियों का बाजार पूंजीकरण INR 1000 Cr और अधिक है। चूंकि, बड़ी कंपनियों में निवेश किया जाता है, इन फर्मों में साल दर साल स्थिर वृद्धि दिखाने की अधिक संभावना होती है, जो बदले में एक समय के साथ स्थिरता भी प्रदान करती है। इन फंडों को मध्य और की तुलना में बाजार के उतार-चढ़ाव के लिए सुरक्षित और कम अस्थिर माना जाता है।स्मॉल कैप फंड.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹94.7726
↑ 0.65 ₹50,312 100 3.8 3.8 7.9 19.6 20.3 9.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹116.62
↑ 0.85 ₹78,160 100 5.6 4.7 10.2 18.5 18.2 11.3 DSP TOP 100 Equity Growth ₹489.519
↑ 3.35 ₹7,187 500 3.9 2.6 6.6 18.3 15 8.4 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹81.237
↑ 0.71 ₹2,051 100 5.9 5 7.3 17.9 15.2 8.2 Invesco India Largecap Fund Growth ₹71.46
↑ 0.49 ₹1,723 100 3.5 1.2 4.1 17.5 15.9 5.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Bandhan Large Cap Fund Invesco India Largecap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹50,312 Cr). Highest AUM (₹78,160 Cr). Lower mid AUM (₹7,187 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,051 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,723 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 20.29% (top quartile). 5Y return: 18.18% (upper mid). 5Y return: 15.00% (bottom quartile). 5Y return: 15.22% (bottom quartile). 5Y return: 15.91% (lower mid). Point 6 3Y return: 19.56% (top quartile). 3Y return: 18.51% (upper mid). 3Y return: 18.28% (lower mid). 3Y return: 17.89% (bottom quartile). 3Y return: 17.52% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 7.86% (upper mid). 1Y return: 10.16% (top quartile). 1Y return: 6.56% (bottom quartile). 1Y return: 7.27% (lower mid). 1Y return: 4.12% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -0.13 (upper mid). Alpha: 1.62 (top quartile). Alpha: -1.23 (bottom quartile). Alpha: -0.76 (lower mid). Alpha: -2.03 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.22 (upper mid). Sharpe: 0.33 (top quartile). Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (lower mid). Sharpe: 0.06 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.45 (top quartile). Information ratio: 1.40 (upper mid). Information ratio: 0.76 (bottom quartile). Information ratio: 0.73 (bottom quartile). Information ratio: 0.84 (lower mid). Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Bandhan Large Cap Fund
Invesco India Largecap Fund
लॉन्ग टर्म एसआईपी के लिए बेस्ट मिड एंड स्मॉल कैप फंड
मिड कैप और स्मॉल कैप फंड एक प्रकार के इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो भारत में उभरती कंपनियों में निवेश करते हैं।मिड कैप फंड उन कंपनियों में निवेश करें जिनका बाजार पूंजीकरण 500 से 1000 करोड़ रुपये है। और, स्मॉल कैप को आमतौर पर लगभग 500 करोड़ रुपये के मार्केट कैप वाली फर्मों के रूप में परिभाषित किया जाता है। इन फर्मों को बाजार का भावी नेता कहा जाता है। अगर कंपनी भविष्य में अच्छा करती है, तो इन फंडों में लंबे समय में अच्छा रिटर्न देने की काफी संभावनाएं हैं। लेकिन, मिड और स्मॉल कैप फंड में जोखिम अधिक होता है। इसलिए, जब कोई निवेशक इन फंडों में निवेश कर रहा हो, तो उन्हें लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहिए।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹99.6925
↑ 0.62 ₹38,003 500 -0.3 -5.2 -12.6 25.3 27.5 -12.1 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.432
↑ 1.21 ₹68,572 100 0.2 -3.1 -5.4 21.4 27.1 -4.7 HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹205.145
↑ 1.41 ₹92,169 300 6.5 4.2 6.6 25.6 25.5 6.8 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹105.304
↑ 0.53 ₹13,196 500 5.7 2 2.9 25.9 25 3.8 HDFC Small Cap Fund Growth ₹139.704
↑ 0.88 ₹38,020 300 -0.4 -1.1 -1.2 20.1 24.6 -0.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Edelweiss Mid Cap Fund HDFC Small Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹38,003 Cr). Upper mid AUM (₹68,572 Cr). Highest AUM (₹92,169 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,196 Cr). Lower mid AUM (₹38,020 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 27.52% (top quartile). 5Y return: 27.05% (upper mid). 5Y return: 25.46% (lower mid). 5Y return: 24.99% (bottom quartile). 5Y return: 24.62% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 25.28% (lower mid). 3Y return: 21.40% (bottom quartile). 3Y return: 25.64% (upper mid). 3Y return: 25.94% (top quartile). 3Y return: 20.15% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -12.59% (bottom quartile). 1Y return: -5.37% (bottom quartile). 1Y return: 6.60% (top quartile). 1Y return: 2.88% (upper mid). 1Y return: -1.20% (lower mid). Point 8 Alpha: -11.47 (bottom quartile). Alpha: -1.19 (lower mid). Alpha: 1.50 (top quartile). Alpha: -2.28 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.40 (bottom quartile). Sharpe: -0.40 (bottom quartile). Sharpe: 0.26 (top quartile). Sharpe: 0.05 (upper mid). Sharpe: -0.18 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.21 (lower mid). Information ratio: 0.05 (bottom quartile). Information ratio: 0.52 (top quartile). Information ratio: 0.27 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
लॉन्ग टर्म SIP के लिए बेस्ट डायवर्सिफाइड फंड्स
विविध निधि इक्विटी म्यूचुअल फंड का एक वर्ग है। ये वे फंड हैं जो बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी लार्ज, मिड और स्मॉल कैप फंड में। चूंकि, डायवर्सिफाइड फंड पूरे मार्केट कैप में निवेश करते हैं, वे पोर्टफोलियो को संतुलित करने में माहिर होते हैं। डायवर्सिफाइड फंड्स में निवेश करके निवेशक अपने पोर्टफोलियो में अच्छा बैलेंस बना सकते हैं। हालांकि, अस्थिर बाजार की स्थिति के दौरान वे अभी भी इक्विटी की अस्थिरता से प्रभावित होंगे।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.8469
↑ 0.47 ₹14,312 500 0.7 -4.6 -6.8 21.9 15.1 -5.6 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹302.799
↑ 1.93 ₹50,048 100 1.3 0.7 3.1 21.9 25.1 4.1 HDFC Equity Fund Growth ₹2,091.01
↑ 12.55 ₹94,069 300 3.5 4.9 10.6 21.7 23.8 11.4 JM Multicap Fund Growth ₹97.4182
↑ 0.89 ₹6,015 500 0 -1.7 -7.8 20.3 20 -6.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Diversified Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Nippon India Multi Cap Fund HDFC Equity Fund JM Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Lower mid AUM (₹14,312 Cr). Upper mid AUM (₹50,048 Cr). Highest AUM (₹94,069 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,015 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 15.09% (bottom quartile). 5Y return: 25.13% (top quartile). 5Y return: 23.76% (upper mid). 5Y return: 20.02% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.73% (top quartile). 3Y return: 21.91% (upper mid). 3Y return: 21.89% (lower mid). 3Y return: 21.70% (bottom quartile). 3Y return: 20.28% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 13.54% (top quartile). 1Y return: -6.81% (bottom quartile). 1Y return: 3.15% (lower mid). 1Y return: 10.55% (upper mid). 1Y return: -7.77% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.07 (lower mid). Alpha: -5.55 (bottom quartile). Alpha: -0.86 (upper mid). Alpha: 3.46 (top quartile). Alpha: -10.59 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.01 (top quartile). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: -0.60 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 0.66 (bottom quartile). Information ratio: 0.71 (lower mid). Information ratio: 1.30 (top quartile). Information ratio: 0.78 (upper mid). IDBI Diversified Equity Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Nippon India Multi Cap Fund
HDFC Equity Fund
JM Multicap Fund
SIP लॉन्ग टर्म के लिए बेस्ट सेक्टर फंड्स
क्षेत्र निधि के विशिष्ट क्षेत्रों की प्रतिभूतियों में निवेश करता हैअर्थव्यवस्था, जैसे दूरसंचार, बैंकिंग, एफएमसीजी, सूचना प्रौद्योगिकी (आईटी), फार्मास्युटिकल, और बुनियादी ढांचा, आदि। उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल फार्मा कंपनियों के शेयरों में निवेश कर सकता है और एक बैंकिंग क्षेत्र का फंड बैंकों में निवेश कर सकता है। सेक्टर-विशिष्ट फंड होने के कारण ऐसे फंडों में जोखिम अधिक होता है। इस प्रकार, एक निवेशक को फंड में निवेश करने से पहले विशिष्ट क्षेत्र के बारे में गहराई से जानकारी होनी चाहिए।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹100.394
↑ 1.33 ₹1,467 500 7.6 11.8 17.5 20.6 22.5 17.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹65.07
↑ 0.49 ₹3,708 1,000 7.6 5 16 16 15.3 17.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹139.95
↑ 1.01 ₹11,085 100 4.9 3 15 15.2 16.1 15.9 Franklin Build India Fund Growth ₹145.85
↑ 1.68 ₹3,068 500 3.6 1.8 4 26.5 27 3.7 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹97.8365
↑ 0.22 ₹1,628 100 -0.6 -0.5 -2.8 16 15.2 -0.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Franklin Build India Fund Sundaram Rural and Consumption Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,467 Cr). Upper mid AUM (₹3,708 Cr). Highest AUM (₹11,085 Cr). Lower mid AUM (₹3,068 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,628 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.45% (upper mid). 5Y return: 15.34% (bottom quartile). 5Y return: 16.11% (lower mid). 5Y return: 26.98% (top quartile). 5Y return: 15.20% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 20.64% (upper mid). 3Y return: 16.01% (bottom quartile). 3Y return: 15.21% (bottom quartile). 3Y return: 26.50% (top quartile). 3Y return: 16.03% (lower mid). Point 7 1Y return: 17.50% (top quartile). 1Y return: 16.01% (upper mid). 1Y return: 14.96% (lower mid). 1Y return: 3.97% (bottom quartile). 1Y return: -2.83% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -2.82 (bottom quartile). Alpha: -0.89 (lower mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -7.12 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.10 (lower mid). Sharpe: 0.63 (upper mid). Sharpe: 0.74 (top quartile). Sharpe: -0.16 (bottom quartile). Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.29 (top quartile). Information ratio: 0.23 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.32 (bottom quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Franklin Build India Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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