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लंबी अवधि के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं 2022

Updated on July 26, 2026 , 29974 views

व्यवस्थित की अवधारणानिवेश योजना (सिप) पिछले कुछ वर्षों से भारतीय निवेशकों के बीच काफी लोकप्रियता हासिल कर रहा है। यह दीर्घकालिक बचत की आदत बनाने का एक शानदार तरीका है। यह भविष्य के लिए एक बड़ा कोष बनाने में मदद करता हैवित्तीय लक्ष्यों. एक एसआईपी में, एक निश्चित राशि को मासिक रूप से एक निश्चित तिथि पर एक फंड में निवेश किया जाता हैइन्वेस्टर. एक बार जब आप शुरू करते हैंनिवेश एक लंबी अवधि के लिए एक एसआईपी में मासिक, आपका पैसा हर दिन बढ़ने लगता है (स्टॉक में निवेश किया जा रहा हैमंडी) सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान आपको अपनी खरीद लागत को औसत करने और रिटर्न को अधिकतम करने में मदद करता है। जब कोई निवेशक एक अवधि में नियमित रूप से निवेश करता है, चाहे बाजार की स्थिति कुछ भी हो, उसे बाजार के कम होने पर अधिक इकाइयाँ और बाज़ार के उच्च होने पर कम इकाइयाँ मिलेंगी। यह आपकी म्यूचुअल फंड इकाइयों की खरीद लागत का औसत निकालता है। इसी तरह, आइए लंबी अवधि में SIP के कुछ सबसे महत्वपूर्ण लाभों की जाँच करें।

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लंबी अवधि के एसआईपी निवेश के लाभ

SIP के कुछ महत्वपूर्ण लाभ हैं:

कंपाउंडिंग की शक्ति

जब आप लंबी अवधि में निवेश करते हैं, तो आपका निवेश शुरू हो जाता हैकंपाउंडिंग. इसका मतलब यह है कि जब आप अपने निवेश से अर्जित रिटर्न पर रिटर्न अर्जित करते हैं, तो आपका पैसा चक्रवृद्धि शुरू हो जाएगा। यह आपको नियमित रूप से छोटे निवेशों के साथ लंबे समय में एक बड़ा कोष बनाने में मदद करता है।

लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करता है

SIP आपके सभी दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने का एक स्मार्ट तरीका है जैसेनिवृत्ति, शादी, घर/कार की खरीद आदि। निवेशक बस शुरू कर सकते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार और निश्चित समय पर उन्हें प्राप्त करें। अगर कोई कम उम्र में निवेश करना शुरू कर देता है, तो उसके पास एसआईपी बढ़ने के लिए पर्याप्त समय होता है। इस तरह उनके सभी लक्ष्यों को समय पर पूरा करना भी आसान हो जाता है।

सस्ती

एक व्यवस्थित निवेश योजना के सबसे आकर्षक भागों में से एक इसकी सामर्थ्य है। कोई भी व्यक्ति कम से कम 500 रुपये की राशि का निवेश कर सकता है, जिससे बड़ी संख्या में भारतीयों को निवेश शुरू करने का रास्ता मिल जाता है। इसलिए, जो एकमुश्त भुगतान नहीं कर सकता, वह SIP के माध्यम से निवेश कर सकता हैम्यूचुअल फंड्स.

लंबी अवधि के निवेश के लिए एसआईपी सर्वश्रेष्ठ क्यों है?

निवेशक अक्सर आश्चर्य करते हैं कि एकमुश्त मोड की तुलना में लंबी अवधि में एसआईपी कैसे अधिक लाभदायक होते हैं। खैर, ऐतिहासिक आंकड़े ऐसा कहते हैं! आइए नजर डालते हैं शेयर बाजार के सबसे खराब दौर के आंकड़ों पर।

निवेश शुरू करने की सबसे खराब अवधि सितंबर 1994 के आसपास थी (यह वह समय था जब शेयर बाजार चरम पर था)। बाजार के आंकड़ों पर नजर डालें तो जिस निवेशक ने एकमुश्त निवेश किया था, वह 59 महीने (करीब 5 साल!) के लिए नकारात्मक रिटर्न पर बैठा रहा। जुलाई 1999 में भी निवेशक टूट गया। अगले साल हालांकि कुछ रिटर्न उत्पन्न हुए, लेकिन बाद में 2000 के शेयर बाजार में गिरावट के कारण ये रिटर्न अल्पकालिक थे। एक और 4 साल (नकारात्मक रिटर्न के साथ) भुगतने के बाद और निवेशक अंततः अक्टूबर 2003 में सकारात्मक हो गया। यह संभवतः एकमुश्त निवेश करने का सबसे खराब समय था।

SIP-Vs-lump-sum-Sept'94-to-Oct'03

एसआईपी निवेशक का क्या हुआ? व्यवस्थित निवेश योजना निवेशक केवल 19 महीनों के लिए नकारात्मक था और उसने मुनाफा कमाना शुरू कर दिया, हालांकि, ये अल्पकालिक थे। अंतरिम नुकसान झेलने के बाद मई 1999 तक एसआईपी निवेशक फिर से बढ़ गए। जबकि यात्रा अभी भी अस्थिर रही, एसआईपी निवेशकों ने पोर्टफोलियो में बहुत पहले मुनाफा दिखाया।

तो, किसने बेहतर मुनाफा कमाया? एकमुश्त निवेशक के लिए अधिकतम नुकसान लगभग 40% था, जबकि एसआईपी निवेशक के लिए 23% था। व्यवस्थित निवेश योजना निवेशक के पास तेजी से वसूली की अवधि के साथ-साथ पोर्टफोलियो में कम नुकसान भी था।

लंबी अवधि के एसआईपी निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

कुछ केसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड लंबी अवधि के लिए एसआईपी इस प्रकार हैं-

लॉन्ग टर्म एसआईपी के लिए बेस्ट लार्ज कैप फंड

लार्ज कैप फंड एक प्रकार के हैंइक्विटी म्यूचुअल फंड जहां बड़े बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के शेयरों में कोष का निवेश किया जाता है। ये कंपनियां मुख्य रूप से बड़े व्यवसायों और बड़ी टीमों वाली बड़ी फर्म हैं। इन कंपनियों का बाजार पूंजीकरण INR 1000 Cr और अधिक है। चूंकि, बड़ी कंपनियों में निवेश किया जाता है, इन फर्मों में साल दर साल स्थिर वृद्धि दिखाने की अधिक संभावना होती है, जो बदले में एक समय के साथ स्थिरता भी प्रदान करती है। इन फंडों को मध्य और की तुलना में बाजार के उतार-चढ़ाव के लिए सुरक्षित और कम अस्थिर माना जाता है।स्मॉल कैप फंड.

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Invesco India Largecap Fund Growth ₹71.36
↑ 0.11
₹1,847 100 5.53.54.513.2125.5
Bandhan Large Cap Fund Growth ₹77.51
↓ -0.02
₹2,061 100 2.5-0.41.61211.58.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹108.11
↓ -0.05
₹79,421 100 1.1-3.2-0.911.81311.3
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.1181
↓ -0.19
₹53,227 100 0.1-2-0.311.614.89.2
DSP TOP 100 Equity Growth ₹456.958
↑ 1.02
₹7,190 500 1.1-3.6-3.111.210.18.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryInvesco India Largecap FundBandhan Large Cap FundICICI Prudential Bluechip FundNippon India Large Cap FundDSP TOP 100 Equity
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,847 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,061 Cr).Highest AUM (₹79,421 Cr).Upper mid AUM (₹53,227 Cr).Lower mid AUM (₹7,190 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 11.99% (lower mid).5Y return: 11.45% (bottom quartile).5Y return: 13.01% (upper mid).5Y return: 14.76% (top quartile).5Y return: 10.15% (bottom quartile).
Point 63Y return: 13.24% (top quartile).3Y return: 12.02% (upper mid).3Y return: 11.79% (lower mid).3Y return: 11.56% (bottom quartile).3Y return: 11.17% (bottom quartile).
Point 71Y return: 4.54% (top quartile).1Y return: 1.61% (upper mid).1Y return: -0.88% (bottom quartile).1Y return: -0.26% (lower mid).1Y return: -3.11% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 3.75 (top quartile).Alpha: 2.34 (upper mid).Alpha: -1.21 (bottom quartile).Alpha: 1.07 (lower mid).Alpha: -2.70 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.25 (top quartile).Sharpe: -0.35 (upper mid).Sharpe: -0.55 (bottom quartile).Sharpe: -0.43 (lower mid).Sharpe: -0.68 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.82 (lower mid).Information ratio: 0.63 (bottom quartile).Information ratio: 0.85 (upper mid).Information ratio: 0.98 (top quartile).Information ratio: 0.53 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,847 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.99% (lower mid).
  • 3Y return: 13.24% (top quartile).
  • 1Y return: 4.54% (top quartile).
  • Alpha: 3.75 (top quartile).
  • Sharpe: -0.25 (top quartile).
  • Information ratio: 0.82 (lower mid).

Bandhan Large Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,061 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.45% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.02% (upper mid).
  • 1Y return: 1.61% (upper mid).
  • Alpha: 2.34 (upper mid).
  • Sharpe: -0.35 (upper mid).
  • Information ratio: 0.63 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹79,421 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.01% (upper mid).
  • 3Y return: 11.79% (lower mid).
  • 1Y return: -0.88% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.21 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.55 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.85 (upper mid).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹53,227 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.76% (top quartile).
  • 3Y return: 11.56% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.26% (lower mid).
  • Alpha: 1.07 (lower mid).
  • Sharpe: -0.43 (lower mid).
  • Information ratio: 0.98 (top quartile).

DSP TOP 100 Equity

  • Lower mid AUM (₹7,190 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.15% (bottom quartile).
  • 3Y return: 11.17% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.11% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.70 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.68 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.53 (bottom quartile).

लॉन्ग टर्म एसआईपी के लिए बेस्ट मिड एंड स्मॉल कैप फंड

मिड कैप और स्मॉल कैप फंड एक प्रकार के इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं जो भारत में उभरती कंपनियों में निवेश करते हैं।मिड कैप फंड उन कंपनियों में निवेश करें जिनका बाजार पूंजीकरण 500 से 1000 करोड़ रुपये है। और, स्मॉल कैप को आमतौर पर लगभग 500 करोड़ रुपये के मार्केट कैप वाली फर्मों के रूप में परिभाषित किया जाता है। इन फर्मों को बाजार का भावी नेता कहा जाता है। अगर कंपनी भविष्य में अच्छा करती है, तो इन फंडों में लंबे समय में अच्छा रिटर्न देने की काफी संभावनाएं हैं। लेकिन, मिड और स्मॉल कैप फंड में जोखिम अधिक होता है। इसलिए, जब कोई निवेशक इन फंडों में निवेश कर रहा हो, तो उन्हें लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहिए।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹99.4368
↑ 0.90
₹37,474 500 8.67.5-1.61922-12.1
Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹197.63
↓ -0.08
₹13,767 500 9.514.710.324.419.66.3
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹177.786
↓ -1.41
₹78,407 100 4.112.85.415.818.4-4.7
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹108.04
↑ 0.22
₹17,748 500 46.38.921.718.23.8
Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,495.67
↑ 3.40
₹14,026 100 4.68.29.720.4184.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Invesco India Mid Cap FundNippon India Small Cap FundEdelweiss Mid Cap FundSundaram Mid Cap Fund
Point 1Upper mid AUM (₹37,474 Cr).Bottom quartile AUM (₹13,767 Cr).Highest AUM (₹78,407 Cr).Lower mid AUM (₹17,748 Cr).Bottom quartile AUM (₹14,026 Cr).
Point 2Established history (12+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.96% (top quartile).5Y return: 19.56% (upper mid).5Y return: 18.45% (lower mid).5Y return: 18.23% (bottom quartile).5Y return: 18.02% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.99% (bottom quartile).3Y return: 24.43% (top quartile).3Y return: 15.81% (bottom quartile).3Y return: 21.69% (upper mid).3Y return: 20.43% (lower mid).
Point 71Y return: -1.58% (bottom quartile).1Y return: 10.34% (top quartile).1Y return: 5.40% (bottom quartile).1Y return: 8.91% (lower mid).1Y return: 9.74% (upper mid).
Point 8Alpha: -14.72 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 3.21 (top quartile).Alpha: -1.09 (bottom quartile).Alpha: 0.71 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.71 (bottom quartile).Sharpe: 0.19 (top quartile).Sharpe: 0.02 (lower mid).Sharpe: -0.04 (bottom quartile).Sharpe: 0.06 (upper mid).
Point 10Information ratio: -0.25 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.27 (bottom quartile).Information ratio: 0.48 (top quartile).Information ratio: 0.32 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Upper mid AUM (₹37,474 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.96% (top quartile).
  • 3Y return: 18.99% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.58% (bottom quartile).
  • Alpha: -14.72 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.25 (bottom quartile).

Invesco India Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹13,767 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.56% (upper mid).
  • 3Y return: 24.43% (top quartile).
  • 1Y return: 10.34% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.19 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹78,407 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.45% (lower mid).
  • 3Y return: 15.81% (bottom quartile).
  • 1Y return: 5.40% (bottom quartile).
  • Alpha: 3.21 (top quartile).
  • Sharpe: 0.02 (lower mid).
  • Information ratio: -0.27 (bottom quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹17,748 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.23% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.69% (upper mid).
  • 1Y return: 8.91% (lower mid).
  • Alpha: -1.09 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.48 (top quartile).

Sundaram Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹14,026 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.02% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.43% (lower mid).
  • 1Y return: 9.74% (upper mid).
  • Alpha: 0.71 (upper mid).
  • Sharpe: 0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.32 (upper mid).

लॉन्ग टर्म SIP के लिए बेस्ट डायवर्सिफाइड फंड्स

विविध निधि इक्विटी म्यूचुअल फंड का एक वर्ग है। ये वे फंड हैं जो बाजार पूंजीकरण में निवेश करते हैं, यानी लार्ज, मिड और स्मॉल कैप फंड में। चूंकि, डायवर्सिफाइड फंड पूरे मार्केट कैप में निवेश करते हैं, वे पोर्टफोलियो को संतुलित करने में माहिर होते हैं। डायवर्सिफाइड फंड्स में निवेश करके निवेशक अपने पोर्टफोलियो में अच्छा बैलेंस बना सकते हैं। हालांकि, अस्थिर बाजार की स्थिति के दौरान वे अभी भी इक्विटी की अस्थिरता से प्रभावित होंगे।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14
₹382 500 10.213.213.522.712
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹37.7
↓ -0.25
₹1,229 1,000 6.517.919.619.314.23.5
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.3295
↑ 0.31
₹13,294 500 74.6-1.418.112.1-5.6
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01
₹588 300 -4.6-2.619.317.313.6
Mahindra Badhat Yojana Growth ₹38.0188
↓ -0.10
₹6,926 500 5.48.17.516.515.43.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Diversified Equity FundAditya Birla Sun Life Manufacturing Equity FundMotilal Oswal Multicap 35 FundBNP Paribas Multi Cap FundMahindra Badhat Yojana
Point 1Bottom quartile AUM (₹382 Cr).Lower mid AUM (₹1,229 Cr).Highest AUM (₹13,294 Cr).Bottom quartile AUM (₹588 Cr).Upper mid AUM (₹6,926 Cr).
Point 2Established history (12+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (12+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.03% (bottom quartile).5Y return: 14.20% (upper mid).5Y return: 12.14% (bottom quartile).5Y return: 13.57% (lower mid).5Y return: 15.38% (top quartile).
Point 63Y return: 22.73% (top quartile).3Y return: 19.25% (upper mid).3Y return: 18.06% (lower mid).3Y return: 17.28% (bottom quartile).3Y return: 16.54% (bottom quartile).
Point 71Y return: 13.54% (lower mid).1Y return: 19.61% (top quartile).1Y return: -1.36% (bottom quartile).1Y return: 19.34% (upper mid).1Y return: 7.53% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -1.07 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -7.36 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 4.46 (top quartile).
Point 9Sharpe: 1.01 (upper mid).Sharpe: 0.54 (lower mid).Sharpe: -0.74 (bottom quartile).Sharpe: 2.86 (top quartile).Sharpe: 0.01 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.53 (upper mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.64 (top quartile).

IDBI Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.73% (top quartile).
  • 1Y return: 13.54% (lower mid).
  • Alpha: -1.07 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.01 (upper mid).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,229 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 14.20% (upper mid).
  • 3Y return: 19.25% (upper mid).
  • 1Y return: 19.61% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.54 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Highest AUM (₹13,294 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.14% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.06% (lower mid).
  • 1Y return: -1.36% (bottom quartile).
  • Alpha: -7.36 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.53 (upper mid).

BNP Paribas Multi Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹588 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.57% (lower mid).
  • 3Y return: 17.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: 19.34% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.86 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Mahindra Badhat Yojana

  • Upper mid AUM (₹6,926 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.38% (top quartile).
  • 3Y return: 16.54% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.53% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.46 (top quartile).
  • Sharpe: 0.01 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.64 (top quartile).

SIP लॉन्ग टर्म के लिए बेस्ट सेक्टर फंड्स

क्षेत्र निधि के विशिष्ट क्षेत्रों की प्रतिभूतियों में निवेश करता हैअर्थव्यवस्था, जैसे दूरसंचार, बैंकिंग, एफएमसीजी, सूचना प्रौद्योगिकी (आईटी), फार्मास्युटिकल, और बुनियादी ढांचा, आदि। उदाहरण के लिए, एक फार्मा फंड केवल फार्मा कंपनियों के शेयरों में निवेश कर सकता है और एक बैंकिंग क्षेत्र का फंड बैंकों में निवेश कर सकता है। सेक्टर-विशिष्ट फंड होने के कारण ऐसे फंडों में जोखिम अधिक होता है। इस प्रकार, एक निवेशक को फंड में निवेश करने से पहले विशिष्ट क्षेत्र के बारे में गहराई से जानकारी होनी चाहिए।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹105.693
↑ 0.13
₹2,401 500 -5.62.517.71915.517.5
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.75
↓ -0.07
₹3,676 1,000 2.1-1410.411.417.5
Franklin Build India Fund Growth ₹142.055
↓ -1.06
₹3,256 500 -4.71.41.317.919.33.7
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.232
↓ -0.40
₹1,545 100 0.38-1.116.516.6-6.9
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹93.736
↑ 0.48
₹1,422 100 53.4-2.810.211.5-0.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Natural Resources and New Energy FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundFranklin Build India FundBandhan Infrastructure FundSundaram Rural and Consumption Fund
Point 1Lower mid AUM (₹2,401 Cr).Highest AUM (₹3,676 Cr).Upper mid AUM (₹3,256 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,545 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,422 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 15.53% (lower mid).5Y return: 11.42% (bottom quartile).5Y return: 19.32% (top quartile).5Y return: 16.59% (upper mid).5Y return: 11.53% (bottom quartile).
Point 63Y return: 19.00% (top quartile).3Y return: 10.36% (bottom quartile).3Y return: 17.93% (upper mid).3Y return: 16.53% (lower mid).3Y return: 10.16% (bottom quartile).
Point 71Y return: 17.72% (top quartile).1Y return: 3.98% (upper mid).1Y return: 1.31% (lower mid).1Y return: -1.12% (bottom quartile).1Y return: -2.79% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 3.47 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -6.29 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.72 (top quartile).Sharpe: -0.06 (lower mid).Sharpe: -0.04 (upper mid).Sharpe: -0.25 (bottom quartile).Sharpe: -0.67 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.24 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Lower mid AUM (₹2,401 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 15.53% (lower mid).
  • 3Y return: 19.00% (top quartile).
  • 1Y return: 17.72% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.72 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹3,676 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 11.42% (bottom quartile).
  • 3Y return: 10.36% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.98% (upper mid).
  • Alpha: 3.47 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (lower mid).
  • Information ratio: 0.24 (top quartile).

Franklin Build India Fund

  • Upper mid AUM (₹3,256 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.32% (top quartile).
  • 3Y return: 17.93% (upper mid).
  • 1Y return: 1.31% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.04 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,545 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.59% (upper mid).
  • 3Y return: 16.53% (lower mid).
  • 1Y return: -1.12% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,422 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.53% (bottom quartile).
  • 3Y return: 10.16% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.79% (bottom quartile).
  • Alpha: -6.29 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.67 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Sanjay, posted on 9 Jul 22 7:43 AM

Very good for young generation.

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