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शेयर बाजार में निवेश कैसे करें?

Updated on August 27, 2025 , 125643 views

भंडारबाज़ार खूब सुर्खियां बटोर रहा है। लोग शेयरों में निवेश करना चाहते हैं क्योंकि यह अतिरिक्त कमाई का एक अच्छा माध्यम हैआय. स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से पैसा कमाना कुछ आकर्षक है, लेकिन यदि आप उचित रणनीतियों का उपयोग नहीं करते हैं तो यह जोखिम के सेट के साथ आता है।

शेयर बाजार (जिसे शेयर बाजार भी कहा जाता है) पैसा निवेश करने के कई रास्ते देता है, लेकिन यह विश्लेषण के साथ किया जाना चाहिए (तकनीकी विश्लेषण ,मौलिक विश्लेषण आदि) और उसके बाद ही किसी को लेना चाहिएबुलाना कानिवेश. आज पेनी स्टॉक या स्टॉक टिप्स के माध्यम से बहुत अधिक निवेश किया जाता है, यह खतरनाक है और इसके परिणामस्वरूप निवेशकों को नुकसान हो सकता हैइन्वेस्टर.

stock-market

निवेशक कभी-कभी जोखिमों को समझे बिना फ्यूचर्स और ऑप्शंस नामक जटिल डेरिवेटिव उपकरणों के लिए जोखिम लेते हैं, इससे (और होगा) भारी नुकसान हो सकता है। शेयर बाजार बहुत पारदर्शी है, स्टॉक आदि की कीमतें ऑनलाइन उपलब्ध हैं (इसीलिए इसे 'लाइव स्टॉक मार्केट' कहा जाता है) निवेशकों को अपने निवेश को खरीदने, बेचने और निगरानी करने की अनुमति देता है।रियल टाइम आधार. समय के साथ भारत में वित्तीय बाजार परिपक्व हो गए हैं, और आज इक्विटी बाजार, कमोडिटी बाजार और यहां तक कि विदेशी मुद्रा (मुद्रा बाजार भी कहा जाता है) में निवेश किया जा सकता है। यहां हम यह देखने की कोशिश करते हैं कि अगर कोई निवेशक शेयर बाजार में निवेश करना चाहता है, तो वह इस मुश्किल काम को कैसे कर सकता है।

अपना स्टॉक ब्रोकर बुद्धिमानी से चुनें

शेयर बाजार में निवेश करने के लिए पहला कदम इस यात्रा पर ब्रोकर चुनना है। यह वह व्यक्ति या संस्था है जो निवेशक के लिए ट्रेड निष्पादित करेगा। नीचे कुछ प्रमुख पहलू दिए गए हैं जिन पर ध्यान देना चाहिए:

ग्राहक सेवा

सेवा बहुत जरूरी हैकारक एक दलाल पर विचार करने में। प्रश्न समाधान, ऑर्डर देना (खरीदना या बेचना), अनुबंध नोट (ये ट्रेडों के आवश्यक दस्तावेज हैं),राजधानी लाभ रिपोर्ट इत्यादि, निवेश के सभी महत्वपूर्ण पहलू हैं। सोचिए अगर आप किसी स्टॉक में आने या बाहर निकलने की कोशिश कर रहे हैं और आपका ब्रोकर अगम्य है, या कॉल सेंटर आपको 20 मिनट तक होल्ड पर रखता है? या आप अपनी फाइल करने वाले हैंआयकर रिटर्न, लेकिन आपका ब्रोकर देने में असमर्थ हैपूँजीगत लाभ समय पर रिपोर्ट। बाद में नाराज़गी से बचने के लिए इस पहलू पर एक ब्रोकर के सेवा स्तरों और ट्रैक रिकॉर्ड को ध्यान से देखने की आवश्यकता है। शेयर बाजार में निवेश के लिए ग्राहक सेवा महत्वपूर्ण है।

पृष्ठभूमि की जांच

यह एक कर्मचारी के लिए एक संदर्भ जांच की तरह है, यह देखने के लिए कि ब्रोकर के खिलाफ असामान्य संख्या में शिकायतें हैं या नहीं, हमेशा आस-पास पूछें और Google खोज करें। यह शायद चेतावनी संकेत है।

लागत

लागत महत्वपूर्ण हैं, खासकर यदि आप एक व्यापारी हैं। लंबी अवधि के निवेशकों के लिए भी (वेखरीदो और रखो लोग) यह महत्वपूर्ण है। यहां के फाइन प्रिंट को ध्यान से पढ़ना चाहिए और देखना चाहिए कि क्या कोई छिपी हुई लागत है। 2 से 3 ब्रोकरों की तुलना से आपको प्रचलित लागत संरचनाओं का अंदाजा हो जाएगा। हालांकि, यदि अन्य पहलू प्रभावित होते हैं तो किसी को केवल लागत पर ब्रोकर का चयन नहीं करना चाहिए। (कोई सेवा नहीं?)

उत्पाद सूट

सिर्फ इक्विटी ट्रेडिंग से परे उपलब्ध उत्पादों की विविधता एक और पहलू है। समय के साथ, जैसे-जैसे निवेशक अन्य परिसंपत्ति वर्गों के बारे में सीखते हैं, ब्रोकर रखना उपयोगी होगाप्रस्ताव सेवाएं जैसेबांड आदि। किसी एक उत्पाद की पेशकश करने वाले ब्रोकर के साथ फंसना भविष्य में कुछ अच्छा नहीं हो सकता है। इसके अलावा, आप प्रदान किए गए शोध और ब्रोकर के ज्ञान को देखना चाह सकते हैं। यह भी पता करें कि क्या कोई 'बिक्री दृष्टिकोण' है जिसमें ब्रोकर सिर्फ शीर्ष सिफारिशें देने की कोशिश करता है, या आपकी प्रोफ़ाइल के आधार पर सिफारिश देने की कोशिश करता है औरजोखिम लेने की क्षमता. ब्रोकर का चयन करना एक महत्वपूर्ण पहलू है और किसी को सही ब्रोकर चुनने के लिए हमेशा कुछ समय देना चाहिए। ब्रोकर का चयन इसलिए शेयर बाजार में निवेश करने का एक महत्वपूर्ण कदम है।

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स्टॉक चयन: स्मार्ट तरीके से स्टॉक का विश्लेषण

स्मार्ट निवेश आपके शेयरों को बुद्धिमानी से चुन रहा है। यह 'के सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं में से एक है।शेयर बाजार में निवेश कैसे करें' (यदि सबसे महत्वपूर्ण नहीं है!) स्टॉक चयन एक हैउद्योग अपने आप में, फंड मैनेजर हैं,पोर्टफोलियो प्रबंधक और अनुसंधान विश्लेषक जो इस नौकरी के विशेषज्ञ हैं। हालांकि 'अच्छे स्टॉक' के चयन में कारकों की एक अंतहीन सूची हो सकती है, उनमें से कुछ हो सकते हैं:

  1. कंपनी के वित्तीय: जांच हो रही हैबैलेंस शीट और लाभ और हानिबयान
  2. विकास की संभावनाएं: कंपनी का विकास पथ कैसा है, क्या कंपनी अपने साथियों के मुकाबले अच्छी वृद्धि दिखा रही है
  3. मौलिक विश्लेषण: प्रमुख अनुपातों (पी/ई, पीईजी, आदि) को देखते हुए, विभिन्न उद्योगों को अलग-अलग अनुपातों को देखने की आवश्यकता होती है
  4. वृद्धि: कंपनी की उत्पाद लाइन और विस्तार योजना के संदर्भ में
  5. कंपनी का प्रबंधन -एक अच्छा प्रबंधन चमत्कार कर सकता है। इसलिए प्रबंधन की पृष्ठभूमि, उनके अनुभव, उनके अधीन कंपनी की वृद्धि आदि की जांच करें
  6. ताकत और कमज़ोरी -एक अच्छा विश्लेषक हमेशा कंपनी के अच्छे और बुरे की जांच करेगा

हमेशा याद रखें स्टॉक चयन शेयर बाजार में निवेश का एक बहुत ही महत्वपूर्ण पहलू है। युक्तियों और सुनी-सुनाई बातों से अच्छा चयन नहीं हो सकता है, निवेश करने वाले बाद में केवल पछता सकते हैं। साथ ही शेयर बाजार के बारे में सीखते रहें। जितना हो सके उतना पढ़ें। दुनिया भर की ताजा घटनाओं से खुद को अपडेट रखें। राजनीतिक समाचार, नियम आदि देखें।

निवेश की निगरानी

यदि कोई स्वयं स्टॉक पोर्टफोलियो बनाता है, तो एक महत्वपूर्ण पहलू शेयरों की निगरानी है। लंबी अवधि के निवेश के लिए भी पोर्टफोलियो पर नियमित रूप से नजर रखने की जरूरत है। विनियामक परिवर्तन, प्रबंधन परिवर्तन, रणनीति परिवर्तन, एक उत्पाद लाइन गैर-व्यवहार्य हो सकती है, प्रौद्योगिकी अप्रचलित हो सकती है आदि और सूची लंबी हो सकती है। ये सभी शेयर की कीमत पर प्रभाव डालते हैं (ज्यादातर नकारात्मक!), इसलिए निगरानी शेयर बाजार में निवेश का एक महत्वपूर्ण पहलू है। इसके अलावा किसी को यह देखने की जरूरत है कि क्या स्टॉक की कीमत बढ़ गई है और स्टॉक ने अपनी क्षमता को जी लिया है। बाहर निकलने के लिए यह एक अच्छी कीमत हो सकती है। यह सब निरंतर निगरानी की आवश्यकता है।

स्टॉक मार्केट में निवेश करने का कोई और तरीका?

ठीक है अगर किसी के पास स्टॉक चयन करने की विशेषज्ञता नहीं है और निरंतर निगरानी करने के लिए आवश्यक समय और प्रयास है,म्यूचुअल फंड्स निवेशकों के लिए शेयर बाजार में निवेश करने का एक अच्छा तरीका पेश करता है। फंड मैनेजर अपने क्षेत्र के विशेषज्ञ होते हैं और निवेश के लिए प्रतिभूतियों का चयन करना उनका पूर्णकालिक काम है, वे निवेश की निगरानी का काम भी करते हैं। एक उद्योग के रूप में म्युचुअल फंड द्वारा विनियमित किया जाता हैअपने आप को तथाएम्फी यह सुनिश्चित करना कि नियमों और विनियमों का पालन किया जाता है। म्युचुअल फंड बनाम स्टॉक मार्केट उत्तर देने के लिए एक अच्छा प्रश्न हो सकता है, हालांकि किसी को सावधानी से चुनाव करने की आवश्यकता है, अन्यथा आप अपनी गाढ़ी कमाई को जला सकते हैं। विभिन्न हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार आज जो निवेशकों के सभी जोखिम प्रोफाइल को पूरा कर सकता है, जो उन्हें उन लोगों के लिए एक व्यवहार्य विकल्प बनाता है जो शेयर बाजार में नए हैं और इसे विशेषज्ञों पर छोड़ना चाहते हैं। वेतन के माध्यम से मासिक आय अर्जित करने वालों के लिए भी,व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी), ढेर सारे लाभों के साथ दीर्घावधि धन सृजित करने का शानदार तरीका पेश करते हैं।म्युचुअल फंड में निवेश शेयर बाजार में निवेश की कठोरता की तुलना में अपेक्षाकृत आसान है। व्यक्ति को निवेश करने के मार्ग को हमेशा ध्यानपूर्वक तय करने की आवश्यकता होती है जिससे कि दीर्घकाल में व्यक्ति धन कमाता है!

कुछ केसर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड देखने के लिए हैं (3 साल के प्रदर्शन और शुद्ध संपत्ति> 500 करोड़ के आधार पर आदेशित):

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹35.8122
↑ 0.07
₹1,21221.75466.13710.515.9
SBI PSU Fund Growth ₹30.3096
↓ 0.00
₹5,278-5.114.4-11.228.928.123.5
Franklin India Opportunities Fund Growth ₹252.922
↓ -1.50
₹7,3763.418.8-0.628.828.237.3
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹59.73
↓ -0.11
₹1,391-7.421-11.528.226.125.6
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹101.99
↓ -0.51
₹33,6091.9150.128.132.257.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹189.27
↓ -0.79
₹7,941-2.215.7-3283327.4
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.343
↓ -0.12
₹2,540-2.317-5.827.430.723
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹333.326
↓ -0.67
₹7,377-3.517.3-9.627.228.626.9
Franklin Build India Fund Growth ₹137.689
↓ -0.46
₹2,950-0.716.8-5.227.130.427.8
Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹176.44
↓ -1.68
₹7,802524.98.526.926.943.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI PSU FundFranklin India Opportunities FundInvesco India PSU Equity FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund ICICI Prudential Infrastructure FundHDFC Infrastructure FundNippon India Power and Infra FundFranklin Build India FundInvesco India Mid Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).Lower mid AUM (₹5,278 Cr).Upper mid AUM (₹7,376 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).Highest AUM (₹33,609 Cr).Top quartile AUM (₹7,941 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,540 Cr).Upper mid AUM (₹7,377 Cr).Lower mid AUM (₹2,950 Cr).Upper mid AUM (₹7,802 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (top quartile).Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 10.53% (bottom quartile).5Y return: 28.09% (lower mid).5Y return: 28.20% (lower mid).5Y return: 26.12% (bottom quartile).5Y return: 32.15% (top quartile).5Y return: 33.02% (top quartile).5Y return: 30.69% (upper mid).5Y return: 28.64% (upper mid).5Y return: 30.36% (upper mid).5Y return: 26.90% (bottom quartile).
Point 63Y return: 36.97% (top quartile).3Y return: 28.88% (top quartile).3Y return: 28.82% (upper mid).3Y return: 28.21% (upper mid).3Y return: 28.09% (upper mid).3Y return: 28.04% (lower mid).3Y return: 27.37% (lower mid).3Y return: 27.21% (bottom quartile).3Y return: 27.14% (bottom quartile).3Y return: 26.92% (bottom quartile).
Point 71Y return: 66.12% (top quartile).1Y return: -11.19% (bottom quartile).1Y return: -0.57% (upper mid).1Y return: -11.47% (bottom quartile).1Y return: 0.15% (upper mid).1Y return: -3.01% (upper mid).1Y return: -5.80% (lower mid).1Y return: -9.55% (bottom quartile).1Y return: -5.24% (lower mid).1Y return: 8.53% (top quartile).
Point 8Alpha: 2.80 (upper mid).Alpha: 0.19 (upper mid).Alpha: 1.79 (upper mid).Alpha: 5.70 (top quartile).Alpha: 3.70 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -4.86 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.56 (top quartile).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.30 (upper mid).Sharpe: -0.57 (bottom quartile).Sharpe: -0.11 (upper mid).Sharpe: -0.42 (upper mid).Sharpe: -0.56 (lower mid).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.51 (lower mid).Sharpe: 0.32 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.56 (bottom quartile).Information ratio: -0.27 (bottom quartile).Information ratio: 1.83 (top quartile).Information ratio: -0.30 (bottom quartile).Information ratio: 0.44 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 1.02 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 10.53% (bottom quartile).
  • 3Y return: 36.97% (top quartile).
  • 1Y return: 66.12% (top quartile).
  • Alpha: 2.80 (upper mid).
  • Sharpe: 1.56 (top quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹5,278 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.09% (lower mid).
  • 3Y return: 28.88% (top quartile).
  • 1Y return: -11.19% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.19 (upper mid).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.27 (bottom quartile).

Franklin India Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹7,376 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.20% (lower mid).
  • 3Y return: 28.82% (upper mid).
  • 1Y return: -0.57% (upper mid).
  • Alpha: 1.79 (upper mid).
  • Sharpe: -0.30 (upper mid).
  • Information ratio: 1.83 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.12% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.21% (upper mid).
  • 1Y return: -11.47% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.30 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Highest AUM (₹33,609 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.15% (top quartile).
  • 3Y return: 28.09% (upper mid).
  • 1Y return: 0.15% (upper mid).
  • Alpha: 3.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.44 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Top quartile AUM (₹7,941 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.02% (top quartile).
  • 3Y return: 28.04% (lower mid).
  • 1Y return: -3.01% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,540 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.69% (upper mid).
  • 3Y return: 27.37% (lower mid).
  • 1Y return: -5.80% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.56 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Upper mid AUM (₹7,377 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.64% (upper mid).
  • 3Y return: 27.21% (bottom quartile).
  • 1Y return: -9.55% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.02 (top quartile).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,950 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.36% (upper mid).
  • 3Y return: 27.14% (bottom quartile).
  • 1Y return: -5.24% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Mid Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹7,802 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.90% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.92% (bottom quartile).
  • 1Y return: 8.53% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.32 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Disclaimer:
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक हो। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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