जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड

Updated on December 25, 2025 , 5879 views

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड भारत की पहली निजी क्षेत्र की म्यूचुअल फंड कंपनी है। यह म्यूचुअल फंड कंपनी जेएम फाइनेंशियल ग्रुप का हिस्सा है। जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड संस्थागत और खुदरा निवेशकों दोनों की विविध जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न प्रकार के फंडों में म्यूचुअल फंड योजनाओं का एक समूह प्रदान करता है। जेएम फाइनेंशियल ग्रुप की वित्तीय सेवा क्षेत्र में एक मजबूत नींव है और इसकी उपस्थिति चार दशकों से अधिक समय से है।

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड का उद्देश्य निवेशकों को विवेकपूर्ण निवेश, उचित फंड प्रबंधन और वैज्ञानिक रूप से जोखिम प्रबंधन की मजबूत प्रणालियों के माध्यम से अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करना है।

एएमसी	जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड
सेटअप की तिथि	15 सितंबर, 1994
एयूएम	INR 12072.94 करोड़ (जून-30-2018)
अध्यक्ष	श्री वी.पी. शेट्टी
सीईओ/एमडी	श्री। भानु कटोच
अर्थात्	एन.ए
अनुपालन अधिकारी	एमएस। डायना डी'साओ
इन्वेस्टर सेवा अधिकारी	Mr. Harish Kukreja
फैक्स	22876297/98
फ़ोन	022-61987777
वेबसाइट	www.jmfinancialmf.com
ईमेल	निवेशक [एटी] jmfl.com

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जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड के बारे में

जेएम म्यूचुअल फंड पहली निजी क्षेत्र की म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक है, जिसकी उपस्थिति दो दशकों से अधिक है। कंपनी ने दिसंबर 1994 में तीन म्यूचुअल फंड योजनाओं, जेएम . के साथ अपना परिचालन शुरू कियालिक्विड फंड (वर्तमान में जेएमआय फंड), जेएमइक्विटी फंड, और जेएमबैलेंस्ड फंड. जेएम म्यूचुअल फंड चलाने वाली एसेट मैनेजमेंट कंपनी या एएमसी जेएम फाइनेंशियल एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड है। यह एएमसी जेएम फाइनेंशियल लिमिटेड का एक हिस्सा है। जेएम फाइनेंशियल लिमिटेड ने निवेश बैंकिंग, निजी इक्विटी, परिसंपत्ति पुनर्निर्माण, निवेश सलाहकार आदि के विभिन्न क्षेत्रों में अपने पंख फैलाए हैं। JM Financial Group की स्थापना वर्ष 1973 में हुई थी और इसे JM Financial & Investment Consultancy Services के नाम से पंजीकृत किया गया था।

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड निम्नलिखित म्यूचुअल फंड श्रेणियों के तहत विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाएं प्रदान करता है।

इक्विटी फ़ंड

एक म्यूचुअल फंड स्कीम जिसका फंड मुख्य रूप से कंपनियों के इक्विटी शेयरों में निवेश किया जाता है, इक्विटी फंड के रूप में जाना जाता है। इक्विटी फंड निश्चित रिटर्न नहीं देता है। जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा दी जाने वाली कुछ इक्विटी फंड योजनाओं में जेएम बैलेंस्ड फंड, जेएम इक्विटी फंड, जेएम बेसिक फंड आदि शामिल हैं। इन फंडों में लाभांश विकल्प, विकास विकल्प आदि जैसे विभिन्न विकल्प होते हैं, जिन्हें निवेशक अपनी पसंद के आधार पर चुन सकते हैं।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Core 11 Fund Growth	₹20.1112 ↓ -0.06	₹309	2.4	1.2	-2.6	17.8	15.6	24.3
JM Value Fund Growth	₹96.0945 ↓ -0.64	₹987	0.4	-3.4	-4.7	21.3	20.8	25.1
JM Multicap Fund Growth	₹96.9479 ↓ -0.44	₹6,015	0.3	-1.8	-6.7	20.5	20.4	33.3
JM Tax Gain Fund Growth	₹49.9994 ↓ -0.21	₹228	4.4	3	2.3	20.3	18.6	29
JM Large Cap Fund Growth	₹158.367 ↓ -1.12	₹482	5	1.9	2.4	15.9	14.7	15.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	JM Core 11 Fund	JM Value Fund	JM Multicap Fund	JM Tax Gain Fund	JM Large Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹309 Cr).	Upper mid AUM (₹987 Cr).	Highest AUM (₹6,015 Cr).	Bottom quartile AUM (₹228 Cr).	Lower mid AUM (₹482 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (28+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.57% (bottom quartile).	5Y return: 20.84% (top quartile).	5Y return: 20.41% (upper mid).	5Y return: 18.58% (lower mid).	5Y return: 14.74% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.77% (bottom quartile).	3Y return: 21.32% (top quartile).	3Y return: 20.52% (upper mid).	3Y return: 20.26% (lower mid).	3Y return: 15.91% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -2.57% (lower mid).	1Y return: -4.69% (bottom quartile).	1Y return: -6.67% (bottom quartile).	1Y return: 2.27% (upper mid).	1Y return: 2.42% (top quartile).
Point 8	Alpha: -5.75 (upper mid).	Alpha: -9.62 (bottom quartile).	Alpha: -10.59 (bottom quartile).	Alpha: -2.61 (top quartile).	Alpha: -6.97 (lower mid).
Point 9	Sharpe: -0.28 (lower mid).	Sharpe: -0.49 (bottom quartile).	Sharpe: -0.60 (bottom quartile).	Sharpe: -0.10 (top quartile).	Sharpe: -0.24 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.41 (bottom quartile).	Information ratio: 0.70 (lower mid).	Information ratio: 0.78 (upper mid).	Information ratio: 0.80 (top quartile).	Information ratio: 0.18 (bottom quartile).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹309 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 15.57% (bottom quartile).
3Y return: 17.77% (bottom quartile).
1Y return: -2.57% (lower mid).
Alpha: -5.75 (upper mid).
Sharpe: -0.28 (lower mid).
Information ratio: 0.41 (bottom quartile).

JM Value Fund

Upper mid AUM (₹987 Cr).
Established history (28+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 20.84% (top quartile).
3Y return: 21.32% (top quartile).
1Y return: -4.69% (bottom quartile).
Alpha: -9.62 (bottom quartile).
Sharpe: -0.49 (bottom quartile).
Information ratio: 0.70 (lower mid).

JM Multicap Fund

Highest AUM (₹6,015 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.41% (upper mid).
3Y return: 20.52% (upper mid).
1Y return: -6.67% (bottom quartile).
Alpha: -10.59 (bottom quartile).
Sharpe: -0.60 (bottom quartile).
Information ratio: 0.78 (upper mid).

JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹228 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.58% (lower mid).
3Y return: 20.26% (lower mid).
1Y return: 2.27% (upper mid).
Alpha: -2.61 (top quartile).
Sharpe: -0.10 (top quartile).
Information ratio: 0.80 (top quartile).

JM Large Cap Fund

Lower mid AUM (₹482 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.74% (bottom quartile).
3Y return: 15.91% (bottom quartile).
1Y return: 2.42% (top quartile).
Alpha: -6.97 (lower mid).
Sharpe: -0.24 (upper mid).
Information ratio: 0.18 (bottom quartile).

ऋण निधि

डेट फंड एक श्रेणी या म्यूचुअल फंड योजना है जो अपनी प्रमुख हिस्सेदारी का निवेश करती हैनिश्चित आय प्रतिभूतियां।आधारभूत डेट फंड का हिस्सा बनने वाली प्रतिभूतियों में शामिल हैंबांड, सरकारी प्रतिभूतियां, औरमुद्रा बाजार उपकरण। इन फंडों का उद्देश्य निवेशकों को नियमित और स्थिर रिटर्न प्रदान करना हैनिवेश ऋण साधनों में। जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा डेट फंड श्रेणी के तहत दी जाने वाली कुछ म्यूचुअल फंड योजनाओं में जेएम फ्लोटर लॉन्ग टर्म फंड, जेएम जी-सेक फंड, जेएम इनकम फंड, जेएम मनी मैनेजर फंड और जेएम शॉर्ट टर्म फंड शामिल हैं।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
JM Liquid Fund Growth	₹73.2202 ↑ 0.01	₹2,851	1.4	2.8	6.4	6.9	7.2	5.91%	1M 10D	1M 14D
JM Dynamic Debt Fund Growth	₹42.3893 ↓ -0.01	₹60	1.1	1.5	7.1	7.1	8	6.84%	4Y 6M 25D	6Y 2M 16D
JM Ultra Short Duration Fund Growth	₹26.7173 ↑ 0.00	₹35	4.5	6.4	5.3	4.3		3.37%	4M 7D	4M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	JM Liquid Fund	JM Dynamic Debt Fund	JM Ultra Short Duration Fund
Point 1	Highest AUM (₹2,851 Cr).	Lower mid AUM (₹60 Cr).	Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (28 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 6.44% (lower mid).	1Y return: 7.14% (upper mid).	1Y return: 5.35% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.45% (upper mid).	1M return: -0.26% (bottom quartile).	1M return: 0.23% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 2.52 (upper mid).	Sharpe: 0.46 (lower mid).	Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: -1.88 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).
Point 9	Yield to maturity (debt): 5.91% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.84% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).	Modified duration: 4.57 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

JM Liquid Fund

Highest AUM (₹2,851 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.44% (lower mid).
1M return: 0.45% (upper mid).
Sharpe: 2.52 (upper mid).
Information ratio: -1.88 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 5.91% (lower mid).
Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).

JM Dynamic Debt Fund

Lower mid AUM (₹60 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.14% (upper mid).
1M return: -0.26% (bottom quartile).
Sharpe: 0.46 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.84% (upper mid).
Modified duration: 4.57 yrs (bottom quartile).

JM Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹35 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.35% (bottom quartile).
1M return: 0.23% (lower mid).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 3.37% (bottom quartile).
Modified duration: 0.35 yrs (lower mid).

हाइब्रिड फंड

हाइब्रिड फंड या बैलेंस्ड फंड म्यूचुअल फंड स्कीम को संदर्भित करते हैं जो अपने संचित फंड को इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट के संयोजन में निवेश करती है। चाहने वाले लोगों के लिए ये फंड अच्छा विकल्प हैराजधानी आय के नियमित प्रवाह के साथ प्रशंसा। जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड संतुलित श्रेणी के तहत जेएम बैलेंस्ड फंड प्रदान करता है। यह योजना 01 अप्रैल, 1995 को शुरू की गई थीजोखिम उठाने का माद्दा जेएम बैलेंस्ड फंड का औसत मामूली अधिक है। जेएम बैलेंस्ड फंड का प्रदर्शन निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Arbitrage Fund Growth	₹33.461 ↑ 0.01	₹373	1.4	2.7	5.9	6.6	5.3	7.2
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹120.006 ↓ -0.47	₹811	1.3	-2.5	-3	18.4	17.4	27
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 2 Funds showcased

Commentary	JM Arbitrage Fund	JM Equity Hybrid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹373 Cr).	Highest AUM (₹811 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 5.27% (bottom quartile).	5Y return: 17.38% (upper mid).
Point 6	3Y return: 6.56% (bottom quartile).	3Y return: 18.38% (upper mid).
Point 7	1Y return: 5.85% (upper mid).	1Y return: -3.03% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.47% (upper mid).	1M return: -2.10% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -9.12 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.81 (bottom quartile).	Sharpe: -0.55 (upper mid).

JM Arbitrage Fund

Bottom quartile AUM (₹373 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
5Y return: 5.27% (bottom quartile).
3Y return: 6.56% (bottom quartile).
1Y return: 5.85% (upper mid).
1M return: 0.47% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.81 (bottom quartile).

JM Equity Hybrid Fund

Highest AUM (₹811 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.38% (upper mid).
3Y return: 18.38% (upper mid).
1Y return: -3.03% (bottom quartile).
1M return: -2.10% (bottom quartile).
Alpha: -9.12 (bottom quartile).
Sharpe: -0.55 (upper mid).

1. JM Liquid Fund

(Erstwhile JM High Liquidity Fund)

To provide income by way of dividend (dividend plans) and capital gains (growth plan) through investing in debt and money market instruments.

Research Highlights for JM Liquid Fund

Upper mid AUM (₹2,851 Cr).
Established history (28+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.44% (top quartile).
1M return: 0.45% (top quartile).
Sharpe: 2.52 (top quartile).
Information ratio: -1.88 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 5.91% (upper mid).
Modified duration: 0.11 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.12 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Consumer Cyclical.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Ccil (~5.7%).

Below is the key information for JM Liquid Fund

JM Liquid Fund Growth
Launch Date	31 Dec 97
NAV (26 Dec 25)	₹73.2202 ↑ 0.01 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹2,851 on 30 Nov 25
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.22
Sharpe Ratio	2.52
Information Ratio	-1.88
Alpha Ratio	-0.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	5.91%
Effective Maturity	1 Month 14 Days
Modified Duration	1 Month 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹10,327
30 Nov 22	₹10,797
30 Nov 23	₹11,544
30 Nov 24	₹12,383
30 Nov 25	₹13,187

JM Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for JM Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	2.8%
1 Year	6.4%
3 Year	6.9%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.2%
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4%
2019	6.6%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.7%
2015	8.4%

Fund Manager information for JM Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Killol Pandya	5 Nov 24	1.07 Yr.
Ruchi Fozdar	3 Apr 24	1.66 Yr.
Jayant Dhoot	1 Aug 25	0.33 Yr.

Data below for JM Liquid Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.72%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	62.75%
Corporate	26.63%
Government	10.33%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	6%	₹162 Cr	162,374 ↑ 162,374
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	5%	₹150 Cr	15,000,000 ↑ 15,000,000
364 DTB 12022026 Sovereign Bonds \| -	5%	₹148 Cr	15,000,000 ↑ 15,000,000
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	4%	₹125 Cr	12,500,000 ↑ 12,500,000
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	4%	₹124 Cr	12,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Certificate of Deposit \| -	4%	₹124 Cr	12,500,000 ↑ 12,500,000
T-Bill Sovereign Bonds \| -	4%	₹102 Cr	10,300,000 ↑ 10,300,000
Export-Import Bank Of India Commercial Paper \| -	4%	₹100 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
Small Industries Development Bank Of India Commercial Paper \| -	3%	₹100 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹100 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000

2. JM Large Cap Fund

(Erstwhile JM Equity Fund)

The scheme seeks to provide optimum capital growth and appreciation.

Research Highlights for JM Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹482 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.74% (lower mid).
3Y return: 15.91% (lower mid).
1Y return: 2.42% (upper mid).
Alpha: -6.97 (upper mid).
Sharpe: -0.24 (upper mid).
Information ratio: 0.18 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~8.8%).

Below is the key information for JM Large Cap Fund

JM Large Cap Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (26 Dec 25)	₹158.367 ↓ -1.12 (-0.70 %)
Net Assets (Cr)	₹482 on 30 Nov 25
Category	Equity - Large Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.36
Sharpe Ratio	-0.24
Information Ratio	0.18
Alpha Ratio	-6.97
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹12,591
30 Nov 22	₹13,673
30 Nov 23	₹15,800
30 Nov 24	₹20,556
30 Nov 25	₹20,860

JM Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for JM Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-0.8%
3 Month	5%
6 Month	1.9%
1 Year	2.4%
3 Year	15.9%
5 Year	14.7%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.1%
2023	29.6%
2022	3.4%
2021	23.2%
2020	18.1%
2019	4.9%
2018	0.8%
2017	20.9%
2016	1.8%
2015	-1.3%

Fund Manager information for JM Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.28 Yr.
Asit Bhandarkar	5 Oct 17	8.16 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.16 Yr.
Deepak Gupta	27 Jan 25	0.84 Yr.

Data below for JM Large Cap Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.51%
Industrials	14.74%
Consumer Cyclical	12.84%
Technology	11.88%
Health Care	7.87%
Energy	5.77%
Communication Services	5.49%
Basic Materials	4.37%
Consumer Defensive	3%
Utility	1.72%
Real Estate	1.22%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.59%
Equity	99.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 12 \| HDFCBANK	9%	₹43 Cr	422,694 ↓ -26,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| RELIANCE	6%	₹28 Cr	177,450 ↑ 39,200
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 11 \| ICICIBANK	5%	₹22 Cr	156,587 ↓ -22,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	4%	₹20 Cr	97,350
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 25 \| LT	4%	₹18 Cr	43,850
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 15 \| INFY	3%	₹16 Cr	104,422 ↓ -2,576
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 25 \| BAJFINANCE	3%	₹16 Cr	149,999
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 11 \| SBIN	3%	₹15 Cr	152,397
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	2%	₹12 Cr	31,800
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 25 \| INDIGO	2%	₹12 Cr	20,100

3. JM Multicap Fund

(Erstwhile JM Multi Strategy Fund)

The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies.

Research Highlights for JM Multicap Fund

Highest AUM (₹6,015 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.41% (top quartile).
3Y return: 20.52% (top quartile).
1Y return: -6.67% (bottom quartile).
Alpha: -10.59 (bottom quartile).
Sharpe: -0.60 (bottom quartile).
Information ratio: 0.78 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Reliance Industries Ltd (~5.1%).

Below is the key information for JM Multicap Fund

JM Multicap Fund Growth
Launch Date	23 Sep 08
NAV (26 Dec 25)	₹96.9479 ↓ -0.44 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹6,015 on 30 Nov 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.84
Sharpe Ratio	-0.6
Information Ratio	0.78
Alpha Ratio	-10.59
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,863
30 Nov 22	₹15,580
30 Nov 23	₹20,016
30 Nov 24	₹28,402
30 Nov 25	₹27,095

JM Multicap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for JM Multicap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-2.2%
3 Month	0.3%
6 Month	-1.8%
1 Year	-6.7%
3 Year	20.5%
5 Year	20.4%
10 Year
15 Year
Since launch	14.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	33.3%
2023	40%
2022	7.8%
2021	32.9%
2020	11.4%
2019	16.6%
2018	-5.4%
2017	39.5%
2016	10.5%
2015	-2.8%

Fund Manager information for JM Multicap Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	20 Aug 21	4.28 Yr.
Asit Bhandarkar	1 Oct 24	1.17 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.16 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.64 Yr.

Data below for JM Multicap Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.86%
Technology	15.34%
Consumer Cyclical	15.01%
Industrials	11.27%
Health Care	7.98%
Energy	5.84%
Communication Services	4.65%
Consumer Defensive	4.59%
Basic Materials	3.51%
Real Estate	0.34%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.59%
Equity	98.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 25 \| RELIANCE	5%	₹308 Cr	1,967,880 ↑ 1,967,880
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 10 \| LT	5%	₹298 Cr	732,359
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	5%	₹294 Cr	3,005,000 ↓ -300,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	5%	₹280 Cr	1,332,200 ↑ 332,200
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 24 \| TECHM	5%	₹279 Cr	1,840,908
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| ICICIBANK	5%	₹278 Cr	2,000,000 ↓ -500,000
Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 25 \| GODFRYPHLP	4%	₹228 Cr	794,101 ↑ 8,983
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| HDFCBANK	3%	₹202 Cr	2,000,000 ↓ -455,252
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| 543396	3%	₹165 Cr	1,251,745 ↓ -402,577
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 25 \| INFY	3%	₹162 Cr	1,037,257 ↑ 397,257

4. JM Equity Hybrid Fund

(Erstwhile JM Balanced Fund)

To provide steady current income as well as long term growth of capital.

Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund

Lower mid AUM (₹811 Cr).
Established history (30+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.38% (upper mid).
3Y return: 18.38% (upper mid).
1Y return: -3.03% (lower mid).
1M return: -2.10% (lower mid).
Alpha: -9.12 (lower mid).
Sharpe: -0.55 (lower mid).
Information ratio: 0.79 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~76%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~4.3%).

Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund

JM Equity Hybrid Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (26 Dec 25)	₹120.006 ↓ -0.47 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹811 on 30 Nov 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.55
Information Ratio	0.79
Alpha Ratio	-9.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹12,690
30 Nov 22	₹14,012
30 Nov 23	₹17,706
30 Nov 24	₹23,684
30 Nov 25	₹23,285

JM Equity Hybrid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for JM Equity Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-2.1%
3 Month	1.3%
6 Month	-2.5%
1 Year	-3%
3 Year	18.4%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27%
2023	33.8%
2022	8.1%
2021	22.9%
2020	30.5%
2019	-8.1%
2018	1.7%
2017	18.5%
2016	3%
2015	-0.2%

Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	1.17 Yr.
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	3.92 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.16 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.64 Yr.

Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.64%
Equity	76.46%
Debt	22.89%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.23%
Technology	15.93%
Industrials	14.08%
Consumer Cyclical	8.66%
Basic Materials	5.56%
Communication Services	3.76%
Health Care	3.14%
Consumer Defensive	1.1%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	12.59%
Government	10.31%
Cash Equivalent	0.64%

Credit Quality

Rating	Value
AA	8.7%
AAA	91.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| HDFCBANK	4%	₹35 Cr	350,000
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| UJJIVANSFB	4%	₹33 Cr	5,974,365 ↑ 23,500
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| LT	4%	₹32 Cr	78,000 ↑ 10,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIARTL	4%	₹31 Cr	145,246
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MCX	4%	₹30 Cr	29,676 ↓ -1,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| COFORGE	4%	₹28 Cr	149,000 ↑ 44,000
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| BAJFINANCE	3%	₹27 Cr	265,040 ↓ -10,000
Waaree Energies Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| 544277	3%	₹24 Cr	77,000
6.48% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	3%	₹23 Cr	2,275,000 ↑ 200,000
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| 543396	3%	₹22 Cr	170,000

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड की योजनाओं में नाम परिवर्तन की सूची

बादसेबी(भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड) ओपन-एंडेड के पुन: वर्गीकरण और युक्तिकरण पर परिसंचरणम्यूचुअल फंड्स, बहुत साम्यूचुअल फंड हाउस अपनी योजना के नाम और श्रेणियों में परिवर्तन शामिल कर रहे हैं। विभिन्न म्युचुअल फंडों द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए सेबी ने म्यूचुअल फंड में नई और व्यापक श्रेणियां पेश कीं। इसका उद्देश्य यह सुनिश्चित करना और सुनिश्चित करना है कि निवेशकों को उत्पादों की तुलना करना और किसी योजना में निवेश करने से पहले उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान हो जाए।

यहां जेएम फाइनेंशियल योजनाओं की सूची दी गई है जिन्हें नए नाम मिले हैं:

मौजूदा योजना का नाम	नई योजना का नाम
जेएम आर्बिट्राज एडवांटेज फंड	जेएम आर्बिट्राज फंड
जेएम फ्लोटर लॉन्ग टर्म फंड	जेएम डायनेमिक डेट फंड
जेएम बैलेंस्ड फंड	जेएम इक्विटी हाइब्रिड फंड
जेएम इक्विटी फंड	जेएमलार्ज कैप फंड
जेएम हाईलिक्विडिटी निधि	जेएम लिक्विड फंड
जेएम मल्टी स्ट्रैटेजी फंड	जेएम मल्टीकैप फंड
जेएम मनी मैनेजर फंड	जेएम अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड
जेएम बेसिक फंड	जेएममूल्य निधि

*नोट- जब भी हमें योजना के नामों में बदलाव के बारे में जानकारी मिलेगी, सूची को अपडेट कर दिया जाएगा।

जेएम फाइनेंशियल एसआईपी म्यूचुअल फंड

सिप या व्यवस्थितनिवेश योजना म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश का एक तरीका है जहां व्यक्ति फंड स्कीम में नियमित अंतराल पर छोटी मात्रा में पैसा जमा करते हैं। निम्न में से एकएसआईपी के लाभ यह है कि चूंकि व्यक्तियों को कम मात्रा में निवेश करने की आवश्यकता होती है, इसलिए यह उनकी जेब पर नहीं पड़ता है। जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड की पेशकश की गई अधिकांश फंड योजनाओं में एसआईपी विकल्प प्रदान करता है। SIP निवेश के बहुत सारे लाभ हैं जिनमें शामिल हैंकंपाउंडिंग, अनुशासित बचत की आदत डालना, और भी बहुत कुछ।

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर

अधिकांश म्युचुअल फंड कंपनियों के पास aम्यूचुअल फंड कैलकुलेटर याघूंट कैलकुलेटर जो व्यक्तियों को भविष्य के उद्देश्य (घर, कार खरीदना, बच्चे की शिक्षा आदि) को पूरा करने के लिए अपनी वर्तमान निवेश राशि (एसआईपी राशि) निर्धारित करने में मदद करता है। SIP कैलकुलेटर वर्तमान बचत राशि को निर्धारित करने के लिए किसी व्यक्ति की आयु, आय, वित्तीय प्रतिबद्धताओं और अन्य मापदंडों पर विचार करता है। इसके अलावा, म्यूचुअल फंड वितरण में काम करने वाले कई स्वतंत्र पोर्टलों में एक म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर भी है जो अपने ग्राहकों को लक्ष्य हासिल करने के लिए आवश्यक एसआईपी राशि की गणना करने में मदद करता है।

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹3/month for 20 Years
or ₹257 one time (Lumpsum)
to achieve ₹5,000 Invest Now

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

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Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

शुरू हो जाओ

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड एनएवी

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंडनहीं हैं या नेट एसेट वैल्यू पर उपलब्ध हैएम्फी वेबसाइट। इसके अलावा, नवीनतम एनएवी को एसेट मैनेजमेंट कंपनी या एएमसी की वेबसाइट पर देखा जा सकता है। आप एएमएफआई वेबसाइट पर जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड के ऐतिहासिक एनएवी की जांच कर सकते हैं।

जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट

म्यूचुअल फंड अकाउंटबयान एक बयान है जो किसी व्यक्ति द्वारा किए गए म्यूचुअल फंड निवेश लेनदेन को दर्शाता है। जिन व्यक्तियों ने कंपनी के माध्यम से सीधे जेएम फाइनेंशियल म्युचुअल फंड में निवेश किया है, वे एएमसी की वेबसाइट पर लॉग इन कर सकते हैं।खाता विवरण. इसके बजाय, जिन व्यक्तियों ने स्वतंत्र पोर्टलों के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश किया है, उन्हें संबंधित पोर्टल पर लॉग इन करना होगा और अपने म्यूचुअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट की जांच करनी होगी।

कॉर्पोरेट पता

ऑफिस बी, 8वीं मंजिल, एनर्जी, अप्पासाहेब मराठे मार्ग, प्रभादेवी, मुंबई - 400 025।

प्रायोजकों

जेएम फाइनेंशियल लिमिटेड

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।