+91-22-48913909एसआईपी निवेश कैसे शुरू करें?
के लिए नयासिप निवेश? पता नहींएक घूंट कैसे शुरू करें? चिंता मत करो। यह लेख आपको यह समझने में मदद करेगा कि अपनी शुरुआत कैसे करेंएसआईपी निवेश. SIP एक निवेश का तरीका हैम्यूचुअल फंड्स जहां लोग नियमित अंतराल पर छोटी मात्रा में निवेश करते हैं। हालांकि, जो लोग एसआईपी निवेश के लिए नए हैं, उन्हें पता होना चाहिए कि एसआईपी कैसे शुरू करें। तो, आइए समझते हैं कि एसआईपी निवेश कैसे शुरू करें, कुछ बेहतरीन प्रदर्शन करने वाले एसआईपी, एसआईपी ऑनलाइन की अवधारणा, एसआईपी ऑनलाइन कैसे खरीदें, और इसी तरह।
SIP या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान क्या है?
जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, एसआईपी या व्यवस्थितनिवेश योजना म्यूचुअल फंड में एक निवेश मोड है जिसमें; लोग योजनाओं में नियमित अंतराल पर छोटी मात्रा में निवेश करते हैं। एसआईपी को म्यूचुअल फंड की सुंदरता में से एक माना जाता है क्योंकि यह व्यक्तियों को छोटी निवेश राशि के साथ समय पर अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करता है। इसलिए, इसे लक्ष्य-आधारित योजना भी कहा जाता है। लोग घर खरीदने, वाहन खरीदने, उच्च शिक्षा की योजना बनाने आदि जैसे विभिन्न लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए निवेश के एसआईपी मोड का विकल्प चुनते हैं। लोग शुरू कर सकते हैंनिवेश INR 500 जितना कम पैसा। SIP सुनिश्चित करता है कि भविष्य के लक्ष्यों की योजना बनाते समय किसी व्यक्ति का वर्तमान बजट बाधित न हो। इसके अलावा, इस प्रणाली में, निवेश समय के साथ फैलता है जो व्यक्तियों को अधिक कमाई करने में मदद करता है। हालाँकि, एक महत्वपूर्ण प्रश्न जिसका उत्तर अभी भी दिया जाना है, वह हैएसआईपी कैसे शुरू करें? जिसका उत्तर निम्नलिखित भाग में दिया गया है।
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर के रूप में भी जाना जाता हैघूंट कैलकुलेटर लोगों को अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए उनकी एसआईपी राशि का आकलन करने में मदद करता है। वे यह भी देख सकते हैं कि एक आभासी वातावरण में उनका एसआईपी निवेश एक समय सीमा में कैसे बढ़ता है। कुछ इनपुट डेटा जिन्हें म्युचुअल फंड कैलकुलेटर में दर्ज करने की आवश्यकता होती है, उनमें आपका शामिल हैआय, वर्तमान बचत राशि, निवेश पर अपेक्षित प्रतिफल, इत्यादि।
शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाला एसआईपी 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹57.7406
↓ -0.83 ₹1,828 500 16 -0.4 27.6 55.7 29.5 167.1 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹92.8595
↓ -0.48 ₹1,270 500 -1.2 21.6 30.3 27.6 18.7 33.8 Kotak Global Emerging Market Fund Growth ₹40.032
↑ 0.10 ₹1,730 1,000 -1.9 19.3 35.1 26.9 12.4 39.1 Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund Growth ₹94.6354
↑ 0.82 ₹5,955 500 2.2 22.2 16.5 24.1 10.5 11.4 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹44.6357
↑ 0.15 ₹996 500 -1.7 23.1 32.2 22.9 8.5 23.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund DSP US Flexible Equity Fund Kotak Global Emerging Market Fund Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund Franklin Asian Equity Fund Point 1 Upper mid AUM (₹1,828 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,270 Cr). Lower mid AUM (₹1,730 Cr). Highest AUM (₹5,955 Cr). Bottom quartile AUM (₹996 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 5★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 29.51% (top quartile). 5Y return: 18.65% (upper mid). 5Y return: 12.44% (lower mid). 5Y return: 10.47% (bottom quartile). 5Y return: 8.49% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 55.69% (top quartile). 3Y return: 27.55% (upper mid). 3Y return: 26.95% (lower mid). 3Y return: 24.11% (bottom quartile). 3Y return: 22.93% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 27.61% (bottom quartile). 1Y return: 30.32% (lower mid). 1Y return: 35.12% (top quartile). 1Y return: 16.52% (bottom quartile). 1Y return: 32.21% (upper mid). Point 8 Alpha: 4.18 (top quartile). Alpha: -7.01 (bottom quartile). Alpha: -6.20 (bottom quartile). Alpha: -3.26 (lower mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: 1.25 (bottom quartile). Sharpe: 1.42 (top quartile). Sharpe: 1.39 (lower mid). Sharpe: 0.58 (bottom quartile). Sharpe: 1.39 (upper mid). Point 10 Information ratio: -1.01 (bottom quartile). Information ratio: -0.07 (upper mid). Information ratio: -0.83 (lower mid). Information ratio: -1.35 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). DSP World Gold Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund
Franklin Asian Equity Fund
सिप ऊपर एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले फंड500 करोड़. पर छाँटा गयापिछले 3 साल का रिटर्न.
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SIP शुरू करने के लिए कदम
SIP शुरू करने की प्रक्रिया काफी सरल है। तो, आइए हम उन चरणों को देखें जो एसआईपी शुरू करने की प्रक्रिया का वर्णन करते हैं।
1. अपने उद्देश्य निर्धारित करें
एसआईपी में पहला कदम हमेशा उद्देश्यों के निर्धारण के साथ शुरू होता है। किसी भी निवेश को करने से पहले लोगों को निवेश के अपने उद्देश्य को परिभाषित करने की आवश्यकता होती है। इससे लोगों को यह विश्लेषण करने में मदद मिलेगी कि किस तरह की योजना चुनी जानी चाहिए, निवेश की अवधि क्या होनी चाहिए, निवेश पर अपेक्षित रिटर्न, इत्यादि। उदाहरण के लिए, यदि आपका उद्देश्य 2 साल के बाद अपनी मास्टर की शिक्षा प्राप्त करना है, तो आपको इसमें निवेश करना चाहिएडेट फंड. इसलिए, उद्देश्य निर्धारित करना महत्वपूर्ण हो जाता है।
2. निवेश की अवधि का निर्धारण
उद्देश्यों को निर्धारित करने के समान ही निवेश की अवधि निर्धारित करना भी महत्वपूर्ण है। कार्यकाल निर्धारित करने से बचत की मात्रा का आकलन करने में मदद मिलती है जिसे करने की आवश्यकता होती है। उदाहरण के लिए, यदि एक छोटी अवधि में आपको काफी राशि की आवश्यकता है तो; आपका निवेश भी अधिक होना चाहिए और इसके विपरीत।
3. केवाईसी के अनुरूप होना
यह एक महत्वपूर्ण गतिविधि है जो एक व्यक्ति को पहले करनी चाहिएम्यूचुअल फंड में निवेश. व्यक्तियों को म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले केवाईसी का अनुपालन करना चाहिए। यह एक बार का व्यायाम है। केवाईसी अनुपालन प्रक्रिया वाले व्यक्ति विभिन्न म्यूचुअल फंड कंपनियों की किसी भी योजना में निवेश कर सकते हैं। यह केवाईसी अनुपालन प्रक्रिया के माध्यम से किया जा सकता हैईकेवाईसी यानी ऑनलाइन मोड या ऑफलाइन मोड के माध्यम से।
4. सबसे अच्छी योजना का निर्धारण करें जिसे आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं
यह SIP निवेश प्रक्रिया का अगला चरण है। इस चरण में, आपको उन योजनाओं को चुनना होगा जिनमें आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं। ज्यादातर स्थितियों में, एसआईपी को के संदर्भ में संदर्भित किया जाता हैइक्विटी फ़ंड. इसलिए, किसी भी फंड में निवेश करने से पहले, लोगों को योजना के पिछले ट्रैक रिकॉर्ड को समझने की जरूरत है कि क्या यह योजना आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप है, क्या जोखिम-भूख आपकी योजना की आवश्यकताओं से मेल खाती है या नहीं। इसके अलावा, लोगों को म्यूचुअल फंड कंपनी की प्रतिष्ठा के साथ-साथ योजना का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर की साख की जांच करनी चाहिए।
लोग म्यूचुअल फंड वितरकों और अन्य मध्यस्थों के माध्यम से या सीधे फंड हाउस के माध्यम से एसआईपी में निवेश कर सकते हैं। हालांकि, वितरकों के माध्यम से निवेश करना हमेशा बेहतर होता है क्योंकि वे एक ही छत के नीचे विभिन्न फंड हाउस की कई योजनाएं पेश करते हैं जो सीधे कंपनी के माध्यम से निवेश करने के मामले में संभव नहीं है।
5. निवेश राशि और तिथि तय करें
एसआईपी निवेश के मामले में निवेश राशि का निर्धारण महत्वपूर्ण है। म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय लोगों को यह राशि तय करनी चाहिए क्योंकि यह एक निश्चित अवधि के लिए योजना में रखी जाएगी। निवेश राशि तय करने के लिए लोग एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं जो यह समझने में मदद करता है कि उनके उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए कितनी राशि की आवश्यकता है। साथ ही, यह कदम यह भी सुनिश्चित करेगा कि लोगों को अपने मौजूदा खर्चों के लिए किसी वित्तीय संकट का सामना न करना पड़े। राशि के साथ-साथ निवेश की तारीख का चयन करना भी जरूरी है। इससे लोगों को यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि राशि की सही तारीख पर कटौती की जाती है और एक अनुशासित बचत आदत विकसित होती है।
6. अपने निवेश की निगरानी और पुनर्संतुलन
एक निवेश सफल होने के लिए; सिर्फ अपना पैसा निवेश करना काफी नहीं है। लोगों को अपने निवेश पर लगातार नजर रखने की जरूरत है। उन्हें यह जांचने की आवश्यकता है कि उनका फंड उन्हें आवश्यक परिणाम दे रहा है या नहीं। लोगों को भी समय पर अपने पोर्टफोलियो का पुनर्संतुलन करना चाहिएआधार ताकि उनका निवेश अधिक प्रभावी हो सके। निवेश की निगरानी और पुनर्संतुलन से लोगों को अधिक कमाई करने में मदद मिलेगी।
एसआईपी ऑनलाइन कैसे खरीदें?
प्रौद्योगिकी में बढ़ती प्रगति के साथ, लोग ऑनलाइन मोड के माध्यम से बहुत से लेन-देन करने में सक्षम हैं। इसी तरह, लोगों के लिए SIP ऑनलाइन करना संभव है। लोग ऑनलाइन एसआईपी कर सकते हैं या तो सीधे फंड हाउस के माध्यम से या म्यूचुअल फंड के माध्यम सेवितरक. जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, एक वितरक के माध्यम से एसआईपी करने का लाभ यह है कि लोग एक ही छत के नीचे विभिन्न कंपनियों की कई योजनाएं पा सकते हैं।
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निष्कर्ष
इस प्रकार, उपरोक्त सूचक से, हम यह निष्कर्ष निकाल सकते हैं कि एसआईपी निवेश शुरू करना आसान है। हालांकि, लोगों को योजना का चयन करते समय सावधान रहना चाहिए और योजना की कार्यप्रणाली को पूरी तरह से समझना चाहिए ताकि वे अधिकतम रिटर्न अर्जित कर सकें और यह सुनिश्चित कर सकें कि उनका पैसा सुरक्षित हाथों में है।
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. टॉप-अप एसआईपी क्या है?
ए: यदि आपके एसआईपी अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं, तो आप टॉप-अप एसआईपी में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। ये एसआईपी आपको नियमित अंतराल पर अपने निवेश को बढ़ाने की अनुमति देते हैं। इस तरह, आप उच्च प्रदर्शन करने वाले फंडों में निवेश कर सकते हैं और बेहतर रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।
2. लचीला एसआईपी क्या है?
ए: एक लचीले एसआईपी में, आप बढ़ा या घटा सकते हैंनकदी प्रवाह अपनी इच्छा के अनुसार। दूसरे शब्दों में, जब आप चाहें, आप अपना निवेश बढ़ा सकते हैं, और जब आपको आवश्यकता हो, तो आप अपने निवेश को कम कर सकते हैं। आपको बस इतना याद रखना है कि आपको नियमित अंतराल पर कुछ निवेश करने होंगे।
3. एक स्थायी एसआईपी क्या है?
ए: जैसा कि नाम से पता चलता है, एक स्थायी एसआईपी वह है जिसकी मैंडेट तिथि समाप्त नहीं होती है। आप एक, तीन या पांच साल के बाद एक स्थायी एसआईपी समाप्त कर सकते हैं। दूसरे शब्दों में, आप अपनी आवश्यकताओं के अनुसार निवेश कर सकते हैं और निवेश से निकाल सकते हैं।
4. क्या एसआईपी केवाईसी के अनुरूप है?
ए: हां, एसआईपी केवाईसी के अनुरूप हैं क्योंकि ये म्यूचुअल फंड के अंतर्गत आते हैं। आपको अपने केवाईसी दस्तावेज जमा करने होंगेबैंक या वित्तीय संस्थान जिसके माध्यम से आप एसआईपी निवेश कर रहे हैं। यह एक बार की अनुपालन प्रक्रिया है।
5. कैसे मूल्यांकन करें कि निवेश के लिए सबसे अच्छा एसआईपी कौन सा है?
ए: जब आप SIP में निवेश करते हैं, तो सबसे पहले यह आवश्यक है कि आप कितनी राशि का निवेश करना चाहते हैं, इसका मूल्यांकन करें। अगली चीज जो आपको तय करनी चाहिए वह है एसआईपी का प्रदर्शन। उसके बाद, निवेश और रिटर्न के आधार पर आपकी आवश्यकताओं को पूरा करने वाले एसआईपी का चयन करें और निवेश शुरू करें।
6. एसआईपी में निवेश करने के लिए मुझे किन दस्तावेजों की आवश्यकता होगी?
ए: SIP में निवेश करने के लिए, आपको अपनी एक कॉपी की आवश्यकता होगीपैन कार्ड, एक पता प्रमाण जैसे आपका आधार कार्ड या पासपोर्ट, और बैंक खाता विवरण।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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