बेस्ट परफॉर्मिंग इक्विटी म्यूचुअल फंड 2022 | Fincash.com

Table of Contents

इक्विटी फंड में निवेश क्यों करें?
इक्विटी एनएवी
शीर्ष इक्विटी म्युचुअल फंड 2022
2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड चुनने के लिए स्मार्ट टिप्स
इक्विटी फंड कराधान
- 1. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स
- 2. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स
सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
निष्कर्ष
Top 6 Funds

बेस्ट इक्विटी म्यूचुअल फंड 2022 - 2023

Updated on September 27, 2023 , 52561 views

इक्विटी फंड एक म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। इसे सक्रिय या निष्क्रिय रूप से (इंडेक्स फंड) प्रबंधित किया जा सकता है। इन्हें स्टॉक फंड के रूप में भी जाना जाता है।

इक्विटी फ़ंड पसंद का वाहन होना चाहिए जबनिवेश लंबी अवधि के लक्ष्यों के लिए क्योंकि उन्होंने पिछले कुछ वर्षों में निवेशकों के लिए भारी मुनाफा कमाया है। लेकिन चूंकि निवेशकों के सामने व्यापक विकल्प हैं, इसलिए सही इक्विटी फंड चुनना महत्वपूर्ण हो जाता है।

सही गुणात्मक और मात्रात्मक उपायों (नीचे चर्चा की गई) के साथ, कोई भी आदर्श रूप से सर्वोत्तम इक्विटी का चयन कर सकता हैम्यूचुअल फंड्स निवेश के लिए।

इक्विटी फंड में निवेश क्यों करें?

1. चलनिधि

चूंकि हर दिन सभी प्रमुख एक्सचेंजों में शेयरों का सक्रिय रूप से कारोबार होता है, यह इक्विटी फंड को अत्यधिक तरल निवेश बनाता है। यह निवेशकों को के आधार पर अपने शेयरों को खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करता हैमंडी परिस्थिति। इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आमतौर पर पैसा आपके खाते में जमा हो जाता हैबैंक 3 दिनों में खाता।

2. लाभांश आय

ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश करने से निवेशकों को स्थिर कमाई करने में मदद मिल सकती हैआय लाभांश के रूप में। ऐसी अधिकांश कंपनियां आमतौर पर अस्थिर बाजार स्थितियों में भी नियमित लाभांश का भुगतान करती हैं, आमतौर पर त्रैमासिक भुगतान किया जाता है। एक विविध पोर्टफोलियो होने से निवेशकों को वर्ष में एक स्थिर लाभांश आय मिल सकती है।

3. पोर्टफोलियो विविधीकरण

सर्वोत्तम इक्विटी म्यूचुअल फंड के साथ निवेशक नियमित रूप से निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं। इसका मतलब है कि वे विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। इसलिए, भले ही कोई विशेष स्टॉक मूल्य में गिर जाए, अन्य शेयर बाजार की स्थिति के आधार पर निवेशकों को उस नुकसान की भरपाई करने में मदद कर सकते हैं।

4. आदर्श निवेश वाहन

कई मायनों में, इक्विटी फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श निवेश माध्यम हैं जो वित्तीय निवेश में अच्छी तरह से वाकिफ नहीं हैं या जिनके पास बड़ी मात्रा में निवेश नहीं है।राजधानी जिसके साथ निवेश करना है। वे ज्यादातर लोगों के लिए व्यावहारिक निवेश हैं।

छोटे व्यक्तिगत निवेशकों के लिए इक्विटी फंड को सबसे उपयुक्त बनाने वाली विशेषताएँ हैं फंड के पोर्टफोलियो विविधीकरण के परिणामस्वरूप जोखिम में कमी और इक्विटी फंड के शेयरों को हासिल करने के लिए आवश्यक पूंजी की अपेक्षाकृत कम राशि। एक व्यक्ति के लिए बड़ी मात्रा में निवेश पूंजी की आवश्यकता होगीइन्वेस्टर प्रत्यक्ष स्टॉक होल्डिंग्स के पोर्टफोलियो के विविधीकरण के माध्यम से जोखिम में कमी की समान डिग्री प्राप्त करने के लिए। छोटे निवेशकों की पूंजी को पूल करना एक इक्विटी फंड को बड़ी पूंजी आवश्यकताओं के साथ प्रत्येक निवेशक पर बोझ डाले बिना प्रभावी ढंग से विविधता लाने की अनुमति देता है।

इक्विटी एनएवी

इक्विटी फंड की कीमत फंड के नेट एसेट वैल्यू पर आधारित होती है (नहीं हैं) अपनी देनदारियों को कम करें। एक अधिक विविध फंड का मतलब है कि समग्र पोर्टफोलियो पर और इक्विटी फंड के शेयर की कीमत पर एक व्यक्तिगत स्टॉक के प्रतिकूल मूल्य आंदोलन का कम नकारात्मक प्रभाव पड़ता है।

इक्विटी फंड का प्रबंधन अनुभवी पेशेवर पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा किया जाता है, और उनका पिछला प्रदर्शन सार्वजनिक रिकॉर्ड का मामला है। इक्विटी फंड के लिए पारदर्शिता और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को भारतीय सुरक्षा विनिमय बोर्ड द्वारा अत्यधिक विनियमित किया जाता है (सेबी)

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शीर्ष इक्विटी म्युचुअल फंड 2022

सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड को इसके प्रकारों के अनुसार वर्गीकृत किया जाता है-ईएलएसएस,लार्ज कैप फंड,मिड कैप फंड,स्मॉल कैप फंड,विविध निधि,क्षेत्र निधि तथाबैलेंस्ड फंड.

5 सर्वश्रेष्ठ लार्ज कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹64.3266 ↑ 0.27	₹15,583	11	18.6	22.1	26.8	13.3	11.3
HDFC Top 100 Fund Growth	₹847.422 ↑ 1.59	₹25,776	9.2	14.4	17.9	23.8	12.1	10.6
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹76.97 ↑ 0.30	₹40,286	9.3	11.6	13.9	22.3	12.5	6.9
TATA Large Cap Fund Growth	₹374.873 ↑ 0.41	₹1,613	7.8	13	13.8	21.5	11.1	3.3
SBI Bluechip Fund Growth	₹70.3455 ↑ 0.13	₹39,301	6.4	11.9	14.3	21.3	12.1	4.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 बेस्ट मिड कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹59.516 ↑ 0.47	₹5,237	10.2	19.7	22.2	34	16.7	10.7
PGIM India Midcap Opportunities Fund Growth	₹47.77 ↑ 0.35	₹9,261	8.5	12.4	9.8	30	19.2	-1.7
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹61.599 ↑ 0.55	₹3,449	12.4	20.1	20.4	29.7	16.7	2.4
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹304.899 ↑ 2.31	₹2,315	17.6	26.1	25.9	28	17.3	0.6
UTI Mid Cap Fund Growth	₹221.08 ↑ 1.23	₹8,606	14.5	20.5	18.9	27	15.5	-0.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 बेस्ट स्मॉल कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹117.791 ↑ 1.09	₹34,469	17.9	29.5	36	42.1	21.8	6.5
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹59.5566 ↑ 0.57	₹10,766	15.7	25.9	31.5	40.1	17.1	1
HDFC Small Cap Fund Growth	₹101.791 ↑ 0.68	₹21,067	16.4	28.1	39.6	38.9	17.7	4.6
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹120.688 ↑ 0.60	₹9,104	15.4	26	37.2	37.8	15.8	3.6
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth	₹65.13 ↑ 0.34	₹6,511	14.4	23.6	25.3	36.6	20.1	5.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 बेस्ट लार्ज एंड मिड कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
HDFC Growth Opportunities Fund Growth	₹236.297 ↑ 1.33	₹10,680	14.5	21.4	23.3	28.7	15.5	8.2
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹663.01 ↑ 1.73	₹9,123	10.8	15.4	19.7	27.7	15.4	11.7
SBI Large and Midcap Fund Growth	₹445.217 ↑ 1.87	₹13,871	9.3	15.8	18.4	26.6	15.2	7.3
UTI Core Equity Fund Growth	₹119.634 ↑ 0.40	₹1,887	13.9	19.2	20.8	26.2	13.1	4.6
IDFC Core Equity Fund Growth	₹85.644 ↑ 0.43	₹2,802	14.5	18.2	24.1	25.4	12.9	6.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 सर्वश्रेष्ठ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹117.121 ↑ 0.52	₹5,014	11.5	18.2	21	29.6	15.1	4.2
Franklin India Taxshield Growth	₹1,025.21 ↑ 4.34	₹5,250	11.6	17.3	18.9	25.6	12.1	5.4
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Growth	₹90.333 ↑ 0.39	₹12,634	11.5	16	16.1	25.2	9.1	6.9
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹282.504 ↑ 1.48	₹15,374	13.4	20.7	25.3	25.1	14.2	6.9
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹927.646 ↑ 2.38	₹11,296	10.7	15.9	19.9	25	11.8	10.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 बेस्ट डायवर्सिफाइड/मल्टी कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड्स

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹205.548 ↑ 1.86	₹18,974	17	26.1	31.3	34.8	16.6	14.1
HDFC Equity Fund Growth	₹1,304.66 ↑ 2.16	₹38,266	10.4	16	21.6	29.7	14.9	18.3
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹24.6586 ↑ 0.18	₹1,988	15.5	22.7	23	29	17.3	1.6
Franklin India Equity Fund Growth	₹1,138.29 ↑ 4.70	₹11,699	11.8	17.5	18.7	26.9	13.1	5.3
Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth	₹196.569 ↑ 1.28	₹1,872	10.5	15.9	18.5	26	14	-3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 बेस्ट सेक्टर इक्विटी म्यूचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹30.698 ↑ 0.14	₹781	23.8	34.9	41.2	37	11.5	19.3
SBI PSU Fund Growth	₹18.7449 ↑ 0.17	₹633	18.7	27.6	38.6	29.1	11.8	29
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹219.386 ↑ 1.37	₹2,485	16.8	27.3	37.9	32.2	16.6	10.9
Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund Growth	₹65.89 ↑ 0.45	₹730	14.9	26.3	37	32.5	14.1	8.9
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹120.77 ↑ 0.55	₹2,917	13.6	21.6	36.5	38.7	19.1	28.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 सर्वश्रेष्ठ केंद्रित इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹150.58 ↑ 0.10	₹5,828	9.3	14.6	21.8	29.3	13.7	18.3
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹78.4259 ↑ 0.14	₹9,387	9.8	14.4	16.5	27.6	14.5	8.9
Nippon India Focused Equity Fund Growth	₹91.003 ↑ 0.29	₹6,877	11.7	17.1	13.8	26.3	13.5	7.7
IIFL Focused Equity Fund Growth	₹34.7353 ↑ 0.24	₹4,337	8.9	14.7	19.4	24.1	16.6	-0.9
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹59.32 ↑ 0.16	₹4,840	11.5	16.7	18.7	23.5	13.7	6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 बेस्ट डिविडेंड यील्ड इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹33.79 ↑ 0.12	₹2,104	10.7	15.5	22.2	29.6	13.8	9.2
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹96.4152 ↑ 0.32	₹1,581	6.6	9.2	12.3	27.4	14.9	5.3
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹309.96 ↑ 2.31	₹977	11	14	21.3	23.2	11.9	5.2
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹98.3463 ↑ 0.30	₹553	9.4	13.4	15.6	21.1	12.2	1.3
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹119.639 ↑ 0.39	₹3,132	11.2	14.6	16.6	20.6	12.3	-5.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

5 बेस्ट वैल्यू इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2022 (%)
IDFC Sterling Value Fund Growth	₹109.523 ↑ 0.63	₹6,543	12	19.4	23.4	34.8	14.7	3.2
Templeton India Value Fund Growth	₹516.709 ↑ 2.01	₹1,229	10.1	15.7	20.5	33.1	13.8	15.5
JM Value Fund Growth	₹67.9195 ↑ 0.51	₹205	18.6	25.3	36.4	30	15.4	5.3
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹317.74 ↑ 1.45	₹32,659	11.4	13.8	21.2	28.3	15.9	15
L&T India Value Fund Growth	₹72.0342 ↑ 0.51	₹9,077	13.8	19.4	27.4	27.3	13.8	5.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

*नीचे की सूची हैइक्विटी फ़ंड होनाएयूएम>= 50 करोड़ में सबसे अच्छा रिटर्न प्राप्त करनापिछले 1 साल.

1. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2022 was 19.3% , 2021 was 43.2% and 2020 was -7.5% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (22 Aug 23)	₹30.698 ↑ 0.14 (0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹781 on 31 Jul 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.56
Sharpe Ratio	1.94
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹9,763
30 Sep 20	₹7,049
30 Sep 21	₹13,328
30 Sep 22	₹14,557
30 Sep 23	₹20,963

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	5.7%
3 Month	23.8%
6 Month	34.9%
1 Year	41.2%
3 Year	37%
5 Year	11.5%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%
2013	-14.4%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Rakesh Vyas	1 Jun 19	4.25 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.19 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.79%
Financial Services	16.8%
Basic Materials	9.39%
Utility	5.36%
Energy	5.2%
Consumer Cyclical	3.29%
Real Estate	2.17%
Technology	1.98%
Communication Services	1.4%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.88%
Equity	94.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	8%	₹66 Cr	1,613,625
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	7%	₹58 Cr	215,550
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	5%	₹46 Cr	2,084,125
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	5%	₹45 Cr	683,608
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	5%	₹43 Cr	445,000
Premier Explosives Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 17 \| PREMEXPLN	5%	₹41 Cr	354,981
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	5%	₹41 Cr	1,765,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 08 \| SBIN	5%	₹40 Cr	704,361
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹28 Cr	219,267 ↑ 28,481
Hindustan Construction Co Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| HCC	3%	₹25 Cr	8,549,049

2. HDFC Small Cap Fund

To provide long-term capital appreciation by investing predominantly in Small-Cap and Mid-Cap companies.

HDFC Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 3 Apr 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Ranked 9 in Small Cap category. Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 64.9% and 2020 was 20.2% .

Below is the key information for HDFC Small Cap Fund

HDFC Small Cap Fund Growth
Launch Date	3 Apr 08
NAV (22 Aug 23)	₹101.791 ↑ 0.68 (0.67 %)
Net Assets (Cr)	₹21,067 on 31 Jul 23
Category	Equity - Small Cap
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	2.77
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹9,350
30 Sep 20	₹9,140
30 Sep 21	₹17,578
30 Sep 22	₹18,200
30 Sep 23	₹25,105

HDFC Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for HDFC Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	3.5%
3 Month	16.4%
6 Month	28.1%
1 Year	39.6%
3 Year	38.9%
5 Year	17.7%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	4.6%
2021	64.9%
2020	20.2%
2019	-9.5%
2018	-8.1%
2017	60.8%
2016	5.4%
2015	6.4%
2014	51.5%
2013	7.5%

Fund Manager information for HDFC Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Chirag Setalvad	28 Jun 14	9.18 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.19 Yr.

Data below for HDFC Small Cap Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.08%
Consumer Cyclical	20.56%
Financial Services	12.05%
Technology	11.29%
Health Care	10.59%
Basic Materials	6.28%
Consumer Defensive	3.33%
Communication Services	2.42%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.39%
Equity	93.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sonata Software Ltd Shs Dematerialised (Technology) Equity, Since 31 Oct 17 \| SONATSOFTW	4%	₹979 Cr	9,367,459 ↑ 258,130
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 19 \| 532134	4%	₹802 Cr	42,828,792 ↑ 1,000,000
Firstsource Solutions Ltd Shs Dematerialised (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| FSL	4%	₹801 Cr	49,076,294 ↑ 248,734
Bajaj Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 19 \| BAJAJELEC	3%	₹644 Cr	5,545,822
IDFC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| IDFC	3%	₹628 Cr	51,571,544
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 19 \| ASTERDM	2%	₹553 Cr	16,680,886
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| ECLERX	2%	₹549 Cr	3,382,112 ↑ 147,220
SKF India Ltd Shs Dematerialised (Industrials) Equity, Since 31 Jul 14 \| SKFINDIA	2%	₹544 Cr	1,044,491 ↑ 2,166
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 17 \| KEI	2%	₹521 Cr	1,926,026 ↓ -50,000
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 15 \| POWERMECH	2%	₹513 Cr	1,215,078 ↓ -3,577

3. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹10,158
30 Sep 20	₹10,796
30 Sep 21	₹17,708

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 4.9% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2022 was 29% , 2021 was 32.4% and 2020 was -10% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (22 Aug 23)	₹18.7449 ↑ 0.17 (0.92 %)
Net Assets (Cr)	₹633 on 31 Jul 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	1.54
Information Ratio	-1.07
Alpha Ratio	-5.16
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹10,153
30 Sep 20	₹8,144
30 Sep 21	₹13,190
30 Sep 22	₹14,302
30 Sep 23	₹21,046

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	4.1%
3 Month	18.7%
6 Month	27.6%
1 Year	38.6%
3 Year	29.1%
5 Year	11.8%
10 Year
15 Year
Since launch	4.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%
2013	-13.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Richard D'souza	1 Aug 14	9.09 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.6%
Industrials	28.19%
Utility	12.83%
Energy	10.89%
Basic Materials	9.31%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.18%
Equity	91.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	11%	₹75 Cr	1,342,500
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹63 Cr	2,843,244
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500103	5%	₹36 Cr	3,000,000 ↑ 1,500,000
RITES Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| RITES	5%	₹35 Cr	695,000 ↑ 140,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HUDCO	5%	₹33 Cr	4,350,000 ↑ 1,350,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	4%	₹30 Cr	1,625,000
Garden Reach Shipbuilders & Engineers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| 542011	4%	₹30 Cr	370,000
Mazagon Dock Shipbuilders Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 20 \| MAZDOCK	4%	₹30 Cr	163,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	4%	₹29 Cr	777,600
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 21 \| COALINDIA	4%	₹29 Cr	1,250,000 ↑ 600,000

5. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.4% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2022 was 10.9% , 2021 was 48.9% and 2020 was 10.8% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (22 Aug 23)	₹219.386 ↑ 1.37 (0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹2,485 on 31 Jul 23
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	2.52
Information Ratio	1.55
Alpha Ratio	17.26
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹10,358
30 Sep 20	₹9,514
30 Sep 21	₹16,900
30 Sep 22	₹17,876
30 Sep 23	₹25,399

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	16.8%
6 Month	27.3%
1 Year	37.9%
3 Year	32.2%
5 Year	16.6%
10 Year
15 Year
Since launch	17.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%
2013	-14.6%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Sanjay Doshi	2 Jan 17	6.67 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	5.27 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	0.75 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	33.41%
Utility	17.47%
Basic Materials	10.45%
Energy	9.14%
Consumer Cyclical	6.28%
Technology	6.22%
Real Estate	5.76%
Communication Services	4.54%
Health Care	1.89%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.83%
Equity	95.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	7%	₹189 Cr	700,000
NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	7%	₹187 Cr	8,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	7%	₹187 Cr	775,000 ↑ 145,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500530	5%	₹130 Cr	70,000 ↑ 20,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	5%	₹120 Cr	145,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	5%	₹116 Cr	1,350,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	4%	₹97 Cr	483,162 ↓ -39,088
Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 21 \| SWSOLAR	3%	₹89 Cr	2,350,000
RITES Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| RITES	3%	₹87 Cr	1,730,000 ↓ -1,089,658
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| CONCOR	3%	₹81 Cr	1,200,000 ↑ 100,000

6. Franklin India Smaller Companies Fund

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Franklin India Smaller Companies Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 13 Jan 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 11 in Small Cap category. Return for 2022 was 3.6% , 2021 was 56.4% and 2020 was 18.7% .

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund

Franklin India Smaller Companies Fund Growth
Launch Date	13 Jan 06
NAV (22 Aug 23)	₹120.688 ↑ 0.60 (0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹9,104 on 31 Jul 23
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	2.73
Information Ratio	0.42
Alpha Ratio	13.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 18	₹10,000
30 Sep 19	₹9,502
30 Sep 20	₹9,113
30 Sep 21	₹17,015
30 Sep 22	₹17,767
30 Sep 23	₹24,219

Franklin India Smaller Companies Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

Duration	Returns
1 Month	3.5%
3 Month	15.4%
6 Month	26%
1 Year	37.2%
3 Year	37.8%
5 Year	15.8%
10 Year
15 Year
Since launch	15.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2022	3.6%
2021	56.4%
2020	18.7%
2019	-5%
2018	-17.4%
2017	43.5%
2016	10.2%
2015	9.6%
2014	89.9%
2013	13.2%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	12.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	1.87 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	0.98 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.29%
Financial Services	18.34%
Consumer Cyclical	13.28%
Basic Materials	7.96%
Technology	6.11%
Health Care	5.99%
Consumer Defensive	5.5%
Real Estate	5%
Communication Services	1.38%
Energy	0.38%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	92.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| EQUITASBNK	5%	₹435 Cr	48,064,081
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532929	4%	₹349 Cr	5,893,691
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	3%	₹308 Cr	1,387,967
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	3%	₹294 Cr	11,664,895 ↓ -2,000,000
Jyothy Labs Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 15 \| 532926	3%	₹248 Cr	7,113,765 ↓ -250,000
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd Shs Dematerialised (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	2%	₹230 Cr	831,988 ↓ -50,000
KPIT Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| KPITTECH	2%	₹220 Cr	1,872,610
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| ICICIBANK	2%	₹217 Cr	2,259,945
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| 590003	2%	₹208 Cr	17,148,917
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 14 \| CARBORUNIV	2%	₹206 Cr	1,812,883

2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड चुनने के लिए स्मार्ट टिप्स

सर्वोत्तम इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक सही तरीका इसके गुणात्मक और मात्रात्मक दोनों उपायों को देखना है।

1. गुणात्मक उपाय

ए। अपने फंड मैनेजर को जानें

म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन का श्रेय फंड मैनेजर के पास होता है। फंड के पोर्टफोलियो के लिए निवेश निर्णय लेने के लिए एक फंड मैनेजर जिम्मेदार होता है। इसलिए, निवेशकों को विशेष रूप से कठिन बाजार चरणों के दौरान विशेष फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित फंड के प्रदर्शन के माध्यम से जाना चाहिए। साथ ही, निवेशकों को एक ऐसे फंड मैनेजर को अधिक प्राथमिकता देनी चाहिए, जिसके पास समान प्रकार के फंडों के प्रबंधन का अनुभव हो, उदाहरण के लिए- स्मॉल और मिड कैप। एक ऐसे फंड मैनेजर के लिए जाना जो अपने करियर पर लगातार काम कर रहा हो, एक पसंदीदा विकल्प है।

बी। फंड हाउस प्रतिष्ठा

निवेश करने के लिए सबसे अच्छा इक्विटी म्यूचुअल फंड चुनते समय, हमेशा फंड हाउस की गुणवत्ता और प्रतिष्ठा को देखें। एक लंबे समय से रिकॉर्ड के साथ एक फंड हाउस, प्रबंधन के तहत बड़ी संपत्ति, स्टार फंड या अच्छा प्रदर्शन करने वाला फंड इत्यादि। आदर्श रूप से पसंद किया जाता है।

2. मात्रात्मक उपाय

ए। फंड प्रदर्शन

एक निवेशक को कुछ समय के लिए फंड के प्रदर्शन का निष्पक्ष मूल्यांकन करना चाहिए। साथ ही, एक ऐसे फंड के लिए जाने का सुझाव दिया जाता है जो लगातार 4-5 वर्षों में अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ता है, इसके अतिरिक्त, प्रत्येक अवधि को देखना चाहिए और देखना चाहिए कि फंड बेंचमार्क को मात देने में सक्षम है या नहीं।

बी। फंड का आकार

निवेशकों को हमेशा ऐसे फंड में जाना चाहिए जो न तो बहुत बड़ा हो और न ही बहुत छोटा हो। जबकि फंड के आकार के बीच कोई सटीक परिभाषा और संबंध नहीं है, यह कहा जाता है कि बहुत छोटा और बहुत बड़ा, दोनों ही फंड के प्रदर्शन में बाधा डाल सकते हैं। इस प्रकार, एक फंड चुनते समय, उसी के लिए जाने की सलाह दी जाती है जिसका एयूएम (एसेट अंडर मैनेजमेंट) लगभग श्रेणी के समान है।

3. अतिरिक्त मात्रात्मक उपाय

ए। खर्चे की दर

जिन निवेशकों के पास म्यूचुअल फंड निवेश है, उन्हें कुछ शुल्क जैसे संचालन लागत, प्रबंधन शुल्क आदि का भुगतान करना पड़ता है, जो एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा वसूला जाता है (एएमसी) आम तौर पर, निष्क्रिय रूप से प्रबंधित योजनाओं की तुलना में सक्रिय रूप से प्रबंधित योजनाओं के लिए व्यय अनुपात अधिक होता है (जैसेइंडेक्स फंड्स याईटीएफ) सेबी के नियमों के अनुसार, इक्विटी फंड के लिए व्यय अनुपात न्यूनतम 2.5% है। हालांकि, व्यय अनुपात कुछ ऐसा है जो अन्य महत्वपूर्ण कारकों जैसे फंड प्रदर्शन आदि को प्रभावित नहीं करना चाहिए। एक में उच्च व्यय अनुपात का भुगतान करना बेहतर है। यह जानते हुए कि यह अपने प्रतिस्पर्धियों को अच्छे अंतर से हरा देगा।

बी। अनुपात विश्लेषण

फंड के प्रदर्शन को मापने के लिए कुछ महत्वपूर्ण अनुपात हैं:

बनाम अल्फा

अल्फा यह आपके निवेश की सफलता या बेंचमार्क के मुकाबले बेहतर प्रदर्शन का एक पैमाना है। यह मापता है कि फंड या स्टॉक ने सामान्य बाजार में कितना प्रदर्शन किया है। 1 के सकारात्मक अल्फा का मतलब है कि फंड ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स को 1% से बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि -1 का नकारात्मक अल्फा यह दर्शाता है कि फंड ने अपने बाजार बेंचमार्क की तुलना में 1% कम रिटर्न दिया है। इसलिए, मूल रूप से, एक निवेशक की रणनीति सकारात्मक अल्फा के साथ प्रतिभूतियों को खरीदने की होनी चाहिए।

डी। बीटा

यह बेंचमार्क के सापेक्ष स्टॉक की कीमत या फंड में अस्थिरता को मापता है और इसे सकारात्मक या नकारात्मक आंकड़ों में दर्शाया जाता है। एबीटा 1 का मतलब है कि स्टॉक की कीमत बाजार के अनुरूप चलती है, 1 से अधिक का बीटा दर्शाता है कि स्टॉक बाजार की तुलना में जोखिम भरा है, और 1 से कम के बीटा का मतलब है कि स्टॉक बाजार की तुलना में कम जोखिम भरा है। इसलिए, गिरते बाजार में निचला बीटा बेहतर है। बढ़ते बाजार में, हाई-बीटा बेहतर है।

इ। मानक विचलन (एसडी)

सरल शब्दों में, एसडी एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी उपकरण में अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा।

एफ। शार्प भाग

शार्प भाग लिए गए जोखिम के संबंध में रिटर्न (नकारात्मक और सकारात्मक दोनों) को मापता है। यहां जोखिम को द्वारा परिभाषित किया गया हैमानक विचलन. ज्यादा शार्प रेशियो का मतलब है ज्यादा जोखिम के बिना ज्यादा रिटर्न। इस प्रकार, निवेश करते समय, निवेशकों को एक ऐसा फंड चुनना चाहिए जो उच्च शार्प अनुपात दिखाता हो।

जी। सॉर्टिनो अनुपात

सॉर्टिनो अनुपात शार्प रेशियो का एक रूपांतर है। लेकिन, शार्प अनुपात के विपरीत, सॉर्टिनो अनुपात केवल नकारात्मक या नकारात्मक रिटर्न पर विचार करता है। इस तरह का अनुपात निवेशकों के लिए कुल अस्थिरता के प्रतिफल को देखने के बजाय बेहतर तरीके से जोखिम का आकलन करने में मददगार होता है।

अपसाइड कैप्चर रेश्यो और डाउनसाइड कैप्चर रेश्यो

अपसाइड/डाउनसाइड कैप्चर रेशियो एक निवेशक का मार्गदर्शन करता है- चाहे कोई फंड बेहतर प्रदर्शन कर रहा हो या व्यापक बाजार बेंचमार्क से कम प्राप्त हुआ हो या कम हुआ हो- बाजार के ऊपर (मजबूत) या डाउनसाइड (कमजोर) के चरण के दौरान, और इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि कितना।

खैर, 100 से अधिक के अपसाइड रेशियो का मतलब है कि किसी दिए गए फंड ने सकारात्मक रिटर्न की अवधि के दौरान बेंचमार्क को पीछे छोड़ दिया है। और 100 से कम का नकारात्मक अनुपात दर्शाता है कि सुस्त रिटर्न के चरण के दौरान किसी दिए गए फंड ने अपने बेंचमार्क से कम खो दिया है। इसलिए, आम तौर पर, निवेशकों को ऐसे फंड के लिए जाना चाहिए जिसमें कम डाउनसाइड कैप्चर अनुपात और उच्च अपसाइड कैप्चर अनुपात हो।

इक्विटी फंड कराधान

1. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स

INR 1 लाख से अधिक का LTCG से उत्पन्न होता हैमोचन म्यूचुअल फंड इकाइयों या इक्विटी पर 10 प्रतिशत (प्लस सेस) या 10.4 प्रतिशत पर कर लगाया जाएगा। दीर्घावधिपूंजीगत लाभ INR 1 लाख तक की छूट दी जाएगी।

उदाहरण के लिए, यदि आप एक वित्तीय वर्ष में स्टॉक या म्यूचुअल फंड निवेश से संयुक्त दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ में INR 3 लाख कमाते हैं। कर योग्य LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) होंगे औरवित्त दायित्व INR 20 होगा,000 (INR 2 लाख का 10 प्रतिशत)।

लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ एक वर्ष से अधिक समय तक रखे गए इक्विटी फंडों की बिक्री या मोचन से होने वाला लाभ है।

2. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स

यदि म्युचुअल फंड इकाइयां होल्डिंग के एक वर्ष से पहले बेची जाती हैं, तो शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCGs) कर लागू होगा। STCGs कर को 15 प्रतिशत पर अपरिवर्तित रखा गया है।

इक्विटी योजनाएं	इंतेज़ार की अवधि	कर की दर
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG .))	1 वर्ष से अधिक	10% (बिना इंडेक्सेशन के)*****
शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG)	एक वर्ष से कम या उसके बराबर	15%
वितरित लाभांश पर कर	-	10%#

* INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है।
# 10% का लाभांश कर + सरचार्ज 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3% था।

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निष्कर्ष

सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड की तलाश करते समय, निवेशकों को ऐसे इक्विटी फंडों का चयन करना चाहिए जो बाजार में अच्छा प्रदर्शन कर रहे हों। किसी को पता होना चाहिए कि बाजार खराब होने पर फंड कैसे व्यवहार करता है और प्रदर्शन करता है। फंड के पिछले तीन वर्षों के प्रदर्शन का गहन विश्लेषण सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंडों में से एक को खरीदने का एक आदर्श तरीका है।

Disclaimer:
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