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इक्विटी फंड एक म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। इसे सक्रिय या निष्क्रिय रूप से (इंडेक्स फंड) प्रबंधित किया जा सकता है। इन्हें स्टॉक फंड के रूप में भी जाना जाता है।
इक्विटी फ़ंड पसंद का वाहन होना चाहिए जबनिवेश लंबी अवधि के लक्ष्यों के लिए क्योंकि उन्होंने पिछले कुछ वर्षों में निवेशकों के लिए भारी मुनाफा कमाया है। लेकिन चूंकि निवेशकों के सामने व्यापक विकल्प हैं, इसलिए सही इक्विटी फंड चुनना महत्वपूर्ण हो जाता है।
सही गुणात्मक और मात्रात्मक उपायों (नीचे चर्चा की गई) के साथ, कोई भी आदर्श रूप से सर्वोत्तम इक्विटी का चयन कर सकता हैम्यूचुअल फंड्स निवेश के लिए।
चूंकि हर दिन सभी प्रमुख एक्सचेंजों में शेयरों का सक्रिय रूप से कारोबार होता है, यह इक्विटी फंड को अत्यधिक तरल निवेश बनाता है। यह निवेशकों को के आधार पर अपने शेयरों को खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करता हैमंडी परिस्थिति। इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आमतौर पर पैसा आपके खाते में जमा हो जाता हैबैंक 3 दिनों में खाता।
ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश करने से निवेशकों को स्थिर कमाई करने में मदद मिल सकती हैआय लाभांश के रूप में। ऐसी अधिकांश कंपनियां आमतौर पर अस्थिर बाजार स्थितियों में भी नियमित लाभांश का भुगतान करती हैं, आमतौर पर त्रैमासिक भुगतान किया जाता है। एक विविध पोर्टफोलियो होने से निवेशकों को वर्ष में एक स्थिर लाभांश आय मिल सकती है।
सर्वोत्तम इक्विटी म्यूचुअल फंड के साथ निवेशक नियमित रूप से निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं। इसका मतलब है कि वे विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। इसलिए, भले ही कोई विशेष स्टॉक मूल्य में गिर जाए, अन्य शेयर बाजार की स्थिति के आधार पर निवेशकों को उस नुकसान की भरपाई करने में मदद कर सकते हैं।
कई मायनों में, इक्विटी फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श निवेश माध्यम हैं जो वित्तीय निवेश में अच्छी तरह से वाकिफ नहीं हैं या जिनके पास बड़ी मात्रा में निवेश नहीं है।राजधानी जिसके साथ निवेश करना है। वे ज्यादातर लोगों के लिए व्यावहारिक निवेश हैं।
छोटे व्यक्तिगत निवेशकों के लिए इक्विटी फंड को सबसे उपयुक्त बनाने वाली विशेषताएँ हैं फंड के पोर्टफोलियो विविधीकरण के परिणामस्वरूप जोखिम में कमी और इक्विटी फंड के शेयरों को हासिल करने के लिए आवश्यक पूंजी की अपेक्षाकृत कम राशि। एक व्यक्ति के लिए बड़ी मात्रा में निवेश पूंजी की आवश्यकता होगीइन्वेस्टर प्रत्यक्ष स्टॉक होल्डिंग्स के पोर्टफोलियो के विविधीकरण के माध्यम से जोखिम में कमी की समान डिग्री प्राप्त करने के लिए। छोटे निवेशकों की पूंजी को पूल करना एक इक्विटी फंड को बड़ी पूंजी आवश्यकताओं के साथ प्रत्येक निवेशक पर बोझ डाले बिना प्रभावी ढंग से विविधता लाने की अनुमति देता है।
इक्विटी फंड की कीमत फंड के नेट एसेट वैल्यू पर आधारित होती है (नहीं हैं) अपनी देनदारियों को कम करें। एक अधिक विविध फंड का मतलब है कि समग्र पोर्टफोलियो पर और इक्विटी फंड के शेयर की कीमत पर एक व्यक्तिगत स्टॉक के प्रतिकूल मूल्य आंदोलन का कम नकारात्मक प्रभाव पड़ता है।
इक्विटी फंड का प्रबंधन अनुभवी पेशेवर पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा किया जाता है, और उनका पिछला प्रदर्शन सार्वजनिक रिकॉर्ड का मामला है। इक्विटी फंड के लिए पारदर्शिता और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को भारतीय सुरक्षा विनिमय बोर्ड द्वारा अत्यधिक विनियमित किया जाता है (सेबी)
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सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड को इसके प्रकारों के अनुसार वर्गीकृत किया जाता है-ईएलएसएस,लार्ज कैप फंड,मिड कैप फंड,स्मॉल कैप फंड,विविध निधि,क्षेत्र निधि तथाबैलेंस्ड फंड.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹88.9903
↓ -0.09 ₹39,677 9.9 4.9 10.2 24.5 29.8 18.2 DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹473.467
↑ 0.51 ₹5,611 8.9 5.4 16.4 22.7 24.2 20.5 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.26
↓ -0.10 ₹68,034 9.1 5.9 11.5 22.2 26.8 16.9 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,130.15
↓ -1.51 ₹37,315 7.3 3.9 8.3 20.7 26.4 11.6 Invesco India Largecap Fund Growth ₹68.13
↓ -0.01 ₹1,424 11.2 3.7 10.8 20.2 23.7 20 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹167.87
↑ 0.88 ₹6,047 13.9 4.3 20.6 29.5 32.5 43.1 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹97.439
↑ 0.27 ₹9,242 12.4 2 17.1 28.9 35.2 38.9 ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹284.01
↑ 0.41 ₹5,932 13 3 7.7 25.5 33.6 27 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹414.203
↑ 2.49 ₹4,505 10.2 -0.9 2.8 23.8 29.9 22.7 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹98.0827
↑ 0.15 ₹2,037 9 0.3 6.2 22.8 30 28.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹164.281
↑ 0.48 ₹58,029 12.6 -2.8 4.1 28.1 41.6 26.1 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹169.817
↑ 0.61 ₹12,530 13.3 -1.1 3.3 27.7 38.1 23.2 HDFC Small Cap Fund Growth ₹133.253
↑ 0.81 ₹30,880 11.8 -0.6 6.5 26.3 37.9 20.4 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹250.148
↑ 0.84 ₹3,058 14.8 0.2 7.6 24.5 36.2 19.1 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹78.9557
↑ 0.47 ₹14,737 11.2 -5.7 2.2 24 38.3 28.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDFC Core Equity Fund Growth ₹129.705
↑ 0.04 ₹8,408 9.4 3.4 10.8 27.8 31.4 28.8 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹95.12
↑ 0.24 ₹6,765 12.8 5.2 17.9 27.6 28 37.5 ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth ₹992.61
↓ -0.22 ₹20,352 9.6 7.9 13.5 26 32.2 20.4 UTI Core Equity Fund Growth ₹176.126
↑ 0.74 ₹4,349 9 3 14 25.8 31.3 27.2 DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹611.499
↑ 0.43 ₹14,387 10.3 3.6 12.8 24.9 28.1 23.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹50.6133
↓ -0.04 ₹3,897 16.2 -1.5 12.8 30.2 30.5 47.7 SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹430.931
↓ -0.58 ₹28,506 7.7 2.7 9.3 29 31 27.7 HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,394.72
↑ 0.57 ₹16,232 9.5 6.3 14.5 26.6 30.5 21.3 Franklin India Taxshield Growth ₹1,469.14
↓ -5.36 ₹6,592 9 3.2 11.5 23.7 29.6 22.4 DSP BlackRock Tax Saver Fund Growth ₹138.637
↑ 0.20 ₹16,638 10.2 4.2 15 23.7 28.9 23.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹290.441
↑ 1.36 ₹40,261 12.4 2.2 8.1 28.5 36.1 25.8 JM Multicap Fund Growth ₹97.0208
↓ -0.27 ₹5,625 6.3 -2.9 2 28.1 30.1 33.3 HDFC Equity Fund Growth ₹1,957.82
↑ 0.88 ₹74,105 9.2 6.4 16.8 27.2 33.5 23.5 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹59.959
↓ -0.18 ₹12,418 9.3 0.8 16.9 26.3 24.8 45.7 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹782.2
↑ 0.16 ₹14,505 9 3.3 10.3 25 29.2 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) UTI Healthcare Fund Growth ₹273.711
↑ 1.51 ₹1,037 5.9 -1.6 21.6 24.1 22.8 42.9 SBI Technology Opportunities Fund Growth ₹210.877
↓ -1.38 ₹4,225 -1.7 -1.7 20.2 17 28.3 30.1 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹418.014
↓ -0.17 ₹3,671 5.7 1.1 20.2 27.3 24.9 42.2 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹131.87
↑ 0.06 ₹9,375 11.2 10 20 20.8 27.6 11.6 TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹42.2962
↑ 0.10 ₹2,752 13.9 10.5 19.9 23.7 25.2 9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) HDFC Focused 30 Fund Growth ₹226.451
↑ 0.03 ₹18,560 9 6.1 16.8 27.2 33.2 24 ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹89.77
↓ -0.17 ₹11,019 12.2 7.4 15.1 26.4 28.9 26.5 DSP BlackRock Focus Fund Growth ₹54.314
↑ 0.14 ₹2,471 10.6 4.5 13.8 22.2 24.5 18.5 Franklin India Focused Equity Fund Growth ₹105.423
↓ -0.23 ₹11,968 7.1 2.4 7.6 21.2 28.3 19.9 IIFL Focused Equity Fund Growth ₹46.3206
↓ -0.14 ₹6,961 7.7 2.2 6.4 21.1 26.8 14.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth ₹51.71
↑ 0.01 ₹5,231 8.7 5.4 10.5 26.9 34.6 21 Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth ₹437.47
↑ 3.65 ₹1,416 6.2 -2.2 5.5 23.9 27.6 18.2 UTI Dividend Yield Fund Growth ₹173.309
↑ 0.27 ₹3,928 6.9 0.2 12.4 21.9 26.6 24.7 Templeton India Equity Income Fund Growth ₹138.77
↑ 0.56 ₹2,338 7.2 1.3 7 20 30.9 20.4 Principal Dividend Yield Fund Growth ₹134.535
↓ -0.07 ₹881 8.5 0.5 4.8 19.5 24.8 15.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Value Fund Growth ₹96.6342
↓ -0.45 ₹1,036 8.9 -1.8 1.6 28.7 31.8 25.1 L&T India Value Fund Growth ₹106.95
↑ 0.33 ₹13,095 11.6 2 8.9 27.2 32.1 25.9 Nippon India Value Fund Growth ₹222.125
↓ -0.33 ₹8,383 9 3.1 9.1 26.2 32.3 22.3 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹463.42
↑ 0.53 ₹51,112 8.9 5.7 14.8 24.5 31.3 20 Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth ₹122.177
↑ 0.08 ₹5,826 9.3 -1 5.3 23.7 28.7 18.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 May 25
*नीचे की सूची हैइक्विटी फ़ंड
होनाएयूएम>= 50 करोड़
में सबसे अच्छा रिटर्न प्राप्त करनापिछले 1 साल
.
The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies. Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme will be to generate capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities of growth oriented mid cap stocks. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be realized. Baroda Pioneer Mid-Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 4 Oct 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund Returns up to 1 year are on To achieve capital appreciation by investing in
equity and equity related instruments of select
stocks Sundaram Select Focus Fund is a Equity - Focused fund was launched on 30 Jul 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Pharma & Healthcare Fund) The Investment objective of the Scheme is capital appreciation through investments in equities and equity related instruments of the Pharma & Healthcare sectors. UTI Healthcare Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 28 Jun 99. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for UTI Healthcare Fund Returns up to 1 year are on 1. Principal Emerging Bluechip Fund
CAGR/Annualized
return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap
category. . Principal Emerging Bluechip Fund
Growth Launch Date 12 Nov 08 NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹15,777 Returns for Principal Emerging Bluechip Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 2.9% 6 Month 13.6% 1 Year 38.9% 3 Year 21.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
Name Since Tenure Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. DSP BlackRock World Gold Fund
CAGR/Annualized
return of 5.7% since its launch. Ranked 11 in Global
category. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% . DSP BlackRock World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (16 May 25) ₹26.7656 ↑ 0.10 (0.38 %) Net Assets (Cr) ₹1,163 on 30 Apr 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.35 Sharpe Ratio 1.52 Information Ratio -0.21 Alpha Ratio 1.14 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,483 30 Apr 22 ₹10,233 30 Apr 23 ₹10,455 30 Apr 24 ₹10,535 30 Apr 25 ₹15,889 Returns for DSP BlackRock World Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -11.3% 3 Month 7.7% 6 Month 31.6% 1 Year 37.6% 3 Year 19.6% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 5.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.17 Yr. Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 94.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.9% Equity 94.38% Debt 0.01% Other 3.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -79% ₹910 Cr 1,801,951
↓ -78,260 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX20% ₹226 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹30 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -2% -₹19 Cr 3. HDFC Long Term Advantage Fund
CAGR/Annualized
return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS
category. . HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹15,458
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
CAGR/Annualized
return of 4.5% since its launch. Ranked 42 in Mid Cap
category. . Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
Growth Launch Date 4 Oct 10 NAV (11 Mar 22) ₹16.5124 ↑ 0.15 (0.91 %) Net Assets (Cr) ₹97 on 31 Jan 22 Category Equity - Mid Cap AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating ☆ Risk High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 3.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹16,611 Returns for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -3.8% 3 Month -8.1% 6 Month 0.1% 1 Year 26.2% 3 Year 22.5% 5 Year 15.9% 10 Year 15 Year Since launch 4.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
Name Since Tenure Data below for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Sundaram Select Focus Fund
CAGR/Annualized
return of 18.4% since its launch. Ranked 55 in Focused
category. . Sundaram Select Focus Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (24 Dec 21) ₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %) Net Assets (Cr) ₹1,354 on 30 Nov 21 Category Equity - Focused AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.52 Sharpe Ratio 1.85 Information Ratio -0.52 Alpha Ratio -5.62 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹13,937 Returns for Sundaram Select Focus Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -2.6% 3 Month -5% 6 Month 8.5% 1 Year 24.5% 3 Year 17% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. UTI Healthcare Fund
CAGR/Annualized
return of 14.9% since its launch. Ranked 40 in Sectoral
category. Return for 2024 was 42.9% , 2023 was 38.2% and 2022 was -12.3% . UTI Healthcare Fund
Growth Launch Date 28 Jun 99 NAV (19 May 25) ₹273.711 ↑ 1.51 (0.56 %) Net Assets (Cr) ₹1,037 on 30 Apr 25 Category Equity - Sectoral AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk High Expense Ratio 2.38 Sharpe Ratio 0.69 Information Ratio -0.24 Alpha Ratio 0.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹15,214 30 Apr 22 ₹15,571 30 Apr 23 ₹15,015 30 Apr 24 ₹22,423 30 Apr 25 ₹27,036 Returns for UTI Healthcare Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 5.9% 6 Month -1.6% 1 Year 21.6% 3 Year 24.1% 5 Year 22.8% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 42.9% 2023 38.2% 2022 -12.3% 2021 19.1% 2020 67.4% 2019 1.2% 2018 -7.5% 2017 6.2% 2016 -9.7% 2015 12.4% Fund Manager information for UTI Healthcare Fund
Name Since Tenure Kamal Gada 2 May 22 3 Yr. Data below for UTI Healthcare Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 97.95% Basic Materials 0.97% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.08% Equity 98.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 06 | SUNPHARMA12% ₹123 Cr 672,889
↓ -27,111 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 03 | 5000876% ₹62 Cr 400,000
↓ -20,000 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 18 | DRREDDY5% ₹47 Cr 396,000 Ajanta Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 17 | 5323315% ₹47 Cr 172,829
↓ -2,056 Procter & Gamble Health Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 20 | PGHL4% ₹41 Cr 79,763
↑ 5,763 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 21 | APOLLOHOSP4% ₹39 Cr 56,271 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5322964% ₹38 Cr 275,250 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 17 | DIVISLAB3% ₹34 Cr 56,000 Alkem Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 21 | ALKEM3% ₹33 Cr 63,840 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5328433% ₹32 Cr 465,000
सर्वोत्तम इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक सही तरीका इसके गुणात्मक और मात्रात्मक दोनों उपायों को देखना है।
म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन का श्रेय फंड मैनेजर के पास होता है। फंड के पोर्टफोलियो के लिए निवेश निर्णय लेने के लिए एक फंड मैनेजर जिम्मेदार होता है। इसलिए, निवेशकों को विशेष रूप से कठिन बाजार चरणों के दौरान विशेष फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित फंड के प्रदर्शन के माध्यम से जाना चाहिए। साथ ही, निवेशकों को एक ऐसे फंड मैनेजर को अधिक प्राथमिकता देनी चाहिए, जिसके पास समान प्रकार के फंडों के प्रबंधन का अनुभव हो, उदाहरण के लिए- स्मॉल और मिड कैप। एक ऐसे फंड मैनेजर के लिए जाना जो अपने करियर पर लगातार काम कर रहा हो, एक पसंदीदा विकल्प है।
निवेश करने के लिए सबसे अच्छा इक्विटी म्यूचुअल फंड चुनते समय, हमेशा फंड हाउस की गुणवत्ता और प्रतिष्ठा को देखें। एक लंबे समय से रिकॉर्ड के साथ एक फंड हाउस, प्रबंधन के तहत बड़ी संपत्ति, स्टार फंड या अच्छा प्रदर्शन करने वाला फंड इत्यादि। आदर्श रूप से पसंद किया जाता है।
एक निवेशक को कुछ समय के लिए फंड के प्रदर्शन का निष्पक्ष मूल्यांकन करना चाहिए। साथ ही, एक ऐसे फंड के लिए जाने का सुझाव दिया जाता है जो लगातार 4-5 वर्षों में अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ता है, इसके अतिरिक्त, प्रत्येक अवधि को देखना चाहिए और देखना चाहिए कि फंड बेंचमार्क को मात देने में सक्षम है या नहीं।
निवेशकों को हमेशा ऐसे फंड में जाना चाहिए जो न तो बहुत बड़ा हो और न ही बहुत छोटा हो। जबकि फंड के आकार के बीच कोई सटीक परिभाषा और संबंध नहीं है, यह कहा जाता है कि बहुत छोटा और बहुत बड़ा, दोनों ही फंड के प्रदर्शन में बाधा डाल सकते हैं। इस प्रकार, एक फंड चुनते समय, उसी के लिए जाने की सलाह दी जाती है जिसका एयूएम (एसेट अंडर मैनेजमेंट) लगभग श्रेणी के समान है।
जिन निवेशकों के पास म्यूचुअल फंड निवेश है, उन्हें कुछ शुल्क जैसे संचालन लागत, प्रबंधन शुल्क आदि का भुगतान करना पड़ता है, जो एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा वसूला जाता है (एएमसी) आम तौर पर, निष्क्रिय रूप से प्रबंधित योजनाओं की तुलना में सक्रिय रूप से प्रबंधित योजनाओं के लिए व्यय अनुपात अधिक होता है (जैसेइंडेक्स फंड्स याईटीएफ) सेबी के नियमों के अनुसार, इक्विटी फंड के लिए व्यय अनुपात न्यूनतम 2.5% है। हालांकि, व्यय अनुपात कुछ ऐसा है जो अन्य महत्वपूर्ण कारकों जैसे फंड प्रदर्शन आदि को प्रभावित नहीं करना चाहिए। एक में उच्च व्यय अनुपात का भुगतान करना बेहतर है। यह जानते हुए कि यह अपने प्रतिस्पर्धियों को अच्छे अंतर से हरा देगा।
फंड के प्रदर्शन को मापने के लिए कुछ महत्वपूर्ण अनुपात हैं:
अल्फा यह आपके निवेश की सफलता या बेंचमार्क के मुकाबले बेहतर प्रदर्शन का एक पैमाना है। यह मापता है कि फंड या स्टॉक ने सामान्य बाजार में कितना प्रदर्शन किया है। 1 के सकारात्मक अल्फा का मतलब है कि फंड ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स को 1% से बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि -1 का नकारात्मक अल्फा यह दर्शाता है कि फंड ने अपने बाजार बेंचमार्क की तुलना में 1% कम रिटर्न दिया है। इसलिए, मूल रूप से, एक निवेशक की रणनीति सकारात्मक अल्फा के साथ प्रतिभूतियों को खरीदने की होनी चाहिए।
यह बेंचमार्क के सापेक्ष स्टॉक की कीमत या फंड में अस्थिरता को मापता है और इसे सकारात्मक या नकारात्मक आंकड़ों में दर्शाया जाता है। एबीटा 1 का मतलब है कि स्टॉक की कीमत बाजार के अनुरूप चलती है, 1 से अधिक का बीटा दर्शाता है कि स्टॉक बाजार की तुलना में जोखिम भरा है, और 1 से कम के बीटा का मतलब है कि स्टॉक बाजार की तुलना में कम जोखिम भरा है। इसलिए, गिरते बाजार में निचला बीटा बेहतर है। बढ़ते बाजार में, हाई-बीटा बेहतर है।
सरल शब्दों में, एसडी एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी उपकरण में अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा।
शार्प भाग लिए गए जोखिम के संबंध में रिटर्न (नकारात्मक और सकारात्मक दोनों) को मापता है। यहां जोखिम को द्वारा परिभाषित किया गया हैमानक विचलन. ज्यादा शार्प रेशियो का मतलब है ज्यादा जोखिम के बिना ज्यादा रिटर्न। इस प्रकार, निवेश करते समय, निवेशकों को एक ऐसा फंड चुनना चाहिए जो उच्च शार्प अनुपात दिखाता हो।
सॉर्टिनो अनुपात शार्प रेशियो का एक रूपांतर है। लेकिन, शार्प अनुपात के विपरीत, सॉर्टिनो अनुपात केवल नकारात्मक या नकारात्मक रिटर्न पर विचार करता है। इस तरह का अनुपात निवेशकों के लिए कुल अस्थिरता के प्रतिफल को देखने के बजाय बेहतर तरीके से जोखिम का आकलन करने में मददगार होता है।
अपसाइड/डाउनसाइड कैप्चर रेशियो एक निवेशक का मार्गदर्शन करता है- चाहे कोई फंड बेहतर प्रदर्शन कर रहा हो या व्यापक बाजार बेंचमार्क से कम प्राप्त हुआ हो या कम हुआ हो- बाजार के ऊपर (मजबूत) या डाउनसाइड (कमजोर) के चरण के दौरान, और इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि कितना।
खैर, 100 से अधिक के अपसाइड रेशियो का मतलब है कि किसी दिए गए फंड ने सकारात्मक रिटर्न की अवधि के दौरान बेंचमार्क को पीछे छोड़ दिया है। और 100 से कम का नकारात्मक अनुपात दर्शाता है कि सुस्त रिटर्न के चरण के दौरान किसी दिए गए फंड ने अपने बेंचमार्क से कम खो दिया है। इसलिए, आम तौर पर, निवेशकों को ऐसे फंड के लिए जाना चाहिए जिसमें कम डाउनसाइड कैप्चर अनुपात और उच्च अपसाइड कैप्चर अनुपात हो।
INR 1 लाख से अधिक का LTCG से उत्पन्न होता हैमोचन म्यूचुअल फंड इकाइयों या इक्विटी पर 10 प्रतिशत (प्लस सेस) या 10.4 प्रतिशत पर कर लगाया जाएगा। दीर्घावधिपूंजीगत लाभ INR 1 लाख तक की छूट दी जाएगी।
उदाहरण के लिए, यदि आप एक वित्तीय वर्ष में स्टॉक या म्यूचुअल फंड निवेश से संयुक्त दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ में INR 3 लाख कमाते हैं। कर योग्य LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) होंगे औरवित्त दायित्व INR 20 होगा,000 (INR 2 लाख का 10 प्रतिशत)।
लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ एक वर्ष से अधिक समय तक रखे गए इक्विटी फंडों की बिक्री या मोचन से होने वाला लाभ है।
यदि म्युचुअल फंड इकाइयां होल्डिंग के एक वर्ष से पहले बेची जाती हैं, तो शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCGs) कर लागू होगा। STCGs कर को 15 प्रतिशत पर अपरिवर्तित रखा गया है।
इक्विटी योजनाएं | इंतेज़ार की अवधि | कर की दर |
---|---|---|
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG .)) | 1 वर्ष से अधिक | 10% (बिना इंडेक्सेशन के)***** |
शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG) | एक वर्ष से कम या उसके बराबर | 15% |
वितरित लाभांश पर कर | - | 10%# |
* INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है।
# 10% का लाभांश कर + सरचार्ज 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3% था।
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सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड की तलाश करते समय, निवेशकों को ऐसे इक्विटी फंडों का चयन करना चाहिए जो बाजार में अच्छा प्रदर्शन कर रहे हों। किसी को पता होना चाहिए कि बाजार खराब होने पर फंड कैसे व्यवहार करता है और प्रदर्शन करता है। फंड के पिछले तीन वर्षों के प्रदर्शन का गहन विश्लेषण सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंडों में से एक को खरीदने का एक आदर्श तरीका है।
very informative