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निवेश के लिए 6 बेस्ट परफॉर्मिंग अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड्स 2022

फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट एमएफ

6 बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड 2022

Updated on November 3, 2024 , 141306 views

सर्वश्रेष्ठ अल्ट्राशॉर्ट टर्म फंड्स बहुत छोटी अवधि के हैंम्यूचुअल फंड्स जो ट्रेजरी बिल, जमा प्रमाणपत्र, वाणिज्यिक पत्र और कॉर्पोरेट सहित ऋण उपकरणों के संयोजन में निवेश करते हैंबांड. आम तौर पर, इन फंडों की परिपक्वता अवधि 6 महीने से लेकर 1 वर्ष तक होती है।

अल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड फंड आमतौर पर बहुत कम में अच्छा रिटर्न देते हैंमंडी अस्थिरता। ये फंड उन निवेशकों के लिए हैं जो एक महीने से लेकर कुछ महीनों के लिए पैसा लगाना चाहते हैं। निवेशक जो से बेहतर रिटर्न की तलाश में हैंलिक्विड फंड पसंद करना चाहिएनिवेश मेंअल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड. लेकिन इन फंड्स में निवेश करने से पहले वित्त वर्ष 2022-2023 के लिए बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड्स पर एक नजर डालें।

Best-ultra-short-funds

बचत खाते से बेहतर अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्यों?

पारंपरिक निवेशक अक्सर खुद को इससे प्रतिबंधित करते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश बाजार में शामिल जोखिमों के कारण। वे पसंद करते हैंबचत खाता क्योंकि वे बिना किसी अस्थिरता के अच्छा रिटर्न देते हैं। आइए बचत खाते और अल्ट्रा शॉर्ट फंड दोनों के रिटर्न का विश्लेषण करने के लिए नीचे दिए गए उदाहरण को देखें, यह समझने के लिए कि कौन सा निवेश चुनना बेहतर है।

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चित्रण:

एकइन्वेस्टर ब्याज दर 3.5% प्रति वर्ष के साथ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और बचत खाते दोनों में INR 40,00,00 का निवेश करता है। और 8% प्रति वर्ष क्रमश। देखें कि रिटर्न कैसे भिन्न होता है-

बचत खाता अल्ट्रा शॉर्ट फंड
निवेश की गई राशि 40,00,00
अर्जित ब्याज (लाभ) 14,000

कराधान ब्रेकअप (बचत खाता) @ 3.5%

कर देने वाला वर्ग कर जालआय (फायदा)
5% 200 13,800
20% 800 13,200
30% 1200 12,800

कराधान गोलमाल (अल्ट्रा शॉर्ट फंड) @ 8%

कर देने वाला वर्ग कर शुद्ध आय (लाभ)
5% 3200 28,800
20% 6400 25,600
30% 9600 22,400

उपरोक्त तालिका स्पष्ट रूप से बचत खातों और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड से शुद्ध आय में अंतर को दर्शाती है। यहां तक कि 30% के अधिकतम टैक्स ब्रैकेट के अंतर्गत आने वाले निवेशक भी का रिटर्न प्राप्त कर सकते हैंINR 22,400 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करके, जो एक बचत खाते द्वारा पेश किए गए INR 12,800 से बहुत अधिक है।

भारत में निवेश के लिए शीर्ष 6 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड वित्त वर्ष 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹521.312
↑ 0.11
₹12,4171.93.87.76.47.27.78%5M 19D7M 24D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4089
↑ 0.01
₹13,5901.83.67.56.26.97.6%4M 28D5M 12D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,699.9
↑ 0.89
₹12,6421.83.77.56.177.44%5M 8D5M 23D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,573.12
↑ 0.58
₹1,0081.83.57.45.96.67.54%5M 2D5M 9D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,050.48
↑ 0.86
₹2,6511.83.67.25.96.77.63%4M 27D5M 7D
Kotak Savings Fund Growth ₹40.9331
↑ 0.01
₹13,3291.73.67.266.87.49%5M 8D6M 25D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Nov 24
*एयूएम वाले फंडों की सूची>=500 करोड़ और छाँटा गयापिछले 1 साल का रिटर्न.

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 6 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth
Launch Date 16 Apr 03
NAV (05 Nov 24) ₹521.312 ↑ 0.11   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.54
Sharpe Ratio 2.09
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.78%
Effective Maturity 7 Months 24 Days
Modified Duration 5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,725
31 Oct 21₹11,155
31 Oct 22₹11,636
31 Oct 23₹12,469
31 Oct 24₹13,431

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.9%
6 Month 3.8%
1 Year 7.7%
3 Year 6.4%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 4.8%
2021 3.9%
2020 7%
2019 8.5%
2018 7.6%
2017 7.2%
2016 9.2%
2015 8.9%
2014 9.7%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
NameSinceTenure
Sunaina Cunha20 Jun 1410.29 Yr.
Kaustubh Gupta15 Jul 1113.22 Yr.
Monika Gandhi22 Mar 213.53 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.86 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash29.3%
Debt70.39%
Other0.31%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate68.33%
Government16.12%
Cash Equivalent15.23%
Credit Quality
RatingValue
AA23.73%
AAA76.27%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
National Housing Bank 7.83%
Debentures | -
7%₹820 Cr82,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
4%₹500 Cr50,000
Shriram Finance Company Limited
Debentures | -
4%₹500 Cr50,000
↑ 40,000
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹500 Cr50,000
National Housing Bank 7.78%
Debentures | -
3%₹400 Cr40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -
3%₹360 Cr36,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹325 Cr3,250
Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -
2%₹300 Cr30,000
7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
2%₹291 Cr29,000,000
Nirma Limited 8.3%
Debentures | -
2%₹250 Cr25,000

2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 27 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 3 May 11
NAV (05 Nov 24) ₹26.4089 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.86
Sharpe Ratio 1.18
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.6%
Effective Maturity 5 Months 12 Days
Modified Duration 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,702
31 Oct 21₹11,141
31 Oct 22₹11,593
31 Oct 23₹12,398
31 Oct 24₹13,320

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 7.5%
3 Year 6.2%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.9%
2022 4.5%
2021 4%
2020 6.5%
2019 8.4%
2018 7.5%
2017 6.9%
2016 9.8%
2015 9.1%
2014 14.8%
Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia15 Nov 167.88 Yr.
Ritesh Lunawat15 Jun 177.3 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash58.45%
Debt41.31%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate60.73%
Cash Equivalent27.59%
Government10.69%
Securitized0.75%
Credit Quality
RatingValue
AA10.99%
AAA89.01%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -
3%₹391 Cr40,000,000
↑ 40,000,000
364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -
3%₹389 Cr40,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹372 Cr3,750
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹326 Cr32,500
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -
2%₹297 Cr3,000
India (Republic of)
- | -
2%₹296 Cr30,000,000
HDFC Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹292 Cr6,000
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹244 Cr5,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹235 Cr2,350
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹219 Cr4,500

3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch.  Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth
Launch Date 21 May 99
NAV (05 Nov 24) ₹5,699.9 ↑ 0.89   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹12,642 on 30 Sep 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.54
Sharpe Ratio 1.68
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.44%
Effective Maturity 5 Months 23 Days
Modified Duration 5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,625
31 Oct 21₹10,983
31 Oct 22₹11,412
31 Oct 23₹12,210
31 Oct 24₹13,117

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.7%
1 Year 7.5%
3 Year 6.1%
5 Year 5.6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7%
2022 4.5%
2021 3.4%
2020 5.9%
2019 8%
2018 7.9%
2017 6.6%
2016 7.7%
2015 8.3%
2014 9%
Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
NameSinceTenure
Arun R.1 Jun 213.34 Yr.
Ardhendu Bhattacharya1 Dec 230.84 Yr.
Pradeep Kesavan1 Dec 230.84 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash62.49%
Debt37.28%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate57.89%
Cash Equivalent31.55%
Government10.32%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
4%₹494 Cr5,000
↑ 4,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹471 Cr4,750
182 Day T-Bill 11.10.24
Sovereign Bonds | -
4%₹449 Cr45,000,000
↑ 45,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹418 Cr4,250
↑ 4,250
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
3%₹383 Cr3,850
191 DTB 24102024
Sovereign Bonds | -
3%₹374 Cr37,500,000
Hdb Financial Services Limited
Debentures | -
3%₹345 Cr34,500
91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -
2%₹275 Cr27,646,400
LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -
2%₹249 Cr2,500
Equitas Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹246 Cr5,000

4. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch.  Ranked 40 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% .

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 10
NAV (05 Nov 24) ₹2,573.12 ↑ 0.58   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹1,008 on 30 Sep 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.74
Sharpe Ratio 0.58
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.54%
Effective Maturity 5 Months 9 Days
Modified Duration 5 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,543
31 Oct 21₹10,859
31 Oct 22₹11,248
31 Oct 23₹11,997
31 Oct 24₹12,883

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.5%
1 Year 7.4%
3 Year 5.9%
5 Year 5.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.6%
2022 4.1%
2021 3%
2020 5.1%
2019 7.6%
2018 7.3%
2017 7.1%
2016 9.1%
2015 8.3%
2014 10.1%
Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Krishna Cheemalapati4 Jan 204.74 Yr.
Vikas Garg27 Jul 213.18 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash62.07%
Debt37.73%
Other0.21%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.88%
Cash Equivalent35.11%
Government8.8%
Credit Quality
RatingValue
AA17.83%
AAA82.17%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Export Import Bank Of India
Debentures | -
3%₹30 Cr3,000,000
↑ 3,000,000
Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500,000
TATA Steel Limited
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500,000
↑ 1,000,000
Tata Projects Ltd.
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500,000
↑ 2,500,000
LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500,000
↑ 2,500,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500,000
↑ 2,500,000
Muthoot Finance Limited
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500,000
Godrej Industries Limited
Debentures | -
2%₹25 Cr2,500,000
↑ 1,500,000
182 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -
2%₹25 Cr2,500,000

5. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch.  Ranked 27 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 29 Aug 03
NAV (05 Nov 24) ₹4,050.48 ↑ 0.86   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹2,651 on 30 Sep 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.96
Sharpe Ratio 0.21
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.63%
Effective Maturity 5 Months 7 Days
Modified Duration 4 Months 27 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,551
31 Oct 21₹11,214
31 Oct 22₹11,627
31 Oct 23₹12,410
31 Oct 24₹13,303

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 7.2%
3 Year 5.9%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 6.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 4.2%
2021 6.1%
2020 5.3%
2019 3.3%
2018 7%
2017 6.6%
2016 8.9%
2015 8.5%
2014 8.8%
Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Ritesh Nambiar1 Jul 159.26 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash63.94%
Debt35.84%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate56.77%
Cash Equivalent39.28%
Government3.74%
Credit Quality
RatingValue
AA32.93%
AAA67.07%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr5,000
↑ 5,000
Hdb Financial Services Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
↑ 500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹50 Cr500
Can Fin Homes Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
ICICI Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹49 Cr500,000,000
Indian Bank
Domestic Bonds | -
2%₹48 Cr500,000,000
ICICI Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹48 Cr500,000,000
Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹48 Cr500,000,000
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
2%₹45 Cr450

6. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 44 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund
Growth
Launch Date 13 Aug 04
NAV (05 Nov 24) ₹40.9331 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹13,329 on 30 Sep 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.8
Sharpe Ratio 0.09
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.49%
Effective Maturity 6 Months 25 Days
Modified Duration 5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,616
31 Oct 21₹10,960
31 Oct 22₹11,392
31 Oct 23₹12,173
31 Oct 24₹13,047

Kotak Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 3.6%
1 Year 7.2%
3 Year 6%
5 Year 5.5%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.8%
2022 4.5%
2021 3.2%
2020 5.8%
2019 7.8%
2018 7.4%
2017 6.7%
2016 8.2%
2015 8.6%
2014 9.4%
Fund Manager information for Kotak Savings Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal15 Apr 0816.47 Yr.
Manu Sharma1 Nov 221.92 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash55.32%
Debt44.4%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate65.75%
Cash Equivalent23.98%
Government9.98%
Credit Quality
RatingValue
AA9.42%
AAA90.58%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -
4%₹494 Cr50,000,000
India (Republic of)
- | -
3%₹391 Cr40,000,000
India Universal Trust AL1
Unlisted bonds | -
3%₹386 Cr386
↑ 386
LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -
2%₹298 Cr3,000
Nirma Limited 0.083%
Debentures | -
2%₹250 Cr25,000
IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹243 Cr25,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹226 Cr2,250
182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -
1%₹196 Cr20,000,000
ICICI Bank Ltd.
Debentures | -
1%₹194 Cr20,000
Small Industries Development Bank of India
Debentures | -
1%₹194 Cr20,000

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की विशेषताएं

  • फंड का प्रकार: ओपन एंडेड

  • फंड श्रेणी: डेट फंड

  • न्यूनतम राशि: INR 5,000 - 10,000

  • जोखिम शामिल: कम जोखिम

  • मोचन: T+1, जिसका अर्थ है कि यदि आप पंजीकरण करते हैंमोचन दोपहर 3 बजे से पहले अनुरोध करें, आपको एक दिन के बाद मोचन राशि मिल जाएगी। हालांकि, अगर छुटकारे का अनुरोध अपराह्न 3 बजे के बाद भेजा जाता है, तो मोचन अनुरोध को अगले दिन संसाधित किया जाएगा।

एक निवेशक के रूप में विचार करने योग्य बातें

1. जोखिम

अन्य डेट फंडों के विपरीत, अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड ब्याज दर जोखिमों से कुछ हद तक प्रतिरक्षित होते हैं क्योंकि उनकी छोटी परिपक्वता अवधि होती हैआधारभूत संपत्तियां। हालांकि, लिक्विड फंड की तुलना में ये फंड काफी जोखिम भरे होते हैं। फंड मैनेजर की निवेश रणनीति क्रेडिट जोखिम पेश कर सकती है जब वह भविष्य में अपग्रेड की उम्मीद में कम क्रेडिट रेटेड प्रतिभूतियों को शामिल करता है। इसके अलावा, सरकारी प्रतिभूतियों की शुरूआत से फंड की अस्थिरता अपेक्षा से अधिक बढ़ सकती है।

2. वापसी

एक निवेशक स्थिर ब्याज दर के माहौल में इस फंड से लगभग 7-9% के रिटर्न की उम्मीद कर सकता है। यह रिटर्न लिक्विड फंड की पेशकश की तुलना में मामूली अधिक है। हालांकि, भले ही ये फंड फिक्स्ड-इनकम हेवन हैं, फिर भी ये गारंटीड रिटर्न की पेशकश नहीं कर सकते हैं। आपको यील्ड टू मैच्योरिटी देखने की जरूरत है (ytm) यह समझने के लिए कि निवेश के समय निवेश से क्या अपेक्षा की जाए।

3. लागत

अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड आपके पैसे का प्रबंधन करने के लिए एक शुल्क लेते हैं जिसे व्यय अनुपात कहा जाता है। अब तक भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने व्यय अनुपात की ऊपरी सीमा को 2.25% अनिवार्य किया था (समय-समय पर बदल सकता है)। लिक्विड फंडों की तुलना में इन फंडों द्वारा उत्पन्न समग्र रिटर्न को ध्यान में रखते हुए, एक लंबी अवधि की होल्डिंग अवधि और कम व्यय अनुपात ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के माध्यम से बाहर गए धन की वसूली में मदद करेगा।

4. निवेश क्षितिज

अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड्स शॉर्ट-टर्म इंस्ट्रूमेंट्स के कूपन से कमाते हैं। इन प्रतिभूतियों की कीमतें दिन-प्रतिदिन बदल सकती हैंआधार और अपेक्षाकृत लंबी परिपक्वता होती है। ये लिक्विड फंड की तुलना में बहुत अधिक अस्थिर हैं और पर्याप्त रिटर्न उत्पन्न करने के लिए एक छोटी समय सीमा अपर्याप्त लग सकती है। लिक्विड फंड की तुलना में, अंतर्निहित प्रतिभूतियों की औसत परिपक्वता के कारण आपको इन फंडों को तुलनात्मक रूप से लंबे समय तक रखने की आवश्यकता होती है।

5. वित्तीय लक्ष्य

आप इन निधियों का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं। अगर आपको 3 महीने से लेकर एक साल तक की अवधि के लिए पैसा लगाना है, तो ये फंड आपके काम आ सकते हैं। इसके अतिरिक्त, हो सकता है कि आप चाहते हैं कि ये आपके फंड को जोखिम भरे पनाहगाह में स्थानांतरित करें जैसेइक्विटी फ़ंड. इन फंडों में एकमुश्त राशि डालें और आरंभ करेंव्यवस्थित स्थानांतरण योजना (एसटीपी) इक्विटी फंड के लिए। आप उन्हें आपातकालीन निधि के रूप में उपयोग करने के लिए एक अतिरिक्त आश्रय स्थल के रूप में देख सकते हैं। यदि आपको मासिक आय की आवश्यकता है, तो अपने सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो का एक हिस्सा इनमें निवेश करें और एक व्यवस्थित निकासी योजना (एसडब्ल्यूपी) शुरू करें।

6. कराधान

भारत में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के लाभांश निवेशक के हाथ में कर-मुक्त हैं।एएमसी निवेशक को लाभांश भेजने से पहले निवेशक की ओर से लाभांश वितरण कर (डीडीटी) काटता है। अगर निवेशक ने ग्रोथ फंड में निवेश किया है और 1 साल के भीतर अपने निवेश को भुनाया है, तो उसे शॉर्ट टर्म का भुगतान करना पड़ सकता है।राजधानी लाभ कर (STCG)।

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

निष्कर्ष

आज के समय में, लोगों को हर समय वित्तीय असुरक्षा का सामना करना पड़ता है। ऐसे में म्यूचुअल फंड में किए गए स्मार्ट निवेश से मदद मिलती है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक ऐसे हैंस्मार्ट निवेश जो वित्तीय असुरक्षाओं को प्रबंधित करने के लिए निवेशकों को अच्छा रिटर्न प्रदान करता है। तो, आज ही सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करें!

दौलत का रास्ता आसान है, अपनी कमाई से कम खर्च करें और अंतर को समझदारी से निवेश करें!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Srinivas, posted on 3 Jul 20 5:07 PM

well explained and got to know which one i need to pick it p

mayank RAstogi, posted on 23 Jan 20 12:54 PM

Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.

Anil kumar Agarwal, posted on 22 Sep 19 8:37 PM

Very good information

DEBAJIT SHYAMAL, posted on 27 Nov 18 1:13 AM

Presentation is very good

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