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निवेश के लिए 6 बेस्ट परफॉर्मिंग अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड्स 2022

फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट एमएफ

6 बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड 2022

Updated on March 26, 2024 , 140273 views

सर्वश्रेष्ठ अल्ट्राशॉर्ट टर्म फंड्स बहुत छोटी अवधि के हैंम्यूचुअल फंड्स जो ट्रेजरी बिल, जमा प्रमाणपत्र, वाणिज्यिक पत्र और कॉर्पोरेट सहित ऋण उपकरणों के संयोजन में निवेश करते हैंबांड. आम तौर पर, इन फंडों की परिपक्वता अवधि 6 महीने से लेकर 1 वर्ष तक होती है।

अल्ट्रा शॉर्ट बॉन्ड फंड आमतौर पर बहुत कम में अच्छा रिटर्न देते हैंमंडी अस्थिरता। ये फंड उन निवेशकों के लिए हैं जो एक महीने से लेकर कुछ महीनों के लिए पैसा लगाना चाहते हैं। निवेशक जो से बेहतर रिटर्न की तलाश में हैंलिक्विड फंड पसंद करना चाहिएनिवेश मेंअल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड. लेकिन इन फंड्स में निवेश करने से पहले वित्त वर्ष 2022-2023 के लिए बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड्स पर एक नजर डालें।

Best-ultra-short-funds

बचत खाते से बेहतर अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्यों?

पारंपरिक निवेशक अक्सर खुद को इससे प्रतिबंधित करते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश बाजार में शामिल जोखिमों के कारण। वे पसंद करते हैंबचत खाता क्योंकि वे बिना किसी अस्थिरता के अच्छा रिटर्न देते हैं। आइए बचत खाते और अल्ट्रा शॉर्ट फंड दोनों के रिटर्न का विश्लेषण करने के लिए नीचे दिए गए उदाहरण को देखें, यह समझने के लिए कि कौन सा निवेश चुनना बेहतर है।

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चित्रण:

एकइन्वेस्टर ब्याज दर 3.5% प्रति वर्ष के साथ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और बचत खाते दोनों में INR 40,00,00 का निवेश करता है। और 8% प्रति वर्ष क्रमश। देखें कि रिटर्न कैसे भिन्न होता है-

बचत खाता अल्ट्रा शॉर्ट फंड
निवेश की गई राशि 40,00,00
अर्जित ब्याज (लाभ) 14,000

कराधान ब्रेकअप (बचत खाता) @ 3.5%

कर देने वाला वर्ग कर जालआय (फायदा)
5% 200 13,800
20% 800 13,200
30% 1200 12,800

कराधान गोलमाल (अल्ट्रा शॉर्ट फंड) @ 8%

कर देने वाला वर्ग कर शुद्ध आय (लाभ)
5% 3200 28,800
20% 6400 25,600
30% 9600 22,400

उपरोक्त तालिका स्पष्ट रूप से बचत खातों और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड से शुद्ध आय में अंतर को दर्शाती है। यहां तक कि 30% के अधिकतम टैक्स ब्रैकेट के अंतर्गत आने वाले निवेशक भी का रिटर्न प्राप्त कर सकते हैंINR 22,400 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करके, जो एक बचत खाते द्वारा पेश किए गए INR 12,800 से बहुत अधिक है।

भारत में निवेश के लिए शीर्ष 6 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड वित्त वर्ष 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹498.309
↑ 0.61
₹12,70523.77.65.77.28%5M 12D6M 4D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹25.2968
↑ 0.03
₹13,8831.93.67.35.56.97.97%4M 13D4M 24D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,457.9
↑ 5.50
₹9,2131.93.67.35.377.68%4M 28D5M 8D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,467.75
↑ 1.97
₹6302.13.77.356.67.74%5M 12D5M 24D
Kotak Savings Fund Growth ₹39.2474
↑ 0.04
₹12,8141.93.47.15.26.87.89%5M 23D7M 24D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹3,883.51
↑ 3.44
₹2,1971.83.57.166.77.92%5M 20D6M
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 24
*एयूएम वाले फंडों की सूची>=500 करोड़ और छाँटा गयापिछले 1 साल का रिटर्न.

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 6 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth
Launch Date 16 Apr 03
NAV (28 Mar 24) ₹498.309 ↑ 0.61   (0.12 %)
Net Assets (Cr) ₹12,705 on 29 Feb 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.52
Sharpe Ratio 1.49
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 8%
Effective Maturity 6 Months 4 Days
Modified Duration 5 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 19₹10,000
29 Feb 20₹10,817
28 Feb 21₹11,494
28 Feb 22₹11,981
28 Feb 23₹12,595
29 Feb 24₹13,524

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 2%
6 Month 3.7%
1 Year 7.6%
3 Year 5.7%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 4.8%
2021 3.9%
2020 7%
2019 8.5%
2018 7.6%
2017 7.2%
2016 9.2%
2015 8.9%
2014 9.7%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
NameSinceTenure
Sunaina Cunha20 Jun 149.7 Yr.
Kaustubh Gupta15 Jul 1112.64 Yr.
Monika Gandhi22 Mar 212.94 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.28 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 29 Feb 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash50.54%
Debt49.16%
Other0.3%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate53.12%
Cash Equivalent25.21%
Government21.25%
Securitized0.11%
Credit Quality
RatingValue
AA26.61%
AAA73.39%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Limited
Debentures | -
5%₹597 Cr6,000
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹500 Cr50,000
↑ 50,000
Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -
3%₹359 Cr36,000
Hindalco Industries Limited
Debentures | -
3%₹350 Cr35,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹325 Cr3,250
Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -
2%₹310 Cr3,100
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹302 Cr3,035
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹267 Cr2,750
Nirma Limited 8.3%
Debentures | -
2%₹250 Cr25,000
↑ 25,000
Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -
2%₹249 Cr2,500

2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 27 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 3 May 11
NAV (28 Mar 24) ₹25.2968 ↑ 0.03   (0.11 %)
Net Assets (Cr) ₹13,883 on 29 Feb 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.86
Sharpe Ratio 0.54
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.97%
Effective Maturity 4 Months 24 Days
Modified Duration 4 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 19₹10,000
29 Feb 20₹10,840
28 Feb 21₹11,472
28 Feb 22₹11,936
28 Feb 23₹12,525
29 Feb 24₹13,425

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.9%
6 Month 3.6%
1 Year 7.3%
3 Year 5.5%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.9%
2022 4.5%
2021 4%
2020 6.5%
2019 8.4%
2018 7.5%
2017 6.9%
2016 9.8%
2015 9.1%
2014 14.8%
Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia15 Nov 167.3 Yr.
Ritesh Lunawat15 Jun 176.71 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 29 Feb 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash73.12%
Debt26.64%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate43.52%
Cash Equivalent39.8%
Government16.44%
Credit Quality
RatingValue
AA15.83%
AAA84.17%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
India (Republic of)
- | -
3%₹396 Cr40,000,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹295 Cr2,950
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹274 Cr2,750
08.35 SBI RT SB 2024
Domestic Bonds | -
2%₹251 Cr25,000,000
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹232 Cr5,000
↑ 5,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
1%₹200 Cr20,000
Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -
1%₹200 Cr2,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
1%₹200 Cr2,000
The Tata Power Company Limited
Debentures | -
1%₹200 Cr2,000
Apollo Building Products Private Limited
Debentures | -
1%₹199 Cr20,000

3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch.  Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth
Launch Date 21 May 99
NAV (28 Mar 24) ₹5,457.9 ↑ 5.50   (0.10 %)
Net Assets (Cr) ₹9,213 on 29 Feb 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.49
Sharpe Ratio 0.69
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.68%
Effective Maturity 5 Months 8 Days
Modified Duration 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 19₹10,000
29 Feb 20₹10,762
28 Feb 21₹11,334
28 Feb 22₹11,737
28 Feb 23₹12,304
29 Feb 24₹13,189

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.9%
6 Month 3.6%
1 Year 7.3%
3 Year 5.3%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7%
2022 4.5%
2021 3.4%
2020 5.9%
2019 8%
2018 7.9%
2017 6.6%
2016 7.7%
2015 8.3%
2014 9%
Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
NameSinceTenure
Arun R.1 Jun 212.75 Yr.
Ardhendu Bhattacharya1 Dec 230.25 Yr.
Pradeep Kesavan1 Dec 230.25 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 29 Feb 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash67.82%
Debt31.88%
Other0.3%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate52.31%
Cash Equivalent30.09%
Government17.3%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
91 DTB 25042024
Sovereign Bonds | -
7%₹643 Cr65,000,000
Panatone Finvest Ltd
Debentures | -
3%₹279 Cr6,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
3%₹275 Cr2,750
Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -
3%₹263 Cr5,500
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
3%₹258 Cr2,600
182 DTB 04042024
Sovereign Bonds | -
3%₹248 Cr25,000,000
Larsen And Toubro Limited
Debentures | -
2%₹200 Cr20,000
91 DTB 11042024
Sovereign Bonds | -
2%₹198 Cr20,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹185 Cr1,850
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹149 Cr1,500

4. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch.  Ranked 40 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% .

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 10
NAV (28 Mar 24) ₹2,467.75 ↑ 1.97   (0.08 %)
Net Assets (Cr) ₹630 on 29 Feb 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.89
Sharpe Ratio 0.24
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.74%
Effective Maturity 5 Months 24 Days
Modified Duration 5 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 19₹10,000
29 Feb 20₹10,723
28 Feb 21₹11,218
28 Feb 22₹11,575
28 Feb 23₹12,095
29 Feb 24₹12,961

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2.1%
6 Month 3.7%
1 Year 7.3%
3 Year 5%
5 Year 5.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.6%
2022 4.1%
2021 3%
2020 5.1%
2019 7.6%
2018 7.3%
2017 7.1%
2016 9.1%
2015 8.3%
2014 10.1%
Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Krishna Cheemalapati4 Jan 204.16 Yr.
Vikas Garg27 Jul 212.6 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 29 Feb 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash65.59%
Debt34.07%
Other0.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent51.1%
Corporate42.54%
Government6.03%
Credit Quality
RatingValue
AA18.84%
AAA81.16%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
364 DTB 07032024
Sovereign Bonds | -
8%₹50 Cr5,000,000
Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -
6%₹35 Cr3,500,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -
4%₹25 Cr2,500,000
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
4%₹25 Cr2,500,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
3%₹20 Cr2,000,000
↑ 2,000,000
Bharti Hexacom Limited
Debentures | -
3%₹20 Cr2,000,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹17 Cr1,700,000
08.10 Wb Sdl 2025mar
Sovereign Bonds | -
2%₹15 Cr1,500,000
PNb Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹15 Cr1,500,000
05.80 MH Sdl 2025
Sovereign Bonds | -
2%₹15 Cr1,500,000

5. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 44 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund
Growth
Launch Date 13 Aug 04
NAV (28 Mar 24) ₹39.2474 ↑ 0.04   (0.11 %)
Net Assets (Cr) ₹12,814 on 29 Feb 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.47
Sharpe Ratio -0.18
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.89%
Effective Maturity 7 Months 24 Days
Modified Duration 5 Months 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 19₹10,000
29 Feb 20₹10,749
28 Feb 21₹11,311
28 Feb 22₹11,698
28 Feb 23₹12,266
29 Feb 24₹13,126

Kotak Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.9%
6 Month 3.4%
1 Year 7.1%
3 Year 5.2%
5 Year 5.6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.8%
2022 4.5%
2021 3.2%
2020 5.8%
2019 7.8%
2018 7.4%
2017 6.7%
2016 8.2%
2015 8.6%
2014 9.4%
Fund Manager information for Kotak Savings Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal15 Apr 0815.89 Yr.
Manu Sharma1 Nov 221.33 Yr.
Palha Khanna3 Jul 230.66 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 29 Feb 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash58.85%
Debt40.91%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate63.51%
Government23.56%
Cash Equivalent12.68%
Credit Quality
RatingValue
AA8.31%
AAA91.69%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Punjab National Bank
Domestic Bonds | -
4%₹464 Cr50,000
↑ 50,000
India (Republic of)
- | -
3%₹374 Cr40,000,000
↑ 40,000,000
Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd
Debentures | -
3%₹349 Cr3,500
182 DTB 14032024
Sovereign Bonds | -
3%₹348 Cr35,000,000
India (Republic of)
- | -
3%₹348 Cr35,000,000
182 DTB 29022024
Sovereign Bonds | -
3%₹319 Cr31,981,000
182 DTB 20062024
Sovereign Bonds | -
2%₹244 Cr25,000,000
HDFC Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹232 Cr25,000
↑ 25,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹209 Cr2,100
Axis Bank Ltd.
Debentures | -
1%₹186 Cr20,000
↑ 20,000

6. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch.  Ranked 27 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 29 Aug 03
NAV (28 Mar 24) ₹3,883.51 ↑ 3.44   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹2,197 on 29 Feb 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.95
Sharpe Ratio -0.43
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.92%
Effective Maturity 6 Months
Modified Duration 5 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 19₹10,000
29 Feb 20₹10,279
28 Feb 21₹10,807
28 Feb 22₹11,471
28 Feb 23₹12,004
29 Feb 24₹12,840

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Mar 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 3.5%
1 Year 7.1%
3 Year 6%
5 Year 5.1%
10 Year
15 Year
Since launch 6.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 4.2%
2021 6.1%
2020 5.3%
2019 3.3%
2018 7%
2017 6.6%
2016 8.9%
2015 8.5%
2014 8.8%
Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Ritesh Nambiar1 Jul 158.67 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 29 Feb 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash73.36%
Debt26.39%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent50.16%
Corporate42.59%
Government7.01%
Credit Quality
RatingValue
AA16.91%
AAA83.09%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
364 DTB 22032024
Sovereign Bonds | -
5%₹99 Cr1,000,000,000
Torrent Power Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
G R Infraprojects Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
182 DTB 29032024
Sovereign Bonds | -
2%₹50 Cr500,000,000
ICICI Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹47 Cr500,000,000
↑ 500,000,000
Small Industries Development Bank of India
Debentures | -
2%₹46 Cr500,000,000
↑ 500,000,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -
2%₹40 Cr400
India Grid TRust
Debentures | -
1%₹25 Cr250
National Housing Bank
Debentures | -
1%₹25 Cr2,500

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की विशेषताएं

  • फंड का प्रकार: ओपन एंडेड

  • फंड श्रेणी: डेट फंड

  • न्यूनतम राशि: INR 5,000 - 10,000

  • जोखिम शामिल: कम जोखिम

  • मोचन: T+1, जिसका अर्थ है कि यदि आप पंजीकरण करते हैंमोचन दोपहर 3 बजे से पहले अनुरोध करें, आपको एक दिन के बाद मोचन राशि मिल जाएगी। हालांकि, अगर छुटकारे का अनुरोध अपराह्न 3 बजे के बाद भेजा जाता है, तो मोचन अनुरोध को अगले दिन संसाधित किया जाएगा।

एक निवेशक के रूप में विचार करने योग्य बातें

1. जोखिम

अन्य डेट फंडों के विपरीत, अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड ब्याज दर जोखिमों से कुछ हद तक प्रतिरक्षित होते हैं क्योंकि उनकी छोटी परिपक्वता अवधि होती हैआधारभूत संपत्तियां। हालांकि, लिक्विड फंड की तुलना में ये फंड काफी जोखिम भरे होते हैं। फंड मैनेजर की निवेश रणनीति क्रेडिट जोखिम पेश कर सकती है जब वह भविष्य में अपग्रेड की उम्मीद में कम क्रेडिट रेटेड प्रतिभूतियों को शामिल करता है। इसके अलावा, सरकारी प्रतिभूतियों की शुरूआत से फंड की अस्थिरता अपेक्षा से अधिक बढ़ सकती है।

2. वापसी

एक निवेशक स्थिर ब्याज दर के माहौल में इस फंड से लगभग 7-9% के रिटर्न की उम्मीद कर सकता है। यह रिटर्न लिक्विड फंड की पेशकश की तुलना में मामूली अधिक है। हालांकि, भले ही ये फंड फिक्स्ड-इनकम हेवन हैं, फिर भी ये गारंटीड रिटर्न की पेशकश नहीं कर सकते हैं। आपको यील्ड टू मैच्योरिटी देखने की जरूरत है (ytm) यह समझने के लिए कि निवेश के समय निवेश से क्या अपेक्षा की जाए।

3. लागत

अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड आपके पैसे का प्रबंधन करने के लिए एक शुल्क लेते हैं जिसे व्यय अनुपात कहा जाता है। अब तक भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने व्यय अनुपात की ऊपरी सीमा को 2.25% अनिवार्य किया था (समय-समय पर बदल सकता है)। लिक्विड फंडों की तुलना में इन फंडों द्वारा उत्पन्न समग्र रिटर्न को ध्यान में रखते हुए, एक लंबी अवधि की होल्डिंग अवधि और कम व्यय अनुपात ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के माध्यम से बाहर गए धन की वसूली में मदद करेगा।

4. निवेश क्षितिज

अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड्स शॉर्ट-टर्म इंस्ट्रूमेंट्स के कूपन से कमाते हैं। इन प्रतिभूतियों की कीमतें दिन-प्रतिदिन बदल सकती हैंआधार और अपेक्षाकृत लंबी परिपक्वता होती है। ये लिक्विड फंड की तुलना में बहुत अधिक अस्थिर हैं और पर्याप्त रिटर्न उत्पन्न करने के लिए एक छोटी समय सीमा अपर्याप्त लग सकती है। लिक्विड फंड की तुलना में, अंतर्निहित प्रतिभूतियों की औसत परिपक्वता के कारण आपको इन फंडों को तुलनात्मक रूप से लंबे समय तक रखने की आवश्यकता होती है।

5. वित्तीय लक्ष्य

आप इन निधियों का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं। अगर आपको 3 महीने से लेकर एक साल तक की अवधि के लिए पैसा लगाना है, तो ये फंड आपके काम आ सकते हैं। इसके अतिरिक्त, हो सकता है कि आप चाहते हैं कि ये आपके फंड को जोखिम भरे पनाहगाह में स्थानांतरित करें जैसेइक्विटी फ़ंड. इन फंडों में एकमुश्त राशि डालें और आरंभ करेंव्यवस्थित स्थानांतरण योजना (एसटीपी) इक्विटी फंड के लिए। आप उन्हें आपातकालीन निधि के रूप में उपयोग करने के लिए एक अतिरिक्त आश्रय स्थल के रूप में देख सकते हैं। यदि आपको मासिक आय की आवश्यकता है, तो अपने सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो का एक हिस्सा इनमें निवेश करें और एक व्यवस्थित निकासी योजना (एसडब्ल्यूपी) शुरू करें।

6. कराधान

भारत में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के लाभांश निवेशक के हाथ में कर-मुक्त हैं।एएमसी निवेशक को लाभांश भेजने से पहले निवेशक की ओर से लाभांश वितरण कर (डीडीटी) काटता है। अगर निवेशक ने ग्रोथ फंड में निवेश किया है और 1 साल के भीतर अपने निवेश को भुनाया है, तो उसे शॉर्ट टर्म का भुगतान करना पड़ सकता है।राजधानी लाभ कर (STCG)।

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

निष्कर्ष

आज के समय में, लोगों को हर समय वित्तीय असुरक्षा का सामना करना पड़ता है। ऐसे में म्यूचुअल फंड में किए गए स्मार्ट निवेश से मदद मिलती है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक ऐसे हैंस्मार्ट निवेश जो वित्तीय असुरक्षाओं को प्रबंधित करने के लिए निवेशकों को अच्छा रिटर्न प्रदान करता है। तो, आज ही सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करें!

दौलत का रास्ता आसान है, अपनी कमाई से कम खर्च करें और अंतर को समझदारी से निवेश करें!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Srinivas, posted on 3 Jul 20 5:07 PM

well explained and got to know which one i need to pick it p

mayank RAstogi, posted on 23 Jan 20 12:54 PM

Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.

Anil kumar Agarwal, posted on 22 Sep 19 8:37 PM

Very good information

DEBAJIT SHYAMAL, posted on 27 Nov 18 1:13 AM

Presentation is very good

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