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लघु अवधि के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

Updated on October 1, 2025 , 9469 views

आजकल, कई निवेशक म्यूचुअल फंड योजनाओं को जोड़कर अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने की योजना बना रहे हैं जो छोटी और लंबी अवधि को पूरा करती हैं। लेकिन,कहां निवेश करें? अधिकांश निवेशकों के लिए प्रमुख भ्रम है। इसलिए, हम ऊपर आए हैंसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड अल्पकालिक निवेश के लिए। कई म्युचुअल फंड योजनाएं हैं जिनका लक्ष्य अल्पकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करना है। लेकिन, आगे बढ़ने से पहले, आइए संक्षिप्त के बारे में समझते हैं-टर्म प्लान और यह कई तरह से कैसे लाभ उठा सकता है!

शॉर्ट टर्म निवेश वास्तव में क्या है?

लघु अवधिनिवेश आमतौर पर उस निवेश को संदर्भित करता है जो कम अवधि के लिए किया जाता है, यानी तीन साल से कम अवधि के लिए। आप रणनीतिक रूप से अपने अल्पकालिक लक्ष्यों की योजना बना सकते हैं और सर्वोत्तम अल्पावधि में निवेश करके पूरा कर सकते हैंम्यूचुअल फंड्स. छुट्टियों के लिए बचत, बाइक/कार, एक छोटा कोर्स, गैजेट, इलेक्ट्रॉनिक उपकरण, आभूषणों की खरीद, डाउन-पेमेंट जैसे अल्पकालिक लक्ष्यों को इन फंडों द्वारा आसानी से लक्षित किया जा सकता है। कुछ निवेशक केवल अल्पकालिक लाभ अर्जित करने के लिए निवेश करते हैं, जैसे कुछडेट फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न की पेशकश करेंबैंक एफडी

आदर्श रूप से, डेट फंड (जिसे के रूप में भी जाना जाता है)गहरा संबंध फंड) अल्पकालिक निवेश के लिए सबसे उपयुक्त हैं, औरइक्विटीज लंबी अवधि के निवेश के लिए। अधिकांश बॉन्ड फंड पसंद करते हैंलिक्विड फंड, अति-शॉर्ट टर्म फंड्स, अल्पकालिक निधि,डायनेमिक बॉन्ड फंड अल्पकालिक निवेश के लिए आदर्श हैं। अल्पकालिक योजनाओं के लिए लंबी अवधि के बॉन्ड फंड से बचा जाता है क्योंकि वे ब्याज दर में बदलाव के प्रति संवेदनशील होते हैं।

नीचे सबसे अच्छे शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड हैं जिन्हें आप अपने पैसे को शॉर्ट टर्म के लिए निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।

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लघु अवधि के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

लिक्विड फंड

लिक्विड फंड एक प्रकार के डेट फंड हैं जो आपके पैसे का निवेश करते हैंचल परिसंपत्ति थोड़े समय के लिए, जो आमतौर पर कुछ दिनों से लेकर कुछ हफ्तों तक होता है। ये फंड प्रकृति में अत्यधिक तरल हैं, इसका मतलब है कि कोई भी निवेश किए गए फंड को जल्दी से नकदी में बदल सकता है। लिक्विड फंड बचत बैंक खाते की तुलना में बेहतर रिटर्न देते हैं। जहां आप आम तौर पर लगभग 4-6% प्रति वर्ष का ब्याज अर्जित करते हैं, लिक्विड फंड 7-8% प्रति वर्ष से लेकर ब्याज दरों की पेशकश करते हैं। यहां है येबेस्ट लिक्विड फंड्स कि आप कम अवधि में इष्टतम रिटर्न अर्जित करने के लिए निवेश कर सकते हैं।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,052.18
↑ 0.62
₹1,8241.43.16.97.17.45.82%1M 10D1M 10D
Axis Liquid Fund Growth ₹2,950.92
↑ 0.59
₹37,1221.43.16.877.45.9%1M 9D1M 11D
Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,562.78
↑ 0.56
₹3031.436.86.97.45.88%1M 3D1M 3D
PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹345.02
↑ 0.07
₹5271.436.877.35.83%20D22D
Edelweiss Liquid Fund Growth ₹3,389.31
↑ 0.66
₹10,2181.43.16.86.97.35.83%1M 10D1M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryBOI AXA Liquid FundAxis Liquid FundIndiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash FundEdelweiss Liquid Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,824 Cr).Highest AUM (₹37,122 Cr).Bottom quartile AUM (₹303 Cr).Bottom quartile AUM (₹527 Cr).Upper mid AUM (₹10,218 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (lower mid).Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 6.85% (top quartile).1Y return: 6.85% (upper mid).1Y return: 6.83% (lower mid).1Y return: 6.82% (bottom quartile).1Y return: 6.82% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.48% (bottom quartile).1M return: 0.49% (lower mid).1M return: 0.47% (bottom quartile).1M return: 0.49% (upper mid).1M return: 0.49% (top quartile).
Point 7Sharpe: 4.59 (top quartile).Sharpe: 3.41 (bottom quartile).Sharpe: 3.54 (bottom quartile).Sharpe: 3.57 (lower mid).Sharpe: 3.91 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.74 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -1.18 (bottom quartile).Information ratio: -0.64 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).
Point 9Yield to maturity (debt): 5.82% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 5.90% (top quartile).Yield to maturity (debt): 5.88% (upper mid).Yield to maturity (debt): 5.83% (lower mid).Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.11 yrs (lower mid).Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).Modified duration: 0.06 yrs (top quartile).Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

BOI AXA Liquid Fund

  • Lower mid AUM (₹1,824 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.85% (top quartile).
  • 1M return: 0.48% (bottom quartile).
  • Sharpe: 4.59 (top quartile).
  • Information ratio: 0.74 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.82% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

Axis Liquid Fund

  • Highest AUM (₹37,122 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.85% (upper mid).
  • 1M return: 0.49% (lower mid).
  • Sharpe: 3.41 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.90% (top quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (lower mid).

Indiabulls Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹303 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.83% (lower mid).
  • 1M return: 0.47% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.54 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.18 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.88% (upper mid).
  • Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).

PGIM India Insta Cash Fund

  • Bottom quartile AUM (₹527 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.82% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.49% (upper mid).
  • Sharpe: 3.57 (lower mid).
  • Information ratio: -0.64 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.83% (lower mid).
  • Modified duration: 0.06 yrs (top quartile).

Edelweiss Liquid Fund

  • Upper mid AUM (₹10,218 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.82% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.49% (top quartile).
  • Sharpe: 3.91 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड 91 दिनों से अधिक और आमतौर पर 1 वर्ष से कम की अवशिष्ट परिपक्वता वाले ऋण साधनों में निवेश करें। ये फंड उन निवेशकों के लिए अत्यधिक उपयुक्त हैं जो अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए निवेश के जोखिम को मामूली रूप से बढ़ाने के इच्छुक हैं। साथ ही, ये फंड आमतौर पर लिक्विड फंड की तुलना में अधिक रिटर्न देते हैं। निवेशक इनमें निवेश कर सकते हैं:बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म एक वर्ष तक के लिए धन और अल्पकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करें।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04
₹2971.35.913.78.8 0%1Y 15D
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹558.157
↑ 0.26
₹21,5211.53.67.87.57.96.76%5M 8D6M 11D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.1783
↑ 0.01
₹16,9801.53.57.47.27.56.66%4M 20D7M 2D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,074.49
↑ 2.91
₹15,5251.53.47.37.27.46.22%5M 8D6M
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,740.84
↑ 1.23
₹1,3301.43.37.277.56.35%5M 16D5M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Savings FundICICI Prudential Ultra Short Term FundSBI Magnum Ultra Short Duration FundInvesco India Ultra Short Term Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹21,521 Cr).Upper mid AUM (₹16,980 Cr).Lower mid AUM (₹15,525 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 13.69% (top quartile).1Y return: 7.84% (upper mid).1Y return: 7.40% (lower mid).1Y return: 7.26% (bottom quartile).1Y return: 7.19% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.56% (lower mid).1M return: 0.56% (upper mid).1M return: 0.55% (bottom quartile).1M return: 0.51% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.57 (bottom quartile).Sharpe: 3.66 (top quartile).Sharpe: 2.88 (upper mid).Sharpe: 2.74 (bottom quartile).Sharpe: 2.79 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.35% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹21,521 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.84% (upper mid).
  • 1M return: 0.56% (lower mid).
  • Sharpe: 3.66 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹16,980 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.40% (lower mid).
  • 1M return: 0.56% (upper mid).
  • Sharpe: 2.88 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).
  • Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

  • Lower mid AUM (₹15,525 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.26% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.55% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.74 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

Invesco India Ultra Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.19% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.51% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.79 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.35% (lower mid).
  • Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).

कम अवधि के फंड

योजना ऋण में निवेश करेगी औरमुद्रा बाजार छह से 12 महीने के बीच मैकाले की अवधि वाली प्रतिभूतियां। कम अवधि के फंड में लिक्विड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में अधिक परिपक्वता अवधि होती है। जोखिम से बचने वाले निवेशक इस योजना में छोटी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं और उस बैंक से बेहतर रिटर्न कमा सकते हैंबचत खाता. ये फंड आम तौर पर स्थिर और स्थिर रिटर्न देते हैं।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01
₹550110.211.85 4.19%5M 18D8M 1D
ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹553.917
↑ 0.32
₹27,0761.53.887.786.84%9M 29D1Y 8M 26D
UTI Treasury Advantage Fund Growth ₹3,613.34
↑ 2.92
₹3,1251.53.77.87.57.76.69%11M 12D1Y 1M 10D
Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,809.64
↑ 2.40
₹10,0481.43.57.67.27.46.81%10M 20D1Y 1M 23D
Invesco India Treasury Advantage Fund Growth ₹3,850.44
↑ 2.67
₹1,9401.43.67.67.27.66.47%9M 18D10M 19D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySundaram Low Duration FundICICI Prudential Savings FundUTI Treasury Advantage FundNippon India Low Duration FundInvesco India Treasury Advantage Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹550 Cr).Highest AUM (₹27,076 Cr).Lower mid AUM (₹3,125 Cr).Upper mid AUM (₹10,048 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,940 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 11.79% (top quartile).1Y return: 7.96% (upper mid).1Y return: 7.81% (lower mid).1Y return: 7.60% (bottom quartile).1Y return: 7.57% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.28% (bottom quartile).1M return: 0.59% (lower mid).1M return: 0.62% (top quartile).1M return: 0.59% (upper mid).1M return: 0.57% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 0.99 (bottom quartile).Sharpe: 2.68 (top quartile).Sharpe: 2.55 (upper mid).Sharpe: 2.32 (bottom quartile).Sharpe: 2.37 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.84% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.69% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.81% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).Modified duration: 0.83 yrs (lower mid).Modified duration: 0.95 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.89 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.80 yrs (upper mid).

Sundaram Low Duration Fund

  • Bottom quartile AUM (₹550 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 11.79% (top quartile).
  • 1M return: 0.28% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

ICICI Prudential Savings Fund

  • Highest AUM (₹27,076 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.96% (upper mid).
  • 1M return: 0.59% (lower mid).
  • Sharpe: 2.68 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.84% (top quartile).
  • Modified duration: 0.83 yrs (lower mid).

UTI Treasury Advantage Fund

  • Lower mid AUM (₹3,125 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.81% (lower mid).
  • 1M return: 0.62% (top quartile).
  • Sharpe: 2.55 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.69% (lower mid).
  • Modified duration: 0.95 yrs (bottom quartile).

Nippon India Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹10,048 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.60% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.59% (upper mid).
  • Sharpe: 2.32 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.81% (upper mid).
  • Modified duration: 0.89 yrs (bottom quartile).

Invesco India Treasury Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,940 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.57% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.57% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.37 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.80 yrs (upper mid).

शॉर्ट टर्म फंड या शॉर्ट ड्यूरेशन फंड

3 साल तक के लिए निवेश करने के इच्छुक निवेशक शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करना पसंद कर सकते हैं। ये फंड डेट इंस्ट्रूमेंट्स और पैसे में निवेश करते हैंमंडी जमा प्रमाणपत्र, सरकारी कागजात (जी-सेक) और वाणिज्यिक पत्र (सीपी) शामिल हैं। यह योजना उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो तलाश कर रहे हैंराजधानी संरक्षण, लेकिन अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं। शॉर्ट टर्म फंड्स को मिल सकता है ब्याज का फायदास्त्रोतों ऋण पोर्टफोलियो में और संबंधित फंड मैनेजर द्वारा उच्च अवधि के ऋण के लिए सामरिक जोखिम से। निम्नलिखित हैं:बेस्ट शॉर्ट टर्म फंड जिसमें निवेशक निवेश करना चुन सकते हैं।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01
₹3620.811.412.85.3 4.52%1Y 2M 13D1Y 7M 3D
Axis Short Term Fund Growth ₹31.4946
↑ 0.03
₹12,1291.33.98.57.786.89%2Y 5M 23D3Y 2M 12D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.7658
↑ 0.07
₹8,9351.23.88.37.787.04%2Y 6M 18D3Y 2M 19D
SBI Short Term Debt Fund Growth ₹32.7076
↑ 0.04
₹16,3871.23.78.27.67.77.02%2Y 9M 14D3Y 5M 26D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹61.2335
↑ 0.04
₹22,3391.33.78.27.87.87.27%2Y 7M 10D4Y 10M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySundaram Short Term Debt FundAxis Short Term FundNippon India Short Term FundSBI Short Term Debt FundICICI Prudential Short Term Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹362 Cr).Lower mid AUM (₹12,129 Cr).Bottom quartile AUM (₹8,935 Cr).Upper mid AUM (₹16,387 Cr).Highest AUM (₹22,339 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (23+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 12.83% (top quartile).1Y return: 8.48% (upper mid).1Y return: 8.30% (lower mid).1Y return: 8.17% (bottom quartile).1Y return: 8.15% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.20% (bottom quartile).1M return: 0.75% (lower mid).1M return: 0.86% (top quartile).1M return: 0.78% (upper mid).1M return: 0.69% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 0.98 (bottom quartile).Sharpe: 1.56 (top quartile).Sharpe: 1.26 (lower mid).Sharpe: 1.26 (bottom quartile).Sharpe: 1.43 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.02% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile).
Point 10Modified duration: 1.20 yrs (top quartile).Modified duration: 2.48 yrs (upper mid).Modified duration: 2.55 yrs (lower mid).Modified duration: 2.79 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹362 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (top quartile).
  • 1M return: 0.20% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.20 yrs (top quartile).

Axis Short Term Fund

  • Lower mid AUM (₹12,129 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.48% (upper mid).
  • 1M return: 0.75% (lower mid).
  • Sharpe: 1.56 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.48 yrs (upper mid).

Nippon India Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹8,935 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.30% (lower mid).
  • 1M return: 0.86% (top quartile).
  • Sharpe: 1.26 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid).
  • Modified duration: 2.55 yrs (lower mid).

SBI Short Term Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹16,387 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.17% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.78% (upper mid).
  • Sharpe: 1.26 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.02% (lower mid).
  • Modified duration: 2.79 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Short Term Fund

  • Highest AUM (₹22,339 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.15% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.69% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.43 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile).
  • Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile).

*ऊपर सर्वश्रेष्ठ की सूची हैअल्पावधि ऋण निधियों के ऊपर एयूएम/शुद्ध संपत्तियां हैं100 करोड़. पर छाँटा गयापिछले 1 साल का रिटर्न.

शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

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  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

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लघु अवधि निवेश योजनाओं का कराधान

चूंकि उपरोक्त म्यूचुअल फंड योजनाएं ऋण श्रेणी के अंतर्गत आती हैं, इसलिए डेट फंड पर कर की गणना निम्नलिखित तरीके से की जाती है-

1. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स

यदि किसी ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से कम है, तो इसे अल्पकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इन पर व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है।

2. दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ

यदि ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से अधिक है, तो इसे दीर्घकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% कर लगाया जाता है।

पूंजीगत लाभ निवेश होल्डिंग लाभ कर लगाना
शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स 36 महीने से कम व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स 36 महीने से अधिक इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20%
Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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