+91-22-48913909लघु अवधि के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
आजकल, कई निवेशक म्यूचुअल फंड योजनाओं को जोड़कर अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने की योजना बना रहे हैं जो छोटी और लंबी अवधि को पूरा करती हैं। लेकिन,कहां निवेश करें? अधिकांश निवेशकों के लिए प्रमुख भ्रम है। इसलिए, हम ऊपर आए हैंसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड अल्पकालिक निवेश के लिए। कई म्युचुअल फंड योजनाएं हैं जिनका लक्ष्य अल्पकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करना है। लेकिन, आगे बढ़ने से पहले, आइए संक्षिप्त के बारे में समझते हैं-टर्म प्लान और यह कई तरह से कैसे लाभ उठा सकता है!
शॉर्ट टर्म निवेश वास्तव में क्या है?
लघु अवधिनिवेश आमतौर पर उस निवेश को संदर्भित करता है जो कम अवधि के लिए किया जाता है, यानी तीन साल से कम अवधि के लिए। आप रणनीतिक रूप से अपने अल्पकालिक लक्ष्यों की योजना बना सकते हैं और सर्वोत्तम अल्पावधि में निवेश करके पूरा कर सकते हैंम्यूचुअल फंड्स. छुट्टियों के लिए बचत, बाइक/कार, एक छोटा कोर्स, गैजेट, इलेक्ट्रॉनिक उपकरण, आभूषणों की खरीद, डाउन-पेमेंट जैसे अल्पकालिक लक्ष्यों को इन फंडों द्वारा आसानी से लक्षित किया जा सकता है। कुछ निवेशक केवल अल्पकालिक लाभ अर्जित करने के लिए निवेश करते हैं, जैसे कुछडेट फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न की पेशकश करेंबैंक एफडी
आदर्श रूप से, डेट फंड (जिसे के रूप में भी जाना जाता है)गहरा संबंध फंड) अल्पकालिक निवेश के लिए सबसे उपयुक्त हैं, औरइक्विटीज लंबी अवधि के निवेश के लिए। अधिकांश बॉन्ड फंड पसंद करते हैंलिक्विड फंड, अति-शॉर्ट टर्म फंड्स, अल्पकालिक निधि,डायनेमिक बॉन्ड फंड अल्पकालिक निवेश के लिए आदर्श हैं। अल्पकालिक योजनाओं के लिए लंबी अवधि के बॉन्ड फंड से बचा जाता है क्योंकि वे ब्याज दर में बदलाव के प्रति संवेदनशील होते हैं।
नीचे सबसे अच्छे शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड हैं जिन्हें आप अपने पैसे को शॉर्ट टर्म के लिए निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।
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लघु अवधि के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
लिक्विड फंड
लिक्विड फंड एक प्रकार के डेट फंड हैं जो आपके पैसे का निवेश करते हैंचल परिसंपत्ति थोड़े समय के लिए, जो आमतौर पर कुछ दिनों से लेकर कुछ हफ्तों तक होता है। ये फंड प्रकृति में अत्यधिक तरल हैं, इसका मतलब है कि कोई भी निवेश किए गए फंड को जल्दी से नकदी में बदल सकता है। लिक्विड फंड बचत बैंक खाते की तुलना में बेहतर रिटर्न देते हैं। जहां आप आम तौर पर लगभग 4-6% प्रति वर्ष का ब्याज अर्जित करते हैं, लिक्विड फंड 7-8% प्रति वर्ष से लेकर ब्याज दरों की पेशकश करते हैं। यहां है येबेस्ट लिक्विड फंड्स कि आप कम अवधि में इष्टतम रिटर्न अर्जित करने के लिए निवेश कर सकते हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDBI Liquid Fund Growth ₹2,454.04
↑ 0.35 ₹503 1.7 3.4 6.6 4.5 6.66% 1M 7D 1M 10D Axis Liquid Fund Growth ₹3,095.34
↑ 0.50 ₹56,168 1.7 3.4 6.4 7 6.6 6.23% 1M 5D 1M 5D BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,201.28
↑ 0.51 ₹1,720 1.7 3.3 6.3 7 6.6 6.11% 1M 10D 1M 10D Edelweiss Liquid Fund Growth ₹3,554.68
↑ 0.56 ₹15,222 1.7 3.3 6.3 6.9 6.5 6.51% 1M 6D 1M 6D DSP Liquidity Fund Growth ₹3,967.84
↑ 0.63 ₹19,019 1.7 3.3 6.3 6.9 6.5 0% 1M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Liquid Fund Axis Liquid Fund BOI AXA Liquid Fund Edelweiss Liquid Fund DSP Liquidity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹503 Cr). Highest AUM (₹56,168 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,720 Cr). Lower mid AUM (₹15,222 Cr). Upper mid AUM (₹19,019 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.55% (top quartile). 1Y return: 6.35% (upper mid). 1Y return: 6.35% (lower mid). 1Y return: 6.34% (bottom quartile). 1Y return: 6.33% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.53% (bottom quartile). 1M return: 0.66% (lower mid). 1M return: 0.66% (top quartile). 1M return: 0.66% (bottom quartile). 1M return: 0.66% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.20 (bottom quartile). Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 2.65 (top quartile). Sharpe: 2.22 (bottom quartile). Sharpe: 2.26 (lower mid). Point 8 Information ratio: -5.96 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 2.14 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.11% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.51% (upper mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.10 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.09 yrs (top quartile). IDBI Liquid Fund
Axis Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
DSP Liquidity Fund
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड 91 दिनों से अधिक और आमतौर पर 1 वर्ष से कम की अवशिष्ट परिपक्वता वाले ऋण साधनों में निवेश करें। ये फंड उन निवेशकों के लिए अत्यधिक उपयुक्त हैं जो अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए निवेश के जोखिम को मामूली रूप से बढ़ाने के इच्छुक हैं। साथ ही, ये फंड आमतौर पर लिक्विड फंड की तुलना में अधिक रिटर्न देते हैं। निवेशक इनमें निवेश कर सकते हैं:बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म एक वर्ष तक के लिए धन और अल्पकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करें।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D IDBI Ultra Short Term Fund Growth ₹2,424.68
↑ 0.44 ₹146 1.6 3.4 6.4 4.8 6.83% 2M 10D 2M 23D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹584.716
↑ 0.09 ₹19,611 1.9 3.2 6.4 7.3 7.4 7.98% 5M 16D 6M 25D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹29.5096
↑ 0.00 ₹16,002 1.9 3.3 6.3 7.1 7.1 7.79% 5M 8D 6M 11D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,359.29
↑ 0.33 ₹11,861 1.8 3.2 6.2 7 7 7.77% 5M 5D 8M 16D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan IDBI Ultra Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Bottom quartile AUM (₹146 Cr). Highest AUM (₹19,611 Cr). Upper mid AUM (₹16,002 Cr). Lower mid AUM (₹11,861 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 13.69% (top quartile). 1Y return: 6.39% (upper mid). 1Y return: 6.37% (lower mid). 1Y return: 6.28% (bottom quartile). 1Y return: 6.21% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (bottom quartile). 1M return: 0.52% (bottom quartile). 1M return: 1.05% (top quartile). 1M return: 1.01% (lower mid). 1M return: 1.02% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: -0.57 (bottom quartile). Sharpe: 0.52 (lower mid). Sharpe: 0.53 (upper mid). Sharpe: 0.40 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.83% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.79% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.77% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.19 yrs (upper mid). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.43 yrs (lower mid). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
IDBI Ultra Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
कम अवधि के फंड
योजना ऋण में निवेश करेगी औरमुद्रा बाजार छह से 12 महीने के बीच मैकाले की अवधि वाली प्रतिभूतियां। कम अवधि के फंड में लिक्विड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में अधिक परिपक्वता अवधि होती है। जोखिम से बचने वाले निवेशक इस योजना में छोटी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं और उस बैंक से बेहतर रिटर्न कमा सकते हैंबचत खाता. ये फंड आम तौर पर स्थिर और स्थिर रिटर्न देते हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 ₹550 1 10.2 11.8 5 4.19% 5M 18D 8M 1D ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹580.717
↑ 0.11 ₹25,885 2 3.2 6.4 7.5 7.7 7.95% 11M 12D 1Y 3M 29D PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 ₹104 1.5 3.3 6.3 4.5 7.34% 6M 11D 7M 17D UTI Treasury Advantage Fund Growth ₹3,781.14
↑ 0.71 ₹3,151 2 3.1 6.2 7.3 7.5 7.77% 8M 8D 10M 17D Tata Treasury Advantage Fund Growth ₹4,182.52
↑ 0.73 ₹2,755 2.1 3.2 6 7 7.2 7.74% 11M 2D 1Y 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Low Duration Fund ICICI Prudential Savings Fund PGIM India Low Duration Fund UTI Treasury Advantage Fund Tata Treasury Advantage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹550 Cr). Highest AUM (₹25,885 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹3,151 Cr). Lower mid AUM (₹2,755 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 11.79% (top quartile). 1Y return: 6.41% (upper mid). 1Y return: 6.30% (lower mid). 1Y return: 6.19% (bottom quartile). 1Y return: 6.04% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.28% (bottom quartile). 1M return: 1.26% (top quartile). 1M return: 0.47% (bottom quartile). 1M return: 1.16% (lower mid). 1M return: 1.22% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.99 (top quartile). Sharpe: 0.19 (upper mid). Sharpe: -1.66 (bottom quartile). Sharpe: 0.02 (lower mid). Sharpe: -0.37 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.95% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.34% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.77% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.74% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.47 yrs (top quartile). Modified duration: 0.95 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.53 yrs (upper mid). Modified duration: 0.69 yrs (lower mid). Modified duration: 0.92 yrs (bottom quartile). Sundaram Low Duration Fund
ICICI Prudential Savings Fund
PGIM India Low Duration Fund
UTI Treasury Advantage Fund
Tata Treasury Advantage Fund
शॉर्ट टर्म फंड या शॉर्ट ड्यूरेशन फंड
3 साल तक के लिए निवेश करने के इच्छुक निवेशक शॉर्ट टर्म फंड में निवेश करना पसंद कर सकते हैं। ये फंड डेट इंस्ट्रूमेंट्स और पैसे में निवेश करते हैंमंडी जमा प्रमाणपत्र, सरकारी कागजात (जी-सेक) और वाणिज्यिक पत्र (सीपी) शामिल हैं। यह योजना उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो तलाश कर रहे हैंराजधानी संरक्षण, लेकिन अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं। शॉर्ट टर्म फंड्स को मिल सकता है ब्याज का फायदास्त्रोतों ऋण पोर्टफोलियो में और संबंधित फंड मैनेजर द्वारा उच्च अवधि के ऋण के लिए सामरिक जोखिम से। निम्नलिखित हैं:बेस्ट शॉर्ट टर्म फंड जिसमें निवेशक निवेश करना चुन सकते हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹64.1712
↑ 0.03 ₹21,229 2.8 3.2 6.1 7.5 8 8.14% 2Y 8M 19D 4Y 5M 23D Axis Short Term Fund Growth ₹32.9166
↑ 0.02 ₹8,734 2.8 3.2 5.8 7.5 8.1 7.67% 2Y 3M 3Y Bandhan Bond Fund Short Term Plan Growth ₹60.841
↑ 0.01 ₹8,327 3.1 3.7 5.8 7.4 7.5 7.73% 2Y 2M 16D 2Y 11M 26D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹34.0611
↑ 0.01 ₹14,864 2.7 3.1 5.8 7.5 7.8 8.01% 2Y 4M 28D 3Y 1M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund ICICI Prudential Short Term Fund Axis Short Term Fund Bandhan Bond Fund Short Term Plan HDFC Short Term Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Highest AUM (₹21,229 Cr). Lower mid AUM (₹8,734 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,327 Cr). Upper mid AUM (₹14,864 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 6.13% (upper mid). 1Y return: 5.85% (lower mid). 1Y return: 5.80% (bottom quartile). 1Y return: 5.77% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 1.88% (upper mid). 1M return: 1.82% (bottom quartile). 1M return: 2.00% (top quartile). 1M return: 1.88% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.98 (top quartile). Sharpe: -0.80 (upper mid). Sharpe: -0.91 (lower mid). Sharpe: -1.22 (bottom quartile). Sharpe: -1.22 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.14% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.67% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.01% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (top quartile). Modified duration: 2.72 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.25 yrs (lower mid). Modified duration: 2.21 yrs (upper mid). Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile). Sundaram Short Term Debt Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Axis Short Term Fund
Bandhan Bond Fund Short Term Plan
HDFC Short Term Debt Fund
*ऊपर सर्वश्रेष्ठ की सूची हैअल्पावधि ऋण निधियों के ऊपर एयूएम/शुद्ध संपत्तियां हैं100 करोड़. पर छाँटा गयापिछले 1 साल का रिटर्न.
शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
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अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
लघु अवधि निवेश योजनाओं का कराधान
चूंकि उपरोक्त म्यूचुअल फंड योजनाएं ऋण श्रेणी के अंतर्गत आती हैं, इसलिए डेट फंड पर कर की गणना निम्नलिखित तरीके से की जाती है-
1. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स
यदि किसी ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से कम है, तो इसे अल्पकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इन पर व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है।
2. दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ
यदि ऋण निवेश की होल्डिंग अवधि 36 महीने से अधिक है, तो इसे दीर्घकालिक निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% कर लगाया जाता है।
| पूंजीगत लाभ | निवेश होल्डिंग लाभ | कर लगाना |
|---|---|---|
| शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स | 36 महीने से कम | व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार |
| लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स | 36 महीने से अधिक | इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% |
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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