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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »लंबी अवधि के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ फंड

लंबी अवधि के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

Updated on June 13, 2024 , 28790 views

दीर्घकालिकनिवेश योजना आपके पोर्टफोलियो में बहुत महत्व रखता है। यह दीर्घकालिक धन सृजन के लिए आवश्यक है। जब आप जीवन में उच्च लक्ष्यों की योजना बनाते हैं, उदाहरण के लिए,निवृत्ति, विवाह, बच्चे की शिक्षा, घर की खरीद, या विश्व भ्रमण, आदि, लंबी अवधिम्यूचुअल फंड योजनाएं इन सभी को पूरा करने में मदद कर सकती हैं। तो, आइए लंबी अवधि के निवेशों के बारे में अधिक जानें, किसे और कैसे अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करने की योजना बनानी चाहिए औरसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड लंबे समय तक निवेश करना-टर्म प्लान.

लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट क्या है?

आम तौर पर, लंबी अवधि की योजनाएं 5 साल से अधिक की निवेश समय सीमा के साथ आती हैं। जब कोई व्यक्ति लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहता है तो निवेश के पीछे बहुत सारे उद्देश्य होते हैं। उद्देश्य दीर्घकालिक धन सृजन का हो सकता है, ताकि व्यक्ति भविष्य में सुरक्षित महसूस कर सके। यह जीवन में प्रमुख लक्ष्यों को प्राप्त करने का हो सकता है या निवेश पर अच्छा रिटर्न अर्जित करके पैसे को दोगुना करना हो सकता है। लंबी अवधि के लिए सबसे अधिक सलाह दी जाने वाली योजना इक्विटी म्यूचुअल फंड है।

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इक्विटी फंड लॉन्ग टर्म के लिए बेस्ट क्यों हैं?

इक्विटी फ़ंड प्रमुख रूप से कंपनियों के शेयरों/शेयरों में निवेश करें। यह आपके द्वारा व्यवसाय शुरू किए बिना (एक छोटे से हिस्से में) व्यवसाय करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है। लेकिन, ये फंड अल्पावधि में अत्यधिक जोखिम भरे होते हैं। इक्विटी बाजार मैक्रोइकॉनॉमिक संकेतकों और अन्य कारकों जैसे के प्रति संवेदनशील हैंमुद्रास्फीति, ब्याज दरें, मुद्रा विनिमय दरें, कर दरें,बैंक कुछ नाम रखने के लिए नीतियां। इनमें कोई भी बदलाव या असंतुलन कंपनियों के प्रदर्शन और इसलिए स्टॉक की कीमतों को प्रभावित करता है। इसलिए हमेशा सलाह दी जाती है कि इक्विटी फंड में कम से कम 5 साल से लेकर अधिकतम 10 साल या उससे अधिक समय तक निवेशित रहें। साथ ही, इन फंडों की सिफारिश केवल उन निवेशकों के लिए की जाती है जो निवेश में उच्च स्तर का जोखिम लेने के इच्छुक हैं।

ऐतिहासिक रूप से, इक्विटी फंड लंबे समय में अच्छा रिटर्न देने के लिए सिद्ध हुए हैं। अधिकांश ब्लू चिप्स कंपनियां निवेशकों को स्थिर कमाई करने में मदद करती हैंआय लाभांश के रूप में। ऐसी कंपनियां आमतौर पर अस्थिरता में भी नियमित लाभांश का भुगतान करती हैंमंडी शर्तेँ। इन्हें आमतौर पर त्रैमासिक भुगतान किया जाता है। एक विविध पोर्टफोलियो होने से निवेशकों को वर्ष में एक स्थिर लाभांश आय मिल सकती है।

लंबी अवधि के लिए निवेश करने की योजना बनाते समय, निवेशक विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। इसलिए, भले ही कोई विशेष स्टॉक मूल्य में गिरता है, अन्य निवेशकों को उस नुकसान की भरपाई करने में मदद कर सकते हैं। इक्विटी के कुछ अन्य लाभ हैं:

  • कम लागत
  • FLEXIBILITY
  • विविधता
  • सुविधा
  • लिक्विडिटी
  • विशेषज्ञ धन प्रबंधन

लंबी अवधि के लिए निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

निम्नलिखित हैं:सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड लंबी अवधि की निवेश योजनाओं के लिए।

लार्ज कैप फंड

ये फंड बड़े आकार की कंपनियों के शेयरों में पैसा लगाते हैं। लार्ज कैप शेयरों को आमतौर पर ब्लू चिप स्टॉक कहा जाता है। ये फंड उन फर्मों में निवेश करते हैं जिनमें साल-दर-साल स्थिर विकास और उच्च लाभ दिखाने की क्षमता होती है, जो बदले में एक समय में स्थिरता भी प्रदान करता है। लार्ज-कैप शेयर लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देते हैं। चूंकि ये फंड अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करते हैं, इसलिए उन्हें आमतौर पर मध्य और की तुलना में सबसे सुरक्षित निवेश माना जाता है।स्मॉल कैप फंड. मध्यम से उच्च के साथ निवेशक-जोखिम उठाने का माद्दा पसंद कर सकते हैंनिवेश लार्ज-कैप फंडों में।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)Sharpe Ratio
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹84.7667
↑ 0.56
₹26,138 100 11.218.740.524.119.132.12.97
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05
₹655 500 9.212.515.421.912.6 1.09
JM Large Cap Fund Growth ₹156.92
↑ 0.91
₹144 500 1121.646.321.118.629.62.91
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹101.97
↑ 0.36
₹54,904 100 817.339.620.718.827.42.99
HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,085.95
↑ 2.91
₹33,170 300 6.713.535.519.716.3302.32
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jun 24
Note: Ratio's shown as on 30 Apr 24

मिड एंड स्मॉल कैप फंड

ये वे फंड हैं जो क्रमशः मध्यम आकार और छोटी/स्टार्ट-अप कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। पिछले कुछ वर्षों में मिड कैप और स्मॉल कैप फंडों ने काफी ध्यान आकर्षित किया है। तेजी से व्यापार वृद्धि की उनकी क्षमता ने कई निवेशकों की निगाहें खींची हैं। ऐसी कंपनियां बड़ी कंपनियों की तुलना में परिवर्तनों को अपनाने में लचीली होती हैं, इसलिए वे तेजी से विकास दिखा सकती हैं। लेकिन, ये फंड की तुलना में जोखिम भरे हैंलार्ज कैप फंड. अगर मिड और स्मॉल कैप कंपनियां बुल मार्केट के दौर में असाधारण रिटर्न देने में असमर्थ हैं तो उन्हें बुरी तरह नुकसान हो सकता है। इसलिए, उच्च जोखिम वाले निवेशकों को केवल इन फंडों में निवेश करना पसंद करना चाहिए।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)Sharpe Ratio
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.998
↑ 1.45
₹50,423 100 23.823.858.433.433.548.93.31
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹91.4582
↑ 1.12
₹9,819 500 20.628.560.936.629.741.74.03
Kotak Small Cap Fund Growth ₹260.423
↑ 1.34
₹14,815 1,000 24.221.244.323.729.634.82.22
L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹83.399
↑ 0.62
₹14,619 500 25.421.755.431.628.546.12.58
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹91.051
↑ 1.68
₹5,534 500 22.726.457.3272838.43.23
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jun 24
Note: Ratio's shown as on 30 Apr 24

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डायवर्सिफाइड फंड या मल्टी कैप फंड

ये फंड सभी मार्केट कैप- लार्ज, मिड और स्मॉल कैप फंड में निवेश करते हैं। वे आम तौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60% के बीच कहीं भी निवेश करते हैं, 10-40% मेंमध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर स्टॉक और स्मॉल-कैप शेयरों में लगभग 10%। चूंकि ये फंड सभी कैप्स का एक संयोजन हैं, इसलिए वे पोर्टफोलियो को संतुलित करने में माहिर हैं। ऐतिहासिक रूप से,विविध निधि अधिकांश बाजार स्थितियों में विजेता के रूप में आए हैं। अपनी विविध प्रकृति के कारण, इन फंडों में बाजार के कठिन दौर से बचने की क्षमता है। मध्यम से उच्च स्तर की जोखिम लेने की क्षमता वाले निवेशक आदर्श रूप से इन फंडों में निवेश कर सकते हैं।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)Sharpe Ratio
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹285.17
↑ 2.63
₹30,501 100 19.52653.83223.638.13.67
JM Multicap Fund Growth ₹100.632
↑ 1.29
₹2,107 500 20.831.564.430.426.1403.93
HDFC Equity Fund Growth ₹1,765.65
↑ 5.86
₹52,874 300 11.219.343.925.120.730.63.04
Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth ₹274.711
↑ 2.08
₹2,424 500 17.723.947.823.922.630.83.09
Mahindra Badhat Yojana Growth ₹33.691
↑ 0.36
₹3,478 500 14.621.25023.525.134.23.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jun 24
Note: Ratio's shown as on 30 Apr 24

क्षेत्र निधि

ये सभी इक्विटी फंडों में सबसे जोखिम भरा है। इस प्रकार, एकइन्वेस्टर जो निवेश में उच्च जोखिम लेने की क्षमता रखता है उसे केवल इसमें निवेश करना पसंद करना चाहिएक्षेत्र निधि. ये फंड सेक्टर-विशिष्ट हैं। वे इन्फ्रा, फार्मा, बैंकिंग, वित्त, आदि जैसे किसी विशेष क्षेत्र में निवेश करते हैं। एक निवेशक जो सोचता है कि एक विशेष क्षेत्र उच्च विकास कर सकता है या निकट भविष्य में अच्छा रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता रखता है, वह इन फंडों में निवेश करना पसंद कर सकता है।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)Sharpe Ratio
SBI PSU Fund Growth ₹33.0806
↑ 0.34
₹2,352 500 20.942.1101.638.125.6542.76
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹67.5
↑ 1.38
₹957 500 2647.199.139.730.454.53.14
IDFC Infrastructure Fund Growth ₹53.246
↑ 0.85
₹1,171 100 3145.384.535.727.850.33.99
LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹48.5343
↑ 0.76
₹268 1,000 36.144.384.237.126.944.43.99
Invesco India Infrastructure Fund Growth ₹67.04
↑ 1.14
₹1,063 500 29.942.382.536.43151.13.85
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jun 24
Note: Ratio's shown as on 30 Apr 24

लंबी अवधि के म्युचुअल फंड में कराधान

उपरोक्त इक्विटी फंडों का जिक्र करते हुए, कराधान निहितार्थ इस प्रकार हैं:

इक्विटी योजनाएं इंतेज़ार की अवधि कर की दर
दीर्घावधिराजधानी लाभ) 1 वर्ष से अधिक 10% (बिना इंडेक्सेशन के)*****
लघु अवधिपूंजीगत लाभ (एसटीसीजी) एक वर्ष से कम या उसके बराबर 15%
वितरित लाभांश पर कर - 10%#

INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है। पहले की दर 0% लागत की गणना 31 जनवरी, 2018 को समापन मूल्य के रूप में की गई थी। # 10% का लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3*% था

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

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यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Ganesan, posted on 23 Sep 20 10:51 AM

Very useful

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