दीर्घकालिकनिवेश योजना आपके पोर्टफोलियो में बहुत महत्व रखता है। यह दीर्घकालिक धन सृजन के लिए आवश्यक है। जब आप जीवन में उच्च लक्ष्यों की योजना बनाते हैं, उदाहरण के लिए,निवृत्ति, विवाह, बच्चे की शिक्षा, घर की खरीद, या विश्व भ्रमण, आदि, लंबी अवधिम्यूचुअल फंड योजनाएं इन सभी को पूरा करने में मदद कर सकती हैं। तो, आइए लंबी अवधि के निवेशों के बारे में अधिक जानें, किसे और कैसे अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करने की योजना बनानी चाहिए औरसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड लंबे समय तक निवेश करना-टर्म प्लान.
आम तौर पर, लंबी अवधि की योजनाएं 5 साल से अधिक की निवेश समय सीमा के साथ आती हैं। जब कोई व्यक्ति लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहता है तो निवेश के पीछे बहुत सारे उद्देश्य होते हैं। उद्देश्य दीर्घकालिक धन सृजन का हो सकता है, ताकि व्यक्ति भविष्य में सुरक्षित महसूस कर सके। यह जीवन में प्रमुख लक्ष्यों को प्राप्त करने का हो सकता है या निवेश पर अच्छा रिटर्न अर्जित करके पैसे को दोगुना करना हो सकता है। लंबी अवधि के लिए सबसे अधिक सलाह दी जाने वाली योजना इक्विटी म्यूचुअल फंड है।
इक्विटी फ़ंड प्रमुख रूप से कंपनियों के शेयरों/शेयरों में निवेश करें। यह आपके द्वारा व्यवसाय शुरू किए बिना (एक छोटे से हिस्से में) व्यवसाय करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है। लेकिन, ये फंड अल्पावधि में अत्यधिक जोखिम भरे होते हैं। इक्विटी बाजार मैक्रोइकॉनॉमिक संकेतकों और अन्य कारकों जैसे के प्रति संवेदनशील हैंमुद्रास्फीति, ब्याज दरें, मुद्रा विनिमय दरें, कर दरें,बैंक कुछ नाम रखने के लिए नीतियां। इनमें कोई भी बदलाव या असंतुलन कंपनियों के प्रदर्शन और इसलिए स्टॉक की कीमतों को प्रभावित करता है। इसलिए हमेशा सलाह दी जाती है कि इक्विटी फंड में कम से कम 5 साल से लेकर अधिकतम 10 साल या उससे अधिक समय तक निवेशित रहें। साथ ही, इन फंडों की सिफारिश केवल उन निवेशकों के लिए की जाती है जो निवेश में उच्च स्तर का जोखिम लेने के इच्छुक हैं।
ऐतिहासिक रूप से, इक्विटी फंड लंबे समय में अच्छा रिटर्न देने के लिए सिद्ध हुए हैं। अधिकांश ब्लू चिप्स कंपनियां निवेशकों को स्थिर कमाई करने में मदद करती हैंआय लाभांश के रूप में। ऐसी कंपनियां आमतौर पर अस्थिरता में भी नियमित लाभांश का भुगतान करती हैंमंडी शर्तेँ। इन्हें आमतौर पर त्रैमासिक भुगतान किया जाता है। एक विविध पोर्टफोलियो होने से निवेशकों को वर्ष में एक स्थिर लाभांश आय मिल सकती है।
लंबी अवधि के लिए निवेश करने की योजना बनाते समय, निवेशक विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। इसलिए, भले ही कोई विशेष स्टॉक मूल्य में गिरता है, अन्य निवेशकों को उस नुकसान की भरपाई करने में मदद कर सकते हैं। इक्विटी के कुछ अन्य लाभ हैं:
निम्नलिखित हैं:सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड लंबी अवधि की निवेश योजनाओं के लिए।
ये फंड बड़े आकार की कंपनियों के शेयरों में पैसा लगाते हैं। लार्ज कैप शेयरों को आमतौर पर ब्लू चिप स्टॉक कहा जाता है। ये फंड उन फर्मों में निवेश करते हैं जिनमें साल-दर-साल स्थिर विकास और उच्च लाभ दिखाने की क्षमता होती है, जो बदले में एक समय में स्थिरता भी प्रदान करता है। लार्ज-कैप शेयर लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देते हैं। चूंकि ये फंड अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करते हैं, इसलिए उन्हें आमतौर पर मध्य और की तुलना में सबसे सुरक्षित निवेश माना जाता है।स्मॉल कैप फंड. मध्यम से उच्च के साथ निवेशक-जोखिम उठाने का माद्दा पसंद कर सकते हैंनिवेश लार्ज-कैप फंडों में।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 1.09 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹92.1905
↑ 0.51 ₹44,165 100 2.7 16 1.8 19 24.5 18.2 -0.37 JM Core 11 Fund Growth ₹20.084
↑ 0.01 ₹284 500 3.8 13.5 -5 18.3 20.2 24.3 -0.75 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹111.23
↑ 0.50 ₹71,788 100 1.9 13.6 0.8 17.6 21.6 16.9 -0.35 DSP TOP 100 Equity Growth ₹475.274
↑ 2.61 ₹6,399 500 0.4 11.1 0.7 17 19 20.5 -0.38 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Nippon India Large Cap Fund JM Core 11 Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Upper mid AUM (₹44,165 Cr). Bottom quartile AUM (₹284 Cr). Highest AUM (₹71,788 Cr). Lower mid AUM (₹6,399 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 24.53% (top quartile). 5Y return: 20.24% (lower mid). 5Y return: 21.62% (upper mid). 5Y return: 18.99% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 19.02% (upper mid). 3Y return: 18.25% (lower mid). 3Y return: 17.57% (bottom quartile). 3Y return: 17.01% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: 1.84% (upper mid). 1Y return: -4.97% (bottom quartile). 1Y return: 0.75% (lower mid). 1Y return: 0.69% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (top quartile). Alpha: 0.61 (lower mid). Alpha: -4.99 (bottom quartile). Alpha: 1.58 (upper mid). Alpha: 0.42 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.37 (lower mid). Sharpe: -0.75 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (upper mid). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 1.84 (top quartile). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). Information ratio: 1.50 (upper mid). Information ratio: 0.84 (lower mid). IDBI India Top 100 Equity Fund
Nippon India Large Cap Fund
JM Core 11 Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
ये वे फंड हैं जो क्रमशः मध्यम आकार और छोटी/स्टार्ट-अप कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। पिछले कुछ वर्षों में मिड कैप और स्मॉल कैप फंडों ने काफी ध्यान आकर्षित किया है। तेजी से व्यापार वृद्धि की उनकी क्षमता ने कई निवेशकों की निगाहें खींची हैं। ऐसी कंपनियां बड़ी कंपनियों की तुलना में परिवर्तनों को अपनाने में लचीली होती हैं, इसलिए वे तेजी से विकास दिखा सकती हैं। लेकिन, ये फंड की तुलना में जोखिम भरे हैंलार्ज कैप फंड. अगर मिड और स्मॉल कैप कंपनियां बुल मार्केट के दौर में असाधारण रिटर्न देने में असमर्थ हैं तो उन्हें बुरी तरह नुकसान हो सकता है। इसलिए, उच्च जोखिम वाले निवेशकों को केवल इन फंडों में निवेश करना पसंद करना चाहिए।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.829
↓ -0.16 ₹33,609 500 4.7 18 -1.1 26.1 33.9 57.1 -0.11 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹170.142
↑ 0.46 ₹65,922 100 1 18.8 -6.1 21.9 33 26.1 -0.51 HDFC Small Cap Fund Growth ₹143.146 ₹36,353 300 4.1 24.6 0 22.3 31 20.4 -0.17 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹170.119
↓ -0.13 ₹13,825 500 -2 17.2 -9.1 21.2 29.9 23.2 -0.59 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹101.538
↑ 0.27 ₹11,027 500 1.4 20.8 1.7 22.8 29.7 38.9 -0.06 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Sep 25 Note: Ratio's shown as on 31 Jul 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹33,609 Cr). Highest AUM (₹65,922 Cr). Upper mid AUM (₹36,353 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 33.93% (top quartile). 5Y return: 32.96% (upper mid). 5Y return: 31.01% (lower mid). 5Y return: 29.90% (bottom quartile). 5Y return: 29.71% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 26.07% (top quartile). 3Y return: 21.93% (bottom quartile). 3Y return: 22.28% (lower mid). 3Y return: 21.16% (bottom quartile). 3Y return: 22.82% (upper mid). Point 7 1Y return: -1.08% (lower mid). 1Y return: -6.14% (bottom quartile). 1Y return: -0.04% (upper mid). 1Y return: -9.06% (bottom quartile). 1Y return: 1.69% (top quartile). Point 8 Alpha: 3.70 (upper mid). Alpha: -3.84 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -5.51 (bottom quartile). Alpha: 5.32 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (lower mid). Sharpe: -0.59 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.44 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.06 (bottom quartile). Information ratio: 0.20 (upper mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
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ये फंड सभी मार्केट कैप- लार्ज, मिड और स्मॉल कैप फंड में निवेश करते हैं। वे आम तौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60% के बीच कहीं भी निवेश करते हैं, 10-40% मेंमध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर स्टॉक और स्मॉल-कैप शेयरों में लगभग 10%। चूंकि ये फंड सभी कैप्स का एक संयोजन हैं, इसलिए वे पोर्टफोलियो को संतुलित करने में माहिर हैं। ऐतिहासिक रूप से,विविध निधि अधिकांश बाजार स्थितियों में विजेता के रूप में आए हैं। अपनी विविध प्रकृति के कारण, इन फंडों में बाजार के कठिन दौर से बचने की क्षमता है। मध्यम से उच्च स्तर की जोखिम लेने की क्षमता वाले निवेशक आदर्श रूप से इन फंडों में निवेश कर सकते हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 1.01 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹303.814
↑ 1.09 ₹45,881 100 2.4 18.6 0.1 22.3 30.2 25.8 -0.27 HDFC Equity Fund Growth ₹2,019.93
↑ 8.88 ₹80,642 300 3.3 15 5 21.8 28.4 23.5 -0.02 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.9307
↓ -0.06 ₹13,727 500 4.7 16.5 1.9 21.6 19.6 45.7 0.11 JM Multicap Fund Growth ₹98.5635
↓ -0.02 ₹5,957 500 2 12.8 -8.6 21.3 25.7 33.3 -1.04 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Diversified Equity Fund Nippon India Multi Cap Fund HDFC Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund JM Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Upper mid AUM (₹45,881 Cr). Highest AUM (₹80,642 Cr). Lower mid AUM (₹13,727 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,957 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 30.16% (top quartile). 5Y return: 28.36% (upper mid). 5Y return: 19.62% (bottom quartile). 5Y return: 25.72% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.73% (top quartile). 3Y return: 22.27% (upper mid). 3Y return: 21.78% (lower mid). 3Y return: 21.56% (bottom quartile). 3Y return: 21.32% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 13.54% (top quartile). 1Y return: 0.13% (bottom quartile). 1Y return: 5.02% (upper mid). 1Y return: 1.92% (lower mid). 1Y return: -8.64% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: 2.00 (lower mid). Alpha: 4.65 (upper mid). Alpha: 10.18 (top quartile). Alpha: -9.56 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.01 (top quartile). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Sharpe: -0.02 (lower mid). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: -1.04 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 0.95 (upper mid). Information ratio: 1.60 (top quartile). Information ratio: 0.80 (bottom quartile). Information ratio: 0.94 (lower mid). IDBI Diversified Equity Fund
Nippon India Multi Cap Fund
HDFC Equity Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
JM Multicap Fund
ये सभी इक्विटी फंडों में सबसे जोखिम भरा है। इस प्रकार, एकइन्वेस्टर जो निवेश में उच्च जोखिम लेने की क्षमता रखता है उसे केवल इसमें निवेश करना पसंद करना चाहिएक्षेत्र निधि. ये फंड सेक्टर-विशिष्ट हैं। वे इन्फ्रा, फार्मा, बैंकिंग, वित्त, आदि जैसे किसी विशेष क्षेत्र में निवेश करते हैं। एक निवेशक जो सोचता है कि एक विशेष क्षेत्र उच्च विकास कर सकता है या निकट भविष्य में अच्छा रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता रखता है, वह इन फंडों में निवेश करना पसंद कर सकता है।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹42.4776
↑ 0.16 ₹8,450 500 1.1 17.4 11.6 17.4 21.8 19.6 0.48 Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Growth ₹47.454
↑ 0.22 ₹297 500 -0.9 14.2 10 15.1 19.8 12.5 0.5 UTI Banking and Financial Services Fund Growth ₹187.825
↑ 1.25 ₹1,305 500 -1.1 15 8.3 14.9 21.2 11.1 0.27 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹132.94
↑ 0.62 ₹9,930 100 -0.3 15.7 7 14.7 21 11.6 0.37 TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹42.3946
↑ 0.19 ₹2,895 150 -1.7 15.6 6.9 16.5 20.3 9 0.36 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Sep 25 Note: Ratio's shown as on 31 Jul 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Banking & Financial Services Fund Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund UTI Banking and Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund TATA Banking and Financial Services Fund Point 1 Upper mid AUM (₹8,450 Cr). Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,305 Cr). Highest AUM (₹9,930 Cr). Lower mid AUM (₹2,895 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 21.82% (top quartile). 5Y return: 19.80% (bottom quartile). 5Y return: 21.16% (upper mid). 5Y return: 21.02% (lower mid). 5Y return: 20.33% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 17.45% (top quartile). 3Y return: 15.10% (lower mid). 3Y return: 14.91% (bottom quartile). 3Y return: 14.71% (bottom quartile). 3Y return: 16.47% (upper mid). Point 7 1Y return: 11.55% (top quartile). 1Y return: 9.96% (upper mid). 1Y return: 8.27% (lower mid). 1Y return: 7.02% (bottom quartile). 1Y return: 6.91% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -2.42 (upper mid). Alpha: -2.36 (top quartile). Alpha: -5.63 (bottom quartile). Alpha: -3.35 (lower mid). Alpha: -4.10 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.48 (upper mid). Sharpe: 0.50 (top quartile). Sharpe: 0.27 (bottom quartile). Sharpe: 0.37 (lower mid). Sharpe: 0.36 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.59 (top quartile). Information ratio: 0.33 (lower mid). Information ratio: 0.23 (bottom quartile). Information ratio: 0.18 (bottom quartile). Information ratio: 0.59 (upper mid). SBI Banking & Financial Services Fund
Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund
UTI Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
TATA Banking and Financial Services Fund
उपरोक्त इक्विटी फंडों का जिक्र करते हुए, कराधान निहितार्थ इस प्रकार हैं:
इक्विटी योजनाएं | इंतेज़ार की अवधि | कर की दर |
---|---|---|
दीर्घावधिराजधानी लाभ) | 1 वर्ष से अधिक | 10% (बिना इंडेक्सेशन के)***** |
लघु अवधिपूंजीगत लाभ (एसटीसीजी) | एक वर्ष से कम या उसके बराबर | 15% |
वितरित लाभांश पर कर | - | 10%# |
INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है। पहले की दर 0% लागत की गणना 31 जनवरी, 2018 को समापन मूल्य के रूप में की गई थी। # 10% का लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3*% था
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