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लंबी अवधि के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

Updated on January 1, 2026 , 30085 views

दीर्घकालिकनिवेश योजना आपके पोर्टफोलियो में बहुत महत्व रखता है। यह दीर्घकालिक धन सृजन के लिए आवश्यक है। जब आप जीवन में उच्च लक्ष्यों की योजना बनाते हैं, उदाहरण के लिए,निवृत्ति, विवाह, बच्चे की शिक्षा, घर की खरीद, या विश्व भ्रमण, आदि, लंबी अवधिम्यूचुअल फंड योजनाएं इन सभी को पूरा करने में मदद कर सकती हैं। तो, आइए लंबी अवधि के निवेशों के बारे में अधिक जानें, किसे और कैसे अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करने की योजना बनानी चाहिए औरसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड लंबे समय तक निवेश करना-टर्म प्लान.

लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट क्या है?

आम तौर पर, लंबी अवधि की योजनाएं 5 साल से अधिक की निवेश समय सीमा के साथ आती हैं। जब कोई व्यक्ति लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहता है तो निवेश के पीछे बहुत सारे उद्देश्य होते हैं। उद्देश्य दीर्घकालिक धन सृजन का हो सकता है, ताकि व्यक्ति भविष्य में सुरक्षित महसूस कर सके। यह जीवन में प्रमुख लक्ष्यों को प्राप्त करने का हो सकता है या निवेश पर अच्छा रिटर्न अर्जित करके पैसे को दोगुना करना हो सकता है। लंबी अवधि के लिए सबसे अधिक सलाह दी जाने वाली योजना इक्विटी म्यूचुअल फंड है।

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इक्विटी फंड लॉन्ग टर्म के लिए बेस्ट क्यों हैं?

इक्विटी फ़ंड प्रमुख रूप से कंपनियों के शेयरों/शेयरों में निवेश करें। यह आपके द्वारा व्यवसाय शुरू किए बिना (एक छोटे से हिस्से में) व्यवसाय करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है। लेकिन, ये फंड अल्पावधि में अत्यधिक जोखिम भरे होते हैं। इक्विटी बाजार मैक्रोइकॉनॉमिक संकेतकों और अन्य कारकों जैसे के प्रति संवेदनशील हैंमुद्रास्फीति, ब्याज दरें, मुद्रा विनिमय दरें, कर दरें,बैंक कुछ नाम रखने के लिए नीतियां। इनमें कोई भी बदलाव या असंतुलन कंपनियों के प्रदर्शन और इसलिए स्टॉक की कीमतों को प्रभावित करता है। इसलिए हमेशा सलाह दी जाती है कि इक्विटी फंड में कम से कम 5 साल से लेकर अधिकतम 10 साल या उससे अधिक समय तक निवेशित रहें। साथ ही, इन फंडों की सिफारिश केवल उन निवेशकों के लिए की जाती है जो निवेश में उच्च स्तर का जोखिम लेने के इच्छुक हैं।

ऐतिहासिक रूप से, इक्विटी फंड लंबे समय में अच्छा रिटर्न देने के लिए सिद्ध हुए हैं। अधिकांश ब्लू चिप्स कंपनियां निवेशकों को स्थिर कमाई करने में मदद करती हैंआय लाभांश के रूप में। ऐसी कंपनियां आमतौर पर अस्थिरता में भी नियमित लाभांश का भुगतान करती हैंमंडी शर्तेँ। इन्हें आमतौर पर त्रैमासिक भुगतान किया जाता है। एक विविध पोर्टफोलियो होने से निवेशकों को वर्ष में एक स्थिर लाभांश आय मिल सकती है।

लंबी अवधि के लिए निवेश करने की योजना बनाते समय, निवेशक विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। इसलिए, भले ही कोई विशेष स्टॉक मूल्य में गिरता है, अन्य निवेशकों को उस नुकसान की भरपाई करने में मदद कर सकते हैं। इक्विटी के कुछ अन्य लाभ हैं:

  • कम लागत
  • FLEXIBILITY
  • विविधता
  • सुविधा
  • लिक्विडिटी
  • विशेषज्ञ धन प्रबंधन

लंबी अवधि के लिए निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

निम्नलिखित हैं:सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड लंबी अवधि की निवेश योजनाओं के लिए।

लार्ज कैप फंड

ये फंड बड़े आकार की कंपनियों के शेयरों में पैसा लगाते हैं। लार्ज कैप शेयरों को आमतौर पर ब्लू चिप स्टॉक कहा जाता है। ये फंड उन फर्मों में निवेश करते हैं जिनमें साल-दर-साल स्थिर विकास और उच्च लाभ दिखाने की क्षमता होती है, जो बदले में एक समय में स्थिरता भी प्रदान करता है। लार्ज-कैप शेयर लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देते हैं। चूंकि ये फंड अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करते हैं, इसलिए उन्हें आमतौर पर मध्य और की तुलना में सबसे सुरक्षित निवेश माना जाता है।स्मॉल कैप फंड. मध्यम से उच्च के साथ निवेशक-जोखिम उठाने का माद्दा पसंद कर सकते हैंनिवेश लार्ज-कैप फंडों में।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05
₹655 500 9.212.515.421.912.6 1.09
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹94.7726
↑ 0.65
₹50,312 100 3.83.87.919.620.39.20.22
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹116.62
↑ 0.85
₹78,160 100 5.64.710.218.518.211.30.33
DSP TOP 100 Equity Growth ₹489.519
↑ 3.35
₹7,187 500 3.92.66.618.3158.40.12
Bandhan Large Cap Fund Growth ₹81.237
↑ 0.71
₹2,051 100 5.957.317.915.28.20.17
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI India Top 100 Equity FundNippon India Large Cap FundICICI Prudential Bluechip FundDSP TOP 100 EquityBandhan Large Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹655 Cr).Upper mid AUM (₹50,312 Cr).Highest AUM (₹78,160 Cr).Lower mid AUM (₹7,187 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,051 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.61% (bottom quartile).5Y return: 20.29% (top quartile).5Y return: 18.18% (upper mid).5Y return: 15.00% (bottom quartile).5Y return: 15.22% (lower mid).
Point 63Y return: 21.88% (top quartile).3Y return: 19.56% (upper mid).3Y return: 18.51% (lower mid).3Y return: 18.28% (bottom quartile).3Y return: 17.89% (bottom quartile).
Point 71Y return: 15.39% (top quartile).1Y return: 7.86% (lower mid).1Y return: 10.16% (upper mid).1Y return: 6.56% (bottom quartile).1Y return: 7.27% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 2.11 (top quartile).Alpha: -0.13 (lower mid).Alpha: 1.62 (upper mid).Alpha: -1.23 (bottom quartile).Alpha: -0.76 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.09 (top quartile).Sharpe: 0.22 (lower mid).Sharpe: 0.33 (upper mid).Sharpe: 0.12 (bottom quartile).Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.14 (bottom quartile).Information ratio: 1.45 (top quartile).Information ratio: 1.40 (upper mid).Information ratio: 0.76 (lower mid).Information ratio: 0.73 (bottom quartile).

IDBI India Top 100 Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.61% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.88% (top quartile).
  • 1Y return: 15.39% (top quartile).
  • Alpha: 2.11 (top quartile).
  • Sharpe: 1.09 (top quartile).
  • Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹50,312 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.29% (top quartile).
  • 3Y return: 19.56% (upper mid).
  • 1Y return: 7.86% (lower mid).
  • Alpha: -0.13 (lower mid).
  • Sharpe: 0.22 (lower mid).
  • Information ratio: 1.45 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹78,160 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.18% (upper mid).
  • 3Y return: 18.51% (lower mid).
  • 1Y return: 10.16% (upper mid).
  • Alpha: 1.62 (upper mid).
  • Sharpe: 0.33 (upper mid).
  • Information ratio: 1.40 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

  • Lower mid AUM (₹7,187 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.00% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.56% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.23 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.76 (lower mid).

Bandhan Large Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,051 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.22% (lower mid).
  • 3Y return: 17.89% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.27% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.76 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.73 (bottom quartile).

मिड एंड स्मॉल कैप फंड

ये वे फंड हैं जो क्रमशः मध्यम आकार और छोटी/स्टार्ट-अप कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। पिछले कुछ वर्षों में मिड कैप और स्मॉल कैप फंडों ने काफी ध्यान आकर्षित किया है। तेजी से व्यापार वृद्धि की उनकी क्षमता ने कई निवेशकों की निगाहें खींची हैं। ऐसी कंपनियां बड़ी कंपनियों की तुलना में परिवर्तनों को अपनाने में लचीली होती हैं, इसलिए वे तेजी से विकास दिखा सकती हैं। लेकिन, ये फंड की तुलना में जोखिम भरे हैंलार्ज कैप फंड. अगर मिड और स्मॉल कैप कंपनियां बुल मार्केट के दौर में असाधारण रिटर्न देने में असमर्थ हैं तो उन्हें बुरी तरह नुकसान हो सकता है। इसलिए, उच्च जोखिम वाले निवेशकों को केवल इन फंडों में निवेश करना पसंद करना चाहिए।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹99.6925
↑ 0.62
₹38,003 500 -0.3-5.2-12.625.327.5-12.1-0.4
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.432
↑ 1.21
₹68,572 100 0.2-3.1-5.421.427.1-4.7-0.4
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹205.145
↑ 1.41
₹92,169 300 6.54.26.625.625.56.80.26
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹105.304
↑ 0.53
₹13,196 500 5.722.925.9253.80.05
HDFC Small Cap Fund Growth ₹139.704
↑ 0.88
₹38,020 300 -0.4-1.1-1.220.124.6-0.6-0.18
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jan 26
Note: Ratio's shown as on 30 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundEdelweiss Mid Cap FundHDFC Small Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹38,003 Cr).Upper mid AUM (₹68,572 Cr).Highest AUM (₹92,169 Cr).Bottom quartile AUM (₹13,196 Cr).Lower mid AUM (₹38,020 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 27.52% (top quartile).5Y return: 27.05% (upper mid).5Y return: 25.46% (lower mid).5Y return: 24.99% (bottom quartile).5Y return: 24.62% (bottom quartile).
Point 63Y return: 25.28% (lower mid).3Y return: 21.40% (bottom quartile).3Y return: 25.64% (upper mid).3Y return: 25.94% (top quartile).3Y return: 20.15% (bottom quartile).
Point 71Y return: -12.59% (bottom quartile).1Y return: -5.37% (bottom quartile).1Y return: 6.60% (top quartile).1Y return: 2.88% (upper mid).1Y return: -1.20% (lower mid).
Point 8Alpha: -11.47 (bottom quartile).Alpha: -1.19 (lower mid).Alpha: 1.50 (top quartile).Alpha: -2.28 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.40 (bottom quartile).Sharpe: -0.40 (bottom quartile).Sharpe: 0.26 (top quartile).Sharpe: 0.05 (upper mid).Sharpe: -0.18 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.21 (lower mid).Information ratio: 0.05 (bottom quartile).Information ratio: 0.52 (top quartile).Information ratio: 0.27 (upper mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹38,003 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.52% (top quartile).
  • 3Y return: 25.28% (lower mid).
  • 1Y return: -12.59% (bottom quartile).
  • Alpha: -11.47 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.21 (lower mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹68,572 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.05% (upper mid).
  • 3Y return: 21.40% (bottom quartile).
  • 1Y return: -5.37% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.19 (lower mid).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.05 (bottom quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹92,169 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.46% (lower mid).
  • 3Y return: 25.64% (upper mid).
  • 1Y return: 6.60% (top quartile).
  • Alpha: 1.50 (top quartile).
  • Sharpe: 0.26 (top quartile).
  • Information ratio: 0.52 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹13,196 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 24.99% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.94% (top quartile).
  • 1Y return: 2.88% (upper mid).
  • Alpha: -2.28 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.05 (upper mid).
  • Information ratio: 0.27 (upper mid).

HDFC Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹38,020 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.62% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.15% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.20% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.18 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

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डायवर्सिफाइड फंड या मल्टी कैप फंड

ये फंड सभी मार्केट कैप- लार्ज, मिड और स्मॉल कैप फंड में निवेश करते हैं। वे आम तौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60% के बीच कहीं भी निवेश करते हैं, 10-40% मेंमध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर स्टॉक और स्मॉल-कैप शेयरों में लगभग 10%। चूंकि ये फंड सभी कैप्स का एक संयोजन हैं, इसलिए वे पोर्टफोलियो को संतुलित करने में माहिर हैं। ऐतिहासिक रूप से,विविध निधि अधिकांश बाजार स्थितियों में विजेता के रूप में आए हैं। अपनी विविध प्रकृति के कारण, इन फंडों में बाजार के कठिन दौर से बचने की क्षमता है। मध्यम से उच्च स्तर की जोखिम लेने की क्षमता वाले निवेशक आदर्श रूप से इन फंडों में निवेश कर सकते हैं।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14
₹382 500 10.213.213.522.712 1.01
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.8469
↑ 0.47
₹14,312 500 0.7-4.6-6.821.915.1-5.6-0.21
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹302.799
↑ 1.93
₹50,048 100 1.30.73.121.925.14.1-0.06
HDFC Equity Fund Growth ₹2,091.01
↑ 12.55
₹94,069 300 3.54.910.621.723.811.40.42
JM Multicap Fund Growth ₹97.4182
↑ 0.89
₹6,015 500 0-1.7-7.820.320-6.8-0.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Diversified Equity FundMotilal Oswal Multicap 35 FundNippon India Multi Cap FundHDFC Equity FundJM Multicap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹382 Cr).Lower mid AUM (₹14,312 Cr).Upper mid AUM (₹50,048 Cr).Highest AUM (₹94,069 Cr).Bottom quartile AUM (₹6,015 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (31 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.03% (bottom quartile).5Y return: 15.09% (bottom quartile).5Y return: 25.13% (top quartile).5Y return: 23.76% (upper mid).5Y return: 20.02% (lower mid).
Point 63Y return: 22.73% (top quartile).3Y return: 21.91% (upper mid).3Y return: 21.89% (lower mid).3Y return: 21.70% (bottom quartile).3Y return: 20.28% (bottom quartile).
Point 71Y return: 13.54% (top quartile).1Y return: -6.81% (bottom quartile).1Y return: 3.15% (lower mid).1Y return: 10.55% (upper mid).1Y return: -7.77% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -1.07 (lower mid).Alpha: -5.55 (bottom quartile).Alpha: -0.86 (upper mid).Alpha: 3.46 (top quartile).Alpha: -10.59 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.01 (top quartile).Sharpe: -0.21 (bottom quartile).Sharpe: -0.06 (lower mid).Sharpe: 0.42 (upper mid).Sharpe: -0.60 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 0.66 (bottom quartile).Information ratio: 0.71 (lower mid).Information ratio: 1.30 (top quartile).Information ratio: 0.78 (upper mid).

IDBI Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.73% (top quartile).
  • 1Y return: 13.54% (top quartile).
  • Alpha: -1.07 (lower mid).
  • Sharpe: 1.01 (top quartile).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹14,312 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.09% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.91% (upper mid).
  • 1Y return: -6.81% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.55 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.21 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.66 (bottom quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹50,048 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.13% (top quartile).
  • 3Y return: 21.89% (lower mid).
  • 1Y return: 3.15% (lower mid).
  • Alpha: -0.86 (upper mid).
  • Sharpe: -0.06 (lower mid).
  • Information ratio: 0.71 (lower mid).

HDFC Equity Fund

  • Highest AUM (₹94,069 Cr).
  • Oldest track record among peers (31 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.76% (upper mid).
  • 3Y return: 21.70% (bottom quartile).
  • 1Y return: 10.55% (upper mid).
  • Alpha: 3.46 (top quartile).
  • Sharpe: 0.42 (upper mid).
  • Information ratio: 1.30 (top quartile).

JM Multicap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹6,015 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.02% (lower mid).
  • 3Y return: 20.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.77% (bottom quartile).
  • Alpha: -10.59 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.60 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.78 (upper mid).

क्षेत्र निधि

ये सभी इक्विटी फंडों में सबसे जोखिम भरा है। इस प्रकार, एकइन्वेस्टर जो निवेश में उच्च जोखिम लेने की क्षमता रखता है उसे केवल इसमें निवेश करना पसंद करना चाहिएक्षेत्र निधि. ये फंड सेक्टर-विशिष्ट हैं। वे इन्फ्रा, फार्मा, बैंकिंग, वित्त, आदि जैसे किसी विशेष क्षेत्र में निवेश करते हैं। एक निवेशक जो सोचता है कि एक विशेष क्षेत्र उच्च विकास कर सकता है या निकट भविष्य में अच्छा रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता रखता है, वह इन फंडों में निवेश करना पसंद कर सकता है।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹46.1748
↑ 0.24
₹9,813 500 7.67.319.419.616.920.40.88
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹100.394
↑ 1.33
₹1,467 500 7.611.817.520.622.517.50.1
UTI Transportation & Logistics Fund Growth ₹300.667
↑ 2.54
₹4,067 500 313.716.926.223.319.50.72
TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹45.7025
↑ 0.41
₹3,214 150 7.33.716.416.115.617.50.69
Sundaram Financial Services Opportunities Fund Growth ₹111.872
↑ 0.88
₹1,666 100 10.15.616.218.417.516.90.52
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jan 26
Note: Ratio's shown as on 30 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Banking & Financial Services FundDSP Natural Resources and New Energy FundUTI Transportation & Logistics FundTATA Banking and Financial Services FundSundaram Financial Services Opportunities Fund
Point 1Highest AUM (₹9,813 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,467 Cr).Upper mid AUM (₹4,067 Cr).Lower mid AUM (₹3,214 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,666 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).Established history (10+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Not Rated.Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Not Rated.Rating: 3★ (lower mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 16.91% (bottom quartile).5Y return: 22.45% (upper mid).5Y return: 23.32% (top quartile).5Y return: 15.58% (bottom quartile).5Y return: 17.53% (lower mid).
Point 63Y return: 19.58% (lower mid).3Y return: 20.64% (upper mid).3Y return: 26.20% (top quartile).3Y return: 16.14% (bottom quartile).3Y return: 18.43% (bottom quartile).
Point 71Y return: 19.35% (top quartile).1Y return: 17.50% (upper mid).1Y return: 16.90% (lower mid).1Y return: 16.43% (bottom quartile).1Y return: 16.23% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.83 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -1.76 (bottom quartile).Alpha: -4.35 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.88 (top quartile).Sharpe: 0.10 (bottom quartile).Sharpe: 0.72 (upper mid).Sharpe: 0.69 (lower mid).Sharpe: 0.52 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.94 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.44 (lower mid).Information ratio: 0.63 (upper mid).

SBI Banking & Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹9,813 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.91% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.58% (lower mid).
  • 1Y return: 19.35% (top quartile).
  • Alpha: 0.83 (top quartile).
  • Sharpe: 0.88 (top quartile).
  • Information ratio: 0.94 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,467 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.45% (upper mid).
  • 3Y return: 20.64% (upper mid).
  • 1Y return: 17.50% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.10 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

UTI Transportation & Logistics Fund

  • Upper mid AUM (₹4,067 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.32% (top quartile).
  • 3Y return: 26.20% (top quartile).
  • 1Y return: 16.90% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.72 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

TATA Banking and Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,214 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 15.58% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.14% (bottom quartile).
  • 1Y return: 16.43% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.76 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.69 (lower mid).
  • Information ratio: 0.44 (lower mid).

Sundaram Financial Services Opportunities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,666 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 17.53% (lower mid).
  • 3Y return: 18.43% (bottom quartile).
  • 1Y return: 16.23% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.35 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.52 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.63 (upper mid).

लंबी अवधि के म्युचुअल फंड में कराधान

उपरोक्त इक्विटी फंडों का जिक्र करते हुए, कराधान निहितार्थ इस प्रकार हैं:

इक्विटी योजनाएं इंतेज़ार की अवधि कर की दर
दीर्घावधिराजधानी लाभ) 1 वर्ष से अधिक 10% (बिना इंडेक्सेशन के)*****
लघु अवधिपूंजीगत लाभ (एसटीसीजी) एक वर्ष से कम या उसके बराबर 15%
वितरित लाभांश पर कर - 10%#

INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है। पहले की दर 0% लागत की गणना 31 जनवरी, 2018 को समापन मूल्य के रूप में की गई थी। # 10% का लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3*% था

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Ganesan, posted on 23 Sep 20 10:51 AM

Very useful

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