दीर्घकालिकनिवेश योजना आपके पोर्टफोलियो में बहुत महत्व रखता है। यह दीर्घकालिक धन सृजन के लिए आवश्यक है। जब आप जीवन में उच्च लक्ष्यों की योजना बनाते हैं, उदाहरण के लिए,निवृत्ति, विवाह, बच्चे की शिक्षा, घर की खरीद, या विश्व भ्रमण, आदि, लंबी अवधिम्यूचुअल फंड योजनाएं इन सभी को पूरा करने में मदद कर सकती हैं। तो, आइए लंबी अवधि के निवेशों के बारे में अधिक जानें, किसे और कैसे अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करने की योजना बनानी चाहिए औरसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड लंबे समय तक निवेश करना-टर्म प्लान.
आम तौर पर, लंबी अवधि की योजनाएं 5 साल से अधिक की निवेश समय सीमा के साथ आती हैं। जब कोई व्यक्ति लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहता है तो निवेश के पीछे बहुत सारे उद्देश्य होते हैं। उद्देश्य दीर्घकालिक धन सृजन का हो सकता है, ताकि व्यक्ति भविष्य में सुरक्षित महसूस कर सके। यह जीवन में प्रमुख लक्ष्यों को प्राप्त करने का हो सकता है या निवेश पर अच्छा रिटर्न अर्जित करके पैसे को दोगुना करना हो सकता है। लंबी अवधि के लिए सबसे अधिक सलाह दी जाने वाली योजना इक्विटी म्यूचुअल फंड है।

इक्विटी फ़ंड प्रमुख रूप से कंपनियों के शेयरों/शेयरों में निवेश करें। यह आपके द्वारा व्यवसाय शुरू किए बिना (एक छोटे से हिस्से में) व्यवसाय करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है। लेकिन, ये फंड अल्पावधि में अत्यधिक जोखिम भरे होते हैं। इक्विटी बाजार मैक्रोइकॉनॉमिक संकेतकों और अन्य कारकों जैसे के प्रति संवेदनशील हैंमुद्रास्फीति, ब्याज दरें, मुद्रा विनिमय दरें, कर दरें,बैंक कुछ नाम रखने के लिए नीतियां। इनमें कोई भी बदलाव या असंतुलन कंपनियों के प्रदर्शन और इसलिए स्टॉक की कीमतों को प्रभावित करता है। इसलिए हमेशा सलाह दी जाती है कि इक्विटी फंड में कम से कम 5 साल से लेकर अधिकतम 10 साल या उससे अधिक समय तक निवेशित रहें। साथ ही, इन फंडों की सिफारिश केवल उन निवेशकों के लिए की जाती है जो निवेश में उच्च स्तर का जोखिम लेने के इच्छुक हैं।
ऐतिहासिक रूप से, इक्विटी फंड लंबे समय में अच्छा रिटर्न देने के लिए सिद्ध हुए हैं। अधिकांश ब्लू चिप्स कंपनियां निवेशकों को स्थिर कमाई करने में मदद करती हैंआय लाभांश के रूप में। ऐसी कंपनियां आमतौर पर अस्थिरता में भी नियमित लाभांश का भुगतान करती हैंमंडी शर्तेँ। इन्हें आमतौर पर त्रैमासिक भुगतान किया जाता है। एक विविध पोर्टफोलियो होने से निवेशकों को वर्ष में एक स्थिर लाभांश आय मिल सकती है।
लंबी अवधि के लिए निवेश करने की योजना बनाते समय, निवेशक विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। इसलिए, भले ही कोई विशेष स्टॉक मूल्य में गिरता है, अन्य निवेशकों को उस नुकसान की भरपाई करने में मदद कर सकते हैं। इक्विटी के कुछ अन्य लाभ हैं:
निम्नलिखित हैं:सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड लंबी अवधि की निवेश योजनाओं के लिए।
ये फंड बड़े आकार की कंपनियों के शेयरों में पैसा लगाते हैं। लार्ज कैप शेयरों को आमतौर पर ब्लू चिप स्टॉक कहा जाता है। ये फंड उन फर्मों में निवेश करते हैं जिनमें साल-दर-साल स्थिर विकास और उच्च लाभ दिखाने की क्षमता होती है, जो बदले में एक समय में स्थिरता भी प्रदान करता है। लार्ज-कैप शेयर लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देते हैं। चूंकि ये फंड अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों में निवेश करते हैं, इसलिए उन्हें आमतौर पर मध्य और की तुलना में सबसे सुरक्षित निवेश माना जाता है।स्मॉल कैप फंड. मध्यम से उच्च के साथ निवेशक-जोखिम उठाने का माद्दा पसंद कर सकते हैंनिवेश लार्ज-कैप फंडों में।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sharpe Ratio IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 1.09 Invesco India Largecap Fund Growth ₹72.47
↑ 0.57 ₹1,847 100 7.5 5 5.9 13.5 12.1 5.5 -0.25 JM Core 11 Fund Growth ₹20.2837
↑ 0.17 ₹286 500 6.5 6.1 4.7 12.9 14.1 -1.9 -0.23 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹78.741
↑ 0.25 ₹2,061 100 4.3 1.2 2.5 12.5 11.7 8.2 -0.35 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.76
↑ 0.34 ₹79,421 100 2.9 -1.8 0 12.1 13.2 11.3 -0.55 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Invesco India Largecap Fund JM Core 11 Fund Bandhan Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Lower mid AUM (₹1,847 Cr). Bottom quartile AUM (₹286 Cr). Upper mid AUM (₹2,061 Cr). Highest AUM (₹79,421 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (lower mid). 5Y return: 12.12% (bottom quartile). 5Y return: 14.15% (top quartile). 5Y return: 11.66% (bottom quartile). 5Y return: 13.21% (upper mid). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 13.55% (upper mid). 3Y return: 12.88% (lower mid). 3Y return: 12.50% (bottom quartile). 3Y return: 12.13% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: 5.93% (upper mid). 1Y return: 4.68% (lower mid). 1Y return: 2.51% (bottom quartile). 1Y return: -0.01% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (bottom quartile). Alpha: 3.75 (top quartile). Alpha: 2.17 (lower mid). Alpha: 2.34 (upper mid). Alpha: -1.21 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.25 (lower mid). Sharpe: -0.23 (upper mid). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Sharpe: -0.55 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.82 (upper mid). Information ratio: 0.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.63 (lower mid). Information ratio: 0.85 (top quartile). IDBI India Top 100 Equity Fund
Invesco India Largecap Fund
JM Core 11 Fund
Bandhan Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
ये वे फंड हैं जो क्रमशः मध्यम आकार और छोटी/स्टार्ट-अप कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। पिछले कुछ वर्षों में मिड कैप और स्मॉल कैप फंडों ने काफी ध्यान आकर्षित किया है। तेजी से व्यापार वृद्धि की उनकी क्षमता ने कई निवेशकों की निगाहें खींची हैं। ऐसी कंपनियां बड़ी कंपनियों की तुलना में परिवर्तनों को अपनाने में लचीली होती हैं, इसलिए वे तेजी से विकास दिखा सकती हैं। लेकिन, ये फंड की तुलना में जोखिम भरे हैंलार्ज कैप फंड. अगर मिड और स्मॉल कैप कंपनियां बुल मार्केट के दौर में असाधारण रिटर्न देने में असमर्थ हैं तो उन्हें बुरी तरह नुकसान हो सकता है। इसलिए, उच्च जोखिम वाले निवेशकों को केवल इन फंडों में निवेश करना पसंद करना चाहिए।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sharpe Ratio Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹100.253
↑ 0.39 ₹37,474 500 10.2 8.9 -1.6 19.2 21.7 -12.1 -0.71 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹197.72
↑ 0.24 ₹13,767 500 10.5 14.9 10.2 24.1 19.2 6.3 0.19 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹179.922
↑ 1.16 ₹78,407 100 5.6 13 6.2 15.9 18.4 -4.7 0.02 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹108.69
↑ 0.44 ₹17,748 500 5.6 6.5 9.2 21.6 18 3.8 -0.04 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,509.38
↑ 3.96 ₹14,026 100 6.6 8.4 10 20.3 17.9 4.1 0.06 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Invesco India Mid Cap Fund Nippon India Small Cap Fund Edelweiss Mid Cap Fund Sundaram Mid Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹37,474 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,767 Cr). Highest AUM (₹78,407 Cr). Lower mid AUM (₹17,748 Cr). Bottom quartile AUM (₹14,026 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.68% (top quartile). 5Y return: 19.19% (upper mid). 5Y return: 18.43% (lower mid). 5Y return: 17.97% (bottom quartile). 5Y return: 17.87% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.20% (bottom quartile). 3Y return: 24.06% (top quartile). 3Y return: 15.86% (bottom quartile). 3Y return: 21.55% (upper mid). 3Y return: 20.33% (lower mid). Point 7 1Y return: -1.65% (bottom quartile). 1Y return: 10.22% (top quartile). 1Y return: 6.20% (bottom quartile). 1Y return: 9.21% (lower mid). 1Y return: 9.97% (upper mid). Point 8 Alpha: -14.72 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 3.21 (top quartile). Alpha: -1.09 (bottom quartile). Alpha: 0.71 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Sharpe: 0.19 (top quartile). Sharpe: 0.02 (lower mid). Sharpe: -0.04 (bottom quartile). Sharpe: 0.06 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.25 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.27 (bottom quartile). Information ratio: 0.48 (top quartile). Information ratio: 0.32 (upper mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Invesco India Mid Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
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ये फंड सभी मार्केट कैप- लार्ज, मिड और स्मॉल कैप फंड में निवेश करते हैं। वे आम तौर पर लार्ज कैप शेयरों में 40-60% के बीच कहीं भी निवेश करते हैं, 10-40% मेंमध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर स्टॉक और स्मॉल-कैप शेयरों में लगभग 10%। चूंकि ये फंड सभी कैप्स का एक संयोजन हैं, इसलिए वे पोर्टफोलियो को संतुलित करने में माहिर हैं। ऐतिहासिक रूप से,विविध निधि अधिकांश बाजार स्थितियों में विजेता के रूप में आए हैं। अपनी विविध प्रकृति के कारण, इन फंडों में बाजार के कठिन दौर से बचने की क्षमता है। मध्यम से उच्च स्तर की जोखिम लेने की क्षमता वाले निवेशक आदर्श रूप से इन फंडों में निवेश कर सकते हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sharpe Ratio IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 1.01 Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹38.44
↑ 0.31 ₹1,229 1,000 8.9 19.7 21.8 19.7 14.4 3.5 0.54 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.5094
↑ 0.31 ₹13,294 500 10.5 7 -0.3 18.7 12.4 -5.6 -0.75 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 300 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 2.86 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹38.4617
↑ 0.10 ₹6,926 500 6.7 9 8.7 16.8 15.3 3.4 0.01 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Diversified Equity Fund Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Mahindra Badhat Yojana Point 1 Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Lower mid AUM (₹1,229 Cr). Highest AUM (₹13,294 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Upper mid AUM (₹6,926 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 14.39% (upper mid). 5Y return: 12.41% (bottom quartile). 5Y return: 13.57% (lower mid). 5Y return: 15.32% (top quartile). Point 6 3Y return: 22.73% (top quartile). 3Y return: 19.72% (upper mid). 3Y return: 18.75% (lower mid). 3Y return: 17.28% (bottom quartile). 3Y return: 16.76% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 13.54% (lower mid). 1Y return: 21.76% (top quartile). 1Y return: -0.33% (bottom quartile). 1Y return: 19.34% (upper mid). 1Y return: 8.75% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -7.36 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.46 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.01 (upper mid). Sharpe: 0.54 (lower mid). Sharpe: -0.74 (bottom quartile). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.53 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.64 (top quartile). IDBI Diversified Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Mahindra Badhat Yojana
ये सभी इक्विटी फंडों में सबसे जोखिम भरा है। इस प्रकार, एकइन्वेस्टर जो निवेश में उच्च जोखिम लेने की क्षमता रखता है उसे केवल इसमें निवेश करना पसंद करना चाहिएक्षेत्र निधि. ये फंड सेक्टर-विशिष्ट हैं। वे इन्फ्रा, फार्मा, बैंकिंग, वित्त, आदि जैसे किसी विशेष क्षेत्र में निवेश करते हैं। एक निवेशक जो सोचता है कि एक विशेष क्षेत्र उच्च विकास कर सकता है या निकट भविष्य में अच्छा रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता रखता है, वह इन फंडों में निवेश करना पसंद कर सकता है।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sharpe Ratio DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹106.327
↑ 0.33 ₹2,401 500 -4.7 0.4 18.3 19.2 15 17.5 0.72 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹66.6
↑ 0.16 ₹837 1,000 6.1 15 17.9 22.3 20.3 7.8 0.53 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹513.305
↑ 1.98 ₹4,998 500 16.9 26.5 16.3 23.1 17 -3.5 0.59 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹359.538
↑ 2.49 ₹6,264 500 4.5 16.6 15.1 21.2 21.6 -2.5 0.44 UTI Transportation & Logistics Fund Growth ₹300.36
↑ 3.32 ₹3,962 500 10.7 6.5 14 18.7 20.3 19.5 0.12 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Jul 26 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund SBI Healthcare Opportunities Fund DSP India T.I.G.E.R Fund UTI Transportation & Logistics Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,401 Cr). Bottom quartile AUM (₹837 Cr). Upper mid AUM (₹4,998 Cr). Highest AUM (₹6,264 Cr). Lower mid AUM (₹3,962 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 14.99% (bottom quartile). 5Y return: 20.28% (upper mid). 5Y return: 16.97% (bottom quartile). 5Y return: 21.62% (top quartile). 5Y return: 20.25% (lower mid). Point 6 3Y return: 19.21% (bottom quartile). 3Y return: 22.25% (upper mid). 3Y return: 23.13% (top quartile). 3Y return: 21.24% (lower mid). 3Y return: 18.66% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 18.33% (top quartile). 1Y return: 17.88% (upper mid). 1Y return: 16.28% (lower mid). 1Y return: 15.10% (bottom quartile). 1Y return: 14.00% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.23 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.72 (top quartile). Sharpe: 0.53 (lower mid). Sharpe: 0.59 (upper mid). Sharpe: 0.44 (bottom quartile). Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.17 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
UTI Transportation & Logistics Fund
उपरोक्त इक्विटी फंडों का जिक्र करते हुए, कराधान निहितार्थ इस प्रकार हैं:
| इक्विटी योजनाएं | इंतेज़ार की अवधि | कर की दर |
|---|---|---|
| दीर्घावधिराजधानी लाभ) | 1 वर्ष से अधिक | 10% (बिना इंडेक्सेशन के)***** |
| लघु अवधिपूंजीगत लाभ (एसटीसीजी) | एक वर्ष से कम या उसके बराबर | 15% |
| वितरित लाभांश पर कर | - | 10%# |
INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है। पहले की दर 0% लागत की गणना 31 जनवरी, 2018 को समापन मूल्य के रूप में की गई थी। # 10% का लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3*% था
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