ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 2022

Updated on November 30, 2025 , 535642 views

ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿ ಅದರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು a ಬಳಸಿ ನಿರ್ಮಿಸಲಾಗಿದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆಧಾರವಾಗಿ ಸೂಚ್ಯಂಕ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿರುವಂತೆಯೇ ಸಮಾನ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ, ಅನೇಕ ಯೋಜನೆಗಳು ನಿಫ್ಟಿ ಅಥವಾ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಆಧಾರವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಫ್ಟಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ SBI ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಅದರ ಅನುಪಾತವು 12% ಆಗಿದ್ದರೆ; ನಿಫ್ಟಿ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯು 12% ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಸಹ ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ.

ಅವರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಮೀರಿಸಲು ಉದ್ದೇಶಿಸಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅನುಕರಿಸುತ್ತದೆ. ಯಾವಾಗ ಒಂದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದೆ, ಅವರು ನಿಧಿಯ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷಕ್ಕೆ ಗಮನ ಕೊಡಬೇಕು. ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷವು ಅದು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತಿರುವ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್‌ನಿಂದ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್‌ನ ವಿಚಲನವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ. ಇದು ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಅದರ ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ ರಿಟರ್ನ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಾಗಿದೆ. ಕಡಿಮೆ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷ, ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ಕೆಲವುಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ:

1. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ

ಸೂಚ್ಯಂಕವು ವಿವಿಧ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಭದ್ರತೆಗಳ ಸಂಗ್ರಹವಾಗಿದೆ. ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಮುಖ್ಯ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರನು ತನ್ನ ಎಲ್ಲಾ ಮೊಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಬುಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಇದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

2. ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚಗಳು

ಇತರ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಕಡಿಮೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇಲ್ಲಿ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಕಂಪನಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಆಳವಾದ ಸಂಶೋಧನೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳಲು ಸಂಶೋಧನಾ ವಿಶ್ಲೇಷಕರ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ತಂಡವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ, ಅದರ ವಿರುದ್ಧ ಗಮನಾರ್ಹ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಖರ್ಚು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ನಿರ್ವಾಹಕರು ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ.

3. ಕಡಿಮೆ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಪ್ರಭಾವ

ನಿಧಿಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಚಲನೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವುದರಿಂದ, ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಯಾವ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಇದು ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಸ್ವಂತ ಶೈಲಿಯಿಂದ ಪ್ಲಸ್ ಪಾಯಿಂಟ್ ಆಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ (ಇದು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಿಂಕ್ ಆಗದಿರಬಹುದು) ಒಳಗೆ ಹರಿದಾಡುವುದಿಲ್ಲ.

ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ

ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಅಥವಾ ನಿಫ್ಟಿಯಲ್ಲಿನ ಕಂಪನಿಯ ತೂಕವು ಅದರ ಉಚಿತವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆಫ್ಲೋಟ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳ. ಇದು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಒಟ್ಟು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಶೇ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಕಂಪನಿಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವು ರೂ1 ಕೋಟಿ, ಸೂಚ್ಯಂಕವು ರೂ 200 ಕೋಟಿಯಾಗಿದ್ದರೆ, ಅದರ ಸ್ಟಾಕ್ 0.5% ನಷ್ಟು ತೂಕವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

1. ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು

ಈ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು BSE SENSEX ಅನ್ನು ಬೆಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕವಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಮೇಲೆ ಚರ್ಚಿಸಿದಂತೆ ವೇಟೇಜ್ ಲಾಗಿನ್ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ 30 ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇವುಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತವಾಗಿದೆ (ವಿನಿಮಯ ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್) ವಿನಿಮಯದ ಮೇಲೆ ವ್ಯಾಪಾರ.

2. ನಿಫ್ಟಿ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು

ಈ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು NSE NIFTY 50 ಅನ್ನು ಬೆಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕವಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಮೇಲೆ ಚರ್ಚಿಸಿದಂತೆ ವೇಟೇಜ್ ಲಾಗಿನ್ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ Nifty 50 ನಲ್ಲಿ 50 ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈ ರೀತಿಯಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ವಿನಿಮಯದಲ್ಲಿ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳ (ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು) ಬೆಂಬಲಿತವಾಗಿದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

3. ನಿಫ್ಟಿ ಜೂನಿಯರ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಈ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು NSE NIFTY ಜೂನಿಯರ್ 50 ಅನ್ನು ಬೆಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕವಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು NSE NIFTY ಜೂನಿಯರ್ 50 ನಲ್ಲಿ ವೇಟೇಜ್ ಲಾಗಿನ್ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ 50 ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಈ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಟಿಎಫ್‌ನಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತವಾಗಿದೆ (ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು) ವಿನಿಮಯದಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಟಾಪ್ 9 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹43.3763 ↓ -0.26	₹957	6.3	5.2	6.8	11.3	14.4	8.9
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹159.186 ↓ -0.91	₹92	6.1	4.8	6.1	10.8	13.9	8.2
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹210.141 ↓ -1.12	₹775	5.9	5.8	7.9	12.2	15.2	9.5
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹44.2214 ↓ -0.24	₹2,864	6	5.9	8.1	12.3	15.1	9.4
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹60.7497 ↓ -0.06	₹8,139	3.1	3.3	-2.9	16.2	17.3	27.2
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹51.2702 ↓ -0.05	₹102	3	3.5	-2.7	16	17.2	26.9
LIC MF Index Fund Nifty Growth	₹143.79 ↓ -0.77	₹346	5.8	5.5	7.4	11.7	14.7	8.8
Bandhan Nifty Fund Growth	₹56.0913 ↓ -0.31	₹2,111	5.9	5.8	7.9	12.2	15.3	9.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 9 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund	IDBI Nifty Junior Index Fund	LIC MF Index Fund Nifty	Bandhan Nifty Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹957 Cr).	Bottom quartile AUM (₹92 Cr).	Lower mid AUM (₹775 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Top quartile AUM (₹2,864 Cr).	Highest AUM (₹8,139 Cr).	Bottom quartile AUM (₹102 Cr).	Lower mid AUM (₹346 Cr).	Upper mid AUM (₹2,111 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.45% (bottom quartile).	5Y return: 13.90% (bottom quartile).	5Y return: 15.19% (upper mid).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 15.13% (lower mid).	5Y return: 17.32% (top quartile).	5Y return: 17.22% (top quartile).	5Y return: 14.73% (lower mid).	5Y return: 15.29% (upper mid).
Point 6	3Y return: 11.34% (bottom quartile).	3Y return: 10.83% (bottom quartile).	3Y return: 12.21% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 12.30% (upper mid).	3Y return: 16.24% (top quartile).	3Y return: 15.97% (upper mid).	3Y return: 11.68% (bottom quartile).	3Y return: 12.19% (lower mid).
Point 7	1Y return: 6.82% (lower mid).	1Y return: 6.14% (bottom quartile).	1Y return: 7.92% (upper mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: 8.06% (top quartile).	1Y return: -2.89% (bottom quartile).	1Y return: -2.72% (bottom quartile).	1Y return: 7.41% (lower mid).	1Y return: 7.88% (upper mid).
Point 8	1M return: 1.42% (top quartile).	1M return: 1.38% (upper mid).	1M return: 1.20% (lower mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 1.21% (upper mid).	1M return: -0.97% (bottom quartile).	1M return: -0.99% (bottom quartile).	1M return: 1.15% (bottom quartile).	1M return: 1.20% (lower mid).
Point 9	Alpha: -0.50 (top quartile).	Alpha: -1.15 (bottom quartile).	Alpha: -0.59 (upper mid).	Alpha: -1.03 (lower mid).	Alpha: -0.48 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.86 (lower mid).	Alpha: -1.06 (bottom quartile).	Alpha: -0.64 (upper mid).
Point 10	Sharpe: 0.07 (lower mid).	Sharpe: 0.01 (bottom quartile).	Sharpe: 0.11 (upper mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: 0.12 (top quartile).	Sharpe: -0.25 (bottom quartile).	Sharpe: -0.24 (bottom quartile).	Sharpe: 0.07 (lower mid).	Sharpe: 0.10 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹957 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.45% (bottom quartile).
3Y return: 11.34% (bottom quartile).
1Y return: 6.82% (lower mid).
1M return: 1.42% (top quartile).
Alpha: -0.50 (top quartile).
Sharpe: 0.07 (lower mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹92 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.90% (bottom quartile).
3Y return: 10.83% (bottom quartile).
1Y return: 6.14% (bottom quartile).
1M return: 1.38% (upper mid).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹775 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.19% (upper mid).
3Y return: 12.21% (lower mid).
1Y return: 7.92% (upper mid).
1M return: 1.20% (lower mid).
Alpha: -0.59 (upper mid).
Sharpe: 0.11 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (lower mid).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Top quartile AUM (₹2,864 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.13% (lower mid).
3Y return: 12.30% (upper mid).
1Y return: 8.06% (top quartile).
1M return: 1.21% (upper mid).
Alpha: -0.48 (top quartile).
Sharpe: 0.12 (top quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,139 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.32% (top quartile).
3Y return: 16.24% (top quartile).
1Y return: -2.89% (bottom quartile).
1M return: -0.97% (bottom quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: -0.25 (bottom quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹102 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.22% (top quartile).
3Y return: 15.97% (upper mid).
1Y return: -2.72% (bottom quartile).
1M return: -0.99% (bottom quartile).
Alpha: -0.86 (lower mid).
Sharpe: -0.24 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹346 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.73% (lower mid).
3Y return: 11.68% (bottom quartile).
1Y return: 7.41% (lower mid).
1M return: 1.15% (bottom quartile).
Alpha: -1.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.07 (lower mid).

Bandhan Nifty Fund

Upper mid AUM (₹2,111 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.29% (upper mid).
3Y return: 12.19% (lower mid).
1Y return: 7.88% (upper mid).
1M return: 1.20% (lower mid).
Alpha: -0.64 (upper mid).
Sharpe: 0.10 (upper mid).

*ಕನಿಷ್ಠ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ15 ಕೋಟಿ ಅಥವಾ ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು.

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹957 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.45% (bottom quartile).
3Y return: 11.34% (bottom quartile).
1Y return: 6.82% (lower mid).
1M return: 1.42% (top quartile).
Alpha: -0.50 (top quartile).
Sharpe: 0.07 (lower mid).
Information ratio: -10.72 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~15.1%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (02 Dec 25)	₹43.3763 ↓ -0.26 (-0.59 %)
Net Assets (Cr)	₹957 on 31 Oct 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.07
Information Ratio	-10.72
Alpha Ratio	-0.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹12,976
30 Nov 22	₹14,430
30 Nov 23	₹15,409
30 Nov 24	₹18,473
30 Nov 25	₹19,976

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	6.3%
6 Month	5.2%
1 Year	6.8%
3 Year	11.3%
5 Year	14.4%
10 Year
15 Year
Since launch	10.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.9%
2023	19.5%
2022	5%
2021	22.4%
2020	16.6%
2019	14.2%
2018	6.2%
2017	27.9%
2016	2%
2015	-4.7%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	1.86 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.08%
Equity	99.92%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	15%	₹144 Cr	1,460,103 ↑ 4,837
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	10%	₹97 Cr	651,549 ↑ 2,159
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	10%	₹92 Cr	687,526 ↑ 2,277
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	6%	₹54 Cr	263,558 ↑ 873
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	5%	₹51 Cr	344,036 ↑ 1,140
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	5%	₹45 Cr	112,586 ↑ 373
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	4%	₹39 Cr	928,712 ↑ 3,076
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	4%	₹37 Cr	399,984 ↑ 1,325
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹34 Cr	274,838 ↑ 911
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	3%	₹30 Cr	97,552 ↑ 323

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹92 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.90% (bottom quartile).
3Y return: 10.83% (bottom quartile).
1Y return: 6.14% (bottom quartile).
1M return: 1.38% (upper mid).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (bottom quartile).
Information ratio: -9.83 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~15.1%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (02 Dec 25)	₹159.186 ↓ -0.91 (-0.57 %)
Net Assets (Cr)	₹92 on 31 Oct 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	0.01
Information Ratio	-9.83
Alpha Ratio	-1.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹12,902
30 Nov 22	₹14,282
30 Nov 23	₹15,226
30 Nov 24	₹18,152
30 Nov 25	₹19,500

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	6.1%
6 Month	4.8%
1 Year	6.1%
3 Year	10.8%
5 Year	13.9%
10 Year
15 Year
Since launch	13.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	19%
2022	4.6%
2021	21.9%
2020	15.9%
2019	14.6%
2018	5.6%
2017	27.4%
2016	1.6%
2015	-5.4%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.08 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.22%
Equity	99.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	15%	₹14 Cr	140,423 ↓ -760
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| RELIANCE	10%	₹9 Cr	62,596 ↓ -190
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	10%	₹9 Cr	66,051 ↓ -772
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	6%	₹5 Cr	25,356 ↑ 251
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	5%	₹5 Cr	33,021 ↓ -214
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| LT	5%	₹4 Cr	10,795 ↑ 113
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| ITC	4%	₹4 Cr	88,867 ↓ -1,360
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| SBIN	4%	₹4 Cr	38,384 ↑ 720
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹3 Cr	26,337 ↑ 133
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 17 \| KOTAKBANK	3%	₹3 Cr	13,593 ↑ 298

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹775 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.19% (upper mid).
3Y return: 12.21% (lower mid).
1Y return: 7.92% (upper mid).
1M return: 1.20% (lower mid).
Alpha: -0.59 (upper mid).
Sharpe: 0.11 (upper mid).
Information ratio: -3.93 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.8%).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (02 Dec 25)	₹210.141 ↓ -1.12 (-0.53 %)
Net Assets (Cr)	₹775 on 31 Oct 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	0.11
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-0.59
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,104
30 Nov 22	₹14,558
30 Nov 23	₹15,668
30 Nov 24	₹18,880
30 Nov 25	₹20,629

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	5.9%
6 Month	5.8%
1 Year	7.9%
3 Year	12.2%
5 Year	15.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.5%
2023	20.2%
2022	4.9%
2021	24.3%
2020	14.7%
2019	12%
2018	3.2%
2017	28.3%
2016	3.3%
2015	-3.6%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.04 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.1 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.21%
Equity	99.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	13%	₹99 Cr	1,001,551 ↓ -1,357
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	9%	₹66 Cr	443,929 ↓ -602
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	8%	₹63 Cr	467,952 ↓ -634
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	5%	₹37 Cr	178,731 ↓ -242
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹35 Cr	236,249 ↓ -320
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹31 Cr	77,011 ↓ -104
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 11 \| ITC	3%	₹27 Cr	631,809 ↓ -856
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	3%	₹25 Cr	272,079 ↓ -369
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| 532215	3%	₹23 Cr	187,795 ↓ -255
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	3%	₹20 Cr	66,973 ↓ -91

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (lower mid).
Sharpe: 1.04 (top quartile).
Information ratio: -3.93 (top quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,029
30 Nov 22	₹14,443

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Nippon India Index Fund - Nifty Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Nifty 50, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Top quartile AUM (₹2,864 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.13% (lower mid).
3Y return: 12.30% (upper mid).
1Y return: 8.06% (top quartile).
1M return: 1.21% (upper mid).
Alpha: -0.48 (top quartile).
Sharpe: 0.12 (top quartile).
Information ratio: -12.29 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.8%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (02 Dec 25)	₹44.2214 ↓ -0.24 (-0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹2,864 on 31 Oct 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.12
Information Ratio	-12.29
Alpha Ratio	-0.48
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,082
30 Nov 22	₹14,490
30 Nov 23	₹15,617
30 Nov 24	₹18,816
30 Nov 25	₹20,588

Nippon India Index Fund - Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	6%
6 Month	5.9%
1 Year	8.1%
3 Year	12.3%
5 Year	15.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.4%
2023	20.5%
2022	4.6%
2021	24%
2020	14.3%
2019	12.3%
2018	3.5%
2017	29%
2016	2.5%
2015	-3.9%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	1.86 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.04%
Equity	99.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	13%	₹366 Cr	3,705,508 ↑ 78,334
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	9%	₹244 Cr	1,642,437 ↑ 34,720
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| ICICIBANK	8%	₹233 Cr	1,731,316 ↑ 36,599
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹136 Cr	661,263 ↑ 13,979
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	5%	₹130 Cr	874,068 ↑ 18,477
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹115 Cr	284,923 ↑ 6,023
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹98 Cr	2,337,549 ↑ 49,415
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	3%	₹94 Cr	1,006,632 ↑ 21,280
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532215	3%	₹86 Cr	694,799 ↑ 14,688
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	3%	₹76 Cr	247,785 ↑ 5,238

6. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error.

Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,139 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.32% (top quartile).
3Y return: 16.24% (top quartile).
1Y return: -2.89% (bottom quartile).
1M return: -0.97% (bottom quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
Information ratio: -6.70 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (~3.8%).

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (02 Dec 25)	₹60.7497 ↓ -0.06 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹8,139 on 31 Oct 25
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	-0.25
Information Ratio	-6.7
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,709
30 Nov 22	₹14,378
30 Nov 23	₹15,791
30 Nov 24	₹23,237
30 Nov 25	₹22,700

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	3.1%
6 Month	3.3%
1 Year	-2.9%
3 Year	16.2%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.2%
2023	26.3%
2022	0.1%
2021	29.5%
2020	14.3%
2019	0.6%
2018	-8.8%
2017	45.7%
2016	7.6%
2015	6.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	4.79 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	1.75 Yr.
Ashwini Shinde	18 Dec 24	0.87 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.04%
Equity	99.92%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹310 Cr	661,682 ↓ -4,825
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	4%	₹298 Cr	442,717 ↓ -3,227
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 500295	4%	₹292 Cr	5,912,702 ↓ -43,091
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	4%	₹287 Cr	818,116 ↓ -5,963
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹249 Cr	1,468,926 ↓ -10,708
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500547	3%	₹241 Cr	6,755,861 ↓ -49,235
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500825	3%	₹240 Cr	411,024 ↓ -2,996
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500400	3%	₹237 Cr	5,852,903 ↓ -42,655
Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500850	3%	₹227 Cr	3,061,373 ↓ -22,312
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹222 Cr	4,722,106 ↓ -34,416

7. IDBI Nifty Junior Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹102 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.22% (top quartile).
3Y return: 15.97% (upper mid).
1Y return: -2.72% (bottom quartile).
1M return: -0.99% (bottom quartile).
Alpha: -0.86 (lower mid).
Sharpe: -0.24 (bottom quartile).
Information ratio: -7.29 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (~3.8%).

Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund

IDBI Nifty Junior Index Fund Growth
Launch Date	20 Sep 10
NAV (02 Dec 25)	₹51.2702 ↓ -0.05 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹102 on 31 Oct 25
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	-0.24
Information Ratio	-7.29
Alpha Ratio	-0.86
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,703
30 Nov 22	₹14,416
30 Nov 23	₹15,770
30 Nov 24	₹23,095
30 Nov 25	₹22,601

IDBI Nifty Junior Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	3%
6 Month	3.5%
1 Year	-2.7%
3 Year	16%
5 Year	17.2%
10 Year
15 Year
Since launch	11.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.9%
2023	25.7%
2022	0.4%
2021	29.6%
2020	13.7%
2019	0.5%
2018	-9.3%
2017	43.6%
2016	6.9%
2015	5.8%

Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.08 Yr.

Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.16%
Equity	99.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹4 Cr	8,253 ↓ -16
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	4%	₹4 Cr	5,496 ↓ -33
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 500295	4%	₹4 Cr	73,920 ↑ 153
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	4%	₹4 Cr	10,227 ↑ 07
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹3 Cr	18,380 ↑ 80
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500825	3%	₹3 Cr	5,159 ↑ 28
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500547	3%	₹3 Cr	83,804 ↓ -832
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500400	3%	₹3 Cr	73,101 ↓ -106
Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500850	3%	₹3 Cr	38,097 ↓ -194
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹3 Cr	59,553 ↑ 793

8. LIC MF Index Fund Nifty

Research Highlights for LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹346 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.73% (lower mid).
3Y return: 11.68% (bottom quartile).
1Y return: 7.41% (lower mid).
1M return: 1.15% (bottom quartile).
Alpha: -1.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.07 (lower mid).
Information ratio: -15.94 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.8%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Nifty

LIC MF Index Fund Nifty Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (02 Dec 25)	₹143.79 ↓ -0.77 (-0.53 %)
Net Assets (Cr)	₹346 on 31 Oct 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.07
Information Ratio	-15.94
Alpha Ratio	-1.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,058
30 Nov 22	₹14,470
30 Nov 23	₹15,507
30 Nov 24	₹18,593
30 Nov 25	₹20,220

LIC MF Index Fund Nifty SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Nifty

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	5.8%
6 Month	5.5%
1 Year	7.4%
3 Year	11.7%
5 Year	14.7%
10 Year
15 Year
Since launch	12.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.8%
2023	19.8%
2022	4.7%
2021	23.8%
2020	14.7%
2019	12.6%
2018	2.6%
2017	28.6%
2016	2.7%
2015	-4.1%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Nifty

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.08 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Nifty as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.1%
Equity	99.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| HDFCBANK	13%	₹44 Cr	447,812 ↑ 1,623
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 12 \| RELIANCE	9%	₹30 Cr	198,527 ↑ 757
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| ICICIBANK	8%	₹28 Cr	209,234 ↑ 763
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹16 Cr	79,827 ↑ 202
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	5%	₹16 Cr	105,610 ↑ 360
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹14 Cr	34,304 ↓ -04
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 03 \| ITC	3%	₹12 Cr	280,772 ↓ -700
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| SBIN	3%	₹11 Cr	121,046 ↑ 464
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532215	3%	₹10 Cr	83,795 ↑ 134
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 05 \| TCS	3%	₹9 Cr	29,720 ↓ -116

9. Bandhan Nifty Fund

The investment objective of the scheme is to replicate the Nifty 50 by investing in securities of the Nifty 50 in the same proportion / weightage. However, there is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized and the scheme does not assure or guarantee any returns .

Research Highlights for Bandhan Nifty Fund

Upper mid AUM (₹2,111 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.29% (upper mid).
3Y return: 12.19% (lower mid).
1Y return: 7.88% (upper mid).
1M return: 1.20% (lower mid).
Alpha: -0.64 (upper mid).
Sharpe: 0.10 (upper mid).
Information ratio: -12.50 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~12.8%).

Below is the key information for Bandhan Nifty Fund

Bandhan Nifty Fund Growth
Launch Date	30 Apr 10
NAV (02 Dec 25)	₹56.0913 ↓ -0.31 (-0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹2,111 on 31 Oct 25
Category	Others - Index Fund
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	0.1
Information Ratio	-12.5
Alpha Ratio	-0.64
Min Investment	100
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-7 Days (1%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,118
30 Nov 22	₹14,634
30 Nov 23	₹15,773
30 Nov 24	₹18,976
30 Nov 25	₹20,729

Bandhan Nifty Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Bandhan Nifty Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	5.9%
6 Month	5.8%
1 Year	7.9%
3 Year	12.2%
5 Year	15.3%
10 Year
15 Year
Since launch	11.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.2%
2023	20.5%
2022	5.4%
2021	24.4%
2020	16.2%
2019	12.9%
2018	4.4%
2017	29.5%
2016	3.9%
2015	-3.5%

Fund Manager information for Bandhan Nifty Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Jain	8 Mar 25	0.65 Yr.

Data below for Bandhan Nifty Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.05%
Equity	99.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| HDFCBANK	13%	₹270 Cr	2,731,765 ↑ 41,734
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 10 \| RELIANCE	9%	₹180 Cr	1,210,833 ↑ 18,498
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| ICICIBANK	8%	₹172 Cr	1,276,357 ↑ 19,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| BHARTIARTL	5%	₹100 Cr	487,495 ↑ 7,448
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 10 \| INFY	5%	₹96 Cr	644,378 ↑ 9,844
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹85 Cr	210,050 ↑ 3,209
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹72 Cr	1,723,282 ↑ 26,327
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 11 \| SBIN	3%	₹70 Cr	742,106 ↑ 11,337
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| 532215	3%	₹63 Cr	512,218 ↑ 7,825
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 10 \| TCS	3%	₹56 Cr	182,671 ↑ 2,790

ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಏಕೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿವೆ?

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂಘ (AMFI) ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು AUM ಅನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಿದ್ದಾರೆರೂ. 7717 ಕೋಟಿ ನವೆಂಬರ್ 2019 ರಂದು. ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುವುದಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ 11.53% ನಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು ಅದು 10.19% ನೀಡಿತು.

ಚಿನ್ನದ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು ನಲ್ಲಿ ನಿಂತರುರೂ. 5,540.40 ಕೋಟಿ ನವೆಂಬರ್ 2019 ರಂತೆ. ಇದು ರೂ.ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಬರುತ್ತದೆ. ಡಿಸೆಂಬರ್ 2018 ರಲ್ಲಿ 4,571 ಕೋಟಿ. ಇತರ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳ AUM ರೂ. 1,63,923.66 ಕೋಟಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ರೂ. 2018ರ ಅಂತ್ಯಕ್ಕೆ 1,07,363 ಕೋಟಿ ರೂ.

ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು

2019 ರ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವು ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಯೋಜನೆಗಳು ರಿಟರ್ನ್ ಚಾರ್ಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅಗ್ರಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿದೆ ಎಂದು ಸಾಕ್ಷಿಯಾಗಿದೆ. 2020 ರಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ, ಅಗ್ರ 15 ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂಬತ್ತುನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು.

ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು - ಕೊರೊನಾವೈರಸ್ ಸಾಂಕ್ರಾಮಿಕದ ನಡುವೆ ಸುರಕ್ಷಿತ ಸ್ವರ್ಗ

ಜಗತ್ತಿನಾದ್ಯಂತ ಪ್ರಸ್ತುತ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯೊಂದಿಗೆ, ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಆಳವಾದ ಕಾಳಜಿಯ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹಿಂದೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದರೆ, ಇಂದಿನ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಹುಡುಕಲು ತಳ್ಳಿವೆ.ಸುರಕ್ಷಿತ ಧಾಮ. ಇದರರ್ಥ ಅವರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಥವಾ ಕನಿಷ್ಠ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ಹಲವಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈಗ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್-ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ಗಳಂತಹ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ವಿಧಾನಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. AMFI ಪ್ರಕಾರ, ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳ ಒಳಹರಿವು ಸಾರ್ವಕಾಲಿಕ ಎತ್ತರವನ್ನು ಎದುರಿಸಿದೆರೂ. 2076.5 ಕೋಟಿ ಮಾರ್ಚ್ 2020 ರಲ್ಲಿ.

ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು Vs ಸಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು

ಅವರು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ.

ಕೋಷ್ಟಕವು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ:

ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು	ಸಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳು
ಅವರು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಸಕ್ರಿಯ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ	ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಸಾಕಷ್ಟು ಉದ್ಯಮ ಸಂಶೋಧನೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿವಿಧ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ
ಕಡಿಮೆ ದುಬಾರಿ	ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಡೆಗೆ ಕೆಲಸ ಇರುವುದರಿಂದ, ಅದು ದುಬಾರಿಯಾಗಬಹುದು
ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದಿಂದಾಗಿ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿದೆ	ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದಿಂದಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿರಬಹುದು

ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅಪಾಯಗಳು

ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಮ್ಯತೆ ಇಲ್ಲ

ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅನನುಕೂಲವೆಂದರೆ ನಮ್ಯತೆಯ ಕೊರತೆ. ನಿಧಿಗಳು ಕೇವಲ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಸೂಚ್ಯಂಕದೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕ ಹೊಂದಿಲ್ಲದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವೈಪರೀತ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಆಶ್ಚರ್ಯಗಳ ಕಾರಣದಿಂದ ಉಂಟಾಗಬಹುದಾದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಮಾಡುವ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಅವರು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಮೌಲ್ಯದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಭಾಗವಾಗಲು ತುಂಬಾ ಕಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ.

ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯ

ಅವರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯೊಂದಿಗೆ ನೇರ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ ಕುಸಿದಾಗ, ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ನ ಮೌಲ್ಯವೂ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ.

ಕೆಲವು ಅನಾನುಕೂಲತೆಗಳ ಹೊರತಾಗಿಯೂ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉನ್ನತ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿಯಾಗಬಹುದುಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಕನಿಷ್ಠ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆಅಂಶ. ತಜ್ಞರ ಪ್ರಕಾರ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಮಾಡಲು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ 5-6% ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ಸೂಚಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

FAQ ಗಳು

1. ನೀವು ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ಉ: ನೀವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ, ನೀವು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಎನ್‌ಎಸ್‌ಇ ಮತ್ತು ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನ ಸಂಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಈ ನಿಧಿಗಳ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸದಿರುವ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ನೀವು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ.

2. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕ MF ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು?

ಉ: ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಕೆಲವು ಹೆಚ್ಚು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ನಿಧಿಗಳೆಂದರೆ SBI, LICI, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ UTI, ಮತ್ತು ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕಿಂಗ್‌ಗೆ ಆಧಾರವಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುವ ಇತರ ರೀತಿಯ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು.

3. ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುಖ್ಯ ಪ್ರಯೋಜನವೇನು?

ಉ: ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಅಥವಾ TER ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ. ಇದರರ್ಥ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನೀವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದಾದ ವೆಚ್ಚವು ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ0.2% ರಿಂದ 0.5% ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ. ಕಡಿಮೆ TER ಎಂಬುದು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುಖ್ಯ ಪ್ರಯೋಜನವಾಗಿದೆ.

4. ಎಸ್‌ಬಿಐ ನಿಫ್ಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಎಷ್ಟು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು?

ಉ: SBI ನಿಫ್ಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ15.19% ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಫ್ಟಿ 50 ವಿರುದ್ಧ15.5%. ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು SBI ನಿಫ್ಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ 10 ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಿದರೆ, ನೀವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು85.77% ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಹಿಂತಿರುಗಿ.

5. ನೀವು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ನಿಫ್ಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ನೀವು ಏನನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು?

ಉ: ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ನಿಫ್ಟಿ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗ ಸರಾಸರಿ ಹೊಂದಿದೆ16.78%. ನೀವು 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ನೀವು ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ45.88%.

6. ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣಕ್ಕೆ ಹೇಗೆ ಸೇರಿಸುತ್ತವೆ?

ಉ: ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಉನ್ನತ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ, ಅದರ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮಾನದಂಡಗಳಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಒಂದೇ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಬಹು ಪ್ರಮುಖ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತೀರಿ, ಅಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತವೆ. ಈ ಸ್ವಯಂ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

7. ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ನೀವು ಯಾವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು?

ಉ: ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಕನಿಷ್ಠ 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಲು ನೀವು ಸಿದ್ಧರಾಗಿರುವಾಗ ನೀವು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.

8. ನಾನು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಲು ಏನಾದರೂ ಮಾರ್ಗವಿದೆಯೇ?

ಉ: ನೀವು ಹೊಸಬರಾಗಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಅದನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಚರ್ಚಿಸಬೇಕು. ಸೂಕ್ತವಾದ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಅವರು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯನ್ನು ಸಹ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು.

9. ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯಾರು ಸೂಕ್ತರು?

ಉ: ಯಾವಾಗ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳಲು ಬಯಸದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳುಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಖಚಿತವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಭರವಸೆ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ವ್ಯಾಪಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಗತ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.