SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

Updated on March 4, 2026 , 4038 views

ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ಅನೇಕ ಜನರು ದಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಹುಡುಕುವ ಜೀವನದ ಪ್ರಮುಖ ಗುರಿಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ. ವಿವಿಧ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೋಡುವುದುಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅದರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ಸುಕರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿವೃತ್ತಿಯನ್ನು ಯೋಜಿಸುವ ಕೆಲವು ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿವೃತ್ತಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

retirement

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಏಕೆ?

ಇದರ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ:

ವೆಚ್ಚ ದಕ್ಷತೆ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತವು ಕಡಿಮೆ ಮತ್ತು ಕೈಗೆಟುಕುವ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿವೃತ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತದಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತವೆINR 1,000 ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು.

ದ್ರವ್ಯತೆ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ಬಯಸಿದಾಗ ಅದನ್ನು ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಲಿಕ್ವಿಡೇಟ್ ಮಾಡಬಹುದು. ಒಮ್ಮೆ ನೀವು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, ನಿಧಿಯು ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಗೆ ಜಮೆಯಾಗಲು 2 ದಿನಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ಲಾಕ್-ಇನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಏಕೈಕ ನಿಧಿ-ELSS ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆ, ಇದು 3 ವರ್ಷಗಳು, ಕನಿಷ್ಠ. ಎಲ್ಲಾ ಇತರ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ELSS ಕಡಿಮೆ ಲಾಕ್-ಇನ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆPPF, ಇತ್ಯಾದಿ

ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಸೋಲಿಸಿ

ಹಣದುಬ್ಬರ ನಮ್ಮ ದಿನನಿತ್ಯದ ಅಗತ್ಯಗಳ ಬೆಲೆಗಳ ಹೆಚ್ಚಳದ ದರವಾಗಿದೆ. ಇದರರ್ಥ ನೀವು ಬೆಳೆಯುವ ಅವೆನ್ಯೂದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಮೂಲಕ ಹಣದುಬ್ಬರ ದರಗಳೊಂದಿಗೆ. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ. ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಹಿಂದೆ ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಸೋಲಿಸಲು ಸಮರ್ಥವಾಗಿವೆ, ಇದು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಸೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಇತರ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳು FD ಗಳು ಮತ್ತು PPF ಗಳು ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಗಣನೀಯ ಅಂತರದಿಂದ ಸೋಲಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುವುದಿಲ್ಲ.

ತೆರಿಗೆ ಸಮರ್ಥ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇತರ ಯಾವುದೇ ಸಾಧನಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ-ಸಮರ್ಥವಾಗಿವೆ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (3 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ).ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು 15% ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸಿ, ಆದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಅಲ್ಲದ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ STCG ಅನ್ನು ನಿಮ್ಮ ನಿಯಮಿತಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಆದಾಯ ಮತ್ತು ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ನೀವು ಕೆಳಗೆ ಬೀಳುವ ಚಪ್ಪಡಿ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ಇಲ್ಲಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ, ಆದರೆ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಅಲ್ಲದ ನಿಧಿಗಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಇಲ್ಲದೆ 10% ಮತ್ತು ಸೂಚ್ಯಂಕದೊಂದಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿಯಮಿತದ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲಪ್ರೀಮಿಯಂ ಪಾವತಿ, ಅಥವಾ ನಡುವೆ ಭಾಗಶಃ ಅಥವಾ ಸಂಪೂರ್ಣ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ದಂಡವನ್ನು ಪಾವತಿಸದೆ ಭಾಗಶಃ ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿವೃತ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು

ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಸ್ಕ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವವರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿವೃತ್ತಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಈ ನಿಧಿಗಳು 25-40 ವರ್ಷಗಳ ವಯೋಮಿತಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದಾರೆ, ಅಂದರೆ ಕನಿಷ್ಠ10-15 ವರ್ಷಗಳು.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹45.942
↓ -0.03
₹1,428-4.1-6.76.322.519.7-6.9 Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹107.797
↑ 1.36
₹1,76512.819.13423.620.517.5 Sectoral
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹88.1622
↓ -0.80
₹1,461-10.9-12.70.713.411.8-0.1 Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹61.22
↓ -1.16
₹3,641-53.71715.512.117.5 Sectoral
Franklin Build India Fund Growth ₹143.766
↓ -0.94
₹3,0030.82.917.126.222.73.7 Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryBandhan Infrastructure FundDSP Natural Resources and New Energy FundSundaram Rural and Consumption FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundFranklin Build India Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,428 Cr).Lower mid AUM (₹1,765 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,461 Cr).Highest AUM (₹3,641 Cr).Upper mid AUM (₹3,003 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (12+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 19.68% (lower mid).5Y return: 20.54% (upper mid).5Y return: 11.80% (bottom quartile).5Y return: 12.07% (bottom quartile).5Y return: 22.67% (top quartile).
Point 63Y return: 22.50% (lower mid).3Y return: 23.59% (upper mid).3Y return: 13.39% (bottom quartile).3Y return: 15.53% (bottom quartile).3Y return: 26.21% (top quartile).
Point 71Y return: 6.29% (bottom quartile).1Y return: 34.03% (top quartile).1Y return: 0.68% (bottom quartile).1Y return: 17.03% (lower mid).1Y return: 17.13% (upper mid).
Point 8Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -7.86 (bottom quartile).Alpha: 0.61 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.27 (bottom quartile).Sharpe: 1.32 (top quartile).Sharpe: -0.56 (bottom quartile).Sharpe: 1.03 (upper mid).Sharpe: 0.21 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.54 (bottom quartile).Information ratio: 0.25 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,428 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.68% (lower mid).
  • 3Y return: 22.50% (lower mid).
  • 1Y return: 6.29% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Lower mid AUM (₹1,765 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.54% (upper mid).
  • 3Y return: 23.59% (upper mid).
  • 1Y return: 34.03% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.32 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,461 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.80% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.39% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.68% (bottom quartile).
  • Alpha: -7.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.54 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹3,641 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.07% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.53% (bottom quartile).
  • 1Y return: 17.03% (lower mid).
  • Alpha: 0.61 (top quartile).
  • Sharpe: 1.03 (upper mid).
  • Information ratio: 0.25 (top quartile).

Franklin Build India Fund

  • Upper mid AUM (₹3,003 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.67% (top quartile).
  • 3Y return: 26.21% (top quartile).
  • 1Y return: 17.13% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.21 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ನಿವೃತ್ತಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಧ್ಯಮ ರಿಸ್ಕ್ ಟೇಕರ್‌ಗಳು

ಈ ನಿಧಿಗಳು 41-50 ವರ್ಷಗಳ ವಯೋಮಿತಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ5-10 ವರ್ಷಗಳು ಹೆಚ್ಚು.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
SBI Bluechip Fund Growth ₹91.7862
↓ -1.03
₹54,821-4.5-0.110.913.511.69.7 Large Cap
Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20
₹96-8-14.5-2.6107 Large Cap
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹510.43
↓ -5.53
₹30,392-6.9-2.28.91412.39.4 Large Cap
JM Core 11 Fund Growth ₹18.656
↓ -0.14
₹284-7.9-5.2415.413-1.9 Large Cap
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.2487
↓ -0.95
₹50,107-5.3-1.811.317.616.49.2 Large Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Bluechip FundEssel Large Cap Equity FundAditya Birla Sun Life Frontline Equity FundJM Core 11 FundNippon India Large Cap Fund
Point 1Highest AUM (₹54,821 Cr).Bottom quartile AUM (₹96 Cr).Lower mid AUM (₹30,392 Cr).Bottom quartile AUM (₹284 Cr).Upper mid AUM (₹50,107 Cr).
Point 2Established history (20+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 11.59% (bottom quartile).5Y return: 7.00% (bottom quartile).5Y return: 12.27% (lower mid).5Y return: 12.95% (upper mid).5Y return: 16.42% (top quartile).
Point 63Y return: 13.47% (bottom quartile).3Y return: 10.00% (bottom quartile).3Y return: 14.03% (lower mid).3Y return: 15.40% (upper mid).3Y return: 17.62% (top quartile).
Point 71Y return: 10.93% (upper mid).1Y return: -2.56% (bottom quartile).1Y return: 8.92% (lower mid).1Y return: 4.02% (bottom quartile).1Y return: 11.30% (top quartile).
Point 8Alpha: 0.16 (upper mid).Alpha: -3.02 (bottom quartile).Alpha: -0.21 (lower mid).Alpha: -7.12 (bottom quartile).Alpha: 0.30 (top quartile).
Point 9Sharpe: 0.29 (upper mid).Sharpe: 0.10 (bottom quartile).Sharpe: 0.26 (lower mid).Sharpe: -0.27 (bottom quartile).Sharpe: 0.30 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.33 (bottom quartile).Information ratio: -0.82 (bottom quartile).Information ratio: 0.31 (upper mid).Information ratio: 0.09 (lower mid).Information ratio: 1.22 (top quartile).

SBI Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹54,821 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.59% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.47% (bottom quartile).
  • 1Y return: 10.93% (upper mid).
  • Alpha: 0.16 (upper mid).
  • Sharpe: 0.29 (upper mid).
  • Information ratio: -0.33 (bottom quartile).

Essel Large Cap Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹96 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 7.00% (bottom quartile).
  • 3Y return: 10.00% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.56% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.02 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.10 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.82 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹30,392 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.27% (lower mid).
  • 3Y return: 14.03% (lower mid).
  • 1Y return: 8.92% (lower mid).
  • Alpha: -0.21 (lower mid).
  • Sharpe: 0.26 (lower mid).
  • Information ratio: 0.31 (upper mid).

JM Core 11 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹284 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.95% (upper mid).
  • 3Y return: 15.40% (upper mid).
  • 1Y return: 4.02% (bottom quartile).
  • Alpha: -7.12 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.09 (lower mid).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹50,107 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.42% (top quartile).
  • 3Y return: 17.62% (top quartile).
  • 1Y return: 11.30% (top quartile).
  • Alpha: 0.30 (top quartile).
  • Sharpe: 0.30 (top quartile).
  • Information ratio: 1.22 (top quartile).

ಸರಾಸರಿ ರಿಸ್ಕ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವವರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ನಿವೃತ್ತಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

50 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಮೇಲ್ಪಟ್ಟ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆಹೂಡಿಕೆ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ. ಹೀಗಾಗಿ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.24 Short term Bond
UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.8643
↓ 0.00
₹3,1660.82.56.97.47.17.3 Short term Bond
ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹62.6292
↑ 0.01
₹22,70712.87.57.76.58 Short term Bond
Nippon India Short Term Fund Growth ₹54.9095
↓ -0.01
₹8,6840.92.87.67.66.37.9 Short term Bond
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹49.4254
↑ 0.01
₹9,7480.82.77.37.56.37.7 Short term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary PGIM India Short Maturity FundUTI Short Term Income FundICICI Prudential Short Term FundNippon India Short Term FundAditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹28 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,166 Cr).Highest AUM (₹22,707 Cr).Lower mid AUM (₹8,684 Cr).Upper mid AUM (₹9,748 Cr).
Point 2Established history (23+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (23+ yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 6.08% (bottom quartile).1Y return: 6.93% (bottom quartile).1Y return: 7.54% (upper mid).1Y return: 7.57% (top quartile).1Y return: 7.28% (lower mid).
Point 61M return: 0.43% (bottom quartile).1M return: 0.56% (bottom quartile).1M return: 0.59% (lower mid).1M return: 0.73% (top quartile).1M return: 0.61% (upper mid).
Point 7Sharpe: -0.98 (bottom quartile).Sharpe: 0.54 (bottom quartile).Sharpe: 1.17 (top quartile).Sharpe: 0.76 (upper mid).Sharpe: 0.64 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.33% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.51% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.17% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.22% (lower mid).
Point 10Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).Modified duration: 2.22 yrs (upper mid).Modified duration: 2.76 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.67 yrs (lower mid).Modified duration: 2.80 yrs (bottom quartile).

PGIM India Short Maturity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.43% (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).

UTI Short Term Income Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,166 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.93% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.56% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.54 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.33% (upper mid).
  • Modified duration: 2.22 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Short Term Fund

  • Highest AUM (₹22,707 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.54% (upper mid).
  • 1M return: 0.59% (lower mid).
  • Sharpe: 1.17 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.51% (top quartile).
  • Modified duration: 2.76 yrs (bottom quartile).

Nippon India Short Term Fund

  • Lower mid AUM (₹8,684 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.57% (top quartile).
  • 1M return: 0.73% (top quartile).
  • Sharpe: 0.76 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.17% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.67 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹9,748 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.28% (lower mid).
  • 1M return: 0.61% (upper mid).
  • Sharpe: 0.64 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.22% (lower mid).
  • Modified duration: 2.80 yrs (bottom quartile).

ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನಿಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲು ಸೂಕ್ತವಾದ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಈ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನಿಮ್ಮ ಜೀವನಶೈಲಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ನಿಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರದ ಹಣವನ್ನು ನೀವು ಉಳಿಸಬೇಕಾದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿವೃತ್ತಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸುವಾಗ, ನೀವು ಪ್ರಸ್ತುತ ವಯಸ್ಸು, ನಿಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತಿಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಬಯಸುವ ವಯಸ್ಸು, ನಿಯಮಿತ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಹಣದುಬ್ಬರ ದರ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಳ (ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ) ನಿರೀಕ್ಷಿತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರದಂತಹ ಅಸ್ಥಿರಗಳನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಎಲ್ಲಾ ಅಸ್ಥಿರಗಳ ಮೊತ್ತವು ನಿಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ನೀವು ಮಾಸಿಕ ಉಳಿಸಬೇಕಾದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT