ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ: ಸುರಕ್ಷಿತ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ?

Updated on August 24, 2026 , 56845 views

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ವ್ಯಾಪಾರ ವೆಚ್ಚದಿಂದ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುವ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತದೆ.ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮೂರು ವಿಧಗಳಿವೆ-ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು,ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್, ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬೆದರಿಸುವುದು. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನೋಡಲು ಸೂಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಅವು ಅಲ್ಲ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನೂ ಮಾಡಿ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಚಂಚಲತೆ ಮತ್ತು ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಯು ಅನೇಕ ಜನರನ್ನು ದೂರವಿಡುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆ ಅವುಗಳಲ್ಲಿ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಸುರಕ್ಷಿತವೇ?

1) ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಬಗ್ಗೆ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ (SEBI)
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಎನಿವ್ವಳ 50 ಕೋಟಿ ಹೊಂದಿಸಲು.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತರುವ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು SEBI ಅನುಮೋದಿಸುತ್ತದೆ
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ.

2) MF ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯ ಏನು?

ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಬ್ಬರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮಾಡಬೇಕುಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್. ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಂಶಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದರ ಮೇಲೆ ಉದ್ದೇಶಿತ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ವಿವಿಧ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಅಪಾಯವು ಹೇಗೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಮೂಲಭೂತ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡಲು.

ಅಪಾಯವನ್ನು ಒಬ್ಬರು ಹೇಗೆ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ?

ಮೇಲಿನ ಗ್ರಾಫ್‌ನಂತೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಕಚ್ಚಾ ಸಮೀಕರಿಸಬಹುದು,ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳು ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು. (ಒಂದೆರಡು ದಿನಗಳಿಂದ ಒಂದು ತಿಂಗಳವರೆಗೆ), ಆದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ 3- 5 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಚೆನ್ನಾಗಿ ನಿರ್ಣಯಿಸಿದರೆ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸೀಮಿತ ತೊಂದರೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿತ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು! ಉದಾ. ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ, BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ಪ್ರಾಕ್ಸಿಯಾಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಒಬ್ಬರು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಅವಕಾಶವನ್ನು ನೋಡುತ್ತಾರೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ: ಸುರಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಮೋಡ್?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಎರಡು ವಿಧಾನಗಳಿವೆ -SIP ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ. ಎರಡೂ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಅತ್ಯಂತ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇದು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ SIP ಮೂಲಕ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP (ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ) ಸುರಕ್ಷಿತವೇ?

ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ, ಸುರಕ್ಷಿತವು ಬಹಳ ಸಾಪೇಕ್ಷ ಪದವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಗಳ ಹಲವಾರು ಪ್ರಯೋಜನಗಳಿವೆ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ.

SIP ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ, ಇದು ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಇತ್ಯಾದಿ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸ್ಟಾಕ್‌ನ ಕೆಟ್ಟ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿಮಾರುಕಟ್ಟೆ, SIP ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಹ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಉದಾ. ಭಾರತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 1994 ರಲ್ಲಿ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ (ಇಕ್ವಿಟಿ) ನಲ್ಲಿ SIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ ನೀವು ಸುಮಾರು 4.5 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಕುಳಿತಿರುತ್ತೀರಿ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅದೇ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ, ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಇರುತ್ತದೆ ಇನ್ನೂ ಮುಂದೆ.

ಇತರ ದೇಶಗಳನ್ನೂ ನೋಡಿದಾಗ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಚೇತರಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು 25 ವರ್ಷ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಮಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿವೆ (ಯುಎಸ್ - ಗ್ರೇಟ್ ಡಿಪ್ರೆಶನ್ (1929), ಜಪಾನ್ - 1990 ರ ನಂತರ ಇನ್ನೂ ಚೇತರಿಸಿಕೊಂಡಿಲ್ಲ). ಆದರೆ, ಭಾರತದ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆಆರ್ಥಿಕತೆ, 5 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯು ಉತ್ತಮ ಹಾರಿಜಾನ್ ಆಗಿದೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ (SIP) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ನೀವು ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸಬೇಕು.

ಕೆಲವು ಉತ್ತಮವಾದ SIP ಗಳು:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹45.8158 ↑ 0.11	₹954	500	2.5	13.5	43.1	23.4	8.9	23.7
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹92.5823 ↑ 0.74	₹1,296	500	-2.3	16.9	37.7	27.1	17.8	33.8
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹109.866 ↑ 0.56	₹2,441	500	-2.3	-0.5	24.8	21.3	16.5	17.5
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹101.201 ↑ 0.19	₹5,865	1,000	10	18.8	20.8	16.1	14.7	-3.7
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹47.7859 ↓ -0.26	₹4,664	500	6	3.9	10.8	13.5	13.1	4.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Aug 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Franklin Asian Equity Fund	DSP US Flexible Equity Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Tata India Tax Savings Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹954 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,296 Cr).	Lower mid AUM (₹2,441 Cr).	Highest AUM (₹5,865 Cr).	Upper mid AUM (₹4,664 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 8.91% (bottom quartile).	5Y return: 17.80% (top quartile).	5Y return: 16.54% (upper mid).	5Y return: 14.67% (lower mid).	5Y return: 13.12% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 23.40% (upper mid).	3Y return: 27.15% (top quartile).	3Y return: 21.30% (lower mid).	3Y return: 16.08% (bottom quartile).	3Y return: 13.45% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 43.12% (top quartile).	1Y return: 37.69% (upper mid).	1Y return: 24.76% (lower mid).	1Y return: 20.83% (bottom quartile).	1Y return: 10.78% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -7.66 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 3.16 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.27 (upper mid).	Sharpe: 1.40 (top quartile).	Sharpe: 0.93 (lower mid).	Sharpe: 0.40 (bottom quartile).	Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.02 (top quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹954 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 8.91% (bottom quartile).
3Y return: 23.40% (upper mid).
1Y return: 43.12% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.27 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,296 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 17.80% (top quartile).
3Y return: 27.15% (top quartile).
1Y return: 37.69% (upper mid).
Alpha: -7.66 (bottom quartile).
Sharpe: 1.40 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹2,441 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.54% (upper mid).
3Y return: 21.30% (lower mid).
1Y return: 24.76% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.93 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Highest AUM (₹5,865 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.67% (lower mid).
3Y return: 16.08% (bottom quartile).
1Y return: 20.83% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.40 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Tata India Tax Savings Fund

Upper mid AUM (₹4,664 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.12% (bottom quartile).
3Y return: 13.45% (bottom quartile).
1Y return: 10.78% (bottom quartile).
Alpha: 3.16 (top quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Information ratio: 0.02 (top quartile).

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸುರಕ್ಷತೆಯ ಕುರಿತು ತೀರ್ಮಾನಿಸಲು,

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ

ಒಂದು SIP (ಇಕ್ವಿಟಿ) ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ

ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ (3–5 ವರ್ಷಗಳು +), ಧನಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಮಾಡಲು ಒಬ್ಬರು ಆಶಿಸಬಹುದು

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.