ಟಾಪ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು 2020 - 2021 ಕ್ಕೆ ಫಿನ್‌ಕಾಶ್ ರೇಟ್ ಮಾಡಿದೆ

Updated on August 11, 2025 , 515 views

ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳು ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಸರ್ಕಾರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಐದು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ 30 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ. ಇನ್ಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳು, ಜಿ-ಸೆಕ್ಸ್‌ನ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪರಿಪಕ್ವತೆ, ಹೆಚ್ಚಿನದು ಬಡ್ಡಿದರ ಬದಲಾವಣೆಗೆ ಗುರಿಯಾಗುತ್ತದೆ. ಒಳ್ಳೆಯದು, ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಬಡ್ಡಿದರದ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುತ್ತವೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾಗುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯ ಸಮಯಗಳು, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.

ಹೆಚ್ಚಾಗಿ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದೆಂದು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಿದಾಗ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿನ ಇಳಿಕೆ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಳಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಏರಿಳಿತದ ಬಡ್ಡಿದರಗಳೊಂದಿಗೆ ಆರಾಮವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾತ್ರ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕುಹೂಡಿಕೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿಸಾಲ ನಿಧಿ. ಉತ್ತಮ ಫಲಿತಾಂಶಗಳಿಗಾಗಿ, ಈ ಉನ್ನತ ದರ್ಜೆಯ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಉನ್ನತ ದರದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳು

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity	Exit Load
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹63.9462 ↑ 0.28	₹1,900	-0.5	3.8	7.9	7.9	9.1	6.58%	6Y 9M 14D	9Y 7M 28D	NIL
DSP 10Y G-Sec Fund Growth	₹21.9575 ↑ 0.12	₹57	-0.1	3.9	8	8	9	6.3%	6Y 9M	9Y 3M 11D	0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹45.9476 ↑ 0.21	₹354	-0.4	4.3	8.4	8.2	9.7	6.58%	6Y 10M 13D	10Y 7D	NIL
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI Magnum Constant Maturity Fund	DSP 10Y G-Sec Fund	Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Point 1	Highest AUM (₹1,900 Cr).	Bottom quartile AUM (₹57 Cr).	Lower mid AUM (₹354 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 7.92% (bottom quartile).	1Y return: 8.03% (lower mid).	1Y return: 8.35% (upper mid).
Point 6	1M return: -0.87% (bottom quartile).	1M return: -0.71% (upper mid).	1M return: -0.85% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.25 (bottom quartile).	Sharpe: 1.51 (upper mid).	Sharpe: 1.32 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.58% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 6.79 yrs (lower mid).	Modified duration: 6.75 yrs (upper mid).	Modified duration: 6.87 yrs (bottom quartile).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

Highest AUM (₹1,900 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.92% (bottom quartile).
1M return: -0.87% (bottom quartile).
Sharpe: 1.25 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.58% (upper mid).
Modified duration: 6.79 yrs (lower mid).

DSP 10Y G-Sec Fund

Bottom quartile AUM (₹57 Cr).
Established history (10+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.03% (lower mid).
1M return: -0.71% (upper mid).
Sharpe: 1.51 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile).
Modified duration: 6.75 yrs (upper mid).

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Lower mid AUM (₹354 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.35% (upper mid).
1M return: -0.85% (lower mid).
Sharpe: 1.32 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
Modified duration: 6.87 yrs (bottom quartile).

ಈ ಉನ್ನತ ಸಾಧಕರು ಏಕೆ?

ಉನ್ನತ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ನಿಧಿಯನ್ನು ಶಾರ್ಟ್‌ಲಿಸ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ಈ ಕೆಳಗಿನ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಬಳಸಿದೆ:

ಹಿಂದಿನ ರಿಟರ್ನ್ಸ್: ಕಳೆದ 3 ವರ್ಷಗಳ ರಿಟರ್ನ್ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ.
ನಿಯತಾಂಕಗಳು ಮತ್ತು ತೂಕ: ನಮ್ಮ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳಿಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಮಾರ್ಪಾಡುಗಳೊಂದಿಗೆ ಮಾಹಿತಿ ಅನುಪಾತ.
ಗುಣಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ: ಸರಾಸರಿ ಪರಿಪಕ್ವತೆ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ, ಖರ್ಚು ಅನುಪಾತ,ತೀಕ್ಷ್ಣ ಅನುಪಾತ,ಸೋರ್ಟಿನೋ ಅನುಪಾತ, ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸು ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರ ಸೇರಿದಂತೆ ಆಲ್ಪಾವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. ಪಟ್ಟಿಮಾಡಿದ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು ನೋಡುವ ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಯ ಖ್ಯಾತಿಯಂತಹ ಗುಣಾತ್ಮಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಕೂಡ ಒಂದು.
ಆಸ್ತಿ ಗಾತ್ರ: ಸಾಲಕ್ಕೆ ಕನಿಷ್ಠ AUM ಮಾನದಂಡಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಹೊಸ ನಿಧಿಗಳಿಗಾಗಿ ಕೆಲವು ವಿನಾಯಿತಿಗಳೊಂದಿಗೆ 100 ಕೋಟಿ ರೂ.
ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್‌ಗೆ ಗೌರವದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರದರ್ಶನ: ಪೀರ್ ಸರಾಸರಿ.

ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಸಲಹೆಗಳು

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಸಲಹೆಗಳು:

ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿ: ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕನಿಷ್ಠ ಮೂರರಿಂದ ಐದು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
ಎಸ್‌ಐಪಿ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ:ಎಸ್‌ಐಪಿ ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಅವರು ಹೂಡಿಕೆಯ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದಲ್ಲದೆ, ನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸಹ ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ. ನೀನು ಮಾಡಬಲ್ಲೆSIP ಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ 500 ರೂ.ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ಸರಿಯಾದ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಭರವಸೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.