5 മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ 2022

Updated on September 28, 2025 , 42496 views

താക്കോലുകളിൽ ഒന്ന്നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ മൾട്ടിയിൽഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്ക് നല്ല വൈവിധ്യവൽക്കരണം നൽകുന്നു, അങ്ങനെ നിക്ഷേപ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു. കൂടാതെ, അപകടസാധ്യതയുള്ളതും അപകടസാധ്യതയില്ലാത്തതുമായ സെക്യൂരിറ്റികൾക്കൊപ്പം റിസ്ക് വിതരണം ചെയ്യപ്പെടുന്നു.

മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ ഹൈബ്രിഡ് വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണ്. ഈ സ്കീമിന്റെ പ്രത്യേക ഭാഗം ഫണ്ടിന് മൂന്ന് അസറ്റ് ക്ലാസുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം എന്നതാണ്. ഇതിനർത്ഥം മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷന് ഡെറ്റ്, ഇക്വിറ്റി എന്നിവയിലും ഒരു അസറ്റ് ക്ലാസിലും നിക്ഷേപിക്കാം. മാനദണ്ഡങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ഓരോ അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലും ഫണ്ട് കുറഞ്ഞത് 10 ശതമാനം നിക്ഷേപിക്കണം. 2022 - 2023 കാലയളവിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച ചില മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ പിന്തുടരുന്ന ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച് പഠിക്കാം.

മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ: ഒരു അവലോകനം

ഇന്ത്യയിൽവിപണി, ചില ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ കടം, ഇക്വിറ്റി, സ്വർണ്ണം എന്നിവയിൽ മൾട്ടി-അസറ്റുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അതേസമയം, പാശ്ചാത്യ വിപണികളിൽ, മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ കടം, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, സ്വർണ്ണം, ചരക്ക്, ഇക്വിറ്റി, തുടങ്ങിയ ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.ഹെഡ്ജ് ഫണ്ട്, സ്വകാര്യ ഇക്വിറ്റി. ആ സമയത്ത് ചില അസറ്റ് ക്ലാസുകൾ മുകളിലേക്കും താഴേക്കും പോകുമെന്ന് വിശ്വസിക്കപ്പെടുന്നു, വ്യത്യസ്ത അസറ്റ് ക്ലാസുകൾക്ക് നന്നായി പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയും. കടങ്ങൾ നന്നായി ചെയ്യുന്ന ഒരു കാലഘട്ടം ഉണ്ടാകാം, ഒരു സമയം ഉണ്ടാകാംഓഹരികൾ മറികടക്കും. ഗോൾഡ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിലും അങ്ങനെ തന്നെ. അതിനാൽ, ഇത്തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകളിൽ നഷ്ടം ഉണ്ടാകാനുള്ള സാധ്യത വളരെ വിരളമാണ്. മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുക എന്നതാണ്.

അതിനാൽ, നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കാത്ത, എന്നാൽ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഒരു ഇക്വിറ്റി എക്സ്പോഷർ ആഗ്രഹിക്കുന്ന യാഥാസ്ഥിതിക നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനാണ്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23 വരെയുള്ള 5 മികച്ച മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹774.915 ↓ -0.21	₹64,770	1.8	7.7	6.7	20.1	24.9	16.1
UTI Multi Asset Fund Growth	₹74.9509 ↑ 0.58	₹5,941	-0.7	6.3	0.2	18.8	15.7	20.7
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth	₹63.51 ↑ 0.43	₹3,045	-2.2	5.7	-1.3	17.4	19.8	20.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹61.2435 ↑ 0.33	₹10,262	2.1	10.3	7	16.6	15	12.8
HDFC Multi-Asset Fund Growth	₹73.089 ↑ 0.43	₹4,715	1.5	7.8	5.4	14.9	15.5	13.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	UTI Multi Asset Fund	Edelweiss Multi Asset Allocation Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	HDFC Multi-Asset Fund
Point 1	Highest AUM (₹64,770 Cr).	Lower mid AUM (₹5,941 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,045 Cr).	Upper mid AUM (₹10,262 Cr).	Bottom quartile AUM (₹4,715 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 24.90% (top quartile).	5Y return: 15.72% (lower mid).	5Y return: 19.77% (upper mid).	5Y return: 15.02% (bottom quartile).	5Y return: 15.49% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.06% (top quartile).	3Y return: 18.80% (upper mid).	3Y return: 17.36% (lower mid).	3Y return: 16.59% (bottom quartile).	3Y return: 14.90% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 6.66% (upper mid).	1Y return: 0.16% (bottom quartile).	1Y return: -1.25% (bottom quartile).	1Y return: 7.04% (top quartile).	1Y return: 5.39% (lower mid).
Point 8	1M return: 2.35% (upper mid).	1M return: 0.94% (bottom quartile).	1M return: 0.90% (bottom quartile).	1M return: 3.40% (top quartile).	1M return: 1.79% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.96 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.08 (top quartile).	Sharpe: -0.52 (bottom quartile).	Sharpe: -0.50 (bottom quartile).	Sharpe: -0.10 (upper mid).	Sharpe: -0.16 (lower mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹64,770 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.90% (top quartile).
3Y return: 20.06% (top quartile).
1Y return: 6.66% (upper mid).
1M return: 2.35% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.08 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹5,941 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.72% (lower mid).
3Y return: 18.80% (upper mid).
1Y return: 0.16% (bottom quartile).
1M return: 0.94% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.52 (bottom quartile).

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹3,045 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.77% (upper mid).
3Y return: 17.36% (lower mid).
1Y return: -1.25% (bottom quartile).
1M return: 0.90% (bottom quartile).
Alpha: 0.96 (top quartile).
Sharpe: -0.50 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹10,262 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 15.02% (bottom quartile).
3Y return: 16.59% (bottom quartile).
1Y return: 7.04% (top quartile).
1M return: 3.40% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.10 (upper mid).

HDFC Multi-Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹4,715 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 15.49% (bottom quartile).
3Y return: 14.90% (bottom quartile).
1Y return: 5.39% (lower mid).
1M return: 1.79% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.16 (lower mid).

*മുകളിൽ മികച്ചവയുടെ ലിസ്റ്റ്മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ മുകളിൽ AUM/നെറ്റ് അസറ്റുകൾ ഉള്ള ഫണ്ടുകൾ100 കോടി. ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ.

1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹64,770 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.90% (top quartile).
3Y return: 20.06% (top quartile).
1Y return: 6.66% (upper mid).
1M return: 2.35% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.08 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~24%).
High-quality debt (AAA/AA ~95%).
Largest holding Gold (1 Kg-1000 Gms) Commodity October 2025 Future (~3.5%).

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (30 Sep 25)	₹774.915 ↓ -0.21 (-0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹64,770 on 31 Aug 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.47
Sharpe Ratio	0.08
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,000
30 Sep 22	₹17,563
30 Sep 23	₹21,540
30 Sep 24	₹28,496
30 Sep 25	₹30,395

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	1.8%
6 Month	7.7%
1 Year	6.7%
3 Year	20.1%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	20.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	16.1%
2023	24.1%
2022	16.8%
2021	34.7%
2020	9.9%
2019	7.7%
2018	-2.2%
2017	28.2%
2016	12.5%
2015	-1.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	13.59 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	1.61 Yr.
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.25 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.61 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	4.34 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	4.08 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	3.09 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	0.82 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	23.66%
Equity	56.63%
Debt	9.26%
Other	10.45%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	17.86%
Consumer Cyclical	8.56%
Basic Materials	7.55%
Industrials	6.46%
Energy	5.69%
Technology	5.54%
Consumer Defensive	4.88%
Health Care	4.52%
Communication Services	2.88%
Utility	2.34%
Real Estate	1.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	20.09%
Government	6.74%
Corporate	6.09%

Credit Quality

Rating	Value
A	1.4%
AA	18.69%
AAA	76.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Gold (1 Kg-1000 Gms) Commodity October 2025 Future Others \| -	4%	₹2,274 Cr	2,190 ↑ 360
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	3%	₹2,252 Cr	16,590,305
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| ICICIBANK	3%	₹2,236 Cr	15,996,800
ICICI Pru Gold ETF - \| -	3%	₹1,980 Cr	224,590,882
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	3%	₹1,942 Cr	1,313,130 ↓ -208,650
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| AXISBANK	3%	₹1,840 Cr	17,606,081 ↑ 4,071,319
ICICI Prudential Silver ETF - \| -	3%	₹1,822 Cr	154,131,342 ↓ -31,630,077
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 19 \| LT	3%	₹1,673 Cr	4,647,092
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,408 Cr	14,792,798
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 19 \| INFY	2%	₹1,333 Cr	9,069,984 ↑ 815,547

2. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹5,941 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.72% (lower mid).
3Y return: 18.80% (upper mid).
1Y return: 0.16% (bottom quartile).
1M return: 0.94% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.52 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Government.
Equity-heavy allocation (~66%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding UTI Gold ETF (~11.2%).

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (01 Oct 25)	₹74.9509 ↑ 0.58 (0.78 %)
Net Assets (Cr)	₹5,941 on 31 Aug 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.79
Sharpe Ratio	-0.52
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹12,262
30 Sep 22	₹12,379
30 Sep 23	₹14,669
30 Sep 24	₹20,722
30 Sep 25	₹20,755

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	-0.7%
6 Month	6.3%
1 Year	0.2%
3 Year	18.8%
5 Year	15.7%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.7%
2023	29.1%
2022	4.4%
2021	11.8%
2020	13.1%
2019	3.9%
2018	-0.5%
2017	17.1%
2016	7.3%
2015	-3.7%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	12 Nov 21	3.81 Yr.
Jaydeep Bhowal	1 Oct 24	0.92 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.21%
Equity	65.76%
Debt	13.94%
Other	11.1%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	14.8%
Technology	12.98%
Consumer Defensive	8.81%
Health Care	7.44%
Basic Materials	7.17%
Consumer Cyclical	5.38%
Industrials	3.43%
Communication Services	3.18%
Real Estate	3%
Energy	2.85%
Utility	0.05%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	10.45%
Cash Equivalent	9.16%
Corporate	3.54%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	11%	₹665 Cr	76,977,316
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| ICICIBANK	4%	₹220 Cr	1,575,020
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	3%	₹185 Cr	978,983 ↑ 97,009
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹154 Cr	1,500,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| HDFCBANK	3%	₹149 Cr	1,570,564
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| INFY	2%	₹140 Cr	954,222
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 22 \| ITC	2%	₹139 Cr	3,380,690 ↑ 15,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 29 Feb 24 \| SUNPHARMA	2%	₹135 Cr	849,154
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 24 \| HCLTECH	2%	₹128 Cr	879,152 ↑ 15,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 24 \| TCS	2%	₹121 Cr	393,100

3. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹3,045 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.77% (upper mid).
3Y return: 17.36% (lower mid).
1Y return: -1.25% (bottom quartile).
1M return: 0.90% (bottom quartile).
Alpha: 0.96 (top quartile).
Sharpe: -0.50 (bottom quartile).
Information ratio: 1.72 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Equity-heavy allocation (~76%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~6.3%).

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (01 Oct 25)	₹63.51 ↑ 0.43 (0.68 %)
Net Assets (Cr)	₹3,045 on 31 Aug 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.98
Sharpe Ratio	-0.5
Information Ratio	1.72
Alpha Ratio	0.96
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹14,689
30 Sep 22	₹15,248
30 Sep 23	₹18,253
30 Sep 24	₹24,963
30 Sep 25	₹24,650

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	-2.2%
6 Month	5.7%
1 Year	-1.3%
3 Year	17.4%
5 Year	19.8%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.2%
2023	25.4%
2022	5.3%
2021	27.1%
2020	12.7%
2019	10.4%
2018	-0.1%
2017	26.1%
2016	0.2%
2015	2.2%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	14 Oct 15	9.89 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	3.92 Yr.
Rahul Dedhia	1 Jul 24	1.17 Yr.
Pranavi Kulkarni	1 Aug 24	1.08 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.69%
Equity	75.6%
Debt	14.69%
Other	0.01%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.96%
Technology	9.25%
Health Care	8.78%
Industrials	7.3%
Consumer Cyclical	7.25%
Basic Materials	4.94%
Communication Services	4.42%
Consumer Defensive	4.24%
Energy	2.67%
Utility	2.56%
Real Estate	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	8.68%
Cash Equivalent	8.51%
Government	7.21%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| ICICIBANK	6%	₹192 Cr	1,373,985 ↑ 93,465
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	6%	₹191 Cr	19,000,000
Edelweiss Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹150 Cr	436,108 ↑ 436,108
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	5%	₹149 Cr	1,569,936 ↑ 171,722
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	3%	₹94 Cr	495,854 ↑ 79,645
Aditya Birla Capital Limited Debentures \| -	2%	₹76 Cr	7,500,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹76 Cr	7,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 20 \| RELIANCE	2%	₹65 Cr	479,028
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 17 \| MARUTI	2%	₹59 Cr	39,631 ↑ 10,334
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 15 \| SBIN	2%	₹56 Cr	701,833 ↑ 108,873

4. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹10,262 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 15.02% (bottom quartile).
3Y return: 16.59% (bottom quartile).
1Y return: 7.04% (top quartile).
1M return: 3.40% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.10 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~95%).
Largest holding SBI Silver ETF (~6.3%).

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (01 Oct 25)	₹61.2435 ↑ 0.33 (0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹10,262 on 15 Sep 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.46
Sharpe Ratio	-0.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹12,263
30 Sep 22	₹12,701
30 Sep 23	₹14,832
30 Sep 24	₹18,805
30 Sep 25	₹20,129

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	3.4%
3 Month	2.1%
6 Month	10.3%
1 Year	7%
3 Year	16.6%
5 Year	15%
10 Year
15 Year
Since launch	9.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	12.8%
2023	24.4%
2022	6%
2021	13%
2020	14.2%
2019	10.6%
2018	0.4%
2017	10.9%
2016	8.7%
2015	9.9%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	31 Oct 21	3.84 Yr.
Mansi Sajeja	1 Dec 23	1.75 Yr.
Vandna Soni	1 Jan 24	1.67 Yr.

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.98%
Equity	45.41%
Debt	32.97%
Other	12.65%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	12.75%
Consumer Cyclical	6.77%
Real Estate	5.04%
Technology	4.29%
Basic Materials	3.92%
Consumer Defensive	3.77%
Energy	3.75%
Industrials	2.2%
Utility	1.57%
Health Care	0.96%
Communication Services	0.38%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	24.48%
Cash Equivalent	9.65%
Government	7.81%

Credit Quality

Rating	Value
A	2.71%
AA	54.28%
AAA	41.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Silver ETF - \| -	6%	₹648 Cr	51,296,178
7.24% Govt Stock 2055 Sovereign Bonds \| -	5%	₹501 Cr	50,000,000 ↑ 50,000,000
SBI Gold ETF - \| -	3%	₹349 Cr	37,241,000
Nippon India Silver ETF - \| -	3%	₹329 Cr	26,730,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HDFCBANK	3%	₹257 Cr	2,662,000
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 543261	2%	₹253 Cr	7,664,234
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 15 Sep 24 \| RELIANCE	2%	₹241 Cr	1,720,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹208 Cr	20,000
TATA Power Renewable Energy Limited Debentures \| -	2%	₹205 Cr	20,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹204 Cr	20,000

5. HDFC Multi-Asset Fund

(Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005)

To generate positive returns over medium time frame with low risk of capital loss over medium time frame. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved

Research Highlights for HDFC Multi-Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹4,715 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 15.49% (bottom quartile).
3Y return: 14.90% (bottom quartile).
1Y return: 5.39% (lower mid).
1M return: 1.79% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.16 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~27%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Gold ETF (~10.8%).

Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund

HDFC Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	17 Aug 05
NAV (01 Oct 25)	₹73.089 ↑ 0.43 (0.59 %)
Net Assets (Cr)	₹4,715 on 31 Aug 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.85
Sharpe Ratio	-0.16
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹13,235
30 Sep 22	₹13,549
30 Sep 23	₹15,442
30 Sep 24	₹19,498
30 Sep 25	₹20,550

HDFC Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for HDFC Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.8%
3 Month	1.5%
6 Month	7.8%
1 Year	5.4%
3 Year	14.9%
5 Year	15.5%
10 Year
15 Year
Since launch	10.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	13.5%
2023	18%
2022	4.3%
2021	17.9%
2020	20.9%
2019	9.3%
2018	-1.9%
2017	11.8%
2016	8.9%
2015	4.7%

Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	17 Aug 05	20.05 Yr.
Arun Agarwal	24 Aug 20	5.02 Yr.
Srinivasan Ramamurthy	13 Jan 22	3.63 Yr.
Bhagyesh Kagalkar	2 Feb 22	3.58 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.19 Yr.
Nandita Menezes	29 Mar 25	0.42 Yr.

Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	26.94%
Equity	49.62%
Debt	12.79%
Other	10.65%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.76%
Consumer Cyclical	8.51%
Energy	6.79%
Technology	6.1%
Consumer Defensive	5.12%
Health Care	4.96%
Industrials	4.95%
Basic Materials	3.25%
Communication Services	2.91%
Real Estate	2.39%
Utility	2.07%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	26.42%
Corporate	7.41%
Government	5.9%

Credit Quality

Rating	Value
AA	23.23%
AAA	76.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	11%	₹510 Cr	57,946,747
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| ICICIBANK	7%	₹311 Cr	2,225,700
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 18 \| RELIANCE	6%	₹274 Cr	2,016,500
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 18 \| HDFCBANK	5%	₹246 Cr	2,583,200
Future on Reliance Industries Ltd Derivatives \| -	4%	-₹173 Cr	1,266,500
Future on ICICI Bank Ltd Derivatives \| -	3%	-₹155 Cr	1,099,700
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 16 \| INFY	3%	₹131 Cr	888,800 ↑ 120,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| BHARTIARTL	3%	₹120 Cr	636,925
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 21 \| TCS	2%	₹90 Cr	291,450 ↑ 20,000
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 20 \| HINDUNILVR	2%	₹89 Cr	334,300

മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

പതിവുചോദ്യങ്ങൾ

1. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട് എങ്ങനെയാണ് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയെ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നത്?

എ: മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഉപയോഗിച്ച്, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം വ്യത്യസ്‌ത ആസ്തികളിലാണ് നടത്തുന്നത്, ഇത് നിങ്ങൾക്ക് സ്ഥിരതയുള്ളതായി ഉറപ്പാക്കുന്നുവരുമാനം വിവിധ മേഖലകളിൽ നിന്നും വിപണി ചക്രങ്ങളിൽ നിന്നും.

2. ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?

എ: ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമായ രീതിയിൽ നിർമ്മിച്ചതാണ്. വ്യത്യസ്ത പോർട്ട്ഫോളിയോകളിൽ നിങ്ങൾ പ്രത്യേകം നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതില്ല. ഇത് വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള കാര്യമാണെന്ന് തെളിയിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ പേരിൽ വിപുലമായ വിപണി ഗവേഷണം ആവശ്യമായി വരികയും ചെയ്യും. അതിനാൽ, സ്ഥിരമായ വരുമാനം ഉറപ്പാക്കാനും നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനുമുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം ഒരു മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക എന്നതാണ്.

3. മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ ആരാണ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നത്?

എ: ആക്സിസ് ട്രിപ്പിൾ അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്, എച്ച്ഡിഎഫ്സി മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ട്, എസ്ബിഐ മൾട്ടി-അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ട്, യുടിഐ മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ട് തുടങ്ങിയ പ്രീമിയർ ബാങ്കുകളും ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളും മൾട്ടി-അസറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.

4. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം എന്താണ്?

എ: എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല എന്നതാണ് ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം. കൂടാതെ, വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിനോ വിപണിയിൽ നിന്ന് പുറത്തുപോകുന്നതിനോ ഒരു ബുദ്ധിമുട്ടും ഇല്ല. ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ നിക്ഷേപം റിഡീം ചെയ്തില്ലെങ്കിൽ ഈടാക്കുന്ന ഏക എക്സിറ്റ് ലോഡ്, അതും1% നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ. നിങ്ങൾ വിപണി വിട്ടാൽ ഒരു വർഷത്തിനപ്പുറം എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല.

5. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നല്ല നിക്ഷേപമാണോ?

എ: മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നല്ല നിക്ഷേപമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു, കാരണം ഇവ റിസ്ക് കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപങ്ങളായതിനാൽ നല്ല വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നു. അതിനാൽ ഉയർന്നതും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് പരിഗണിക്കാംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഈ ഫണ്ടിൽ.

6. മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ട എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടോ?

എ: നിങ്ങൾ പെട്ടെന്നുള്ള വരുമാനം തേടുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ ഈ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കരുത്. മൾട്ടി-അസറ്റ് നല്ല വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാൻ ഏകദേശം 5 വർഷമെടുക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ രൂപ നിക്ഷേപിച്ചാൽ. 10,000, അപ്പോൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം 500 രൂപ ആകാൻ 5 വർഷം കാത്തിരിക്കേണ്ടി വരും. 14,972. അതിനാൽ, ROI മികച്ചതാണെങ്കിൽ പോലും, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സാക്ഷാത്കരിക്കാൻ കുറഞ്ഞത് 5 വർഷമെങ്കിലും കാത്തിരിക്കേണ്ടി വരും.

7. മൾട്ടി-അസറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഞാൻ എന്തെല്ലാം ഘടകങ്ങൾ മനസ്സിൽ സൂക്ഷിക്കണം?

എ: നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സാക്ഷാത്കരിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന റിസ്ക്-എടുക്കൽ ശേഷിയും ലക്ഷ്യ തീയതിയും - പ്രധാനപ്പെട്ട ഘടകങ്ങളിലൊന്നാണ്. ഈ പാരാമീറ്ററുകൾ അനുസരിച്ച്, അനുയോജ്യമായ മൾട്ടി-അസറ്റ് നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.