SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

अनिवासी भारतीयांसाठी भारतातील म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीचे पर्याय

Updated on September 2, 2025 , 1814 views

म्युच्युअल फंड भारतात गेल्या काही वर्षांपासून प्रचंड लोकप्रियता मिळत आहे. तुमचा पैसा दीर्घकाळात वाढवण्याचा हा एक उत्तम मार्ग आहे. अभारतीय रहिवासी (एनआरआय) ज्यांची योजना आहेम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा भारतात, भारतातील गुंतवणूक पर्यायांबद्दल तपशील जाणून घेण्यासाठी तुम्ही योग्य ठिकाणी आहात. यूएस आणि कॅनडामधील अनिवासी भारतीय, भारतात काही फंड हाऊस आहेत जे तुम्हाला भारतात म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याची परवानगी देतात. यूएस-आणि-कॅनडा नसलेले अनिवासी भारतीय सर्वत्र गुंतवणूक करू शकतातमालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या भारतात. भारतात तुमची म्युच्युअल फंड गुंतवणूक सुरू करण्यासाठी केवायसी प्रक्रिया समजून घेऊ या, अनिवासी भारतीयांसाठी कर आकारणी यासहसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड 2022 - 2023 गुंतवणूक करण्याच्या योजना.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

NRI-Invest-in-MF

भारतातील गुंतवणुकीसाठी NRE, NRO, FCNR खाती

भारतातील म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी खालीलपैकी कोणतेही खाते भारतीयासह उघडणे आवश्यक आहेबँक:

NRE खाते

हे अनिवासी बाह्य (NRE) खाते आहे जे बचत, चालू, निश्चित किंवाआवर्ती ठेव. तुम्हाला या खात्यात परकीय चलन जमा करावे लागेल. भारतीय चलन जमा करण्यास सक्षम होण्यासाठी, तुम्ही NRO खाते उघडणे आवश्यक आहे. NRE खात्यातील व्यवहाराच्या रकमेवर कोणतीही कमाल मर्यादा नाही.

NRO खाते

एनआरओ किंवा अनिवासी सामान्य खाते बचत किंवा चालू खात्याच्या स्वरूपात आहे जे अनिवासी भारतीयांना त्यांचे व्यवस्थापन करण्यासाठी आहेउत्पन्न भारतात कमावले. एनआरओ खात्यात, परकीय चलन जमा झाल्यानंतर त्याचे भारतीय रुपयात रूपांतर होते. एनआरओ खाते दुसऱ्या अनिवासी भारतीय तसेच निवासी भारतीय (जवळचे नातेवाईक) यांच्यासोबत संयुक्तपणे ठेवता येते.

FCNR खाते

याचा अर्थ परकीय चलन नॉन-रिपेट्रिएबल खाते ठेवी. या खात्यात अनिवासी भारतीय त्यांचे पैसे पाठवू शकतातकमाई कॅनेडियन $, US$, युरो, AU$, येन आणि पाउंड सारख्या सहा चलनांपैकी एकात. इतर FCNR किंवा NRE खात्यांमधून निधी हस्तांतरित केला जाऊ शकतो. FCNR मध्ये, मुद्दल आणि व्याज कोणताही कर जमा करत नाही.

एकदा तुम्ही यापैकी कोणतेही खाते उघडल्यानंतर, तुम्हाला तुमचे KYC (तुमच्या ग्राहकाला जाणून घ्या) यशस्वीरित्या पूर्ण करणे आवश्यक आहे, KYC नियमांनुसार, जे सेट केले आहे.सेबी (भारतीय सिक्युरिटीज एक्सचेंज बोर्ड). कोणीही सेबी-नोंदणीकृत इंटरमीडिएटसह त्यांचे केवायसी पूर्ण करू शकतो.

यूएस आणि कॅनडामधील अनिवासी भारतीयांसाठी म्युच्युअल फंड पर्याय

यूएसए आणि कॅनडामधील अनिवासी भारतीय फक्त काही गुंतवणूक करू शकतीलम्युच्युअल फंड घरे भारतात. भारतातील अनेक AMC ने अद्याप यूएसए किंवा कॅनडा येथील अनिवासी भारतीयांकडून गुंतवणुकीला परवानगी दिलेली नाही. हे विदेशी खाते कर अनुपालन कायदा (FATCA) अंतर्गत जटिल अनुपालन आवश्यकतांमुळे आहे. FATCA अंतर्गत, सर्व वित्तीय संस्था जसे की म्युच्युअल फंड हाऊस,विमा कंपन्या, बँकांनी त्यांच्या क्लायंटची माहिती भारत सरकारला द्यावी, जी पुढे यूएस/कॅनडियन सरकारसोबत शेअर केली जाईल.

FATCA अस्तित्वात आल्यापासून, अनेक AMCs ने यूएस आणि कॅनडा येथील अनिवासी भारतीयांकडून गुंतवणूक स्वीकारणे थांबवले आहे कारण त्यात AMCs च्या बाजूने बरीच कागदपत्रे आणि अनुपालन समाविष्ट होते.

ही खालील AMC ची यादी आहे जी यूएस/कॅनडा स्थित अनिवासी भारतीयांकडून गुंतवणूक स्वीकारतात:

यापैकी प्रत्येक AMC ची यूएस किंवा कॅनडास्थित अनिवासी भारतीयांकडून गुंतवणूक स्वीकारण्याची वेगळी अट आहे. यापैकी काही फंड हाऊसेस केवळ कागदी अर्जामध्ये गुंतवणूक स्वीकारतात, तर काही NSE NMFII किंवा BSE STARMF प्लॅटफॉर्म इत्यादीद्वारे ऑनलाइन अर्ज स्वीकारू शकतात.

यूएस आणि कॅनडातून NRI गुंतवणूक स्वीकारणाऱ्या वर नमूद केलेल्या फंड हाऊसेसच्या काही उत्तम कामगिरी करणाऱ्या योजना खालीलप्रमाणे आहेत:

Fund3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
UTI Healthcare Fund Growth 5.517.13.225.71942.9 Sectoral
Sundaram Mid Cap Fund Growth 1.720.4-122.526.132 Mid Cap
UTI Transportation & Logistics Fund Growth 12.229.92.122.22618.7 Sectoral
Sundaram Infrastructure Advantage Fund Growth -0.319.9-420.826.523.8 Sectoral
UTI Core Equity Fund Growth 0.514.1-3.720.424.827.2 Large & Mid Cap
UTI Dividend Yield Fund Growth 1.913.3-5.619.921.624.7 Dividend Yield
Sundaram Small Cap Fund Growth 0.822.5-4.119.727.719.1 Small Cap
Sundaram Global Advantage Fund Growth 9719.319.312.813.1 Global
UTI Infrastructure Fund Growth -1.813-7.819.124.918.5 Sectoral
UTI Multi Asset Fund Growth 2.111.22.619.115.820.7 Multi Asset
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryUTI Healthcare FundSundaram Mid Cap FundUTI Transportation & Logistics FundSundaram Infrastructure Advantage FundUTI Core Equity FundUTI Dividend Yield FundSundaram Small Cap FundSundaram Global Advantage FundUTI Infrastructure FundUTI Multi Asset Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,146 Cr).Highest AUM (₹12,596 Cr).Upper mid AUM (₹3,565 Cr).Bottom quartile AUM (₹962 Cr).Upper mid AUM (₹4,865 Cr).Upper mid AUM (₹4,040 Cr).Lower mid AUM (₹3,394 Cr).Bottom quartile AUM (₹126 Cr).Lower mid AUM (₹2,193 Cr).Top quartile AUM (₹5,902 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (23+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Top rated.Rating: 3★ (top quartile).Not Rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.01% (bottom quartile).5Y return: 26.12% (upper mid).5Y return: 26.03% (upper mid).5Y return: 26.50% (top quartile).5Y return: 24.81% (lower mid).5Y return: 21.61% (lower mid).5Y return: 27.67% (top quartile).5Y return: 12.80% (bottom quartile).5Y return: 24.86% (upper mid).5Y return: 15.75% (bottom quartile).
Point 63Y return: 25.73% (top quartile).3Y return: 22.49% (top quartile).3Y return: 22.18% (upper mid).3Y return: 20.77% (upper mid).3Y return: 20.35% (upper mid).3Y return: 19.87% (lower mid).3Y return: 19.73% (lower mid).3Y return: 19.27% (bottom quartile).3Y return: 19.09% (bottom quartile).3Y return: 19.05% (bottom quartile).
Point 71Y return: 3.23% (top quartile).1Y return: -0.95% (upper mid).1Y return: 2.14% (upper mid).1Y return: -3.96% (lower mid).1Y return: -3.72% (lower mid).1Y return: -5.62% (bottom quartile).1Y return: -4.09% (bottom quartile).1Y return: 19.31% (top quartile).1Y return: -7.83% (bottom quartile).1Y return: 2.64% (upper mid).
Point 8Alpha: 0.67 (upper mid).Alpha: 3.17 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.10 (upper mid).Alpha: 0.06 (upper mid).Alpha: -3.14 (bottom quartile).Alpha: 3.14 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -4.86 (bottom quartile).1M return: 1.04% (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.43 (top quartile).Sharpe: -0.17 (upper mid).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.42 (lower mid).Sharpe: -0.39 (lower mid).Sharpe: -0.66 (bottom quartile).Sharpe: -0.17 (upper mid).Sharpe: 0.73 (top quartile).Sharpe: -0.74 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.06 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.05 (upper mid).Information ratio: 0.76 (top quartile).Information ratio: 0.54 (top quartile).Information ratio: -0.51 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.36 (bottom quartile).Sharpe: -0.27 (upper mid).

UTI Healthcare Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,146 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.01% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.73% (top quartile).
  • 1Y return: 3.23% (top quartile).
  • Alpha: 0.67 (upper mid).
  • Sharpe: 0.43 (top quartile).
  • Information ratio: -0.06 (bottom quartile).

Sundaram Mid Cap Fund

  • Highest AUM (₹12,596 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.12% (upper mid).
  • 3Y return: 22.49% (top quartile).
  • 1Y return: -0.95% (upper mid).
  • Alpha: 3.17 (top quartile).
  • Sharpe: -0.17 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

UTI Transportation & Logistics Fund

  • Upper mid AUM (₹3,565 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.03% (upper mid).
  • 3Y return: 22.18% (upper mid).
  • 1Y return: 2.14% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram Infrastructure Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹962 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.50% (top quartile).
  • 3Y return: 20.77% (upper mid).
  • 1Y return: -3.96% (lower mid).
  • Alpha: 0.10 (upper mid).
  • Sharpe: -0.42 (lower mid).
  • Information ratio: 0.05 (upper mid).

UTI Core Equity Fund

  • Upper mid AUM (₹4,865 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.81% (lower mid).
  • 3Y return: 20.35% (upper mid).
  • 1Y return: -3.72% (lower mid).
  • Alpha: 0.06 (upper mid).
  • Sharpe: -0.39 (lower mid).
  • Information ratio: 0.76 (top quartile).

UTI Dividend Yield Fund

  • Upper mid AUM (₹4,040 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.61% (lower mid).
  • 3Y return: 19.87% (lower mid).
  • 1Y return: -5.62% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.14 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.54 (top quartile).

Sundaram Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹3,394 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.67% (top quartile).
  • 3Y return: 19.73% (lower mid).
  • 1Y return: -4.09% (bottom quartile).
  • Alpha: 3.14 (top quartile).
  • Sharpe: -0.17 (upper mid).
  • Information ratio: -0.51 (bottom quartile).

Sundaram Global Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹126 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.80% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.27% (bottom quartile).
  • 1Y return: 19.31% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.73 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

UTI Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,193 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 24.86% (upper mid).
  • 3Y return: 19.09% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.83% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.36 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Top quartile AUM (₹5,902 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.75% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.05% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.64% (upper mid).
  • 1M return: 1.04% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.27 (upper mid).

इतर देशांतील अनिवासी भारतीयांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड योजना

इतर देशांतील अनिवासींच्या बाबतीत, म्हणजे यूएस किंवा कॅनडा व्यतिरिक्त, दगुंतवणूक प्रक्रिया अगदी सोपी आहे. तुम्ही भारतातील कोणत्याही म्युच्युअल फंड हाऊसमध्ये गुंतवणूक करू शकता. तुमची गुंतवणूक सुलभ करण्यासाठी, आम्ही काही सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या म्युच्युअल फंड योजना निवडल्या आहेत ज्यात तुम्ही गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देऊ शकता.

Fund3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1192.1192.147.332.5 Short term Bond
DSP World Gold Fund Growth 23.561.183.944.212.215.9 Global
SBI PSU Fund Growth -3.314.4-8.829.329.623.5 Sectoral
Franklin India Opportunities Fund Growth 4.4200.128.628.437.3 Sectoral
Invesco India PSU Equity Fund Growth -4.919.9-10.728.427.725.6 Sectoral
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth 4.617.61.228.333.657.1 Mid Cap
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth -0.916.6-3.12834.727.4 Sectoral
HDFC Infrastructure Fund Growth -0.618.6-4.927.432.523 Sectoral
Nippon India Power and Infra Fund Growth -1.117.7-8.127.330.226.9 Sectoral
Franklin Build India Fund Growth 0.617.6-4.2273227.8 Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 May 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryFranklin India Short Term Income Plan - Retail PlanDSP World Gold FundSBI PSU FundFranklin India Opportunities FundInvesco India PSU Equity FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund ICICI Prudential Infrastructure FundHDFC Infrastructure FundNippon India Power and Infra FundFranklin Build India Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹13 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).Upper mid AUM (₹5,278 Cr).Upper mid AUM (₹7,376 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).Highest AUM (₹33,609 Cr).Top quartile AUM (₹7,941 Cr).Lower mid AUM (₹2,540 Cr).Upper mid AUM (₹7,377 Cr).Lower mid AUM (₹2,950 Cr).
Point 2Established history (23+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (top quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 51Y return: 192.10% (top quartile).5Y return: 12.15% (bottom quartile).5Y return: 29.61% (lower mid).5Y return: 28.43% (bottom quartile).5Y return: 27.66% (bottom quartile).5Y return: 33.60% (top quartile).5Y return: 34.67% (top quartile).5Y return: 32.53% (upper mid).5Y return: 30.17% (lower mid).5Y return: 32.03% (upper mid).
Point 61M return: 192.10% (top quartile).3Y return: 44.17% (top quartile).3Y return: 29.28% (upper mid).3Y return: 28.60% (upper mid).3Y return: 28.44% (upper mid).3Y return: 28.31% (lower mid).3Y return: 28.03% (lower mid).3Y return: 27.37% (bottom quartile).3Y return: 27.28% (bottom quartile).3Y return: 27.01% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: -90.89 (bottom quartile).1Y return: 83.85% (top quartile).1Y return: -8.76% (bottom quartile).1Y return: 0.07% (upper mid).1Y return: -10.72% (bottom quartile).1Y return: 1.20% (upper mid).1Y return: -3.06% (upper mid).1Y return: -4.87% (lower mid).1Y return: -8.13% (bottom quartile).1Y return: -4.22% (lower mid).
Point 8Information ratio: -2.42 (bottom quartile).Alpha: 2.80 (upper mid).Alpha: 0.19 (upper mid).Alpha: 1.79 (upper mid).Alpha: 5.70 (top quartile).Alpha: 3.70 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -4.86 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).Sharpe: 1.56 (top quartile).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.30 (upper mid).Sharpe: -0.57 (lower mid).Sharpe: -0.11 (top quartile).Sharpe: -0.42 (upper mid).Sharpe: -0.56 (lower mid).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.51 (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Information ratio: -0.56 (bottom quartile).Information ratio: -0.27 (lower mid).Information ratio: 1.83 (top quartile).Information ratio: -0.30 (bottom quartile).Information ratio: 0.44 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 1.02 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

  • Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 192.10% (top quartile).
  • 1M return: 192.10% (top quartile).
  • Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
  • Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.15% (bottom quartile).
  • 3Y return: 44.17% (top quartile).
  • 1Y return: 83.85% (top quartile).
  • Alpha: 2.80 (upper mid).
  • Sharpe: 1.56 (top quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Upper mid AUM (₹5,278 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.61% (lower mid).
  • 3Y return: 29.28% (upper mid).
  • 1Y return: -8.76% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.19 (upper mid).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.27 (lower mid).

Franklin India Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹7,376 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.43% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.60% (upper mid).
  • 1Y return: 0.07% (upper mid).
  • Alpha: 1.79 (upper mid).
  • Sharpe: -0.30 (upper mid).
  • Information ratio: 1.83 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.66% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.44% (upper mid).
  • 1Y return: -10.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.57 (lower mid).
  • Information ratio: -0.30 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Highest AUM (₹33,609 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.60% (top quartile).
  • 3Y return: 28.31% (lower mid).
  • 1Y return: 1.20% (upper mid).
  • Alpha: 3.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.11 (top quartile).
  • Information ratio: 0.44 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Top quartile AUM (₹7,941 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.67% (top quartile).
  • 3Y return: 28.03% (lower mid).
  • 1Y return: -3.06% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,540 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.53% (upper mid).
  • 3Y return: 27.37% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.87% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.56 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Upper mid AUM (₹7,377 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.17% (lower mid).
  • 3Y return: 27.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: -8.13% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.02 (top quartile).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,950 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.03% (upper mid).
  • 3Y return: 27.01% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.22% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

NRO, NRE आणि FCNR खात्यामधील तुलना

पॅरामीटर्स NRE खाते NRO खाते FCNR खाते
उद्देश NRE हे NRI चे विदेशी कमाई भारतात हस्तांतरित करण्यासाठी खाते आहे NRE हे NRI चे विदेशी कमाई भारतात हस्तांतरित करण्यासाठी खाते आहे अनिवासी भारतीय त्यांची कमाई कॅनेडियन $, US$, युरो, AU$, येन आणि पाउंड या सहा चलनांपैकी एका चलनात पाठवू शकतात.
चालू खाते &बचत खाते होय होय नाही, हे आहेतएफडी खाती
NRI सह संयुक्त खाते होय होय होय
निवासी भारतीयांसह संयुक्त खाते होय, फक्त जवळच्या नातेवाईकांसह होय होय, फक्त जवळच्या नातेवाईकांसह
भारतात मिळणारे उत्पन्न रोखता येईल का? नाही होय नाही
भारतातील कोणत्याही बँकेत निधी हस्तांतरित केला जाऊ शकतो? होय होय नाही
प्रत्यावर्तन होय नाही. फक्त ठेवींमधून मिळणारे व्याज उत्पन्न परत केले जाऊ शकते होय
भारतात परत कायमचे स्थायिक झाल्यावर खाते निवासी खात्यात रूपांतरित होते खाते निवासी खात्यात रूपांतरित होते खाते निवासी खात्यात रूपांतरित होते

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यासाठी अनिवासी भारतीयांसाठी केवायसी प्रक्रिया

तुमची केवायसी प्रक्रिया यशस्वीपणे पूर्ण करण्यासाठी, अनिवासी भारतीयांनी काही महत्त्वाच्या पायऱ्या पूर्ण करणे आणि कागदपत्रे सादर करणे आवश्यक आहे जसे की:

a केवायसी फॉर्म

एनआरआयने सबमिट करणे आवश्यक आहेकेवायसी फॉर्म SEBI नोंदणीकृत इंटरमीडिएटमध्ये भरलेल्या सर्व आवश्यक तपशीलांसह. दस्तऐवज कुरियर / पोस्टाने इंटरमीडिएटला पाठवले जाऊ शकतात.

b कागदपत्रे

खालील आवश्यक कागदपत्रे सादर करणे आवश्यक आहे:

  • परदेशात पत्ता पुरावा
  • भारतीय रहिवासी पत्ता पुरावा
  • अलीकडचे छायाचित्र
  • पासपोर्टची प्रत

मर्चंट नेव्हीमध्ये अनिवासी भारतीयांच्या बाबतीत, नाविकांची घोषणा किंवा सतत डिस्चार्ज प्रमाणपत्राची प्रमाणित प्रत सबमिट करणे आवश्यक आहे.

वि. प्रमाणपत्र

एनआरआय किंवा पीआयओ (भारतीय मूळ व्यक्ती) वरील कागदपत्रे भारतात नोंदणीकृत अनुसूचित व्यावसायिक बँकांच्या परदेशातील शाखांचे अधिकृत अधिकारी, न्यायाधीश, न्यायालयीन दंडाधिकारी, सार्वजनिक नोटरी किंवा देशातील भारतीय दूतावास/वाणिज्य दूतावास जनरल यांच्याकडून प्रमाणित करून घेऊ शकतात. स्थित आहेत.

d वैयक्तिक पडताळणीमध्ये (IPV)

सेबीच्या नियमांनुसार, केवायसी प्रक्रियेसाठी IPV अनिवार्य आहे. इंटरमीडिएटने एनआरआय/पीआयओचे आयपीव्ही केले पाहिजे.

कृपया लक्षात घ्या की सबमिट करताना वरील सर्व कागदपत्रे/पुरावे इंग्रजी भाषेत असावेत.

एनआरआय गुंतवणूकदारांसाठी म्युच्युअल फंडांवर कर

भांडवल आर्थिक वर्ष 2017-18 (आकलन वर्ष 2018-19) साठी NRI म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीवरील लाभ कर दर खालीलप्रमाणे आहेत:

फायदा होतो इक्विटी लिंक्ड फंड डेट लिंक्ड फंड
शॉर्ट टर्म वर करभांडवली लाभ १५% NRI च्या टॅक्स स्लॅब नुसार
दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर कर (इंडेक्सेशनसह) शून्य 20%
दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर कर (इंडेक्सेशनशिवाय) शून्य 10%
STCG आणि TDS दर १५% ३०%
LTCG आणि TDS दर शून्य 30% लिस्टेड फंडांवर- 20% (इंडेक्सेशनसह), अनलिस्टेड फंड- 10% (इंडेक्सेशनशिवाय)
Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT