+91-22-48913909ਪਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀਆਂ ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਪਿਛਲੇ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਬਹੁਤ ਮਸ਼ਹੂਰ ਹੋ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਦਾ ਇਹ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਗੈਰ-ਭਾਰਤੀ ਨਿਵਾਸੀ (ਐਨ.ਆਰ.ਆਈ.) ਜੋ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ, ਤੁਸੀਂ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਬਾਰੇ ਵੇਰਵੇ ਜਾਣਨ ਲਈ ਸਹੀ ਥਾਂ 'ਤੇ ਹੋ। ਅਮਰੀਕਾ ਅਤੇ ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ਸਥਿਤ ਐਨ.ਆਰ.ਆਈਜ਼, ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਹਨ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਗੈਰ-ਅਮਰੀਕਾ-ਅਤੇ-ਕੈਨੇਡਾ ਅਧਾਰਤ ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ ਭਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀਆਂ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ. ਆਓ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ, ਪਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀਆਂ ਲਈ ਟੈਕਸ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022 - 2023 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ।
Talk to our investment specialist
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ NRE, NRO, FCNR ਖਾਤੇ
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਭਾਰਤੀ ਦੇ ਨਾਲ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਵਿੱਚੋਂ ਕੋਈ ਵੀ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਬੈਂਕ:
NRE ਖਾਤਾ
ਇਹ ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀ ਬਾਹਰੀ (NRE) ਖਾਤਾ ਹੈ ਜੋ ਬੱਚਤ, ਮੌਜੂਦਾ, ਸਥਿਰ ਜਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ. ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਭਾਰਤੀ ਮੁਦਰਾ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ NRO ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। NRE ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ ਹੈ।
NRO ਖਾਤਾ
NRO ਜਾਂ ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀ ਸਾਧਾਰਨ ਖਾਤਾ ਬੱਚਤ ਜਾਂ ਚਾਲੂ ਖਾਤੇ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਹੈ ਜੋ NRIs ਲਈ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਹੈਆਮਦਨ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ। NRO ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਜਮ੍ਹਾ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਭਾਰਤੀ ਰੁਪਏ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ NRO ਖਾਤਾ ਕਿਸੇ ਹੋਰ NRI ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਨਿਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ (ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਰਿਸ਼ਤੇਦਾਰ) ਦੇ ਨਾਲ ਸਾਂਝੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰੱਖਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
FCNR ਖਾਤਾ
ਇਸਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਗੈਰ-ਵਾਪਸੀਯੋਗ ਖਾਤਾ ਜਮ੍ਹਾਂ। ਇਸ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ, ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ ਆਪਣੀ ਰਕਮ ਭੇਜ ਸਕਦੇ ਹਨਕਮਾਈਆਂ ਕੈਨੇਡੀਅਨ $, US$, ਯੂਰੋ, AU$, ਯੇਨ, ਅਤੇ ਪੌਂਡ ਵਰਗੀਆਂ ਛੇ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਵਿੱਚ। ਫੰਡ ਦੂਜੇ FCNR ਜਾਂ NRE ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। FCNR ਵਿੱਚ, ਮੂਲ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਕੋਈ ਟੈਕਸ ਇਕੱਠਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੋਈ ਵੀ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ KYC ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਆਪਣੇ KYC (ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ) ਨੂੰ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।ਸੇਬੀ (ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ)। ਕੋਈ ਵੀ ਸੇਬੀ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਟ ਦੇ ਨਾਲ ਆਪਣਾ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪੂਰਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਅਮਰੀਕਾ ਅਤੇ ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ਸਥਿਤ ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿਕਲਪ
ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਅਮਰੀਕਾ ਅਤੇ ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ਸਥਿਤ ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ ਸਿਰਫ ਕੁਝ ਵਿੱਚ ਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣਗੇਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ. ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ AMCs ਨੇ ਅਜੇ ਤੱਕ USA ਜਾਂ ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ਸਥਿਤ NRIs ਤੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਖਾਤਾ ਟੈਕਸ ਪਾਲਣਾ ਐਕਟ (FATCA) ਦੇ ਅਧੀਨ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਪਾਲਣਾ ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੈ। FATCA ਦੇ ਤਹਿਤ, ਸਾਰੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ,ਬੀਮਾ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਕਲਾਇੰਟ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਭਾਰਤ ਸਰਕਾਰ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ ਅੱਗੇ ਯੂਐਸ/ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਸਰਕਾਰ ਨਾਲ ਸਾਂਝੀ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ।
ਜਦੋਂ ਤੋਂ FATCA ਲਾਗੂ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ AMCs ਨੇ US ਅਤੇ ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ਸਥਿਤ NRIs ਤੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨਾ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਵਿੱਚ AMCs ਦੇ ਹਿੱਸੇ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਕਾਗਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
ਇਹ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀਆਂ AMCs ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈ ਜੋ US/Canada ਆਧਾਰਿਤ NRIs ਤੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ:
- ਸੁੰਦਰਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਡੀਐਚਐਫਐਲ ਪ੍ਰਮੇਰਿਕਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਰਿਲਾਇੰਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- L&T ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਬੀਐਨਪੀ ਪਰਿਬਾਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- UTI ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰੇਕ AMC ਕੋਲ ਅਮਰੀਕਾ ਜਾਂ ਕੈਨੇਡਾ ਅਧਾਰਤ NRIs ਤੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਸ਼ਰਤ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਸਿਰਫ ਕਾਗਜ਼ੀ ਅਰਜ਼ੀ ਫਾਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੁਝ NSE NMFII ਜਾਂ BSE STARMF ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਆਦਿ ਰਾਹੀਂ ਔਨਲਾਈਨ ਅਰਜ਼ੀ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ ਜੋ ਅਮਰੀਕਾ ਅਤੇ ਕੈਨੇਡਾ ਤੋਂ NRI ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ:
Fund 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. UTI Transportation & Logistics Fund Growth 6 15.7 17.5 24.7 24.5 18.7 Sectoral Sundaram Mid Cap Fund Growth 5.1 8 7.3 24.5 24.9 32 Mid Cap UTI Healthcare Fund Growth -0.7 5.2 1.8 24 17.1 42.9 Sectoral Sundaram Infrastructure Advantage Fund Growth 5 6.1 5.9 22 25.7 23.8 Sectoral UTI Core Equity Fund Growth 5.7 6.4 6.4 21.7 23.8 27.2 Large & Mid Cap Sundaram Small Cap Fund Growth 4.7 6.1 4.1 20.6 25.2 19.1 Small Cap BNP Paribas Mid Cap Fund Growth 5.7 7 5 20.4 23 28.5 Mid Cap UTI Dividend Yield Fund Growth 3.9 4.6 2.1 20.2 20.4 24.7 Dividend Yield UTI Multi Asset Fund Growth 6.6 7.8 10.7 20.1 15.8 20.7 Multi Asset Sundaram Global Advantage Fund Growth 7.1 18.2 23.3 20.1 12.5 13.1 Global Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary UTI Transportation & Logistics Fund Sundaram Mid Cap Fund UTI Healthcare Fund Sundaram Infrastructure Advantage Fund UTI Core Equity Fund Sundaram Small Cap Fund BNP Paribas Mid Cap Fund UTI Dividend Yield Fund UTI Multi Asset Fund Sundaram Global Advantage Fund Point 1 Upper mid AUM (₹4,008 Cr). Highest AUM (₹13,236 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,125 Cr). Bottom quartile AUM (₹968 Cr). Upper mid AUM (₹5,291 Cr). Lower mid AUM (₹3,496 Cr). Lower mid AUM (₹2,276 Cr). Upper mid AUM (₹3,904 Cr). Top quartile AUM (₹6,376 Cr). Bottom quartile AUM (₹145 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (top quartile). Top rated. Rating: 1★ (lower mid). Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 24.46% (upper mid). 5Y return: 24.88% (upper mid). 5Y return: 17.06% (bottom quartile). 5Y return: 25.68% (top quartile). 5Y return: 23.78% (upper mid). 5Y return: 25.17% (top quartile). 5Y return: 23.01% (lower mid). 5Y return: 20.36% (lower mid). 5Y return: 15.78% (bottom quartile). 5Y return: 12.54% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.67% (top quartile). 3Y return: 24.47% (top quartile). 3Y return: 23.99% (upper mid). 3Y return: 22.00% (upper mid). 3Y return: 21.73% (upper mid). 3Y return: 20.64% (lower mid). 3Y return: 20.41% (lower mid). 3Y return: 20.19% (bottom quartile). 3Y return: 20.09% (bottom quartile). 3Y return: 20.07% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 17.47% (top quartile). 1Y return: 7.26% (upper mid). 1Y return: 1.77% (bottom quartile). 1Y return: 5.88% (lower mid). 1Y return: 6.44% (upper mid). 1Y return: 4.05% (bottom quartile). 1Y return: 4.95% (lower mid). 1Y return: 2.05% (bottom quartile). 1Y return: 10.75% (upper mid). 1Y return: 23.32% (top quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -0.05 (upper mid). Alpha: -0.28 (lower mid). Alpha: -5.45 (bottom quartile). Alpha: -2.90 (lower mid). Alpha: 2.09 (top quartile). Alpha: -3.98 (bottom quartile). Alpha: -4.37 (bottom quartile). 1M return: 1.78% (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.60 (top quartile). Sharpe: 0.08 (upper mid). Sharpe: -0.18 (bottom quartile). Sharpe: -0.05 (upper mid). Sharpe: -0.12 (lower mid). Sharpe: -0.12 (lower mid). Sharpe: -0.17 (bottom quartile). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Sharpe: 1.43 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.16 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.67 (top quartile). Information ratio: -0.43 (bottom quartile). Information ratio: -1.03 (bottom quartile). Information ratio: 0.79 (top quartile). Sharpe: 0.24 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). UTI Transportation & Logistics Fund
Sundaram Mid Cap Fund
UTI Healthcare Fund
Sundaram Infrastructure Advantage Fund
UTI Core Equity Fund
Sundaram Small Cap Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
UTI Dividend Yield Fund
UTI Multi Asset Fund
Sundaram Global Advantage Fund
ਦੂਜੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਸਥਿਤ ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀਆਂ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ
ਦੂਜੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀਆਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਮਰੀਕਾ ਜਾਂ ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ਸਥਿਤ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ,ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਧੀ ਕਾਫ਼ੀ ਸਰਲ ਹੈ. ਤੁਸੀਂ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਵੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਸੌਖਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਅਸੀਂ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਰਟਲਿਸਟ ਕੀਤਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹੋ।
Fund 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1 192.1 192.1 47.3 32.5 Short term Bond DSP World Gold Fund Growth 31.1 58 117.2 43.8 20.8 15.9 Global SBI Gold Fund Growth 24.3 30.6 64.1 32.1 19.2 19.6 Gold ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth 24.1 30.1 63.6 32 19.1 19.5 Gold HDFC Gold Fund Growth 24.3 30.3 63.8 31.9 19.1 18.9 Gold Axis Gold Fund Growth 24.2 30 63.1 31.9 19.2 19.2 Gold Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth 24.4 31.3 64.2 31.9 19.2 18.7 Gold Nippon India Gold Savings Fund Growth 24.1 30.3 63.7 31.8 19 19 Gold Kotak Gold Fund Growth 24.3 30.2 63.9 31.8 19 18.9 Gold IDBI Gold Fund Growth 23.4 29.7 62.8 31.8 19.2 18.7 Gold Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 May 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan DSP World Gold Fund SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund HDFC Gold Fund Axis Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Kotak Gold Fund IDBI Gold Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹13 Cr). Lower mid AUM (₹1,498 Cr). Highest AUM (₹8,457 Cr). Upper mid AUM (₹3,770 Cr). Top quartile AUM (₹7,092 Cr). Lower mid AUM (₹1,800 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,042 Cr). Upper mid AUM (₹4,545 Cr). Upper mid AUM (₹4,540 Cr). Bottom quartile AUM (₹465 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (top quartile). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 1Y return: 192.10% (top quartile). 5Y return: 20.81% (top quartile). 5Y return: 19.24% (upper mid). 5Y return: 19.06% (bottom quartile). 5Y return: 19.11% (lower mid). 5Y return: 19.22% (upper mid). 5Y return: 19.22% (upper mid). 5Y return: 18.95% (bottom quartile). 5Y return: 19.01% (bottom quartile). 5Y return: 19.21% (lower mid). Point 6 1M return: 192.10% (top quartile). 3Y return: 43.81% (top quartile). 3Y return: 32.11% (upper mid). 3Y return: 32.01% (upper mid). 3Y return: 31.91% (upper mid). 3Y return: 31.90% (lower mid). 3Y return: 31.87% (lower mid). 3Y return: 31.84% (bottom quartile). 3Y return: 31.77% (bottom quartile). 3Y return: 31.75% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -90.89 (bottom quartile). 1Y return: 117.16% (top quartile). 1Y return: 64.06% (upper mid). 1Y return: 63.59% (bottom quartile). 1Y return: 63.77% (lower mid). 1Y return: 63.13% (bottom quartile). 1Y return: 64.20% (upper mid). 1Y return: 63.73% (lower mid). 1Y return: 63.92% (upper mid). 1Y return: 62.84% (bottom quartile). Point 8 Information ratio: -2.42 (bottom quartile). Alpha: -4.16 (bottom quartile). 1M return: 3.81% (lower mid). 1M return: 3.79% (bottom quartile). 1M return: 4.18% (upper mid). 1M return: 4.07% (upper mid). 1M return: 4.26% (upper mid). 1M return: 3.72% (bottom quartile). 1M return: 3.97% (lower mid). 1M return: 3.77% (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile). Sharpe: 1.83 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Information ratio: -1.04 (bottom quartile). Sharpe: 2.42 (upper mid). Sharpe: 2.38 (lower mid). Sharpe: 2.41 (lower mid). Sharpe: 2.42 (upper mid). Sharpe: 2.45 (top quartile). Sharpe: 2.41 (upper mid). Sharpe: 2.49 (top quartile). Sharpe: 2.30 (bottom quartile). Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
DSP World Gold Fund
SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
Axis Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Kotak Gold Fund
IDBI Gold Fund
NRO, NRE ਅਤੇ FCNR ਖਾਤੇ ਵਿਚਕਾਰ ਤੁਲਨਾ
| ਪੈਰਾਮੀਟਰ | NRE ਖਾਤਾਟੀ | NRO ਖਾਤਾ | FCNR ਖਾਤਾ |
|---|---|---|---|
| ਮਕਸਦ | NRE ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ NRI ਦਾ ਖਾਤਾ ਹੈ | NRE ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ NRI ਦਾ ਖਾਤਾ ਹੈ | ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ ਆਪਣੀ ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਕੈਨੇਡੀਅਨ $, US$, ਯੂਰੋ, AU$, ਯੇਨ, ਅਤੇ ਪੌਂਡ ਵਰਗੀਆਂ ਛੇ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਵਿੱਚ ਭੇਜ ਸਕਦੇ ਹਨ। |
| ਮੌਜੂਦਾ ਖਾਤਾ &ਬਚਤ ਖਾਤਾ | ਹਾਂ | ਹਾਂ | ਨਹੀਂ, ਇਹ ਹਨਐੱਫ.ਡੀ ਖਾਤੇ |
| NRI ਨਾਲ ਸੰਯੁਕਤ ਖਾਤਾ | ਹਾਂ | ਹਾਂ | ਹਾਂ |
| ਨਿਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ ਦੇ ਨਾਲ ਸੰਯੁਕਤ ਖਾਤਾ | ਹਾਂ, ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਰਿਸ਼ਤੇਦਾਰਾਂ ਨਾਲ ਹੀ | ਹਾਂ | ਹਾਂ, ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਰਿਸ਼ਤੇਦਾਰਾਂ ਨਾਲ ਹੀ |
| ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਰੋਕਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ? | ਨੰ | ਹਾਂ | ਨੰ |
| ਫੰਡ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਵੀ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ? | ਹਾਂ | ਹਾਂ | ਨੰ |
| ਵਾਪਸੀ | ਹਾਂ | ਨਹੀਂ। ਸਿਰਫ਼ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਈ ਵਿਆਜ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ | ਹਾਂ |
| ਜਦੋਂ ਪੱਕੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸ ਸੈਟਲ ਹੋ ਗਏ | ਖਾਤਾ ਨਿਵਾਸੀ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ | ਖਾਤਾ ਨਿਵਾਸੀ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ | ਖਾਤਾ ਨਿਵਾਸੀ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ |
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀਆਂ ਲਈ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
ਤੁਹਾਡੀ KYC ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ, NRIs ਨੂੰ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ:
a ਕੇਵਾਈਸੀ ਫਾਰਮ
ਇੱਕ NRI ਨੂੰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈਕੇਵਾਈਸੀ ਫਾਰਮ ਸੇਬੀ ਰਜਿਸਟਰਡ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਟ ਨੂੰ ਭਰੇ ਸਾਰੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ। ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਟ ਨੂੰ ਕੋਰੀਅਰ/ਡਾਕ ਦੁਆਰਾ ਭੇਜੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਬੀ. ਦਸਤਾਵੇਜ਼
ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਜ਼ਰੂਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ:
- ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਪਤੇ ਦਾ ਸਬੂਤ
- ਭਾਰਤੀ ਨਿਵਾਸੀ ਪਤੇ ਦਾ ਸਬੂਤ
- ਇੱਕ ਤਾਜ਼ਾ ਫੋਟੋ
- ਪਾਸਪੋਰਟ ਦੀ ਕਾਪੀ
ਮਰਚੈਂਟ ਨੇਵੀ ਵਿੱਚ NRIs ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਸਮੁੰਦਰੀ ਘੋਸ਼ਣਾ ਜਾਂ ਨਿਰੰਤਰ ਡਿਸਚਾਰਜ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਦੀ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਾਪੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਬਨਾਮ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ
ਪ੍ਰਵਾਸੀ ਭਾਰਤੀ ਜਾਂ ਪੀਆਈਓ (ਭਾਰਤ ਮੂਲ ਦੇ ਵਿਅਕਤੀ) ਉਪਰੋਕਤ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰਡ ਅਨੁਸੂਚਿਤ ਵਪਾਰਕ ਬੈਂਕਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ, ਜੱਜ, ਅਦਾਲਤ ਦੇ ਮੈਜਿਸਟਰੇਟ, ਪਬਲਿਕ ਨੋਟਰੀਆਂ, ਜਾਂ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਭਾਰਤੀ ਦੂਤਾਵਾਸ / ਕੌਂਸਲੇਟ ਜਨਰਲ ਦੁਆਰਾ ਤਸਦੀਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਸਥਿਤ ਹਨ।
d. ਨਿੱਜੀ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ (IPV) ਵਿੱਚ
ਸੇਬੀ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਲਈ ਆਈਪੀਵੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਟ ਨੂੰ NRIs/PIOs ਦੇ IPV ਦਾ ਸੰਚਾਲਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਨੋਟ ਕਰੋ ਕਿ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਉਪਰੋਕਤ ਸਾਰੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼/ਸਬੂਤ ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਭਾਸ਼ਾ ਵਿੱਚ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।
NRI ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ
ਪੂੰਜੀ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 (ਮੁਲਾਂਕਣ ਸਾਲ 2018-19) ਲਈ ਐਨਆਰਆਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਦਰਾਂ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ:
| ਲਾਭ | ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਫੰਡ | ਕਰਜ਼ਾ ਲਿੰਕਡ ਫੰਡ |
|---|---|---|
| ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ 'ਤੇ ਟੈਕਸਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 15% | NRI ਦੇ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ |
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ 'ਤੇ ਟੈਕਸ (ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਨਾਲ) | NIL | 20% |
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ 'ਤੇ ਟੈਕਸ (ਬਿਨਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ) | NIL | 10% |
| STCG ਅਤੇ TDS ਦਰ | 15% | 30% |
| LTCG ਅਤੇ TDS ਦਰ | ਕੋਈ ਨਹੀਂ | ਸੂਚੀਬੱਧ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ 30%- 20% (ਸੂਚੀਬੰਦੀ ਦੇ ਨਾਲ), ਗੈਰ-ਸੂਚੀਬੱਧ ਫੰਡ- 10% (ਸੂਚੀ ਦੇ ਬਿਨਾਂ) |
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved