ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਦੇ ਲਈ? ਵਧੀਆ ਚੋਣ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਅਤੇ ਆਸਾਨ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਤਰਲਤਾ. ਪਰ ਇਸ ਦੌਰਾਨ ਇੱਕ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਦੇ ਲਈ. ਨਾਲ ਹੀ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਤਾਂ ਜੋ ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰੇਰਣਾ ਦੇਵੇ। ਤੁਹਾਡਾ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਧਾਰਨ, ਉਪਯੋਗੀ ਅਤੇ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਆਸਾਨ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਖੋਜਣ ਲਈ ਗੁਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਮਾਤਰਾਤਮਕ ਦੋਵੇਂ ਮਾਪਦੰਡ ਹਨ।

ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵੱਡੀ ਗਿਣਤੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਕੱਠਾ ਕਰਕੇ ਬਣਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਪੈਸਾ ਜਾਂ ਫੰਡ ਇਕੱਠਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਫਿਰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉਸ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਾਹਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਹੁਣ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ, ਕੀ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਹੜੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
ਇੱਕ ਪਹਿਲੇ ਟਾਈਮਰ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇਨਿਵੇਸ਼ਕ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੋਈ ਵੀ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੁਝ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਇੱਕ ਸਪਸ਼ਟ ਟੀਚਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸ ਕਿਸਮ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ। ਕੀ ਇਹ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਜਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ? ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਕੀ ਹੋਵੇਗੀ? ਅਜਿਹੀ ਸਟੀਕ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਅੱਗੇ ਦੀ ਸੜਕ ਦਾ ਨਕਸ਼ਾ ਬਣਾਉਣਾ ਆਸਾਨ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਹੈ ਬੇਸਬਰੀ ਜਾਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਉਤੇਜਨਾ ਤੋਂ ਬਚਣਾ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ 'ਤੇ ਕਾਇਮ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਹੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਕੁਝ ਫੰਡਾਂ (ਝੁੰਡ ਦੀ ਮਾਨਸਿਕਤਾ ਜਾਂ ਕੋਈ ਹੋਰ ਪੱਖਪਾਤ) ਦੁਆਰਾ ਲਾਲਚ ਵਿੱਚ ਆਉਣ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਹਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਨਾਲ, ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਆਉਂਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਲਈ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਦੀ ਮਦਦ ਨਾਲ ਹਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਜੋਖਮ ਪਰੋਫਾਈਲਿੰਗ. ਜੋਖਮ ਪਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕਈ ਮਾਪਦੰਡ ਹਨ। ਉਮਰ,ਆਮਦਨ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ, ਨੁਕਸਾਨ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ, ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਅਨੁਭਵ,ਕੁਲ ਕ਼ੀਮਤ, ਅਤੇਨਕਦ ਵਹਾਅ. ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰ ਇੱਕ ਮਾਪਦੰਡ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਿੱਚ ਯੋਗਦਾਨ ਪਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਨਾਲ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਹੈ।
ਅਸੀਂ ਆਖਰਕਾਰ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਆ ਰਹੇ ਹਾਂ. ਸਪਸ਼ਟ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸੂਚਿਤ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਚੁਣਨਾ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਆਸਾਨ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉੱਥੇ ਕਈ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਸਕੀਮਾਂਬਜ਼ਾਰ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਰੇਟਿੰਗ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਦਿੱਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਰੇਟਿੰਗਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ICRA, CRISIL, MorningStar, ValueResearch, ਆਦਿ, ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰੇਟਿੰਗ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਗੀਆਂ। ਰੇਟਿੰਗਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਵੀ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਫੰਡ ਚੋਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਅਸੀਂ ਕੁਝ ਨੂੰ ਸ਼ਾਰਟਲਿਸਟ ਕੀਤਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Franklin Asian Equity Fund Growth ₹44.4824
↓ -0.10 ₹996 -1.9 26.3 32.5 22.8 8.3 23.7 Global DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹92.9282
↓ -0.28 ₹1,270 1 21.6 29.7 27.6 18.4 33.8 Global Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹98.435
↓ -0.15 ₹6,226 3.3 29.1 18.4 13.9 12.4 -3.7 Small Cap DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹105.13
↓ -0.63 ₹2,574 0.1 0.9 13.3 17.3 14.4 17.5 Sectoral SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹120.219
↑ 0.07 ₹149 2 10.4 9.9 11.2 10.2 3.2 Childrens Fund PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Credit Risk Axis Credit Risk Fund Growth ₹23.4336
↑ 0.02 ₹395 1.2 4.2 7.3 7.9 6.8 8.7 Credit Risk SBI Small Cap Fund Growth ₹180.443
↑ 0.41 ₹42,631 0.6 22.6 6.7 10.3 12.5 -4.9 Small Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary Franklin Asian Equity Fund DSP US Flexible Equity Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund SBI Magnum Children's Benefit Plan PGIM India Credit Risk Fund Axis Credit Risk Fund SBI Small Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹996 Cr). Upper mid AUM (₹1,270 Cr). Top quartile AUM (₹6,226 Cr). Upper mid AUM (₹2,574 Cr). Bottom quartile AUM (₹149 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹395 Cr). Highest AUM (₹42,631 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 8.29% (lower mid). 5Y return: 18.38% (top quartile). 5Y return: 12.36% (upper mid). 5Y return: 14.44% (top quartile). 5Y return: 10.22% (lower mid). 1Y return: 8.43% (lower mid). 1Y return: 7.26% (bottom quartile). 5Y return: 12.54% (upper mid). Point 6 3Y return: 22.79% (top quartile). 3Y return: 27.58% (top quartile). 3Y return: 13.90% (upper mid). 3Y return: 17.33% (upper mid). 3Y return: 11.17% (lower mid). 1M return: 0.27% (top quartile). 1M return: 0.23% (upper mid). 3Y return: 10.33% (lower mid). Point 7 1Y return: 32.52% (top quartile). 1Y return: 29.74% (top quartile). 1Y return: 18.36% (upper mid). 1Y return: 13.33% (upper mid). 1Y return: 9.86% (lower mid). Sharpe: 1.73 (top quartile). Sharpe: 1.23 (upper mid). 1Y return: 6.68% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -7.01 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). 1M return: 0.50% (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Alpha: 1.92 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.39 (upper mid). Sharpe: 1.42 (top quartile). Sharpe: 0.84 (lower mid). Sharpe: 1.21 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.17% (top quartile). Sharpe: 0.35 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.07 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Sharpe: 0.73 (bottom quartile). Modified duration: 0.54 yrs (lower mid). Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile). Information ratio: -0.31 (bottom quartile). Franklin Asian Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
SBI Magnum Children's Benefit Plan
PGIM India Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
SBI Small Cap Fund
ਇੱਕ ਸਹੀ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਵੀ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ. ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ (ਏ.ਐਮ.ਸੀ), ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦਾ ਟਰੈਕ-ਰਿਕਾਰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਅੰਤਿਮ ਰੂਪ ਦੇਣ ਵੇਲੇ ਵੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਕਾਰਕ ਹਨ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਪਹਿਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਸਹੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਗੁਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਗਿਣਾਤਮਕ ਦੋਵਾਂ ਉਪਾਵਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਗਿਆਨ ਦੀ ਕੋਈ ਕਮੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਲੋੜੀਂਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਮਦਦ ਕਰੇਗੀ ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਮਿਸਸੇਲਿੰਗ ਦਾ ਸ਼ਿਕਾਰ ਹੋਣ ਤੋਂ ਰੋਕਦੀ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਾਣੂ ਅਤੇ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸੋਚਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਤੁਹਾਨੂੰ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰੇਗਾ। ਇਹ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਵੱਲ ਤੁਹਾਡਾ ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!