SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ

Updated on September 23, 2025 , 13045 views

ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ? ਨਵੇਂ ਵਿਅਕਤੀ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਸ ਬਾਰੇ ਉਲਝਣ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੈ, ਪਰ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਸਵਾਲ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਦਿਮਾਗ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਮੂਲ ਗੱਲਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ,ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ, ਇਸ ਬਾਰੇ ਸਮਝ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ। ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕੀਤੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿੱਤੀ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਮੌਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿਅਕਤੀ ਇਸਨੂੰ ਚੁਣਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਇਸ ਲੇਖ ਰਾਹੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪਹਿਲੂਆਂ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ।

MFBig

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬੇਸਿਕਸ ਦੀ ਸੰਖੇਪ ਜਾਣਕਾਰੀ

ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ, ਆਓ ਪਹਿਲਾਂ ਸਮਝੀਏ ਕਿ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਸੰਖੇਪ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਾਧਨ ਹੈ ਜੋ ਉਦੋਂ ਬਣਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿਅਕਤੀ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਂਝੇ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਾਂਝਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇਬਾਂਡ ਇਕੱਠੇ ਆਓ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ. ਇਹ ਵਿਅਕਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਪੈਸੇ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਯੂਨਿਟਧਾਰਕ ਵਜੋਂ ਜਾਣੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਦੇ ਇੰਚਾਰਜ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ (ਸੇਬੀ) ਇਸਦੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ. SEBI ਉਹਨਾਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਫਰੇਮਵਰਕ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਦੀਆਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।

ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਨਵੇਂ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਕੀਮ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਬਹੁਤ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਗਲਤ ਸਕੀਮ ਚੁਣਨ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਖਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ।

1. ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰੋ

ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਘਰ ਖਰੀਦਣਾ, ਵਾਹਨ ਖਰੀਦਣਾ, ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਨਾਲ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲਦੀ ਹੈ।

2. ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰੋ

ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਅਗਲਾ ਮਾਪਦੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਹੈ। ਕਾਰਜਕਾਲ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਨਾਲ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲਦੀ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਕਿਹੜੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਚੁਣੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਘੱਟ ਹੈ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਕਾਰਜਕਾਲ ਉੱਚਾ ਹੈ; ਫਿਰ ਤੁਸੀਂ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ.

3. ਆਪਣੀ ਸੰਭਾਵਿਤ ਵਾਪਸੀ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰੋ

ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਵਾਪਸੀ ਅਤੇ ਜੋਖਮ-ਭੁੱਖ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਸੰਭਾਵਿਤ ਵਾਪਸੀ ਅਤੇ ਜੋਖਮ-ਭੁੱਖ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ ਵੀ ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਿਸਮ ਬਾਰੇ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ।

4. ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਅਤੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰੋ

ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰਕਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ-ਭੁੱਖ 'ਤੇ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣਾ ਧਿਆਨ ਸਕੀਮ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਬਦਲਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ, ਇਸਦੇ ਪਿਛਲੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਸੰਬੰਧਿਤ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਸਕੀਮ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰਾਂ ਦੀ ਵੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਸਕੀਮ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰਾਂ ਦੀ ਵੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ।

5. ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋ

ਇੱਕ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਪਿਛਲੀ ਸੀਟ ਨਹੀਂ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ। ਇਸ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕਮਾਈ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ।

ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ: ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀਆਂ ਵਿਭਿੰਨ ਲੋੜਾਂ ਅਤੇ ਤਰਜੀਹਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਕੁਝ ਬੁਨਿਆਦੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ.

ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ

ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਉਹ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਦੇ ਇਕੱਠੇ ਹੋਏ ਪੂਲ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ,ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਅਤੇਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ. ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਇੱਕ ਸਹੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ. ਰਾਹੀਂ ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਮੋਡ। ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚੁਣਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਦੇ ਕੁਝਵਧੀਆ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.6724
↓ -1.04
₹45,01219.1-0.419.825.518.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.94
↓ -0.90
₹71,8400.47.2-2.118.822.516.9
HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,122.58
↓ -12.68
₹37,659-0.44.6-6.316.822.211.6
JM Core 11 Fund Growth ₹19.6477
↓ -0.29
₹2831.26.8-6.719.421.624.3
TATA Large Cap Fund Growth ₹499.124
↓ -6.20
₹2,6150.46.6-415.520.212.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Large Cap FundICICI Prudential Bluechip FundHDFC Top 100 FundJM Core 11 FundTATA Large Cap Fund
Point 1Upper mid AUM (₹45,012 Cr).Highest AUM (₹71,840 Cr).Lower mid AUM (₹37,659 Cr).Bottom quartile AUM (₹283 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,615 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (27+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 25.54% (top quartile).5Y return: 22.46% (upper mid).5Y return: 22.16% (lower mid).5Y return: 21.58% (bottom quartile).5Y return: 20.18% (bottom quartile).
Point 63Y return: 19.83% (top quartile).3Y return: 18.84% (lower mid).3Y return: 16.78% (bottom quartile).3Y return: 19.37% (upper mid).3Y return: 15.45% (bottom quartile).
Point 71Y return: -0.44% (top quartile).1Y return: -2.08% (upper mid).1Y return: -6.29% (bottom quartile).1Y return: -6.67% (bottom quartile).1Y return: -3.98% (lower mid).
Point 8Alpha: 2.49 (top quartile).Alpha: 1.67 (upper mid).Alpha: -2.93 (bottom quartile).Alpha: -5.21 (bottom quartile).Alpha: -2.79 (lower mid).
Point 9Sharpe: -0.40 (top quartile).Sharpe: -0.51 (upper mid).Sharpe: -0.87 (bottom quartile).Sharpe: -0.92 (bottom quartile).Sharpe: -0.85 (lower mid).
Point 10Information ratio: 1.96 (top quartile).Information ratio: 1.64 (upper mid).Information ratio: 0.92 (lower mid).Information ratio: 0.54 (bottom quartile).Information ratio: 0.39 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹45,012 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.54% (top quartile).
  • 3Y return: 19.83% (top quartile).
  • 1Y return: -0.44% (top quartile).
  • Alpha: 2.49 (top quartile).
  • Sharpe: -0.40 (top quartile).
  • Information ratio: 1.96 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,840 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.46% (upper mid).
  • 3Y return: 18.84% (lower mid).
  • 1Y return: -2.08% (upper mid).
  • Alpha: 1.67 (upper mid).
  • Sharpe: -0.51 (upper mid).
  • Information ratio: 1.64 (upper mid).

HDFC Top 100 Fund

  • Lower mid AUM (₹37,659 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.16% (lower mid).
  • 3Y return: 16.78% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.29% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.93 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.87 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.92 (lower mid).

JM Core 11 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹283 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.58% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.37% (upper mid).
  • 1Y return: -6.67% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.21 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.92 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.54 (bottom quartile).

TATA Large Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,615 Cr).
  • Established history (27+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.18% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.45% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.98% (lower mid).
  • Alpha: -2.79 (lower mid).
  • Sharpe: -0.85 (lower mid).
  • Information ratio: 0.39 (bottom quartile).

ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ

ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਨੂੰ ਸਥਿਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨਆਮਦਨ ਯੰਤਰ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਛੋਟੀ ਅਤੇ ਮੱਧਮ ਮਿਆਦ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ, ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਲਈ ਚੰਗੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹਨ। ਦਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘੱਟ ਹਨ। ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਨ:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.1524
↓ 0.00
₹20714.221.614.87.86.99%1Y 10M 28D2Y 7M 6D
Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04
₹1042.957.511 0%
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.8331
↑ 0.01
₹1,0442.25.61610.611.97.78%2Y 1M 6D3Y 1M 13D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.5265
↑ 0.01
₹2,8761.54.812.59.510.57.51%3Y 4M 17D4Y 6M 22D
Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,954.7
↓ -0.09
₹1521.13.79.29.47.36.81%2Y 4M 10D3Y 1M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundFranklin India Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Medium Term PlanInvesco India Credit Risk Fund
Point 1Lower mid AUM (₹207 Cr).Bottom quartile AUM (₹104 Cr).Upper mid AUM (₹1,044 Cr).Highest AUM (₹2,876 Cr).Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 21.64% (top quartile).1Y return: 7.45% (bottom quartile).1Y return: 15.98% (upper mid).1Y return: 12.50% (lower mid).1Y return: 9.16% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.56% (bottom quartile).1M return: 0.91% (top quartile).1M return: 0.82% (upper mid).1M return: 0.71% (bottom quartile).1M return: 0.72% (lower mid).
Point 7Sharpe: 1.56 (lower mid).Sharpe: 0.29 (bottom quartile).Sharpe: 2.29 (upper mid).Sharpe: 2.36 (top quartile).Sharpe: 1.11 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 1.91 yrs (upper mid).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

  • Lower mid AUM (₹207 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 21.64% (top quartile).
  • 1M return: 0.56% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.56 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid).
  • Modified duration: 1.91 yrs (upper mid).

Franklin India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.45% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.91% (top quartile).
  • Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,044 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 15.98% (upper mid).
  • 1M return: 0.82% (upper mid).
  • Sharpe: 2.29 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).
  • Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹2,876 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.50% (lower mid).
  • 1M return: 0.71% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.36 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).
  • Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile).

Invesco India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.16% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.72% (lower mid).
  • Sharpe: 1.11 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile).

ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਵਜੋ ਜਣਿਆ ਜਾਂਦਾਤਰਲ ਫੰਡ ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪੈਸੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਯੰਤਰ। ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਂ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਵਿਹਲੇ ਫੰਡ ਪਏ ਹਨਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਚਤ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਕਮਾਈ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਵਧੀਆ ਪੈਸੇ ਦੇ ਕੁਝਬਜ਼ਾਰ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਨ:

FundNAVNet Assets (Cr)1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Money Market Fund Growth ₹3,135.14
↑ 0.33
₹19,4960.51.53.97.87.76.22%5M 27D5M 28D
Nippon India Money Market Fund Growth ₹4,220.19
↑ 0.52
₹23,8810.51.53.97.87.86.27%5M 11D5M 21D
Franklin India Savings Fund Growth ₹50.9977
↑ 0.01
₹3,8650.41.53.97.87.76.08%5M 26D6M 7D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹385.811
↑ 0.04
₹37,1370.51.53.97.87.76.17%5M 1D5M 11D
Tata Money Market Fund Growth ₹4,800.36
↑ 0.49
₹38,9650.51.53.97.87.76.22%5M 12D5M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryUTI Money Market FundNippon India Money Market FundFranklin India Savings FundICICI Prudential Money Market FundTata Money Market Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹19,496 Cr).Lower mid AUM (₹23,881 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,865 Cr).Upper mid AUM (₹37,137 Cr).Highest AUM (₹38,965 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (19+ yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 7.83% (top quartile).1Y return: 7.80% (upper mid).1Y return: 7.79% (lower mid).1Y return: 7.79% (bottom quartile).1Y return: 7.77% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.46% (top quartile).1M return: 0.45% (lower mid).1M return: 0.45% (bottom quartile).1M return: 0.45% (bottom quartile).1M return: 0.45% (upper mid).
Point 7Sharpe: 3.22 (top quartile).Sharpe: 3.09 (upper mid).Sharpe: 2.97 (bottom quartile).Sharpe: 3.02 (bottom quartile).Sharpe: 3.08 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.22% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.27% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.17% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.22% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.45 yrs (upper mid).Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.42 yrs (top quartile).Modified duration: 0.45 yrs (lower mid).

UTI Money Market Fund

  • Bottom quartile AUM (₹19,496 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.83% (top quartile).
  • 1M return: 0.46% (top quartile).
  • Sharpe: 3.22 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.22% (upper mid).
  • Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

Nippon India Money Market Fund

  • Lower mid AUM (₹23,881 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.80% (upper mid).
  • 1M return: 0.45% (lower mid).
  • Sharpe: 3.09 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.27% (top quartile).
  • Modified duration: 0.45 yrs (upper mid).

Franklin India Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,865 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.79% (lower mid).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.97 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Money Market Fund

  • Upper mid AUM (₹37,137 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.79% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.02 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.17% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.42 yrs (top quartile).

Tata Money Market Fund

  • Highest AUM (₹38,965 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.77% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.45% (upper mid).
  • Sharpe: 3.08 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.22% (lower mid).
  • Modified duration: 0.45 yrs (lower mid).

ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ

ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਰਿਣ ਫੰਡ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵੀ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਕਮਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈਪੂੰਜੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਦੇ ਤਹਿਤ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹118.491
↓ -1.96
₹804-1.45.9-7.320.52227
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹397.14
↓ -3.19
₹45,1682.28.22.520.226.317.2
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹778.251
↓ -1.76
₹64,7702.88.27.120.225.216.1
UTI Multi Asset Fund Growth ₹75.1464
↓ -0.37
₹5,9411.27.50.919.116.220.7
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.38
↓ -0.69
₹1,253-0.58.7-318.623.225.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryJM Equity Hybrid FundICICI Prudential Equity and Debt FundICICI Prudential Multi-Asset FundUTI Multi Asset FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹804 Cr).Upper mid AUM (₹45,168 Cr).Highest AUM (₹64,770 Cr).Lower mid AUM (₹5,941 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (25+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Top rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.97% (bottom quartile).5Y return: 26.27% (top quartile).5Y return: 25.15% (upper mid).5Y return: 16.22% (bottom quartile).5Y return: 23.22% (lower mid).
Point 63Y return: 20.47% (top quartile).3Y return: 20.18% (upper mid).3Y return: 20.17% (lower mid).3Y return: 19.07% (bottom quartile).3Y return: 18.64% (bottom quartile).
Point 71Y return: -7.33% (bottom quartile).1Y return: 2.55% (upper mid).1Y return: 7.11% (top quartile).1Y return: 0.91% (lower mid).1Y return: -3.01% (bottom quartile).
Point 81M return: 0.10% (bottom quartile).1M return: 0.69% (lower mid).1M return: 1.91% (top quartile).1M return: 0.87% (upper mid).1M return: -0.03% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -8.63 (bottom quartile).Alpha: 2.96 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -1.21 (bottom quartile).Sharpe: -0.29 (upper mid).Sharpe: 0.08 (top quartile).Sharpe: -0.52 (lower mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹804 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.97% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.47% (top quartile).
  • 1Y return: -7.33% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.10% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.63 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.21 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹45,168 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.27% (top quartile).
  • 3Y return: 20.18% (upper mid).
  • 1Y return: 2.55% (upper mid).
  • 1M return: 0.69% (lower mid).
  • Alpha: 2.96 (top quartile).
  • Sharpe: -0.29 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹64,770 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.15% (upper mid).
  • 3Y return: 20.17% (lower mid).
  • 1Y return: 7.11% (top quartile).
  • 1M return: 1.91% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.08 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹5,941 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.22% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.07% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.91% (lower mid).
  • 1M return: 0.87% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.52 (lower mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.22% (lower mid).
  • 3Y return: 18.64% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.01% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.03% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).

ਹੱਲ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਸਕੀਮਾਂ

ਹੱਲ-ਮੁਖੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਦਦਗਾਰ ਹਨ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਬੱਚੇ ਦੀ ਭਵਿੱਖੀ ਸਿੱਖਿਆ। ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਜਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਸਨ, ਪਰ ਸੇਬੀ ਦੇ ਨਵੇਂ ਸਰਕੂਲੇਸ਼ਨ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ-ਮੁਖੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੁੰਦਾ ਸੀ, ਪਰ ਹੁਣ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੈ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹50.06
↓ -0.49
₹6,584-0.76.7-4.418.824.918
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹325.48
↓ -3.35
₹1,373-0.510.40.418.519.616.9
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹38.368
↓ -0.27
₹1,660-0.65.6-2.515.118.114
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹63.2935
↓ -0.89
₹2,047-4.27.9-7.314.615.921.7
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹62.899
↓ -0.77
₹2,115-2.97.7-3.813.91519.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity PlanTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund-Moderate
Point 1Highest AUM (₹6,584 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,373 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,660 Cr).Lower mid AUM (₹2,047 Cr).Upper mid AUM (₹2,115 Cr).
Point 2Established history (9+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (9+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Top rated.Rating: 5★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 24.91% (top quartile).5Y return: 19.61% (upper mid).5Y return: 18.05% (lower mid).5Y return: 15.91% (bottom quartile).5Y return: 14.97% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.84% (top quartile).3Y return: 18.46% (upper mid).3Y return: 15.13% (lower mid).3Y return: 14.61% (bottom quartile).3Y return: 13.90% (bottom quartile).
Point 71Y return: -4.40% (bottom quartile).1Y return: 0.41% (top quartile).1Y return: -2.49% (upper mid).1Y return: -7.26% (bottom quartile).1Y return: -3.81% (lower mid).
Point 81M return: -0.23% (upper mid).1M return: -1.48% (bottom quartile).1M return: 0.11% (top quartile).1M return: -1.70% (bottom quartile).1M return: -1.09% (lower mid).
Point 9Alpha: -1.34 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.19 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: -0.72 (bottom quartile).Sharpe: -0.26 (top quartile).Sharpe: -0.74 (bottom quartile).Sharpe: -0.60 (lower mid).Sharpe: -0.56 (upper mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,584 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.91% (top quartile).
  • 3Y return: 18.84% (top quartile).
  • 1Y return: -4.40% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.23% (upper mid).
  • Alpha: -1.34 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.72 (bottom quartile).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,373 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.61% (upper mid).
  • 3Y return: 18.46% (upper mid).
  • 1Y return: 0.41% (top quartile).
  • 1M return: -1.48% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.26 (top quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan

  • Bottom quartile AUM (₹1,660 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.05% (lower mid).
  • 3Y return: 15.13% (lower mid).
  • 1Y return: -2.49% (upper mid).
  • 1M return: 0.11% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.74 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,047 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.91% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.61% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.26% (bottom quartile).
  • 1M return: -1.70% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.19 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.60 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,115 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.97% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.90% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.81% (lower mid).
  • 1M return: -1.09% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.56 (upper mid).

ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ: SIP ਅਤੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ

ਵਿਅਕਤੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜਾਂ ਤਾਂ SIP ਜਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ। SIP ਜਾਂ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਵਿੱਚਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ, ਨਿਵੇਸ਼ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਥੋੜ੍ਹੀ ਜਿਹੀ ਰਕਮ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ-ਸ਼ਾਟ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਕਾਫ਼ੀ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ, SIP ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹਮੇਸ਼ਾ ਤਰਜੀਹੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਛੋਟੀ ਹੈ, ਇਹ ਲੋਕਾਂ ਦੇ ਮੌਜੂਦਾ ਬਜਟ ਵਿੱਚ ਰੁਕਾਵਟ ਨਹੀਂ ਪਾਉਂਦੀ ਹੈ। SIP ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵਿਅਕਤੀ ਵਧੇਰੇ ਕਮਾਈ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੇਕਰ ਉਹ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਲਈ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, SIP ਦੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਫਾਇਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ, ਰੁਪਏ ਦੀ ਔਸਤ ਲਾਗਤ, ਅਤੇ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ।

Confused about Investing?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ. ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ SIP ਰਕਮ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਬੱਚਤ ਰਕਮ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਅੱਜ ਲੋੜ ਹੈ। ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇਹ ਵੀ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ SIP ਦਾ ਮੁੱਲ ਇੱਕ ਵਰਚੁਅਲ ਵਾਤਾਵਰਣ ਵਿੱਚ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧਦਾ ਹੈ।

ਔਨਲਾਈਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ: ਮੁਸ਼ਕਲ ਰਹਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ

ਟੈਕਨੋਲੋਜੀ ਵਿੱਚ ਤਰੱਕੀ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਜੀਵਨ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਵਿਅਕਤੀ ਸਿਰਫ਼ ਕੁਝ ਕਲਿੱਕਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਲੋਕ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਕਿਤੇ ਵੀ ਔਨਲਾਈਨ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਔਨਲਾਈਨ ਮੋਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਂ ਤਾਂ ਵਿਤਰਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਂ ਸਿੱਧੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿਤਰਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਹਮੇਸ਼ਾ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਵਿਅਕਤੀ ਇੱਕ ਛੱਤ ਹੇਠ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫੰਡ ਹਾਊਸਾਂ ਦੀਆਂ ਕਈ ਸਕੀਮਾਂ ਲੱਭ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

  1. Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।

  2. ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ

  3. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!

    ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ

ਸਿੱਟਾ

ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਪਰੋਕਤ ਬਿੰਦੂਆਂ ਤੋਂ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕਿਸੇ ਵੀ ਯੋਜਨਾ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸਦੇ ਰੂਪਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝ ਲੈਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਸਕੀਮ ਦੀ ਪਹੁੰਚ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ। ਜੇਕਰ ਲੋੜ ਹੋਵੇ ਤਾਂ ਲੋਕ ਏਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ. ਇਹ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ ਅਤੇ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਲਈ ਰਾਹ ਪੱਧਰਾ ਕਰੇਗਾ।

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT