+91-22-48913909ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੁਝਾਅ: ਜਾਣੋ ਕਿ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨਾ ਹੈ
ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ? ਚਿੰਤਾ ਨਾ ਕਰੋ, ਇਹ ਲੇਖ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਹਨ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਲੋਕ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਸਾਂਝਾ ਉਦੇਸ਼ ਸਾਂਝਾ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਤਰਫੋਂ ਵਪਾਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਅਤੇ ਕੁਸ਼ਲ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਕੁਝ ਸੁਝਾਵਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਕੁਝ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੁਝਾਅ ਵੇਖੀਏ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਮਾਰਟ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵਧੇਰੇ ਪੈਸਾ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਨਾਲ ਹੀ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝੋ ਜਿਵੇਂ ਕਿਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ,ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਸੋਨਾਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ,ਚੋਟੀ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਸਮਾਰਟ ਤਰੀਕੇ
ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਕਲਾ ਹੈ ਜੋ; ਜੇਕਰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ, ਤਾਂ ਅਚਰਜ ਕੰਮ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿਚ, ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਲੋਕ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਲੈ ਸਕਣ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਕੁਝ ਸੁਝਾਅ ਵੇਖੀਏ.
1. ਉਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ
ਅੱਗੇਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।ਕੁਝ ਉਦੇਸ਼ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਲੋਕ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, ਉਚੇਰੀ ਸਿੱਖਿਆ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ, ਆਦਿ. ਉਦੇਸ਼ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਸਕੀਮ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਤੁਹਾਡੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਜਾਂ ਨਹੀਂ। ਇਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਪਿਛਲੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੂਰੀ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸਬੰਧਤ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਵੀ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
2. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਨੂੰ ਸਮਝੋ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੀ ਸਮਝ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕਮਾਏ ਗਏ ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਪੱਧਰ ਵੀ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀਆਂ ਪੰਜ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ,ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ,ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ, ਹੱਲ-ਮੁਖੀ ਸਕੀਮਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸਕੀਮਾਂ।
ਸਕੀਮਾਂ ਦੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਹੀ ਕਾਫ਼ੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਸਕੀਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਅਤੇ ਵਿਕਲਪਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਸਕੀਮ ਕੋਲ ਹਨ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀਆਂ ਸਿੱਧੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਹਰੇਕ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਵਿਕਾਸ ਵਿਕਲਪ ਅਤੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਸਾਰੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਤੋਂ ਜਾਣੂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਸਹੀ ਸਕੀਮ ਚੁਣਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ।
3. ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ-ਭੁੱਖ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਓ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ-ਭੁੱਖ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਜੋਖਮ-ਭੁੱਖ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ; ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਜੋਖਮ-ਵਿਰੋਧੀ, ਜੋਖਮ-ਖੋਜ ਕਰਨ ਵਾਲੇ, ਅਤੇ ਜੋਖਮ-ਨਿਰਪੱਖ ਵਿੱਚ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਿਸਮ ਚੁਣਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਾ ਵਿਅਕਤੀ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰੇਗਾ ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕ ਜੋਖਮ-ਵਿਰੋਧੀ ਵਿਅਕਤੀ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਵੇਗਾ।
4. ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕਰੋ
ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਆਮ ਕਹਾਵਤ ਸੁਣੀ ਹੈ ਕਿਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਅੰਡੇ ਇੱਕ ਟੋਕਰੀ ਵਿੱਚ ਨਾ ਪਾਓ. ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਦਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਨਿਯਮਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ, ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਵੱਖ ਵੱਖ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ। ਕਈ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ, ਲੋਕ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਭਾਵੇਂ ਇੱਕ ਸਕੀਮ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਦੂਜੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਰਾਹੀਂ ਲੋਕ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਪੂਰਾ ਹੋਇਆ ਹੈ।
5: ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸ ਨੂੰ ਸਮਝੋ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਇਹ ਹਮੇਸ਼ਾ ਬਿਹਤਰ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਟੈਕਸ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੋਵੇ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸ ਨਿਯਮ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਵੱਖਰੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਸਕੀਮਾਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਟੈਕਸ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ।
a ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਡ ਸਕੀਮਾਂ
ਇਸ ਕੇਸ ਵਿੱਚ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਫੰਡ ਖਰੀਦੇ ਜਾਣ ਦੀ ਮਿਤੀ ਤੋਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਬਾਅਦ ਵੇਚੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਨਹੀਂ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਉਹਨਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਫਲੈਟ 15% ਦੀ ਦਰ ਚਾਹੇ ਉਹ ਕਿਸੇ ਵੀ ਟੈਕਸ ਬਰੈਕਟ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੋਵੇ।
ਬੀ. ਗੈਰ-ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਸਕੀਮਾਂ
ਗੈਰ-ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਟੈਕਸ ਦੇ ਨਿਯਮ ਵੱਖਰੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 20% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਹ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਈ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
6. ਬਿਹਤਰ ਟੈਕਸ ਬੱਚਤਾਂ ਲਈ ELSS ਦੀ ਚੋਣ ਕਰੋ
ਜੇ ਸੰਭਵ ਹੋਵੇ, ਇੱਕ ਜੋੜਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੋELSS ਤੁਹਾਡੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸਕੀਮ। ELSS ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਸਕੀਮ ਇੱਕ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਦੀ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਟੈਕਸ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਲਾਭ ਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨਕਟੌਤੀ ਜਿੱਥੇ ਲੋਕ INR 1,50 ਤੱਕ ਦੀ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ,000 ਅਧੀਨਧਾਰਾ 80C ਦੇਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ, 1981. ELSS ਦੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਮਿਆਦ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਸਿਖਰ ਦੇ 3 ਸਰਵੋਤਮ ELSS ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.3564
↓ -0.03 ₹4,711 1 8.8 0.6 14.7 19.9 19.5 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹149.26
↓ -0.09 ₹7,151 1 8.4 -1.3 14.9 23.5 13.1 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹60.08
↓ -0.02 ₹15,870 4.1 13.9 3.7 13.5 14.1 16.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,711 Cr). Lower mid AUM (₹7,151 Cr). Highest AUM (₹15,870 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (17 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.85% (lower mid). 5Y return: 23.47% (upper mid). 5Y return: 14.13% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.67% (lower mid). 3Y return: 14.86% (upper mid). 3Y return: 13.45% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 0.64% (lower mid). 1Y return: -1.33% (bottom quartile). 1Y return: 3.66% (upper mid). Point 8 Alpha: -0.42 (lower mid). Alpha: -2.56 (bottom quartile). Alpha: 0.36 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.01 (lower mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: 0.04 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.31 (lower mid). Information ratio: -0.30 (upper mid). Information ratio: -1.34 (bottom quartile). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
7. ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਆਦਤ ਪਾਓ
ਜਦੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸਿਧਾਂਤ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਆਦਤ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ, ਲੋਕ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਕਾਫ਼ੀ ਰਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ SIP ਮੋਡ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹਨ। SIP ਜਾਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਲੋਕ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਥੋੜ੍ਹੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਦੇ ਕੁਝSIP ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ ਹੈ,ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ।
8. ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਚੰਗੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰੋ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਚੰਗੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਬਿਹਤਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਵਿਚਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾਨਹੀ ਹਨ ਅਧਾਰ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪਰ ਇਹ ਵੀ; ਕਈ ਹੋਰ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖੋ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ, ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਇਸਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਜਾਂ ਏਯੂਐਮ,ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸਕੀਮ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਬਣਾਉਣ ਵਾਲਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ। ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਸਿਖਰਲੇ 10 ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਿਸ ਨੂੰ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ।
2022 ਲਈ ਚੋਟੀ ਦੇ 10 ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.9417
↑ 0.92 ₹935 18 11.5 28.5 17.2 16.8 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹32.0104
↓ -0.03 ₹263 10.2 12.6 16.5 8.2 3.9 14.4 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.16
↑ 0.33 ₹10,088 2.2 13.1 13.1 15.8 21.7 11.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.91
↓ -0.13 ₹7,887 7.9 21.1 12.8 25 24.5 37.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.81
↑ 0.23 ₹3,625 1.1 14.5 11 15.7 21.7 8.7 Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.6066
↑ 0.02 ₹367 1.7 4.7 8.5 7.6 6.8 8 HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.812
↑ 0.06 ₹35,686 1.1 4.4 8.5 7.8 6.3 8.6 PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.766
↑ 0.27 ₹28,675 0.9 4.3 8.4 7.8 6.5 8.5 UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.1463
↑ 0.02 ₹805 1.7 4.7 8.4 7.2 7 7.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Axis Credit Risk Fund HDFC Corporate Bond Fund PGIM India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund UTI Banking & PSU Debt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹935 Cr). Bottom quartile AUM (₹263 Cr). Upper mid AUM (₹10,088 Cr). Upper mid AUM (₹7,887 Cr). Upper mid AUM (₹3,625 Cr). Bottom quartile AUM (₹367 Cr). Highest AUM (₹35,686 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Top quartile AUM (₹28,675 Cr). Lower mid AUM (₹805 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (10+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 5Y return: 16.82% (upper mid). 5Y return: 3.87% (bottom quartile). 5Y return: 21.73% (top quartile). 5Y return: 24.51% (top quartile). 5Y return: 21.73% (upper mid). 1Y return: 8.54% (lower mid). 1Y return: 8.49% (lower mid). 1Y return: 8.43% (bottom quartile). 1Y return: 8.40% (bottom quartile). 1Y return: 8.36% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 17.15% (top quartile). 3Y return: 8.25% (upper mid). 3Y return: 15.79% (upper mid). 3Y return: 24.96% (top quartile). 3Y return: 15.68% (upper mid). 1M return: 0.35% (upper mid). 1M return: 0.10% (lower mid). 1M return: 0.27% (upper mid). 1M return: 0.07% (lower mid). 1M return: 0.30% (upper mid). Point 7 1Y return: 28.45% (top quartile). 1Y return: 16.45% (top quartile). 1Y return: 13.12% (upper mid). 1Y return: 12.85% (upper mid). 1Y return: 11.01% (upper mid). Sharpe: 2.51 (top quartile). Sharpe: 1.57 (upper mid). Sharpe: 1.73 (upper mid). Sharpe: 1.66 (upper mid). Sharpe: 2.05 (top quartile). Point 8 Alpha: -4.34 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -0.92 (bottom quartile). Alpha: 9.12 (top quartile). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.51 (lower mid). Sharpe: 0.42 (bottom quartile). Sharpe: 0.72 (lower mid). Sharpe: 0.50 (bottom quartile). Sharpe: 0.38 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.90% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.53% (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.49 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.11 (upper mid). Information ratio: 1.03 (top quartile). Information ratio: 0.35 (top quartile). Modified duration: 2.26 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.29 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.54 yrs (lower mid). Modified duration: 4.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.86 yrs (lower mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Axis Credit Risk Fund
HDFC Corporate Bond Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
9. ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਜ਼ਿਆਦਾ ਦੇਰ ਤੱਕ ਰੋਕ ਕੇ ਰੱਖੋ
ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ, ਲੋਕ ਦੁਚਿੱਤੀ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਮੈਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਕਿੰਨਾ ਚਿਰ ਰੋਕ ਕੇ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜਿਵੇਂ ਇੱਕ ਦਰੱਖਤ ਨੂੰ ਵਧਣ ਅਤੇ ਫਲ ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ ਲੱਗਦਾ ਹੈ; ਚੰਗੇ ਨਤੀਜੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਰਹਿਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਜਿੰਨਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਰਹੋਗੇ, ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਉੱਨਾ ਹੀ ਬਿਹਤਰ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵੀ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
10. ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰੋ ਅਤੇ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰੋ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਇਹ ਆਖਰੀ ਅਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਟਿਪ ਹੈ। ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਲੋੜੀਂਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ ਜਾਂ ਨਹੀਂ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਤੋਂ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਲੈਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋ ਸਕਣ।
ਸਿੱਟਾ
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਨੁਸਖੇ ਅਪਣਾ ਕੇ ਲੋਕ ਜ਼ਿਆਦਾ ਕਮਾਈ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਵਿਅਕਤੀ ਇਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿਸੇ ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਰੂਪ-ਰੇਖਾਵਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝ ਲੈਣ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਤੁਸੀਂ ਏਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਜੇਕਰ ਲੋੜ ਹੋਵੇ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਏਗਾ ਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ ਅਤੇ ਵਧੇਰੇ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਂਦਾ ਹੈ.
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved