FINCASH ਦੁਆਰਾ 2020 - 2021 ਲਈ ਦਰਜਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਚੋਟੀ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟ ਫੰਡ

Updated on December 17, 2025 , 549 views

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟਸ ਫੰਡ ਲੰਮੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸਰਕਾਰ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਲ ਪੰਜ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੀ ਵੱਧ 30 ਸਾਲਾਂ ਤਕ. ਵਿਚਗਿਲਟ ਫੰਡ, ਜੀ-ਸੈਕਿੰਡ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ 'ਤੇ, ਵਿਆਜ਼ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਦੀ ਕਮਜ਼ੋਰੀ ਵਧੇਰੇ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਖੈਰ, ਅਜਿਹੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟ ਫੰਡ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਲਈ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਜਵਾਬ ਦਿੰਦੇ ਹਨ. ਜਿਸ ਸਮੇਂ ਵਿਆਜ ਦੀਆਂ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਕਮੀ ਆਉਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਹੈ, ਲੰਮੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ.

ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦੀਆਂ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਕਮੀ ਆਉਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਵਿਆਜ ਦੀਆਂ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਦਾ ਕਾਰਨ ਬਣਦਾ ਹੈ. ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਉਤਰਾਅ ਚੜਾਅ ਨਾਲ ਸੁਖੀ ਹਨ, ਨੂੰ ਹੀ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚਡੈਬਟ ਫੰਡ. ਬਿਹਤਰ ਨਤੀਜਿਆਂ ਲਈ, ਇਨ੍ਹਾਂ ਚੋਟੀ ਦੇ ਰੇਟ ਕੀਤੇ ਲੰਮੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ਚੋਟੀ ਦੇ ਦਰਜਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟ ਫੰਡ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity	Exit Load
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹64.6276 ↓ -0.09	₹1,828	0.7	1	6.7	7.6	9.1	6.75%	6Y 9M 18D	9Y 6M 11D	NIL
DSP 10Y G-Sec Fund Growth	₹22.0432 ↓ -0.02	₹52	0.4	0.6	6.4	7.5	9	6.59%	6Y 11M 26D	9Y 7M 20D	0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹46.5713 ↓ -0.01	₹350	0.8	1.4	7.4	8.1	9.7	6.71%	6Y 6M 18D	9Y 3M 4D	NIL
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI Magnum Constant Maturity Fund	DSP 10Y G-Sec Fund	Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Point 1	Highest AUM (₹1,828 Cr).	Bottom quartile AUM (₹52 Cr).	Lower mid AUM (₹350 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 6.72% (lower mid).	1Y return: 6.40% (bottom quartile).	1Y return: 7.40% (upper mid).
Point 6	1M return: -0.13% (lower mid).	1M return: -0.22% (bottom quartile).	1M return: 0.01% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 0.29 (lower mid).	Sharpe: 0.26 (bottom quartile).	Sharpe: 0.53 (upper mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.75% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.59% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.71% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 6.80 yrs (lower mid).	Modified duration: 6.99 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 6.55 yrs (upper mid).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

Highest AUM (₹1,828 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.72% (lower mid).
1M return: -0.13% (lower mid).
Sharpe: 0.29 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.75% (upper mid).
Modified duration: 6.80 yrs (lower mid).

DSP 10Y G-Sec Fund

Bottom quartile AUM (₹52 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.40% (bottom quartile).
1M return: -0.22% (bottom quartile).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.59% (bottom quartile).
Modified duration: 6.99 yrs (bottom quartile).

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Lower mid AUM (₹350 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.40% (upper mid).
1M return: 0.01% (upper mid).
Sharpe: 0.53 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.71% (lower mid).
Modified duration: 6.55 yrs (upper mid).

ਇਹ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਕਲਾਕਾਰ ਕਿਉਂ ਹਨ?

ਫਿਨਕੈਸ਼ ਨੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਣ ਲਈ ਹੇਠ ਦਿੱਤੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਲਗਾਇਆ ਹੈ:

ਪਿਛਲੇ ਰਿਟਰਨ: ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਵਾਪਸੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ.
ਮਾਪਦੰਡ ਅਤੇ ਵਜ਼ਨ: ਸਾਡੀ ਰੇਟਿੰਗਾਂ ਅਤੇ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਲਈ ਕੁਝ ਸੋਧਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਨੁਪਾਤ.
ਗੁਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਗੁਣਾਤਮਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ: Matਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕੁਆਲਿਟੀ, ਖਰਚੇ ਅਨੁਪਾਤ, ਵਰਗੇ ਗੁਣਾਤਮਕ ਉਪਾਅਤਿੱਖੇ ਅਨੁਪਾਤ,ਸੌਰਟਿਨੋ ਅਨੁਪਾਤ, ਅਲਪਾ, ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਅਕਾਰ ਸਮੇਤ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ. ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ ਦੀ ਸਾਖ ਵਰਗੇ ਗੁਣਾਤਮਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਇਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਮਾਪਦੰਡ ਹਨ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਸੂਚੀਬੱਧ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚ ਵੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ.
ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਆਕਾਰ: ਕਰਜ਼ੇ ਲਈ ਘੱਟੋ ਘੱਟ AUM ਮਾਪਦੰਡਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 100 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਨਵੇਂ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਕੁਝ ਅਪਵਾਦਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਹਨ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ.
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਸਨਮਾਨ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ: ਪੀਅਰ ਦੀ averageਸਤ.

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਾਰਟ ਸੁਝਾਅ

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਵਿਚਾਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸੁਝਾਅ ਹਨ:

ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਜਕਾਲ: ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਤਿੰਨ ਤੋਂ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ.
ਇੱਕ ਐਸਆਈਪੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ:ਐਸ.ਆਈ.ਪੀ. ਜਾਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਮਿ aਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਤਰੀਕਾ ਹੈ. ਉਹ ਨਾ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਯੋਜਨਾਬੱਧ provideੰਗ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਬਲਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਨਿਯਮਤ ਵਿਕਾਸ ਨੂੰ ਵੀ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ. ਤੁਸੀਂ ਕਰ ਸੱਕਦੇ ਹੋਇੱਕ ਐਸਆਈਪੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ 500 ਰੁਪਏ ਜਿੰਨੀ ਘੱਟ ਰਕਮ ਦੇ ਨਾਲ.

Disclaimer:
ਇੱਥੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਸਹੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ. ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਯੋਜਨਾ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਜਾਂਚ ਕਰੋ.