2022 - 2023க்கான FINCASH ஆல் மதிப்பிடப்பட்ட சிறந்த பல்வகைப்பட்ட நிதிகள்

Updated on August 12, 2025 , 2709 views

தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள், உங்களுக்கான சிறந்த திட்டம் இதோ!பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள், பெயர் குறிப்பிடுவது போல, அனைத்து வகைகளிலும் முதலீடு செய்கிறதுசந்தை போன்ற தொப்பிகள் - பெரிய தொப்பி, நடுத்தர தொப்பி மற்றும்சிறிய தொப்பி. அவர்கள் பொதுவாக 40-60% வரை பெரிய தொப்பி பங்குகளில், 10-40% வரை முதலீடு செய்கிறார்கள்நடுத்தர தொப்பி பங்குகள் மற்றும் ஸ்மால் கேப் பங்குகளில் சுமார் 10%. சில நேரங்களில், சிறிய தொப்பிகளின் வெளிப்பாடு மிகவும் சிறியதாக இருக்கலாம் அல்லது எதுவுமே இல்லாமல் இருக்கலாம். இதனால், போர்ட்ஃபோலியோவை சமநிலைப்படுத்துவதில் அவர்கள் தேர்ச்சி பெற்றுள்ளனர். மேலும், பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் ஆபத்தை சமன் செய்து பங்கு முதலீடுகளுடன் வழக்கமாக வரும் ஏற்ற இறக்கத்தைக் குறைக்கின்றன. இருப்பினும், பங்கு நிதியாக இருந்தாலும், அவை சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தால் பாதிக்கப்படும்.

பல்வகைப்படுத்தப்பட்டதுஈக்விட்டி நிதிகள் கடந்த ஐந்தாண்டுகளில், குறிப்பாக தேர்தலுக்குப் பிறகு மிகவும் சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளது. அவர்கள் 23% p.a வழங்கியுள்ளனர். மற்றும் 21% p.a. முறையே கடந்த மூன்று மற்றும் ஐந்தாண்டுகளுக்கான வருமானம். இந்த ஃபண்டின் முக்கிய நன்மைகளில் ஒன்று, போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பல ஃபண்டுகளை தெளிவாகக் கண்காணிக்க வேண்டிய அவசியத்தைக் குறைக்கிறது. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் மார்க்கெட் கேப் முழுவதும் முதலீடு செய்யப்படுவதால், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் தனி போர்ட்ஃபோலியோவை பராமரிக்க வேண்டிய அவசியம் நீக்கப்படுகிறது. ஒருமுதலீட்டாளர் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்கள் தங்கள் நிதிகளை பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகளில் நிறுத்தலாம். மூலம்முதலீடு சிறப்பாக செயல்படும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகளில், முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல வருமானத்தை ஈட்ட முடியும். இவ்வாறு, நல்லதைத் தேர்ந்தெடுக்கும் செயல்முறையை பன்முகப்படுத்த வேண்டும்பரஸ்பர நிதி எளிதாக, முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த நிதிகளை நாங்கள் முன்பே தேர்ந்தெடுத்துள்ளோம். கடந்த மூன்று ஆண்டுகளாக, இந்த நிதிகள் அதன் முதலீட்டாளர்களுக்கு நிலையான வருமானத்தை அளித்து வருகின்றன, மேலும் கடந்த காலத்தில் அதன் அளவுகோலையும் விட அதிகமாகச் செயல்பட்டு வருகின்றன.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

சிறப்பாகச் செயல்படும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹83.755 ↓ -0.08	₹54,841	☆☆☆☆☆	2.3	13.5	4.5	16.3	19.4	16.5	0.21	0.1
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹60.6801 ↑ 0.33	₹13,894	☆☆☆☆☆	1.4	10.8	7.4	22.6	19.3	45.7	0.73	0.42
Bandhan Focused Equity Fund Growth	₹87.036 ↓ -0.12	₹1,947	☆☆☆☆	4.2	10	9.4	17.6	17.9	30.3	0.18	0.33
SBI Magnum Multicap Fund Growth	₹106.625 ↑ 0.36	₹22,500	☆☆☆☆	1.3	4.5	-0.7	12	17.8	14.2	-1.26	-0.22
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	Kotak Standard Multicap Fund	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	Bandhan Focused Equity Fund	SBI Magnum Multicap Fund
Point 1	Highest AUM (₹54,841 Cr).	Lower mid AUM (₹13,894 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,947 Cr).	Upper mid AUM (₹22,500 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 19.40% (top quartile).	5Y return: 19.29% (upper mid).	5Y return: 17.89% (lower mid).	5Y return: 17.76% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 16.30% (lower mid).	3Y return: 22.56% (top quartile).	3Y return: 17.61% (upper mid).	3Y return: 12.02% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 4.55% (lower mid).	1Y return: 7.43% (upper mid).	1Y return: 9.40% (top quartile).	1Y return: -0.69% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.33 (lower mid).	Alpha: 8.72 (top quartile).	Alpha: 5.67 (upper mid).	Alpha: -2.60 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.10 (lower mid).	Sharpe: 0.42 (top quartile).	Sharpe: 0.33 (upper mid).	Sharpe: -0.22 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.21 (upper mid).	Information ratio: 0.73 (top quartile).	Information ratio: 0.18 (lower mid).	Information ratio: -1.26 (bottom quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

Highest AUM (₹54,841 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.40% (top quartile).
3Y return: 16.30% (lower mid).
1Y return: 4.55% (lower mid).
Alpha: 1.33 (lower mid).
Sharpe: 0.10 (lower mid).
Information ratio: 0.21 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Lower mid AUM (₹13,894 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.29% (upper mid).
3Y return: 22.56% (top quartile).
1Y return: 7.43% (upper mid).
Alpha: 8.72 (top quartile).
Sharpe: 0.42 (top quartile).
Information ratio: 0.73 (top quartile).

Bandhan Focused Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,947 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.89% (lower mid).
3Y return: 17.61% (upper mid).
1Y return: 9.40% (top quartile).
Alpha: 5.67 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: 0.18 (lower mid).

SBI Magnum Multicap Fund

Upper mid AUM (₹22,500 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.76% (bottom quartile).
3Y return: 12.02% (bottom quartile).
1Y return: -0.69% (bottom quartile).
Alpha: -2.60 (bottom quartile).
Sharpe: -0.22 (bottom quartile).
Information ratio: -1.26 (bottom quartile).

ஏன் இந்த சிறந்த நடிகர்கள்?

Fincash சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நிதிகளை சுருக்கமாகப் பட்டியலிட பின்வரும் அளவுருக்களைப் பயன்படுத்தியுள்ளது:

கடந்த வருமானம்: கடந்த 3 ஆண்டுகளின் வருவாய் பகுப்பாய்வு
அளவுருக்கள் மற்றும் எடைகள்: எங்கள் மதிப்பீடுகள் மற்றும் தரவரிசைகளில் சில மாற்றங்களுடன் தகவல் விகிதம்
தரம் மற்றும் அளவு பகுப்பாய்வு: செலவு விகிதம் போன்ற அளவு நடவடிக்கைகள்,கூர்மையான விகிதம்,சோர்டினோ விகிதம், அல்பா,பீட்டா, ஃபண்ட் வயது மற்றும் ஃபண்டின் அளவு உட்பட, அப்சைடு கேப்சர் ரேஷியோ & டவுன்சைட் கேப்சர் ரேஷியோ பரிசீலிக்கப்பட்டது. நிதி மேலாளருடன் சேர்ந்து நிதியின் நற்பெயர் போன்ற தரமான பகுப்பாய்வு பட்டியலிடப்பட்ட ஃபண்டுகளில் நீங்கள் காணக்கூடிய முக்கியமான அளவுருக்களில் ஒன்றாகும்.
சொத்து அளவு: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கான குறைந்தபட்ச AUM அளவுகோல் INR 100 கோடிகள், சந்தையில் சிறப்பாகச் செயல்படும் புதிய ஃபண்டுகளுக்கு சில நேரங்களில் விதிவிலக்குகள்.
பெஞ்ச்மார்க் மரியாதையுடன் செயல்திறன்: சக சராசரி

பலதரப்பட்ட நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கான ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்

பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய சில முக்கியமான குறிப்புகள்:

முதலீட்டு காலம்: பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகளில் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள் குறைந்தபட்சம் 3 ஆண்டுகள் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
SIP மூலம் முதலீடு செய்யுங்கள்:எஸ்ஐபி அல்லது முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதற்கான மிகச் சிறந்த வழி. அவை முறையான முதலீட்டு வழியை வழங்குவதோடு மட்டுமல்லாமல், வழக்கமான முதலீட்டு வளர்ச்சியையும் உறுதி செய்கின்றன. மேலும், அவர்களின் முதலீட்டு பாணி காரணமாக, அவர்கள் பங்கு முதலீடுகளின் ஆபத்துகளைத் தடுக்கலாம். உன்னால் முடியும்SIP இல் முதலீடு செய்யுங்கள் 500 ரூபாய்க்கும் குறைவான தொகையுடன்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.