మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి: సురక్షితమా లేదా?

Updated on November 10, 2026 , 56995 views

సాధారణంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అనేది పెట్టుబడిదారులకు తక్కువ ట్రేడింగ్ ఖర్చు నుండి ప్రయోజనాలను పొందేందుకు అనుమతించే పెద్ద మొత్తంలో సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేసి విక్రయించే పెట్టుబడి.మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మూడు రకాలు-ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్,డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్, మరియు బ్యాలెన్స్‌డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు. వీటిలో ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిని ఎంచుకోవడం పెట్టుబడిదారులకు నిరుత్సాహంగా ఉంటుంది. పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడానికి, మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరు, మ్యూచువల్ ఫండ్ కోసం చూడాలని సూచించబడింది.కాదు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ పోలిక కూడా చేయండి. అయినప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క అస్థిరత మరియు అనిశ్చితి చాలా మందిని దూరంగా ఉంచుతుందిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు వాటిలో.

మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సురక్షితమేనా?

1) మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీల గురించి

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియాచే నియంత్రించబడతాయి (SEBI)
మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలకు అవసరంనికర విలువ 50Cr. ఏర్పాటు.
మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ పెట్టుబడిదారులకు తీసుకువచ్చే ప్రతి మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిని సెబీ ఆమోదించింది
మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు క్రమం తప్పకుండా ఆడిట్‌లకు లోబడి ఉంటాయి.

2) MF పథకాలలో ప్రమాదం ఏమిటి?

స్కీమ్‌లలో మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ఒకరిని అంచనా వేయడం ద్వారా చేయాలిప్రమాద ప్రొఫైల్. రిస్క్ ప్రొఫైల్ వ్యక్తి యొక్క చాలా అంశాలను అంచనా వేస్తుంది. దీని పైన ఉద్దేశించిన హోల్డింగ్ వ్యవధిని అర్థం చేసుకోవాలి. వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లతో రిస్క్ ఎలా మారుతుందో ప్రాథమిక అవగాహన కల్పించడం.

ఒక వ్యక్తి ప్రమాదాన్ని ఎలా అర్థం చేసుకుంటాడు?

రిస్క్‌ని హోల్డింగ్ పీరియడ్‌తో క్రూడ్‌గా సమం చేయవచ్చు, కాబట్టి పై గ్రాఫ్‌లాగా,మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్ చాలా తక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధి ఉండవచ్చు. (రెండు రోజుల నుండి ఒక నెల వరకు), అయితే ఈక్విటీ ఫండ్ 3- 5 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధిని కలిగి ఉండాలి. ఎవరైనా వారి హోల్డింగ్ వ్యవధిని బాగా అంచనా వేస్తే, దీర్ఘకాలంలో పరిమిత ప్రతికూలతతో సంబంధిత పథకాన్ని ఎంచుకోవచ్చు! ఉదా. దిగువ పట్టిక ఈక్విటీలో మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి కోసం, BSE సెన్సెక్స్‌ను ప్రాక్సీగా తీసుకుంటుంది, ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్‌లతో నష్టపోయే అవకాశం తగ్గుతుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి: సురక్షిత పెట్టుబడి విధానం?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి రెండు మార్గాలు ఉన్నాయి -SIP మరియు మొత్తం. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మోడ్‌లు రెండూ విభిన్న రకాల పెట్టుబడిదారులచే ఎంపిక చేయబడినప్పటికీ, SIP అత్యంత ప్రజాదరణ పొందినది. కాబట్టి, ఇది సురక్షితమేనా అని అర్థం చేసుకుందాంమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి SIP ద్వారా.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్) సురక్షితమేనా?

మళ్ళీ, సురక్షితమైనది చాలా సాపేక్ష పదం. అయినప్పటికీ, SIPల యొక్క అనేక ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి, అవి.

SIP అనేది పెట్టుబడి విధానం, ఇది ఖర్చు సగటు మొదలైన ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది. అయితే, స్టాక్ యొక్క చెత్త కాలాల్లోసంత, SIP కూడా ప్రతికూల రాబడిని అందిస్తుంది. ఉదా. భారతీయ మార్కెట్లలో ఎవరైనా సెప్టెంబర్ 1994లో SIPలో సెన్సెక్స్ (ఈక్విటీ)లో పెట్టుబడి పెడితే, మీరు దాదాపు 4.5 సంవత్సరాల పాటు ప్రతికూల రాబడిపై కూర్చొని ఉంటారు, అయితే, అదే కాలంలో, మొత్తం పెట్టుబడి ప్రతికూల రాబడిపై ఉంటుంది ఇక కూడా.

ఇతర దేశాలను కూడా పరిశీలిస్తే, మార్కెట్లు కోలుకోవడానికి 25 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సమయం పట్టింది (US - గ్రేట్ డిప్రెషన్ (1929), జపాన్ - 1990 తర్వాత ఇంకా కోలుకోలేదు). కానీ, భారతీయుల స్థితిని బట్టి చూస్తేఆర్థిక వ్యవస్థ, 5-సంవత్సరాల కాల వ్యవధి చాలా మంచి హోరిజోన్ మరియు మీరు ఈక్విటీలో (SIP) పెట్టుబడి పెడితే డబ్బు సంపాదించాలి.

అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచే కొన్ని SIPలు:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹88.9425 ↑ 1.44	₹1,280	500	-5.5	-4	22	25.7	16.3	33.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹42.6347 ↑ 1.01	₹981	500	-4.4	-2.9	21.5	21.2	6.6	23.7
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹100.39 ↑ 1.17	₹6,120	1,000	-0.7	13.1	14.4	14.3	12.1	-3.7
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹115.69 ↑ 1.10	₹12,178	100	3.8	17.7	12.9	22.3	16.3	4.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹109.077 ↑ 1.17	₹2,528	500	0.5	-0.9	11.5	19.1	14.8	17.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Nov 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,280 Cr).	Bottom quartile AUM (₹981 Cr).	Upper mid AUM (₹6,120 Cr).	Highest AUM (₹12,178 Cr).	Lower mid AUM (₹2,528 Cr).
Point 2	Established history (14+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 16.28% (upper mid).	5Y return: 6.62% (bottom quartile).	5Y return: 12.14% (bottom quartile).	5Y return: 16.29% (top quartile).	5Y return: 14.83% (lower mid).
Point 6	3Y return: 25.74% (top quartile).	3Y return: 21.18% (lower mid).	3Y return: 14.28% (bottom quartile).	3Y return: 22.35% (upper mid).	3Y return: 19.12% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 21.98% (top quartile).	1Y return: 21.55% (upper mid).	1Y return: 14.36% (lower mid).	1Y return: 12.90% (bottom quartile).	1Y return: 11.52% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -4.45 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 7.80 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.20 (top quartile).	Sharpe: 1.04 (upper mid).	Sharpe: 0.62 (lower mid).	Sharpe: 0.14 (bottom quartile).	Sharpe: 0.50 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.08 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 1.34 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,280 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.28% (upper mid).
3Y return: 25.74% (top quartile).
1Y return: 21.98% (top quartile).
Alpha: -4.45 (bottom quartile).
Sharpe: 1.20 (top quartile).
Information ratio: -0.08 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹981 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 6.62% (bottom quartile).
3Y return: 21.18% (lower mid).
1Y return: 21.55% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.04 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹6,120 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.14% (bottom quartile).
3Y return: 14.28% (bottom quartile).
1Y return: 14.36% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.62 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Highest AUM (₹12,178 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.29% (top quartile).
3Y return: 22.35% (upper mid).
1Y return: 12.90% (bottom quartile).
Alpha: 7.80 (top quartile).
Sharpe: 0.14 (bottom quartile).
Information ratio: 1.34 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹2,528 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 14.83% (lower mid).
3Y return: 19.12% (bottom quartile).
1Y return: 11.52% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.50 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ భద్రతపై తీర్మానం చేయడానికి,

మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు క్రమం తప్పకుండా ఆడిట్ చేయబడతాయి

SIP (ఈక్విటీ) స్వల్ప వ్యవధిలో ప్రతికూల రాబడిని ఇస్తుంది

ఈక్విటీలో సుదీర్ఘ హోల్డింగ్ పీరియడ్ (3–5 సంవత్సరాలు +)తో, సానుకూల రాబడిని పొందవచ్చని ఆశించవచ్చు

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.