SIPలు Vs లంప్ సమ్

Updated on January 6, 2026 , 7493 views

SIPలు Vs మొత్తంపెట్టుబడి పెడుతున్నారు? సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లు(లేదా SIPలు) తీసుకోవాల్సిన ఉత్తమ మార్గం అని పలు కథనాలు ఉన్నాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం. వివిధSIP కాలిక్యులేటర్లు ఆ లక్ష్యం కోసం ప్లాన్ చేయడంలో మీకు సహాయపడతాయి, అనేక వెబ్‌సైట్‌లు మరియు ఆర్థిక ప్రణాళికదారులు కూడా దీనిని సమర్థిస్తారుటాప్ SIP పెట్టుబడి పెట్టాలని యోచిస్తోంది. చాలా మంది రూపాయి ధర సగటు & SIPల ప్రయోజనాల గురించి, స్టాక్‌లోకి ప్రవేశించడం గురించి మాట్లాడతారుసంత ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టడం ఉత్తమ మార్గం కాకపోవచ్చు. SIP కోసం అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించవచ్చు, అయితే SIPని పెట్టుబడి మోడ్‌గా ఉపయోగించడం ద్వారా ఒకేసారి పెట్టుబడి కంటే మెరుగైన రాబడిని ఆశించవచ్చా?

SIP లు లేదా మొత్తం మొత్తం: సమయానికి కాకుండా సమయం కోసం పెట్టుబడి పెట్టండి

ఇన్వెస్ట్ చేయడం అనేది ఎల్లప్పుడూ రాబడిని ఉత్పత్తి చేసే సామర్థ్యం గురించి. ఇది ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి అయినా లేదా వ్యవస్థీకృతమైనాపెట్టుబడి ప్రణాళిక, వివేకంతో ఉండి సరైన నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి. పెట్టుబడి పెడుతున్నారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎల్లప్పుడూ ఎంచుకోవడం గురించి కాదుఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదాఉత్తమ SIP ప్రణాళికలు. పరిగణించవలసినవి ఇంకా చాలా ఉన్నాయి. ముఖ్యంగా, ఎవరైనా ఈక్విటీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడులు పెట్టాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితే, మరింత జాగ్రత్తగా ఉండాలి. స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క విశ్లేషణ (BSE సెన్సెక్స్‌ను బెంచ్‌మార్క్‌గా తీసుకోవడం) దీర్ఘకాలం పాటు పెట్టుబడి పెడితే రాబడిని పొందే అవకాశం పెరుగుతుంది. దిగువ పట్టిక నుండి ఒకరు చూడగలిగినట్లుగా, ఒకరు కేవలం సంఖ్యల ఆధారంగా వెళితే, మీరు కేవలం 1 సంవత్సరం మాత్రమే స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తే మీరు నష్టపోయే అవకాశం 30% ఉంది.

అందువల్ల చాలా మంది సలహాదారులు ఈక్విటీ పెట్టుబడుల గురించి మాట్లాడేటప్పుడు ఎల్లప్పుడూ సంబంధం కలిగి ఉంటారుఈక్విటీలు "దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి"తో. ఎవరైనా 5 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తే, నష్టపోయే అవకాశం 13%కి పడిపోతుంది. మరియు ఒకరు నిజంగా దీర్ఘకాలికంగా ఉంటే (10 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ), నష్టం చేసే సామర్థ్యం సున్నా వైపు మొగ్గు చూపుతుంది. కాబట్టి, ఎవరైనా స్టాక్ మార్కెట్ నుండి డబ్బు సంపాదించడానికి నిజంగా ఆసక్తి కలిగి ఉంటే, అది స్టాక్ మార్కెట్‌లో సమయం గడపడమే. (సమయాన్ని గుర్తించడం కంటే!)

SIPలు లేదా మొత్తం మొత్తం: ఒక విశ్లేషణ

ఈక్విటీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది దీర్ఘకాలిక ఆట అని చాలా స్పష్టంగా ఉంది. చాలా మంది వ్యక్తులు SIP ల యొక్క ప్రయోజనాలు రూపాయి ధర సగటు నుండి క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడి వరకు విస్తరించాలని వాదిస్తున్నారు, అయితే సమాధానం ఇవ్వవలసిన పెద్ద ప్రశ్న ఉంది, SIP లు ఒకేసారి పెట్టుబడి కంటే మెరుగైన రాబడిని అందిస్తాయా?

మేము 1979 నుండి (BSE సెన్సెక్స్ ప్రారంభమైనప్పటి నుండి) ఈక్విటీ మార్కెట్లను చూడటం ద్వారా ఈ ప్రశ్నపై లోతైన అవగాహన పొందడానికి ప్రయత్నించాము. BSE సెన్సెక్స్ భారతదేశంలోని టాప్ 30 కంపెనీల కూర్పు మరియు ఈక్విటీ మార్కెట్‌కు ప్రాతినిధ్యం వహిస్తుంది. ఈ డేటాను విశ్లేషించడం ద్వారా, మేము SIPలు లేదా ఏకమొత్తం, ఏది మంచిదో చూడడానికి కొన్ని అంతర్దృష్టులను పొందవచ్చు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క చెత్త కాలాలు

పెట్టుబడిని ప్రారంభించడానికి చెత్త కాలం సెప్టెంబర్ 1994 (ఇది స్టాక్ మార్కెట్ గరిష్ట స్థాయికి చేరుకున్న సమయం). వాస్తవానికి, మార్కెట్ డేటాను పరిశీలిస్తేపెట్టుబడిదారుడు ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టిన వారు 59 నెలలు (దాదాపు 5 సంవత్సరాలు!) ప్రతికూల రాబడిపై కూర్చున్నారు. పెట్టుబడిదారుడు దాదాపు 1999 జూలైలో కూడా విఫలమయ్యాడు. మరుసటి సంవత్సరం కొంత రాబడి వచ్చినప్పటికీ, 2000 స్టాక్ మార్కెట్ క్రాష్ కారణంగా ఈ రాబడులు స్వల్పకాలికంగా ఉన్నాయి. మరో 4 సంవత్సరాలు (ప్రతికూల రాబడితో) కష్టాలు అనుభవించిన తర్వాత, పెట్టుబడిదారుడు చివరకు అక్టోబర్ 2003లో సానుకూలంగా మారారు. ఇది ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి బహుశా చెత్త సమయం.

SIP ఇన్వెస్టర్‌కి ఏమైంది? సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ ఇన్వెస్టర్ కేవలం 19 నెలలు మాత్రమే ప్రతికూలంగా ఉన్నారు మరియు లాభాలను పోస్ట్ చేయడం ప్రారంభించారు, అయితే, ఇవి స్వల్పకాలికమైనవి. SIP పెట్టుబడిదారులు మధ్యంతర నష్టాలను చవిచూసిన తర్వాత మే 1999 నాటికి మళ్లీ పెరిగారు. ప్రయాణం ఇప్పటికీ అస్థిరంగా కొనసాగినప్పటికీ, SIP పెట్టుబడిదారులు చాలా ముందుగానే పోర్ట్‌ఫోలియోలో లాభాలను చూపించారు. ఏకమొత్తం పెట్టుబడిదారునికి గరిష్ట నష్టం దాదాపు 40%, అయితే SIP పెట్టుబడిదారుడికి 23%. సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ ఇన్వెస్టర్‌కి వేగవంతమైన రికవరీ పీరియడ్ అలాగే పోర్ట్‌ఫోలియోలో తక్కువ నష్టం ఉంది.

పెట్టుబడిని ప్రారంభించడానికి మరొక చాలా దిగులుగా ఉన్న కాలం మార్చి 2000 (ఇది స్టాక్ మార్కెట్ గరిష్ట స్థాయికి చేరుకున్న సమయం, మళ్ళీ!). వాస్తవానికి, మార్కెట్ డేటాను పరిశీలిస్తే, ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టిన పెట్టుబడిదారుడు నేరుగా 45 నెలలు (దాదాపు 4 సంవత్సరాలు!) ప్రతికూల రాబడిపై కూర్చున్నాడు. పెట్టుబడిదారు డిసెంబరు 2003లో కూడా విఫలమయ్యాడు. మరుసటి సంవత్సరం కొంత రాబడి వచ్చినప్పటికీ, 2004లో మళ్లీ స్లిప్ కారణంగా ఈ రాబడులు స్వల్పకాలికంగా ఉన్నాయి. మరో 1 సంవత్సరం బాధ తర్వాత, పెట్టుబడిదారు చివరకు సెప్టెంబర్ 2004లో సానుకూలంగా మారారు. ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరొక చెడు సమయం.

మార్చి 2000లో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించిన SIP ఇన్వెస్టర్ కథ ఏమిటి? ఎవరైనా సమాన మొత్తాలలో నెలవారీ మొత్తాలను పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, పెట్టుబడిదారు జూన్ 2003లో సానుకూలంగా ఉన్నారు మరియు సెప్టెంబర్ 2004 నాటికి, పోర్ట్‌ఫోలియో మొత్తం 45% పెరిగింది. (మొత్తం పెట్టుబడిదారుడు బ్రేకింగ్ ఈవెన్ అయినప్పుడు). గమనించదగ్గ మరో అంశం గరిష్ట నష్టం, సెప్టెంబర్ 2001 నాటికి మొత్తం పెట్టుబడిదారు దాదాపు 50% నష్టాన్ని చవిచూశారు, తులనాత్మకంగా, SIP పోర్ట్‌ఫోలియో నష్టం అదే సమయంలో 28%.

పైన పేర్కొన్నదాని నుండి మనం పొందగలిగేది ఏమిటంటే, స్టాక్ మార్కెట్ చెడ్డ కాలంలో ఉన్నప్పుడు, రికవరీ వేగంగా ఉంటుంది మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలో కూడా తక్కువ నష్టాలను చూస్తారు కాబట్టి SIPలో ఉండటం ఎల్లప్పుడూ మంచిది.

స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క ఉత్తమ కాలాలు

1979 నుండి 2016 వరకు స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క గత 37 సంవత్సరాల డేటాను పరిశీలిస్తే, ఎవరైనా ప్రారంభంలో (1979 - BSE సెన్సెక్స్ ప్రారంభ సమయం) పెట్టుబడి పెడితే, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రతికూల రాబడిని చూడలేరని ఒకరు అర్థం చేసుకుంటారు.

ఆగష్టు 1979 నుండి 5-సంవత్సరాల విశ్లేషణలో ఏకమొత్తం మరియు సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు రెండూ అక్కడి నుండి ఏ కాలంలోనైనా నష్టాన్ని చవిచూడలేదని చూపిస్తుంది. దిగువ గ్రాఫ్ నుండి ఒకరు చూడగలిగినట్లుగా, రెండు పోర్ట్‌ఫోలియోలు సంవత్సరానికి అందమైన లాభాలను పోస్ట్ చేశాయి. ప్రతి సంవత్సరం చివరిలో, మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో SIP పోర్ట్‌ఫోలియోను అధిగమించింది మరియు లీడ్ మార్జిన్‌ను కూడా పెంచింది.

అందువల్ల, మార్కెట్ ఒక మార్గంలో పెరుగుతుందని ఆశించినట్లయితే, ఏకమొత్తం ఎల్లప్పుడూ ఉత్తమ ఎంపిక.

ఏది బెటర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మోడ్?

మేము స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క అన్ని కాలాలను విశ్లేషించగలిగినప్పటికీ, ఏది మంచిదో మనం నిజంగా నిర్ణయించగలమా? దీనికి సమాధానం వ్యక్తి నుండి వ్యక్తికి మారుతూ ఉంటుందినగదు ప్రవాహాలు, పెట్టుబడి (లేదా హోల్డింగ్) కాలాలు, అవుట్‌గోయింగ్ నగదు ప్రవాహాలు లేదా అవసరాలు మొదలైనవి. SIPలు పొదుపు అలవాటును పెంపొందించడానికి ఒక గొప్ప సాధనం, అవి వ్యక్తుల పెట్టుబడిని స్టాక్ మార్కెట్‌లోకి పంపుతాయి. మీరు ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తే, దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి కూడా ప్లాన్ చేసుకోవాలి, ఇక్కడ రాబడిని పొందే సామర్థ్యం కాలక్రమేణా పెరుగుతుందని మాకు స్పష్టంగా తెలుసు. అలాగే, మార్కెట్‌లు అస్థిరంగా ఉండవచ్చని మరియు సరళంగా ఉండకపోవచ్చని ఎవరైనా భావిస్తే, మార్కెట్‌లోకి ప్రవేశించడానికి SIPలు ఒక గొప్ప సాధనం. అదనంగా, SIPలు కూడా పెట్టుబడిదారుడు ఎప్పుడైనా తక్కువ నష్టాలను చవిచూస్తాయని డేటా చూపిస్తుంది.

ఒక వేళ మార్కెట్ సెక్యులర్ (ఒక మార్గం!) తలకిందులవుతుందనే భావన ఉంటే, ఆ పరిస్థితిలో, ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడం మార్గం.

భారతదేశంలో ఉత్తమ పనితీరు SIP ప్లాన్‌లు 2022

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,689 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.12% (top quartile).
3Y return: 46.82% (top quartile).
1Y return: 161.87% (top quartile).
Alpha: -4.29 (bottom quartile).
Sharpe: 2.51 (lower mid).
Information ratio: -1.02 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (07 Jan 26)	₹54.5633 ↓ -0.82 (-1.48 %)
Net Assets (Cr)	₹1,689 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	2.51
Information Ratio	-1.02
Alpha Ratio	-4.29
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,101
31 Dec 22	₹8,405
31 Dec 23	₹8,991
31 Dec 24	₹10,424
31 Dec 25	₹27,842

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	9.9%
3 Month	19.4%
6 Month	78.1%
1 Year	161.9%
3 Year	46.8%
5 Year	22.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.76 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Equity	93.84%
Debt	0.01%
Other	2.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,246 Cr	1,278,985 ↓ -68,948
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹427 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹24 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹8 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Lower mid AUM (₹181 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 15.72% (upper mid).
3Y return: 18.53% (upper mid).
1Y return: 82.15% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.75 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~99.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (07 Jan 26)	₹28.0095 ↓ -0.27 (-0.94 %)
Net Assets (Cr)	₹181 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,803
31 Dec 22	₹13,238
31 Dec 23	₹13,240
31 Dec 24	₹12,171
31 Dec 25	₹21,791

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	10.5%
3 Month	20.3%
6 Month	59.1%
1 Year	82.1%
3 Year	18.5%
5 Year	15.7%
10 Year
15 Year
Since launch	6.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	-8.1%
2022	0%
2021	12.2%
2020	18%
2019	34.9%
2018	21.5%
2017	-9.4%
2016	21.1%
2015	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.76 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	96.07%
Energy	1.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.51%
Equity	97.49%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	99%	₹180 Cr	193,620
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹2 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

3. Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

(Erstwhile Invesco India Pan European Equity Fund)

To generate capital appreciation by investing predominantly in units of Invesco Pan European Equity Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equity securities of European companies with an emphasis on larger companies. The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and attributes which may constitute a significant portion of its net assets.

Research Highlights for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹105 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 13.71% (lower mid).
3Y return: 17.86% (lower mid).
1Y return: 45.80% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.54 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Invesco Pan European Equity C EUR Acc (~97.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Growth
Launch Date	31 Jan 14
NAV (08 Jan 26)	₹22.7584 ↓ -0.06 (-0.27 %)
Net Assets (Cr)	₹105 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	2.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,662
31 Dec 22	₹11,845
31 Dec 23	₹14,271
31 Dec 24	₹13,546
31 Dec 25	₹19,298

Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	4.9%
3 Month	10.2%
6 Month	17.7%
1 Year	45.8%
3 Year	17.9%
5 Year	13.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	42.5%
2023	-5.1%
2022	20.5%
2021	1.6%
2020	16.6%
2019	1.6%
2018	17.2%
2017	-11.2%
2016	14.8%
2015	-0.2%

Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sagar Gandhi	1 Mar 25	0.75 Yr.

Data below for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	21.49%
Financial Services	19.96%
Health Care	11.71%
Basic Materials	8.6%
Technology	8.13%
Consumer Defensive	6.42%
Energy	6.25%
Utility	4.81%
Consumer Cyclical	4.51%
Communication Services	3.4%
Real Estate	1.31%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.34%
Equity	96.59%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Invesco Pan European Equity C EUR Acc Investment Fund \| -	98%	₹103 Cr	282,351 ↓ -5,845
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹2 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr

4. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹163 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 4.54% (bottom quartile).
3Y return: 16.88% (bottom quartile).
1Y return: 45.71% (bottom quartile).
Alpha: 1.04 (top quartile).
Sharpe: 2.53 (upper mid).
Information ratio: -0.90 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD (~97.1%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (07 Jan 26)	₹22.09 ↓ -0.14 (-0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹163 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.53
Information Ratio	-0.9
Alpha Ratio	1.04
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,410
31 Dec 22	₹7,826
31 Dec 23	₹8,254
31 Dec 24	₹8,743
31 Dec 25	₹12,337

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹340,450.
Net Profit of ₹40,450 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	4.8%
3 Month	9.8%
6 Month	28.7%
1 Year	45.7%
3 Year	16.9%
5 Year	4.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	41.1%
2023	5.9%
2022	5.5%
2021	-16.8%
2020	-5.9%
2019	21.7%
2018	25.1%
2017	-7.2%
2016	30%
2015	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	7.65 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.17 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	28.83%
Financial Services	24.83%
Consumer Cyclical	13.93%
Communication Services	11.3%
Industrials	5.65%
Energy	4.36%
Basic Materials	2.11%
Real Estate	1.63%
Utility	1.21%
Consumer Defensive	1.04%
Health Care	0.98%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.7%
Equity	95.86%
Other	0.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD Investment Fund \| -	97%	₹158 Cr	96,682
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹5 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

5. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Upper mid AUM (₹230 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 6.69% (bottom quartile).
3Y return: 17.53% (bottom quartile).
1Y return: 43.18% (bottom quartile).
Alpha: -3.99 (bottom quartile).
Sharpe: 2.07 (bottom quartile).
Information ratio: -0.59 (lower mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Ci Emerging Markets Fund I - 974 (~97.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (07 Jan 26)	₹32.034 ↓ -0.24 (-0.73 %)
Net Assets (Cr)	₹230 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.07
Information Ratio	-0.59
Alpha Ratio	-3.99
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,952
31 Dec 22	₹8,464
31 Dec 23	₹9,376
31 Dec 24	₹9,926
31 Dec 25	₹13,810

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹357,992.
Net Profit of ₹57,992 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	5.4%
3 Month	6.2%
6 Month	25.8%
1 Year	43.2%
3 Year	17.5%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	6.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.1%
2023	5.9%
2022	10.8%
2021	-15%
2020	-0.5%
2019	29.1%
2018	21.4%
2017	-14.4%
2016	30.4%
2015	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	6.57 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	25.03%
Financial Services	19.92%
Consumer Cyclical	17.81%
Communication Services	7.95%
Basic Materials	7.45%
Industrials	6.32%
Health Care	4.9%
Energy	4.12%
Consumer Defensive	1.74%
Utility	0.46%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.98%
Other	97.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Ci Emerging Markets Fund I - 974 - \| -	97%	₹223 Cr	819,348 ↑ 819,348
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹7 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -		₹0 Cr	00 ↓ -755,761

ఒకే మొత్తం మార్గం లేదా SIPల ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడానికి చివరి ఎంపిక అనేక అంశాలకు పరాకాష్టగా ఉంటుంది, అయినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారుడు ఇవన్నీ మరియు అతని/ఆమెను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలిఅపాయకరమైన ఆకలి ఉత్తమ మార్గాన్ని ఎంచుకోవడానికి. బాగా ఎంచుకోండి, తెలివిగా ఎంచుకోండి, పెట్టుబడి పెట్టండి!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.