+91-22-48913909SIP Vs FD
బెటర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఆప్షన్ ఏది?
ఎంచుకునే విషయంలో వ్యక్తులు ఎల్లప్పుడూ క్యాచ్ 22 పరిస్థితిలో ఉంటారుఎఫ్ డి మరియుSIP పెట్టుబడి కోసం.SIP అనేది పెట్టుబడి విధానంమ్యూచువల్ ఫండ్స్ దీని ద్వారా వ్యక్తులు చిన్న మొత్తాలను క్రమ వ్యవధిలో డిపాజిట్ చేయవచ్చు.మరోవైపు, FD అనేది పెట్టుబడి మార్గం, దీనిలో వ్యక్తులు నిర్దిష్ట కాలవ్యవధి కోసం కొంత మొత్తాన్ని డిపాజిట్ చేస్తారు మరియు మెచ్యూరిటీ సమయంలో వడ్డీతో మొత్తాన్ని తిరిగి పొందుతారు.. కాబట్టి, FD మరియు SIP, SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్, మధ్య ఏది మంచిదో మనం అర్థం చేసుకుందాం.టాప్ SIP పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు మరెన్నో.
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ లేదా SIP అంటే ఏమిటి?
క్రమబద్ధమైనపెట్టుబడి ప్రణాళిక లేదా SIP అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి మోడ్, ఇది ప్రజలు క్రమమైన వ్యవధిలో చిన్న మొత్తాన్ని డిపాజిట్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. SIPని గోల్ ఆధారిత పెట్టుబడిగా కూడా పేర్కొనవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క అందాలలో SIP ఒకటి, దీని ద్వారా ప్రజలు తమ సౌలభ్యం ప్రకారం పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. SIP ద్వారా ప్రజలు ఇల్లు కొనుగోలు చేయడం, వాహనం కొనుగోలు చేయడం, ఉన్నత విద్య కోసం ప్రణాళికలు సిద్ధం చేయడం మరియు మరెన్నో వంటి అనేక లక్ష్యాలను సాధించడానికి ప్లాన్ చేయవచ్చు. అనేక పథకాలలో పెట్టుబడి యొక్క SIP మోడ్ అందుబాటులో ఉన్నప్పటికీ, ఇది సాధారణంగా సందర్భంలో సూచించబడుతుందిఈక్విటీ ఫండ్స్.
ప్రజలు తమను ప్రారంభించవచ్చుSIP పెట్టుబడి INR 500 కంటే తక్కువ మొత్తంతో.
ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్ లేదా FD అంటే ఏమిటి?
FD యొక్క స్థిర డిపాజిట్ అనేది సాధారణంగా బ్యాంకులు అందించే పెట్టుబడి మార్గాన్ని సూచిస్తుంది మరియుతపాలా కార్యాలయము. FD విషయంలో, వ్యక్తులు నిర్ణీత కాల వ్యవధి కోసం ఒక-పర్యాయ చెల్లింపుగా గణనీయమైన మొత్తాన్ని డిపాజిట్ చేయాలి. ఇక్కడ, వ్యక్తులు పదవీకాలం ముగిసిన తర్వాత వారి పెట్టుబడి మొత్తాన్ని తిరిగి పొందుతారు. అయితే, వ్యక్తులు పదవీ కాలంలో FDని విచ్ఛిన్నం చేయలేరు మరియు వారు విచ్ఛిన్నం చేయడానికి ప్రయత్నిస్తే వారు కొన్ని ఛార్జీలు చెల్లించాలిబ్యాంక్. FDఆదాయం పెట్టుబడిపై వడ్డీ లభిస్తుంది. ఈ వడ్డీ ఆదాయం పెట్టుబడిదారుల చేతుల్లో పన్ను విధించబడుతుంది.
ఏది ఎంచుకోవాలి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో SIP అనేది పెట్టుబడి విధానం కాబట్టి FD అనేది పెట్టుబడి మార్గం; రెండూ వేర్వేరు లక్షణాలను చూపుతాయి. కాబట్టి, రెండింటి మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.
కనీస పెట్టుబడి
SIP విధానం ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో కనీస పెట్టుబడి మొదలవుతుందిINR 500. అందువల్ల, ఇది ప్రజల జేబులకు పెద్దగా చిటికెడు కాదని నిర్ధారించుకోవచ్చు. అంతేకాకుండా, ప్రజల సౌలభ్యం ప్రకారం SIP యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీని నెలవారీగా లేదా త్రైమాసికంగా కూడా సెట్ చేయవచ్చు. మరోవైపు, FDలో కనీస పెట్టుబడి మొత్తం INR 1 మధ్య ఉంటుంది,000-10,0000. FD పెట్టుబడి ఏకమొత్తం మోడ్‌లో ఉన్నందున, ప్రజలు కొనసాగించరుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మొత్తం.
పదవీకాలం
సాంప్రదాయ పెట్టుబడి మార్గం అయిన FDలు స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి కోసం పరిగణించబడతాయి. FD యొక్క పదవీకాలం 6 నెలలు, 1 సంవత్సరం మరియు 5 సంవత్సరాల వరకు ఉండవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, SIP సాధారణంగా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి కోసం ఎంపిక చేయబడుతుంది. SIP సాధారణంగా ఈక్విటీ ఫండ్‌ల సందర్భంలో సూచించబడుతుంది కాబట్టి, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి గరిష్ట ఆదాయాలను సంపాదించడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది. అదనంగా, ప్రజలు ఎక్కువసేపు ఉంచినట్లయితే గరిష్ట ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు.
తిరిగి వస్తుంది
FDపై రాబడి వడ్డీ రూపంలో స్థిరంగా ఉంటుంది, ఇది కాల వ్యవధిలో మారదు. 2017-18 ఆర్థిక సంవత్సరానికి, FD రేట్లుపరిధి పెట్టుబడిని ఒక సంవత్సరం పాటు ఉంచినట్లయితే సుమారుగా 6%-7% మధ్య ఉంటుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, SIP విషయంలో, రిటర్న్‌లు పనితీరుపై ఆధారపడి ఉంటాయి కాబట్టి రిటర్న్‌లు స్థిరంగా ఉండవు.అంతర్లీన ఈక్విటీ షేర్లు. అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఐదేళ్ల కంటే ఎక్కువ కాలం ఉంచినట్లయితే 15% కంటే ఎక్కువ చారిత్రక రాబడిని ఇచ్చారు.
Talk to our investment specialist
అపాయకరమైన ఆకలి
SIPతో పోలిస్తే FD యొక్క రిస్క్-ఆకలి తక్కువగా పరిగణించబడుతుంది. FDలను సాధారణంగా బ్యాంకులు అందిస్తాయి. మరోవైపు, దిఅపాయకరమైన ఆకలి SIP FD కంటే ఎక్కువ. అయినప్పటికీ, SIPని ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచినట్లయితే, నష్టానికి సంభావ్యత తగ్గుతుంది.
లిక్విడిటీ
దిద్రవ్యత SIP విషయంలో FDతో పోలిస్తే ఎక్కువ. SIP విషయంలో, ప్రజలు తమ పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేసుకుంటే వారు డబ్బును తిరిగి పొందవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్స్ కోసం T+3 రోజులు. అయితే, విషయంలోరుణ నిధి, సెటిల్మెంట్ కాలంT+1 రోజులు. అయితే, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల విషయంలో, దాన్ని రీడీమ్ చేయడం అంత సులభం కాదు. ప్రజలు ముందస్తు ఉపసంహరణల కోసం ప్రయత్నించినప్పటికీ, వారు బ్యాంకుకు కొంత ఛార్జీలు చెల్లించాలి.
పన్ను విధింపు
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మరియు ఎఫ్‌డిల విషయంలో పన్ను నియమాలు రెండూ భిన్నంగా ఉంటాయి. FDల విషయంలో, 2017-18 ఆర్థిక సంవత్సరానికి, వ్యక్తి యొక్క సాధారణ పన్ను స్లాబ్‌ల ప్రకారం సంపాదించిన వడ్డీ వసూలు చేయబడుతుంది. అయితే, SIP సాధారణంగా ఈక్విటీ ఫండ్‌లకు సంబంధించి ఉంటుంది కాబట్టి, ఈక్విటీ ఫండ్‌లకు సంబంధించిన పన్ను నియమాలు క్రింది విధంగా వివరించబడ్డాయి.
2017-18 ఆర్థిక సంవత్సరానికి, ఈక్విటీ ఫండ్‌లను కొనుగోలు చేసిన తేదీ నుండి ఒక సంవత్సరం తర్వాత విక్రయించినట్లయితే, అవి దీర్ఘకాలానికి వర్తిస్తాయిరాజధాని పన్ను విధించబడని లాభాలు. అయితే, ఈ నిధులను కొనుగోలు చేసిన తేదీ నుండి ఒక సంవత్సరం ముందు విక్రయించినట్లయితే; అది స్వల్పకాలానికి లోబడి ఉంటుందిమూలధన రాబడి ఇది a వద్ద ఛార్జ్ చేయబడుతుందిఫ్లాట్ వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్‌తో సంబంధం లేకుండా 15% రేటు.
లక్షణాలు
SIP రూపాయి ధర సగటు వంటి అనేక లక్షణాలను కలిగి ఉందిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి, మరియు మొదలైనవి, ఇది FD విషయంలో అందుబాటులో ఉండదు. కాబట్టి, ఈ లక్షణాలకు అర్థం ఏమిటో చూద్దాం.
1. రూపాయి ఖర్చు సగటు
SIP విషయంలో, ప్రజలుమ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి మార్కెట్లు వేర్వేరు ధరల ప్రవర్తనను చూపుతున్నప్పుడు సాధారణ సమయ వ్యవధిలో యూనిట్లు. అందువల్ల, మార్కెట్లు తిరోగమనాన్ని చూపుతున్నప్పుడు, ప్రజలు మరిన్ని యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు వైస్ వెర్సా. కాబట్టి, SIP కారణంగా యూనిట్ల కొనుగోలు ధర సగటున పొందుతుంది. అయితే, FD విషయంలో, మొత్తం ఒక్కసారి మాత్రమే డిపాజిట్ చేయబడినందున ఈ ఫీచర్ అందుబాటులో ఉండదు.
2. సమ్మేళనం యొక్క శక్తి
SIP సమ్మేళనానికి వర్తిస్తుంది. కాంపౌండింగ్ అనేది సమ్మేళనం వడ్డీని సూచిస్తుంది, ఇక్కడ వడ్డీ మొత్తం అసలు మొత్తం మరియు ఇప్పటికే సేకరించబడిన వడ్డీపై లెక్కించబడుతుంది. FD విషయంలో, వడ్డీ మొత్తం కూడా సమ్మేళనానికి లోబడి ఉంటుంది.
3. క్రమశిక్షణతో కూడిన పొదుపు అలవాటు
వ్యక్తులు క్రమమైన వ్యవధిలో డబ్బును డిపాజిట్ చేయవలసి ఉన్నందున SIP వ్యక్తులలో క్రమశిక్షణతో కూడిన పొదుపు అలవాటును అభివృద్ధి చేస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, FDలో వ్యక్తులు ఒక్కసారి మాత్రమే డబ్బును డిపాజిట్ చేస్తే, వారు క్రమశిక్షణతో కూడిన పొదుపు అలవాటును పెంచుకోవచ్చు లేదా పెంచుకోకపోవచ్చు.
క్రింద ఇవ్వబడిన పట్టిక SIP మరియు ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్ల మధ్య తేడాలను సంగ్రహిస్తుంది.
| పారామితులు | SIP | ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు |
|---|---|---|
| తిరిగి వస్తుంది | ఫండ్ పనితీరును బట్టి మారుతూ ఉంటుంది | ముందుగా నిర్ణయించినది |
| కనీస పెట్టుబడి | INR 500 నుండి ప్రారంభమవుతుంది | INR 1,000 – 10,000 మధ్య శ్రేణులు |
| పదవీకాలం | సాధారణంగా దీర్ఘకాలికంగా ఉపయోగిస్తారు | స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక పదవీకాలం రెండూ |
| ప్రమాదం | అధిక | తక్కువ |
| లిక్విడిటీ | అధిక | తక్కువ |
| పన్ను విధింపు | తక్కువ సమయం: 15% ఫ్లాట్ రేటుతో పన్ను విధించబడిందిదీర్ఘకాలిక: పన్ను విధించబడలేదు | వ్యక్తిగత స్లాబ్ రేట్ల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది |
| లక్షణాలు | రూపాయి కాస్ట్ యావరేజ్, పవర్ ఆఫ్ కాంపౌండింగ్, & క్రమశిక్షణా పొదుపు అలవాటు | సమ్మేళనం యొక్క శక్తి |
FY 22 - 23 కోసం పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ SIP
(Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹103.01
↓ -0.53 ₹8,125 100 2.5 14.2 12.8 24.4 23.5 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹137.35
↓ -0.21 ₹9,688 100 3.2 5.7 12.6 16 20.6 11.6 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.98
↓ -0.01 ₹3,374 1,000 5.4 7.1 12.2 16.1 20.1 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹86.504
↓ -0.63 ₹53,626 500 2.8 8.3 9.2 16.3 19 16.5 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹97.669
↑ 0.56 ₹1,292 500 12.1 16.1 8.1 22.6 27.7 13.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Point 1 Lower mid AUM (₹8,125 Cr). Upper mid AUM (₹9,688 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,374 Cr). Highest AUM (₹53,626 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 23.53% (upper mid). 5Y return: 20.55% (lower mid). 5Y return: 20.11% (bottom quartile). 5Y return: 19.03% (bottom quartile). 5Y return: 27.72% (top quartile). Point 6 3Y return: 24.42% (top quartile). 3Y return: 15.96% (bottom quartile). 3Y return: 16.07% (bottom quartile). 3Y return: 16.27% (lower mid). 3Y return: 22.63% (upper mid). Point 7 1Y return: 12.78% (top quartile). 1Y return: 12.57% (upper mid). 1Y return: 12.16% (lower mid). 1Y return: 9.20% (bottom quartile). 1Y return: 8.10% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 11.03 (top quartile). Alpha: -2.57 (bottom quartile). Alpha: -6.06 (bottom quartile). Alpha: 3.91 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.03 (upper mid). Sharpe: 0.03 (top quartile). Sharpe: -0.18 (lower mid). Sharpe: -0.37 (bottom quartile). Sharpe: -0.96 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.26 (top quartile). Information ratio: 0.32 (upper mid). Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.19 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
1. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (04 Nov 25) ₹103.01 ↓ -0.53 (-0.51 %) Net Assets (Cr) ₹8,125 on 31 Aug 25 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 1.26 Alpha Ratio 11.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹15,045 31 Oct 22 ₹15,159 31 Oct 23 ₹17,104 31 Oct 24 ₹26,098 31 Oct 25 ₹29,206 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 3% 3 Month 2.5% 6 Month 14.2% 1 Year 12.8% 3 Year 24.4% 5 Year 23.5% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.9 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 3.7 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.61% Consumer Cyclical 20.78% Health Care 19.65% Industrials 11.78% Technology 7.94% Real Estate 6.65% Basic Materials 3.81% Communication Services 1.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.18% Equity 99.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH5% ₹454 Cr 4,070,824
↑ 429,553 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433205% ₹446 Cr 13,689,301 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO5% ₹434 Cr 776,436
↑ 28,991 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN5% ₹395 Cr 2,449,413 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹381 Cr 815,029 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY4% ₹377 Cr 8,909,867 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE4% ₹369 Cr 4,283,799 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF4% ₹334 Cr 13,404,597 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE4% ₹323 Cr 1,580,775 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE3% ₹289 Cr 1,914,877 2. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (04 Nov 25) ₹137.35 ↓ -0.21 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹9,688 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 0.32 Alpha Ratio -2.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹17,106 31 Oct 22 ₹17,122 31 Oct 23 ₹19,008 31 Oct 24 ₹23,905 31 Oct 25 ₹26,553 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 3.2% 6 Month 5.7% 1 Year 12.6% 3 Year 16% 5 Year 20.6% 10 Year 15 Year Since launch 16.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 17.9% 2022 11.9% 2021 23.5% 2020 -5.5% 2019 14.5% 2018 -0.4% 2017 45.1% 2016 21.1% 2015 -7.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.68 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.26 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 93.8% Health Care 1.4% Technology 0.4% Industrials 0.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.02% Equity 95.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK20% ₹2,005 Cr 21,081,157
↑ 1,721,301 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK19% ₹1,917 Cr 14,219,497 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹828 Cr 9,489,675 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5322158% ₹779 Cr 6,886,687
↓ -668,750 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹556 Cr 3,104,315
↑ 211,968 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK5% ₹526 Cr 2,638,382
↑ 281,994 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE4% ₹386 Cr 5,099,696 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5002713% ₹260 Cr 1,649,161 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹256 Cr 1,355,046 LIC Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 24 | LICHSGFIN2% ₹195 Cr 3,450,348 3. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (04 Nov 25) ₹62.98 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,374 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio -0.18 Information Ratio 0.14 Alpha Ratio -6.06 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹16,935 31 Oct 22 ₹16,859 31 Oct 23 ₹19,422 31 Oct 24 ₹23,794 31 Oct 25 ₹26,408 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 4% 3 Month 5.4% 6 Month 7.1% 1 Year 12.2% 3 Year 16.1% 5 Year 20.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% 2015 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.11 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 96.53% Technology 1.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 97.67% Debt 0.05% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK18% ₹631 Cr 4,677,929
↓ -250,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK18% ₹626 Cr 6,583,496 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹261 Cr 2,302,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN7% ₹237 Cr 2,718,689 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹213 Cr 2,137,250 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK4% ₹141 Cr 709,333
↑ 239,361 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG3% ₹118 Cr 623,906 HDB Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | HDBFS3% ₹107 Cr 1,429,781 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹107 Cr 565,076 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406113% ₹106 Cr 1,446,861 4. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (04 Nov 25) ₹86.504 ↓ -0.63 (-0.73 %) Net Assets (Cr) ₹53,626 on 31 Aug 25 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio -0.37 Information Ratio 0.19 Alpha Ratio 3.91 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹14,974 31 Oct 22 ₹15,429 31 Oct 23 ₹16,806 31 Oct 24 ₹22,443 31 Oct 25 ₹24,419 Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 2.8% 6 Month 8.3% 1 Year 9.2% 3 Year 16.3% 5 Year 19% 10 Year 15 Year Since launch 14.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.5% 2023 24.2% 2022 5% 2021 25.4% 2020 11.8% 2019 12.3% 2018 -0.9% 2017 34.3% 2016 9.4% 2015 3% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.17 Yr. Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.21% Industrials 19.61% Basic Materials 14.66% Consumer Cyclical 12.02% Technology 6.83% Energy 5.89% Utility 3.51% Health Care 3.09% Communication Services 2.98% Consumer Defensive 2.25% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.77% Equity 97.23% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK7% ₹3,572 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,272 Cr 81,000,000
↓ -5,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹3,043 Cr 32,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹2,076 Cr 23,800,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹2,021 Cr 19,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹1,976 Cr 5,400,000
↓ -200,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433204% ₹1,953 Cr 60,000,000
↑ 7,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322153% ₹1,811 Cr 16,000,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,765 Cr 6,250,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325383% ₹1,681 Cr 1,375,000
↓ -350,000 5. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (03 Nov 25) ₹97.669 ↑ 0.56 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,292 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio -0.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹19,287 31 Oct 22 ₹18,625 31 Oct 23 ₹22,195 31 Oct 24 ₹32,067 31 Oct 25 ₹34,464 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 3.5% 3 Month 12.1% 6 Month 16.1% 1 Year 8.1% 3 Year 22.6% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 13.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.9% 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% 2015 -1.7% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 13.26 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 44.84% Basic Materials 39.01% Utility 10.05% Industrials 2.09% Technology 2.05% Consumer Cyclical 0.05% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.91% Equity 98.09% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5322869% ₹125 Cr 1,176,669
↑ 84,332 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003129% ₹121 Cr 5,041,080
↑ 581,711 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL8% ₹112 Cr 6,634,576
↑ 1,199,203 BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -6% ₹89 Cr 443,474 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5005476% ₹89 Cr 2,611,871
↓ -92,274 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA6% ₹88 Cr 2,245,167 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO6% ₹81 Cr 1,067,580
↓ -176,244 BGF World Energy I2
Investment Fund | -6% ₹77 Cr 282,831 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 25 | IOC5% ₹63 Cr 4,202,433
↑ 933,903 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5263714% ₹60 Cr 7,844,437
↓ -1,824,999
SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్
SIP రాబడులు మారుతూ ఉంటాయి. అయితే, రాబడి యొక్క చారిత్రక రేటు 15% అని ఊహిస్తే, 12 నెలల వ్యవధిలో INR 1,000 SIP పెట్టుబడి ఎలా పెరుగుతుందో చూద్దాం.
FD కాలిక్యులేటర్
FD రేట్లు కూడా బ్యాంకుల వారీగా మారుతూ ఉంటాయి. అయితే, వడ్డీ రేటు 6%గా భావించి, పెట్టుబడి మొత్తం INR 1,000 అయితే FD 12 నెలల వ్యవధిలో ఎలా పని చేస్తుందో చూద్దాం.
MF SIP ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
ముగింపు: SIP లేదా FD
ముగింపులో, FDతో పోలిస్తే SIPకి ఎక్కువ ప్రయోజనాలు ఉన్నాయని చెప్పవచ్చు. అయినప్పటికీ, పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం యొక్క పనితీరును పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలని ప్రజలకు ఎల్లప్పుడూ సలహా ఇస్తారు. అదనంగా, వారు వ్యక్తిగతంగా కూడా సంప్రదించవచ్చుఆర్థిక సలహాదారు వారి పెట్టుబడి సురక్షితంగా ఉందని మరియు వారి లక్ష్యాలు నెరవేరాయని నిర్ధారించడానికి.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund