fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ఫిన్‌క్యాష్ »ELSS Vs FD

Table of Contents

ELSS vs పన్ను ఆదా FD

Updated on April 26, 2025 , 7898 views

ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS)

ELSS ఒక్కటేమ్యూచువల్ ఫండ్ 80C తగ్గింపులకు అర్హులు. ఇది డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది రూ. వరకు పన్ను మినహాయింపులను అందిస్తుంది. సంవత్సరానికి 1.5 లక్షల కిందసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం (IT చట్టం 1961).

ELSS

ఫిబ్రవరి బడ్జెట్ 2018 ప్రవేశపెట్టడానికి ముందు, దాని రిటర్న్‌లు పూర్తిగా పన్ను రహితంగా ఉన్నాయి. అయితే, ఇప్పుడు ఇది 10% దీర్ఘకాలానికి లోబడి ఉందిరాజధాని మీ ఉంటే పన్ను లాభాలుమూలధన లాభాలు రూ. మించిపోయింది. ఒక సంవత్సరం తర్వాత 1 లక్ష. 10% పన్ను తగ్గింపు తర్వాత కూడా, ఇతర పన్ను-పొదుపు సాధనాలతో పోలిస్తే ELSS అత్యుత్తమ రాబడిని అందించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంది. ELSS పెట్టుబడుల పెర్క్‌లు వీటికే పరిమితం కావుపన్నులు రక్షించబడింది. దిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి మీరు 5 సంవత్సరాలు (పన్ను ఆదా కాలవ్యవధి) కోసం పెట్టుబడి పెడితే మీ పెట్టుబడి రెట్టింపు అవుతుందని నిర్ధారిస్తుందిఎఫ్ డి) దానికి అదనంగా, కనీస లాక్-ఇన్ వ్యవధి 3 సంవత్సరాలు మాత్రమే.

పన్ను ఆదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు

పెట్టుబడి పెడుతున్నారు బ్యాంకుల వద్ద ఉన్న ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లలోని డబ్బు వ్యక్తులు మరియు HUFలు పన్నును క్లెయిమ్ చేయడానికి అనుమతిస్తుందితగ్గింపు రూ. 1,50,000 ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో. ఈ డిపాజిట్లకు 5 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధి ఉంటుంది. అయితే, మీరు ఈ డిపాజిట్‌ను ముందుగానే ఉపసంహరించుకోలేరు. కానీ మీరు మీ FDలపై పోటీ రేట్లలో లోన్‌లను పొందవచ్చు. అయితే, ఈ డిపాజిట్లపై వచ్చే వడ్డీ అనేది వ్యక్తి యొక్క పన్ను విధించదగిన ఉపాంత పన్ను రేటు (పన్ను బ్రాకెట్ ప్రకారం).

పన్ను సేవర్ FD యొక్క ముఖ్యాంశాలు

Tax-saving-fd

యొక్క ముఖ్యాంశాలను చూద్దాంపన్ను ఆదా ఎఫ్ డి -

  • వ్యక్తులు మరియు సభ్యులు మాత్రమేహిందూ అవిభక్త కుటుంబం (HUF)లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుపన్ను ఆదా FD పథకం
  • పన్ను ఆదా చేసే FD యొక్క కనీస పెట్టుబడి మొత్తం మారుతూ ఉంటుందిబ్యాంక్ బ్యాంకుకు
  • పన్ను ఆదా చేసే FD యొక్క లాక్-ఇన్ వ్యవధి ఐదు సంవత్సరాలు
  • మీరు రూ. వరకు పన్ను మినహాయింపులను పొందవచ్చు. 1,50,000
  • ముందస్తు ఉపసంహరణకు ఎటువంటి నిబంధన లేదు
  • మీరు ఈ పన్ను ఆదా చేసే FDకి వ్యతిరేకంగా లోన్ కోసం దరఖాస్తు చేయలేరు
  • ఈ పన్ను ఆదా చేసే FDలలో పెట్టుబడిని ఏదైనా ప్రైవేట్ లేదా ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకులో చేయవచ్చు (సహకార మరియు గ్రామీణ బ్యాంకులు మినహా)
  • పెట్టుబడి పెట్టారుతపాలా కార్యాలయము ఐదు సంవత్సరాలకు పైగా కాల డిపాజిట్ కూడా పన్ను ఆదా FDగా అర్హత పొందుతుంది
  • మీరు పోస్టాఫీసు FDని ఒక పోస్టాఫీసు నుండి మరొక పోస్టాఫీసుకు బదిలీ చేయవచ్చు
  • ఈ రకమైన FD నుండి వచ్చే వడ్డీకి పన్ను విధించబడుతుంది మరియు మూలం నుండి తీసివేయబడుతుంది
  • పన్ను ఆదా డిపాజిట్ ఖాతాను వ్యక్తిగతంగా మరియు ఉమ్మడిగా తెరవవచ్చు.
  • జాయింట్ ఖాతా విషయంలో, జాయింట్ ఖాతా యొక్క మొదటి హోల్డర్ ద్వారా పన్ను ప్రయోజనం పొందబడుతుంది

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ELSS vs FD - పోలిక

వివిధ పారామితులపై ELSS మరియు పన్ను ఆదా FDల మధ్య తేడాల యొక్క శీఘ్ర అవలోకనం ఇక్కడ ఉంది:

పరామితి ఎఫ్ డి ELSS
పదవీకాలం 5 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ 3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్
తిరిగి వస్తుంది 7.00 - 8.00 % (సంయుక్త వార్షికంగా) హామీ ఇవ్వబడిన డివివిడెండ్ / రిటర్న్ లేదుసంత సాధారణంగా సంవత్సరానికి 16 - 17% లింక్ చేయబడింది
కనిష్ట పెట్టుబడి రూ. 1000 రూ. 500
గరిష్టంగా పెట్టుబడి ఎగువ పరిమితి లేదు ఎగువ పరిమితి లేదు
80c కింద తగ్గింపుకు అర్హమైన మొత్తం రూ. 1.5 లక్షలు రూ. 1.5 లక్షలు
వడ్డీ/రిటర్న్ కోసం పన్ను వడ్డీ పన్ను విధించబడుతుంది రూ.ల వరకు లాభపడుతుంది. 1 లక్ష పన్ను ఉచితం. రూ. కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది. 1 లక్ష
భద్రత/రేటింగ్‌లు సురక్షితమైనది బిట్ రిస్కీ
ద్రవ్యత మీరు 5 సంవత్సరాలలోపు పన్ను ఆదా చేసే FDని ఉపసంహరించుకోలేరు మీరు 3 సంవత్సరాల తర్వాత ELSS నుండి నిష్క్రమించవచ్చు లేదా ఉపసంహరించుకోవచ్చు.
ఆన్‌లైన్ ఎంపిక అన్ని బ్యాంకులు ఆన్‌లైన్‌ను అందించవుసౌకర్యం FD తెరవడానికి ఒకరు ఆన్‌లైన్‌లో ELSSని ప్రారంభించవచ్చు – మొత్తంగా లేదాSIP

టాప్ ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹46.8298
↑ 0.59 		₹3,8174.7-10.36.222.726.447.7
IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 		₹4859.715.116.920.810
Franklin India Taxshield Growth ₹1,428.02
↑ 16.42 		₹6,3595.4-29.418.827.622.4
JM Tax Gain Fund Growth ₹45.5212
↑ 0.32 		₹1843.4-7.25.618.526.429
L&T Tax Advantage Fund Growth ₹125.419
↑ 1.19 		₹3,8714.4-3.99.717.423.733
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Apr 25

* కింద AUM 100 - 15000 కోట్ల మధ్య ఉన్న & ఫండ్ వయస్సు 3 సంవత్సరాల పైన ఉన్న ఫండ్‌ల జాబితా క్రింద ఉంది. 3 సంవత్సరాల పనితీరు ఆధారంగా.

1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.2% since its launch.  Return for 2024 was 47.7% , 2023 was 37% and 2022 was 1.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 15
NAV (28 Apr 25) ₹46.8298 ↑ 0.59   (1.27 %)
Net Assets (Cr) ₹3,817 on 31 Mar 25
Category Equity - ELSS
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.74
Sharpe Ratio 0.26
Information Ratio 0.83
Alpha Ratio 5.9
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹16,396
31 Mar 22₹18,690
31 Mar 23₹19,798
31 Mar 24₹30,510
31 Mar 25₹33,744

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25

DurationReturns
1 Month 2.5%
3 Month 4.7%
6 Month -10.3%
1 Year 6.2%
3 Year 22.7%
5 Year 26.4%
10 Year
15 Year
Since launch 16.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 47.7%
2023 37%
2022 1.8%
2021 32.1%
2020 8.8%
2019 13.2%
2018 -8.7%
2017 44%
2016 12.5%
2015
Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal11 Dec 231.31 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 222.36 Yr.
Atul Mehra1 Oct 240.5 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials32.95%
Consumer Cyclical21.12%
Financial Services16.53%
Technology11.7%
Real Estate6.6%
Basic Materials6.55%
Health Care2.91%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.64%
Equity98.36%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 500251		6%₹226 Cr425,260
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543320		5%₹200 Cr9,923,692
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | AMBER		4%₹169 Cr235,044
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM		4%₹164 Cr408,886
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES		4%₹141 Cr297,751
PTC Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 24 | 539006		4%₹139 Cr92,967
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 24 | COFORGE		4%₹137 Cr168,355
Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON		4%₹136 Cr24,068,813
Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND		3%₹130 Cr7,946,960
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | BDL		3%₹127 Cr992,768

2. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch.  Ranked 21 in ELSS category. .

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund
Growth
Launch Date 10 Sep 13
NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23
Category Equity - ELSS
AMC IDBI Asset Management Limited
Rating ☆☆☆
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.39
Sharpe Ratio 1.21
Information Ratio -1.13
Alpha Ratio 1.78
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹14,407
31 Mar 22₹17,362
31 Mar 23₹17,326

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25

DurationReturns
1 Month 3.1%
3 Month 9.7%
6 Month 15.1%
1 Year 16.9%
3 Year 20.8%
5 Year 10%
10 Year
15 Year
Since launch 16%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
NameSinceTenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. Franklin India Taxshield

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Franklin India Taxshield is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Apr 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21% since its launch.  Ranked 28 in ELSS category.  Return for 2024 was 22.4% , 2023 was 31.2% and 2022 was 5.4% .

Below is the key information for Franklin India Taxshield

Franklin India Taxshield
Growth
Launch Date 10 Apr 99
NAV (28 Apr 25) ₹1,428.02 ↑ 16.42   (1.16 %)
Net Assets (Cr) ₹6,359 on 31 Mar 25
Category Equity - ELSS
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating ☆☆
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.83
Sharpe Ratio 0.19
Information Ratio 1.32
Alpha Ratio 2.32
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹17,793
31 Mar 22₹21,613
31 Mar 23₹22,171
31 Mar 24₹32,145
31 Mar 25₹35,012

Franklin India Taxshield SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Franklin India Taxshield

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25

DurationReturns
1 Month 3.8%
3 Month 5.4%
6 Month -2%
1 Year 9.4%
3 Year 18.8%
5 Year 27.6%
10 Year
15 Year
Since launch 21%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 22.4%
2023 31.2%
2022 5.4%
2021 36.7%
2020 9.8%
2019 5.1%
2018 -3%
2017 29.1%
2016 4.7%
2015 4%
Fund Manager information for Franklin India Taxshield
NameSinceTenure
R. Janakiraman2 May 168.92 Yr.
Rajasa Kakulavarapu1 Dec 231.33 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services30.99%
Consumer Cyclical12.49%
Industrials10.42%
Technology9.55%
Health Care6.71%
Consumer Defensive5.38%
Communication Services5.3%
Utility4.91%
Basic Materials4.87%
Energy2.83%
Real Estate1.65%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.17%
Equity95.83%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK		10%₹613 Cr4,546,914
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 07 | HDFCBANK		9%₹596 Cr3,260,417
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | BHARTIARTL		5%₹310 Cr1,786,745
↓ -176,892
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | LT		5%₹309 Cr883,853
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY		5%₹302 Cr1,922,741
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 532215		4%₹248 Cr2,252,948
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | HCLTECH		4%₹233 Cr1,462,587
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 17 | KOTAKBANK		3%₹183 Cr843,530
United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 18 | UNITDSPR		3%₹179 Cr1,276,457
Grasim Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 11 | GRASIM		3%₹179 Cr685,013

4. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.3% since its launch.  Ranked 18 in ELSS category.  Return for 2024 was 29% , 2023 was 30.9% and 2022 was 0.5% .

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund
Growth
Launch Date 31 Mar 08
NAV (28 Apr 25) ₹45.5212 ↑ 0.32   (0.71 %)
Net Assets (Cr) ₹184 on 31 Mar 25
Category Equity - ELSS
AMC JM Financial Asset Management Limited
Rating ☆☆☆
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.4
Sharpe Ratio 0.26
Information Ratio 0.48
Alpha Ratio 4.69
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹17,396
31 Mar 22₹21,099
31 Mar 23₹20,935
31 Mar 24₹30,269
31 Mar 25₹33,442

JM Tax Gain Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25

DurationReturns
1 Month 1.9%
3 Month 3.4%
6 Month -7.2%
1 Year 5.6%
3 Year 18.5%
5 Year 26.4%
10 Year
15 Year
Since launch 9.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 29%
2023 30.9%
2022 0.5%
2021 32.2%
2020 18.3%
2019 14.9%
2018 -4.6%
2017 42.6%
2016 5.2%
2015 -0.6%
Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
NameSinceTenure
Satish Ramanathan1 Oct 240.5 Yr.
Asit Bhandarkar31 Dec 213.25 Yr.
Ruchi Fozdar4 Oct 240.49 Yr.
Deepak Gupta11 Apr 250 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services25.54%
Consumer Cyclical16.39%
Basic Materials12.55%
Technology11.67%
Health Care9.62%
Industrials8.89%
Consumer Defensive6.64%
Communication Services2.9%
Utility1.27%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.17%
Equity96.83%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK		6%₹11 Cr77,975
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK		5%₹9 Cr49,131
↓ -5,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY		4%₹7 Cr45,965
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 532977		3%₹6 Cr7,300
↑ 750
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN		3%₹6 Cr72,900
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | 500034		3%₹6 Cr6,250
↑ 6,250
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | MARUTI		3%₹5 Cr4,706
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL		3%₹5 Cr30,700
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT		3%₹5 Cr14,447
OneSource Specialty Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 25 | ONESOURCE		3%₹5 Cr28,195

5. L&T Tax Advantage Fund

To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities.

L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.1% since its launch.  Ranked 7 in ELSS category.  Return for 2024 was 33% , 2023 was 28.4% and 2022 was -3% .

Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund

L&T Tax Advantage Fund
Growth
Launch Date 27 Feb 06
NAV (28 Apr 25) ₹125.419 ↑ 1.19   (0.96 %)
Net Assets (Cr) ₹3,871 on 31 Mar 25
Category Equity - ELSS
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating ☆☆☆☆
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 0.38
Information Ratio 0.34
Alpha Ratio 6.76
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹17,157
31 Mar 22₹20,223
31 Mar 23₹19,900
31 Mar 24₹27,682
31 Mar 25₹31,345

L&T Tax Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for L&T Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25

DurationReturns
1 Month 2.1%
3 Month 4.4%
6 Month -3.9%
1 Year 9.7%
3 Year 17.4%
5 Year 23.7%
10 Year
15 Year
Since launch 14.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 33%
2023 28.4%
2022 -3%
2021 30.3%
2020 13.5%
2019 4.6%
2018 -8.1%
2017 42.3%
2016 8.1%
2015 2.9%
Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
NameSinceTenure
Gautam Bhupal26 Nov 222.35 Yr.
Sonal Gupta21 Jul 213.7 Yr.
Abhishek Gupta1 Mar 241.08 Yr.

Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services25.24%
Consumer Cyclical18.89%
Industrials17.71%
Technology10.69%
Basic Materials6.73%
Health Care5.91%
Energy4.25%
Consumer Defensive3.36%
Utility3.33%
Communication Services2.09%
Real Estate1.42%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.38%
Equity99.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK		5%₹213 Cr1,162,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK		4%₹156 Cr1,155,500
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY		3%₹122 Cr774,900
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE		3%₹121 Cr951,812
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT		3%₹105 Cr301,450
Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN		2%₹85 Cr1,291,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL		2%₹81 Cr467,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | SBIN		2%₹76 Cr984,432
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT		2%₹73 Cr133,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 500251		2%₹69 Cr128,900

మీరు ELSS లేదా పన్ను ఆదా FDలలో పెట్టుబడి పెట్టాలా?

కొత్త పెట్టుబడి వెంచర్లలోకి ప్రవేశించే ముందు, ప్రజలు చాలా విషయాలను పరిగణలోకి తీసుకుంటారు. వయస్సు, పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియుఅపాయకరమైన ఆకలి అనేవి కొన్ని ముఖ్యమైన కారకాలు. సంపద పెరుగుదల మరియు పన్ను ప్రయోజనాల ద్వంద్వ ప్రయోజనాలను కోరుకునే వ్యక్తులు ELSSని ఇష్టపడతారు. ఉదాహరణకు, సుదీర్ఘ పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియు రిస్క్ ఎక్కువ ఉన్న కొత్త పెట్టుబడిదారులు ELSSని సరైన ఎంపికగా కనుగొంటారు. ప్రజలు దగ్గరవుతున్నారుపదవీ విరమణ పన్ను ఆదా చేసే FDలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, ఎందుకంటే అవి తక్కువ నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి మరియు దీర్ఘకాలిక (కనీసం 5 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) రాబడిని పొందుతాయి.

ELSS ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

  1. Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

  2. మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

  3. పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

    ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 5, based on 4 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved