SIP vs RD

Updated on November 25, 2025 , 36627 views

బెటర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఆప్షన్ ఏది?

SIP vs RD?ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి మెరుగైన సంపద సృష్టి కోసం? సంపదను సృష్టించడానికి అంతిమ విధానం ప్రతి నెలా డబ్బు ఆదా చేయడం. సాధారణంగా, ఒక సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక (SIP) మరియు ఒక RD (రికరింగ్ డిపాజిట్) భారతదేశంలో అత్యంత సమర్థవంతమైన పెట్టుబడి ఎంపికలలో రెండుడబ్బు దాచు ప్రతి నెల. SIP మరియు RD రెండూ మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి పెట్టుబడిదారులకు చిన్న మొత్తాలను క్రమ వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి వీలు కల్పిస్తాయి. సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP)తో, పెట్టుబడిదారులు సంపాదించడానికి నెలవారీ లేదా త్రైమాసికంలో కొంత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టాలి.సంత-లింక్డ్ రిటర్న్స్. RD (రికరింగ్ డిపాజిట్)తో ఉన్నప్పుడు, దిపెట్టుబడిదారుడు స్థిరమైన రాబడిని ఇవ్వడానికి ముందుగా నిర్ణయించిన కాలానికి నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఇప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు ఒక ఉపయోగించి SIP రాబడిని సులభంగా లెక్కించవచ్చుసిప్ కాలిక్యులేటర్ మరియు RD ఒక ఉపయోగించి తిరిగి వస్తుందిRD కాలిక్యులేటర్ వారి పెట్టుబడి అవసరాలను అంచనా వేయడానికి.

భారతదేశంలో, అత్యంత అనుకూలమైన ఆవర్తన పెట్టుబడి ఎంపికలలో SIP, RD మరియు ఉన్నాయిPPF (SIP అత్యంత ప్రజాదరణ పొందినది).

SIP Vs RD - ఉత్పత్తి నిర్మాణం

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP)

SIP అనేది ఒకపెట్టుబడి పెడుతున్నారు నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడానికి మోడ్మ్యూచువల్ ఫండ్స్ క్రమానుగతంగా. కనీస మొత్తంSIPలో పెట్టుబడి పెట్టండి INR 500 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. సాధారణంగా, ఈక్విటీలో SIPలు మంచి రాబడిని అందిస్తాయి ఎందుకంటే అవి మార్కెట్‌తో ముడిపడి ఉంటాయి మరియు మార్కెట్‌కు అనుగుణంగా రాబడిని ఇవ్వగలవు. వివిధ మూలాధారాల ప్రకారం, సుదీర్ఘ కాల వ్యవధిలో SIP రాబడి 12% నుండి 22% p.a. వరకు ఉంటుంది, ఇది RD (రికరింగ్ డిపాజిట్) అందించే వడ్డీ రేట్ల కంటే చాలా ఎక్కువ. SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్) యొక్క ఏకైక ప్రతికూలత ఏమిటంటే, SIP రాబడులు మార్కెట్-లింక్డ్ అయినందున అస్థిరంగా ఉంటాయి, కాబట్టి ప్రమాదంకారకం చాలా ఎక్కువ. అయితే, దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, SIP లు మంచి రాబడిని అందిస్తాయి.

రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD)

రికరింగ్ డిపాజిట్ లేదా RD అనేది పెట్టుబడి పథకం, దీనిలో పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పెట్టుబడి మొత్తాన్ని మరియు పెట్టుబడి వ్యవధిని ఎంచుకోవాలి. RD కింద, పెట్టుబడిదారుడు కొంత వడ్డీని మరియు పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తాన్ని సంపాదించడానికి ఎంచుకున్న కాలవ్యవధిలో నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టాలి. సాధారణంగా, RD వడ్డీ రేటు 7% నుండి 9% p.a వరకు ఉంటుంది. మరియు పర్యవసానంగా సీనియర్ సిటిజన్లకు ఎక్కువ. RD రిటర్న్ రేటు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ మరియు SIP కంటే చాలా తక్కువగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే మొదటి డిపాజిట్‌పై మాత్రమే RD మొత్తం 12 నెలల వడ్డీని పొందుతుంది. RDలోని రెండవ డిపాజిట్‌పై, 11 నెలల పాటు వడ్డీని, మూడవ డిపాజిట్‌పై 10 నెలల పాటు వడ్డీని పొందుతారు. కాబట్టి, కాకుండా, RDలో సమ్మేళన ప్రయోజనాలు లేవుఎఫ్ డి మరియు SIP. RD రిటర్న్‌లు స్థిరంగా ఉంటాయి మరియు RD కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగించి సులభంగా లెక్కించవచ్చు. రికరింగ్ డిపాజిట్ యొక్క ప్రధాన ప్రతికూలత ఏమిటంటే అది పన్ను సమర్థవంతంగా ఉండదు. TDS (మూలం వద్ద పన్ను తగ్గించబడింది) వడ్డీపై వర్తిస్తుందిఆదాయం RD నుండి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

టాప్ 7 బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ SIP పనితీరు

వంటిబ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ కంటే తక్కువ ప్రమాదకరంఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు ఎక్కువ కాలం పాటు స్థిరమైన రాబడిని ఇవ్వగలవు. దిగువ ఫండ్‌ల జాబితా గత 3 సంవత్సరాల వార్షిక రాబడిపై ఆధారపడి ఉంటుంది (CAGR) మరియు నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న నిధులు500 కోట్లు & ఫండ్ వయస్సు > 3 సంవత్సరాలు.

1. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,376 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.79% (bottom quartile).
3Y return: 20.06% (top quartile).
1Y return: 10.45% (lower mid).
1M return: 1.37% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.24 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~69%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding UTI Gold ETF (~12.1%).

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (27 Nov 25)	₹78.9235 ↓ -0.05 (-0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹6,376 on 31 Oct 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.79
Sharpe Ratio	0.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹12,073
31 Oct 22	₹12,357
31 Oct 23	₹14,384
31 Oct 24	₹19,580
31 Oct 25	₹21,197

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	6.5%
6 Month	8.1%
1 Year	10.5%
3 Year	20.1%
5 Year	15.8%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.7%
2023	29.1%
2022	4.4%
2021	11.8%
2020	13.1%
2019	3.9%
2018	-0.5%
2017	17.1%
2016	7.3%
2015	-3.7%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	12 Nov 21	3.97 Yr.
Jaydeep Bhowal	1 Oct 24	1.08 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.14%
Equity	68.77%
Debt	10.1%
Other	11.99%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	15.73%
Technology	11.37%
Consumer Defensive	9.54%
Consumer Cyclical	7.16%
Basic Materials	6.31%
Industrials	5.41%
Health Care	5.2%
Real Estate	3.05%
Communication Services	2.92%
Energy	2.85%
Utility	0.02%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	9.11%
Government	7.29%
Corporate	2.82%
Securitized	0.01%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	12%	₹771 Cr	76,018,936 ↓ -958,380
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 22 \| ITC	3%	₹175 Cr	4,169,825 ↑ 196,609
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| INFY	2%	₹151 Cr	1,016,937 ↑ 743
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	2%	₹141 Cr	688,325 ↓ -316,467
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| HDFCBANK	2%	₹135 Cr	1,368,622 ↓ -202,460
Nestle India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 24 \| NESTLEIND	2%	₹133 Cr	1,046,197 ↑ 37,133
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 24 \| TCS	2%	₹132 Cr	431,841 ↑ 1,355
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 25 \| SBIN	2%	₹128 Cr	1,362,565 ↑ 1,362,565
Asian Paints Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| 500820	2%	₹125 Cr	496,319 ↑ 108,551
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 24 \| DIXON	2%	₹118 Cr	76,262 ↑ 26,089

2. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹71,900 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.59% (upper mid).
3Y return: 19.26% (upper mid).
1Y return: 16.04% (top quartile).
1M return: 1.32% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.86 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~21%).
High-quality debt (AAA/AA ~99%).
Largest holding Gold (1 Kg-1000 Gms) Commodity December 2025 Future (~3.9%).

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (26 Nov 25)	₹809.813 ↑ 6.15 (0.76 %)
Net Assets (Cr)	₹71,900 on 31 Oct 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.47
Sharpe Ratio	0.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹16,196
31 Oct 22	₹18,209
31 Oct 23	₹21,301
31 Oct 24	₹27,646
31 Oct 25	₹31,162

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	6.6%
6 Month	8.2%
1 Year	16%
3 Year	19.3%
5 Year	23.6%
10 Year
15 Year
Since launch	21%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	16.1%
2023	24.1%
2022	16.8%
2021	34.7%
2020	9.9%
2019	7.7%
2018	-2.2%
2017	28.2%
2016	12.5%
2015	-1.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	13.76 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	1.78 Yr.
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.42 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.78 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	4.51 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	4.25 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	3.26 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	0.99 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	21.24%
Equity	58.46%
Debt	10.23%
Other	10.07%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.36%
Consumer Cyclical	8.88%
Basic Materials	7.02%
Industrials	5.94%
Technology	5.9%
Energy	5.23%
Health Care	4.4%
Consumer Defensive	4.29%
Communication Services	2.56%
Utility	2.14%
Real Estate	1.62%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	18.92%
Government	7.38%
Corporate	5.18%

Credit Quality

Rating	Value
A	1.3%
AA	17.6%
AAA	81.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Gold (1 Kg-1000 Gms) Commodity December 2025 Future - \| -	4%	₹2,788 Cr	2,300 ↑ 2,300
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| ICICIBANK	3%	₹2,501 Cr	18,592,905 ↑ 2,596,105
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	3%	₹2,350 Cr	15,813,305 ↓ -1,777,000
ICICI Pru Gold ETF - \| -	3%	₹2,321 Cr	224,590,882
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹2,201 Cr	17,852,267 ↑ 558,686
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹1,827 Cr	18,502,364 ↑ 2,800,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 19 \| INFY	2%	₹1,780 Cr	12,009,213 ↑ 800,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	2%	₹1,542 Cr	952,730
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 19 \| LT	2%	₹1,391 Cr	3,450,617 ↓ -916,475
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| SBICARD	2%	₹1,347 Cr	15,329,366

3. ICICI Prudential Equity and Debt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund)

To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income securities.

Research Highlights for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹48,071 Cr).
Established history (26+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.99% (top quartile).
3Y return: 19.02% (upper mid).
1Y return: 12.10% (upper mid).
1M return: 0.48% (lower mid).
Alpha: 2.46 (top quartile).
Sharpe: 0.36 (upper mid).
Information ratio: 1.89 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Government.
Equity-heavy allocation (~76%).
High-quality debt (AAA/AA ~98%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~6.4%).

Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth
Launch Date	3 Nov 99
NAV (27 Nov 25)	₹412.28 ↓ -0.05 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹48,071 on 31 Oct 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.6
Sharpe Ratio	0.36
Information Ratio	1.89
Alpha Ratio	2.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹17,335
31 Oct 22	₹19,171
31 Oct 23	₹22,131
31 Oct 24	₹29,661
31 Oct 25	₹32,437

ICICI Prudential Equity and Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	4.5%
6 Month	6.9%
1 Year	12.1%
3 Year	19%
5 Year	24%
10 Year
15 Year
Since launch	15.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.2%
2023	28.2%
2022	11.7%
2021	41.7%
2020	9%
2019	9.3%
2018	-1.9%
2017	24.8%
2016	13.7%
2015	2.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	7 Dec 15	9.91 Yr.
Manish Banthia	19 Sep 13	12.13 Yr.
Mittul Kalawadia	29 Dec 20	4.84 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.78 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	4.51 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	3.26 Yr.
Nitya Mishra	4 Nov 24	0.99 Yr.

Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.42%
Equity	76.1%
Debt	17.44%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.84%
Consumer Cyclical	10.96%
Energy	8.31%
Health Care	7%
Industrials	5.77%
Utility	5.76%
Technology	5.38%
Consumer Defensive	4.91%
Real Estate	2.84%
Communication Services	2.58%
Basic Materials	2.34%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	11.29%
Corporate	8.98%
Cash Equivalent	3.62%

Credit Quality

Rating	Value
A	1.75%
AA	18.87%
AAA	79.38%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 12 \| ICICIBANK	6%	₹3,089 Cr	22,962,853 ↑ 4,652,988
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 22 \| RELIANCE	6%	₹2,756 Cr	18,543,909 ↑ 2,845,823
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532555	5%	₹2,563 Cr	76,074,915
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	5%	₹2,279 Cr	13,476,970 ↑ 102,381
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| HDFCBANK	4%	₹2,145 Cr	21,722,693 ↑ 2,346,789
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532215	3%	₹1,413 Cr	11,459,322 ↓ -3,324,953
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532343	3%	₹1,408 Cr	4,012,393
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| MARUTI	3%	₹1,363 Cr	842,167 ↓ -60,600
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 23 \| 540376	3%	₹1,231 Cr	2,962,780
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 16 \| INFY	3%	₹1,206 Cr	8,138,013 ↓ -1,600,000

4. JM Equity Hybrid Fund

(Erstwhile JM Balanced Fund)

To provide steady current income as well as long term growth of capital.

Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹816 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.49% (lower mid).
3Y return: 18.80% (lower mid).
1Y return: -1.33% (bottom quartile).
1M return: -0.99% (bottom quartile).
Alpha: -7.75 (bottom quartile).
Sharpe: -0.53 (bottom quartile).
Information ratio: 0.93 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Equity-heavy allocation (~78%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~4.2%).

Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund

JM Equity Hybrid Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (27 Nov 25)	₹122.368 ↓ -0.21 (-0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹816 on 31 Oct 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	-0.53
Information Ratio	0.93
Alpha Ratio	-7.75
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹14,990
31 Oct 22	₹15,284
31 Oct 23	₹18,649
31 Oct 24	₹26,799
31 Oct 25	₹26,437

JM Equity Hybrid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for JM Equity Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	2.8%
6 Month	4%
1 Year	-1.3%
3 Year	18.8%
5 Year	18.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27%
2023	33.8%
2022	8.1%
2021	22.9%
2020	30.5%
2019	-8.1%
2018	1.7%
2017	18.5%
2016	3%
2015	-0.2%

Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	1.08 Yr.
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	3.84 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.08 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.56 Yr.

Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.87%
Equity	77.79%
Debt	20.34%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.52%
Technology	13.93%
Industrials	12.68%
Consumer Cyclical	11.76%
Basic Materials	6.28%
Communication Services	3.66%
Health Care	3.62%
Consumer Defensive	2.35%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.9%
Government	9.4%
Cash Equivalent	0.91%

Credit Quality

Rating	Value
AA	6.37%
AAA	93.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| HDFCBANK	4%	₹35 Cr	350,000
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| 542904	4%	₹31 Cr	5,950,865
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIARTL	4%	₹30 Cr	145,246 ↓ -15,000
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500034	4%	₹29 Cr	275,040
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MCX	3%	₹28 Cr	30,676
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| LT	3%	₹27 Cr	68,000
Waaree Energies Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| 544277	3%	₹26 Cr	77,000
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| 543396	3%	₹22 Cr	170,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| ICICIBANK	3%	₹21 Cr	155,114
6.48% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	3%	₹21 Cr	2,075,000 ↑ 2,075,000

5. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

(Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund)

The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized

Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,326 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.46% (upper mid).
3Y return: 18.22% (lower mid).
1Y return: -0.47% (bottom quartile).
1M return: -0.10% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.19 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Government.
Equity-heavy allocation (~76%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Indian Bank (~3.3%).

Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth
Launch Date	20 Jul 16
NAV (27 Nov 25)	₹38.17 ↓ -0.08 (-0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹1,326 on 31 Oct 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.27
Sharpe Ratio	-0.19
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹16,377
31 Oct 22	₹16,399
31 Oct 23	₹19,834
31 Oct 24	₹27,484
31 Oct 25	₹27,773

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	1.5%
6 Month	1.3%
1 Year	-0.5%
3 Year	18.2%
5 Year	20.5%
10 Year
15 Year
Since launch	15.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.8%
2023	33.7%
2022	-4.8%
2021	54.5%
2020	31.1%
2019	-4.7%
2018	-14.2%
2017	47.1%
2016
2015

Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	16 Feb 17	8.71 Yr.

Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.83%
Equity	75.73%
Debt	14.44%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	17.09%
Basic Materials	16.9%
Industrials	14.66%
Health Care	8.34%
Consumer Cyclical	7.47%
Technology	5.63%
Consumer Defensive	4.07%
Utility	0.89%
Energy	0.68%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	10.38%
Corporate	8.09%
Cash Equivalent	5.79%

Credit Quality

Rating	Value
AA	1.4%
AAA	98.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| 532814	3%	₹43 Cr	505,000 ↑ 86,000
Jindal Stainless Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 21 \| JSL	3%	₹43 Cr	566,000
UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 19 \| UNOMINDA	3%	₹39 Cr	314,000 ↑ 26,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HUDCO	3%	₹37 Cr	1,580,000
Hindustan Copper Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| 513599	3%	₹36 Cr	1,050,000
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 543390	2%	₹32 Cr	180,000
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ERIS	2%	₹31 Cr	195,000
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 541143	2%	₹30 Cr	196,000
TD Power Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| TDPOWERSYS	2%	₹29 Cr	380,000
Lloyds Metals & Energy Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 25 \| 512455	2%	₹29 Cr	222,000

6. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹11,306 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 15.16% (bottom quartile).
3Y return: 17.51% (bottom quartile).
1Y return: 15.61% (upper mid).
1M return: 1.89% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.70 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~98%).
Largest holding SBI Silver ETF (~6.5%).

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (27 Nov 25)	₹63.9557 ↑ 0.10 (0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹11,306 on 31 Oct 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.46
Sharpe Ratio	0.7
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹12,175
31 Oct 22	₹12,647
31 Oct 23	₹14,604
31 Oct 24	₹18,418
31 Oct 25	₹20,595

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	1.9%
3 Month	8.2%
6 Month	10.4%
1 Year	15.6%
3 Year	17.5%
5 Year	15.2%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	12.8%
2023	24.4%
2022	6%
2021	13%
2020	14.2%
2019	10.6%
2018	0.4%
2017	10.9%
2016	8.7%
2015	9.9%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	31 Oct 21	4.01 Yr.
Mansi Sajeja	1 Dec 23	1.92 Yr.
Vandna Soni	1 Jan 24	1.84 Yr.

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.71%
Equity	47.87%
Debt	34.07%
Other	10.34%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	15.4%
Consumer Cyclical	6.24%
Real Estate	4.75%
Energy	4.23%
Basic Materials	3.95%
Technology	3.89%
Consumer Defensive	3.62%
Industrials	2.13%
Utility	1.9%
Health Care	0.9%
Communication Services	0.36%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	25.81%
Government	9.11%
Cash Equivalent	6.87%

Credit Quality

Rating	Value
A	2.2%
AA	50.67%
AAA	47.13%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Silver ETF - \| -	6%	₹758 Cr	48,296,178
SBI Gold ETF - \| -	3%	₹398 Cr	37,241,000
6.33% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	3%	₹370 Cr	37,500,000
6.68% Govt Stock 2040 Sovereign Bonds \| -	3%	₹343 Cr	35,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HDFCBANK	2%	₹263 Cr	2,662,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 15 Sep 24 \| RELIANCE	2%	₹261 Cr	1,720,000
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 543261	2%	₹259 Cr	7,664,234
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 25 \| 543390	2%	₹213 Cr	1,222,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹209 Cr	20,000
TATA Power Renewable Energy Limited Debentures \| -	2%	₹205 Cr	20,000

7. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹3,317 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.82% (lower mid).
3Y return: 16.51% (bottom quartile).
1Y return: 7.39% (lower mid).
1M return: 0.12% (lower mid).
Alpha: -0.11 (bottom quartile).
Sharpe: 0.08 (lower mid).
Information ratio: 1.39 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~78%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank For Agriculture And Rural Development (~5.7%).

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (27 Nov 25)	₹65.21 ↓ -0.09 (-0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹3,317 on 31 Oct 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.98
Sharpe Ratio	0.08
Information Ratio	1.39
Alpha Ratio	-0.11
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹14,454
31 Oct 22	₹15,515
31 Oct 23	₹17,556
31 Oct 24	₹23,290
31 Oct 25	₹24,826

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	3.2%
6 Month	4.5%
1 Year	7.4%
3 Year	16.5%
5 Year	17.8%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.2%
2023	25.4%
2022	5.3%
2021	27.1%
2020	12.7%
2019	10.4%
2018	-0.1%
2017	26.1%
2016	0.2%
2015	2.2%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dhawal Dalal	22 Sep 25	0.11 Yr.
Bhavesh Jain	14 Oct 15	10.06 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.09 Yr.
Rahul Dedhia	1 Jul 24	1.34 Yr.
Pranavi Kulkarni	1 Aug 24	1.25 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	15.22%
Equity	77.79%
Debt	6.99%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.02%
Health Care	9.37%
Technology	8.48%
Consumer Cyclical	8.3%
Industrials	6.38%
Basic Materials	5.65%
Consumer Defensive	4.12%
Communication Services	4.12%
Energy	2.88%
Utility	2.65%
Real Estate	0.96%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	15.22%
Corporate	6.35%
Government	0.65%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	6%	₹190 Cr	19,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| ICICIBANK	6%	₹185 Cr	1,373,985
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	5%	₹155 Cr	1,569,936
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	3%	₹102 Cr	495,854
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 15 \| INFY	3%	₹91 Cr	616,103
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 15 \| SBIN	2%	₹80 Cr	853,714
Aditya Birla Capital Limited Debentures \| -	2%	₹76 Cr	7,500,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹76 Cr	7,500,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 17 \| MARUTI	2%	₹75 Cr	46,457
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 20 \| RELIANCE	2%	₹71 Cr	479,028

SIP Vs RD: ఏది బెటర్ RD లేదా SIP?

రికరింగ్ డిపాజిట్ మరియు SIP మధ్య వ్యత్యాసం

ఇక్కడ ఉపయోగించిన కారకాలు రాబడి రేటు,ద్రవ్యత, పన్నులు, అస్థిరత, ప్రమాద కారకాలు మొదలైనవి.

కారకాలు	రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD)	సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP)
తిరుగు రేటు	SIP రాబడులు మార్కెట్-లింక్డ్ మరియు ఫండ్ రకం మరియు ఫండ్ పనితీరుపై ఆధారపడి మారవచ్చు. అయినప్పటికీ, ఎక్కువ కాలం పాటు పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు SIP యొక్క రాబడి సాధారణంగా బాగుంటుంది.	RD యొక్క రాబడి రేటు దాని కారణంగా నిర్ణయించబడుతుందిస్థిర వడ్డీ రేటు. కాబట్టి, ఈ పెట్టుబడిపై మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావం ఉండదు.
పెట్టుబడి పథకం	RD పథకంలో, మీరు డిపాజిట్ ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి, అది మీకు స్థిరమైన రాబడిని ఇస్తుంది. మీరు మరింత సౌలభ్యం కోసం చూస్తున్నట్లయితే, మీరు ఫ్లెక్సిబుల్ రికరింగ్ డిపాజిట్ స్కీమ్‌ను కూడా ఎంచుకోవచ్చు.	మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం SIPలో, మీరు మీ రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని బట్టి డెట్ లేదా ఈక్విటీ ఫండ్‌ల మధ్య ఎంచుకోవచ్చు.
పెట్టుబడి రకం	రికరింగ్ డిపాజిట్ పథకంలో, పెట్టుబడిదారుడు ప్రతి నెలా నిర్ణీత మొత్తాన్ని డిపాజిట్ చేయాలి.	సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ అనేది మీ డబ్బును మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఉంచడానికి ఒక మార్గం. కాలానుగుణంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుఆధారంగా - రోజువారీ, వార, నెలవారీ లేదా త్రైమాసిక.
లిక్విడిటీ	కుSIPని రద్దు చేయండి, పెట్టుబడిదారులు ఎటువంటి జరిమానా ఛార్జీలు లేకుండా తమ పెట్టుబడిని మూసివేసి, వారి డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చు.	RD విషయంలో, పెట్టుబడిని అకాల ఉపసంహరణ లేదా మూసివేత పెనాల్టీ ఛార్జీలకు కారణమవుతుంది.
పన్ను విధింపు	రికరింగ్ డిపాజిట్ మొత్తం లేదా దానిపై వచ్చే వడ్డీకి పన్ను నుండి మినహాయింపు లేదు.	ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్)లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు మాత్రమే SIP పెట్టుబడులు మరియు రాబడి పన్ను నుండి మినహాయించబడతాయి.ELSS) నిధులు.
అస్థిరత	మార్కెట్-లింక్డ్ అయినందున, SIP రాబడులు అస్థిరంగా ఉంటాయి మరియు ఫండ్ నుండి ఫండ్‌కు మారవచ్చు.	RD రిటర్న్‌లు స్థిరంగా ఉంటాయి కాబట్టి ఇది అస్థిర పెట్టుబడి కాదు.
ప్రమాద కారకం	రాబడి స్థిరంగా ఉన్నందున RD పెట్టుబడిలో రిస్క్ ఫ్యాక్టర్ దాదాపు శూన్యం. ఇది సురక్షితమైన పెట్టుబడిలో ఒకటి.	SIPలో రిస్క్ RDలో కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే SIP రాబడి స్టాక్ మార్కెట్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది మరియుఆస్తి కేటాయింపు.
పెట్టుబడి లక్ష్యం	పునరావృత డిపాజిట్లు సాధారణంగా స్వల్పకాలిక పొదుపు లక్ష్యాన్ని అందిస్తాయి మరియు దీర్ఘకాలిక సంపద వృద్ధికి సహాయపడవు.	SIPలు పెట్టుబడి యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీ, ఎంచుకున్న నిధులు మరియు ఇతర కారకాలపై ఆధారపడి స్వల్ప లేదా దీర్ఘకాలికమైన అన్ని రకాల పెట్టుబడుల లక్ష్యాలలో సహాయపడతాయి.
వాయిదాల ఫ్రీక్వెన్సీ	రికరింగ్ డిపాజిట్ సాధారణంగా నెలవారీ వాయిదాలతో వస్తుంది	SIPలు రోజువారీ, వార, నెలవారీ, త్రైమాసిక మొదలైన ఫ్లెక్సిబుల్ ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ ప్లాన్‌లను అందిస్తాయి.

మూల్యాంకనం: SIP Vs RD రిటర్న్స్

ఏది మంచి పెట్టుబడి ఎంపిక- SIP vs RD? ఈ ప్రశ్నకు సమాధానం వారి వ్యక్తిగత అవసరాలను బట్టి వ్యక్తికి వ్యక్తికి మారవచ్చు. మీకు తెలిసినట్లుగా, RD రిటర్న్‌లు స్థిరంగా ఉన్నప్పుడు SIP రాబడులు మారుతూ ఉంటాయి, ఒకరు INR 1 పెట్టుబడి పెడితే పెట్టుబడి ఎంత పెరుగుతుందో చూద్దాం,000 1 సంవత్సరం (12 నెలలు) కోసం RD మరియు SIP రెండింటిలోనూ.

RD రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్

RD వడ్డీ రేటు ప్రతిదానిలో మారవచ్చుబ్యాంక్, కానీ సాధారణంగా, వడ్డీ రేటు 7% నుండి 9% p.a వరకు ఉంటుంది. వడ్డీ రేటు 8%గా భావించి, 12 నెలల పాటు నెలవారీ INR 1,000 RD పెట్టుబడిలో వృద్ధిని విశ్లేషిద్దాం.

SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్

SIP వడ్డీ రేటు 12%గా భావించి, మీరు 1 సంవత్సరానికి నెలవారీ INR 1000 పెట్టుబడి పెడితే మీ SIP ఎలా పెరుగుతుందో చూద్దాం.సమ్మేళనం యొక్క శక్తి.

ముగింపులో, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారుల కోసం కొన్ని చివరి చిట్కాలు ఉన్నాయి.

మీరు రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారు అయితే, RD లేదా రికరింగ్ డిపాజిట్ ఉత్తమ ఎంపిక. RD వడ్డీ రేటు మరియు రిటర్న్‌లు ముందుగానే పరిమితం చేయబడతాయి మరియు సాధారణంగా చాలా ఎక్కువగా ఉండవు, 7-9% p.a నుండి మారవచ్చు.
మీరు కొంచెం రిస్క్ తీసుకోవాలనుకుంటే, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి కోసం SIP ఉత్తమ పెట్టుబడి ఎంపికలలో ఒకటి. విశ్లేషణ ప్రకారం, SIPలు మంచి రాబడిని అందిస్తాయి మరియు వడ్డీ రేట్లు సాధారణంగా 15% p.a కంటే ఎక్కువగా ఉంటాయి. కొన్ని సందర్బాలలో.
5 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, స్థిర రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు RD అనేది సురక్షితమైన ఎంపిక.
అయితే, నిర్దిష్ట కాలవ్యవధికి (5 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ) పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడుఆర్థిక లక్ష్యం, SIP మంచి రాబడిని అందిస్తుంది మరియు డబ్బు వృద్ధి చాలా ఎక్కువగా ఉంటుంది.

"SIP ద్వారా ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది ఒక చెట్టును నాటడం లాంటిది, పండ్లను పొందేందుకు ఓపిక పట్టాలి."

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.