టాప్ లాంగ్ టర్మ్ గిల్ట్ ఫండ్స్ 2020 - 2021 కొరకు ఫిన్కాష్ రేట్ చేసింది

Updated on March 23, 2026 , 625 views

దీర్ఘకాలిక గిల్ట్స్ నిధులు దీర్ఘకాలిక ప్రభుత్వంలో పెట్టుబడులు పెడతాయిబాండ్స్ ఐదేళ్ల కంటే 30 సంవత్సరాల వరకు మెచ్యూరిటీలతో. లోగిల్ట్ ఫండ్స్, G-Secs యొక్క పరిపక్వత ఎక్కువ, వడ్డీ రేటు మార్పుకు ఎక్కువ అవకాశం ఉంది. సరే, అటువంటి సందర్భంలో, దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్లు స్వల్పకాలిక గిల్ట్ ఫండ్ల కంటే వడ్డీ రేటు మార్పులకు చురుకుగా స్పందిస్తాయి. వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని భావిస్తున్న సమయాలు, దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్‌లు మంచి రాబడిని ఇవ్వగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి.

ఎక్కువగా, వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని భావిస్తున్నప్పుడు దీర్ఘకాలిక బాండ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం మంచిది, ఎందుకంటే వడ్డీ రేట్ల తగ్గుదల దీర్ఘకాలిక సెక్యూరిటీల ధరల పెరుగుదలకు కారణమవుతుంది. మార్కెట్లో హెచ్చుతగ్గుల వడ్డీ రేట్లతో సౌకర్యంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులు మాత్రమే ప్రాధాన్యత ఇవ్వాలిఇన్వెస్టింగ్ దీర్ఘకాలికడెట్ ఫండ్. మెరుగైన ఫలితాల కోసం, ఈ అగ్రశ్రేణి దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

టాప్ రేటెడ్ లాంగ్ టర్మ్ గిల్ట్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity	Exit Load
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹64.7412 ↓ -0.05	₹1,773	-0.3	0.8	4.2	7.1	6.7	6.81%	6Y 10M 24D	9Y 9M 4D	NIL
DSP 10Y G-Sec Fund Growth	₹21.986 ↓ -0.02	₹59	-0.8	0.1	3.4	6.9	6.2	6.77%	6Y 9M 29D	9Y 6M 22D	0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹46.7246 ↓ -0.14	₹342	0.1	1.2	4.9	7.6	7.5	6.75%	6Y 5M 23D	9Y 2M 1D	NIL
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI Magnum Constant Maturity Fund	DSP 10Y G-Sec Fund	Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Point 1	Highest AUM (₹1,773 Cr).	Bottom quartile AUM (₹59 Cr).	Lower mid AUM (₹342 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (24+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 4.21% (lower mid).	1Y return: 3.35% (bottom quartile).	1Y return: 4.86% (upper mid).
Point 6	1M return: -0.89% (lower mid).	1M return: -0.80% (upper mid).	1M return: -1.04% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 0.24 (lower mid).	Sharpe: -0.14 (bottom quartile).	Sharpe: 0.54 (upper mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.81% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.77% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 6.90 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 6.83 yrs (lower mid).	Modified duration: 6.48 yrs (upper mid).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

Highest AUM (₹1,773 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 4.21% (lower mid).
1M return: -0.89% (lower mid).
Sharpe: 0.24 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.81% (upper mid).
Modified duration: 6.90 yrs (bottom quartile).

DSP 10Y G-Sec Fund

Bottom quartile AUM (₹59 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 3.35% (bottom quartile).
1M return: -0.80% (upper mid).
Sharpe: -0.14 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.77% (lower mid).
Modified duration: 6.83 yrs (lower mid).

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Lower mid AUM (₹342 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 4.86% (upper mid).
1M return: -1.04% (bottom quartile).
Sharpe: 0.54 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile).
Modified duration: 6.48 yrs (upper mid).

ఈ అగ్ర ప్రదర్శనకారులు ఎందుకు?

అత్యుత్తమ పనితీరు ఉన్న నిధులను షార్ట్‌లిస్ట్ చేయడానికి ఫిన్‌కాష్ క్రింది పారామితులను ఉపయోగించింది:

గత రిటర్న్స్: గత 3 సంవత్సరాల రిటర్న్ విశ్లేషణ.
పారామితులు & బరువులు: మా రేటింగ్‌లు మరియు ర్యాంకింగ్‌ల కోసం కొన్ని మార్పులతో సమాచార నిష్పత్తి.
గుణాత్మక & పరిమాణ విశ్లేషణ: సగటు పరిపక్వత, క్రెడిట్ నాణ్యత, వ్యయ నిష్పత్తి వంటి పరిమాణాత్మక చర్యలుపదునైన నిష్పత్తి,సార్టినో నిష్పత్తి, ఆల్పా, ఫండ్ వయస్సు మరియు ఫండ్ యొక్క పరిమాణంతో సహా పరిగణించబడుతుంది. జాబితా చేయబడిన ఫండ్లలో మీరు చూసే ముఖ్యమైన పారామితులలో ఫండ్ మేనేజర్‌తో పాటు ఫండ్ యొక్క ఖ్యాతి వంటి గుణాత్మక విశ్లేషణ ఒకటి.
ఆస్తి పరిమాణం: రుణానికి కనీస AUM ప్రమాణాలుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్లో బాగా పనిచేస్తున్న కొత్త ఫండ్ల కోసం కొన్ని మినహాయింపులతో 100 కోట్ల రూపాయలు.
బెంచ్మార్క్‌కు గౌరవంతో పనితీరు: పీర్ సగటు.

దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి స్మార్ట్ చిట్కాలు

దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పరిగణించవలసిన కొన్ని ముఖ్యమైన చిట్కాలు:

పెట్టుబడి పదవీకాలం: దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టాలని యోచిస్తున్న పెట్టుబడిదారులు కనీసం మూడు నుండి ఐదు సంవత్సరాలు పెట్టుబడి పెట్టాలి.
SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టండి:SIP లేదా సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అత్యంత సమర్థవంతమైన మార్గం. అవి పెట్టుబడికి క్రమబద్ధమైన మార్గాన్ని అందించడమే కాక, క్రమంగా పెట్టుబడి వృద్ధిని కూడా నిర్ధారిస్తాయి. నువ్వు చేయగలవుSIP లో పెట్టుబడి పెట్టండి INR 500 కంటే తక్కువ మొత్తంతో.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు జరిగాయి. ఏదేమైనా, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు దయచేసి స్కీమ్ సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.