దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి కోసం ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Updated on September 22, 2025 , 29949 views

సుదీర్ఘకాలంపెట్టుబడి ప్రణాళిక మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో చాలా ప్రాముఖ్యతనిస్తుంది. దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి ఇది చాలా అవసరం. మీరు జీవితంలో ఉన్నత లక్ష్యాల కోసం ప్లాన్ చేసినప్పుడు, ఉదాహరణకు,పదవీ విరమణ, వివాహం, పిల్లల చదువు, ఇంటి కొనుగోలు, లేదా ప్రపంచ పర్యటన మొదలైనవి, దీర్ఘకాలికమ్యూచువల్ ఫండ్ వీటన్నింటినీ నెరవేర్చడంలో పథకాలు సహాయపడతాయి. కాబట్టి, దీర్ఘ-కాల పెట్టుబడుల గురించి మరింత తెలుసుకుందాం, వారి దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి ఎవరు & ఎలా ప్లాన్ చేయాలిఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలం పెట్టుబడి పెట్టడానికి-టర్మ్ ప్లాన్.

దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి?

సాధారణంగా, దీర్ఘకాలిక ప్రణాళికలు 5 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి కాల ఫ్రేమ్‌తో వస్తాయి. ఒక వ్యక్తి దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడి పెట్టాలనుకున్నప్పుడు పెట్టుబడి వెనుక చాలా లక్ష్యాలు ఉంటాయి. దీర్ఘకాల సంపద సృష్టి లక్ష్యం కావచ్చు, తద్వారా వ్యక్తి భవిష్యత్తులో సురక్షితంగా ఉండగలడు. ఇది జీవితంలో ప్రధాన లక్ష్యాలను సాధించడం కావచ్చు లేదా పెట్టుబడిపై మంచి రాబడిని సంపాదించడం ద్వారా డబ్బును రెట్టింపు చేయడం కావచ్చు. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ దీర్ఘకాలానికి అత్యంత సలహా ఇవ్వబడిన ప్లాన్.

ఈక్విటీ ఫండ్‌లు దీర్ఘకాలికంగా ఎందుకు ఉత్తమమైనవి?

ఈక్విటీ ఫండ్స్ ప్రధానంగా స్టాక్స్/కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి. మీరు వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించకుండానే వ్యాపారాన్ని (చిన్న భాగంలో) స్వంతం చేసుకునేందుకు ఇది ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటి. కానీ, ఈ ఫండ్స్ స్వల్పకాలంలో అత్యంత ప్రమాదకరం. ఈక్విటీ మార్కెట్లు స్థూల ఆర్థిక సూచికలు మరియు ఇతర అంశాలకు సున్నితంగా ఉంటాయిద్రవ్యోల్బణం, వడ్డీ రేట్లు, కరెన్సీ మారకం రేట్లు, పన్ను రేట్లు,బ్యాంక్ కొన్ని పేరు పెట్టడానికి విధానాలు. వీటిలో ఏదైనా మార్పు లేదా అసమతుల్యత కంపెనీల పనితీరును ప్రభావితం చేస్తుంది మరియు అందువల్ల స్టాక్ ధరలను ప్రభావితం చేస్తుంది. అందుకే ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో కనీసం 5 సంవత్సరాల నుండి గరిష్టంగా 10 సంవత్సరాలు మరియు అంతకంటే ఎక్కువ కాలం వరకు పెట్టుబడి పెట్టాలని ఎల్లప్పుడూ సూచించబడుతోంది. అలాగే, ఈ నిధులు పెట్టుబడిలో అధిక స్థాయి రిస్క్ తీసుకోవడానికి ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులకు మాత్రమే సిఫార్సు చేయబడతాయి.

చారిత్రాత్మకంగా, ఈక్విటీ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో మంచి రాబడిని అందజేస్తాయని నిరూపించబడింది. బ్లూ చిప్‌ల కంపెనీలలో ఎక్కువ భాగం పెట్టుబడిదారులకు స్థిరమైన ఆదాయాన్ని అందించడంలో సహాయపడతాయిఆదాయం డివిడెండ్ల రూపంలో. అటువంటి కంపెనీలు సాధారణంగా అస్థిరతలో కూడా సాధారణ డివిడెండ్లను చెల్లిస్తాయిసంత పరిస్థితులు. ఇవి సాధారణంగా త్రైమాసికంలో చెల్లించబడతాయి. వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండటం వల్ల పెట్టుబడిదారులకు సంవత్సరంలో స్థిరమైన డివిడెండ్ ఆదాయాన్ని అందించవచ్చు.

దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిని ప్లాన్ చేసినప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు వివిధ ఆర్థిక రంగాల స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. కాబట్టి, ఒక నిర్దిష్ట స్టాక్ విలువలో పడిపోయినప్పటికీ, ఇతరులు ఆ నష్టాన్ని భర్తీ చేయడానికి పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడవచ్చు. ఈక్విటీల యొక్క కొన్ని ఇతర ప్రయోజనాలు:

తక్కువ ధర
వశ్యత
వైవిధ్యం
సౌలభ్యం
ద్రవ్యత
నిపుణులైన డబ్బు నిర్వహణ

దీర్ఘకాలం పాటు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

క్రింది ఉన్నాయిఉత్తమ ఈక్విటీ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళికల కోసం.

లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్

ఈ నిధులు పెద్ద-పరిమాణ కంపెనీల స్టాక్‌లలో డబ్బును పెట్టుబడి పెడతాయి. లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లను సాధారణంగా బ్లూ చిప్ స్టాక్‌లుగా సూచిస్తారు. ఈ ఫండ్స్ సంవత్సరానికి స్థిరమైన వృద్ధిని మరియు అధిక లాభాలను చూపగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న సంస్థలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇది క్రమంగా స్థిరత్వాన్ని కూడా అందిస్తుంది. లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లు సుదీర్ఘ కాలంలో స్థిరమైన రాబడిని అందిస్తాయి. ఈ ఫండ్స్ బాగా స్థిరపడిన కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన అవి సాధారణంగా మధ్య & మధ్య ఉన్న వాటితో పోలిస్తే సురక్షితమైన పెట్టుబడులుగా పరిగణించబడతాయి.స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్. ఒక మోస్తరు నుండి అధిక పెట్టుబడిదారులు-అపాయకరమైన ఆకలి ఇష్టపడవచ్చుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లలో.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sharpe Ratio
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth	₹44.16 ↑ 0.05	₹655	500	9.2	12.5	15.4	21.9	12.6		1.09
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹91.7141 ↓ -0.77	₹45,012	100	2.6	9.7	0.7	20.2	26.4	18.2	-0.41
JM Core 11 Fund Growth	₹19.9421 ↓ -0.16	₹283	500	2.9	7	-6.4	19.7	22.4	24.3	-0.92
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹110.84 ↓ -0.51	₹71,840	100	1.6	7.7	-1.4	19	23.2	16.9	-0.51
DSP TOP 100 Equity Growth	₹471.31 ↓ -3.14	₹6,398	500	0	4.7	-1.6	18.2	20	20.5	-0.64
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI India Top 100 Equity Fund	Nippon India Large Cap Fund	JM Core 11 Fund	ICICI Prudential Bluechip Fund	DSP TOP 100 Equity
Point 1	Bottom quartile AUM (₹655 Cr).	Upper mid AUM (₹45,012 Cr).	Bottom quartile AUM (₹283 Cr).	Highest AUM (₹71,840 Cr).	Lower mid AUM (₹6,398 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.61% (bottom quartile).	5Y return: 26.43% (top quartile).	5Y return: 22.42% (lower mid).	5Y return: 23.17% (upper mid).	5Y return: 20.02% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.88% (top quartile).	3Y return: 20.17% (upper mid).	3Y return: 19.69% (lower mid).	3Y return: 19.02% (bottom quartile).	3Y return: 18.24% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.39% (top quartile).	1Y return: 0.68% (upper mid).	1Y return: -6.40% (bottom quartile).	1Y return: -1.39% (lower mid).	1Y return: -1.56% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 2.11 (upper mid).	Alpha: 2.49 (top quartile).	Alpha: -5.21 (bottom quartile).	Alpha: 1.67 (lower mid).	Alpha: -0.52 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.09 (top quartile).	Sharpe: -0.40 (upper mid).	Sharpe: -0.92 (bottom quartile).	Sharpe: -0.51 (lower mid).	Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.14 (bottom quartile).	Information ratio: 1.96 (top quartile).	Information ratio: 0.54 (bottom quartile).	Information ratio: 1.64 (upper mid).	Information ratio: 0.83 (lower mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (bottom quartile).
3Y return: 21.88% (top quartile).
1Y return: 15.39% (top quartile).
Alpha: 2.11 (upper mid).
Sharpe: 1.09 (top quartile).
Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹45,012 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.43% (top quartile).
3Y return: 20.17% (upper mid).
1Y return: 0.68% (upper mid).
Alpha: 2.49 (top quartile).
Sharpe: -0.40 (upper mid).
Information ratio: 1.96 (top quartile).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹283 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.42% (lower mid).
3Y return: 19.69% (lower mid).
1Y return: -6.40% (bottom quartile).
Alpha: -5.21 (bottom quartile).
Sharpe: -0.92 (bottom quartile).
Information ratio: 0.54 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

Highest AUM (₹71,840 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.17% (upper mid).
3Y return: 19.02% (bottom quartile).
1Y return: -1.39% (lower mid).
Alpha: 1.67 (lower mid).
Sharpe: -0.51 (lower mid).
Information ratio: 1.64 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

Lower mid AUM (₹6,398 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.02% (bottom quartile).
3Y return: 18.24% (bottom quartile).
1Y return: -1.56% (bottom quartile).
Alpha: -0.52 (bottom quartile).
Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.83 (lower mid).

మిడ్ & స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్

ఇవి వరుసగా మధ్యతరహా మరియు చిన్న/ప్రారంభ కంపెనీల స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్స్. మిడ్ క్యాప్ & స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లు గత కొన్ని సంవత్సరాలుగా భారీ దృష్టిని ఆకర్షించాయి. వేగవంతమైన వ్యాపార వృద్ధికి వారి సామర్థ్యం చాలా మంది పెట్టుబడిదారుల దృష్టిని ఆకర్షించింది. ఇటువంటి కంపెనీలు పెద్ద కంపెనీల కంటే మార్పులను స్వీకరించడంలో అనువైనవి, అందువల్ల అవి వేగవంతమైన వృద్ధిని చూపగలవు. కానీ, ఈ ఫండ్స్ కంటే రిస్క్ ఎక్కువలార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్. మిడ్ & స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు బుల్ మార్కెట్ దశలో అసాధారణమైన రాబడిని అందించలేకపోతే అవి తీవ్రంగా నష్టపోవచ్చు. అందువల్ల, అధిక-రిస్క్ ఆకలి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మాత్రమే ఇష్టపడాలి.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sharpe Ratio
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹101.839 ↓ -1.18	₹34,780	500	0.5	11	-4.8	25.2	33.9	57.1	-0.18
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹169.103 ↓ -0.99	₹64,821	100	1.3	10.7	-7.3	23.1	33.4	26.1	-0.65
HDFC Small Cap Fund Growth	₹142.815 ↓ -0.98	₹36,294	300	5.3	17.8	0.6	23.8	31.6	20.4	-0.33
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth	₹193.491 ↓ -1.08	₹83,105	300	1.4	10.9	-0.4	25.3	30.2	28.6	-0.28
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹100.46 ↓ -0.57	₹11,297	500	-0.2	11.4	-2.2	24.1	30.2	38.9	-0.28
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	Nippon India Small Cap Fund	HDFC Small Cap Fund	HDFC Mid-Cap Opportunities Fund	Edelweiss Mid Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).	Upper mid AUM (₹64,821 Cr).	Lower mid AUM (₹36,294 Cr).	Highest AUM (₹83,105 Cr).	Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 33.95% (top quartile).	5Y return: 33.36% (upper mid).	5Y return: 31.61% (lower mid).	5Y return: 30.25% (bottom quartile).	5Y return: 30.20% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 25.17% (upper mid).	3Y return: 23.10% (bottom quartile).	3Y return: 23.77% (bottom quartile).	3Y return: 25.27% (top quartile).	3Y return: 24.11% (lower mid).
Point 7	1Y return: -4.83% (bottom quartile).	1Y return: -7.32% (bottom quartile).	1Y return: 0.56% (top quartile).	1Y return: -0.38% (upper mid).	1Y return: -2.15% (lower mid).
Point 8	Alpha: 4.99 (top quartile).	Alpha: -2.55 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 3.39 (lower mid).	Alpha: 3.95 (upper mid).
Point 9	Sharpe: -0.18 (top quartile).	Sharpe: -0.65 (bottom quartile).	Sharpe: -0.33 (bottom quartile).	Sharpe: -0.28 (lower mid).	Sharpe: -0.28 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.57 (upper mid).	Information ratio: 0.10 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.88 (top quartile).	Information ratio: 0.39 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 33.95% (top quartile).
3Y return: 25.17% (upper mid).
1Y return: -4.83% (bottom quartile).
Alpha: 4.99 (top quartile).
Sharpe: -0.18 (top quartile).
Information ratio: 0.57 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹64,821 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 33.36% (upper mid).
3Y return: 23.10% (bottom quartile).
1Y return: -7.32% (bottom quartile).
Alpha: -2.55 (bottom quartile).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.10 (bottom quartile).

HDFC Small Cap Fund

Lower mid AUM (₹36,294 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 31.61% (lower mid).
3Y return: 23.77% (bottom quartile).
1Y return: 0.56% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

Highest AUM (₹83,105 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.25% (bottom quartile).
3Y return: 25.27% (top quartile).
1Y return: -0.38% (upper mid).
Alpha: 3.39 (lower mid).
Sharpe: -0.28 (lower mid).
Information ratio: 0.88 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.20% (bottom quartile).
3Y return: 24.11% (lower mid).
1Y return: -2.15% (lower mid).
Alpha: 3.95 (upper mid).
Sharpe: -0.28 (upper mid).
Information ratio: 0.39 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ లేదా మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్

ఈ ఫండ్స్ అన్ని మార్కెట్ క్యాప్‌లలో పెట్టుబడి పెడతాయి- లార్జ్, మిడ్ & స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్. వారు సాధారణంగా లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో 40-60%, 10-40% మధ్య ఎక్కడైనా పెట్టుబడి పెడతారుమిడ్ క్యాప్ స్టాక్‌లు మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో దాదాపు 10%. ఈ ఫండ్‌లు అన్ని క్యాప్‌ల కలయిక అయినందున, పోర్ట్‌ఫోలియోను బ్యాలెన్స్ చేయడంలో ఇవి నిష్ణాతులు. చారిత్రాత్మకంగా,డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ అత్యధిక మార్కెట్ పరిస్థితుల్లో విజేతగా నిలిచాయి. దాని వైవిధ్యమైన స్వభావం కారణంగా, ఈ ఫండ్స్ కఠినమైన మార్కెట్ దశను తట్టుకునే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్నాయి. మితమైన మరియు అధిక స్థాయి రిస్క్ ఆకలి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్స్‌లో ఆదర్శంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sharpe Ratio
HDFC Equity Fund Growth	₹2,029.51 ↓ -9.30	₹81,936	300	3.4	9.8	3.9	23.5	30.5	23.5	-0.16
JM Multicap Fund Growth	₹98.199 ↓ -0.71	₹5,943	500	2.2	7	-9.7	23.1	27.7	33.3	-1.13
IDBI Diversified Equity Fund Growth	₹37.99 ↑ 0.14	₹382	500	10.2	13.2	13.5	22.7	12		1.01
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹301.21 ↓ -2.32	₹46,216	100	2.1	11.3	-1.6	22.7	31.9	25.8	-0.38
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹61.5604 ↓ -0.87	₹13,679	500	1	10.2	-2.1	21.8	20.9	45.7	-0.06
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	HDFC Equity Fund	JM Multicap Fund	IDBI Diversified Equity Fund	Nippon India Multi Cap Fund	Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Point 1	Highest AUM (₹81,936 Cr).	Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).	Bottom quartile AUM (₹382 Cr).	Upper mid AUM (₹46,216 Cr).	Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (30 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 30.53% (upper mid).	5Y return: 27.66% (lower mid).	5Y return: 12.03% (bottom quartile).	5Y return: 31.86% (top quartile).	5Y return: 20.86% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 23.50% (top quartile).	3Y return: 23.06% (upper mid).	3Y return: 22.73% (lower mid).	3Y return: 22.71% (bottom quartile).	3Y return: 21.79% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 3.87% (upper mid).	1Y return: -9.68% (bottom quartile).	1Y return: 13.54% (top quartile).	1Y return: -1.55% (lower mid).	1Y return: -2.13% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 4.96 (upper mid).	Alpha: -8.50 (bottom quartile).	Alpha: -1.07 (bottom quartile).	Alpha: 3.10 (lower mid).	Alpha: 9.76 (top quartile).
Point 9	Sharpe: -0.16 (lower mid).	Sharpe: -1.13 (bottom quartile).	Sharpe: 1.01 (top quartile).	Sharpe: -0.38 (bottom quartile).	Sharpe: -0.06 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 1.74 (top quartile).	Information ratio: 1.09 (lower mid).	Information ratio: -0.53 (bottom quartile).	Information ratio: 1.10 (upper mid).	Information ratio: 0.79 (bottom quartile).

HDFC Equity Fund

Highest AUM (₹81,936 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.53% (upper mid).
3Y return: 23.50% (top quartile).
1Y return: 3.87% (upper mid).
Alpha: 4.96 (upper mid).
Sharpe: -0.16 (lower mid).
Information ratio: 1.74 (top quartile).

JM Multicap Fund

Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 27.66% (lower mid).
3Y return: 23.06% (upper mid).
1Y return: -9.68% (bottom quartile).
Alpha: -8.50 (bottom quartile).
Sharpe: -1.13 (bottom quartile).
Information ratio: 1.09 (lower mid).

IDBI Diversified Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.03% (bottom quartile).
3Y return: 22.73% (lower mid).
1Y return: 13.54% (top quartile).
Alpha: -1.07 (bottom quartile).
Sharpe: 1.01 (top quartile).
Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

Upper mid AUM (₹46,216 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 31.86% (top quartile).
3Y return: 22.71% (bottom quartile).
1Y return: -1.55% (lower mid).
Alpha: 3.10 (lower mid).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 1.10 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.86% (bottom quartile).
3Y return: 21.79% (bottom quartile).
1Y return: -2.13% (bottom quartile).
Alpha: 9.76 (top quartile).
Sharpe: -0.06 (upper mid).
Information ratio: 0.79 (bottom quartile).

సెక్టార్ ఫండ్స్

ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో ఇవి అత్యంత ప్రమాదకరమైనవి. అందువలన, ఒకపెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడిలో అధిక రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం ఉన్నవారు పెట్టుబడి పెట్టడానికి మాత్రమే ప్రాధాన్యత ఇవ్వాలిరంగ నిధులు. ఈ నిధులు సెక్టార్-నిర్దిష్టమైనవి. వారు ఇన్‌ఫ్రా, ఫార్మా, బ్యాంకింగ్, ఫైనాన్స్ మొదలైన నిర్దిష్ట రంగంలో పెట్టుబడి పెడతారు. ఒక నిర్దిష్ట రంగం అధిక వృద్ధిని సాధించగలదని లేదా సమీప భవిష్యత్తులో మంచి రాబడిని పొందగలదని భావించే పెట్టుబడిదారుడు ఈ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడవచ్చు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sharpe Ratio
SBI Banking & Financial Services Fund Growth	₹42.6195 ↓ -0.22	₹8,371	500	0.5	10.8	7.8	18.8	23.7	19.6	0.28
UTI Banking and Financial Services Fund Growth	₹187.506 ↓ -1.20	₹1,255	500	-1.5	7.2	3.5	16.1	23.4	11.1	0.01
UTI Transportation & Logistics Fund Growth	₹294.372 ↓ -2.20	₹3,741	500	14.5	25.3	2.9	23.8	29	18.7	-0.33
Mahindra Dhan Sanchay Equity Savings Yojana Growth	₹20.7156 ↓ -0.03	₹547	500	2	5.4	2.8	9.7	12.2	8.3	-0.87
TATA Banking and Financial Services Fund Growth	₹42.3692 ↓ -0.18	₹2,819	150	-2.5	8.1	2.8	17.4	21.9	9	-0.01
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	SBI Banking & Financial Services Fund	UTI Banking and Financial Services Fund	UTI Transportation & Logistics Fund	Mahindra Dhan Sanchay Equity Savings Yojana	TATA Banking and Financial Services Fund
Point 1	Highest AUM (₹8,371 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).	Upper mid AUM (₹3,741 Cr).	Bottom quartile AUM (₹547 Cr).	Lower mid AUM (₹2,819 Cr).
Point 2	Established history (10+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (8+ yrs).	Established history (9+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 23.67% (upper mid).	5Y return: 23.43% (lower mid).	5Y return: 28.95% (top quartile).	5Y return: 12.22% (bottom quartile).	5Y return: 21.93% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 18.83% (upper mid).	3Y return: 16.14% (bottom quartile).	3Y return: 23.84% (top quartile).	3Y return: 9.71% (bottom quartile).	3Y return: 17.43% (lower mid).
Point 7	1Y return: 7.81% (top quartile).	1Y return: 3.52% (upper mid).	1Y return: 2.91% (lower mid).	1Y return: 2.83% (bottom quartile).	1Y return: 2.83% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.46 (top quartile).	Alpha: -3.36 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -3.57 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.28 (top quartile).	Sharpe: 0.01 (upper mid).	Sharpe: -0.33 (bottom quartile).	Sharpe: -0.87 (bottom quartile).	Sharpe: -0.01 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.69 (top quartile).	Information ratio: 0.28 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.56 (upper mid).

SBI Banking & Financial Services Fund

Highest AUM (₹8,371 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.67% (upper mid).
3Y return: 18.83% (upper mid).
1Y return: 7.81% (top quartile).
Alpha: 0.46 (top quartile).
Sharpe: 0.28 (top quartile).
Information ratio: 0.69 (top quartile).

UTI Banking and Financial Services Fund

Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.43% (lower mid).
3Y return: 16.14% (bottom quartile).
1Y return: 3.52% (upper mid).
Alpha: -3.36 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (upper mid).
Information ratio: 0.28 (lower mid).

UTI Transportation & Logistics Fund

Upper mid AUM (₹3,741 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 28.95% (top quartile).
3Y return: 23.84% (top quartile).
1Y return: 2.91% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Mahindra Dhan Sanchay Equity Savings Yojana

Bottom quartile AUM (₹547 Cr).
Established history (8+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.22% (bottom quartile).
3Y return: 9.71% (bottom quartile).
1Y return: 2.83% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.87 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

TATA Banking and Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹2,819 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.93% (bottom quartile).
3Y return: 17.43% (lower mid).
1Y return: 2.83% (bottom quartile).
Alpha: -3.57 (bottom quartile).
Sharpe: -0.01 (lower mid).
Information ratio: 0.56 (upper mid).

దీర్ఘకాలిక మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పన్ను

పైన పేర్కొన్న ఈక్విటీ ఫండ్‌లను సూచిస్తూ, పన్నుల చిక్కులు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

ఈక్విటీ పథకాలు	హోల్డింగ్ వ్యవధి	పన్ను శాతమ్
దీర్ఘకాలికరాజధాని లాభాలు (LTCG)	1 సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ	10% (ఇండెక్సేషన్ లేకుండా)*****
తక్కువ సమయంమూలధన లాభాలు (STCG)	ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ లేదా సమానం	15%
పంపిణీ చేయబడిన డివిడెండ్‌పై పన్ను	-	10%#

INR 1 లక్ష వరకు లాభాలు పన్ను లేకుండా ఉంటాయి. INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది. మునుపటి రేటు జనవరి 31, 2018న ముగింపు ధరగా లెక్కించబడిన 0%. #డివిడెండ్ పన్ను 10% + సర్‌ఛార్జ్ 12% + సెస్సు 4% =11.648% ఆరోగ్యం & విద్య సెస్ 4% ప్రవేశపెట్టబడింది. ఇంతకుముందు, ఎడ్యుకేషన్ సెస్ 3*%

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.