Table of Contents
- سرکاری بانڈ فنڈز کیا ہیں؟
- گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟
- 2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز
- 2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین 10 سالہ گورنمنٹ بانڈ میوچل فنڈز
- واپسی اور خطرات
- گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
- اکثر پوچھے گئے سوالات
- 1. سرکاری سیکیورٹیز کیا ہیں؟
- 2. سرکاری بانڈز میں کون سرمایہ کاری کر سکتا ہے؟
- 3. کیا سرکاری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
- 4. کیا کوئی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہیں؟
- 5. کیا ٹیکس فری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
- 6. کیا سرکاری بانڈز میں کوئی خطرہ شامل ہے؟
- 7. میں سرکاری بانڈز کا اندازہ کیسے لگا سکتا ہوں؟
- 8. سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟
Top 4 Debt - Government Bond Funds
بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز 2022
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے! گلٹباہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کی NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتی ہے۔ کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔
مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
سرکاری بانڈ فنڈز کیا ہیں؟
کارپوریشنوں کو اپنی روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت ہوتی ہے، اور اس لیے وہ قرض دہندگان سے قرض لیتے ہیں جیسے کہ بینک، میوچل فنڈز اوربیمہ کمپنیاں. اسی طرح، جب حکومت ہند کو پیسے کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اپنے بینکر، ریزرو کے ذریعے قرض لیتی ہے۔بینک آف انڈیا (آر بی آئی)۔
آر بی آئی، بدلے میں، بینکوں جیسے قرض دہندگان سے پیسے لیتا ہے،انشورنس کمپنیاں اور باہمی فنڈز؛ اور اسے حکومت تک پہنچاتا ہے، اور بدلے میں جی سیکس جاری کرتا ہے۔
ان جی سیکس کی ایک مخصوص مدت ہوتی ہے، جس کے اختتام پر قرض دہندگان جی سیکس واپس کرتے ہیں اور اپنی رقم واپس لیتے ہیں۔ کی کئی اقسامقرض فنڈ G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں لیکن G-sec فنڈز صرف G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ 1994 میں ہندوستانی میوچل فنڈز کی صنعت میں قرض کے فنڈز متعارف کرائے گئے تھے، Kotak Mahindra Asset Management Co. Ltd نے دسمبر 1998 میں ہندوستان کا پہلا گلٹ فنڈ شروع کیا۔
گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟
اگر آپ قرض کی منڈیوں کو اچھی طرح سمجھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز آپ کے لیے ہیں۔ اگر آپ سود کی شرحوں میں کمی کی توقع رکھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز کے لیے ایک چھوٹی سی نمائش ایک اچھا خیال ہے کیونکہ، عام طور پر، یہ فنڈز تمام قرض کے فنڈز کو منتقل کرتے ہیں جب شرح سود کی منتقلی ہوتی ہے۔ یاد رکھیں: ایسے وقتوں میں، آپ صرف اس وقت پیسہ کماتے ہیں جب آپ واقعی اپنے پیسے نکالتے ہیں اور ان کیش کرتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on To generate risk-free return and thus provide medium to long term capital gains and income distribution to its Unitholders, while at all times emphasising the
importance of capital preservation. TATA Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 6 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for TATA Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan) The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments. HDFC Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 25 Jul 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.325
↑ 0.04 ₹7,347 2.5 5.3 9.7 8.9 8.2 6.45% 3Y 6M 9Y 4M 17D Axis Gilt Fund Growth ₹25.6342
↑ 0.05 ₹770 1.5 4.6 9.1 8.1 10 6.56% 8Y 5M 19D 19Y 9M 11D TATA Gilt Securities Fund Growth ₹78.5973
↑ 0.19 ₹1,159 2 5.1 9 7.9 8.3 6.42% 7Y 4M 2D 13Y 1M 6D HDFC Gilt Fund Growth ₹55.5406
↑ 0.12 ₹3,058 1.6 4.6 8.9 7.9 8.7 6.59% 8Y 7M 6D 17Y 9M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Jul 25 1. ICICI Prudential Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 5 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 8.3% and 2022 was 3.7% . ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (01 Jul 25) ₹103.325 ↑ 0.04 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹7,347 on 31 May 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 1.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.45% Effective Maturity 9 Years 4 Months 17 Days Modified Duration 3 Years 6 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,413 30 Jun 22 ₹10,601 30 Jun 23 ₹11,581 30 Jun 24 ₹12,476 30 Jun 25 ₹13,676 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 2.5% 6 Month 5.3% 1 Year 9.7% 3 Year 8.9% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% 2015 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.36 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.36 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 29.77% Debt 70.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 70.23% Cash Equivalent 29.77% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -24% ₹1,795 Cr 170,285,400
↓ -59,887,100 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -13% ₹977 Cr 94,096,700 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -11% ₹841 Cr 79,038,200 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹668 Cr 64,485,590
↓ -33,517,710 182 DTB 10072025
Sovereign Bonds | -5% ₹398 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 7.23% Maharashtra Sdl-04/09/2035
Sovereign Bonds | -3% ₹222 Cr 21,496,400 182 DTB 24072025
Sovereign Bonds | -3% ₹198 Cr 20,000,000 7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹187 Cr 18,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -2% ₹151 Cr 15,000,000 91 Days Tbill Red 12-06-2025
Sovereign Bonds | -1% ₹100 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 2. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (01 Jul 25) ₹25.6342 ↑ 0.05 (0.19 %) Net Assets (Cr) ₹770 on 31 May 25 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.56% Effective Maturity 19 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 8 Years 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,494 30 Jun 22 ₹10,632 30 Jun 23 ₹11,362 30 Jun 24 ₹12,336 30 Jun 25 ₹13,433 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month -1% 3 Month 1.5% 6 Month 4.6% 1 Year 9.1% 3 Year 8.1% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10% 2023 7.1% 2022 2.4% 2021 2.4% 2020 13.1% 2019 12% 2018 5.3% 2017 1.4% 2016 13.7% 2015 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.58 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2.33 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.19% Debt 96.81% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.81% Cash Equivalent 3.19% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -32% ₹238 Cr 22,700,000
↑ 12,700,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -23% ₹171 Cr 16,494,700
↓ -2,500,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -10% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹54 Cr 5,214,800
↓ -85,200 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹52 Cr 5,000,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -7% ₹51 Cr 5,143,000
↑ 5,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -3% ₹26 Cr 2,500,000
↓ -5,000,000 07.94 HR Sdl 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹16 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Haryana (State Of) 7.49%
- | -2% ₹16 Cr 1,483,000
↑ 1,483,000 07.05 AP Sdl 2035
Sovereign Bonds | -2% ₹12 Cr 1,200,000
↑ 1,200,000 3. TATA Gilt Securities Fund
CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 11 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.5% and 2022 was 2.4% . TATA Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 6 Sep 99 NAV (01 Jul 25) ₹78.5973 ↑ 0.19 (0.25 %) Net Assets (Cr) ₹1,159 on 31 May 25 Category Debt - Government Bond AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 1.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-180 Days (0.5%),180 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.42% Effective Maturity 13 Years 1 Month 6 Days Modified Duration 7 Years 4 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,163 30 Jun 22 ₹10,297 30 Jun 23 ₹11,086 30 Jun 24 ₹11,858 30 Jun 25 ₹12,892 Returns for TATA Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month -0.8% 3 Month 2% 6 Month 5.1% 1 Year 9% 3 Year 7.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.5% 2022 2.4% 2021 0.8% 2020 9.9% 2019 9.7% 2018 4.9% 2017 2.7% 2016 13.4% 2015 5.9% Fund Manager information for TATA Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Akhil Mittal 1 Mar 22 3.25 Yr. Data below for TATA Gilt Securities Fund as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.97% Debt 98.03% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.03% Cash Equivalent 1.97% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -16% ₹180 Cr 17,500,000
↓ -17,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -12% ₹131 Cr 12,500,000
↓ -2,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -9% ₹105 Cr 10,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -9% ₹103 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -9% ₹102 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -9% ₹101 Cr 10,000,000 Andhra Pradesh (Government of) 6.84%
- | -9% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -9% ₹98 Cr 10,000,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹81 Cr 8,000,000
↓ -7,000,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹79 Cr 7,500,000 4. HDFC Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% . HDFC Gilt Fund
Growth Launch Date 25 Jul 01 NAV (01 Jul 25) ₹55.5406 ↑ 0.12 (0.22 %) Net Assets (Cr) ₹3,058 on 15 Jun 25 Category Debt - Government Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 1.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.59% Effective Maturity 17 Years 9 Months 4 Days Modified Duration 8 Years 7 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,310 30 Jun 22 ₹10,398 30 Jun 23 ₹11,155 30 Jun 24 ₹11,993 30 Jun 25 ₹13,037 Returns for HDFC Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month 1.6% 6 Month 4.6% 1 Year 8.9% 3 Year 7.9% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 7.1% 2022 1.7% 2021 2.2% 2020 10.7% 2019 8.6% 2018 5.4% 2017 1.8% 2016 16.6% 2015 5.9% Fund Manager information for HDFC Gilt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 1 Sep 07 17.76 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.95 Yr. Data below for HDFC Gilt Fund as on 15 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.07% Debt 94.93% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.93% Cash Equivalent 5.07% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -16% ₹481 Cr 46,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -14% ₹425 Cr 40,500,000
↓ -11,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -11% ₹328 Cr 31,700,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹223 Cr 22,170,000
↑ 4,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹222 Cr 21,583,400
↓ -2,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹221 Cr 21,000,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹179 Cr 17,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹178 Cr 17,000,000
↓ -2,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -5% ₹147 Cr 15,011,300
↑ 12,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹125 Cr 12,000,000
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین 10 سالہ گورنمنٹ بانڈ میوچل فنڈز
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹24.9103
↑ 0.05 ₹2,551 3.1 6.3 11.3 9.1 9.3 6.38% 6Y 9M 25D 9Y 6M 4D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹46.0614
↑ 0.08 ₹363 2.6 5.8 10.7 9 9.7 6.38% 6Y 6M 29D 9Y 4M 2D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.1705
↑ 0.13 ₹1,944 2.8 5.7 10.5 8.8 9.1 7.09% 6Y 10M 10D 9Y 8M 8D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.9698
↑ 0.03 ₹60 2.8 5.8 10.5 8.7 9 6.33% 6Y 3M 22D 8Y 7M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Jul 25 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (01 Jul 25) ₹24.9103 ↑ 0.05 (0.20 %) Net Assets (Cr) ₹2,551 on 31 May 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 2.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.38% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,427 30 Jun 22 ₹10,385 30 Jun 23 ₹11,324 30 Jun 24 ₹12,130 30 Jun 25 ₹13,477 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 3.1% 6 Month 6.3% 1 Year 11.3% 3 Year 9.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.3% 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.36 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.36 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.08% Debt 96.92% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.92% Cash Equivalent 3.08% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -36% ₹930 Cr 89,822,250
↑ 7,099,500 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -26% ₹652 Cr 63,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -25% ₹635 Cr 60,272,100
↓ -8,026,900 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹149 Cr 14,000,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹50 Cr 5,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹26 Cr 2,500,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹26 Cr 2,500,000 6.33% Gsec Mat - 05/05/2035
Sovereign Bonds | -0% ₹4 Cr 413,500
↓ -27,950 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹41 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹38 Cr 2. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (01 Jul 25) ₹46.0614 ↑ 0.08 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹363 on 31 May 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 2.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.38% Effective Maturity 9 Years 4 Months 2 Days Modified Duration 6 Years 6 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,346 30 Jun 22 ₹10,202 30 Jun 23 ₹11,096 30 Jun 24 ₹11,945 30 Jun 25 ₹13,226 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month -0.6% 3 Month 2.6% 6 Month 5.8% 1 Year 10.7% 3 Year 9% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.7% 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 8.05 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.98 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Debt 97.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.45% Cash Equivalent 2.55% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -39% ₹143 Cr 13,600,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -33% ₹120 Cr 11,500,000
↑ 500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -25% ₹89 Cr 8,500,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹7 Cr Triparty Repo Trp_160625
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (01 Jul 25) ₹64.1705 ↑ 0.13 (0.20 %) Net Assets (Cr) ₹1,944 on 31 May 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.09% Effective Maturity 9 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,330 30 Jun 22 ₹10,304 30 Jun 23 ₹11,225 30 Jun 24 ₹12,032 30 Jun 25 ₹13,268 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month 2.8% 6 Month 5.7% 1 Year 10.5% 3 Year 8.8% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.58 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.5 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Debt 97.71% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.71% Cash Equivalent 2.29% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -71% ₹1,371 Cr 131,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -27% ₹511 Cr 49,000,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹31 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹13 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (01 Jul 25) ₹21.9698 ↑ 0.03 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹60 on 31 May 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.33% Effective Maturity 8 Years 7 Months 17 Days Modified Duration 6 Years 3 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,388 30 Jun 22 ₹9,944 30 Jun 23 ₹10,830 30 Jun 24 ₹11,596 30 Jun 25 ₹12,787 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 2.8% 6 Month 5.8% 1 Year 10.5% 3 Year 8.7% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9% 2023 7.7% 2022 0.1% 2021 0.7% 2020 11.8% 2019 10.8% 2018 5.9% 2017 2.3% 2016 15.5% 2015 6.6% Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.92 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.64% Debt 97.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.36% Cash Equivalent 2.64% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -97% ₹57 Cr 5,450,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹1 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% ₹1 Cr
واپسی اور خطرات
چونکہ g-sec قرض کے تمام آلات میں سب سے زیادہ مائع ہے۔مارکیٹ, g-sec فنڈز میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہوتا ہے کیونکہ حکومت ہند قرض لینے والی ہے۔ چونکہ حکومت عام طور پر ایسا نہیں کرتی ہے۔طے شدہ کارپوریٹ کے برعکس، گلٹ فنڈز میں کریڈٹ رسک نہیں ہوتا۔
یہی وجہ ہے کہ سرکاری سیکیورٹیز کو خود مختار درجہ دیا جاتا ہے۔ یہ اتنا ہی اچھا ہے — یا اس سے بہتر سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی
خطرات
کیا اس کا مطلب ہے کہ جی سیکنڈ فنڈز میں کوئی خطرہ نہیں ہے؟ نہیں، وہ شرح سود کا خطرہ رکھتے ہیں۔ عام طور پر، g-sec فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک طویل مدت میں پختہ ہوتی ہیں۔ جیسے جیسے قرض کی حفاظت کی پختگی بڑھتی ہے، یہ شرح سود کی نقل و حرکت کے لیے زیادہ حساس ہو جاتا ہے۔
اگر شرح سود میں کمی آتی ہے تو قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں۔ زیادہ میچورٹی اسکرپس کی قیمتیں باقی کی نسبت زیادہ تیز ہوتی ہیں۔ اسی طرح، جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں گر جاتی ہیں۔ یہاں وہ جگہ ہے جہاں G-sec فنڈز سب سے زیادہ نقصان اٹھا سکتے ہیں، کیونکہ ان کی اوسط میچورٹی عام طور پر سب سے زیادہ ہوتی ہے۔
عام طور پر، ایک جی سیکنڈ فنڈ کی اوسط میچورٹی فنڈ ہاؤس کے اپنے بانڈ فنڈ سے زیادہ ہوتی ہے جو اپنے پورٹ فولیو کا ایک حصہ گلٹس میں لگاتا ہے۔ درحقیقت، بانڈ فنڈ مینیجر کے لیے، بانڈ فنڈ کی پختگی کو بڑھانے کا سب سے آسان طریقہ گلٹس خریدنا ہے۔ لہذا، گلٹ فنڈز عام طور پر بانڈ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔
واپسی
ایک ریٹنگ ایجنسی کرسیل کی طرف سے ہمیں فراہم کردہ اعداد و شمار کے مطابق، گلٹ فنڈز نے زیادہ سے زیادہ 3 سال کا منافع دیا ہے۔16% اور جنوری 2007 اور اب کے درمیان صفر سے بھی کم واپسی — جس کا مطلب ہے کہ انہوں نے پیسہ بھی کھو دیا ہے۔ اسی مدت میں 5 سال کے منافع اتنے زیادہ ہو گئے ہیں۔13% اور جتنا کم1.02%
گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. سرکاری سیکیورٹیز کیا ہیں؟
A: سرکاری ضمانتیں بھی حکومت کی طرح کام کرتی ہیں۔بانڈز، لیکن ان کی اصلیت قدرے مختلف ہے۔ حکومت ریزرو بینک آف انڈیا کے کہنے پر جی سیکنڈ جاری کرتی ہے۔ جب حکومت آر بی آئی سے رقم لیتی ہے تو مرکزی بینک بینکوں اور انشورنس کمپنیوں سے رقم اکٹھا کرتا ہے۔ اس کے بعد یہ حکومت کا قرضہ پاس کرتا ہے، اور حکومت سرمایہ کاروں سے سرکاری سیکیورٹیز کی شکل میں رقم جمع کرتی ہے۔
2. سرکاری بانڈز میں کون سرمایہ کاری کر سکتا ہے؟
A: اس سے پہلے صرف بڑے کاروباری ادارے ہی سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کریں گے۔ تاہم، آج کل، انفرادی سرمایہ کار سرکاری سیکیورٹیز جیسے میں سرمایہ کاری کرکے سرکاری بانڈ خرید سکتے ہیں۔ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ، ایکسس گلٹ فنڈ، اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل گلٹ فنڈ۔
3. کیا سرکاری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: جی ہاں، سرکاری بانڈز سے آپ جو منافع کماتے ہیں وہ قابل ٹیکس ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب آپ قابل ٹیکس سلیب کے تحت آتے ہیں۔
4. کیا کوئی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہیں؟
A: ہاں، کچھ ٹیکس فری سرکاری بانڈز جیسے کہ پبلک سیکٹر انٹرپرائزز جیسے رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن یا REC اور ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ کارپوریشن یا HUDCO کے ذریعے جاری کیے گئے بانڈز۔ تاہم، کےکمائی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہمیشہ قابل ٹیکس سے کم ہوتے ہیں۔
5. کیا ٹیکس فری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: ہاں، آپ کو اپنے ٹیکس فری سرکاری بانڈز پر 10% ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اگر آپ ان کو ایک سال کے بعد بیچتے ہیں۔ اس صورت میں، اسے طویل مدتی کے تحت درجہ بندی کیا جائے گا۔سرمایہ منافع اور اس وجہ سے، قابل ٹیکس بن جاتے ہیں.
6. کیا سرکاری بانڈز میں کوئی خطرہ شامل ہے؟
A: حکومتی بانڈز میں ڈیفالٹ کا شاید ہی کوئی خطرہ ہو۔ اگر آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو یقین دلایا جا سکتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع ملے گا۔ مزید برآں، یہ بانڈز ہمیشہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے بری طرح متاثر ہوتے ہیں۔ لہذا، یہ آپ کی سرمایہ کاری کو ایک خاص مقدار میں استحکام فراہم کرتے ہیں۔
7. میں سرکاری بانڈز کا اندازہ کیسے لگا سکتا ہوں؟
A: جب آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو غور کرنا ہوگا۔نہیں ہیں اور تاریخی ترقی کی شرح. مثال کے طور پر، اگر آپ ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ پر غور کریں، جس کا NAV روپے ہے۔ 18.7977 اور 13.6% کی شرح نمو اور اس کا موازنہ ICICI پرڈینشل گلٹ فنڈ سے، جس کی NAV روپے ہے۔ 77.1462 اور 12.6٪ کی شرح نمو، پھر سابقہ بعد کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہے۔ اس طرح، جب آپ سرکاری بانڈز کا موازنہ کرتے ہیں، تو آپ کو NAV اور شرح نمو پر غور کرنا ہوگا۔
8. سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟
A: سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری ان افراد کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو خطرہ مول لینے کے خلاف ہیں۔ چونکہ حکومت کی طرف سے جاری کردہ بانڈز متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ، آپ کو ناگزیر ہونے کا یقین دلایا جا سکتا ہے۔سرمایہ کاری پر منافع بانڈ پختہ ہو رہے ہیں۔ لہذا، یہ ان افراد کے لیے سرمایہ کاری کی مثالی شکل ہے جو اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی حفاظت کرنا چاہتے ہیں اور خطرات مول نہیں لینا چاہتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved