Table of Contents
Top 4 Debt - 10 Yr Govt Bond Funds
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے! گلٹباہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کی NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتی ہے۔ کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔
مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
کارپوریشنوں کو اپنی روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت ہوتی ہے، اور اس لیے وہ قرض دہندگان سے قرض لیتے ہیں جیسے کہ بینک، میوچل فنڈز اوربیمہ کمپنیاں. اسی طرح، جب حکومت ہند کو پیسے کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اپنے بینکر، ریزرو کے ذریعے قرض لیتی ہے۔بینک آف انڈیا (آر بی آئی)۔
آر بی آئی، بدلے میں، بینکوں جیسے قرض دہندگان سے پیسے لیتا ہے،انشورنس کمپنیاں اور باہمی فنڈز؛ اور اسے حکومت تک پہنچاتا ہے، اور بدلے میں جی سیکس جاری کرتا ہے۔
ان جی سیکس کی ایک مخصوص مدت ہوتی ہے، جس کے اختتام پر قرض دہندگان جی سیکس واپس کرتے ہیں اور اپنی رقم واپس لیتے ہیں۔ کی کئی اقسامقرض فنڈ G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں لیکن G-sec فنڈز صرف G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ 1994 میں ہندوستانی میوچل فنڈز کی صنعت میں قرض کے فنڈز متعارف کرائے گئے تھے، Kotak Mahindra Asset Management Co. Ltd نے دسمبر 1998 میں ہندوستان کا پہلا گلٹ فنڈ شروع کیا۔
اگر آپ قرض کی منڈیوں کو اچھی طرح سمجھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز آپ کے لیے ہیں۔ اگر آپ سود کی شرحوں میں کمی کی توقع رکھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز کے لیے ایک چھوٹی سی نمائش ایک اچھا خیال ہے کیونکہ، عام طور پر، یہ فنڈز تمام قرض کے فنڈز کو منتقل کرتے ہیں جب شرح سود کی منتقلی ہوتی ہے۔ یاد رکھیں: ایسے وقتوں میں، آپ صرف اس وقت پیسہ کماتے ہیں جب آپ واقعی اپنے پیسے نکالتے ہیں اور ان کیش کرتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan) The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments. HDFC Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 25 Jul 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Gilt Fund Growth ₹25.9272
↑ 0.04 ₹836 5.1 6.8 11.3 8.6 10 6.77% 11Y 7D 27Y 3M 29D DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹97.5843
↑ 0.17 ₹1,737 5.5 6.7 11.2 8.9 10.1 6.8% 10Y 5M 23D 27Y 9M 25D HDFC Gilt Fund Growth ₹56.2035
↑ 0.06 ₹3,006 4.9 6.9 11.1 8.4 8.7 6.63% 8Y 6M 11D 17Y 3M 22D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹67.1498
↑ 0.11 ₹11,954 5.2 6.8 10.9 9 8.9 6.79% 10Y 7M 2D 25Y 2M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 May 25 1. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 7.4% since its launch. Ranked 16 in Government Bond
category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (23 May 25) ₹25.9272 ↑ 0.04 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹836 on 30 Apr 25 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.77% Effective Maturity 27 Years 3 Months 29 Days Modified Duration 11 Years 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,596 30 Apr 22 ₹10,808 30 Apr 23 ₹11,391 30 Apr 24 ₹12,183 30 Apr 25 ₹13,738 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 23 May 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 5.1% 6 Month 6.8% 1 Year 11.3% 3 Year 8.6% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10% 2023 7.1% 2022 2.4% 2021 2.4% 2020 13.1% 2019 12% 2018 5.3% 2017 1.4% 2016 13.7% 2015 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.49 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2.24 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.59% Debt 97.41% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.41% Cash Equivalent 2.59% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -40% ₹338 Cr 31,494,700
↓ -3,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -26% ₹219 Cr 21,300,000
↑ 7,800,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -19% ₹156 Cr 15,000,000
↓ -2,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -10% ₹80 Cr 7,500,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -1% ₹10 Cr 1,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -1% ₹5 Cr 500,000 7.39 CG Sdl 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹2 Cr 235,700 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -0% ₹2 Cr 200,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 143,000 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -2% ₹20 Cr 2. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized
return of 9.3% since its launch. Ranked 9 in Government Bond
category. Return for 2024 was 10.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.7% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (23 May 25) ₹97.5843 ↑ 0.17 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹1,737 on 30 Apr 25 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 1.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.8% Effective Maturity 27 Years 9 Months 25 Days Modified Duration 10 Years 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,639 30 Apr 22 ₹10,922 30 Apr 23 ₹11,597 30 Apr 24 ₹12,380 30 Apr 25 ₹13,964 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 23 May 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 5.5% 6 Month 6.7% 1 Year 11.2% 3 Year 8.9% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.1% 2023 7.1% 2022 2.7% 2021 3.1% 2020 13.1% 2019 12.5% 2018 7.4% 2017 1.4% 2016 15.3% 2015 6.2% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.75 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.92 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.98% Debt 99.02% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.02% Cash Equivalent 0.98% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -39% ₹614 Cr 56,000,000
↑ 3,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -22% ₹351 Cr 32,500,000
↓ -12,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -16% ₹256 Cr 24,500,000
↑ 14,500,000 India (Republic of) 6.9%
Sovereign Bonds | -6% ₹100 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 8.17% Govt Stock 2044
Sovereign Bonds | -6% ₹89 Cr 7,500,000
↑ 2,500,000 7.59% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -5% ₹79 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -4% ₹59 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 364 DTB 03072025
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 2,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹42 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -2% -₹27 Cr 3. HDFC Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 7.5% since its launch. Ranked 7 in Government Bond
category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% . HDFC Gilt Fund
Growth Launch Date 25 Jul 01 NAV (23 May 25) ₹56.2035 ↑ 0.06 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹3,006 on 30 Apr 25 Category Debt - Government Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 1.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.63% Effective Maturity 17 Years 3 Months 22 Days Modified Duration 8 Years 6 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,500 30 Apr 22 ₹10,677 30 Apr 23 ₹11,293 30 Apr 24 ₹11,985 30 Apr 25 ₹13,419 Returns for HDFC Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 23 May 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 4.9% 6 Month 6.9% 1 Year 11.1% 3 Year 8.4% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 7.1% 2022 1.7% 2021 2.2% 2020 10.7% 2019 8.6% 2018 5.4% 2017 1.8% 2016 16.6% 2015 5.9% Fund Manager information for HDFC Gilt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 1 Sep 07 17.68 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.86 Yr. Data below for HDFC Gilt Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.71% Debt 97.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.29% Cash Equivalent 2.71% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -24% ₹560 Cr 56,000,000
↑ 4,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -12% ₹269 Cr 27,000,000
↑ 15,000,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -11% ₹241 Cr 24,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -9% ₹206 Cr 20,500,000
↓ -26,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -8% ₹180 Cr 18,000,000
↑ 9,500,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹171 Cr 17,000,000 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -4% ₹90 Cr 9,000,000
↑ 9,000,000 6.45% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -4% ₹82 Cr 8,500,000
↑ 8,500,000 6.79% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -3% ₹64 Cr 6,500,000
↑ 6,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹60 Cr 6,000,000
↓ -13,000,000 4. SBI Magnum Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.1% since its launch. Ranked 3 in Government Bond
category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.2% . SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (23 May 25) ₹67.1498 ↑ 0.11 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹11,954 on 30 Apr 25 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.53 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 25 Years 2 Months 1 Day Modified Duration 10 Years 7 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,621 30 Apr 22 ₹10,905 30 Apr 23 ₹11,719 30 Apr 24 ₹12,487 30 Apr 25 ₹13,992 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 23 May 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 5.2% 6 Month 6.8% 1 Year 10.9% 3 Year 9% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.5 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.41 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.94% Debt 99.06% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.06% Cash Equivalent 0.94% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -39% ₹4,674 Cr 436,000,000
↑ 40,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -25% ₹3,012 Cr 292,327,500
↓ -46,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -9% ₹1,129 Cr 106,000,000 7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -5% ₹615 Cr 59,500,000
↓ -18,500,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -5% ₹558 Cr 55,000,000
↑ 13,500,000 7.12% Maharashtra SDL 2038
Sovereign Bonds | -4% ₹533 Cr 51,706,900
↑ 1,000,000 8.17% Govt Stock 2044
Sovereign Bonds | -4% ₹466 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 7.17% State Government Securities
Sovereign Bonds | -3% ₹306 Cr 29,810,700 7.13% State Government Of Karnataka 2041
Sovereign Bonds | -2% ₹254 Cr 24,548,600 07.36 MH Sdl 21/02/2035
Sovereign Bonds | -1% ₹132 Cr 12,500,000
(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹46.2801
↑ 0.04 ₹356 5.4 7.7 12.4 9.4 9.7 6.76% 7Y 2M 5D 10Y 5M 26D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹24.9601
↑ 0.02 ₹2,531 5.3 7.7 12.2 9.3 9.3 6.48% 6Y 10M 2D 9Y 6M 7D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.4293
↑ 0.06 ₹1,886 5 7.3 11.7 9.2 9.1 6.49% 6Y 11M 1D 9Y 8M 26D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹22.0035
↑ 0.01 ₹61 4.5 7.2 11.3 9 9 6.43% 6Y 3M 22D 8Y 7M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 May 25 1. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized
return of 6.8% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (23 May 25) ₹46.2801 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹356 on 30 Apr 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 2.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 10 Years 5 Months 26 Days Modified Duration 7 Years 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,618 30 Apr 22 ₹10,633 30 Apr 23 ₹11,324 30 Apr 24 ₹12,053 30 Apr 25 ₹13,605 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 23 May 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 5.4% 6 Month 7.7% 1 Year 12.4% 3 Year 9.4% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.7% 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.97 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.89 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.88% Debt 97.12% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.12% Cash Equivalent 2.88% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -41% ₹142 Cr 13,500,000
↓ -5,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -38% ₹132 Cr 12,600,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -15% ₹52 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹11 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_160425
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹6 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹4 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.9% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (23 May 25) ₹24.9601 ↑ 0.02 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,531 on 30 Apr 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 2.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.48% Effective Maturity 9 Years 6 Months 7 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,687 30 Apr 22 ₹10,819 30 Apr 23 ₹11,552 30 Apr 24 ₹12,265 30 Apr 25 ₹13,812 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 23 May 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 5.3% 6 Month 7.7% 1 Year 12.2% 3 Year 9.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.3% 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.27 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.27 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.82% Debt 98.18% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.18% Cash Equivalent 1.82% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -51% ₹1,285 Cr 123,056,400
↑ 10,500,000 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -34% ₹846 Cr 83,500,000
↓ -11,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹200 Cr 19,000,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹49 Cr 5,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹36 Cr 3,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹32 Cr 3,000,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 49,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹35 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized
return of 7.9% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (23 May 25) ₹64.4293 ↑ 0.06 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹1,886 on 30 Apr 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.49% Effective Maturity 9 Years 8 Months 26 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,537 30 Apr 22 ₹10,648 30 Apr 23 ₹11,378 30 Apr 24 ₹12,074 30 Apr 25 ₹13,555 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 23 May 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 5% 6 Month 7.3% 1 Year 11.7% 3 Year 9.2% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.5 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.41 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.77% Debt 98.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.23% Cash Equivalent 1.77% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -72% ₹1,354 Cr 129,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹499 Cr 47,000,000
↑ 1,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹21 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹13 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized
return of 7.7% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (23 May 25) ₹22.0035 ↑ 0.01 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹61 on 30 Apr 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.43% Effective Maturity 8 Years 7 Months 17 Days Modified Duration 6 Years 3 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,615 30 Apr 22 ₹10,335 30 Apr 23 ₹11,022 30 Apr 24 ₹11,693 30 Apr 25 ₹13,075 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 23 May 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 4.5% 6 Month 7.2% 1 Year 11.3% 3 Year 9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9% 2023 7.7% 2022 0.1% 2021 0.7% 2020 11.8% 2019 10.8% 2018 5.9% 2017 2.3% 2016 15.5% 2015 6.6% Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.83 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.35% Debt 93.65% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.65% Cash Equivalent 6.35% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -94% ₹56 Cr 5,420,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹3 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% ₹1 Cr
چونکہ g-sec قرض کے تمام آلات میں سب سے زیادہ مائع ہے۔مارکیٹ, g-sec فنڈز میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہوتا ہے کیونکہ حکومت ہند قرض لینے والی ہے۔ چونکہ حکومت عام طور پر ایسا نہیں کرتی ہے۔طے شدہ کارپوریٹ کے برعکس، گلٹ فنڈز میں کریڈٹ رسک نہیں ہوتا۔
یہی وجہ ہے کہ سرکاری سیکیورٹیز کو خود مختار درجہ دیا جاتا ہے۔ یہ اتنا ہی اچھا ہے — یا اس سے بہتر سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی
کیا اس کا مطلب ہے کہ جی سیکنڈ فنڈز میں کوئی خطرہ نہیں ہے؟ نہیں، وہ شرح سود کا خطرہ رکھتے ہیں۔ عام طور پر، g-sec فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک طویل مدت میں پختہ ہوتی ہیں۔ جیسے جیسے قرض کی حفاظت کی پختگی بڑھتی ہے، یہ شرح سود کی نقل و حرکت کے لیے زیادہ حساس ہو جاتا ہے۔
اگر شرح سود میں کمی آتی ہے تو قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں۔ زیادہ میچورٹی اسکرپس کی قیمتیں باقی کی نسبت زیادہ تیز ہوتی ہیں۔ اسی طرح، جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں گر جاتی ہیں۔ یہاں وہ جگہ ہے جہاں G-sec فنڈز سب سے زیادہ نقصان اٹھا سکتے ہیں، کیونکہ ان کی اوسط میچورٹی عام طور پر سب سے زیادہ ہوتی ہے۔
عام طور پر، ایک جی سیکنڈ فنڈ کی اوسط میچورٹی فنڈ ہاؤس کے اپنے بانڈ فنڈ سے زیادہ ہوتی ہے جو اپنے پورٹ فولیو کا ایک حصہ گلٹس میں لگاتا ہے۔ درحقیقت، بانڈ فنڈ مینیجر کے لیے، بانڈ فنڈ کی پختگی کو بڑھانے کا سب سے آسان طریقہ گلٹس خریدنا ہے۔ لہذا، گلٹ فنڈز عام طور پر بانڈ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔
ایک ریٹنگ ایجنسی کرسیل کی طرف سے ہمیں فراہم کردہ اعداد و شمار کے مطابق، گلٹ فنڈز نے زیادہ سے زیادہ 3 سال کا منافع دیا ہے۔16%
اور جنوری 2007 اور اب کے درمیان صفر سے بھی کم واپسی — جس کا مطلب ہے کہ انہوں نے پیسہ بھی کھو دیا ہے۔ اسی مدت میں 5 سال کے منافع اتنے زیادہ ہو گئے ہیں۔13%
اور جتنا کم1.02%
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
A: سرکاری ضمانتیں بھی حکومت کی طرح کام کرتی ہیں۔بانڈز، لیکن ان کی اصلیت قدرے مختلف ہے۔ حکومت ریزرو بینک آف انڈیا کے کہنے پر جی سیکنڈ جاری کرتی ہے۔ جب حکومت آر بی آئی سے رقم لیتی ہے تو مرکزی بینک بینکوں اور انشورنس کمپنیوں سے رقم اکٹھا کرتا ہے۔ اس کے بعد یہ حکومت کا قرضہ پاس کرتا ہے، اور حکومت سرمایہ کاروں سے سرکاری سیکیورٹیز کی شکل میں رقم جمع کرتی ہے۔
A: اس سے پہلے صرف بڑے کاروباری ادارے ہی سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کریں گے۔ تاہم، آج کل، انفرادی سرمایہ کار سرکاری سیکیورٹیز جیسے میں سرمایہ کاری کرکے سرکاری بانڈ خرید سکتے ہیں۔ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ، ایکسس گلٹ فنڈ، اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل گلٹ فنڈ۔
A: جی ہاں، سرکاری بانڈز سے آپ جو منافع کماتے ہیں وہ قابل ٹیکس ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب آپ قابل ٹیکس سلیب کے تحت آتے ہیں۔
A: ہاں، کچھ ٹیکس فری سرکاری بانڈز جیسے کہ پبلک سیکٹر انٹرپرائزز جیسے رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن یا REC اور ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ کارپوریشن یا HUDCO کے ذریعے جاری کیے گئے بانڈز۔ تاہم، کےکمائی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہمیشہ قابل ٹیکس سے کم ہوتے ہیں۔
A: ہاں، آپ کو اپنے ٹیکس فری سرکاری بانڈز پر 10% ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اگر آپ ان کو ایک سال کے بعد بیچتے ہیں۔ اس صورت میں، اسے طویل مدتی کے تحت درجہ بندی کیا جائے گا۔سرمایہ منافع اور اس وجہ سے، قابل ٹیکس بن جاتے ہیں.
A: حکومتی بانڈز میں ڈیفالٹ کا شاید ہی کوئی خطرہ ہو۔ اگر آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو یقین دلایا جا سکتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع ملے گا۔ مزید برآں، یہ بانڈز ہمیشہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے بری طرح متاثر ہوتے ہیں۔ لہذا، یہ آپ کی سرمایہ کاری کو ایک خاص مقدار میں استحکام فراہم کرتے ہیں۔
A: جب آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو غور کرنا ہوگا۔نہیں ہیں اور تاریخی ترقی کی شرح. مثال کے طور پر، اگر آپ ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ پر غور کریں، جس کا NAV روپے ہے۔ 18.7977 اور 13.6% کی شرح نمو اور اس کا موازنہ ICICI پرڈینشل گلٹ فنڈ سے، جس کی NAV روپے ہے۔ 77.1462 اور 12.6٪ کی شرح نمو، پھر سابقہ بعد کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہے۔ اس طرح، جب آپ سرکاری بانڈز کا موازنہ کرتے ہیں، تو آپ کو NAV اور شرح نمو پر غور کرنا ہوگا۔
A: سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری ان افراد کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو خطرہ مول لینے کے خلاف ہیں۔ چونکہ حکومت کی طرف سے جاری کردہ بانڈز متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ، آپ کو ناگزیر ہونے کا یقین دلایا جا سکتا ہے۔سرمایہ کاری پر منافع بانڈ پختہ ہو رہے ہیں۔ لہذا، یہ ان افراد کے لیے سرمایہ کاری کی مثالی شکل ہے جو اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی حفاظت کرنا چاہتے ہیں اور خطرات مول نہیں لینا چاہتے ہیں۔