+91-22-48913909بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز 2022
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے! گلٹباہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کی NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتی ہے۔ کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔
مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
سرکاری بانڈ فنڈز کیا ہیں؟
کارپوریشنوں کو اپنی روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت ہوتی ہے، اور اس لیے وہ قرض دہندگان سے قرض لیتے ہیں جیسے کہ بینک، میوچل فنڈز اوربیمہ کمپنیاں. اسی طرح، جب حکومت ہند کو پیسے کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اپنے بینکر، ریزرو کے ذریعے قرض لیتی ہے۔بینک آف انڈیا (آر بی آئی)۔
آر بی آئی، بدلے میں، بینکوں جیسے قرض دہندگان سے پیسے لیتا ہے،انشورنس کمپنیاں اور باہمی فنڈز؛ اور اسے حکومت تک پہنچاتا ہے، اور بدلے میں جی سیکس جاری کرتا ہے۔
ان جی سیکس کی ایک مخصوص مدت ہوتی ہے، جس کے اختتام پر قرض دہندگان جی سیکس واپس کرتے ہیں اور اپنی رقم واپس لیتے ہیں۔ کی کئی اقسامقرض فنڈ G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں لیکن G-sec فنڈز صرف G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ 1994 میں ہندوستانی میوچل فنڈز کی صنعت میں قرض کے فنڈز متعارف کرائے گئے تھے، Kotak Mahindra Asset Management Co. Ltd نے دسمبر 1998 میں ہندوستان کا پہلا گلٹ فنڈ شروع کیا۔
گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟
اگر آپ قرض کی منڈیوں کو اچھی طرح سمجھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز آپ کے لیے ہیں۔ اگر آپ سود کی شرحوں میں کمی کی توقع رکھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز کے لیے ایک چھوٹی سی نمائش ایک اچھا خیال ہے کیونکہ، عام طور پر، یہ فنڈز تمام قرض کے فنڈز کو منتقل کرتے ہیں جب شرح سود کی منتقلی ہوتی ہے۔ یاد رکھیں: ایسے وقتوں میں، آپ صرف اس وقت پیسہ کماتے ہیں جب آپ واقعی اپنے پیسے نکالتے ہیں اور ان کیش کرتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Government Securities Fund - Long Term Plan) Aims to invest exclusively in government securities of Zero credit or default risk Research Highlights for Franklin India Government Securities Fund Below is the key information for Franklin India Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Research Highlights for Axis Gilt Fund Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹105.054
↑ 0.10 ₹9,181 1 1.2 6.4 7.8 6.8 7.25% 6Y 6M 7D 18Y 4M 17D Franklin India Government Securities Fund Growth ₹59.7077
↑ 0.01 ₹187 1.2 1.7 5.1 6.1 5.5 7.43% 7Y 9M 18D 25Y 4M 20D UTI Gilt Fund Growth ₹63.632
↑ 0.11 ₹545 1 0.8 4.5 6.9 5.1 6.65% 5Y 2M 1D 7Y 1M 2D Axis Gilt Fund Growth ₹25.8213
↑ 0.02 ₹686 0.5 0.7 4.4 7.3 5.2 6.82% 7Y 7M 2D 17Y 10M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund Franklin India Government Securities Fund UTI Gilt Fund Axis Gilt Fund Point 1 Highest AUM (₹9,181 Cr). Bottom quartile AUM (₹187 Cr). Lower mid AUM (₹545 Cr). Upper mid AUM (₹686 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.35% (top quartile). 1Y return: 5.09% (upper mid). 1Y return: 4.47% (lower mid). 1Y return: 4.42% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.36% (upper mid). 1M return: 0.38% (top quartile). 1M return: 0.25% (lower mid). 1M return: 0.04% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.24 (top quartile). Sharpe: -0.13 (upper mid). Sharpe: -0.20 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.25% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.43% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.65% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.82% (lower mid). Point 10 Modified duration: 6.52 yrs (upper mid). Modified duration: 7.80 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.17 yrs (top quartile). Modified duration: 7.59 yrs (lower mid). ICICI Prudential Gilt Fund
Franklin India Government Securities Fund
UTI Gilt Fund
Axis Gilt Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (30 Jan 26) ₹105.054 ↑ 0.10 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹9,181 on 31 Dec 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.25% Effective Maturity 18 Years 4 Months 17 Days Modified Duration 6 Years 6 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,273 31 Jan 23 ₹10,777 31 Jan 24 ₹11,714 31 Jan 25 ₹12,675 31 Jan 26 ₹13,483 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1% 6 Month 1.2% 1 Year 6.4% 3 Year 7.8% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.94 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.94 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.6% Debt 41.4% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 58.6% Government 41.4% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -15% ₹1,371 Cr 146,100,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹783 Cr 79,038,200 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹768 Cr 74,161,350
↓ -5,822,850 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -8% ₹709 Cr 71,441,700 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹335 Cr 32,608,150
↓ -2,125,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹288 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹279 Cr 29,159,500 Uttar Pradesh (Government of)
- | -3% ₹249 Cr 25,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹240 Cr 25,000,000 7.23% Maharashtra Sdl-04/09/2035
Sovereign Bonds | -2% ₹211 Cr 21,496,400 2. Franklin India Government Securities Fund
Franklin India Government Securities Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (30 Jan 26) ₹59.7077 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹187 on 31 Dec 25 Category Debt - Government Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio -0.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.43% Effective Maturity 25 Years 4 Months 20 Days Modified Duration 7 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,256 31 Jan 23 ₹10,554 31 Jan 24 ₹11,141 31 Jan 25 ₹11,979 31 Jan 26 ₹12,591 Returns for Franklin India Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.2% 6 Month 1.7% 1 Year 5.1% 3 Year 6.1% 5 Year 4.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.5% 2023 7.3% 2022 5.5% 2021 2.5% 2020 2.1% 2019 8.5% 2018 8% 2017 4.3% 2016 0.1% 2015 15.7% Fund Manager information for Franklin India Government Securities Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 2.24 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 1.82 Yr. Data below for Franklin India Government Securities Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt 142.95% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 142.95% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -51% ₹95 Cr 9,929,400
↑ 1,100,000 Jammu & Kashmir (Government of) 7.82%
- | -11% ₹21 Cr 2,000,000 Uttarakhand (Government of) 7.3%
- | -11% ₹20 Cr 2,000,000 07.73 AP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -8% ₹16 Cr 1,500,000 07.86 HR Sdl 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 07.17% RJ Sdl 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000
↓ -2,000,000 Uttarakhand (Government of) 7.64%
- | -3% ₹5 Cr 468,680
↑ 468,680 Bihar (Government of) 7.65%
- | -2% ₹3 Cr 312,440
↑ 312,440 07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 52,560 3. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (30 Jan 26) ₹63.632 ↑ 0.11 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹545 on 31 Dec 25 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.65% Effective Maturity 7 Years 1 Month 2 Days Modified Duration 5 Years 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,227 31 Jan 23 ₹10,592 31 Jan 24 ₹11,349 31 Jan 25 ₹12,341 31 Jan 26 ₹12,907 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1% 6 Month 0.8% 1 Year 4.5% 3 Year 6.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.1% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.9% 2020 2.3% 2019 10.3% 2018 11.8% 2017 6.3% 2016 4.3% 2015 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.73 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.24% Debt 96.76% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.76% Cash Equivalent 3.24% Credit Quality
Rating Value AA 17.7% AAA 82.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -47% ₹256 Cr 2,500,000,000
↑ 750,000,000 6.01% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -18% ₹99 Cr 1,000,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -16% ₹89 Cr 900,000,000
↑ 400,000,000 7.34% Sdl ASsam - 05/03/2035
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 300,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹25 Cr 250,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -4% ₹20 Cr 200,000,000 Uttarakhand (Government of) 7.3%
- | -2% ₹9 Cr 85,730,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹16 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -300,000,000 4. Axis Gilt Fund
Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (30 Jan 26) ₹25.8213 ↑ 0.02 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹686 on 31 Dec 25 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.78 Sharpe Ratio -0.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.82% Effective Maturity 17 Years 10 Months 13 Days Modified Duration 7 Years 7 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,241 31 Jan 23 ₹10,515 31 Jan 24 ₹11,311 31 Jan 25 ₹12,405 31 Jan 26 ₹12,973 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 0.5% 6 Month 0.7% 1 Year 4.4% 3 Year 7.3% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.2% 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.16 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2.92 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.78% Debt 88.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 88.22% Cash Equivalent 11.78% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -12% ₹85 Cr 9,000,000
↑ 1,500,000 6.28% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -11% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -10% ₹71 Cr 7,357,000
↓ -1,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -7% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -7% ₹45 Cr 4,500,000
↓ -2,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -7% ₹45 Cr 4,494,700
↓ -2,500,000 India (Republic of)
- | -6% ₹39 Cr 4,000,000
↑ 4,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹38 Cr 3,700,000
↑ 3,500,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -5% ₹35 Cr 3,643,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹26 Cr 2,500,000
↓ -1,000,000
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین 10 سالہ گورنمنٹ بانڈ میوچل فنڈز
(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for DSP 10Y G-Sec Fund Below is the key information for DSP 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹46.7751
↑ 0.06 ₹340 1.1 1.3 6.6 8.2 7.5 6.81% 6Y 7M 13D 9Y 4M 20D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹25.233
↑ 0.03 ₹2,550 1 1.2 6.6 8.1 7.5 6.82% 6Y 9M 25D 9Y 7M 13D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.7696
↑ 0.04 ₹1,801 0.7 0.9 5.7 7.7 6.7 6.79% 6Y 11M 8D 9Y 10M 2D DSP 10Y G-Sec Fund Growth ₹22.0425
↑ 0.01 ₹51 0.3 0.4 4.9 7.5 6.2 6.59% 6Y 11M 26D 9Y 7M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund DSP 10Y G-Sec Fund Point 1 Lower mid AUM (₹340 Cr). Highest AUM (₹2,550 Cr). Upper mid AUM (₹1,801 Cr). Bottom quartile AUM (₹51 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.56% (upper mid). 1Y return: 6.59% (top quartile). 1Y return: 5.65% (lower mid). 1Y return: 4.91% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.14% (top quartile). 1M return: 0.09% (upper mid). 1M return: -0.13% (lower mid). 1M return: -0.29% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.41 (upper mid). Sharpe: 0.45 (top quartile). Sharpe: 0.21 (lower mid). Sharpe: 0.05 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.81% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.82% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.79% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.59% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 6.62 yrs (top quartile). Modified duration: 6.82 yrs (upper mid). Modified duration: 6.94 yrs (lower mid). Modified duration: 6.99 yrs (bottom quartile). Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
1. Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (30 Jan 26) ₹46.7751 ↑ 0.06 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹340 on 31 Dec 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.48 Sharpe Ratio 0.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 9 Years 4 Months 20 Days Modified Duration 6 Years 7 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,105 31 Jan 23 ₹10,312 31 Jan 24 ₹11,140 31 Jan 25 ₹12,213 31 Jan 26 ₹13,026 Returns for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.1% 6 Month 1.3% 1 Year 6.6% 3 Year 8.2% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 8.64 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 1.56 Yr. Data below for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.38% Debt 97.62% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.62% Cash Equivalent 2.38% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -65% ₹222 Cr 21,000,000
↓ -500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -28% ₹94 Cr 9,100,000
↑ 1,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹15 Cr 1,500,000
↓ -500,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹4 Cr Triparty Repo Trp_010126
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹4 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -50,000 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (30 Jan 26) ₹25.233 ↑ 0.03 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹2,550 on 31 Dec 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.82% Effective Maturity 9 Years 7 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,202 31 Jan 23 ₹10,450 31 Jan 24 ₹11,300 31 Jan 25 ₹12,356 31 Jan 26 ₹13,180 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1% 6 Month 1.2% 1 Year 6.6% 3 Year 8.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.95 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.95 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.12% Debt 97.88% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.88% Cash Equivalent 2.12% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -29% ₹728 Cr 73,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -20% ₹511 Cr 49,719,850 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -16% ₹420 Cr 41,000,000
↑ 500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -16% ₹412 Cr 40,874,500
↓ -1,500,000 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -14% ₹350 Cr 33,500,000
↑ 1,500,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹29 Cr 3,000,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹20 Cr 2,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹29 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹25 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (30 Jan 26) ₹64.7696 ↑ 0.04 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,801 on 31 Dec 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 9 Years 10 Months 2 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,168 31 Jan 23 ₹10,430 31 Jan 24 ₹11,252 31 Jan 25 ₹12,291 31 Jan 26 ₹12,999 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 0.7% 6 Month 0.9% 1 Year 5.7% 3 Year 7.7% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.5 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.19% Debt 97.81% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.81% Cash Equivalent 2.19% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -36% ₹656 Cr 65,000,000
↓ -68,500,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -36% ₹654 Cr 66,000,000
↑ 66,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹451 Cr 43,999,500 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹33 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹6 Cr 4. DSP 10Y G-Sec Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (30 Jan 26) ₹22.0425 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹51 on 31 Dec 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 0.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.59% Effective Maturity 9 Years 7 Months 20 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,942 31 Jan 23 ₹10,099 31 Jan 24 ₹10,919 31 Jan 25 ₹11,922 31 Jan 26 ₹12,519 Returns for DSP 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 0.3% 6 Month 0.4% 1 Year 4.9% 3 Year 7.5% 5 Year 4.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.2% 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% Fund Manager information for DSP 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 2.5 Yr. Data below for DSP 10Y G-Sec Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.21% Debt 97.79% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.79% Cash Equivalent 2.21% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -98% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 500,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹1 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -575,000
واپسی اور خطرات
چونکہ g-sec قرض کے تمام آلات میں سب سے زیادہ مائع ہے۔مارکیٹ, g-sec فنڈز میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہوتا ہے کیونکہ حکومت ہند قرض لینے والی ہے۔ چونکہ حکومت عام طور پر ایسا نہیں کرتی ہے۔طے شدہ کارپوریٹ کے برعکس، گلٹ فنڈز میں کریڈٹ رسک نہیں ہوتا۔
یہی وجہ ہے کہ سرکاری سیکیورٹیز کو خود مختار درجہ دیا جاتا ہے۔ یہ اتنا ہی اچھا ہے — یا اس سے بہتر سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی
خطرات
کیا اس کا مطلب ہے کہ جی سیکنڈ فنڈز میں کوئی خطرہ نہیں ہے؟ نہیں، وہ شرح سود کا خطرہ رکھتے ہیں۔ عام طور پر، g-sec فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک طویل مدت میں پختہ ہوتی ہیں۔ جیسے جیسے قرض کی حفاظت کی پختگی بڑھتی ہے، یہ شرح سود کی نقل و حرکت کے لیے زیادہ حساس ہو جاتا ہے۔
اگر شرح سود میں کمی آتی ہے تو قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں۔ زیادہ میچورٹی اسکرپس کی قیمتیں باقی کی نسبت زیادہ تیز ہوتی ہیں۔ اسی طرح، جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں گر جاتی ہیں۔ یہاں وہ جگہ ہے جہاں G-sec فنڈز سب سے زیادہ نقصان اٹھا سکتے ہیں، کیونکہ ان کی اوسط میچورٹی عام طور پر سب سے زیادہ ہوتی ہے۔
عام طور پر، ایک جی سیکنڈ فنڈ کی اوسط میچورٹی فنڈ ہاؤس کے اپنے بانڈ فنڈ سے زیادہ ہوتی ہے جو اپنے پورٹ فولیو کا ایک حصہ گلٹس میں لگاتا ہے۔ درحقیقت، بانڈ فنڈ مینیجر کے لیے، بانڈ فنڈ کی پختگی کو بڑھانے کا سب سے آسان طریقہ گلٹس خریدنا ہے۔ لہذا، گلٹ فنڈز عام طور پر بانڈ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔
واپسی
ایک ریٹنگ ایجنسی کرسیل کی طرف سے ہمیں فراہم کردہ اعداد و شمار کے مطابق، گلٹ فنڈز نے زیادہ سے زیادہ 3 سال کا منافع دیا ہے۔16% اور جنوری 2007 اور اب کے درمیان صفر سے بھی کم واپسی — جس کا مطلب ہے کہ انہوں نے پیسہ بھی کھو دیا ہے۔ اسی مدت میں 5 سال کے منافع اتنے زیادہ ہو گئے ہیں۔13% اور جتنا کم1.02%
گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. سرکاری سیکیورٹیز کیا ہیں؟
A: سرکاری ضمانتیں بھی حکومت کی طرح کام کرتی ہیں۔بانڈز، لیکن ان کی اصلیت قدرے مختلف ہے۔ حکومت ریزرو بینک آف انڈیا کے کہنے پر جی سیکنڈ جاری کرتی ہے۔ جب حکومت آر بی آئی سے رقم لیتی ہے تو مرکزی بینک بینکوں اور انشورنس کمپنیوں سے رقم اکٹھا کرتا ہے۔ اس کے بعد یہ حکومت کا قرضہ پاس کرتا ہے، اور حکومت سرمایہ کاروں سے سرکاری سیکیورٹیز کی شکل میں رقم جمع کرتی ہے۔
2. سرکاری بانڈز میں کون سرمایہ کاری کر سکتا ہے؟
A: اس سے پہلے صرف بڑے کاروباری ادارے ہی سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کریں گے۔ تاہم، آج کل، انفرادی سرمایہ کار سرکاری سیکیورٹیز جیسے میں سرمایہ کاری کرکے سرکاری بانڈ خرید سکتے ہیں۔ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ، ایکسس گلٹ فنڈ، اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل گلٹ فنڈ۔
3. کیا سرکاری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: جی ہاں، سرکاری بانڈز سے آپ جو منافع کماتے ہیں وہ قابل ٹیکس ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب آپ قابل ٹیکس سلیب کے تحت آتے ہیں۔
4. کیا کوئی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہیں؟
A: ہاں، کچھ ٹیکس فری سرکاری بانڈز جیسے کہ پبلک سیکٹر انٹرپرائزز جیسے رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن یا REC اور ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ کارپوریشن یا HUDCO کے ذریعے جاری کیے گئے بانڈز۔ تاہم، کےکمائی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہمیشہ قابل ٹیکس سے کم ہوتے ہیں۔
5. کیا ٹیکس فری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: ہاں، آپ کو اپنے ٹیکس فری سرکاری بانڈز پر 10% ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اگر آپ ان کو ایک سال کے بعد بیچتے ہیں۔ اس صورت میں، اسے طویل مدتی کے تحت درجہ بندی کیا جائے گا۔سرمایہ منافع اور اس وجہ سے، قابل ٹیکس بن جاتے ہیں.
6. کیا سرکاری بانڈز میں کوئی خطرہ شامل ہے؟
A: حکومتی بانڈز میں ڈیفالٹ کا شاید ہی کوئی خطرہ ہو۔ اگر آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو یقین دلایا جا سکتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع ملے گا۔ مزید برآں، یہ بانڈز ہمیشہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے بری طرح متاثر ہوتے ہیں۔ لہذا، یہ آپ کی سرمایہ کاری کو ایک خاص مقدار میں استحکام فراہم کرتے ہیں۔
7. میں سرکاری بانڈز کا اندازہ کیسے لگا سکتا ہوں؟
A: جب آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو غور کرنا ہوگا۔نہیں ہیں اور تاریخی ترقی کی شرح. مثال کے طور پر، اگر آپ ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ پر غور کریں، جس کا NAV روپے ہے۔ 18.7977 اور 13.6% کی شرح نمو اور اس کا موازنہ ICICI پرڈینشل گلٹ فنڈ سے، جس کی NAV روپے ہے۔ 77.1462 اور 12.6٪ کی شرح نمو، پھر سابقہ بعد کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہے۔ اس طرح، جب آپ سرکاری بانڈز کا موازنہ کرتے ہیں، تو آپ کو NAV اور شرح نمو پر غور کرنا ہوگا۔
8. سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟
A: سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری ان افراد کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو خطرہ مول لینے کے خلاف ہیں۔ چونکہ حکومت کی طرف سے جاری کردہ بانڈز متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ، آپ کو ناگزیر ہونے کا یقین دلایا جا سکتا ہے۔سرمایہ کاری پر منافع بانڈ پختہ ہو رہے ہیں۔ لہذا، یہ ان افراد کے لیے سرمایہ کاری کی مثالی شکل ہے جو اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی حفاظت کرنا چاہتے ہیں اور خطرات مول نہیں لینا چاہتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund