fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »باہمی چندہ »بہترین گورنمنٹ بانڈ فنڈز

بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز 2022

Updated on May 21, 2025 , 103201 views

گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے! گلٹباہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کی NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتی ہے۔ کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔

Government Bond Funds

مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔

سرکاری بانڈ فنڈز کیا ہیں؟

کارپوریشنوں کو اپنی روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت ہوتی ہے، اور اس لیے وہ قرض دہندگان سے قرض لیتے ہیں جیسے کہ بینک، میوچل فنڈز اوربیمہ کمپنیاں. اسی طرح، جب حکومت ہند کو پیسے کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اپنے بینکر، ریزرو کے ذریعے قرض لیتی ہے۔بینک آف انڈیا (آر بی آئی)۔

آر بی آئی، بدلے میں، بینکوں جیسے قرض دہندگان سے پیسے لیتا ہے،انشورنس کمپنیاں اور باہمی فنڈز؛ اور اسے حکومت تک پہنچاتا ہے، اور بدلے میں جی سیکس جاری کرتا ہے۔

ان جی سیکس کی ایک مخصوص مدت ہوتی ہے، جس کے اختتام پر قرض دہندگان جی سیکس واپس کرتے ہیں اور اپنی رقم واپس لیتے ہیں۔ کی کئی اقسامقرض فنڈ G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں لیکن G-sec فنڈز صرف G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ 1994 میں ہندوستانی میوچل فنڈز کی صنعت میں قرض کے فنڈز متعارف کرائے گئے تھے، Kotak Mahindra Asset Management Co. Ltd نے دسمبر 1998 میں ہندوستان کا پہلا گلٹ فنڈ شروع کیا۔

گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟

اگر آپ قرض کی منڈیوں کو اچھی طرح سمجھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز آپ کے لیے ہیں۔ اگر آپ سود کی شرحوں میں کمی کی توقع رکھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز کے لیے ایک چھوٹی سی نمائش ایک اچھا خیال ہے کیونکہ، عام طور پر، یہ فنڈز تمام قرض کے فنڈز کو منتقل کرتے ہیں جب شرح سود کی منتقلی ہوتی ہے۔ یاد رکھیں: ایسے وقتوں میں، آپ صرف اس وقت پیسہ کماتے ہیں جب آپ واقعی اپنے پیسے نکالتے ہیں اور ان کیش کرتے ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Axis Gilt Fund Growth ₹25.9272
↑ 0.04
₹8365.16.811.38.6106.77%11Y 7D27Y 3M 29D
DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹97.5843
↑ 0.17
₹1,7375.56.711.28.910.16.8%10Y 5M 23D27Y 9M 25D
HDFC Gilt Fund Growth ₹56.2035
↑ 0.06
₹3,0064.96.911.18.48.76.63%8Y 6M 11D17Y 3M 22D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹67.1498
↑ 0.11
₹11,9545.26.810.998.96.79%10Y 7M 2D25Y 2M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 May 25

1. Axis Gilt Fund

(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund)

To generate returns similar to that of 10 year government bonds.

Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 16 in Government Bond category.  Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% .

Below is the key information for Axis Gilt Fund

Axis Gilt Fund
Growth
Launch Date 23 Jan 12
NAV (23 May 25) ₹25.9272 ↑ 0.04   (0.15 %)
Net Assets (Cr) ₹836 on 30 Apr 25
Category Debt - Government Bond
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.79
Sharpe Ratio 1.71
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.77%
Effective Maturity 27 Years 3 Months 29 Days
Modified Duration 11 Years 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,596
30 Apr 22₹10,808
30 Apr 23₹11,391
30 Apr 24₹12,183
30 Apr 25₹13,738

Axis Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Axis Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 May 25

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 5.1%
6 Month 6.8%
1 Year 11.3%
3 Year 8.6%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 10%
2023 7.1%
2022 2.4%
2021 2.4%
2020 13.1%
2019 12%
2018 5.3%
2017 1.4%
2016 13.7%
2015 6.3%
Fund Manager information for Axis Gilt Fund
NameSinceTenure
Devang Shah5 Nov 1212.49 Yr.
Sachin Jain1 Feb 232.24 Yr.

Data below for Axis Gilt Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.59%
Debt97.41%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.41%
Cash Equivalent2.59%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
40%₹338 Cr31,494,700
↓ -3,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
26%₹219 Cr21,300,000
↑ 7,800,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
19%₹156 Cr15,000,000
↓ -2,500,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
10%₹80 Cr7,500,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
1%₹10 Cr1,000,000
7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -
1%₹5 Cr500,000
7.39 CG Sdl 2033
Sovereign Bonds | -
0%₹2 Cr235,700
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
0%₹2 Cr200,000
7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr143,000
Net Receivables / (Payables)
CBLO | -
2%₹20 Cr

2. DSP BlackRock Government Securities Fund

The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities.

DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.3% since its launch.  Ranked 9 in Government Bond category.  Return for 2024 was 10.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.7% .

Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund

DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth
Launch Date 30 Sep 99
NAV (23 May 25) ₹97.5843 ↑ 0.17   (0.17 %)
Net Assets (Cr) ₹1,737 on 30 Apr 25
Category Debt - Government Bond
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.1
Sharpe Ratio 1.5
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.8%
Effective Maturity 27 Years 9 Months 25 Days
Modified Duration 10 Years 5 Months 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,639
30 Apr 22₹10,922
30 Apr 23₹11,597
30 Apr 24₹12,380
30 Apr 25₹13,964

DSP BlackRock Government Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 May 25

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 5.5%
6 Month 6.7%
1 Year 11.2%
3 Year 8.9%
5 Year 6.5%
10 Year
15 Year
Since launch 9.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 10.1%
2023 7.1%
2022 2.7%
2021 3.1%
2020 13.1%
2019 12.5%
2018 7.4%
2017 1.4%
2016 15.3%
2015 6.2%
Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
NameSinceTenure
Sandeep Yadav1 Aug 240.75 Yr.
Shantanu Godambe1 Jun 231.92 Yr.

Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.98%
Debt99.02%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government99.02%
Cash Equivalent0.98%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
39%₹614 Cr56,000,000
↑ 3,500,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
22%₹351 Cr32,500,000
↓ -12,500,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
16%₹256 Cr24,500,000
↑ 14,500,000
India (Republic of) 6.9%
Sovereign Bonds | -
6%₹100 Cr10,000,000
↑ 10,000,000
8.17% Govt Stock 2044
Sovereign Bonds | -
6%₹89 Cr7,500,000
↑ 2,500,000
7.59% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
5%₹79 Cr7,500,000
↑ 7,500,000
8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -
4%₹59 Cr5,000,000
↑ 5,000,000
364 DTB 03072025
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr2,000
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
3%₹42 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
2%-₹27 Cr

3. HDFC Gilt Fund

(Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan)

The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments.

HDFC Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 25 Jul 01. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 7 in Government Bond category.  Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% .

Below is the key information for HDFC Gilt Fund

HDFC Gilt Fund
Growth
Launch Date 25 Jul 01
NAV (23 May 25) ₹56.2035 ↑ 0.06   (0.10 %)
Net Assets (Cr) ₹3,006 on 30 Apr 25
Category Debt - Government Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.88
Sharpe Ratio 1.79
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.63%
Effective Maturity 17 Years 3 Months 22 Days
Modified Duration 8 Years 6 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,500
30 Apr 22₹10,677
30 Apr 23₹11,293
30 Apr 24₹11,985
30 Apr 25₹13,419

HDFC Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for HDFC Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 May 25

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 4.9%
6 Month 6.9%
1 Year 11.1%
3 Year 8.4%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.7%
2023 7.1%
2022 1.7%
2021 2.2%
2020 10.7%
2019 8.6%
2018 5.4%
2017 1.8%
2016 16.6%
2015 5.9%
Fund Manager information for HDFC Gilt Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli1 Sep 0717.68 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.86 Yr.

Data below for HDFC Gilt Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.71%
Debt97.29%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.29%
Cash Equivalent2.71%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
24%₹560 Cr56,000,000
↑ 4,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
12%₹269 Cr27,000,000
↑ 15,000,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
11%₹241 Cr24,000,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
9%₹206 Cr20,500,000
↓ -26,000,000
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
8%₹180 Cr18,000,000
↑ 9,500,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
7%₹171 Cr17,000,000
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
4%₹90 Cr9,000,000
↑ 9,000,000
6.45% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
4%₹82 Cr8,500,000
↑ 8,500,000
6.79% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
3%₹64 Cr6,500,000
↑ 6,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹60 Cr6,000,000
↓ -13,000,000

4. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch.  Ranked 3 in Government Bond category.  Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (23 May 25) ₹67.1498 ↑ 0.11   (0.16 %)
Net Assets (Cr) ₹11,954 on 30 Apr 25
Category Debt - Government Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 1.53
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.79%
Effective Maturity 25 Years 2 Months 1 Day
Modified Duration 10 Years 7 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,621
30 Apr 22₹10,905
30 Apr 23₹11,719
30 Apr 24₹12,487
30 Apr 25₹13,992

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 May 25

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 5.2%
6 Month 6.8%
1 Year 10.9%
3 Year 9%
5 Year 6.6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.9%
2023 7.6%
2022 4.2%
2021 3%
2020 11.7%
2019 13.1%
2018 5.1%
2017 3.9%
2016 16.3%
2015 7.3%
Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 231.5 Yr.
Tejas Soman1 Dec 231.41 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.94%
Debt99.06%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government99.06%
Cash Equivalent0.94%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
39%₹4,674 Cr436,000,000
↑ 40,500,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
25%₹3,012 Cr292,327,500
↓ -46,000,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
9%₹1,129 Cr106,000,000
7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -
5%₹615 Cr59,500,000
↓ -18,500,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
5%₹558 Cr55,000,000
↑ 13,500,000
7.12% Maharashtra SDL 2038
Sovereign Bonds | -
4%₹533 Cr51,706,900
↑ 1,000,000
8.17% Govt Stock 2044
Sovereign Bonds | -
4%₹466 Cr40,000,000
↑ 40,000,000
7.17% State Government Securities
Sovereign Bonds | -
3%₹306 Cr29,810,700
7.13% State Government Of Karnataka 2041
Sovereign Bonds | -
2%₹254 Cr24,548,600
07.36 MH Sdl 21/02/2035
Sovereign Bonds | -
1%₹132 Cr12,500,000

2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین 10 سالہ گورنمنٹ بانڈ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹46.2801
↑ 0.04
₹3565.47.712.49.49.76.76%7Y 2M 5D10Y 5M 26D
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹24.9601
↑ 0.02
₹2,5315.37.712.29.39.36.48%6Y 10M 2D9Y 6M 7D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.4293
↑ 0.06
₹1,88657.311.79.29.16.49%6Y 11M 1D9Y 8M 26D
DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹22.0035
↑ 0.01
₹614.57.211.3996.43%6Y 3M 22D8Y 7M 17D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 May 25

1. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan)

IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities. However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch.  Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% .

Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth
Launch Date 9 Mar 02
NAV (23 May 25) ₹46.2801 ↑ 0.04   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹356 on 30 Apr 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.49
Sharpe Ratio 2.19
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.76%
Effective Maturity 10 Years 5 Months 26 Days
Modified Duration 7 Years 2 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,618
30 Apr 22₹10,633
30 Apr 23₹11,324
30 Apr 24₹12,053
30 Apr 25₹13,605

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 May 25

DurationReturns
1 Month 1%
3 Month 5.4%
6 Month 7.7%
1 Year 12.4%
3 Year 9.4%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 6.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.7%
2023 7.4%
2022 0.7%
2021 1.8%
2020 13.2%
2019 14.2%
2018 11.8%
2017 6.2%
2016 10.1%
2015 9%
Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
NameSinceTenure
Harshal Joshi15 May 177.97 Yr.
Brijesh Shah10 Jun 240.89 Yr.

Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 30 Apr 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.88%
Debt97.12%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.12%
Cash Equivalent2.88%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
41%₹142 Cr13,500,000
↓ -5,000,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
38%₹132 Cr12,600,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
15%₹52 Cr5,000,000
↑ 5,000,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
3%₹11 Cr1,000,000
7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr71,000
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr50,000
8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr44,000
Triparty Repo Trp_160425
CBLO/Reverse Repo | -
2%₹6 Cr
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%₹4 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO | -
0%₹0 Cr

2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch.  Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 14
NAV (23 May 25) ₹24.9601 ↑ 0.02   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹2,531 on 30 Apr 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.39
Sharpe Ratio 2.25
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.48%
Effective Maturity 9 Years 6 Months 7 Days
Modified Duration 6 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,687
30 Apr 22₹10,819
30 Apr 23₹11,552
30 Apr 24₹12,265
30 Apr 25₹13,812

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 May 25

DurationReturns
1 Month 1.1%
3 Month 5.3%
6 Month 7.7%
1 Year 12.2%
3 Year 9.3%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.3%
2023 7.7%
2022 1.2%
2021 2.8%
2020 13.6%
2019 12.8%
2018 9.7%
2017 2.4%
2016 16.2%
2015 6.9%
Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 241.27 Yr.
Raunak Surana22 Jan 241.27 Yr.

Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.82%
Debt98.18%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government98.18%
Cash Equivalent1.82%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
51%₹1,285 Cr123,056,400
↑ 10,500,000
6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
34%₹846 Cr83,500,000
↓ -11,500,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
8%₹200 Cr19,000,000
6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹49 Cr5,000,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
1%₹36 Cr3,500,000
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
1%₹32 Cr3,000,000
6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
1%₹25 Cr2,500,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr72,600
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr49,300
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%₹35 Cr

3. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch.  Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (23 May 25) ₹64.4293 ↑ 0.06   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹1,886 on 30 Apr 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 2.09
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.49%
Effective Maturity 9 Years 8 Months 26 Days
Modified Duration 6 Years 11 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,537
30 Apr 22₹10,648
30 Apr 23₹11,378
30 Apr 24₹12,074
30 Apr 25₹13,555

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 May 25

DurationReturns
1 Month 1%
3 Month 5%
6 Month 7.3%
1 Year 11.7%
3 Year 9.2%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.1%
2023 7.5%
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 231.5 Yr.
Tejas Soman1 Dec 231.41 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.77%
Debt98.23%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government98.23%
Cash Equivalent1.77%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
72%₹1,354 Cr129,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
26%₹499 Cr47,000,000
↑ 1,500,000
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹21 Cr
Net Receivable / Payable
CBLO | -
1%₹13 Cr

4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund

(Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund)

The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch.  Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% .

Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund

DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth
Launch Date 26 Sep 14
NAV (23 May 25) ₹22.0035 ↑ 0.01   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹61 on 30 Apr 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 2.12
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.43%
Effective Maturity 8 Years 7 Months 17 Days
Modified Duration 6 Years 3 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,615
30 Apr 22₹10,335
30 Apr 23₹11,022
30 Apr 24₹11,693
30 Apr 25₹13,075

DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 May 25

DurationReturns
1 Month 1%
3 Month 4.5%
6 Month 7.2%
1 Year 11.3%
3 Year 9%
5 Year 5.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9%
2023 7.7%
2022 0.1%
2021 0.7%
2020 11.8%
2019 10.8%
2018 5.9%
2017 2.3%
2016 15.5%
2015 6.6%
Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
NameSinceTenure
Shantanu Godambe1 Jul 231.83 Yr.

Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.35%
Debt93.65%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government93.65%
Cash Equivalent6.35%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
94%₹56 Cr5,420,000
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
5%₹3 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
1%₹1 Cr

واپسی اور خطرات

چونکہ g-sec قرض کے تمام آلات میں سب سے زیادہ مائع ہے۔مارکیٹ, g-sec فنڈز میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہوتا ہے کیونکہ حکومت ہند قرض لینے والی ہے۔ چونکہ حکومت عام طور پر ایسا نہیں کرتی ہے۔طے شدہ کارپوریٹ کے برعکس، گلٹ فنڈز میں کریڈٹ رسک نہیں ہوتا۔

یہی وجہ ہے کہ سرکاری سیکیورٹیز کو خود مختار درجہ دیا جاتا ہے۔ یہ اتنا ہی اچھا ہے — یا اس سے بہتر سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی

خطرات

کیا اس کا مطلب ہے کہ جی سیکنڈ فنڈز میں کوئی خطرہ نہیں ہے؟ نہیں، وہ شرح سود کا خطرہ رکھتے ہیں۔ عام طور پر، g-sec فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک طویل مدت میں پختہ ہوتی ہیں۔ جیسے جیسے قرض کی حفاظت کی پختگی بڑھتی ہے، یہ شرح سود کی نقل و حرکت کے لیے زیادہ حساس ہو جاتا ہے۔

اگر شرح سود میں کمی آتی ہے تو قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں۔ زیادہ میچورٹی اسکرپس کی قیمتیں باقی کی نسبت زیادہ تیز ہوتی ہیں۔ اسی طرح، جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں گر جاتی ہیں۔ یہاں وہ جگہ ہے جہاں G-sec فنڈز سب سے زیادہ نقصان اٹھا سکتے ہیں، کیونکہ ان کی اوسط میچورٹی عام طور پر سب سے زیادہ ہوتی ہے۔

عام طور پر، ایک جی سیکنڈ فنڈ کی اوسط میچورٹی فنڈ ہاؤس کے اپنے بانڈ فنڈ سے زیادہ ہوتی ہے جو اپنے پورٹ فولیو کا ایک حصہ گلٹس میں لگاتا ہے۔ درحقیقت، بانڈ فنڈ مینیجر کے لیے، بانڈ فنڈ کی پختگی کو بڑھانے کا سب سے آسان طریقہ گلٹس خریدنا ہے۔ لہذا، گلٹ فنڈز عام طور پر بانڈ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔

واپسی

ایک ریٹنگ ایجنسی کرسیل کی طرف سے ہمیں فراہم کردہ اعداد و شمار کے مطابق، گلٹ فنڈز نے زیادہ سے زیادہ 3 سال کا منافع دیا ہے۔16% اور جنوری 2007 اور اب کے درمیان صفر سے بھی کم واپسی — جس کا مطلب ہے کہ انہوں نے پیسہ بھی کھو دیا ہے۔ اسی مدت میں 5 سال کے منافع اتنے زیادہ ہو گئے ہیں۔13% اور جتنا کم1.02%

گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

اکثر پوچھے گئے سوالات

1. سرکاری سیکیورٹیز کیا ہیں؟

A: سرکاری ضمانتیں بھی حکومت کی طرح کام کرتی ہیں۔بانڈز، لیکن ان کی اصلیت قدرے مختلف ہے۔ حکومت ریزرو بینک آف انڈیا کے کہنے پر جی سیکنڈ جاری کرتی ہے۔ جب حکومت آر بی آئی سے رقم لیتی ہے تو مرکزی بینک بینکوں اور انشورنس کمپنیوں سے رقم اکٹھا کرتا ہے۔ اس کے بعد یہ حکومت کا قرضہ پاس کرتا ہے، اور حکومت سرمایہ کاروں سے سرکاری سیکیورٹیز کی شکل میں رقم جمع کرتی ہے۔

2. سرکاری بانڈز میں کون سرمایہ کاری کر سکتا ہے؟

A: اس سے پہلے صرف بڑے کاروباری ادارے ہی سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کریں گے۔ تاہم، آج کل، انفرادی سرمایہ کار سرکاری سیکیورٹیز جیسے میں سرمایہ کاری کرکے سرکاری بانڈ خرید سکتے ہیں۔ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ، ایکسس گلٹ فنڈ، اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل گلٹ فنڈ۔

3. کیا سرکاری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟

A: جی ہاں، سرکاری بانڈز سے آپ جو منافع کماتے ہیں وہ قابل ٹیکس ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب آپ قابل ٹیکس سلیب کے تحت آتے ہیں۔

4. کیا کوئی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہیں؟

A: ہاں، کچھ ٹیکس فری سرکاری بانڈز جیسے کہ پبلک سیکٹر انٹرپرائزز جیسے رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن یا REC اور ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ کارپوریشن یا HUDCO کے ذریعے جاری کیے گئے بانڈز۔ تاہم، کےکمائی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہمیشہ قابل ٹیکس سے کم ہوتے ہیں۔

5. کیا ٹیکس فری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟

A: ہاں، آپ کو اپنے ٹیکس فری سرکاری بانڈز پر 10% ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اگر آپ ان کو ایک سال کے بعد بیچتے ہیں۔ اس صورت میں، اسے طویل مدتی کے تحت درجہ بندی کیا جائے گا۔سرمایہ منافع اور اس وجہ سے، قابل ٹیکس بن جاتے ہیں.

6. کیا سرکاری بانڈز میں کوئی خطرہ شامل ہے؟

A: حکومتی بانڈز میں ڈیفالٹ کا شاید ہی کوئی خطرہ ہو۔ اگر آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو یقین دلایا جا سکتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع ملے گا۔ مزید برآں، یہ بانڈز ہمیشہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے بری طرح متاثر ہوتے ہیں۔ لہذا، یہ آپ کی سرمایہ کاری کو ایک خاص مقدار میں استحکام فراہم کرتے ہیں۔

7. میں سرکاری بانڈز کا اندازہ کیسے لگا سکتا ہوں؟

A: جب آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو غور کرنا ہوگا۔نہیں ہیں اور تاریخی ترقی کی شرح. مثال کے طور پر، اگر آپ ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ پر غور کریں، جس کا NAV روپے ہے۔ 18.7977 اور 13.6% کی شرح نمو اور اس کا موازنہ ICICI پرڈینشل گلٹ فنڈ سے، جس کی NAV روپے ہے۔ 77.1462 اور 12.6٪ کی شرح نمو، پھر سابقہ بعد کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہے۔ اس طرح، جب آپ سرکاری بانڈز کا موازنہ کرتے ہیں، تو آپ کو NAV اور شرح نمو پر غور کرنا ہوگا۔

8. سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟

A: سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری ان افراد کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو خطرہ مول لینے کے خلاف ہیں۔ چونکہ حکومت کی طرف سے جاری کردہ بانڈز متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ، آپ کو ناگزیر ہونے کا یقین دلایا جا سکتا ہے۔سرمایہ کاری پر منافع بانڈ پختہ ہو رہے ہیں۔ لہذا، یہ ان افراد کے لیے سرمایہ کاری کی مثالی شکل ہے جو اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی حفاظت کرنا چاہتے ہیں اور خطرات مول نہیں لینا چاہتے ہیں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 54 reviews.
POST A COMMENT