سرمایہ کاری کا مطلب ہے اپنے پیسے کو کسی اثاثہ یا چیزوں میں ڈالنے کا منصوبہ جو آپ کے خیال میں قدر میں اضافہ ہو گا یا مستقبل میں بہت زیادہ ترقی ہو گی۔ سرمایہ کاری کے پیچھے بنیادی خیال باقاعدہ پیدا کرنا ہے۔آمدنی یا وقت کی ایک مخصوص مدت میں واپسی. بہت سے لوگ بچت کو سرمایہ کاری کے ساتھ الجھاتے ہیں۔
سرمایہ کاری اثاثوں یا منافع کو محفوظ کرنے کا ایک جارحانہ طریقہ ہے، جبکہ بچت کا تعلق مائع رقم سے ہے جو ضرورت پڑنے پر دستیاب ہو سکتا ہے۔ سرمایہ کاری کے بہت سے راستے ہیں جیسے اسٹاک،بانڈز,باہمی چندہ، فکسڈ ڈپازٹ وغیرہ۔ لیکن، سرمایہ کاری شروع کرنے کے لیے پہلے بچت کرنی ہوگی!
اگر آپ مالی طور پر محفوظ رہنا چاہتے ہیں، دولت کی تعمیر کریں، ہنگامی صورتحال کے لیے تیار رہیں، اس دوران محفوظ رہیںمہنگائی یا آپ سے ملیں۔مالی اہداف، پھر آپ کو ابھی سرمایہ کاری شروع کرنی چاہئے! سرمایہ کاری کرنے میں کبھی بھی جلدی یا دیر نہیں ہوتی۔ ایک اہم چیز جس پر آپ کو عمل کرنا چاہئے وہ یہ ہے کہ آپ اپنا مضبوط نتیجہ خیز استعمال کریں۔کمائی. وقت کے ساتھ ساتھ آپ کی سرمایہ کاری بڑھتی ہے اور آپ کے پیسے بھی۔ مثال کے طور پر، کی قدرINR 500
اگلے 5 سالوں میں ایسا نہیں ہوگا (اگر سرمایہ کاری کی جائے!) اور یہ مزید بڑھ سکتا ہے! لہذا، سرمایہ کاری ہر ایک کے لئے بہت اہم ہے.
پیسے کا مطلوبہ مقصد حاصل کرنے کا بہترین طریقہ بچت کرنا ہے! یاد رکھیں، امیر ہونا یہ نہیں ہے کہ آپ کتنی رقم کماتے ہیں، بلکہ آپ کتنی رقم بچاتے ہیں۔ صرف اس صورت میں جب کوئی بچت کرتا ہے، کوئی سرمایہ کاری شروع کر سکتا ہے۔ اپنے مطلوبہ اہداف کے قریب جانے کا ایک طریقہ مرکب سود کی طاقت کو سمجھنا ہے۔ مرکب سود کا مطلب ہے وہ سود جو نہ صرف ابتدائی اصل پر شمار کیا جاتا ہے بلکہ اس سے قبل جمع شدہ سود بھی۔
مرکب سود کی مساوات ہے P=C(1+r/n)nt;
*P مستقبل کی قیمت ہے *C انفرادی ڈپازٹ ہے *r سود کی شرح ہے *n وہ تعداد ہے جب سود کی شرح ہر سال مرکب کی جاتی ہے *t سالوں کی تعداد ہے
وضاحت کرنا-
اگر آپ سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
INR 5000
کی سالانہ شرح سود کے ساتھ ماہانہ5% کونسامرکب سہ ماہی، پھر 5 سال کے بعد آپ کی سرمایہ کاری کی کل رقم INR 3,00،000 تک بڑھ جائے گاINR 3,56,906
آپ کی کل کمائی ہوگی۔INR 56,906
اوسط کے ساتھINR 11,381 سالانہ
Talk to our investment specialist
سرمایہ کاری کی دو الگ الگ قسمیں روایتی اور متبادل ہیں۔ روایتی سرمایہ کاری سرمایہ کاروں میں مقبول ہے اور یہ بنیادی طور پر آلات جیسے میوچل فنڈز، حصص، بانڈز وغیرہ کے ساتھ کی جاتی ہے۔ جبکہ متبادل سرمایہ کاری ایسی چیز ہے جو ایکویٹی یا مقررہ آمدنی کے مرکزی دھارے کے زمرے میں فٹ نہیں ہوتی ہے۔ سونے، ہیج فنڈز وغیرہ میں متبادل سرمایہ کاری کی جاتی ہے، جن سے منافع کی توقع بھی ہوتی ہے۔
اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنا یا زیادہ عام طور پر ایکویٹی کے نام سے جانا جاتا ہے سرمایہ کاری کی سب سے عام قسم ہے۔ اسٹاک کمپنیوں میں ملکیت کی نمائندگی کرتا ہے اور اسے کمپنی میں شروع یا سرمایہ کاری کیے بغیر کاروبار کا مالک بنانے کا بہترین طریقہ سمجھا جاتا ہے۔ اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے کی منصوبہ بندی کرنے والے سرمایہ کاروں کو پہلے اس کے طریقہ کار کو سمجھنے کی ضرورت ہے۔
میوچل فنڈ رقم کا ایک مجموعہ ہے جس کا مشترکہ مقصد سیکیورٹیز کی خریداری ہے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری ایکویٹی، قرض اور دیگر بازاروں کے ذریعے کیا جا سکتا ہے۔ یہ مختلف ہیں۔میوچل فنڈز کی اقسام کہ ایکسرمایہ کار میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ خوردہ سرمایہ کاروں کے لیے، میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری سیکیورٹیز مارکیٹوں میں نمائش حاصل کرنے کے آسان ترین طریقوں میں سے ایک ہے۔ کچھ مشہور میوچل فنڈز جن میں لوگ سرمایہ کاری کرتے ہیں وہ ہیں:
بانڈ ایک قرض کی ضمانت ہے جہاں بانڈ کا جاری کنندہ باقاعدگی سے وقفوں پر ہولڈر کو سود (یا زیادہ عام طور پر "کوپن" کہا جاتا ہے) ادا کرتا ہے اور میچورٹی کی تاریخ پر اصل رقم ادا کرتا ہے۔ بانڈ خریدار/ ہولڈر ابتدائی طور پر جاری کنندہ سے بانڈ خریدنے کے لیے اصل رقم ادا کرتا ہے۔ بانڈز کی مختلف قسمیں ہیں جیسے کہ گورنمنٹ بانڈز، کارپوریٹ بانڈز، اور ٹیکس سیونگ بانڈز۔ میں سے کچھبہترین بانڈ فنڈز سرمایہ کاری کرنے کے لئے ہیں:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹31.0531
↑ 0.11 ₹473 0 3.9 7.4 7.2 8.6 6.92% 7Y 2M 12D 15Y 10M 6D Dynamic Bond Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.766
↑ 0.27 ₹28,675 0.9 4.3 8.4 7.8 8.5 6.94% 4Y 5M 26D 6Y 11M 23D Corporate Bond ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹37.1883
↑ 0.10 ₹14,952 0.7 4.3 8.3 8 8.2 7.31% 2Y 11M 19D 7Y 7M 6D Dynamic Bond HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.812
↑ 0.06 ₹35,686 1.1 4.4 8.5 7.8 8.6 6.94% 4Y 3M 14D 6Y 10M 20D Corporate Bond Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.7672
↑ 0.18 ₹2,063 -2.1 2.3 5.3 7 8.9 6.9% 9Y 4M 2D 21Y 11M 1D Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Dynamic Bond Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund ICICI Prudential Long Term Plan HDFC Corporate Bond Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹473 Cr). Upper mid AUM (₹28,675 Cr). Lower mid AUM (₹14,952 Cr). Highest AUM (₹35,686 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,063 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.36% (bottom quartile). 1Y return: 8.40% (upper mid). 1Y return: 8.26% (lower mid). 1Y return: 8.49% (top quartile). 1Y return: 5.33% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.48% (bottom quartile). 1M return: 0.07% (upper mid). 1M return: -0.11% (lower mid). 1M return: 0.10% (top quartile). 1M return: -1.24% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.90 (bottom quartile). Sharpe: 1.66 (top quartile). Sharpe: 1.66 (upper mid). Sharpe: 1.57 (lower mid). Sharpe: 0.23 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.92% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.31% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 7.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.49 yrs (lower mid). Modified duration: 2.97 yrs (top quartile). Modified duration: 4.29 yrs (upper mid). Modified duration: 9.34 yrs (bottom quartile). UTI Dynamic Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Long Term Plan
HDFC Corporate Bond Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
ایکویٹی فنڈ بنیادی طور پر اسٹاک/حصص میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ ایکویٹی فرموں میں ملکیت کی نمائندگی کرتی ہے (عوامی یا نجی طور پر تجارت کی جاتی ہے) اور اسٹاک کی ملکیت کا مقصد وقت کے ساتھ کاروبار کی ترقی میں حصہ لینا ہے۔ مزید برآں، ایکویٹی فنڈ خریدنا کسی کمپنی میں براہ راست شروع کیے یا سرمایہ کاری کیے بغیر (چھوٹے تناسب میں) کاروبار کا مالک بننے کا ایک بہترین طریقہ ہے۔ یہ فنڈز طویل مدت میں منافع حاصل کرنے کے لیے ایک اچھا آپشن ہیں، لیکن یہ بھی جان لینا چاہیے کہ یہ خطرناک فنڈز ہیں۔ کی مختلف اقسام ہیں۔ایکویٹی فنڈز جیسا کہبڑے کیپ فنڈز,مڈ کیپ فنڈز,متنوع ایکویٹی فنڈز,توجہ مرکوز فنڈوغیرہ چند نام میں سے کچھبہترین ایکویٹی فنڈز سرمایہ کاری کے لیے درج ذیل ہیں:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹96.8754
↑ 0.03 ₹1,596 1.5 7.2 0.6 16 19.3 20.1 Sectoral Franklin Asian Equity Fund Growth ₹32.0104
↓ -0.03 ₹263 10.2 12.6 16.5 8.2 3.9 14.4 Global Franklin Build India Fund Growth ₹139.76
↓ -0.23 ₹2,968 3 15.5 -0.2 28.1 32.7 27.8 Sectoral DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹88.821
↑ 0.52 ₹1,316 3.6 10.7 -4.2 18.9 23.9 13.9 Sectoral DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹602.841
↓ -0.02 ₹15,663 -0.2 9.6 0.1 19.2 22.5 23.9 Large & Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Rural and Consumption Fund Franklin Asian Equity Fund Franklin Build India Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund DSP Equity Opportunities Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,596 Cr). Bottom quartile AUM (₹263 Cr). Upper mid AUM (₹2,968 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,316 Cr). Highest AUM (₹15,663 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.29% (bottom quartile). 5Y return: 3.87% (bottom quartile). 5Y return: 32.71% (top quartile). 5Y return: 23.88% (upper mid). 5Y return: 22.53% (lower mid). Point 6 3Y return: 15.97% (bottom quartile). 3Y return: 8.25% (bottom quartile). 3Y return: 28.08% (top quartile). 3Y return: 18.89% (lower mid). 3Y return: 19.15% (upper mid). Point 7 1Y return: 0.57% (upper mid). 1Y return: 16.45% (top quartile). 1Y return: -0.18% (bottom quartile). 1Y return: -4.21% (bottom quartile). 1Y return: 0.06% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.89 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.06 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.17 (upper mid). Sharpe: 0.42 (top quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.48 (bottom quartile). Sharpe: 0.04 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.07 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.25 (top quartile). Sundaram Rural and Consumption Fund
Franklin Asian Equity Fund
Franklin Build India Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Equity Opportunities Fund
ہائبرڈ فنڈز کو عام طور پر بھی کہا جاتا ہے۔متوازن فنڈ. یہ فنڈز ایکویٹی اور دونوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔قرض باہمی فنڈ. دوسرے الفاظ میں، یہ فنڈ قرض اور ایکویٹی دونوں کے مجموعہ کے طور پر کام کرتا ہے۔ یہ فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے ایک بہترین آپشن ہیں جو ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے ڈرتے ہیں۔ یہ فنڈ خطرے کے حصے کو کم کرے گا اور وقت کے ساتھ ساتھ زیادہ سے زیادہ منافع حاصل کرنے میں بھی مدد کرے گا۔ سرمایہ کاری کے لیے بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے ہائبرڈ فنڈز میں سے کچھ یہ ہیں:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹67.0318
↑ 0.08 ₹1,450 1.6 5.8 8.1 9 11.2 10.5 Hybrid Debt Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth ₹1,506.85
↑ 2.75 ₹7,650 1.6 8.5 3.2 12.5 16.5 15.3 Hybrid Equity SBI Debt Hybrid Fund Growth ₹72.5363
↑ 0.10 ₹9,748 1.5 5.8 5.7 10 11.2 11 Hybrid Debt ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹76.0667
↑ 0.07 ₹3,220 2.2 6.1 7.6 10.2 10.1 11.4 Hybrid Debt Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹19.5241
↑ 0.02 ₹15,045 1.6 3.2 6.8 7.1 5.7 7.7 Arbitrage Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund SBI Debt Hybrid Fund ICICI Prudential MIP 25 Edelweiss Arbitrage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,450 Cr). Lower mid AUM (₹7,650 Cr). Upper mid AUM (₹9,748 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,220 Cr). Highest AUM (₹15,045 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately Low. Point 5 5Y return: 11.15% (lower mid). 5Y return: 16.53% (top quartile). 5Y return: 11.22% (upper mid). 5Y return: 10.06% (bottom quartile). 5Y return: 5.69% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 8.95% (bottom quartile). 3Y return: 12.52% (top quartile). 3Y return: 10.02% (lower mid). 3Y return: 10.21% (upper mid). 3Y return: 7.06% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 8.09% (top quartile). 1Y return: 3.24% (bottom quartile). 1Y return: 5.66% (bottom quartile). 1Y return: 7.61% (upper mid). 1Y return: 6.78% (lower mid). Point 8 1M return: -0.07% (lower mid). 1M return: -1.40% (bottom quartile). 1M return: -0.59% (bottom quartile). 1M return: 0.22% (upper mid). 1M return: 0.55% (top quartile). Point 9 Alpha: 0.78 (top quartile). Alpha: -0.50 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.02 (upper mid). Point 10 Sharpe: 0.71 (upper mid). Sharpe: 0.04 (bottom quartile). Sharpe: 0.16 (bottom quartile). Sharpe: 0.63 (lower mid). Sharpe: 0.90 (top quartile). Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund
SBI Debt Hybrid Fund
ICICI Prudential MIP 25
Edelweiss Arbitrage Fund
معیاد مقررہ تک جمع (ایف ڈی) سرمایہ کاری کا قدیم ترین طریقہ ہے۔ ایک مقررہ رقم ایک مقررہ وقت کے لیے مالیاتی ادارے کے ساتھ محفوظ کی جاتی ہے، یہ سرمایہ کار کو رقم پر سود حاصل کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ FD میں سرمایہ کاری کرنے کی وجہ a کے مقابلے میں زیادہ شرح سود حاصل کرنا ہے۔بچت اکاونٹ. اس کو دیکھوفکسڈ ڈپازٹس کی شرح
ریل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری گزشتہ چند دہائیوں کے دوران سرمایہ کاروں میں مقبول ہوئی ہے۔ رئیل اسٹیٹ کی سرمایہ کاری کا مطلب عام طور پر منافع یا مستحکم آمدنی کے لیے جائیداد خریدنا، لیز پر دینا یا بیچنا ہے۔ زیادہ تر سرمایہ کار ایک لیتے ہیں۔بینک ریل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کے لیے قرض۔
یہ غیر فہرست شدہ کمپنیوں میں کی جانے والی سرمایہ کاری ہے۔ یہ کمپنیاں درمیانے سائز سے لے کر بڑے سائز کی اسٹارٹ اپ ہوسکتی ہیں۔ اس کے علاوہ، فرمیں یا تو مخصوص شعبوں کی ہو سکتی ہیں یا وسیع میدان میں۔
مشتق ایک مالی معاہدہ ہے جو خریدار کو مستقبل میں ایک مقررہ قیمت پر اثاثہ خریدنے کے عزم کے تحت دیا جاتا ہے۔ مشتق کی سب سے عام قسمیں فیوچر، آپشنز، سویپس اور فارورڈز ہیں۔ مستقبل کے معاہدے پر مبنی ہیں۔زیرِ نظر جیسے بانڈ، اسٹاک، غیر ملکی کرنسی وغیرہ۔
ایک منظم مصنوعات اسٹاک کی کارکردگی سے منسلک ایک مقررہ مدتی سرمایہ کاری ہے۔مارکیٹ یا دیگر اشاریہ جات۔ ساختی مصنوعات میں واپسی ایک سے منسلک ہے۔بنیادی اثاثہ پہلے سے طے شدہ خصوصیات کے ساتھ جیسے پختگی کی تاریخ،سرمایہ تحفظ کی سطح، کوپن کی تاریخ وغیرہ
اےہیج فنڈ سرمایہ کاروں کا ایک گروپ ہے جو زیادہ منافع پیدا کرنے کے لیے پیچیدہ سرمایہ کاری میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے بھاری فنڈز جمع کرتے ہیں۔ ہیج فنڈز جارحانہ حکمت عملیوں کو استعمال کرنے کی اجازت دیتے ہیں جو میوچل فنڈز کے لیے دستیاب نہیں ہیں جن میں سویپ، شارٹ، لیوریجز، ڈیریویٹوز وغیرہ فروخت کرنا شامل ہیں۔
شراب، آرٹ، اور نوادرات، اشیاء، درحقیقت کوئی بھی کاروباری قدر، کو بھی متبادل سرمایہ کاری کے طریقہ کے طور پر سمجھا جا سکتا ہے۔
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
سرمایہ کاری کے لیے منصوبہ بندی نہ صرف ایک وقتی عمل ہے بلکہ ایک مسلسل عمل ہے۔ کسی بھی چیز میں کودنے سے پہلے، اپنے اہداف اور خوابوں کو طے کریں اور ترجیح دیں۔ابتدائی سرمایہ کاری کریں، اب سرمایہ کاری کریں!