میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کریں۔

Updated on August 8, 2025 , 23860 views

ہندوستان میں میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری مقبولیت حاصل کر رہی ہے۔ سرمایہ کار اب سوالات پوچھ رہے ہیں جیسے "اسٹاک مارکیٹ میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے۔"، "کون سے ہیں؟ٹاپ میوچل فنڈز بھارت میں کمپنیاں؟"، یا "کون سی ہیں۔بہترین باہمی فنڈز ہندوستان میں؟" ایک عام آدمی کے لیے میوچل فنڈز اب بھی ایک پیچیدہ موضوع ہے، مختلف کیلکولیٹر ہیں، مختلفمیوچل فنڈز کی اقسامتاہم، 44 میوچل فنڈ کمپنیاں، وغیرہ، تاہم، سرمایہ کار اکثر یہ سوال پوچھتے ہیں، "ہندوستان میں میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟"۔ ذیل میں ہندوستان میں میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کے لیے عام طور پر دستیاب راستے ہیں۔

1. میوچل فنڈز میں براہ راست سرمایہ کاری کریں۔

44 میوچل فنڈ کمپنیاں ہیں (کہا جاتا ہے۔اثاثہ جات کے انتظام کی کمپنیاں(AMC)) ہندوستان میں، سرمایہ کار براہ راست AMCs سے رابطہ کر سکتے ہیں، ان کی ویب سائٹ پر جا سکتے ہیں یا سرمایہ کاری کے لیے AMC کے دفتر جا سکتے ہیں۔ حوالہ کے لیے 44 AMCs کی فہرست ذیل میں ہے۔

Axis Asset Management Company Ltd.
بڑودہ پاینیر اثاثہ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
برلا سن لائف ایسیٹ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
بی این پی پریباس ایسٹ مینجمنٹ انڈیا پرائیویٹ لمیٹڈ
BOI AXA انوسٹمنٹ مینیجرز پرائیویٹ لمیٹڈ
Canara Robeco Asset Management Company Limited
DHFL Pramerica Asset Managers Private Limited
ڈی ایس پی بلیک راک انوسٹمنٹ مینیجرز پرائیویٹ لمیٹڈ
ایڈلوائس اثاثہ مینجمنٹ لمیٹڈ
Escorts Asset Management Limited
فرینکلن ٹیمپلٹن ایسٹ مینجمنٹ (انڈیا) پرائیویٹ لمیٹڈ
گولڈمین سیکس اثاثہ جات مینجمنٹ (انڈیا) پرائیویٹ لمیٹڈ
ایچ ڈی ایف سی ایسٹ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
ایچ ایس بی سی اثاثہ مینجمنٹ (انڈیا) پرائیویٹ لمیٹڈ
ICICI پرڈینشل اثاثہ Mgmt. کمپنی لمیٹڈ
IDBI اثاثہ مینجمنٹ لمیٹڈ
IDFC ایسیٹ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
IIFCL Asset Management Co. Ltd
IIFL Asset Management Ltd
IL&FS Infra Asset Management Limited
انڈیابلز ایسٹ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
انویسکو اثاثہ مینجمنٹ کمپنی پرائیویٹ لمیٹڈ
J.M. Financial Asset Management Ltd
JPMorgan Asset Management (India) Pvt. لمیٹڈ
کوٹک مہندرا ایسٹ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
ایل اینڈ ٹی انویسٹمنٹ مینجمنٹ لمیٹڈ
ایل آئی سی میوچل فنڈ اثاثہ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
Mahindra Asset Management Company Pvt. لمیٹڈ
میرا Asset Global Investments (India) Pvt. لمیٹڈ
موتی لال اوسوال اثاثہ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
Peerless Funds Management Co. Ltd
PPFAS Asset Management Pvt. لمیٹڈ
پرنسپل Pnb Asset Management Co.Pvt. لمیٹڈ
کوانٹم ایسٹ مینجمنٹ کمپنی پرائیویٹ لمیٹڈ
ریلائنس نپون لائف اثاثہ جات مینجمنٹ لمیٹڈ
سہارا ایسٹ مینجمنٹ کمپنی پرائیویٹ لمیٹڈ
ایس بی آئی فنڈز مینجمنٹ پرائیویٹ لمیٹڈ
Shriram Asset Management Co. Ltd
SREI Mutual Fund Asset Management Pvt. لمیٹڈ
سندرم اثاثہ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
Tata Asset Management Limited
ٹورس ایسٹ مینجمنٹ کمپنی لمیٹڈ
یونین کے بی سی ایسٹ مینجمنٹ کمپنی پرائیویٹ لمیٹڈ
UTI Asset Management Company Ltd

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2. تقسیم کاروں کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔

سرمایہ کار ایک کی خدمات بھی استعمال کر سکتے ہیں۔تقسیم کار. آج تقسیم کار جیسے کہ بینک، NBFCs اور دیگر ادارے میوچل فنڈز کی تقسیم کے لیے خدمات پیش کرتے ہیں۔

3. IFAS کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔

آج ہندوستان میں 90,000 سے زیادہ IFAs ہیں۔ سرمایہ کار ان فرد سے رجوع کر سکتے ہیں۔مالیاتی مشیر اور ان افراد کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ آئی ایف اے پورے ملک میں پھیلے ہوئے ہیں، کسی خاص علاقے کے قریب آئی ایف اے جاننے کے لیے (پن کوڈ ڈال کر) کوئی بھی اس پر جا سکتا ہے۔اے ایم ایف آئی ویب سائٹ اور یہ معلومات حاصل کریں۔

4. بروکرز کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا

متعدد بروکرز (جیسے ICICI Direct، Kotak Securities وغیرہ) کے ذریعے میوچل فنڈز آف لائن اور آن لائن موڈ کے ذریعے پیش کیے جاتے ہیں۔ آف لائن موڈ (جسے فزیکل موڈ بھی کہا جاتا ہے) وہ جگہ ہے جہاں گاہک کاغذی فارم بھرتا ہے۔ کچھ بروکرز سرمایہ کاری کے لیے "ڈیمیٹ موڈ" کا استعمال کرتے ہیں، ڈیمیٹ موڈ میں میوچل فنڈز کی اکائیاں سرمایہ کار کے ڈیمیٹ اکاؤنٹ میں جمع ہو جاتی ہیں۔

5. آن لائن پورٹلز کے ذریعے میوچل فنڈز

آج بہت سارے آن لائن پورٹل ہیں جو پیپر لیس خدمات پیش کرتے ہیں جہاں سرمایہ کار گھر یا دفتر میں بیٹھ کر اپنی محنت کی کمائی کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ ان پورٹلز کو "روبو ایڈوائزر" بھی کہا جاتا ہے اور یہ صرف لین دین کی خدمات کے علاوہ بہت سی خدمات پیش کرتے ہیں۔

آن لائن میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کے اقدامات

Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

شروع کرنے کے

بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
PGIM India Low Duration Fund Growth	₹26.0337 ↑ 0.01	₹104	1.5	3.3	6.3	4.5	1.3
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹95.4618 ↓ -1.18	₹1,596	1.8	1.2	0.1	15.6	18.9	20.1
Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund Growth	₹1,600.39 ↑ 0.30	₹28	0.7	1.2	3.7	-9.5	-3.2
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹31.1076 ↓ -0.01	₹473	0.7	4.1	7.8	7.3	8.3	8.6
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹31.3929 ↓ -0.25	₹263	11.2	9.7	16	8	3.6	14.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	PGIM India Low Duration Fund	Sundaram Rural and Consumption Fund	Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund	UTI Dynamic Bond Fund	Franklin Asian Equity Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹1,596 Cr).	Bottom quartile AUM (₹28 Cr).	Upper mid AUM (₹473 Cr).	Lower mid AUM (₹263 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: High.
Point 5	1Y return: 6.30% (lower mid).	5Y return: 18.95% (top quartile).	1Y return: 3.74% (bottom quartile).	1Y return: 7.76% (upper mid).	5Y return: 3.64% (lower mid).
Point 6	1M return: 0.47% (upper mid).	3Y return: 15.57% (top quartile).	1M return: 0.21% (lower mid).	1M return: -0.10% (bottom quartile).	3Y return: 7.95% (upper mid).
Point 7	Sharpe: -1.66 (bottom quartile).	1Y return: 0.09% (bottom quartile).	Sharpe: 0.37 (lower mid).	Sharpe: 0.90 (top quartile).	1Y return: 16.03% (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.89 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).	Sharpe: 0.17 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 4.07% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid).	Sharpe: 0.42 (upper mid).
Point 10	Modified duration: 0.53 yrs (lower mid).	Information ratio: 0.07 (top quartile).	Modified duration: 0.63 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 7.20 yrs (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

PGIM India Low Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.30% (lower mid).
1M return: 0.47% (upper mid).
Sharpe: -1.66 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile).
Modified duration: 0.53 yrs (lower mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

Highest AUM (₹1,596 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.95% (top quartile).
3Y return: 15.57% (top quartile).
1Y return: 0.09% (bottom quartile).
Alpha: 0.89 (top quartile).
Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
Information ratio: 0.07 (top quartile).

Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 3.74% (bottom quartile).
1M return: 0.21% (lower mid).
Sharpe: 0.37 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 4.07% (lower mid).
Modified duration: 0.63 yrs (bottom quartile).

UTI Dynamic Bond Fund

Upper mid AUM (₹473 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.76% (upper mid).
1M return: -0.10% (bottom quartile).
Sharpe: 0.90 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid).
Modified duration: 7.20 yrs (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Lower mid AUM (₹263 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 3.64% (lower mid).
3Y return: 7.95% (upper mid).
1Y return: 16.03% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.42 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

نتیجہ

اس لیے صارفین کے لیے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے بہت سے راستے دستیاب ہیں۔ ایک سرمایہ کار کے طور پر، کسی کو ایسے راستے کا انتخاب کرنا چاہیے جو سب سے زیادہ آسان لگتا ہو لیکن سرمایہ کار کو صحیح فیصلہ کرنے کی بھی اجازت دیتا ہو۔ اگرچہ سرمایہ کار سرمایہ کاری کے لیے آسان کسی بھی راستے کا انتخاب کر سکتے ہیں، لیکن مقصد پر غور کرنا ضروری ہے،خطرے کی بھوک اوراثاثہ تین ہلاک سرمایہ کاری کرتے وقت. مزید برآں، کسی کو یہ جانچنے کی ضرورت ہے کہ خدمات پیش کرنے والے متعلقہ لائسنس/رجسٹریشن وغیرہ اپنے پاس رکھتے ہیں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ ان خدمات کے لیے استعمال ہونے والا ادارہ/شخص صحیح اور معیاری معلومات فراہم کرنے کے قابل ہے۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔