سرمایہ کاری سے پہلے باہمی فنڈز کا موازنہ کریں

میوچل فنڈ کی چھتری کے تحت ، متعدد اسکیمیں ہیں جن میں مختلف مقاصد اور فوائد ہیں۔ پہلی بار ، جب آپ کسی خاص میوچل فنڈ کے زمرے پر نظر ڈالتے ہیں تو ، ساری اسکیمیں آپ کو ملتی جلتی نظر آتی ہیں۔ لیکن ، جب آپ کچھ شرائط اور بنیادی پیرامیٹرز کو سمجھتے ہیں تو آپ کے لئے پہلے سے فنڈز کا موازنہ کرنا آسان ہوگاسرمایہ کاری. موازنہ سرمایہ کاری کے فیصلے کو بہتر بنانے میں معاون ہے۔ تو ، آئیے سمجھتے ہیں کہ کیسےسرمایہ کار دونوں کا موازنہ کرسکتے ہیںبہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی فنڈز سرمایہ کاری سے پہلے

باہمی فنڈ موازنہ کے لئے نکات

باہمی فنڈز کا ایک ہی زمرے میں موازنہ کریں

اسے سیب سے سیب کا موازنہ کہا جاتا ہے۔ میوچل فنڈ کا موازنہ تب ہی ہوگا جب آپ اسے ایک ہی زمرے میں کریں گے۔ مثال کے طور پر ، اگر آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیںبڑے ٹوپی فنڈز، آپ دو بڑے اسکیموں کی اسکیمیں بنا سکتے ہیں اور ایک دوسرے سے اس کا موازنہ کرسکتے ہیں۔ فنڈ کی شروعات کی تاریخ ، AUM یعنی اثاثہ انڈر مینجمنٹ دیکھیں۔ بہتر تفہیم کے ل let آئی سی آئی سی آئی پرڈینشیل بلوچیپ فنڈ اور ریلائنس لارج کیپ فنڈ لیں ، جو بڑے کیپ قسم کے تحت کام کرنے والی دو اعلی اسکیموں میں سے ایک ہے۔ 30 جون 2018 تک آئی سی آئی سی آئی پراڈینشیل بلوچیپ فنڈ کی اے او ایم 17،496 کروڑ روپے تھی ، جبکہ ریلائنس لارج کیپ فنڈ کی اے او ایم 10،126 کروڑ تھی۔ اسی طرح ، اگر ہم فنڈ ایج پر نظر ڈالیں تو ، آئی سی آئی سی آئی کی اسکیم سال 2008 میں شروع کی گئی تھی اور ریلائنس کی اسکیم کا آغاز سال 2007 تھا۔

بنچمارک

بینچ مارک فنڈ کی کارکردگی کا ایک اہم اشارہ ہے۔ بنچمارک اشارہ کرتا ہے کہ فنڈ یا اسکیم نے کتنے منافع بخش اجنسٹ کے طور پر حاصل کیا ہے اسے کتنا فراہم کرنا چاہئے تھا۔ یہ سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا کے ذریعہ لازمی ہے (خود) ایک بینچ مارک کا اعلان کرنا۔ اگر کوئی فنڈ اپنے معیار سے تجاوز کرتا ہے تو ، اس طرف اشارہ کیا جاتا ہے کہ فنڈ نے عمدہ کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔

ٹریک واپسی

فنڈز کی پیمائش اور موازنہ کرنے کا ایک آسان ترین راستہ واپسی ہوسکتا ہے۔ فنڈ کے استحکام کو جانچنے کے لئے واپسی بھی ایک پیرامیٹر ہوسکتا ہے۔ تاہم ، کسی کو نوٹ کرنا چاہئے کہ آپ کے مقابلے کے ل consider آپ کو جس وقت کی مدت پر غور کرنا چاہئے وہ زمرے سے مختلف ہوسکتا ہے۔ اگر آپ سرمایہ کاری کرنے کا سوچ رہے ہیںایکویٹی فنڈز، آپ کو پچھلے پانچ ریٹرن کی بنیاد پر ریٹرن ترتیب دینے کی ضرورت ہے ، جبکہ اگر آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیںقرض فنڈ جیسے مختصر پختگیمائع فنڈز یا الٹراقلیل مدتی فنڈز، پھر آپ موازنہ کے ل past ایک سال کی واپسی پر غور کرسکتے ہیں۔

فنکاش - ایکسپلور صفحہ پر میوچل فنڈ کا موازنہ کیسے کیا جاسکتا ہے اس کا مصدر

رسک عوامل

ہر فنڈ میں خطرہ ہوتا ہے۔ جیسے بہتر پیرامیٹرز ہیںالفا اوربیٹا جو اسکیم میں رسک عنصر کی پیمائش کرتا ہے۔ الفا آپ کی سرمایہ کاری کی کامیابی کا ایک پیمانہ ہے یا معیار کے خلاف کارکردگی کی بجائے۔ یہ اس امر پر غور کرتا ہے کہ عام مارکیٹ میں فنڈ یا اسٹاک نے کتنا کام کیا ہے۔ ایک کے مثبت الفا کا مطلب یہ ہے کہ فنڈ نے اپنے بینچ مارک انڈیکس میں 1٪ کی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے ، جبکہ -1 کے منفی الفا سے یہ ظاہر ہوتا ہے کہ فنڈ نے اپنے مارکیٹ بینچ مارک کے مقابلے میں 1٪ کم منافع حاصل کیا ہے۔ لہذا ، بنیادی طور پر ، ایک سرمایہ کار کی حکمت عملی مثبت الفا کے ساتھ سیکیورٹیز خریدنا چاہئے۔

جب کہ ، بیٹا اسٹاک کی قیمت یا کسی معیار کے مطابق فنڈ میں اتار چڑھاؤ کی پیمائش کرتا ہے اور اسے مثبت یا منفی اعداد و شمار میں ظاہر کیا جاتا ہے۔ 1 کا بیٹا اس بات کی نشاندہی کرتا ہے کہ اسٹاک کی قیمت مارکیٹ کے مطابق ہے ، 1 سے زیادہ کے بیٹا یہ بتاتے ہیں کہ اسٹاک مارکیٹ سے زیادہ خطرہ ہے ، اور 1 سے کم بیٹا کا مطلب یہ ہے کہ اسٹاک مارکیٹ سے کم خطرہ ہے۔ تو ، گرتی ہوئی مارکیٹ میں کم بیٹا بہتر ہے۔ بڑھتی ہوئی مارکیٹ میں ، اعلی بیٹا بہتر ہے۔

کم سے کم سرمایہ کاری

کم از کم سرمایہ کاری بھی شامل ہےگھونٹ اور ایک خاص رقم ، اس پر منحصر ہے کہ آپ کون سا سرمایہ کاری کا راستہ اختیار کرنا چاہتے ہیںباہمی چندہ. کم سے کمSIP سرمایہ کاری اور کم سے کم تنہا سرمایہ کاری فنڈ میں مختلف ہوسکتی ہے۔ مذکورہ بالا مثال کے معاملے میں ، ایس آئی پی اور یکمشت رقم دونوں برابر ہیں۔ جبکہ زیادہ تر معاملات میں ، کم سے کم یکمشت رقم ایک جیسی ہوسکتی ہے ، یعنی 5000 5000 ، ایس آئی پی کی رقم INR 500 یا INR 1000 سے مختلف ہوسکتی ہے۔

باہمی فنڈز کا موازنہ کرنے کے لئے اضافی فوری نکات

• اسی طرح کے سرمایہ کاری کے اختیارات کے ساتھ دو فنڈز کا موازنہ کریں۔ منافع بخش منصوبے کے ساتھ نمو کے منصوبے کے آپشن کا موازنہ نہ کریں۔ ترقی کے منصوبے کے ساتھ فنڈ کا موازنہ کرتے ہوئے ، گروتھ پلان آپشن کے ساتھ ایک اور فنڈ کا انتخاب کریں۔

• جب آپ دو اسکیموں کے منافع کا موازنہ کرتے ہیں تو ، اس بات کو یقینی بنائیں کہ آپ اسی سال کے مقابلے میں ہوں۔ دوسرے فنڈ کی پانچ سالہ واپسی کے ساتھ ایک فنڈ کی پانچ سالہ ریٹرن کا موازنہ کریں۔ ایک فنڈ کی پانچ سالہ واپسی کا دوسرے سال کے تین سالہ ریٹرن سے موازنہ نہ کریں۔

• اس بات کو یقینی بنائیں کہ دونوں فنڈز کا معیار ایک جیسے ہے۔ مثال کے طور پر ، مذکورہ دو فنڈز- آئی سی آئی سی آئی پراڈینشیل بلیو کیپ فنڈ اور ریلائنس لارج کیپ فنڈ میں ، دونوں کا معیار ایک جیسے ہے ، یعنی بڑے کیپ پیر انڈیکس۔