SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

SIP سرمایہ کاری: پہلی بار سرمایہ کاروں کے لیے

Updated on September 1, 2025 , 6472 views

گھونٹ یا ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ سرمایہ کاری کا ایک موڈ ہے جو آپ کو ایک مقررہ مدت میں اپنا پیسہ لگانے کی اجازت دیتا ہے۔ عام طور پر، ایک SIP سرمایہ کاری دولت کی تخلیق کے عمل کو وقت کے ایک باقاعدہ وقفے سے شروع کرتی ہے جو ماہانہ، سہ ماہی اور سالانہ ہو سکتا ہے۔ SIP یا سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلان کے ذریعے سرمایہ کاری اسٹاک مارکیٹوں میں کی جاتی ہے، اس طرح طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے پر اچھا منافع حاصل ہوتا ہے۔ ایک SIP سرمایہ کاری میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔پیسہ لگانے کے بہترین طریقے جیسا کہ سرمایہ کاری کی گئی رقم ایک مخصوص مدت میں تقسیم کی جاتی ہے۔ یکمشت سرمایہ کاری کے برعکس، SIP سرمایہ کاری ایک ساتھ نہیں ہوتی، اس لیے یہ سرمایہ کاروں کے لیے آسان ہے۔ ایک سادہ ایس آئی پی سرمایہ کاری کے ساتھ، کوئی شروع کر سکتا ہے۔سرمایہ کاری چھوٹی عمر سے چھوٹی رقم۔ ہمارے پاس ان میں سے کچھ کی فہرست ہے۔ٹاپ ایس آئی پی آپ کے لئے سرمایہ کاری. ایک نظر ہے!

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ایس آئی پی 2022 کے لیے بہترین میوچل فنڈز

SIP سرمایہ کاری کرنے کے لیے یہ سمجھنا ضروری ہے۔بہترین SIP پلانز آپ کی بنیاد پرخطرے کی بھوک. ایکویٹی کا ایک بہت بڑا زمرہ ہے۔باہمی چندہ جس میں آپ SIP کے ذریعے سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ ان میں بڑی ٹوپی،مڈ کیپ فنڈز,سمال کیپ فنڈز، ملٹی کیپ فنڈز۔ کوئی بھی ایس آئی پی کے ذریعے بیلنسڈ فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ لیکن، پہلی بار سرمایہ کاروں کے لیے، SIP کے لیے بہترین سرمایہ کاری کے اختیارات ہو سکتے ہیں-

1. لارج کیپ میوچل فنڈز

میں سرمایہ کاری کرنابڑے کیپ فنڈز ایس آئی پی یا سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان کے ذریعے فائدہ مند ہے۔ عام طور پر، لارج کیپ فنڈز ان فرموں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن میں سال بہ سال مسلسل ترقی اور زیادہ منافع کمانے کا امکان ہوتا ہے۔ یہ فنڈز عام طور پر مستحکم ہوتے ہیں اور طویل عرصے تک سرمایہ کاری کرنے پر مستحکم منافع پیش کرتے ہیں۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.9686
↑ 0.54
₹44,165 100 2.716.3119.323.418.2
SBI Bluechip Fund Growth ₹91.9136
↑ 0.46
₹53,030 500 1.513.2-0.113.918.412.5
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.96
↑ 0.46
₹71,788 100 214.1-0.218.12116.9
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹522.33
↑ 2.07
₹30,235 100 1.213.9-1.81518.815.6
Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20
₹96 500 -8-14.5-2.6107
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Large Cap FundSBI Bluechip FundICICI Prudential Bluechip FundAditya Birla Sun Life Frontline Equity FundEssel Large Cap Equity Fund
Point 1Lower mid AUM (₹44,165 Cr).Upper mid AUM (₹53,030 Cr).Highest AUM (₹71,788 Cr).Bottom quartile AUM (₹30,235 Cr).Bottom quartile AUM (₹96 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 23.45% (top quartile).5Y return: 18.36% (bottom quartile).5Y return: 20.96% (upper mid).5Y return: 18.84% (lower mid).5Y return: 7.00% (bottom quartile).
Point 63Y return: 19.28% (top quartile).3Y return: 13.86% (bottom quartile).3Y return: 18.10% (upper mid).3Y return: 14.99% (lower mid).3Y return: 10.00% (bottom quartile).
Point 71Y return: 1.03% (top quartile).1Y return: -0.06% (upper mid).1Y return: -0.18% (lower mid).1Y return: -1.79% (bottom quartile).1Y return: -2.56% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.61 (bottom quartile).Alpha: 1.05 (lower mid).Alpha: 1.58 (top quartile).Alpha: 1.34 (upper mid).Alpha: -3.02 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.37 (bottom quartile).Sharpe: -0.34 (upper mid).Sharpe: -0.35 (lower mid).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: 0.10 (top quartile).
Point 10Information ratio: 1.84 (top quartile).Information ratio: -0.12 (bottom quartile).Information ratio: 1.50 (upper mid).Information ratio: 0.80 (lower mid).Information ratio: -0.82 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹44,165 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.45% (top quartile).
  • 3Y return: 19.28% (top quartile).
  • 1Y return: 1.03% (top quartile).
  • Alpha: 0.61 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.37 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.84 (top quartile).

SBI Bluechip Fund

  • Upper mid AUM (₹53,030 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.36% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.86% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.06% (upper mid).
  • Alpha: 1.05 (lower mid).
  • Sharpe: -0.34 (upper mid).
  • Information ratio: -0.12 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,788 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.96% (upper mid).
  • 3Y return: 18.10% (upper mid).
  • 1Y return: -0.18% (lower mid).
  • Alpha: 1.58 (top quartile).
  • Sharpe: -0.35 (lower mid).
  • Information ratio: 1.50 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹30,235 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.84% (lower mid).
  • 3Y return: 14.99% (lower mid).
  • 1Y return: -1.79% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.34 (upper mid).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.80 (lower mid).

Essel Large Cap Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹96 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 7.00% (bottom quartile).
  • 3Y return: 10.00% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.56% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.02 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.10 (top quartile).
  • Information ratio: -0.82 (bottom quartile).

2. مڈ کیپ میوچل فنڈز

مڈ کیپ فنڈز زیادہ تر ابھرتی ہوئی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اچھے منافع کے حصول کے لیے ان فنڈز میں طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ بڑے کیپ فنڈز سے زیادہ طویل۔ لہذا، SIP کو سب سے زیادہ فائدہ ہوتا ہے۔ SIP کے ذریعے سرمایہ کاری خطرے کو کم کرتی ہے اور منافع کے استحکام کو برقرار رکھتی ہے۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Kotak Emerging Equity Scheme Growth ₹136.663
↑ 0.61
₹57,375 1,000 5.524.61.521.127.333.6
Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,386.3
↑ 7.39
₹12,596 100 2.621.1-0.422.725.932
Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹121.38
↑ 0.60
₹130 1,000 1.320.9-7.517.620.411.3
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹105.258
↑ 0.85
₹33,609 500 5.918.41.728.633.457.1
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹193.405
↑ 0.82
₹83,847 300 2.518.91.425.328.628.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryKotak Emerging Equity SchemeSundaram Mid Cap FundTaurus Discovery (Midcap) FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
Point 1Upper mid AUM (₹57,375 Cr).Bottom quartile AUM (₹12,596 Cr).Bottom quartile AUM (₹130 Cr).Lower mid AUM (₹33,609 Cr).Highest AUM (₹83,847 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (23+ yrs).Oldest track record among peers (31 yrs).Established history (11+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 27.32% (lower mid).5Y return: 25.93% (bottom quartile).5Y return: 20.45% (bottom quartile).5Y return: 33.41% (top quartile).5Y return: 28.56% (upper mid).
Point 63Y return: 21.15% (bottom quartile).3Y return: 22.66% (lower mid).3Y return: 17.57% (bottom quartile).3Y return: 28.62% (top quartile).3Y return: 25.28% (upper mid).
Point 71Y return: 1.48% (upper mid).1Y return: -0.38% (bottom quartile).1Y return: -7.47% (bottom quartile).1Y return: 1.66% (top quartile).1Y return: 1.40% (lower mid).
Point 8Alpha: 4.96 (top quartile).Alpha: 3.17 (lower mid).Alpha: -6.42 (bottom quartile).Alpha: 3.70 (upper mid).Alpha: 2.03 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.09 (top quartile).Sharpe: -0.17 (lower mid).Sharpe: -0.66 (bottom quartile).Sharpe: -0.11 (upper mid).Sharpe: -0.21 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.29 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -1.11 (bottom quartile).Information ratio: 0.44 (upper mid).Information ratio: 0.76 (top quartile).

Kotak Emerging Equity Scheme

  • Upper mid AUM (₹57,375 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.32% (lower mid).
  • 3Y return: 21.15% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.48% (upper mid).
  • Alpha: 4.96 (top quartile).
  • Sharpe: -0.09 (top quartile).
  • Information ratio: -0.29 (bottom quartile).

Sundaram Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹12,596 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.93% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.66% (lower mid).
  • 1Y return: -0.38% (bottom quartile).
  • Alpha: 3.17 (lower mid).
  • Sharpe: -0.17 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Taurus Discovery (Midcap) Fund

  • Bottom quartile AUM (₹130 Cr).
  • Oldest track record among peers (31 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.45% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.57% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.47% (bottom quartile).
  • Alpha: -6.42 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.11 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Lower mid AUM (₹33,609 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.41% (top quartile).
  • 3Y return: 28.62% (top quartile).
  • 1Y return: 1.66% (top quartile).
  • Alpha: 3.70 (upper mid).
  • Sharpe: -0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.44 (upper mid).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹83,847 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.56% (upper mid).
  • 3Y return: 25.28% (upper mid).
  • 1Y return: 1.40% (lower mid).
  • Alpha: 2.03 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.21 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.76 (top quartile).

3. ELSS یا ٹیکس بچانے والے میوچل فنڈز

ای ایل ایس ایس یا ایکویٹی لنکڈ سیونگ سکیم ایکویٹی ڈائیورسیفائیڈ میوچل فنڈ ہے جو فنڈ کارپس کا بڑا حصہ، عام طور پر 80% سے زیادہ، ایکویٹی آلات میں سرمایہ کاری کرتا ہے اور فراہم کرتا ہے۔مارکیٹ منسلک واپسی. کے تحتسیکشن 80 سی کےانکم ٹیکس ایکٹ، ELSS فنڈز ٹیکس بچانے والے میوچل فنڈز کے طور پر کام کرتے ہیں اور INR 1,50 تک ٹیکس کٹوتیوں کی اجازت دیتے ہیں،000 قابل ٹیکس کے لئےآمدنی. لہذا، وہ تمام لوگ جنہیں آپ نے ابھی کمانا شروع کیا ہے۔قابل ٹیکس آمدنی اب ٹیکس بچانے اور اچھے منافع کمانے کے لیے ELSS فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.5285
↑ 0.21
₹4,595 500 013.7-4.414.719.219.5
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹150.537
↑ 0.79
₹6,974 500 1.412.9-4.915.122.613.1
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹60.56
↑ 0.38
₹15,457 500 2.917.6-0.913.813.616.4
DSP Tax Saver Fund Growth ₹136.476
↑ 0.56
₹16,981 500 -0.712.4-4.118.822.523.9
HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28
₹1,318 500 1.215.435.520.617.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata India Tax Savings FundBandhan Tax Advantage (ELSS) FundAditya Birla Sun Life Tax Relief '96DSP Tax Saver FundHDFC Long Term Advantage Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹4,595 Cr).Lower mid AUM (₹6,974 Cr).Upper mid AUM (₹15,457 Cr).Highest AUM (₹16,981 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.23% (lower mid).5Y return: 22.61% (top quartile).5Y return: 13.64% (bottom quartile).5Y return: 22.54% (upper mid).5Y return: 17.39% (bottom quartile).
Point 63Y return: 14.74% (bottom quartile).3Y return: 15.07% (lower mid).3Y return: 13.76% (bottom quartile).3Y return: 18.81% (upper mid).3Y return: 20.64% (top quartile).
Point 71Y return: -4.44% (bottom quartile).1Y return: -4.88% (bottom quartile).1Y return: -0.92% (upper mid).1Y return: -4.09% (lower mid).1Y return: 35.51% (top quartile).
Point 8Alpha: 0.24 (lower mid).Alpha: -3.48 (bottom quartile).Alpha: 1.19 (upper mid).Alpha: -0.09 (bottom quartile).Alpha: 1.75 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.42 (lower mid).Sharpe: -0.74 (bottom quartile).Sharpe: -0.36 (upper mid).Sharpe: -0.45 (bottom quartile).Sharpe: 2.27 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.22 (bottom quartile).Information ratio: -0.12 (upper mid).Information ratio: -0.94 (bottom quartile).Information ratio: 0.88 (top quartile).Information ratio: -0.15 (lower mid).

Tata India Tax Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,595 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.23% (lower mid).
  • 3Y return: 14.74% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.44% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.24 (lower mid).
  • Sharpe: -0.42 (lower mid).
  • Information ratio: -0.22 (bottom quartile).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

  • Lower mid AUM (₹6,974 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.61% (top quartile).
  • 3Y return: 15.07% (lower mid).
  • 1Y return: -4.88% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.48 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.12 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96

  • Upper mid AUM (₹15,457 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.64% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.76% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.92% (upper mid).
  • Alpha: 1.19 (upper mid).
  • Sharpe: -0.36 (upper mid).
  • Information ratio: -0.94 (bottom quartile).

DSP Tax Saver Fund

  • Highest AUM (₹16,981 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.54% (upper mid).
  • 3Y return: 18.81% (upper mid).
  • 1Y return: -4.09% (lower mid).
  • Alpha: -0.09 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.45 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.88 (top quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.64% (top quartile).
  • 1Y return: 35.51% (top quartile).
  • Alpha: 1.75 (top quartile).
  • Sharpe: 2.27 (top quartile).
  • Information ratio: -0.15 (lower mid).

4. سمال کیپ میوچل فنڈز

سمال کیپ فنڈز بڑے اور مڈ کیپ فنڈز کے بعد آتے ہیں۔ یہ فنڈز اسٹارٹ اپس یا چھوٹے سائز کی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، اس لیے ان فنڈز کو بڑھنے اور منافع پیدا کرنے میں وقت لگتا ہے۔ فنڈ کی کارکردگی کا انحصار کمپنیوں کی ترقی پر ہے۔ اس طرح، سرمایہ کاروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ SIP کا راستہ اختیار کریں اور طویل مدتی، مثالی طور پر 7 سال سے زیادہ کے لیے سرمایہ کاری میں رہیں۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹84.7168
↑ 0.66
₹5,011 1,000 0.122.5-5.817.323.321.5
SBI Small Cap Fund Growth ₹172.517
↑ 1.21
₹35,563 500 218.2-6.31524.224.1
HDFC Small Cap Fund Growth ₹142.389
↑ 0.08
₹36,353 300 4.826-0.323.430.120.4
DSP Small Cap Fund  Growth ₹197.356
↑ 0.38
₹17,005 500 1.325.7-2.320.427.325.6
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹168.628
↑ 1.18
₹65,922 100 1.421.6-6.423.232.326.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Small Cap FundSBI Small Cap FundHDFC Small Cap FundDSP Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹5,011 Cr).Lower mid AUM (₹35,563 Cr).Upper mid AUM (₹36,353 Cr).Bottom quartile AUM (₹17,005 Cr).Highest AUM (₹65,922 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 23.34% (bottom quartile).5Y return: 24.20% (bottom quartile).5Y return: 30.14% (upper mid).5Y return: 27.28% (lower mid).5Y return: 32.32% (top quartile).
Point 63Y return: 17.32% (bottom quartile).3Y return: 15.04% (bottom quartile).3Y return: 23.42% (top quartile).3Y return: 20.43% (lower mid).3Y return: 23.20% (upper mid).
Point 71Y return: -5.83% (lower mid).1Y return: -6.33% (bottom quartile).1Y return: -0.26% (top quartile).1Y return: -2.28% (upper mid).1Y return: -6.43% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -3.84 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.43 (lower mid).Sharpe: -0.63 (bottom quartile).Sharpe: -0.17 (upper mid).Sharpe: -0.06 (top quartile).Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,011 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.34% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.32% (bottom quartile).
  • 1Y return: -5.83% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.43 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).

SBI Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹35,563 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.20% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.04% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.33% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.63 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹36,353 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.14% (upper mid).
  • 3Y return: 23.42% (top quartile).
  • 1Y return: -0.26% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.17 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP Small Cap Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹17,005 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.28% (lower mid).
  • 3Y return: 20.43% (lower mid).
  • 1Y return: -2.28% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.06 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹65,922 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.32% (top quartile).
  • 3Y return: 23.20% (upper mid).
  • 1Y return: -6.43% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.84 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

5. ملٹی کیپ میوچل فنڈز

یہ فنڈز بڑے، درمیانی اور چھوٹے کیپ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، اس طرح نام ملٹی کیپ ہے۔ ملٹی کیپ فنڈز پورٹ فولیو کو متنوع بنانے کے لیے ایک اچھا آپشن ہے۔ جیسا کہ، یہ فنڈز مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، یہ خطرات کو متوازن کرتا ہے اور بہت اچھی طرح سے واپسی کرتا ہے۔ ایس آئی پی کا راستہ اختیار کرنے سے طویل مدت میں مستحکم منافع حاصل ہو سکتا ہے۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.6902
↑ 0.11
₹13,727 500 5.417.94.22319.645.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹84.092
↑ 0.49
₹53,293 500 117.2116.31916.5
Mirae Asset India Equity Fund  Growth ₹112.529
↑ 0.63
₹39,975 1,000 2.114.5-0.412.916.412.7
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01
₹588 300 -4.6-2.619.317.313.6
Bandhan Focused Equity Fund Growth ₹86.401
↑ 0.69
₹1,974 100 1.313.71.617.317.130.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Multicap 35 FundKotak Standard Multicap FundMirae Asset India Equity Fund BNP Paribas Multi Cap FundBandhan Focused Equity Fund
Point 1Lower mid AUM (₹13,727 Cr).Highest AUM (₹53,293 Cr).Upper mid AUM (₹39,975 Cr).Bottom quartile AUM (₹588 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,974 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.59% (top quartile).5Y return: 18.97% (upper mid).5Y return: 16.44% (bottom quartile).5Y return: 13.57% (bottom quartile).5Y return: 17.12% (lower mid).
Point 63Y return: 22.96% (top quartile).3Y return: 16.32% (bottom quartile).3Y return: 12.88% (bottom quartile).3Y return: 17.28% (lower mid).3Y return: 17.34% (upper mid).
Point 71Y return: 4.20% (upper mid).1Y return: 1.04% (bottom quartile).1Y return: -0.41% (bottom quartile).1Y return: 19.34% (top quartile).1Y return: 1.57% (lower mid).
Point 8Alpha: 10.18 (upper mid).Alpha: 2.01 (lower mid).Alpha: 1.71 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 10.39 (top quartile).
Point 9Sharpe: 0.11 (lower mid).Sharpe: -0.31 (bottom quartile).Sharpe: -0.35 (bottom quartile).Sharpe: 2.86 (top quartile).Sharpe: 0.24 (upper mid).
Point 10Information ratio: 0.80 (top quartile).Information ratio: 0.24 (lower mid).Information ratio: -0.36 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.29 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹13,727 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.59% (top quartile).
  • 3Y return: 22.96% (top quartile).
  • 1Y return: 4.20% (upper mid).
  • Alpha: 10.18 (upper mid).
  • Sharpe: 0.11 (lower mid).
  • Information ratio: 0.80 (top quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹53,293 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.97% (upper mid).
  • 3Y return: 16.32% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.04% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.01 (lower mid).
  • Sharpe: -0.31 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.24 (lower mid).

Mirae Asset India Equity Fund 

  • Upper mid AUM (₹39,975 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.44% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.88% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.41% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.71 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.36 (bottom quartile).

BNP Paribas Multi Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹588 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.57% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.28% (lower mid).
  • 1Y return: 19.34% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.86 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Bandhan Focused Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,974 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.12% (lower mid).
  • 3Y return: 17.34% (upper mid).
  • 1Y return: 1.57% (lower mid).
  • Alpha: 10.39 (top quartile).
  • Sharpe: 0.24 (upper mid).
  • Information ratio: 0.29 (upper mid).

6. متوازن فنڈز یا ہائبرڈ فنڈز

ایک اور میوچل فنڈ جو پہلی بار SIP سرمایہ کاری کے لیے موزوں ہے۔متوازن فنڈ. بیلنسڈ میوچل فنڈز اپنے اثاثوں کا 65% سے زیادہ ایکویٹی آلات میں اور باقی اثاثے قرض کے آلات میں لگاتے ہیں۔ یہ فنڈز اس سے کم خطرناک ہیں۔ایکویٹی فنڈز ایکویٹی موازنہ واپسی فراہم کرتے ہوئے. یہ متوازن فنڈز کو ابتدائی افراد کے لیے سرمایہ کاری کے مثالی اختیارات میں سے ایک بنا دیتا ہے۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹19.5633
↓ 0.00
₹15,550 500 1.53.26.775.77.7
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth ₹1,515.17
↑ 4.91
₹7,480 100 1.412.4-0.112.715.915.3
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹59.7782
↑ 0.21
₹9,440 500 2.812.16.91614.312.8
Kotak Equity Arbitrage Fund Growth ₹37.8309
↓ -0.01
₹71,608 500 1.53.26.87.25.97.8
ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund Growth ₹34.6404
↑ 0.00
₹31,526 1,000 1.53.36.775.77.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryEdelweiss Arbitrage FundAditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 FundSBI Multi Asset Allocation FundKotak Equity Arbitrage FundICICI Prudential Equity Arbitrage Fund
Point 1Lower mid AUM (₹15,550 Cr).Bottom quartile AUM (₹7,480 Cr).Bottom quartile AUM (₹9,440 Cr).Highest AUM (₹71,608 Cr).Upper mid AUM (₹31,526 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (19+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 55Y return: 5.71% (bottom quartile).5Y return: 15.91% (top quartile).5Y return: 14.27% (upper mid).5Y return: 5.88% (lower mid).5Y return: 5.69% (bottom quartile).
Point 63Y return: 7.00% (bottom quartile).3Y return: 12.74% (upper mid).3Y return: 16.00% (top quartile).3Y return: 7.18% (lower mid).3Y return: 7.01% (bottom quartile).
Point 71Y return: 6.66% (bottom quartile).1Y return: -0.09% (bottom quartile).1Y return: 6.86% (top quartile).1Y return: 6.76% (upper mid).1Y return: 6.74% (lower mid).
Point 81M return: 0.33% (bottom quartile).1M return: 0.62% (upper mid).1M return: 1.40% (top quartile).1M return: 0.33% (bottom quartile).1M return: 0.35% (lower mid).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.09 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.90 (lower mid).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: 0.08 (bottom quartile).Sharpe: 1.19 (upper mid).Sharpe: 1.21 (top quartile).

Edelweiss Arbitrage Fund

  • Lower mid AUM (₹15,550 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.71% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.00% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.66% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.33% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.90 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹7,480 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.91% (top quartile).
  • 3Y return: 12.74% (upper mid).
  • 1Y return: -0.09% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.62% (upper mid).
  • Alpha: 0.09 (top quartile).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

  • Bottom quartile AUM (₹9,440 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 14.27% (upper mid).
  • 3Y return: 16.00% (top quartile).
  • 1Y return: 6.86% (top quartile).
  • 1M return: 1.40% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.08 (bottom quartile).

Kotak Equity Arbitrage Fund

  • Highest AUM (₹71,608 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.88% (lower mid).
  • 3Y return: 7.18% (lower mid).
  • 1Y return: 6.76% (upper mid).
  • 1M return: 0.33% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.19 (upper mid).

ICICI Prudential Equity Arbitrage Fund

  • Upper mid AUM (₹31,526 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 5.69% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.01% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.74% (lower mid).
  • 1M return: 0.35% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.21 (top quartile).

SIP سرمایہ کاری کے فوائد

Benefits-of-SIP-Investment

عام طور پر، ایک SIP سرمایہ کاری کو ایک مثالی طریقہ سمجھا جاتا ہے، جبمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری پہلی دفعہ کے لیے. سرمایہ کاری، ابتدائی افراد کے لیے، عام طور پر بہت پیچیدہ اور افراتفری ہوتی ہے۔ وہ اکثر اپنی بچتوں کو سرمایہ کاری میں تبدیل کرنے کے لیے چیلنجوں کا سامنا کرتے پائے جاتے ہیں۔ مذکورہ بالا پر غور کریں۔بہترین باہمی فنڈز اپنی پہلی SIP سرمایہ کاری کرنے کے لیے SIP کے لیے۔ پہلا قدم اٹھانے سے ڈر کر بڑی بچت کرنے کا موقع ضائع نہ کریں۔ آپ کی پہلی تنخواہ جمع ہو گئی، ابھی ایک دانشمندانہ SIP سرمایہ کاری کریں!

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 3.3, based on 4 reviews.
POST A COMMENT